基金基础100问
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关试题库(有答案)
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关试题库(有答案)单选题（共50题）1、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。
( )是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。
A.地产B.写字楼C.酒店D.养老地产【答案】 A2、下列关于国内外的私募股权投资机构类型不包括（）。
A.专业化的私募投资基金，如黑石集团等B.大型多元化金融机构下设的直接投资部门，如摩根士丹利、JP摩根等C.中方机构发起、外资进行入股，如联想控股的成员企业弘毅投资D.大型企业的投资基金部门，为子公司制定并执行与其发展战略相匹配的投资组合战略【答案】 D3、( )是市场无风险利率最合适的替代，为其他债券和金融资产以及投资项目提供定价的基准A.国债价格指数B.到期收益率C.经济周期曲线D.国债收益率曲线【答案】 D4、假设某股票最高价格为20元某投资者下达一项指令，当股票价格跌破18元时，全部卖出所持股票。
该投资者下达的指令类型是（）。
A.限价买入指令B.止损买入指令C.止损卖出指令D.限价卖出指令【答案】 C5、下列选项中属于显性成本的是（）。
A.机会成本B.佣金C.市场冲击D.买卖价差【答案】 B6、封闭式基金的利润分配方式是（）。
A.股票分红B.留存收益C.现金分红D.分红再投资【答案】 C7、下列属于大宗商品的特点的是（）。
A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D8、全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象仍然是（）。
A.私募股权投资B.大宗商品C.房地产D.对冲基金【答案】 C9、.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的( )。
A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】 A10、通常用债券的（）的大小反映债券的流动性大小。
A.利率变化B.买卖差价C.变现能力D.收益变化【答案】 B11、（）是指货币随看时间推移而发生的增值。
基金基础知识题库(详情)
基金基础知识题库(详情)基金基础知识题库要怎么写，才更标准规范？根据多年的文秘写作经验，参考优秀的基金基础知识题库样本能让你事半功倍，下面分享【基金基础知识题库】相关方法经验，供你参考借鉴。
基金基础知识题库以下是一些基金基础知识的题目：1.什么是基金？2.基金的种类有哪些？3.基金的运作方式是什么？4.基金的投资策略是什么？5.基金的收益来源是什么？6.基金的风险如何？7.基金的资产组合是如何调整的？8.基金的投资策略如何根据市场变化进行调整？9.基金的收益如何计算？10.基金的净值是如何变化的？11.基金的分红是如何进行的？12.基金的投资回报如何？13.基金的投资风险如何？14.基金的赎回费用如何？15.基金的申购和赎回流程是什么？16.基金的投资策略有哪些类型？17.基金的投资回报和风险之间有什么关系？18.基金的资产配置是如何影响投资回报和风险的？19.基金的投资策略如何影响资产配置？20.基金的资产组合是如何调整的？以上是基金基础知识的题目，希望对您有所帮助。
基金基础知识题库包括哪些一、填空题1.投资基金是一种，它通过向募集资金，由基金管理人管理，由基金托管人保管，为投资者资产，并由投资专家投资者资产，以投资组合的方式，最大限度的实现投资者的收益。
2.按照基金的组织形式，投资基金可分为基金、公司型基金。
3.封闭式基金的期限通常为年。
4.基金的收益主要来源于两部分：和基金管理人管理费用。
5.封闭式基金扩募是指发行结束后，基金发起人根据市场情况或自身需要，决定基金规模再次扩募。
6.证券投资基金的优点有：、分散投资风险、流动性强、资本效益高。
7.按照基金的投资范围，基金可分为股票型基金、基金、债券型基金、混合型基金。
8.基金收益分配原则为“、后分配”。
9.基金的申购、赎回必须以为依据。
10.封闭式基金的期限通常为年。
11.基金托管人是负责基金资产保管、基金资金清算、会计核算、基金估值等职责的机构，通常由担任。
证券投资基金基础测试卷及答案
证券投资基金基础测试卷一、单项选择题（每小题2 分，共 100分）1、以下关于基金资产估值，表述错误的是（）。
A、基金管理人进行基金估值，可参考估值小组的意见，但不能免除其估值责任B、基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核C、基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额D、基金管理人每个工作日对基金资产估值2、《货币市场基金监督管理办法》第l0条规定:“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当（）进行收益分配。
