外汇基础知识培训课程
外汇培训都有哪些课程
外汇培训都有哪些课程外汇培训网外汇交易市场,是世界上最大的金融市场。
想要通过外汇赚钱，一定要学习五个知识点：基础知识、外汇交易实务、外汇交易策略与外汇交易风险管理、外汇管理实务（理论部分）、企业及银行外汇风险管理。
下面是五个知识点的详细培训课程讲解：第一章：基础知识第一节外汇与汇率一、外汇基础知识（一）外汇的概念（二）外汇的特点（三）外汇的形态（四）外汇的分类（五）外汇交易形式二、汇率基础知识（一）汇率的概念（二）汇率的标价方式（三）汇率的种类（四）外汇汇率的变动（五）影响汇率变动的因素（六）汇率预测技术三、西方汇率基本理论（一）购买力评价理论（二）费雪效应平衡理论（三）利率平价理论（四）外汇期率与未来现率的关系理论（五）其他西方汇率理论第二节外汇市场一、外汇市场基础知识（一）外汇市场的概念（二）外汇市场的分类（三）外汇市场的参与者（四）世界主要的外汇市场二、外汇有效性与汇率预测（一）有效市场假说（二）外汇市场有效性与汇率预测实证研究三、外汇市场发展与运作（一）国际外汇市场的发展变化（二）我国外汇市场的发展现状与问题第三节外汇交易基本原理和技术一、外汇交易的报价、预测、外汇交易室与外汇交易员、外汇交易设备和程序（二）外汇交易的报价（三）外汇交易的规则（四）外汇交易室与外汇交易员（五）外汇交易设备（六）外汇交易程序二、外汇交易的基本分析（理论与实操相结合）（一）基本因素分析法（二）技术分析方法及其应用（三）技术分析与基本分析的关系第四节 K线技术应用一、平台形态（一）“上穿平台”的操作（二）“下破平台”的操作二、前低形态（一）“跌破前低”的操作（二）“上穿前低”的操作三、前高形态（一）跌破前高”的操作（二）上穿前高”的操作四、三角形态（一）“跌破三角形”的操作（二）“突破三角形”的操作五、趋势线形态（一）“突破上升趋势线”的操作（二）“跌破下降趋势线”的操作六、一波三折形态（一）“上升三折”的操作（二）“下降三折”的操作七、颈线形态（一）上穿颈线”的操作（二）跌破颈线”的操作八、对称形态（一）左右对称”的操作（二）上下对称”的操作九、支撑形态（一）“跌破支撑”的操作（二）“受到支撑”的操作十、阻力形态（一）“跌破阻力”的操作（二）“上升受阻”的操作十一、M头形态十二、W底形态十三、头肩顶形态十四、头肩底形态十五、三重底形态十六、三重顶形态十七、双抬高形态十八、双降低形态十九、高低平顶形态二十、箱形形态第二章：外汇交易实务第一节外汇交易产品（理论部分）一、传统外汇产品（一）即期外汇交易（二）远期交易（三）外汇掉期交易（四）货币互换二、外汇产品创新（一）货币期权（二）外汇期货第二节外汇交易操作与软件应用一、外汇交易入市准备和操作二、常用软件使用介绍三、外汇交易操作类型（一）即期交易（二）期货交易（三）外汇远期（四）货币期权第三节外汇实盘交易一、如何开设账户二、如何交易三、如何保障资金安全四、实盘交易的优缺点（一）优点（二）缺点第四节外汇保证金交易一、如何开设账户二、如何交易（一）下单（二）平仓（三）设置止损、止盈、移动止损（四）设置订单（预埋单）三、交易平台性能的判断（一）点差（二）手续费（三）功能的齐全（四）对冲机制（五）平台的稳定性四、如何提取资金五、如何保障资金安全（一）关于监管的基础知识（二）在正规经纪公司开户（三）在正规外汇交易商开户六、保证金交易的优缺点（一）优点（二）缺点第五节外汇保证金实战课程一、K线组合形态的应用二、趋势线、阻力线、支撑线的运用（一）极性转换原则（二）趋势线的使用三、操盘实战案例讲解四、“尖”理论五、K线形态、趋势线的综合运用（一）锤子线、斩回线、平底反攻线的组合（二）上升趋势线和锤子线的应用（三）下降压力线和倒锤子线、看跌吞没K线的应用（四）倒锤子线和均线的应用（五）“尖”、倒锤子线的见顶反转应用六、观察盘后语言判断行情七、月、周线的用法八、美元指数第三章：外汇交易策略与外汇交易风险管理第一节外汇交易策略一、重要经济指标解读（一）领先指数解读（二） GDP解读（三）零售销售解读（四）消费者物价指数解读（五）新屋开工及营建许可解读（六）财政赤字解读（七）贸易经常帐解读（八）生产者物价指数解读（九）耐用品订单解读（十）产能利用率解读（十一）平均小时薪金解读（十二）采购经理人指数（PMI）解读（十三）就业报告解读（十四） IFO景气指数解读（十五）汽车销售解读（十六） ISM指数解读（十七）消费者信贷余额解读（十八）日本短观报告解读（十九）美联储系统注解二、交易策略的要求与实例（一）交易策略的要求、内容（二）交易策略实例：美元、欧元、日元、澳元等第二节外汇交易的风险管理一、风险管理基本概念、方法（VaR）二、计算投资组合的风险及其测算（一）计算投资组合的风险（二）外汇风险的测算：一个简单的例子三、人民币汇率波动四、汇率波动率的计算方法第四章：外汇管理实务（理论部分）第一节外汇管理的内涵及其制度演变一、外汇管理的内涵二、国际外汇管理的历史演变（一）金本位阶段（古代---第一次世界大战前）（二）世界大战阶段（三）战后阶段（四）多元化外汇阶段三、我国外汇管理体制的历史沿革第二节国家收支与国家经济的关系一、国际收支平衡表简介二、本国储蓄及国内投资与资本项目的关系三、国际贸易与资本输出及官方储备之间的关系四、国际贸易与一个国家财政的关系五、马歇尔—勒纳条件以及J曲线（一）马歇尔—勒纳条件（二） J曲线（Jcurve）第三节经常项目外汇管理一、概述二、货物贸易管理三、服务贸易管理四、经常项目外汇账户管理五、个人外汇管理第四节资本项目外汇管理一、概述二、我国资本项目的管理内容（一）外债管理（二）直接投