网络学院(信息科技类)

金融机构内部数据反欺诈四部曲
•1、对数据质量进行分析的指标不包括（）（20 分）
缺失异常
B
数值异常
C
长度异常
D
容量异常
正确答案:A
•1、金融反欺诈建模过程包括（）四个步骤（20 分）
A
问题定义
B
明确模型目标
C
挖掘数据价值
D
线上预测
正确答案:A B C D
•2、数据准备包括（）三个步骤（20 分）
A
数据融合
B
数据清洗
C
数据质量分析
D
数据评估
正确答案:A B C
•1、首期不还款是金融机构定义欺诈的一种方法（）（20 分）
正确
错误
正确答案:正确
•2、社交网络中提取出来的特征被称为网络特征（）（20分）
正确
B
错误
正确答案:正确
人工智能反欺诈利器之特征工程
题
•1、“特征工程”位于反欺诈技术金字塔模型（）层（20 分）
A
塔底
中间
C
塔顶
D
不确定
正确答案:B
•1、优惠套利欺诈行为具有（）的特点（20 分）
A
短时期
B
小欺诈额
C
高频次
D
不确定
正确答案:A B C
•2、欺诈者常利用网络并借助（）三种载体实施欺诈（20 分）
代理
B
VPN
C
分散IP
D
不确定
正确答案:A B C
•1、高质量、相关的数据及特征决定模型预测能力的上限( )（20 分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•2、设备终端与网络层面的特征是防范欺诈的第一道防线（）（20分）
正确
B
错误
正确答案:正确
人工智能反欺诈利器之设备指纹
成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！
单选题
•1、“数据”位于反欺诈技术金字塔模型（）层（20分）
塔底
B
中间
C
塔顶
D
不确定
正确答案:A
•1、新一代设备识别技术包括（）三种（20分）
A
主动式
B
被动式
C
混合式
D
不确定
正确答案:A B C
•2、设备特征信息主要包括（）四个（20分）
A
浏览器特征
B
设备传感器特征
C
设备OS特征
D
设备配置
正确答案:A B C D
•1、新一代的设备指纹技术使用更多信息来完成设备识别（）（20分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•2、主动式设备指纹技术一般采用JS 代码或SDK（）（20分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•1、“关联图谱”位于反欺诈技术金字塔模型（）层（20分）
A
塔底
B
中间
塔顶
D
不确定
正确答案:C
多选题
•1、描述关联图谱的指标有（）三个（20分）
A
关联度
B
中心度
C
网络聚类
D
不确定
正确答案:A B C
•2、网络特征的直接提取是指提取出（）三个特征（20分）
A
中心度
B
一度关联特征
C
二度关联特征
D
三度关联特征
正确答案:A B C
判断题
•1、一张关联图谱由节点和边组成（）（20分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•2、根据图谱边的性质，关联图谱可分为同构网络和异构网络（）（20分）
正确
B
错误
正确答案:正确
网络支付欺诈案例
单选题
•1、（）可以记录用户购买历史（20分）
A
生物探针
行为序列
C
关系图谱
D
机器学习
正确答案:B
多选题
•1、网络支付欺诈实施流程包含（）四步（20分）
A
放马
B
操盘
C
洗料
D
变现
正确答案:A B C D
•1、案例中，路径学习技术可以发现购买行为异常（）（20分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•2、案例中，生物探针技术可以发现手机使用行为异常（）（20分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•3、案例中，关系图谱技术可以对用户信用进行估值（）（20分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•1、（）大大拓宽了应用场景，对区块链在现实世界中的应用具有重要意义。

（10分）
智能合约
B
比特币
C
链式数据
D
共识机制
正确答案:A
•2、（）是一种股票交易的金融衍生工具，通过它，在境外上市公司的股票可以回到A股市场来交易。

