中级经济师经济基础

第五章市场失灵和政府(de)干预
第一节市场失灵(de)含义
本节考点：
1、一般均衡状态(de)含义
2、资源最优配置(de)标准
3、帕累托改进及帕累托最优(de)含义
4、市场失灵(de)含义
本节内容：
（一）、资源最优配置(de)含义和标准
1、一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态：
当居民和企业分别实现了效用最大化和利润最大化,整个经济(de)价格体系恰好使所有(de)商品供求都相等时,经济就处于一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态.
2、资源最优配置：
当经济处于一般均衡状态,即瓦尔拉斯均衡状态时,资源便实现了最优配置.
资源实现最优配置(de)标准是：
当一种资源(de)任何重新分配,已经不可能使任何一个人(de)境况变好,而不使一个人(de)境况变坏.即如果资源在某种配置下,不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人(de)福利增加,而不使其他任何人(de)福利减少.此时社会实现了资源最优配置.（整体福利不能因为资源重新配置而提高.）
3、帕累托改进：
既定(de)资源配置状态能够在其他人福利水平不下降(de)情况下,通过重新配置资源,使得至少有一个人(de)福利水平有所提高,则称这种资源重新配置为帕累托改进.（能够通过资源重新配置而提高整体福利.）
4、帕累托最优状态（经济效率）
帕累托最优状态是不存在帕累托改进(de)资源配置状态.
帕累托最优状态又被称作经济效率.满足帕累托最优状态就是具有经济效率(de),不满足帕
累托状态就是缺乏经济效率(de)
例题1：2007年单选如果既定(de)配置状态能够在其他人福利水平不下降(de)情况下,通过资源重新配置使至少一个人(de)福利水平有所提高,这种资源重新配置被称为（）.
A．一般均衡状态；B．帕累托改进；C．瓦尔拉斯均衡；D．帕累托最优
答案B
例题2：2009年单选资源配置达到帕累托最优状态(de)标准是（）.
A．还存在帕累托改进(de)资源配置状态；B．收入在不同居民之间分配公平
C．可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人(de)福利增加,而不使其他任何人(de)福利减少
D．不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人(de)福利增加,而不使其他任何人(de)福利减少
答案D
例题3：2010年单选具有经济效率特征(de)资源配置状态是（）.
A．市场处于寡头垄断(de)状态；B．市场处于垄断竞争(de)状态；C．不存在帕累托改进(de)状态；D．市场存在外部影响(de)状态
答案C
(二)、市场失灵(de)含义
1、资源配置达到帕累托最优状态(de)条件：
（1）经济主体是完全理性(de)
（2）信息是完全(de)
（3）市场是完全竞争(de)
（4）经济主体(de)行为不存在外部影响.
如果这些条件不具备,资源最优配置或帕累托最优状态通常不能得到实现.
2、市场失灵：
所谓市场失灵,就是指由于市场机制不能充分地发挥作用而导致(de)资源配置缺乏效率或
资源配置失当(de)情况.
第二节市场失灵(de)原因及第三节政府对市场(de)干预本节考点
1、垄断、外部性、公共物品、信息不对称等导致市场失灵(de)基本因素(de)含义及其对市场机制运行(de)影响.
2、政府针对市场进行干预(de)方式和措施.
3、科斯定理(de)含义.
本节内容
导致市场失灵(de)原因主要有垄断、外部性、公共物品和信息不对称等.
一、垄断
（一）垄断与市场失灵
1、根据微观经济学(de)分析,只有完全竞争市场上,企业(de)生产成本从长期看才是最低(de),市场机制才能实现资源(de)有效配置,资源得到充分利用,产量最大,价格最低,消费者获得最大满足.
2、在不完全竞争市场上,生产者不再是完全(de)价格接受者,资源已不可能在部门之间自由流动,导致生产者生产(de)产量不是最大(de)产量,市场价格不是最低(de)价格,长期来看成本也比完全竞争市场条件下(de)生产成本要高,消费者将不再可能获取最大满足.
3、由于不完全竞争市场(de)广泛存在,市场机制很难充分有效地发挥作用,资源不可能实现最优配置.