资管理（三）股票投资外汇管理三、我国资本项目管理改革与创新第五节外汇储备管理一、外汇储备的内涵及功能（一）黄金储备（二）外汇储备（三）在国际货币基金组织的储备头寸（四）特别提款权二、外汇储备的规模管理三、外汇储备的结构管理（一）外汇储备结构管理的必要性（二）外汇储备结构管理的原则（三）外汇储备结构管理的内容（四）我国外汇储备结构管理第五章：企业及银行外汇风险管理第一节企业外汇风险管理一、财务风险及其规避措施二、交易风险及其规避措施三、经济风险及其规避措施第二节银行外汇风险管理一、银行外汇业务类型（一）个人汇兑业务（二）外汇信贷业务（三）外汇交易业务（四）外汇金融衍生品二、银行外汇风险分析（一）汇率风险（二）流动性风险（三）利率风险（四）信用风险（五）经营风险三、银行外汇风险管理（一）汇率风险管理（二）流动性风险管理（三）利率风险管理（四）信用风险管理（五）经营风险管理。
外汇初级培训课程
外汇初级培训课程目录:第一课不要怕成为富翁！第二课什么是FOREX？第三课杠杆交易第四课FOREX市场上的交易第五课订单及交易的几个要点第六课技术面分析的基本概念第七课什么是“技术指标”？第八课什么是“基本面分析”？第九课交易心理学第十课为什么需要交易系统？交易系统的实例第一课不要怕成为富翁！如果向一个人提出一个问题：“要拥有完全的幸福，需要多少钱”？他多半不能马上就做出回答。
很多人的思考过程可能拖得很长，有些人会思考几年时间，有些人可能要用整个一生来考虑。
如果问一个人从哪儿去搞这么多钱，很多人直到生命结束也无法回答您。
为什么保证货真价实的高质量生活所必需的金钱，评估起来是如此之难？为什么要达到这一目标是如此之不易？评估我们金钱上的需求，使不合乎标准的生活得以改善之所以困难，是因为人们在被置于“窘迫境地”的初期具有“遏制”性的防护机能。
应当把应有之义还给大自然母亲，还她健康的机能。
这种机能能使我们摆脱精神上的高度紧张，能够守护我们的心理健康，抵御一切造成过重负担的外来影响，首先是有利于我们愉快地工作。
我说的是首先，但并不是永远。
我们有时会碰到这样的机会，即我们必须克服内在障碍去发现迄今为止绝对是新的不为人知的机遇。
当需要就“幸福所必需的金钱”做出决断的时候，人们尤其必须抛弃遏制机能的影响，切实坦承维持自己的幸福需要多少财富，并开始为此做点什么。
如果说一个人需要100万美元才能感受到高质量的个人生活的话，那么，达到所期望结果的行动计划就应包括获得所需资金的期限，以及具体的行动方法。
评估自己漫长一生中的消费所需，一个最为简单的方法是制定一个包括当前和未来开销的计划（不包括大病巨额开销）。
过了若干年后，这个人可能会发现，虽然总的花费数很大，但毕竟是有限的，而这样的结论将不可避免地导致思考一个问题：即是否可以将一生花费总数的上限逐步地加以提高？结果是人们不知不觉地开始追求比以前期望的更多的金钱，同时又会提出新的问题――我究竟需要多少金钱？更为主要的是，他要这么多财富是为什么？如此等等，这样的思考将是个漫长的过程。
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5、基点：汇率报价为五位数，最后一位称为“点”或“基点”。100个基点称作一个“大 数”
通常会出于对特定货币的需求而进入外汇市场。比如 ，他们可能需要支付一笔海 外投资。在这种情况下，他们可能出于以下目的： 》方便客户的交易 》成为作市商 》成为价格接受方 》外汇交易/投机
3.外汇经纪商
外汇与股票市场一样，是外汇市场上的中介。以收取佣金为目的，为客户代洽外汇的汇 兑商定，在买主与卖主之间拉拢搓合透过外汇经纪人的接洽，直接或间接买卖。外汇经纪商 及经纪人，本身并不承担外汇交易的盈亏风险，其从事中介工作的代价为佣金收入，外汇经 纪人因熟悉市场外汇供需情形，消息及图表的分析，以及汇率变化涨跌及买卖程序，故投资 人乐于采用。
己的外汇交易市场，目前全世界最大的外汇交易场所主要有：伦敦，纽约，法 兰克福和东京外汇交易市场。另外还有其他不同的细小外汇交易市场在世界各 地运作，所以外汇交易市场是二十四小时进行的。
主要市场的开市时间如下：
东京 8:00
法兰克福 14:30伦敦源自15：30纽约雪梨
20：30（夏令时） 4：00
21：30（冬令时）
外汇基础知识培训课程
简介
外汇市场是最大的最具流动性的金融市场之一，因而成为 众多交易投资组合中理想的组成部分。尽管外汇市场规模庞大， 对众多的零售/个人投资者来说，外汇市场仍然是一个具有挑 战性的市场。
外汇及外汇市场组成与市场
一、何谓外汇？ 外汇原指货币兑换率。简单来说，是一个国家的货币兑换别国的货币称
外汇培训都有哪些课程
（二）?交易策略实例：美元、欧元、日元、澳元等
第二节?外汇交易的风险管理
一、风险管理基本概念、方法（VaR）
二、计算投资组合的风险及其测算
（一）计算投资组合的风险
（二）外汇风险的测算：一个简单的例子
三、人民币汇率波动
四、汇率波动率的计算方法
第四章：外汇管理实务（理论部分）
六、观察盘后语言判断行情
七、月、周线的用法
八、美元指数
第三章：外汇交易策略与外汇交易风险管理
第一节?外汇交易策略
一、?重要经济指标解读
（一）?领先指数解读
（二）?GDP解读
（三）?零售销售解读
（四）?消费者物价指数解读
（五）?新屋开工及营建许可解读
（六）?财政赤字解读
（七）?贸易经常帐解读
（八）?生产者物价指数解读
（一）?外债管理
（二）?直接投资管理
（三）?股票投资外汇管理
三、我国资本项目管理改革与创新
第五节?外汇储备管理
一、外汇储备的内涵及功能