（10分）
A
比特币
B
美国存托凭证
中国存托凭证
D
以太坊
正确答案:C
•3、（）更适合企业级的应用，它是有门槛和角色权限设置的。

（10分）
A
公有链
联盟链
C
以太坊
D
智能合约
正确答案:B
•1、通证的类型有（）。

（10分）
A
价值型
B
收益型
C
权利型
D
计算型
正确答案:A B C D
•2、区块链的大规模应用需要以下条件（）。

（10分）
A
资产上链的价值要获得社会共识
B
出现更多资产上链的需求
C
第三方中介的地位越来越高
D
区块链技术不断完善
正确答案:A B D
•1、资产信息化的价值载体是现实世界中的商品，数字只代表商品的信息。

（10分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•2、数字资产在区块链上的形态就叫做通证。

（10分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•3、数字资产的价值载体是数字本身，数字就代表价值（10分）
A
正确
错误
正确答案:正确
•4、技术共识是社会共识的基础,所以，技术共识可以替代社会共识。

（10分）
A
正确
错误
正确答案:错误
•5、如果汇票通证真的能广泛应用，将改变部分利益格局，票据中介、增信机构可能会消失。

（10分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•1、EOS采用的共识机制是（）。

（10 分）
A
POW
B
POS
D
第三方统一记账
正确答案:C
多选题
•1、区块链构成三要素是（）。

（10 分）
A
对等网络
B
共识机制
C
密码学
D
统一记账机构
正确答案:A B C
•2、常见公链研究包括（）。

（10 分）
A
BROP
B
比特币
C
以太坊
D
EOS
正确答案:B C D
•3、在金融行业应用区块链技术的应用可以解决（）（10 分）
A
信任机制
B
价值流转
C
分布协同
D
监管科技
正确答案:A B C D
•4、在不良资产处置上应用区块链可以（）。

（10 分）
A
增加多方合作
B
改善信息不对称
C
用智能合约来撮合交易
D
缩短处置周期
正确答案:A B C D
•1、非对称加密解决了基于不安全网络的信息加密的问题。

（10 分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•2、比特币交易由中本聪指定的第三方机构作为可信中心来记账。

（10 分）
正确
B
错误
正确答案:错误
•3、联盟链比较符合商业要求，因为在真正的商业交易中，需要了解交易对手。

（10 分）
正确
错误
正确答案:正确
•4、以太坊是对特定的组织团体开放的，具有准入机制的区块链。

（10 分）
A
正确
错误
正确答案:错误
•5、通过区块链技术建立善款追溯平台，可以追踪每笔善款的来源、用途，让善款使用透明化（10分）
正确
B
错误
正确答案:正确
测试成绩：90.0分。

恭喜您顺利通过考试！
单选题
•1、EOS采用的共识机制是（）。

（10分）
A
POW
B
POS
D
第三方统一记账
正确答案:C
多选题
•1、区块链构成三要素是（）。

（10分）
A
对等网络
B
共识机制
密码学
D
统一记账机构
正确答案:A B C
•2、常见公链研究包括（）。

（10分）
A
BROP
B
比特币
C
以太坊
D
EOS
正确答案:B C D
•3、在金融行业应用区块链技术的应用可以解决（）（10分）
A
信任机制
B
价值流转
C
分布协同
D
监管科技
正确答案:A B C D
•4、在不良资产处置上应用区块链可以（）。

（10分）
A
增加多方合作
B
改善信息不对称
C
用智能合约来撮合交易
D
缩短处置周期
正确答案:A B C D
•1、非对称加密解决了基于不安全网络的信息加密的问题。

（10分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•2、比特币交易由中本聪指定的第三方机构作为可信中心来记账。

（10分）
正确
B
错误
正确答案:错误
•3、联盟链比较符合商业要求，因为在真正的商业交易中，需要了解交易对手。

（10分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•4、以太坊是对特定的组织团体开放的，具有准入机制的区块链。

（10分）
A
正确
错误
正确答案:错误
•5、通过区块链技术建立善款追溯平台，可以追踪每笔善款的来源、用途，让善款使用透明化（10分）
正确
B
错误
正确答案:正确
测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！
•1、国际贸易金融的参与方中，不属于核心角色的是（）。