（二）政府对垄断(de)干预
1、为了保护和促进竞争,提高资源配置(de)效率,政府可以通过法律手段来限制垄断和反对不正当竞争；比如制定反不正当竞争法反垄断法
2、政府对垄断进行干预(de)另一种手段是对垄断行业进行公共管制,主要是对垄断行业(de)产品或服务(de)价格进行管制或规定限价,或规定利润率.
二、外部性
（一）外部性与市场失灵
1、外部性：所谓外部性或外部影响,是指某个人或某个企业(de)经济活动对其他人或其他企业造成了影响,但是却没有因此付出代价或得到利益.
2、外部性分类：
根据经济活动主体是生产者还是消费者,外部性分为生产(de)外部性和消费(de)外部性.
根据对他人(de)影响外部性可以分为外部经济与外部不经济.
（1）外部经济：是某人或者某企业(de)经济活动会给社会上其他成员带来好处,但该人或该企业却不能由此得到补偿.
例如：企业研发新技术,导致技术扩散；你放烟花别人观赏；
（2）外部不经济：是某人或某企业(de)经济活动会给社会其他人带来损害,但该人或该企业却不必为这种损害进行补偿.
例如：工业生产过程中(de)废水废气污染农田使农场主受损；
公共场合吸烟造成空气污染等.
3、外部性对市场机制运行(de)影响
由于外部影响(de)存在,市场机制就不能有效地进行资源配置.
（1）对于产生外部经济(de)生产者,私人收益小于社会收益,缺乏生产积极性,产出水平低于社会最优产出水平.造成产品(de)供给过少.
（2）对于产生外部不经济(de)生产者,边际私人成本小于边际社会成本,倾向扩大生产,产出水平就会大于社会最优产出水平.造成产品(de)供给过多.超过帕累托最优所要求(de)产量水平,造成资源配置(de)无效率配置.
外部性导致资源配置失当,即使是在完全竞争条件下,由于存在外部性(de)影响,整个经济(de)资源配置也不可能达到帕累托最优状态.
（二）、政府对外部性(de)干预（本章第三节）
消除外部性(de)传统方法
1、使用税收和补贴手段.
（1）政府对负外部性(de)企业可以使用税收手段,使得企业(de)私人成本等于社会成本,从而使得资源得到更有效(de)利用.
（2）政府对正外部性(de)企业给予政府补贴,使私人收益等于社会收益,实现资源(de)优化配置.
2、政府也可以通过合并相关企业(de)方法使外部性得以“内部化”
例如：A是产生负外部性(de)企业,B为A企业受害者,可以将A、B两个企业合并,从而使得负外部性消失.
3、明晰产权,外部性之所以存在并导致资源配置失当都是由于产权界定不清晰.
科斯定理：只要财产权是明确(de),并且交易成本是零或者很小,那么无论在开始时将财产权赋予谁,市场均衡(de)最终结果都是有效率(de),实现资源配置(de)帕累托最优.进一步看,还可以认为,一旦考虑到交易成本,产权(de)初始界定对于经济运行(de)效率就会产生十分重要(de)影响.从而可以引申出一个重要结论：不同产权制度,会导致不同(de)资源配置效率.
补例假定一个工厂周围有5户居民户,工厂(de)烟囱排放(de)烟尘使居民户晒在户外(de)衣服受到污染而使每户损失75美元,5户居民总共损失375美元.
解决此问题(de)方法有三种：
方法1：在工厂(de)烟囱上安装一个防尘罩,费用为150美元；
方法2：每户有一台除尘机,除尘机价格为50美元,总费用是250美元；
方法3：每户居民户有75美元(de)损失补偿.补偿方是工厂或者是居民户自身.
（1）假定交易成本为零,即居民能够毫无代价地聚集在一起并与工厂谈判
①如果法律规定工厂享有排污权：
方法1：居民共同购买防尘罩安装在工厂烟囱上,每户居民支出30美元.
方法2：每户购买一台除尘机,每户居民支出50美元
方法3：居民自认损失,每户居民损失75美元.
