兴业证券股份有限公司客户分类、金融服务风险等级划分及适当性匹配的相关说明

兴业证券股份有限公司客户分类、金融服务风险等级划分及适当性匹配
的相关说明
尊敬的投资者：
中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）已于2017年7月1日起正式实施。

为保护投资者的合法权益，我司已根据《办法》及中国证券业协会《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》（以下简称《指引》）要求，于7月1日起执行投资者适当性管理新规。

现将我司客户分类、金融服务风险等级划分的相关说明如下：
一、投资者分类
根据《办法》第七条，投资者分为普通投资者与专业投资者，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

如您符合《办法》第八条的条件，则我司可将您认定为专业投资者；如果您符合《办法》第十一条的条件，则您可以向我司申请转化为专业投资者。

除专业投资者之外的投资者，为普通投资者。

我司综合考虑普通投资者的收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力等级；将普通投资者按其风险承受能力等级由低到
高至少划分为五级，分别为：C1-保守型（含风险承受能力最低类别的投资者）、C2-相对保守型、C3-稳健型、C4-相对积极型、C5-积极型。

我司将C1中符合下列情形之一的自然人，作为风险承受能力最低类别的投资者：（一）不具有完全民事行为能力；（二）没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；（三）法律、行政法规规定的其他情形。

我司将普通投资者拟投资的投资期限分为三类：0-1年、1-5年、无特别要求。

将普通投资者拟投资的投资品种分为五类：债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种；股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种；期货、期权、融资融券等；复杂或高风险金融产品或服务；其他产品或服务。

请您根据《办法》规定，真实、准确、完整提供相关信息，且当您根据《办法》第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响您的分类时，请及时告知我司。

二、金融服务风险等级划分
我司根据《办法》第十六条、第十七条规定的因素，参考中国证券业协会风险等级名录，将金融服务的风险等级划分为五级，分别为：R1-保守型、R2-相对保守型、R3-稳健型、R4-相对积极型、R5-积极型。

1、R1-保守型服务的特征为结构简单，容易理解，流动性高，本金遭受损失的可能性极低。

2、R2-相对保守型服务的特征为结构简单，容易理解，流动性较高，本金遭受损失的可能性较低。

3、R3-稳健型服务的特征为结构较复杂，流动性较高，本金安全具有一定的不确定性，在特殊情况下可能损失全部本金。

4、R4-相对积极型服务的特征为结构复杂，流动性较低，本金安全面临较大的不确定性，可能损失全部本金。

5、R5-积极型服务的特征为结构复杂，不易理解，不易估值、流动性低、透明度较低，本金安全面临极大的不确定性，甚至损失可能超过本金。

我司将金融服务的投资期限分为三类：0-1年、1-5年、无特别要求；将服务的的投资品种分为五类：债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种；股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种；期货、期权、融资融券等；复杂或高风险金融产品或服务；其他产品或服务。

三、投资者和金融服务适当性匹配
（一）我司将普通投资者风险承受能力等级和金融服务风险等级的适当性匹配方法如下：
1、C1-保守型（含风险承受能力最低类别的投资者）投资者匹配R1级服务；
2、C2-相对保守型投资者匹配R2、R1级服务；
3、C3 -稳健型投资者匹配R3、R2、R1级服务；
4、C4 -相对积极型投资者匹配R4、R3、R2、R1级服务；
5、C5 -积极型投资者匹配R5、R4、R3、R2、R1级服务。

注：C1中风险承受能力最低类别的投资者，只能参与风险等级为R1的服务。

（二）我司将普通投资者风险承受能力等级和金融服务投资期限的适当性匹配原则如下：
（三）我司将普通投资者风险承受能力等级和金融服务投资品种的适当性匹配原则如下：根据投资品种一致性原则，投资者拟投资品种种类需和产品或服务隶属的投资品种一致。

专业投资者可以购买或接受所有风险等级、投资期限和投资品种的产品或服务，法律、行政法规、中国证监会规定及市场、产品或服务对投资者准入有要求的，从其规定和要求。

我司对投资者提出的适当性匹配意见不代表我司对服务的风险和收益作出实质性判断或保证。

投资者在参考适当性匹配意见的基础上，根据自身能力审慎独立决策，独立承担投资风险。

同时，公司提供的服务风险等级划分和评价并不能取代投资者自己的投资判断，也不会降低服务的固有风险。

投资者应当在了解各项服务情况、听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。

为了保护投资者的合法权益，请配合我司做好投资者适当性管理相关工作。

如有任何疑问，投资者可咨询开户网点或拨打我司全国客户服务电话95562。

祝您投资顺利！。