（一）?黄金储备
（二）?外汇储备
（三）?在国际货币基金组织的储备头寸
（四）特别提款权
二、外汇储备的规模管理
三、外汇储备的结构管理
（一）?外汇储备结构管理的必要性
（二）?外汇储备结构管理的原则
三、外汇市场发展与运作
（一）国际外汇市场的发展变化
（二）我国外汇市场的发展现状与问题
第三节?外汇交易基本原理和技术
一、?外汇交易的报价、预测、外汇交易室与外汇交易员、外汇交易设备和程序
（二）?外汇交易的报价
（三）?外汇交易的规则
（四）?外汇交易室与外汇交易员
（五）?外汇交易设备
外汇业务知识培训课件
外汇业务知识培训课件一、教学内容本节课的教学内容来自于《外汇业务知识培训》教材的第三章，主要内容包括外汇市场的概述、外汇市场的参与者、外汇交易的基本方式以及外汇市场的监管。
二、教学目标1. 让学生了解外汇市场的概念和组成，理解外汇市场的运作机制。
2. 使学生掌握外汇市场的主要参与者，包括商业银行、企业和政府等。
3. 培养学生掌握外汇交易的基本方式，包括现汇交易、现钞交易和远期交易等。
三、教学难点与重点重点：外汇市场的概念、外汇市场的参与者、外汇交易的基本方式。
难点：外汇市场的监管机制、外汇交易的操作流程。
四、教具与学具准备教具：多媒体课件、黑板、粉笔。
学具：笔记本、课本、文具。
五、教学过程1. 情景引入：以外汇交易的实际案例为导入，让学生了解外汇市场的实际运作情况。
2. 知识讲解：详细讲解外汇市场的概念、外汇市场的参与者、外汇交易的基本方式，以及外汇市场的监管。
3. 例题讲解：通过具体的例题，让学生了解外汇交易的操作流程。
4. 随堂练习：让学生通过练习题，巩固所学的外汇业务知识。
六、板书设计板书设计如下：外汇市场概念：外汇市场是指各种货币的交易市场。
参与者：商业银行、企业和政府等。
交易方式：现汇交易、现钞交易、远期交易。
监管：外汇市场的监管机制。
七、作业设计作业题目：1. 简述外汇市场的概念和组成。
2. 列举外汇市场的主要参与者。
3. 解释外汇交易的基本方式。
4. 描述外汇市场的监管机制。
答案：1. 外汇市场是指各种货币的交易市场，包括现汇市场和现钞市场。
2. 外汇市场的主要参与者包括商业银行、企业和政府等。
3. 外汇交易的基本方式包括现汇交易、现钞交易和远期交易。
4. 外汇市场的监管机制包括监管机构的监管和自律组织的监管。
八、课后反思及拓展延伸课后反思：本节课通过实际案例的引入，使学生了解了外汇市场的实际运作情况。
通过详细讲解和例题讲解，让学生掌握了外汇交易的操作流程。
但在讲解外汇市场的监管机制时，部分学生反映较为困难，需要在今后的教学中进行进一步的解释和引导。
(2024年)商业银行外汇知识入门培训
相应措施进行处置，降低风险损失。
风险事件报告与反思
03
商业银行应对风险事件进行全面分析和总结，向监管机构报告
并及时改进风险管理措施，防止类似事件再次发生。
22
05
外汇市场分析与预测方法
Chapter
2024/3/26
23
基本面分析方法
2024/3/26
宏观经济指标
研究国内生产总值（GDP）、通货膨胀率、利率等宏观经济指 标，以及它们对外汇市场的影响。
问题分析与解决方案探讨
各小组针对所讨论的问题进行深入分析，探讨可 能的解决方案或改进措施。
3
讨论成果汇报与点评
各小组选派代表汇报讨论成果，并由导师进行点 评和指导，促进学员之间的互动与交流。
2024/3/26
32
THANKS
感谢观看
2024/3/26
33
2024/3/26
7
02
外汇交易基础知识
Chapter
2024/3/26
8
汇率概念及表示方法ຫໍສະໝຸດ 010203
汇率定义
汇率是指两种不同货币之 间的兑换比率，表示一种 货币可以兑换多少另一种 货币。
2024/3/26
汇率表示方法
汇率通常用“基准货币/报 价货币”的形式表示，如 美元/人民币（USD/CNY ），欧元/美元（ EUR/USD）等。
主要参与者
商业银行、中央银行、投资银 行、对冲基金、企业等。
2024/3/26
中央银行
通过干预外汇市场，维护本国 货币汇率稳定。
企业
通过外汇市场进行跨境贸易和 投资活动。
5
市场规模与交易量
市场规模
外汇市场规模巨大，每天的交易量高 达数万亿美元。
2024年度《外汇培训教材》PPT课件
个人投资者
个人投资者通过参与外汇交易来实现资产保 值增值的目的。
D
2024/3/23
6
外汇交易时间
亚洲时段
欧洲时段
东京市场是亚洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间早8点至下午3点。
伦敦市场是欧洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间下午3点至晚上12点。
美洲时段
交叉时段
纽约市场是美洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间晚上8点至次日凌晨5点 。
金的流入和流出。
跨境融资方式
02
包括国际商业贷款、国际金融机构贷款、政府贷款等，涉及外
汇资金的借贷和还本付息。
跨境投资与融资风险管理
03
关注汇率波动、利率变化、政治风险等因素对跨境投资与融资
的影响，采取相应措施进行风险管理。
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04 外汇风险管理方法
2024/3/23
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企业外汇风险管理