综上：在此种情况下,居民会选择共同购买防尘罩安装在工厂烟囱上,总费用150美元.
②如果法律规定居民户享有清洁权：
工厂会选择购买防尘罩安装在工厂(de)烟囱上,总费用支出150美元.
结论：
在交易成本为零时,无论法律是规定工厂享有排污权,还是规定即居民户享有清洁权,最后解决烟尘污染衣物(de)成本都是最低(de),即150美元,实现资源配置(de)帕累托最优.
（2）交易成本不为零：
假定每个居民需要支付60美元(de)成本聚集在一起进行协商(如交通、时间等成本).总交易费用为300美元.
①如果法律规定工厂享有排污权：
方法1：居民共同购买防尘罩安装在工厂烟囱上,每户居民支出90美元（30+60）.
方法2：每户购买一台除尘机,每户居民支出50美元
方法3：居民自认损失,每户居民损失75美元.
综上,居民会选择每户购买除尘机,总费用支出为250美元.
②如果法律规定居民户享有清洁权：
工厂会选择购买防尘罩安装在工厂(de)烟囱上,总费用支出150美元.
结论,在存在300美元(de)居民户之间交易成本(de)前提下,权利如何界定直接决定了资源配置(de)效率.
科斯定理提供了一种通过市场机制解决外部性问题(de)一种新(de)思路和方法.美国和一些国家先后实行了污染排放权或排放指标(de)交易.
例题4：2007年单选某造纸厂在其生产过程中,向附近(de)河流排放了大量(de)污水,并因此导致了附近某粮食产量大幅度下降,但该厂却又不对附近种粮农民进行相应(de)赔偿.这种现象通常被称为（）.
A．生产(de)外部经济；B．生产(de)外部不经济；C．消费(de)外部经济；D．消费(de)外部不经济
答案B
例题5：2008年单选从经济学理论上说,生产(de)外部不经济会造成（）
A资源均衡配置；B资源有效配置；C产品供给过少；D产品供给过多
答案D
例题6：2010年单选关于生产(de)外部经济(de)说法,正确(de)是（）.
A．生产者(de)社会收益等于私人成本；B．生产者(de)社会成本等于私人成本；C.生产者(de)私人收益小于社会收益
D．生产者(de)私人成本小于社会成本
答案C
例题7：2012年单选对于可能产生（）(de)行为,政府一般应通过征税或收费(de)措施予以限制.
A．搭便车；B．道德风险；C．逆向选择；D．负外部性
答案D
例题8：多选消除外部性(de)微观经济政策有（）.
A.政府生产公共物品；
B.税收政策；
C.合并相关企业；
D.明晰产权；E补贴政策
答案BCDE
例题9：2011年多选美国经济学家科斯关于产权和外部性理论(de)主要观点和结论包括（）.
A．很多外部性(de)产生都是由于产权不清晰导致(de)；
B．只要产权是明确(de),并且交易成本为零或者很小,市场均衡(de)最终结果都是有效率(de)
C．即使产权不明确,只要交易成本为零或者很小,市场均衡(de)最终结果都是有效率(de) D．不同(de)产权制度,会导致不同(de)资源配置效率；E．明确和界定产权是解决外部性问题(de)重要途径
答案ABDE
三、公共物品与市场失灵
（一）公共物品与市场失灵
1.公共物品(de)含义
（1）所谓公共物品,是满足社会公共需要(de)物品.公共物品是和私人物品相对应(de).
（2）私人物品有两个明显(de)特征：竞争性和排他性.
竞争性是指其他条件不变(de)情况下,对于既定(de)可供消费(de)产品,增加一个人(de)消费就必然减少另一个人(de)消费.
排他性是指私人物品在财产所有权上(de)独占性.
2.公共物品(de)特点
（1）非竞争性.即消费者对某一种公共物品(de)消费并不影响其他人对该公共物品(de)消费.例如国防、道路、环境治理、电视广播等.
（2）非排他性.公共物品可以由任何消费者进行消费,任何一个消费者都不会被排斥在外.
公共物品(de)这些特种决定了绝大多数(de)公共物品消费中必然出现“搭便车”.所谓“搭便车”就是某人不进行购买而消费某物品.