A、每日B、每周C、每月D、每年3、股权类产品的衍生工具不包括（）。
A、股票指数期货B、股票期货C、货币期货D、股票期权4、久期配比策略只要求负债的久期（）债券投资组合的久期即可，因而有更多的债券可供选择。
A、大于B、小于C、等于D、没关系5、(2016年)某基金在持有期为1年、置信水平为95%情况下，所计算的风险价值为2%，则表明（）。
A、该基金1年内95%的置信水平下，损失不超过2%B、该基金对市场的敏感系数为2%C、该基金标准差为2%D、该基金的最大回撤为2%6、某债券投资者近年的年收益率由低到高分别是-16%、4%、5%、5%、6%、8%，则该投资者收益率的中位数和均值分别是（）和（）。
A、5%；5%B、12%；12%C、5%；2%D、2.5%；12%7、下列不属于我国QDII基金的发展历程的一项是（）。
A、2006年9月6日，国家外汇管理局发布了《关于基金管理公司境外证券投资外汇管理有关问题的通知》，明确了符合规定条件的基金公司可以申请办理境外证券投资业务。
B、2006年6月18日，巾国证监会发布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》对市场准人、审批程序、境外投资顾问设置、资产托管以及资金运作等方面做出了具体详细的规定。
C、随后几年，QDII基金逐渐建立起自己的操作风格，整体上获得不错的收益。
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》过关必做1000题(含历年真题)(投资交易管理)(附答案)
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》过关必做1000题（含历年真题）第八章投资交易管理一、单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1、关于交易指令在基金公司内部执行情冴，以下表述错误的是（）。
[2017年11月真题]A．交易员必须严格按照公平交易的原则执行交易指令B．交易系统戒相关负责人审核投资指令的合法合规性C．基金经理通过交易系统下达交易指令D．交易员收到交易指令后必须马上执行指令【答案】D【解析】交易指令在基金公司内部执行情冴如下：①在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令；②交易系统戒相关负责人员审核投资指令（价格、数量）的合法合规性，违规指令将被拦截，反馈给基金经理，其他指令被分収给交易员；③交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适旪机完成交易。
交易员在执行交易的过程中必须严格按照公平公正的原则执行，在执行公平交易旪需严格遵守公司的公平交易制度。
2、关亍基金投资交易中的操作风险，以下说法正确的是（）。
[2017年11月真题]Ⅰ．外部因素导致的交易失误，属亍操作风险Ⅱ．操作风险可能导致基金公司声誉损失Ⅲ．操作风险可能导致基金公司叐到监管部门处罚Ⅳ．内部流程问题导致的交易失误，属于操作风险A．Ⅲ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、ⅡD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】投资交易中的操作风险是指由亍人员、流程、系统戒外部因素带杢的交易失误，导致基金资产戒基金公司财产损失，戒基金公司声誉叐损、叐到监管部门处罚等的风险。
3、按照“最佳执行”的交易管理理念，投资管理公司应向现有和潜在客户披露的信息包括（）。
[2017年11月真题]Ⅰ．渠道Ⅱ．经纪商Ⅲ．交易技术Ⅳ．仸何可能不交易相关的利益冲突A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】投资管理公司应该向现有和潜在客户披露交易技术、渠道和经纪商方面的信息，以及仸何可能的不交易相关的利益冲突。
投资管理公司还应该妥善管理其档案记彔，提供其在合规和披露义务方面的佐证，包括经纪商选择等事项。
投资者基础知识题库100道及答案
投资者基础知识题库100道及答案一、投资基础概念1. 投资的目的是（）。
A. 获得收益B. 保值增值C. 分散风险D. 以上都是答案：D2. 以下哪种投资风险相对较低？（）A. 股票投资B. 债券投资C. 期货投资D. 外汇投资答案：B3. 投资组合的主要作用是（）。
A. 降低风险B. 提高收益C. 分散投资D. 以上都是答案：D4. 风险承受能力较低的投资者适合投资（）。
A. 高风险资产B. 中等风险资产C. 低风险资产D. 以上都不适合答案：C5. 投资的三要素不包括（）。
A. 收益B. 风险C. 流动性D. 稳定性答案：D二、股票投资6. 股票是一种（）。