2024/3/23
建立外汇风险管理机制
包括风险识别、评估、监控和报告等环节。
使用金融衍生工具
如远期合约、期权等，对冲外汇风险。
合理安排资金结构
通过调整债务和权益的比例，降低汇率波动对企业财务的影响。
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银行外汇风险管理
2024/3/23
实行外汇头寸管理
通过对外汇头寸进行实时监控和调整，降低汇率风险。
提供外汇风险管理服务
浮动汇率制度
一国政府不规定本国货币与外国货币的官方汇率，听任汇率随外汇市场供求变化自由浮动 。该制度具有灵活性、市场决定性和自动调节国际收支等优点，但可能导致汇率波动剧烈 和不确定性增加。
管理浮动汇率制度
一国政府通过外汇市场干预、资本流动管理等措施来影响汇率走势，使汇率在一定范围内 浮动。该制度结合了固定汇率制度和浮动汇率制度的优点，但管理难度较大且可能引发市 场扭曲。
外汇培训课程(基本篇)
交易订单类型及操作
01
02
03
04
市价单
按照当前市场价格立即执行的 订单。
限价单
在指定价格或更优价格时执行 的订单，分为买入限价单和卖
出限价单。
止损单
当市场价格达到或超过预定止 损价格时自动执行的订单，用
于控制潜在损失。
追踪止损单
随着市场价格变动而自动调整 止损价格的订单，旨在锁定部
分盈利。
保证金与杠杆原理
功能
外汇市场的主要功能是提供货币兑 换服务，促进国际贸易和投资活动， 以及为各国政府和中央银行提供货 币政策操作的平台。
外汇市场参与者
商业银行
作为外汇市场的主要参与者，商业银 行提供货币兑换、汇款和外汇交易等 服务。
01
02
投资银行
投资银行在外汇市场中扮演重要角色， 通过自营交易、做市和为客户提供交 易策略等方式参与市场。
例如，头肩顶形态由左肩、头部、右肩 和颈线组成，当汇价跌破颈线时，表明 市场趋势可能即将发生反转。此时，投 资者可以考虑卖出该货币对。
05
基本面分析方法与应用
经济数据对外汇市场影响
国内生产总值（GDP）
01
反映一个国家或地区经济总体规模和增长率的指标，对汇率有
重要影响。
通货膨胀率
02
衡量物价上涨速度的指标，影响货币购买力和汇率波动。
根据交易规模、杠杆比例和价格波动情况，交易平台会自动计算并调整保证金要求。当市场 价格变动导致保证金水平不足时，交易者需要追加保证金以维持持仓。
04
技术分析方法与应用
趋势线、支撑与阻力位识别
趋势线的定义及绘制方法 趋势线是用于表示汇价波动趋势的直线，通过连接汇价波 动的高点或低点而形成。正确的趋势线绘制应遵循“触点 越多越有效”的原则。
外汇培训资料精品PPT课件
二、外汇市场的特点
有市无场 外汇买卖是通过没有统一操作市场的行商网络进行的，它不像股票交易有集 中统一的地点。但是，外汇交易的网络却是全球性的，并且形成了没有组织 的组织，市场是由大家认同的方式和先进的信息系统所联系，交易商也不具 有任何组织的会员资格，但必须获得同行业的信任和认可。
1．基本汇率：是本国货币与国际上某一关键货币的兑换比率。 在国际市场上进行外汇交易时，银行之间的报价是一般都采用以 美元为标准，只报出美元对各国货币的汇价，叫做“美元标价 法”。
例如：欧元/美元、美元/日元
2．交叉汇率：一种非美元货币兑另一种非美元货币的汇率，往往需 要通过这两种货币对美元的汇率进行套算，这种套算出来的汇率 就叫交叉汇率。
影响外汇市场的六大因素
3、中央央行干预
在自由浮动的汇率制度下，政府是不会通过行 政手段来直接影响汇市的。但是，若某国的政 府认为本国的币值过高或过低时，便会透过市 场买卖来支持或压低本国的汇价。
例如：日本
但长远来说，干预并不能有效地扭转货币的长期走势。
影响外汇市场的六大因素
4、市场情绪/心情
因市场时刻变化，故此这项因素亦较难捉摸。例 如当全世界大部分投资者都看好美元时，美元虽然已 经升到不合理水平时，但升势依然没有停止，反而再 创新高，当欧元自推出以后，一直持续被抛售，市场 一直持着悲观的心态，欧元跌势亦持续不断。所以， 投资者必须谨慎了解市场情绪和各种心理因素，这才 能解释市场的不可理现象。
标价实例:欧元/美元=0.8750/55
4、外汇汇率中的“点”(基本点)指的含义
按市场惯例，外汇汇率的标价通常由五位有 效数字组成，从右边向左边数过去，第一位 称为“X个点”，它是构成汇率变动的最小 单位；第二位称为“X十个点”，如此类推。
外汇最基本基础知识培训
2、趋势分析法
上升趋势 下降趋势 水平趋势
3、形态分析法
常见的Ｋ线型态 单个Ｋ线可反映出单日的汇价强弱变化，但
它不能准确地反映出汇价在一段时间内的变化趋 势。那么，对于一段时间的汇价变化，我们不再 利用Ｋ线的阴、阳、上、下影线进行判断，而利 用Ｋ线连接后所形成的型态再加以判断。常见的 Ｋ线型态有：头肩顶（底）；双重顶（Ｍ头）； 双重底（Ｗ底）对称三角形；上升三角形；下降 三角形；旗行；圆弧顶（底）等。
2)、MACD配合信号线使用,买卖信号更为强烈和 及时. MACD从上向下穿信号线时,为卖出信号 MACD从下向上穿信号线时,为买入信号
4、RSI（相对强弱指标）
该指标根据价格“择强汰弱”的原理，以一
特定时期内汇价的变动情况推测价格未来的变动 方向，并根据汇价涨跌幅度显示市场的强弱。
使用方法：
RSI在20以下的水平，为超卖区。
2、静态含义：用外币表示的用 于国际间结算的支付手段。
这种支付手段包括：以外币表示的
信用工具和有价证券，如：银行存款、商
业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府
