企业管理手册-TOPCARD40业务操作手册模块客户管理 精

TOPCARD贷记卡系统
操作手册
客户管理
第1.0版
上海卡迪数据处理有限公司
二○一一年二月
目录
个人客户查询/管理业务 (5)
第一节、客户信息 (5)
查看个人客户资料 (5)
查询客户名下的卡片 (8)
维护客户资料 (9)
查看客户维护历史 (11)
查看、维护客户备忘项 (13)
查看所有维护信息 (14)
查看所有备忘项 (15)
查看所有换卡历史 (17)
第二节、账户信息 (18)
查看账户信息 (19)
更新账户信息 (21)
未出账单交易 (23)
已出账单财务历史 (24)
查看欺诈交易历史明细 (27)
利息及余额信息 (28)
核准授权历史查询 (29)
账户资料维护历史 (31)
查看、添加账户备忘信息 (32)
查看账户分期付款信息 (34)
账户授权频率重置 (35)
账户销户 (36)
账户销户恢复 (39)
账户级别更新 (40)
临时账户级别更新 (42)
账户状态更新 (43)
监控代码更新 (44)
账户核销恢复 (46)
代扣记录查询 (47)
覆盖账户参数代码更新 (49)
临时额度设置 (50)
信用额度设置 (52)
信用历史查询 (53)
查看已销户账户信息 (54)
第三节、卡片基本信息管理 (55)
查看卡片信息 (56)
查看附卡列表 (58)
查看换卡历史 (59)
卡片备忘信息 (60)
卡片资料维护历史 (61)
销卡 (63)
误销卡片恢复 (64)
卡片升级 (65)
卡片降级 (67)
换卡 (69)
补卡 (71)
紧急换卡 (73)
紧急补卡 (74)
全球换卡 (75)
卡密码锁定解除 (77)
卡片挂靠关系修改 (79)
卡片挂靠关系修改撤销 (80)
修改卡片代码为正常 (81)
卡片挂失 (82)
卡片被盗 (84)
修改卡片代码为锁定 (85)
预制卡激活 (87)
卡片资料维护 (88)
联名编码维护 (89)
维护欺诈指示 (91)
第四节、卡片账户信息 (92)
查看个人账户 (92)
查看未出账单 (93)
卡片账单历史 (94)
核准交易历史 (96)
授权频率重置 (97)
代扣记录查询 (98)
卡片限额修改 (99)
单位客户查询/管理业务 (100)
第一节、单位客户信息 (100)
查看单位客户资料 (100)
列出客户所有卡片 (101)
维护客户资料 (102)
查看客户维护历史 (104)
查看、维护客户备忘项 (105)
查看所有维护信息 (107)
查看所有备忘项 (108)
查看所有换卡历史 (109)
公司卡列表查询 (110)
查询、维护公司联系人信息 (111)
总公司参数设置 (113)
公司映射关系维护 (114)
设置一定时间限额 (115)
一定时间限额取消 (117)
公司授信总额设置 (118)
个人客户查询/管理业务
客户服务模块（Custom Service Management ，CSM）主要负责与客户相关信息处理，包括客户基本资料、客户账户资料、客户积分资料、卡片基本资料、卡片账户资料等与客户、账户、卡片相关信息的查看和处理功能。

特点和优点
一站式服务：在进入到客户查询或单位客户查询里后，不用退出即可处理所有的功能，并可根据需要切换到各个界面。

所有的标志或状态代码均有中文描述，包括维护历史中。

提供快捷方式，可以不用进入到客户查询里即可完成。

所有操作均可7*24小时，在批量开始后的操作，均视作下一处理日的操作。

批量开始后可不停用任何功能。

第一节、客户信息
操作模式：
(1)输入客户卡号、移动电话或证件号码等信息进入客户信息界面
(2)查看或维护客户相关信息
查看个人客户资料
功能描述
查看客户信息、账户信息、积分信息、卡账户信息，除了客户信息，其他信息在相关功能将详细讲述。