（16.67分）
A
进口银行
B
出口方
第三方验货公司
D
出口银行
正确答案:C
•2、（）指卖方不承担海运费及保险费。

（16.67分）
FOB
B
CIF
C
CFR
D
CNF
正确答案:A
多选题
•1、国际贸易金融中，区块链的解决方案的优势在于（）。

（16.67分）
A
减少对手方风险
B
节省中间人的费用
C
实现监管的透明化
D
订单细则实时查询
正确答案:A B C D
•2、现有国际贸易金融模式存在的问题包括（）。

（16.67分）
A
延迟到款
B
人工反洗钱监管
C
智能合约自动执行
D
重复填写货运单
正确答案:A B D
•1、将区块链应用在国际贸易金融中还要考虑价格影响的广度和深度。

（16.67分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•2、进出口中的贸易金融指进口方与出口方选用双方共同信任的中间人降低贸易中的风险。

（16.65分）
正确
B
错误
正确答案:正确
测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！
单选题
•1、现有银团贷款的业务痛点不包括（）。

（16.67分）
A
组建银团耗时耗力
B
中间费用高
C
本息结算低效
审批系统与企业经营系统相结合
正确答案:D
•2、银团贷款区块链解决方案的优势不包括（）。

（16.67分）
A
自动筛选银团成员
增加中间人费用
C
监管规定自动执行
D
缩减清算时间
正确答案:B
•1、银团代理行的职责包括（）。

（16.67分）
A
判断贷款额度
B
寻找银团成员
C
评估贷款风险
D
分发银团成员利息
正确答案:A B C D
•2、银团贷款要运用区块链面临的挑战包括（）。

（16.67分）
A
构建统一的银团成员评价体系
B
形成统一的批贷确认函模板
C
提供敏感金融数据
D
制定不同的企业审查标准
正确答案:A B C
•1、应用区块链，可以缩减组建银团的时间。

（16.67分）
正确
错误
正确答案:正确
•2、银团贷款成员可以根据自身情况，采用不同贷款协议发放贷款。

（16.65分）
A
正确
错误
正确答案:错误
•1、区块链应用于保险索赔将面临的挑战不包括（）。

（16.67分）
A
完成庞大的资产上链工作
各保险公司保持内部数据结构独立
C
保证标准化的审核数据
D
建立合法监管框架
正确答案:B
•2、相较于传统保险理赔模式，以下哪项不是区块链解决方案的优势（）。

（16.67分）
A
降低骗保风险
B
提高协作效率
C
自动理赔
造成摩擦成本
正确答案:D
多选题
•1、当前保险索赔流程存在的问题包括（）。

（16.67分）
A
用户体验不佳
中间人费用损耗
C
第三方数据来源零散
D
存在骗保风险
正确答案:A B C D
•2、智能合约在保险索赔中的作用包括（）。

（16.67分）
A
确定理赔方的赔付比重
B
完成最终审核
C
直接赔付被保险人
D
完成初步审核
正确答案:A C D
•1、互助保险由保险公司出具保单。

（16.67分）
A
正确
错误
正确答案:错误
•2、对于保险监管方来说，区块链的应用可以降低整个保险行业的费用，扩大保险产品的市场份额。

（16.65分）
正确
B
错误
正确答案:正确
8.区块链应用展望-跨境支付
单选题
•1、以下不属于区块链研究联盟或应用平台的是（）（20分）
A
B
Hyperledger
C
SWIFT
正确答案:D
•1、相较于传统跨境支付模式，区块链解决方案的优势有（）。

（20分）
A
实时反洗钱监管
B
缩减清算周期
C
提高法币兑换流动性
D
KYC无缝衔接
正确答案:A B C D
•2、要应用于跨境支付，区块链面临的挑战包括（）。

（20分）
A
如何保持各国不同的支付体系
B
如何形成标准KYC
C
如何将法律法规转化为数字资产的内在价值
D
如何采用统一标准增强通信效率
正确答案:B C D
•1、区块链可以实现按比例收费，节省跨境汇款成本，让小额汇款成为可能。

（20分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•2、SWIFT体系是以虚拟数字货币作为中介资产的。