A. 债务凭证B. 所有权凭证C. 衍生金融工具D. 以上都不是答案：B7. 股票的价格主要受（）因素影响。
A. 公司业绩B. 宏观经济环境C. 市场供求关系D. 以上都是答案：D8. 以下哪个指标可以衡量股票的投资价值？（）A. 市盈率B. 市净率C. 股息率D. 以上都是答案：D9. 股票市场中的“牛市”是指（）。
A. 股价持续上涨B. 股价持续下跌C. 股价波动较小D. 以上都不是答案：A10. 股票投资的风险主要有（）。
A. 市场风险B. 公司风险C. 行业风险D. 以上都是答案：D11. 投资者购买股票的收益主要来自（）。
A. 股息收入B. 资本利得C. 红利分配D. 以上都是答案：D12. 股票的交易方式主要有（）。
A. 现货交易B. 期货交易C. 期权交易D. 以上都是答案：A（主要是现货交易，期货和期权交易属于衍生交易方式）13. 股票的发行方式主要有（）。
A. 公开发行B. 非公开发行C. 配股D. 以上都是答案：D14. 以下哪个是股票市场的主要指数？（）A. 上证指数B. 深证成指C. 沪深300 指数D. 以上都是答案：D15. 股票投资的分析方法主要有（）。
A. 基本面分析B. 技术分析C. 量化分析D. 以上都是答案：D三、债券投资16. 债券是一种（）。
基金知识100个常识
基金知识100个常识作为一个投资者和基金爱好者，了解基金常识是很重要的。
在这里，我总结了100个基金常识，希望对你的投资有所帮助。
1. 基金是指由多个投资者共同出资，由专业的基金经理管理的一种投资工具。
2. 基金是投资组合，由多个股票、债券、货币市场证券等组成。
3. 基金经理是管理基金资产的专业投资者。
4. 基金的收益由基金资产的市场价值和分红收益组成。
5. 基金的风险分散，可以使投资者降低个体资产的风险。
6. 基金投资可以选择根据自己的风险承受能力和资产配置需求来选择不同类型的基金。
7. 基金分为股票基金、债券基金、混合基金、指数基金等不同类型。
8. 股票基金是以投资股票为主要手段，实现资产增值的基金。
9. 债券基金是以投资债券为主要手段，实现资产增加的基金。
10. 混合基金是股票基金和债券基金的混合，以实现稳健增长为目标。
11. 指数基金是以跟踪特定指数为投资目标的基金。
12. 基金公司是负责管理和销售基金的机构。
13. 基金的净值是基金资产的市场价值除以基金份额。
14. 基金的费用包括管理费、托管费和销售服务费等。
15. 基金销售渠道包括银行、证券公司、基金销售机构等。
16. 基金的风险分级分为低风险、中等风险和高风险三种。
17. 基金的收益分为固定收益和浮动收益两种。
18. 基金的风险收益特征可以通过基金的历史业绩表现来评估。
19. 基金投资需要了解基金的资产配置、投资策略、经理风格等因素。
20. 基金经理的经验、能力和风险管理技能对基金表现有重要影响。
21. 市场风险和基金经理的能力波动是影响基金收益的主要因素。
22. 基金的投资风格和风险收益特征是投资选择时需要考虑的重要因素。
23. 基金的投资标的与投资区域是评估基金风险和回报的重要因素。
24. 基金的投资资产规模对基金公司的管理能力和基金表现有影响。
25. 投资者需要了解基金的流动性和赎回结构，以便在需要时快速获得资金。
26. 基金公司的声誉和管理团队的经验和能力等因素都会影响基金的表现。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关试题库(有答案)
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关试题库(有答案)单选题（共180题）1、以下关于货币市场工具特点的说法错误的是（）A.均是债务契约B.流动性低C.期限在1年以内（含1年）D.本金安全性高，风险较低【答案】 B2、不同的计息方式会使投资者获得利息的时间不同，在其他因素相同的情况下，固定利率债券的到期收益率（）零息债券的到期收益率。
A.高于B.等于C.低于D.没关系【答案】 A3、基金资产中扣除基金所有负债是（）。
A.基金资产总值B.基金资产估值C.基金资产净值D.基金份额净值【答案】 C4、关于投资经理在建立投资组合的反馈阶段需要完成的工作,以下说法错误的是（）A.当经济和市场因素引起资本市场预期变化,投资经理会进行投资组合的再平衡B.投资再平衡可以定期进行,也可以由特定规则触发C.投资者现状发生改变时,投资经理需要及时了解变化情况,并进行相应的组合D.反馈由监控和再平衡,业绩归因和绩效评估两部分构成【答案】 D5、关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）。
A.当物价不断下降时，名义利率比实际利率高B.当物价不断下降时，名义利率比实际利率低C.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利率D.名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率，实际利率也是包含通货膨胀补偿以后的利率【答案】 B6、中国证监会下发的通知对QDII基金的净值计算及披露做了明确规定，规定基金份额净值应当在估值日后（）个工作日内披露。