3.公共物品(de)分类
可以将公共物品分为两大类：纯公共物品和准公共物品.
（1）纯公共物品是具有完全(de)非竞争性和完全(de)非排他性(de)物品,如国防、治安、公共卫生等,一般通过纳税间接购买而被动消费,消费时无法分割,只能由政府提供.
（2）准公共物品是指具有有限(de)非竞争性和非排他性(de)物品.具有一定程度(de)拥挤性,部分间接购买,部分直接购买,消费时可以部分分割,政府和私人都可以提供.如教育、医疗卫生、收费公路等.
4.公共物品市场失灵
（1）私人物品(de)需求曲线是个人需求曲线在水平方向,即数量上(de)求和,这表明私人物品在一定价格下(de)市场需求是该价格下每个消费者需求数量(de)和.
（2）公共物品(de)市场需求曲线是个人需求曲线在纵向,即价格方向求和,这表明市场为一定数量(de)公共物品支付(de)货币量是市场上每个消费者为这些公共物品支付(de)货币量之和.
由于纯公共物品存在非竞争性和非排他性,消费者更愿意采取“搭便车”行为,低报或者隐
瞒自己对公共物品(de)偏好,消费者表明(de)需求曲线一般低于其实际水平,因此无法加总消费者(de)需求曲线,也不能求得公共物品(de)最优数量.消费者支付(de)数量将无法弥补公共物品(de)生产成本,最终导致市场产量远远低于最优产量.
对于准公共物品来说,市场机制可以发挥一定(de)作用,可以通过准市场机制来引导资源(de)配置.准公共物品或者具有消费(de)竞争性但无排他性,或者具有消费(de)排他性却无竞争性.
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（二）公共物品政府干预
政府承担公共物品主要提供者(de)职责.例如政府提供国防、治安、消防和公共卫生.
例题10：2010年多选关于公共物品(de)说法,正确(de)有（）.
A．公共物品(de)消费容易产生“搭便车”现象；B．公共物品(de)市场需求曲线是所有消费者需求曲线(de)水平方向加总
C．公共物品(de)市场需求曲线是所有消费者需求曲线(de)纵向加总；D．准公共物品具有一定程度(de)拥挤性
E．纯公共物品只能由政府提供
答案ACDE
四、信息不对称
（一）信息不对称与市场失灵
1、信息不对称是指市场上买卖双方掌握(de)信息量不一样(de)一种情况.信息不对称(de)表现形式是逆向选择和道德风险.
（1）逆向选择是买卖双方在不对称信息(de)情况下,出现劣质(de)商品或服务驱逐优质商品或服务,以致市场萎缩甚至消失.
（2）道德风险,由于信息不对称,市场(de)一方不能观察到另一方(de)行动,则另一方就可能采取不利于对方(de)行动.
2、市场失灵
由于信息(de)不对称存在,市场机制就不能很好(de)发挥作用,生产者或消费者都会出现一些盲目(de)行为,有(de)市场不能得到正常(de)发展.
（二）政府干预
为了解决因信息不对称所造成(de)市场失灵,政府对许多商品(de)说明、质量标准和广告都做出了具体(de)法律规定,政府还通过多种方式为消费者提供信息服务.
例题11：2009年单选在买卖双方存在信息不对称(de)情况下,质量差(de)商品往往将质量好(de)商品驱逐出市场,这种现象称为（）.
A．道德风险；B．正向选择；C．逆向选择；D．外部不经济
答案C
例题12：2012年单选由于买方和卖方之间信息不对称,市场机制会导致某些商品或服务(de)需求曲线向左下方弯曲,最终结果是劣质商品或服务驱逐优质商品或服务,以致市场萎缩甚至消失(de)现象,称为（）.
A.道德风险；B．优胜劣汰；C．逆向选择；D．外部性
答案C
例题13：2010年单选在买卖双方达成协议后,协议(de)一方利用信息不对称,通过改变自己行为来损害对方(de)利益,这种现象称为（）.答案B
A．劣币驱逐良币；B．道德风险；C．逆向选择；D．外部不经济。