债券及其长短期证券等。
二、外汇的特点
国际性：外汇必须以外国货币来表示 可偿性：在外国必须能得到偿付 可兑换性：必须是可自由兑换的货
币
三、汇率的基本概念
只能买涨 买涨买跌双方性
风险控制 空间限制 成交原则
相对不可以
完全可以
区域有形
全球无形
价格时间优先 自由（随进随出）
外汇交易细则
外汇市场上的八种主流货币及 英文代码
澳大 名称 美元 欧元 英镑 日元 瑞士 利亚 加拿 纽元
法郎 元 大元
代号 USD EUR GBP JPY CHF AUD CAD NZD
外汇知识培训
❖ 不列入考核的： 1、外汇业务的收入款项直接转往同业，不在我行结汇或
付出境外的，不予考核外汇业务结算量。 2、外汇业务收入属于境内同名划转我行的，不予考核外
汇业务结算量。 ❖ 汇率或费率优惠的：
1、享受特别优惠费率或汇率政策的客户（费率按我行基 础费率表8折以下计收及汇率按我行挂牌汇率优惠50个点以 上结售汇的），结算量考核时相应打折。
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第三部分 国际结算方式
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什么是国际结算？
❖ 国际结算是用于清偿国与国之间的债权债务 关系的行为其目的在于以最科学、有效的 方法来清算国际间以货币表现的债权债务关 系，国际结算业务涉及的对象主要是支付手 段、结算方式和以银行为中心的划拨清算。
❖ 国际结算的方式主要分为汇款、托收、信用 证等类别。
章，并及时带回国际业务部。
外汇知识培训
第四部分 汇率和费率
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❖ 我行的基本费率 1、外汇汇款项下手续费及电报费收取标准联合银行 外汇汇款项下手续费及电报费收取标准.doc 2、信用证及托收项下手续费及电报费收费标准 培 训资料\联合银行信用证及托收项下手续费及电报费 收费标准.doc
❖ 优惠费率、汇率 公司业务部的优惠权限：对于承诺在一个公历年度 内在我行办理的外汇业务结算量不低于500万美元 的客户，可以享受挂牌汇率50点和手续费8折的优 惠政策。
❖ 托收结算分为光票托收和跟单托收。
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结算方式：托收
出口商 （委托人）
1.合同 8.货物
进口商 （付款人）
2.委托 7.收汇
托收业务流程
4.提示 5.付款
托收行 （出口地银行）
3.寄单 外汇6知.付识培款训
外汇基本知识培训.ppt
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现货外汇交易（实盘交易）
个人外汇交易，又称外汇宝，是指个人委托银 行，参照国际外汇市场实时汇率，把一种外币买 卖成另一种外币的交易行为。由于投资者必须持 有足额的要卖出外币，才能进行交易，较国际上 流行的外汇保证金交易缺少保证金交易的卖空机 制和融资杠杆机制，因此也被成为实盘交易。
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以美元为中心的浮动汇率体系
6+1浮动体系
日元 加元
欧元 美元
英镑 瑞郎
澳元
其它
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区域市场 亚洲市场 欧洲市场 美洲市场
开市（北京时间） 闭市（北京时间）
08:00
16:00
15:00
22:00
21:00
04:00
04:00~08:00 为各大银行结算时间
代表市场 东京 伦敦 纽约
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外汇交易的种类
现钞 现货 合约现货 期权 远期交易等
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二）间接标价法
间接标价法又称应收标价法。它是以 一定单位（如1个单位）的本国货币 为标准，来计算应收若干单位的外 国货币。在国际外汇市场上，欧元、 英镑、澳元等均为间接标价法。如 欧元1.2305即一欧元兑1.2305美元。
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六：汇率制度
是指一国货币当局对本 国汇率变动所作的安排和规 定，表明各国货币比较的原 则和方式。
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二：外汇的基本功能
1、国际结算的计价手段和支付工具
2、实现购买力的国际转移 3、平衡国际收支 4、促进国际贸易发展
外汇与汇率的基础培训课件26页PPT
7、
。2024年7月下午6时26分24.7.1918:26July 19, 2024
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8、业余生活要有意义，不要越轨。20 24年7 月19日 星期五6 时26分 50秒18 :26:501 9 July 2024
我们必须在失败中寻找胜利，在绝望中寻求希望
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9、
。下午6时26分50秒下午6时26分18:26:5024.7.19