客户信息分为基本信息、其他信息、其他联系信息、信用状况信息和所有联系方式，可以通过页面上方标签页导航菜单进行切换来查看。

业务步骤
第一步、点击菜单客户处理-> 个人客户查询/管理，进入客户查询页面
第二步、输入客户关键信息，如信用卡卡号、移动电话、证件号码等信息后点击[搜索]按钮，若根据输入的信息能够从系统中唯一检索出一个客户则直接进入第四步，若检索出多位符合检索条件的客户则进入第三步
第三步、选择需要进行操作的客户，点击[查询]按钮
第四步、进入该客户操作界面，点击按钮，扩展开客户信息
第五步、通过页面上方标签页导航菜单进行切换，来查看客户基本信息、其他信息、其他联系信息、信用状况信息和所有联系方式
操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
第四步、
第五步、
业务检查
●证件号，手机号，姓名，客户号，卡号不能都为空
●若用户输入卡号进行搜索，系统会检查
1.该卡号的卡是否已经销卡
2.该卡号的卡是否为旧卡
3.该卡的账户是否已经销户
若满足以上任一条件，系统将弹出提示框（如下图所示）提醒操作人员，点击
确定后可继续进行操作
交易输出
查询客户名下的卡片
功能描述
列出客户名下的卡片。

业务步骤
第一步、进入客户查询/管理界面，点击[列出客户所有卡片]按钮
第二步、系统将列出该客户的所有卡片
第三步、输入信用卡卡号、是否为旧卡信息，点击[搜索]按钮，搜索符合条件的卡片操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
业务检查
无
交易输出
维护客户资料
功能描述
用来维护客户各种私人资料信息，用户点击“维护客户资料”，系统进入如下页面
业务步骤
第一步、进入客户查询/管理界面，点击[维护客户资料]按钮
第二步、系统进入客户资料编辑页面
第三步、输入需要修改的客户信息，点击[提交]或[提交并发短信]按钮操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
●判断联系人关系和性别的匹配
1.联系人与客户关系为兄弟的，则联系人不能为女性的
2.联系人与客户关系为丈夫的，则联系人不能为女性的
3.联系人与客户关系为姐妹的，则联系人不能为男性的
4.联系人与客户关系为妻子的，则联系人不能为男性的
5.客户性别为女性的，联系人与客户关系不能为兄弟和妻子
6.客户性别为男性的，联系人与客户关系不能为姐妹和丈夫
●如果证据类型是身份证，则生日与性别均要与身份证进行匹配，身份证号码最
后一位校验位必须正确。

●新修改的证件类型/号码是否在系统中已存在
●客户若为公司卡客户，不能进行证件类型维护
●若客户原先不是公司卡客户，证件类型不能改为公司卡的证件类型
●已核销的客户，不允许更改客户状态
交易输出
查看客户维护历史
功能描述
列出所有的客户资料变更历史
第一步、进入客户查询/管理界面，点击[查看客户维护历史]按钮
第二步、系统列出客户资料维护历史
第三步、选择重要信息、输入开始日期、结束日期，点击[搜索]按钮，按条件搜索客户资料变更历史
操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
业务检查
无
交易输出
查看、维护客户备忘项
功能描述
用来维护客户各种备忘信息
业务步骤
第一步、进入客户查询/管理界面，点击[维护客户备忘项]按钮
第二步、系统列出客户备忘信息
第三步、选择需要检索的备忘项类别，状态，开始输入日期，结束输入日期，开始决定日期，结束决定日期，点击[搜索]按钮，按条件搜索客户备忘信息
第四步、点击[增加]按钮进入[客户备忘信息添加]页面
第五步、输入客户备忘信息，点击[提交]按钮，添加客户备忘信息
操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
第四步、
第五步、
业务检查
●开始输入日期必须小于等于结束输入日期。

●开始决定日期必须小于等于结束决定日期。

交易输出
查看所有维护信息
功能描述
查看客户所有维护信息
业务步骤
第一步、进入客户查询/管理界面，点击[查看客户维护历史]按钮
第二步、系统列出客户维护历史
第三步、输入搜索条件，点击[搜索]按钮，按条件搜索客户维护历史操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
业务检查
无
交易输出
查看所有备忘项
功能描述
用来查看记录的客户各种备忘信息
第一步、进入客户查询/管理界面，点击[查看所有备忘项]按钮
第二步、查看所有备忘信息
第三步、输入搜索条件，点击[搜索]按钮，按条件搜索客户备忘信息操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
●开始输入日期必须小于等于结束输入日期。

●开始决定日期必须小于等于结束决定日期。

交易输出
查看所有换卡历史
功能描述
用来查看该客户名下所有卡片的换卡历史
业务步骤
第一步、进入客户查询/管理界面，点击[查看所有换卡历史]按钮第二步、查看所有换卡历史
操作页面
第一步、
第二步、
无
交易输出
第二节、账户信息
操作模式：
(1)输入客户卡号、移动电话或证件号码等信息进入客户信息界面
(2)点击[账户信息]链接，进入客户账户信息查看管理界面
(3)查看或维护客户账户相关信息
账户信息主要包括：
账户类型名称、账户状态、信用额度、临时信用额度、账单周期、账户可用额度、账户冻结额度、账务账号等。

