个人理财 补充版平时作业

个人理财
第一章补充版作蜒
单选题
1、个人理财的问题导向，下列问题归类为现金收入问题的是（）O
A、家庭投资资产为多少比例
B、日常支出是多少
C、信用卡支付额度有多少
D、家庭能承担风险有多大
正确答案:目
2、个人理财客户的分类，最高端的客户是（）o
A、大众银行的客户
B、贵宾理财客户
C、家族办公室的客户
D、私人银行的客户
正确答案，3、处于家庭与事业成长期的理财需要是（）。

A、子女教育规划
B、保障财务安全
C、提高收益稳定性
D、增加收入
正确答案1
4、处于家庭与事业形成期的理财需要是（）。

A、预留应急备用金
B、投资理财
C、教育理财
D、购买房屋
正确答案・
5、与个人理财不同的是，公司理财的目标主要是（）。

A、收益最大化
B、财务安全
C、财务自由
D、提高生活质量
正确答案:，6、为使个人理财规划更好适应经济形势的
变化，关键是（）o
A、收集客户信息
B、财务分析
C、重评和修订财务规划
D、整合财务规划
正确答案,
多选题
7、个人理财问题中，属于流动性管理的问题是（）
A、储蓄账户有多少钱
B、家里现金还有多少
C、每月必须偿还的贷款是多少
D、信用卡额度是多少
E、信用贷款能贷多少正确答案:！
8、家庭成熟期的理财需要包括（）
A、提高投资收益的稳定性
B、养老基金储备
C、财产传承
D、风险保障
E、储蓄和投资
正确答案
判断题
9、个人理财是以个人的生命周期为时间基础的。

对错
正确答案：.
10、退休养老与财产传承，必须在退休前夕考虑。

对错
正确答案：［
11、个人理财的对象，既包括个人，也包括家庭。

对错正确答案:T
第二章补充版作峡
单选题
1、在个人理财的财务分析中，属于资产的部分是（）。

A、商标
B、保险
C、应付租金
D、抵押品
正确答案：］
2、在个人理财的财务分析中，衡量家庭负债与收入是否配比的比例是（）o
A、风险资产比率
B、债务偿还比率
C、财务自由度
D、负债收入比率
正确答案:
3、在会计原则方面，个人财务报表采用（）原则。

A、量入为出
B、收付实现制
C、权责发生制
D、勤俭持家
正确答案：I
4、个人财务分析的目的是（）。

A、提供决策依据
B、了解财务现状
C、资产负债结构
D、预测未来
正确答案J
5、个人财务分析法中，最重要的分析法为（）。

A、比率分析法
B、趋势分析法
C、比较分析法
D、案例法
正确答案J
6、资产负债表是一份（）。

A、动态报表
B、静态报表
C、家庭经济资源
D、家庭资产分布
正确答案:]
7、反映一个家庭抵御突发意外情况能力的指标是（）。

A、流动性比率
C、偿付比率
D、风险资产比率
正确答案・
多选题
8、在资产负债表中，属于日常项目的有（）
A、赡养费
B、退休金
C、工资
D、补助
E、福利
正确答案:
9、个人理财的财务分析中，属于财务结构分析的包括（）
A、净资产比率
B、流动比率
C、资本化比率
E、流动负债率
正确答案:
判断题
10、个人理财分析是个人理财业务的第一步。

对错
正确答案:[
11、比率分析法是财务分析的最重要的方法。

对错
正确答案:[
12、资产负债表中，资产按流动性排列，流动性小的资产在前。

对错
正确答案：.
13、如果一个家庭除了工资以外就没有任何收入来源，其财务自由度为0.
对错
正确答案：.
第三章补兖版作跛
单选题
1、从最广义上说，属于现金的是（）
A、3个月内可变现的有价证券
B、6个月内可变现的有价证券
C、9个月内可变现的有价证券
D、3年内可变现的有价证券
正确答案：.
2、在家庭形成期，现金管理的要求是（）
A、应急备用金
B、满足基本需求、临时性需求和应急性需求
C、临时性需求
D、临时性需求和应急性需求
正确答案・
3、借款人没通过房地产开发商、或者房地产中介的推
介，向银行申请住房贷款的是（）。