成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦
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2、
。18:26:5018:26:5018:267/19/2024 6:26:50 PM
每天只看目标，别老想障碍
•
3、
。24.7.1918:26:5018:26Jul-2419-Jul-24
宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子
•
4、
。18:26:5018:26:5018:26Friday, July 19, 2024
• 10、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值钱。7/19/20 24 6:26:50 PM18:26:502024/7/19
• 11、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由信心跨出
第一步。7/19/2024 6:26 PM7/19/2024 6:26 PM24.7.1924.7.19
第二十六页，编辑于星期一：二十三点 二十一分。
第一章
外汇与汇率基础
第二页，编辑于星期一：二十三点 二十一分。
第一节 外 汇
一、外汇的概念 外汇(Foreign Exchange，或Forex)是国际 汇兑的简称，从本质上讲是以本国货币兑 换成外国货币，从而相应地把这部分资金 转移到国外。这是和国内汇兑(即内汇)相 对而言的。
第三页，编辑于星期一：二十三点 二十一分。
外汇基础知识培训课件hkns
各国现行利率表
外汇交易
• 外汇交易是针对不同国家的货币汇率日常波动，进行赚取 差价的一种金融交易行为。
• 举例来说：根据你对市场上欧元与美元的汇率的观察，你 认为当前欧元对美元的汇率是被低估了，你估计欧元会在 未来时间走强。于是，你提前买入一定数量的欧元。如果 市场的走向与你的判断吻合，欧元对美元升值了，这时你 就卖出欧元换回美元，达到了获利。相反，如果欧元对美 元继续贬值，那么你就亏损了。
汇率的标价方法:
◇ 直接标价法---以本国货币为基准货币的表示方法。即 一个单位的本国货币可以兑换若干单位的美元。该货币数 字增大，表示本国货币上升，反之。如EUR,GBP,AUD
◇ 间接标价法---以美元为基准货币的表示方法。即一 个单位的美元可以兑换若干单位的本国货币。该货币数值 增大时，表示本国货币下跌，反之。JPT,CHF,CAD
欧洲时段（法兰克福、伦敦） 14：30---00：30
美洲时段（纽约、美国） 20：20---04：00
主要外汇市场交易时间段
Hale Waihona Puke • 纽西兰 • 悉尼 • 东京 • 法兰克福 • 伦敦 • 纽约
06:00—11:00 07:00—12:00 08:00—14:00 14:00—23:00/15:00—24:00 15:30—23:30/16:30—00:30 20:20—03:30/21:20—04:00
外汇市场的特点
• 1、有市无场
• 2、循环作业 • 3、真正公平、公开、公正 • 4、零和游戏
主要外汇市场
• 1、伦敦外汇交易市场 • 2、纽约外汇交易市场 • 3、法兰克福外汇交易市场 • 4、东京外汇交易市场 • 5、新加坡外汇交易市场 • 6、瑞士苏黎士外汇交易市场
2024版外汇业务基础知识培训
汇率波动原因及影响因素
经济因素
包括经济增长率、通货膨胀率、 国际收支状况等，这些因素通过 影响外汇市场供求关系而导致汇
率波动。
政治因素
政治稳定性、政府政策以及地缘 政治风险等因素都可能对汇率产 生影响。例如，政治不稳定可能 导致资本外流，进而使本币贬值。
市场因素
外汇市场的交易活动、投资者预 期以及市场风险偏好等因素也会 影响汇率波动。例如，当投资者 对某国经济前景持乐观态度时，
外汇业务基础知识培 训
目录
• 外汇市场概述 • 汇率基础知识 • 外汇交易产品与工具 • 外汇业务操作流程与规范 • 风险管理策略与实践 • 监管政策与合规要求解读
01
外汇市场概述
外汇市场定义与功能
定义
外汇市场是全球最大、最活跃的金 融市场之一，涉及各国货币之间的 兑换和交易。
功能
外汇市场的主要功能是提供货币兑 换服务，促进国际贸易和投资活动， 以及为各国政府和中央银行提供货 币政策操作的平台。
交易流程
签订远期合约、缴纳保证 金、到期交割。
外汇掉期交易
定义
外汇掉期交易是指交易双方约定在近 端和远端两个不同的时间点，以约定 的汇率进行两笔方向相反的外汇买卖 交易。
特点
交易流程
确定近端和远端交易要素、签订掉期 合约、近端和远端交割。
同时涉及即期交易和远期交易，具有 灵活性和多样性；可用于调整外汇头 寸、规避汇率风险等。
汇率概念及表示方法
汇率定义
汇率是指两种不同货币之间的兑换比率，也可以理解为一种货币对另一种货币的价 格。
汇率表示方法
通常使用直接标价法和间接标价法两种方式来表示汇率。直接标价法是以一定单位 的外币为标准，折算成若干单位的本币来表示汇率；间接标价法是以一定单位的本 币为标准，折算成若干单位的外币来表示汇率。
外汇基础知识培训PPT课件
基本汇率：一国货币与美元之间的比价； 交叉汇率：两种非美元货币之间的比价。