（20分）
A
正确
错误
正确答案:错误
9.区块链应用展望-证券交易
•1、（）是一个将区块链应用于私募股权交易管理的平台。

（20分）
A
Linq
C
R3
D
Hyperledger
正确答案:B
•1、相较于传统证券交易的清结算模式，区块链解决方案的优势有（）。

（20分）
A
节省中间人费用
B
降低操作风险
C
降低对手方风险
D
减少证券交易数据体量
正确答案:A B C
•2、现有证券交易和清结算模式存在的问题包括（）。

（20分）
A
交易执行与清算延迟
B
对手方风险
清算不同步
D
无需保留储备金
正确答案:A B C D
•1、区块链应用于美股交易和清结算中，将取代中央证券登记机构的作用。

（20分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•2、证券清算的意义在于减少实际交割的股票和价款，节省人力、物力。

（20分）
正确
B
错误
正确答案:正确
电子银行价值链营销
多选题
•1、网上银行营销中，属于前台价值链的是？（25分）
A
网站设计与维护
B
网银系统设计与维护
C
市场营销和客户服务
D
金融产品设计
正确答案:A B C
•2、网上银行营销中，属于后台价值链的是？（25分）
A
业务流程
B
制度管理
信息处理
D
客户服务
正确答案:A B C
•1、各家商业银行价值链体系非常相似，而且不同银行在价值链的各个环节上的侧重点也大体相同。

（25分）
A
正确
错误
正确答案:错误
•2、电子银行产品本身的同质性决定了顾客在选择银行时，往往是选择产品本身，而不是选择品牌。

（25分）
A
正确
错误
正确答案:错误
测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！
多选题
•1、互联网金融相较于传统金融，其不同在于（）（11.11分）
A
互联网金融与消费、生活、社交互相融合
B
互联网金融背景下，金融产品跨界融合，边界变得模糊
C
互联网金融背景下，金融机构物种多样化，快速迭代
D
互联网金融背景下，大数据提高了金融体系的透明度
正确答案:A B C D
•1、分享经济时代，人人既是消费者又是生产者。

（11.11分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•2、木桶理论强调的是企业的竞争力、产能取决于最长的木板。

（11.11分）
A
正确
错误
正确答案:错误
•3、网络效应，是指产品价值随着购买这种产品及其兼容产品的消费者的数量增加而不断增加。

（11.11分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•4、以前进行企业内分工的最大原因是因为企业的组织成本小于社会的交易成本。

（11.11分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•5、互联网时代的商业，是数据驱动的商业模式。

（11.11分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•6、商业越发达，则金融越发达。

（11.11分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•7、平台模式相比自营模式有更大的优势。

（11.11分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•8、在互联网时代企业内分工的成本要低于社会化分工的成本。

（11.12分）
A
正确
错误
正确答案:错误
互联网金融发展趋势与社会变革
单选题
•1、互联网金融存在诸多问题，排在首位的是（）（10分）
A
流动性问题
B
法律问题
安全问题
D
监管问题
正确答案:C
多选题
•1、银行的业务对象有（）（10分）
A
个人
B
企业
C
政府
D
同业
E
央行
正确答案:A B C D E
•2、以下属于同业业务的是（）（10分）
A
非标资产投资
B
债券投资
C
外汇买卖
D
资产证券化
正确答案:A B C D
•3、整个市场包括（）（10分）
A
信贷市场
B
货币市场
C
资本市场
D
金融市场
正确答案:A B C
•4、多层次的资本市场有（）（10分）
A
主板
B
创业板
C
新三板
D
区域股权交易中心
正确答案:A B C D
•5、任何一个市场，都会存在三个角色（）（10分）
A
资源提供者
B
资源享受者
C
资源购买者
D
资源配置者
正确答案:A C D
•6、互联网金融的特征包括（）（10分）
A
成本低
B
效率高
C
覆盖广
D
发展快
E
管理弱
F
风险大
正确答案:A B C D E F
•1、利率走廊的上限，是央行七天期回购的利率。

（10分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•2、当前，我们国家要从股权融资转型为债权融资。

（10分）
A
正确
错误
正确答案:错误
•3、股权融资，只有大企业可以做，小企业是不可以做的。

（10分）
A
正确
错误
正确答案:错误。