A、住房公积金（组合）贷款
B、一手个人住房贷款
C、直客式住房贷款
D、个人自建住房贷款
正确答案:]
4、银行储蓄产品在所有理财业务中占据（）地位。

A、可有可无
B、基础
C、没有
D、都不是
正确答案1
5、汽车贷款是属于（）贷款的一种。

A、长期
B、短期
C^信用
D、经营
正确答案:.
6、信用黑卡是（）。

A、黑色的信用卡
B、经常违约的信用卡
C、极高端客户的信用卡
D、一般的纪念卡
正确答案：]
多选题
7、银行卡的功能包括（）
A、支付结算
B、储蓄
C、转账
D、3年内可变现的有价证券
E、了解未来的财务状况
8、银行推出的消费贷款包括（）
A、汽车贷款
B、个人信用贷款
C、个人助学贷款
D、临时性需求和应急性需求
9、现金管理主要是为了满足（）需求。

A、基本需求
B、临时性需求
C、应急性需求
D、大额购买需求
E、养老需求
10、互联网金融包括（）。

A、第三方支付
B、P2P
C、电商小贷
D、众筹
E、金融大数据
判断题
11、现金管理就是在整个家庭财产中保留合适比例的现金及现金等价物，满足家庭需要的过程。

重点不是现金，而
是合适的比例。

对错
正确答案：1
第四藁补充版作跛
单选题
1、在个人理财业务中，投资是（）。

A、就是理财
B、理财内容很丰富，投资只是其中一小部分
C、风险大
D、核心地位
正确答案：.
2、股票投资，主要被其（）特点所吸引。

A、流动性好
B、安全性好
C、对抗通胀强
D、能获得高收益
正确答案J
3、下列货币中，属于外汇的是（）。

A、朝鲜元
B、港币
C、德国马克
D、人民币
正确答案,
4、金融衍生产品，除了远期、期货、期权，还有（）。

A、ETF
B、互换
C、外汇
D、债券
正确答案1
5、投资策划时候，选择理财产品，还是选择股票投资，主要取决于（）o
A、资金大小
B、风险偏好与风险承受能力
C、投资者的年龄高低
D、流动性大小
正确答案：|
多选题
6、私募股权基金的特点包括（）。

A、收益高
B、风险高
C、提供全方位的增值服务
D、适合于年轻人
E、投资门槛低
正确答案:
7、创业融资的特点，包括（）。

A、融资市场创新化
B、融资多元化
C、融资组合化
D、创业低龄化
E、融资社会化
正确答案
判断题
8、量化投资，主要采用巴菲特的价值投资理念，进行投资。

对错
正确答案：！
9、公益活动，有企业、或者社会团体组织，个人参与的一种有利于社会公共利益的活动。

对错
正确答案：.
10、投资，有三个要素：时间、成交量、风险。

对错
正确答案：.
第五章补充版作眼
单选题
1、以资产作为还款保证的银行融资产品是（）O
A、信用卡透支
B、个人信用贷款
C、个人抵押贷款
D、个人经营贷款
正确答案J
2、作为一项资产，流动性低、收益性高的是（）o
A、银行储蓄
B、房地产
C、债券
D、货币基金
-H
3、房地产最重要的特性是（）。

A、异质性
B、固定性
C、使用耐久性
D、土地供给的有限性
正确答案・
4、个人、或者家庭到底能购买多大房地产，取决于（）。

A、能从银行贷多少款
B、工资收入水平的高低
C、当地房地产政策
D、能支付多少金额的首付款
正确答案,
多选题
5、影响房地产价格的影响因素包括（）。

A、政治因素
B、社会因素
C、经济因素
D、自然因素
E、房地产供求状况
6、按照我国目前的风俗，男女青年婚前购房，大多数采用的模式是（）o
A、男方全款买房
B、男方家长支付购房首付款，新婚夫妇共同还贷
C、男女双方共同买房
D、女方家长支付购房首付款，新婚夫妇共同还贷
E、女方全款买房
正确答案
7、租房的优点是（）。

A、迁徙自由
B、没有房价下跌风险
C、首付款可用以投资
D、同样的预算，租房有能力使用更多的空间
E、能够应付家庭收入的变化
判断题
8、如果是满足人才的相关条件，可以购买人才公寓解决居住问题。

对错
正确答案J
9、如果一位外地人士刚到上海，经济基础不够，可以申请廉租房解决居住问题。

对错
正确答案：［
第六藁补充版作跛
单选题
1、在子女教育策划中，能够调节的因素（）。

A、学校
B、子女的资质
C、费用
D、时间
正确答案：I
2、教育投资策划，主要是（）的整合。

A、教育资源和机遇
B、资金与学历教育
C、学历教育与非学历教育
D、国内教育与国外教育
正确答案：I
3、在学历教育投资中，投入和收益比例最佳的是（）学位。

A、学士
C、博士
D、博士后
正确答案:
4、从个人理财方面看，经历时间最长、对一个人成长影响最大的理财是（）o
A、投资理财
B、教育投资理财
C、保险理财
D、居住
正确答案J
5、在教育理财中，最大的不确定性是（）。