国际金本位制度：1944年联合国的代表在美国的新罕 布尔州的布雷顿森林召开会议，通过了《国际货币基金协 定》，建立“国际货币基金组织”（IMF），商定了在保 持汇率稳定的基础上发展多边自由贸易，因为黄金不足以 满足国际间的流动，所以废弃了只把黄金作为国际货币的 金本位制，规定了以美元为主要货币，实行了美元－黄金 本位制。当时制定的黄金与美元的汇率是1盎司黄金＝35 美元。那时世界上一大半的黄金都集中在了美国，总额大 约相当于二百多亿美元，美国就以黄金为担保来维持美元 的信用。
外汇市场的组成分子
银行 在任何一个地方，不管该地是否是一个外汇兑换 的主要市场，一般的小量现钞买卖，支票兑现都 差不多全由银行垄断，银行外汇部门的主要业务 就是将商业交易与财务交易的客户资产与负债从 一种货币转换为另一种货币，这种转换可以即期 交易（SPOT），或远期交易（FORWARD）方 式办理，由于从事外汇交易的银行为数众多，所 以外汇买卖这亦日渐普及。
直接标价法（DirectQuotation）：
又称为应付标价法，是以一定单位的外国货币作为 标准，折算为本国货币来表示其汇率，即以外国 货币来表示一定单位本国货币的表示方法。在直 接标价法下，外国货币数额固定不变，汇率涨跌 都以相对的本国货币数额的变化来表示。我国和 国际上大多数国家都采用直接标价法。
例：美元/日元＝118.68 美元/加元＝1.1236 美元/瑞朗＝1.2083 USD/JPY USD/CAD USD/CHF
间接标价法（IndirectQuotation）：
又称为应收标价法，是以一定单位的本国货币 为标准，折算为一定数额的外国货币来表示其汇 率，即以本国货币来表示一定单位外国货币的表 示方法。主要有欧元、英镑、澳元和纽元。在间 接标价法下，本国货币的数额固定不变，汇率涨 跌都以相对的外国货币数额的变化来表示。
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外汇商业银行：是外汇市场的首要参与者， 外汇银行的主要业务有两部分组成。
一是为顾客处理外汇交易的金融服务项目， 进行外汇的兑换；另一方面是进行银行之 间的外汇交易活动，以调整自身在外汇市 场中的供求状况，买卖多种外汇。
顾客：是处于正常经济活动的需要与外汇 银行进行外汇交易（如进、出口商；留学 生、旅游者等等）。他们从事外汇交易的 目的，或者是为了清算国际资金，或者是 为了回避货币贬值风险。投机者则是以投 资为目的，他们通过对汇率的波动预测， 买空卖空，从差价中获利。所以外汇投机 者即是外汇的供给者也是外汇的需求者。
外汇市场上有三种报价方式： 直接报价、间接报价、交叉报价。
---------直接报价----------
把以美元为目标货币的报价方式称为直接报价。 如EUR/USD、GBP/USD、AUD/USD
而基本货币就称为直接货币，如EUR、GBP、AUD。
直接报价中当数字增大时，表示基本国货币上升， 美元下跌；数字减小表示基本货币下跌，
买入某种货币就是等于卖出美元，卖出某种货币 等于买入美元，因为汇市中美元是主要货币，是 以美元跟某种货币的兑换。
BUY 渣-----买进 沽-----卖出
SELL
平仓：意思是一买一卖的交易完成。 一手：意思即一张合约。
金融业界行话
买涨
买跌
买入
=%$
做多
卖出 做空
揸
沽
—— —— —— —— —— —— —— ——
纽约外汇市场
参与者是在美国的大商业银行和外国银行的分行， 和一些专业的外汇经纪商。
纽约外汇市场不仅是美国国内的外汇交易中心,同 时也是重要的国际性外汇市场。 交易时间是北京时间20:20到次日4:00。
由于纽约市场和伦敦市场的交易时间有一段重合, 所以在这段时间里,市场的交易最为活跃,交易量最 大,行情波动的比例也大。
第四讲
外汇的报价
什么叫汇率？
在外汇交易市场中,外汇被当作特殊的商品来买卖 交易,既然是商品就有它的价格（标价），汇率就 是外汇的价格。
汇价又称汇率，是指两国货币的交换比率。 通常国际上以美元为兑换货币
比如：GBP/USD=1.8010 表示一英镑等于1.8010美元。 在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的。
主要的货币
美元 USD 欧元 EUR 英镑 GBP 澳元 AUD 日元 JPY 加元 CAD 瑞士法郎 CHF
货币简介
货币名称(英文)
JAPANESE YEN
中文
日元
货币代号
JPY (YEN)
EURO
欧元 EUR
BRITISH POUND (STERLING)
SWISS FRANCE
AUSTRALIAN DOLLAR
昔日的金融帝国 欧洲金融中心：伟大的伦敦金融城 伦敦交易所的地位 1992年英镑危机：自由浮动汇率对 经济的调整作用 高息货币英镑：目前利率5.75%
欧元（EUR）的故事
1998年6月1日，欧洲央行成立 1999年1月1日，欧元正式启用 初期，欧元不被欧洲人普遍接受 911事件刺激欧元升值 目前欧元是第二大货币，波幅较为稳 定，目前利率为4.00%
美元上升。
--------间接报价--------
把以美元为基本货币的报价方式称为间接报价。 如USD/JPY、USD/CHF、USD/CAD
而目标货币就称为间接货币，如JPY、CHF、CAD。
间接报价中当数字增大时，表示目标货币下跌， 美元上升；数字减小表示目标货币上升，美元 下跌。
------交叉报价-------
外汇交易计算方法
盈亏计算方法
直接货币
盈亏=(卖价 — 买价) × 手数 × 合约单位
间接货币
盈亏=（卖价 – 买价） / 平仓价 × 手数 × 合约单位
例：某君在2.0808买入5手英镑后， 当日英镑涨至2.0932后立即全部 平仓。该君盈利为6200美元盈亏