用户点击“账户信息”，系统进入如下页面
查看账户信息
功能描述
查看可客户账户信息，主要包括：
账户类型名称、账户状态、信用额度、临时信用额度、账单周期、账户可用额度、账户冻结额度、账务账号等。

业务步骤
第一步、进入客户查询/管理界面，点击[账户信息]链接
第二步、进入该客户帐户操作界面，点击按钮，扩展开客户帐户信息
第三步、通过页面上方标签页导航菜单进行切换，来查看客户人民币个人账户和美元个人账户
操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
业务检查无
交易输出
更新账户信息
功能描述
该功能提供对账户的账单周期及约定还款信息的变更。

业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[帐户信息更新]按钮第二步、进入帐户信息更新页面，修改帐户信息内容，点击[提交]按钮
操作页面
第一步、
第二步、
业务检查
●更改账单周期，只能选择系统已开立的账单周期，如果该账单周期的账户数已
经达到了提醒的数据，系统会弹出提示框以作提示。

●账户临时级别开始日期必须小于等于账户临时级别结束日期。

交易输出
未出账单交易
功能描述
提供未出账单查询功能。

业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[未出账单交易]按钮第二步、系统列出客户未出账单交易
第三步、选中需要查看详细信息的交易，点击[查看]按钮
第四步、进入未出账单明细信息浏览页面进行查看
操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
第四步、
业务检查
无
交易输出
已出账单财务历史
功能描述
提供已出账单查询功能。

用户点击“已出账单交易”，系统进入如下页面业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[已出账单财务历史]按钮
第二步、系统列出客户已出账单财务历史
第三步、选中需要查看的账单日，点击[已出账单查询]
第四步、进入该账单日已出账单明细页面进行查看
第五步、选中需要查看详细信息的交易，点击[查看]按钮
第六步、进入已出账单明细查看页面进行查看
操作页面第一步、
第二步、
第三步、
第四步、
第五步、
第六步、
业务检查无
交易输出
查看欺诈交易历史明细
功能描述
查看欺诈交易的详细资料
业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[欺诈交易历史明细]按钮第二步、系统列出欺诈交易列表
第三步、选中需要查看详细信息的交易，点击[查看]按钮
第四步、进入欺诈交易历史明细页面进行查看
操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
第四步、
业务检查
无
交易输出
利息及余额信息
功能描述
系统按已出账单与未出账单区别分别列出了账单中的利息及余额信息。

利息及预借现金余额，显示财务余额的明细分类。

提供所有与余额类别利息相关的累计月内的利息收费，及累计的超出额度收费。

业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[利息及余额信息]按钮
第二步、进入利息和预借现金余额查看页面进行查看
操作页面
第一步、
第二步、
业务检查
无
交易输出
核准授权历史查询
功能描述
查看核准授权历史
业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[核准授权历史查询]按钮第二步、系统列出核准授权历史
第三步、选择需要查看详细信息的交易，点击[查看]按钮
第四步、查看该笔交易的详细资料
操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
第四步、
业务检查
●开始输入日期必须小于等于结束输入日期。

●开始决定日期必须小于等于结束决定日期。

交易输出
账户资料维护历史
功能描述
查看账户资料的维护历史
业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[账户资料维护历史]按钮第二步、系统列出该账户的资料维护历史
第三步、输入查询限制条件，点击[搜索]
第四步、系统列出符合条件的账户资料维护历史
操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
第四步、
业务检查
开始日期必须小于等于结束日期。

交易输出
查看、添加账户备忘信息
功能描述
用户点击“账户备忘信息”，系统进入如下页面
业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[账户备忘信息]按钮第二步、系统列出该账户的备忘信息
第三步、输入查询条件，点击[搜索]按钮，查看符合条件的记录
第四步、点击[增加]按钮，添加账户备忘信息
第五步、点击[提交]按钮，提交需要添加的账户备忘信息
操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
第四步、
第五步、
业务检查
●开始输入日期必须小于等于结束输入日期。

●开始决定日期必须小于等于结束决定日期。

交易输出
查看账户分期付款信息
功能描述
用户点击“分期付款浏览”，系统进入如下页面
业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[分期付款浏览]按钮第二步、系统列出该账户注册的分期付款计划
第三步、选择需要查看详细信息的分期付款计划，点击[查看]按钮
第四步、查看该笔分期付款计划的明细信息
操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
第四步、
业务检查
无
交易输出
账户授权频率重置
功能描述
重置账户的授权频率
业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[账户授权频率重置]按钮第二步、点击[重置]按钮
第三步、点击[重置确认]按钮
第一步、
第二步、
第三步、
业务检查
无
交易输出
账户销户
功能描述
用以实现注销账户功能。