A、子女的资质潜力
B、教育时间
C、费用
D、教育环境
正确答案:.
6、教育投资策划的特点包括（）。

A、费用弹性不大
B、时间安排没有弹性
C、子女的资质无法事先预测
D、费用支持持续时间查
E、费用支出的金额大
7、按照霍兰德的分类方法，职业兴趣包括（）。

A、常规型
B、艺术型
C、经济型
D、自由型
E、小康型
正确答案:
判断题
8、在教育目标的选择方面，应该给予子女较大的选择空间。

对错正确答案9、教育理财策划，也就是子女教育的
财务安排。

对错
正确答案J
10、教育助学贷款，就是国家政策性的助学贷款。

对错
正确答案：.
第七章补充版作跛
单选题
1、在所有保险品种，下面的保险是强制参加的（）。

A、人身保险
B、财产保险
C、责任保险
D、社会保险
正确答案：］
2、保险基本原则中，（）不适用于人身保险。

A、损失补偿原则
B、保险利益原则
C、最大诚信原则
D、近因原则
正确答案:］
3、保险原则中，（）是一项基本原则。

A^保险利益原则
B、最大诚信原则
C、近因原则
D、损失补偿原则
正确答案：］
4、具有投资性质的保险品种是（）。

A、财产险
B、健康险
C、人身意外伤害险
D、人寿险
正确答案：］
5、下列中，只有（）才是可保风险。

A、古董车
B、股票投资
C、感冒咳嗽
D、家庭的餐具瓷器
正确答案：］
多选题
6、风险主持要素包括（）。

A、风险因素
B、风险事故
C、损失
D、盈利
E、保险费用
7、保险策划的主要原则有（）。

A、确定保险需要原则
B、重视高额损失原则
C、合理搭配险种原则
D、量入为出原则
E、利用免赔额原则
判断题
8、在保险业务中，所有的投机风险才是可报风险。

对错
正确答案：F
9、所谓再保险，就是买过保险了，第二次买同样种类的保险。

对错正确答案：F
10、保险是财务风险管理的主要方法之一。

对错
正确答案：.
第八章补充版作眼
单选题
1、在税务筹划过程中，唯一不涉及税法的筹划方法是（）筹划。

A、涉税零风险
B、避税
C、节税
D、转嫁
正确答案：］
2、工资薪金所得税筹划的主要方法为（）。

A、降低收入
B、扩大支出
C、平衡税基
D、纳入成本
正确答案：.
3、税务筹划的基本前提是（）。

A、遵守国家税法
B、个体工商户
C、收入高
D、有理财欲望
正确答案：I
4、税务筹划是由（）担任的。

A、证券分析是
B、理财师
C、特许金融分析师CFA
D、税务师
正确答案:.
5、税务筹划最大的风险是（）。

A、经济形势变化
B、收入提高
C、违反税法
D、工作变动
正确答案：］
多选题
6、税务筹划的特点，包括（）。

A、合法性
B、超前性
C、专业性
D、目的性
E、筹划过程的多维性
正确答案：
7、个人所得税的征税范围包括（）。

A、工资薪金所得
B、个体工商户的生产、经营所得
C、劳务报酬所得
D、馈赠所得
E、稿酬所得
正确答案：
判断题
8、所得税的基本框架，包括税收管辖权、纳税义务人、所得税的税基和税率等。

对错
正确答案：1
9、税务筹划，是在民法规定的范围内进行的。

对错
正确答案・
10、在税务筹划中，中国居民和非居民的税收负担是一样的。

对错正确答案:
第九章补充版作峡
单选题
1、对于工薪族来说，退休养老所需资金积累的时间，取决于（）。

A、投资的时间
B、退休年龄
C、就业的时间
D、人的寿命
正确答案：］
2、退休养老所需要资金的大小，取决于（）。

A、人的寿命
B、就业的时间
C、投资的时间
D、退休年龄
正确答案：I
3、对于大多数老百姓来说，退休养老的基本保障是
A、子女赡养
B、养老金
C、商业保险
D、企业年金
正确答案：|
多选题
4、以房养老模式的风险主要包括（）
A、长寿风险
B、利率风险
C、房产价值波动风险
D、道德风险
E、市场供求状况的波动
正确答案
5、退休养老所面临的风险主要包括（）。