计算方法: (2.0932 - 2.0808) × 5 × 100,000 盈亏=0.0124 × 5 ×100,000 盈利=6200 (USD)
市场由瑞士苏黎士市场、巴黎市场、法兰克 福市场和一些欧元区成员国的小规模的市 场组成。主要是德国的法兰克福市场。现 在它的交易量已经使其成为世界第三大交 易市场。 交易时间为北京时间14：30—23：30。 交易比东京市场活跃，汇价变动也很大。
伦敦外汇市场
参与者是经营外汇业务的银行、外国银行的 分行、外汇经济商，其他的金融机构和英 国央行---英格兰银行。 交易时间为北京时间15：30—00：30。 市场最大的交易是英镑/美元的交易。
外汇利息计算方法
直接货币
利息=(入市价×手数 ×合约单位×息差) ÷360 ×天数
间接货币
利息=(1/入市价×手 数×合约单位×息差) ÷360 ×天数
例：在8月1日按116.50卖出2手日元，并于8月31日按117.80买入2手日 元平仓，假设息差为+2%
则：利息=(1/116.50×12,500,000×2×2%) ÷360 ×30
=357.65元美元
后记
专业知识是立行之本，基础知识对于一个 专业人士不可或缺的 投资产品的比较以及在沟通中的灵活运用 是劝说客户选择你所推荐的理财手段的根 本 了解多种货币的特性，寻找市场的热点和 联动性 切勿弄错间接货币的报价方式 计算题是考试重点
谢谢大家！
澳元（AUD）的故事
澳大利亚矿产丰富 澳元与黄金的关系 每天最先波动的货币 澳元目前利率：6.75%
加元（CAD）的故事
加拿大是G7国家中唯一的能源输出国 加元与石油的关系 加元目前利率：4.50%
直接报价 与 间接报价 直接货币 与 间接货币
英镑/美元
报价1.9917指1英镑可兑换成 1.9917美元
从静态上讲，指外国货币或以外国货币表 示的能用于国际结算的支付手段和资产， 主要包括信用票据、支付凭证、有价证券 及外汇现钞等。
从动态上讲，是将一种货币兑换成为另一 种货币的行为。
广义与侠义
广义：外汇就是钱，除了人民币以外的其 它国家的钱，就叫外汇。
狭义：外汇就是在全世界可以自由兑换的 货币。（美元、日元、欧元、英镑、澳元、 瑞郎、加元）
买入价
间接货币 USD/JPY=112。05/25
银行报价：
成交价格： 买入价
卖出价
举例来说: EUR / USD=1.2807/17
当你想买入一个欧元单位时，你是按照交 易银行的卖出价，付出1.2817美元。 而当你想卖出一个欧元单位时，你是按照 交易银行的买入价，收回1.2807美元。
外汇交易行内用语
交易时间:20:20----04:00
外汇主要交易时段及特征
行情调整阶
段
美国时段
(纽约交易时间) 夏令时20:20-3:30 冬令时21:20-4:00
亚洲时段
(东京交易时间) 8:00-14:00
行情酝 酿阶段
欧洲时段
主要 波
动时
(伦敦交易时间) 夏令时15:30-23:30 冬令时16:30-00:30
汇率的最小变化单位为一点，即最后一位 数的一个数字变化，称为一个汇价基点， 按国际惯例，在外汇交易中通常以“点” 来衡量汇价的升跌
（例如：欧元/美元 由 1.2725 变为1.2825，我们 说欧元升了100点，相当于1分钱的变动）。
外汇汇率的报价方式
在外汇市场上，一个国家与另一个国家货 币的汇率是成对出现的。 基本货币在前， 目标货币在后，中间以“/”分隔，表示一个 单位基本货币可以兑换多少目标货币。
段
东京外汇市场
参与者是外汇银行、外汇经济商、非银行客户和 日本银行。 交易时间北京时间8:00-14:30。 交易主要是美元/日元、欧元/日元。 在交易中,一般行情比较平淡,但是大家在日后的交 易中,一定要注意日本出口商的投机作用,有时由于 日本出口商的投机,使日元在汇市上出现大幅的波 动。
欧洲大陆的外汇交易市场
美元/日元
报价122.18指1美元可兑换成 122.18日元
欧元/美元
报价1.3410指1欧元可兑换成 1.3410美元
澳元/美元
报价0.8181指1澳元可兑换成 0.8181澳元
美元/瑞郎
报价1.2571指1美元可兑换成 1.2571瑞郎
美元/加元
报价1.1875指1美元可兑换成 1.1875加元
把美元既不是基本货币，也不是目标货币 的报价方式称为交叉报价。
如EUR/JPY、GBP/JPY、EUR/GBP等
------外汇交易的取价------
进入市场交易买卖取价，我们是向交易银行申请取价的， 我们得到的是银行的买入/卖出价。
直接货币 银行报价：EUR/USD=1.2820/40
成交价格： 卖出价
例：某君在同一天内先116.00卖出10
手美元/日元(即买入持有日元)后再 114.50平仓买入了10手美元/日元(即
卖出持有的日元),该君盈利为 13100.4美元。
盈亏计算方法: (116.00114.50)/114.50× 10 × 100,000 盈亏=0.0131004 × 10 ×100,000 盈利=13100.4 (USD)
央 行 商 业 银 行 外汇交易商
外汇市场 的
主要组成
外汇供需者 基 金 外汇投资者
外汇市场的交易形式和时间
外汇市场是通过互联网形成一个有市无场 的全球大市场 亚洲市场---悉尼,新加坡,东京,香港
交易时间:05:00----16:00 欧洲市场---法兰克福,伦敦
交易时间:14:30----00:30 美国市场---纽约,美国西岸
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