第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[账户销户]按钮
第二步、点击[销户]按钮或[待复核销户]按钮
第三步、点击[确认]按钮
第四步、系统进行销户检查
第五步、点击[确认销户]按钮
第六步、若选择待复核销户，需要进行复核，点击客户处理-> 待复核管理-> 账户销户复核，进入帐户销户待复核列表
第七步、选择需要核准的销户申请记录，点击[核准]按钮
操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
第四步、
第五步、
第六步、
第七步、
业务检查
销户条件检查
●是否存在未终止的分期付款；
●是否存在未撤销的代扣记录；
●本日是否做了卡挂失；
●是否存在未匹配授权记录；
●是否账户余额为借方；
●是否账户余额为贷方并大于允许销户的金额；
●账户状态是否为销户；
●账户状态是否为核销；
●账户是否超限；
●是否存在2张及以上非“D”状态的卡片；
检查结果为“是”则检查失败，检查结果显示在界面上，但不拒绝销户。

交易输出
账户销户恢复
功能描述
提供账户销户恢复的功能
业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[账户销户恢复]按钮
第二步、点击[提交销户恢复]按钮
操作页面
第一步、
第二步、
业务检查
●已经关闭的账户，不能进行销户恢复
●为核销户的账户，不能进行销户恢复
●没有被销户的账户，不能进行销户恢复
●账户是否在上线之前进行的销户
交易输出
账户级别更新
功能描述
更新账户级别
业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[账户级别更新]按钮
第二步、选择新等级，点击[更新]或[更新无复核]
第三步、若需要复核，进入客户处理-> 待复核管理-> 账户等级更新复核第四步、选择需要核准的帐户级别更新记录，点击[批量核准]
操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
第四步、
业务检查无
交易输出
临时账户级别更新
功能描述
更新临时账户级别
业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[临时账户级别更新]按钮第二步、选择账户临时级别、开始结束日期，点击[更新]按钮
操作页面
第一步、
第二步、
业务检查
●开始日期应小于或等于结束日期
●日期应大于或等于系统日期的时间
账户状态更新
功能描述
更新账户状态
业务步骤
第一步、进入客户查询/管理界面，点击[账户状态更新]按钮第二步、选择新的账户状态代码
操作页面
第一步、
第二步、
业务检查
无
监控代码更新
功能描述
更新账户的监控代码
业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[监控代码更新]按钮第二步、选择新的监控代码，点击[提交]按钮
操作页面
第一步、
第二步、
业务检查
无
账户核销
功能描述
核销功能是将含有借方余额的予以销户，账户内借方余额将做转坏账处理。

核销功能提供复核功能。

业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[账户核销]按钮
第二步、点击[申请]或[申请无复核]按钮
第三步、若需要复核，点击客户处理-> 待复核管理-> 账户核销复核，进入帐户核销的批次复核/浏览界面
第四步、选择需要复核的账户核销申请记录，点击[批量复核]按钮
操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
第四步、
业务检查
●有贷方余额的客户不能申请核销
●已经销户或核销的账户不能再进行核销
交易输出
账户核销恢复
功能描述
提供账户核销操作进行恢复的功能
业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[账户核销恢复]按钮第二步、点击[账户核销恢复]按钮
操作页面
第一步、
第二步、
业务检查
●没有核销的账户，不能进行核销恢复操作
●上线前核销的账户，不能进行核销恢复操作
交易输出
代扣记录查询
功能描述
查询账户代扣记录
业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[代扣记录查询]按钮
第二步、系统列出该账户代扣记录
第三步、选择一条代扣记录，点击[查看]按钮第四步、查看该条账户代扣记录明细信息
操作页面
第一步、
第二步、
第三步、
第四步、
业务检查
无
交易输出
覆盖账户参数代码更新
功能描述
提供对覆盖账户参数代码的更新
业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[覆盖账户参数代码更新]按钮第二步、设置覆盖账户参数代码、开始结束日期，点击[提交]按钮
操作页面
第一步、
第二步、
业务检查
开始日期必须小于结束日期
交易输出
临时额度设置
功能描述
设置账户的临时信用额度
业务步骤
第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[临时额度设置]按钮
第二步、设置临时额度、开始结束日期，点击[更新]按钮
第三步、点击客户处理 -> 待复核管理 -> 账户调整额度复核，进入额度调整待复核列表
第四步、选择额度调整待复核，点击[核准]、[核准并发短信]、[拒绝]
操作页面
第一步、
第二步、。