A、子女失业风险
B、通货膨胀风险
C、健康风险
D、信用风险
E、利率风险
正确答案
6、退休养老规划的原则包括（）。

A、及早规划原则
B、合法性规划原则
C、谨慎性原则
D、收益最大化原则
E、弹性规划原则
判断题
7、退休养老策划开始的时间，不能太晚。

否则，为退休养老积累的时间就太短了。

对错
正确答案：［
8、由于社会进步，人的预期寿命大大延长，使得退休养老所需要资金也同步增加。

对错
正确答案：［
9、养老规划的弹性原则，起因于规划可能不完善、未来经济发展的不确定性。

对错
正确答案：［
第十章补充版作建
单选题
1、最符合被继承人心愿的继承方式是（）
A、法定继承
B、转继承
C、代位继承
D、遗嘱继承
正确答案J
2、遗产，是指（）。

A、被继承者死亡时遗留的财产与债务
B、被继承者死亡时遗留的、在被继承前的财产与债务
C、被继承者死亡时遗留的财产
D、被继承者死亡时遗留的、在被继承后的财产与债务正确答案1
3、中国的遗产税（）。

A、尚未研究
B、尚未开征，正在研究
C、尚未开证，推进中
D、己经开征了
正确答案：I
4、遗产策划应该（）。

A、被继承人去世后
B、被继承人配偶策划
C、被继承人子女策划
D、被继承人在世的时候
正确答案J
5、不能作为遗产继承的是（）。

A、肖像权
B、著作权
C、专利权
D、房地产权
正确答案：|
多选题
6、家族财富传承的工具包括（）。

A、遗嘱
B、家族基金会
C、家族信托
D、人寿保险
E、赠与
正确答案
7、影响财富传承规划的因素包括（）。

子女的出生与死亡
配偶或其他继承者罹患重病，甚至死亡当事人结婚或离异
财富变化
未出生子女预留份额
判断题
8、财富传承，有利于规避家族风险，避免产生财产继承纠纷。

对错
正确答案：［
9、家族财产传承工具中，家族信托是功能最为全面和灵活性最高的财富传承工具。

对错
正确答案：I
10、遗产公益慈善捐赠类型，包括基金会、直接捐赠、公益信托基金和公益投资。

对错
正确答案：［
第十一章补充
篥一章平时卷亚
单选题
1、关于管理概念的理解，突出管理”奖励和惩罚"两种基本手段的言论
A、古希腊谚语：大棒加萝卜
B、弗雷德里克泰勒
C、哈罗德41.茨
D、彼得德鲁克
正确答案:B
修改黑色部分，字体颜色即可
2、哪位被后人称为“科学管理之父”？
A、杰克韦尔奇
B、弗雷德里克泰勒
C、哈罗德孔茨
D、彼得德鲁克
正确答案1
3、管理是设计和维持一种良好的环境，是谁提出的？
A、杰克韦尔奇
B、弗雷德里克泰勒
C、哈罗德孔茨
D、彼得德鲁克
正确答案：］
4、管理是一种实践，不在于“知”而在于“行”
A、亚当斯密
B、弗雷德里克泰勒
C、哈罗德孔茨
D、彼得德鲁克
正确答案:.
5、经典的经济学著作《国富论》是谁写的？
A、亚当斯密
B、弗雷德里克泰勒
C、哈罗德孔茨
D、彼得德鲁克
正确答案：I
6、对于管理职能的新认识，被认为最重要的新管理职能是哪个?
A、组织职能
B、指挥职能
C、协调职能
D、决策职能
正确答案:B
7、高层管理者，应具备的主要技能中，哪项占比最大？
A、人际技能
B、沟通技能
C、概念技能
D、业务技能
正确答案
8、完全看决策后果的行为准则，是哪种道德观？
A、功利观
B、权利观
C、公正观
D、价值观
正确答案
9、尊重和维护个人自由和人的基本权利，是哪种道德观？
A、功利观
B、权利观
C、公正观
D、价值观
正确答案：.
10、要求管理者公平公正地贯彻规则，是哪张道德观？
A、功利观
B、权利观
C、公正观
D、价值观
正确答案：］
11、以下哪个是非盈利性组织的主要目标。

