【最新推荐】构建有效的证券投资基金监管体系-范文word版 (5页)

【最新推荐】构建有效的证券投资基金监管体系-范文word版
本文部分内容来自网络，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将予以删除！
== 本文为word格式，下载后可随意编辑修改！ ==
构建有效的证券投资基金监管体系
摘要：随着我国证券市场的深入发展，证券投资基金逐渐成为了资本市场中举足轻重的机构投资者。

提出适合我国国情的证券投资基金监管体系的基础上，
对进一步完善基金监管提出了几点具体措施。

关键词：构建；证券投资基金；监管体系
证券投资基金作为一种以集合投资为目的的企业组织形式,通过发行基金单位,
集中投资者的资金,由托管人托管、监督,由基金管理人管理和运作资金的证券
投资,具有投资额小、费用不高,专家理财、风险较低,买卖方便、变现性强,专
人保管、安全性高等特点,对活跃证券市场、满足中小投资者的投资需求,促进
经济发展具有重要的作用，因而深受广大中小投资者的青睐。

近年来,在我国超常规发展机构投资者的政策驱动下,基金业快速发展,基金业在我国整个金融体
系中的地位越来越重要。

而如何保护基金持有人的利益、建立完善投资基金监
管体系,加强对投资基金的引导和管理,已成为我国基金业规范、稳健运行的迫
切需要。

1 监管的原则
1.1 保护投资者利益原则
在基金投资者和基金管理人信息不对称的情况下,投资者不可避免地处于相对弱势地位。

综观世界基金业的发展历程,投资者利益的保护都被各国的金融管理部门和证券市场监管部门放在极其重要的位置,保护投资者利益成为基金立法和基金监管的基本原则。

通过建立严格的监管体系,来抑制欺诈客户、操纵市场等证券违规行为，维护投资者的合法权益。

投资者保护基金作为对投资者的保险系
和赔偿基金,不仅是对投资人信心的保证,也会为经营不善的基金公司尽早退出
市场扫清障碍。

这是世界各国都严格执行的原则。

规范、有序的基金市场离不开严格的法律法规,无法可依、滥用监管权必将导致基金市场的混乱和危机。

因此，有关投资基金的法律体系必须健全,可操作性强；监管主体的地位及其权利应有明确的法律依据并严格依法监管,防止滥用监管权；监管者要提高自身专业水平和独立性，保证规则制定的科学性和合理性、专业性和监督的有效性，加快政策的透明度，接受社会公众的再监督，对其行为造成的损害依法追究法律责任。