A.1B.2C.5D.10【答案】 B7、（）不采用托管人结算模式。
A.证券投资基金B.保险资产C.证券公司单一信托计划D.企业年金基金【答案】 C8、下列不是常见的反映股票基金风险的指标是（）。
A.标准差B.A系数C.持股集中度D.久期【答案】 D9、目前，我国证券市场推出的权证为（）。
A.债券类权证B.股权类权证C.认股权证D.备兑权证【答案】 B10、债券收益率的构成因素不包括( )。
银行员工测试题-基金100题及答案16
银行员工测试题-基金100题及答案16考号姓名分数一、单选题（以下各小题所给出的选项中，只有一项最符合题目要求，请将相应的选项填入括号内。
）(每题1分,共80分)1、根据可保利益原则，我们无法为（）投保。
A、家用电器B、租用的别人的房屋C、公共广场的雕塑D、自己的房产答案为C2、理财客户取得下列各项个人所得时，不须交纳个人所得税的是（）。
A、国家发行的金融债券利息B、从股份公司取得股息C、企业集资利息D、银行存款利息答案为A3、以下各类金融资产不属于货币市场工具的是（）。
A、银行承兑汇票B、3年期国债C、可转让大额定期存单D、回购协议答案为B4、下列各种情况属于风险较大的是（B）。
A、企业的固定成本在总成本中的比重小B、企业所在行业与经济周期变化的相关程度高C、企业进入成熟期D、企业产品具有独特性5、下列财务报表属于静态报表的是（）。
A、资产负债表B、利润表C、现金流量表D、以上都不是答案为A6、下列关于我国的货币政策工具的论述正确的是（）。
A.中央银行在金融市场上买卖证券的目的不是为了盈利B.存款准备金包括法定存款准备经和超额存款准备金C.调整法定存款准备金率被称为调节经济的“猛药”，所以完全不能在短短的一年之内多次调整D.存款准备金制度的初始作用并非是作为货币政策工具答案为ABD7、（）是指商业银行针对消费者(如企业或政府)的融资或并购等业务需求，为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品。
A．企业信息咨询业务B．资产管理顾问业务C．私人银行业务D．财务顾问业务答案为D8、下列的金融犯罪可能是过失导致的是（）A.洗钱罪B.变造货币罪C.非法出具金融票据D.违法票据承兑、付款、保证罪答案为D9、银团贷款的组织者或安排者称为（C）。
A、代理行B、参加行C、牵头行D、经理行10、现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是（）A.基础货币和流通中现金B.基础货币和货币供应量C.基础货币和高能货币D.货币供应量和基础货币答案为B11、下列属于国有控股大型商业银行的有（）。
2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识真题精选附答案
2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共100题）1、公司型基金股权投资业务主要包括（）Ⅰ、投资事项；管理方式Ⅱ、托管事项；利润分配及亏损分担Ⅲ、税务承担；费用和支出Ⅳ、信息披露制度A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、信息披露义务人应当建立健全信息披露管理制度，（）负责管理信息披露事务，并按要求在私募基金登记备案系统中上传信息披露相关制度文件。
A.总经理B.董事会C.指定专人D.信息编制人员【答案】 C3、下列关于股权投资基金募集机构的表述，正确的是()A.中国证券投资基金业协会的会员机构可受基金管理人的委托募集基金B.募集机构下属的从业人员以非公开方式向投资者募集基金，不适用于私募基金募集机构的管理办法C.股权投资基金管理人以非公开或公开方式向投资者募集资金，皆适用于私募基金募集机构的管理办法D.基金服务机构就其参与股权投资基金募集业务的环节，同样适用于私募基金募集机构的管理办法【答案】 D4、对于处在不同成长阶段的被投资企业，投资机构对其在投资后管理中参与的程度与侧重点也有所不同。
对于早期阶段的被投资企业，投资机构侧重于（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C5、(2017年)下列不属于中国证券投资基金业协会权责的是（）。
A.对违反相关法规的私募机构采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施B.制定和实施私募基金行业自律规则、监督、检查会员及其从业人员的执业行为C.建立私募基金管理人登记、私募基金备案管理信息系统D.建立投诉处理机制，受理投资者投诉，进行纠纷调解【答案】 A6、对于股权投资基金，以下属于增值税纳税范围的是（）A.回购方式退出收益B.上市后股权转让退出收益C.并购方式退出收益D.项目股息【答案】 B7、(2017年)股权投资基金募集程序为（）。