A、创造利润
B、长期利润最大化
C、价值最大化
D、提供高效率的服务
正确答案:
12、对于企业的社会责任，哪个体现社会经济观？
A、关心长期资本收益率最大化
B、利润最大化
C、股东回报最大化
D、价值最大化
正确答案：|
多选题
13、体现管理理论的重要作用有哪些属性?
A、系统性
B、指导性
C、实践性
D、技术性
E、计划性
正确答案:
14、管理的存在着哪两重性?
A、系统性
B、指导性
C、自然属性
D、社会属性
E、实践性
正确答案:
15、管理的基本职能有哪些?
A、计划
B、组织
C、领导
D、协调
E、专业管理者正确答案:
17、作为一名管理人员，应具备哪些主要的管理技能？
A、概念技能
B、人际技能
C、沟通技能
D、业务技能
E、谈判技能
18、分析管理的一般环境时，主要包括哪些因素？
A、经济
B、政治法律
C、自然地理
D、科学技术
E、社会文化
19、分析管理的具体环境时，主要包括哪些因素？
A、客户
B、供应者
C、竞争者
D、政府机构
E、其他利益集团
正确答案:
20、荷兰学者霍夫斯泰德，提出考察文化的维度包括哪些?
A、个人主义还是集体主义倾向
B、权力距离
C、不确定性规避
D、长期与短期定向
E、男性还是女性气质
正确答案:
21、目前，在管理领域，存在哪三种不同的道德观?
A 、世界观
B 、功利观
C 、权利观
26、管理工作的核心是人，管理的境界是平凡的人做不平凡的
事。

对错
正确答案.
27、古典经济学著作《国富论》
指出，分工与合作是促进社会生产力发展的最主
D 、公正观
E 、
价值观
确答案: 22、影响管理者道德的是哪三大因素? A 、个人因素 B C
D
E
A 、危害的严重性
B C D
E
A 、甄选管理者
B
C
D
E 25、社会责任扩展? A B C D E 、对企业负责 正确答案：
要力量。

对错
正确答案：，28、管理的两重性是生产力和生产关系。

对错
正确答案：，29、管理是科学性和艺术性有机统一体。

对错
正确答案：，30、管理者是组织的心脏，决定了组织的成败兴衰。

对错
正确答案:.
31、管理道德是人们在社会生活中形成的约定俗成的行为规范，包含善恶、是非的标准以及行为原则。

对错
正确答案:.
32、企业的目标是追求利润最大化。

对错
正确答案:.
33、古典观认为，股东财务回报最大化就是企业的社会责任。

对错
正确答案:.
箓二谭平财赛业
单选题
1、一般认为，管理学作为一个独立学科，形成于何时？
A、18世纪50年代
B、18世纪80年代
C、19世纪初
D、19世纪末
正确答案：］
2、亚当斯密《国民财富的性质和原因研究》（国富论）首次出版年份?
A、1832年
B、1776年
C、1676年
D、1576年
正确答案：.
3、英国人查理巴贝奇《论机器和制造业的经济》首次出版年份？
A、1832年
B、1776年
C、1676年
D、1576年
正确答案：］
4、以下哪项体现了科学管理的局限性？
A、效率提高
B、管理和工作分离
C、“社会人”假设
D、机械模式
正确答案：］
5、亨利法约尔的代表作是哪部？
A、《计件工资制》
B、《车间管理》
C、《论机器和制造业的经济》
D、《工业管理与一般管理》
正确答案：］
6、谁被称为“组织理论之父”?
A、亨利法约尔
B、马克斯韦伯
C、哈罗德孔茨
D、彼得德鲁克正确答案：］
7、行为科学理论起源于哪个年代？
A、20世纪30年代
B、20世纪40年代
C、20世纪50年代
D、20世纪60年代
正确答案
8、赫茨伯格的“双因素理论”认为，导致员工不满意的事什么因素?
A、保健因素
B、激励因素
C、成就感
D、晋升机会
正确答案：I
9、麦格雷戈的“*・Y理论”，从悲观角度看人性的是什么理论？
A、丫理论
B、*理论
C、Z理论
D、A理论
正确答案J
10、在管理理论的新发展中，“细节决定成败”是指哪个管理理论？
A、1.P精益生产
B、柔性管理
C、ERP
D、精细化管理
正确答案：］
11、以“无为”为最高原则的中国传统管理思想是什
么？
A、儒家管理思想
B、道家管理思想
C、墨家管理思想
D、法家管理思想
正确答案：|
多选题
12、美国学者弗雷德里克泰勒的主要著作有哪些?
A、1895年《计件工资制》
B、1903年《车间管理》
C.1911年《科学管理员里》。