投资理财交流-PPT课件
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定义
特征 •收益不确定
是股份有限公司公开发 行的、用以证明投资者 的股东身份和权益、并 据此获得股息和红利的 有价证券。
•流动性高
•抵御通货膨胀 •风险性较高 •对投资者的要求高
4 、投资基金
定义 投资基金是一种利益共享、 风险共担的集合投资方式, 即通过发行基金单位,集中 投资者的资金,由基金托管 人托管、基金管理人管理和 运用,从事股票、债券等金 融工具的投资,以获得投资 收益和资本增值。基金分为 封闭型基金与开放型基金。 特征
一、序言
二、投资理财概述
三、目前国内主要理财工具简介
一、序言
你不理财,财不理你!
二、投资理财概述
•什么是理财
•为什么要投资理财(理财目的)
•投资理财的原则和方法
1.什么是理财?
理财的定义:所谓理财就是根据对风险的偏好和承受能力,合理安排资金的 运用,并使之最大程度增值的过程。 家庭理财并不是简单的开源节流,保值增值, 而是通过对家庭(个人)财务资源的适当管理,实现自己目标的过程。
纸黄金
纸黄金:纸黄金是国内中、工、建行特有的业务。纸黄金是黄金的纸上交易, 投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现,而不 涉及实物金的提取。盈利模式即通过低买高卖,获取差价利润。纸黄金实际 上是通过投机交易获利,而不是对黄金实物投资。也称实物金存折,以1:1 形式,同样只能单向买涨。
国际现货金
国际现货黄金:俗称伦敦金,现货黄金也称炒伦敦金或者国际金以杠杆比例约 1:200(最高的有1:400)且无时间限制,网上交易,T+0交易形式,周 一至周五24小时连续交易,双向买涨买跌的形式。黄金代码是XAU_USD或 者是GOLD 。
黄金期货
期货黄金:是指以国际黄金市场未来 某时点的黄金价格为交易标的的期货 合约,投资人买卖黄金期货的盈亏, 是由进场到出场两个时间的金价价差 来衡量,契约到期后则是实物交割。
黄金(Gold)即金 一种软的,金黄色 抗腐蚀的贵金属。 金是金属中最稀有 最珍贵的金属之一
特征
硬通货 财富象征 稀有性
各种理财工具特点比较:
保本型
• 银行存款 • 传统保险
收入型
成长型
投机型
• 期货 • 期权
• 理财类产品 • 政府债券 • 债券基金
• 股票 • 房地产
7、主要理财工具比较
理财工具 银行存款 国债 股票 投资基金 保险 黄金 安全性 高 高 低 较低 高 高 获利性 差 较高 高 较高 — 高 流通性 好 较好 好 较好 差 较好
综合比较下,投资黄金的好处有哪些?
可以保值 做为抗通胀的工具的理想选择 可以增值 分享升值带来的收益
黄金产品细分
黄金投资主要分为实物黄金、纸黄金、国际现货黄金( 俗称伦敦金).期货黄金,黄金T+D、这5种比较流行的 黄金投资形式。
实物黄金
实物黄金,通过买卖金条,金饰等买卖实质物品上的黄金。实物金:以1:1 的形式,即多少货币购买多少黄金保值,只能买涨,不能买跌,投资额大, 手续和费用复杂。
全额交易
全额交易
7%保证金交易
15%保证金交易
1%保证金交易
交易机制
单向
单向
双 向
双 向
双 向
每日波幅限制
无
无
正负 5%
正负 5%
无
保证金比例
无
无
百分之十
百分之7到10
百分之一
交易时间
无
24小时
4 小时
周一到周四10小时(周五4小时)
24小时
手续费
15%--30%
万分之三十(8毛)
万分之二
万分之十六至万分之十九
•专业化管理
•分散投资风险
•获得规模效益,降 低投资成本
5、 保险:
定义 特征
是指人们为了应付无法预 测的意外事故,采取由投 保人向保险公司交纳保费, 保险公司在人们蒙受损失 时给予赔偿的一种经济补 偿制度。
•保险是一种经济补 偿制度 •保险是转移风险的 工具 •保险是经济互助形 式
6.黄金
定义
金是金属中最稀有最珍贵的金属乊一定义特征硬通货财富象征稀有性保本型收入型成长型投机型?银行存款?传统保险?理财类产品?政府债券?债券基金?股票?房地产?期货?期权理财工具安全性获利性流通性银行存款较高较好股票投资基金较低较高较好保险黄金投资主要分为实物黄金纸黄金国际现货黄金俗称伦敦金
投资理财交流
目录
万分之十二
比较下黄金投资产品中那个更适合你
黄金T+D
黄金T+D:以杠杆比例1:5交易分三 个时间段,双向买卖,T+0交易模式 ,采用的是撮合式交易,可以选择银 行或者正规代理商。
黄金产品比较
实物金 纸 黄 金 黄金 期 货 黄 金 T+D 黄金现货(伦敦金)
交易所 无 上海黄金交易所 上海期货交易所 上海黄金交易所 香港金银业贸易场
交易方式
•不能抵御通货膨胀 •再投资风险高
人 民 币 存 款 利 率 表
2、债券的定义
定义
指政府、金融机构、工商企 业等社会各类经济主体为筹 措资金而向投资者发行的, 并且承诺按一定利率、约定 期限支付利息并按约定条件 偿还本金的债权债务凭证。
特征
• 安全性好 • 收益比银行存款高 • 流动性强
3、 股票
一句话概括什么是理财?
所谓理财就是指将资金做出最明智的安
排和运用,使金钱产生最高的效率和效
用。
2、为什么要理财?(理财的目的)
保值:避免通货膨胀的损失,使辛 苦得来的钱购买力保持不变
增值:分享社会经济发展的成果, 使辛苦挣来的钱购买力增加
3.投资理财的原则和方法
– 资本原则 – 复利原则 – 时间原则
三、目前国内主要投资工具简介
•银行存款 •债券 •股票 •投资基金
定义
特征
•保险
•黄金
1、 银行存款
定义 特征
指机构和个人将资金存放 于金融机构,金融机构承 诺到期支付约定利息和本 金的债权债务凭证。目前, 国内存款利率是由人行规 定的,金融机构无权根据 市场情况进行调整。
•流动性好
•风险较低
•回报率较低