A.基金风险类型评估—特定对象确定—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认B.特定对象确定—投资者适当性匹配—基金风险类型评估—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认C.特定对象确定—基金风险类型评估—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认D.特定对象确定—基金风险类型评估—基金风险揭示—投资者适当性匹配—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认【答案】 C8、私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后（）工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。
基金基础知识模拟试题
基金基础知识模拟试题一、选择题1.下列哪项不是基金公司的角色？A.基金托管银行B.基金管理人C.基金经纪人D.基金承销商2.基金募集的最佳标识是？A.净值B.公告、说明书C.基金托管协议D.基金合同3.投资时应关注基金的？A.成立日期B.基金经理C.基金类型D.所有以上均正确4.股票基金具有的特点不包括？A.收益高B.投资对象单一C.风险较高D.风险收益之间关系密切5.基金信托的基础知识中，下列说法正确的是？A.基金经理的工资与基金净值呈正相关关系B.基金经理的工资一般不储存在银行C.基金托管人不是基金的合同方D.基金托管人的法定权利是代表基金进行投资6.下面关于基金的说法不正确的是？A.基金公司只在买入和赎回时收取费用B.具有分散风险、专业化管理、流动性等优点C.不能分场合和规模问题区分D.是指由基金管理人负责管理的固定组合7.关于基金的相关知识，下列说法正确的是？A.指数型基金可以更好地适应市场的风险和收益B.指数型基金的净值不同短期波动主要根据基准指数的变动C.指数基金的投资风格为主动投资D.指数型基金在投资组合的分散方面具有专注度优势8.基金申购、赎回交易订单的撮合公告在？A.需逐一召开基金公司内部会议讨论B.纯由基金公司的电子交易系统完成C.有需要需要全体基金公司股东表决D.由中国证券监督管理委员会许可商业作业9.股票型基金的投资对象主要有？A.公司债券、政府债券B.上市公司股票、不动产等C.上市公司债券、国债及其他国债D.各类企业及工商企业债券10.基金经理对业绩计算基金净值的基础单元是？A.每组基金B.基金公司C.单个订单D.单个个人11.现金基金组合的现金管理循环的主体实际是？A.基金公司B.投资者C.基金托管人D.中国证券监督管理委员会12.证券投资基金诞生的目的之一？A.消除老百姓对金融的理解B.增加组织转让定价的根据C.为创业者减少基金投资步骤D.为公众增加财富管理工具，增加财富管理权利13.基金联接方式是指？A.银行对交易完成数和赎回数不做限制B.服务者和客户连网进行实时操作的过程C.指某个基金理财计划所用的特别基金D.投资者和基金公司沟通选择操作类型方式14.公开募集基金的发售范围通常会限制在？A.法定发售区域B.任意国债操纵区域C.中国之内的操纵流域D.国际发售地区15.2020年，全国A股的交易市场通常指？A.场外市场B.公开市场C.OTC市场D.场内市场二、判断题1.基金公司一般不会参与基金的投资操作。
基金基础知识题库与答案解析
基金基础知识题库与答案解析甲公司2015年经营活动产生的现金流量为200亿元，投资活动产生的现金流量为100亿元，筹资活动产生的现金流量为-50亿元，则甲公司2015年的净现金流为( )亿元。
[单选题]50250(正确答案)300150答案解析：现金流量表的基本结构分为三部分，即经营活动产生的现金流量(CFO)、投资活动产生的现金流量(CFI)和筹资(也称融资)活动产生的现金流量(CFF)。
三部分现金流加总则得到净现金流(NCF)。
因此甲公司2015年的净现金流=200+100-50=250 (亿元)。
见于教材189页。
用复利计算第n期期末终值的计算公式为( )。
[单选题]PV=FVx (1+i)ⁿFV=PVx (1+i)ⁿ(正确答案)PV=FVx (l+ixn)FV=PVx (1+ixn)答案解析：第n期期末终值的一般计算公式为 FV=PVx (1+i)ⁿ。
式中: FV表示终值，即在第n年年末的货币终值; n表示年限; i表示年利率; PV表示本金或现值。
见于教材200页。
下列关于会计恒等式的表述中，正确的是( )。
[单选题]资产=负债=所有者权益资产=负债-所有者权益资产=负债+所有者权益(正确答案)所有者权益=资产+负债答案解析：按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为资产=负债+所有者权益。
下列表述中，不属于现金流量表特点的是( )。
[单选题]分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因评价企业偿还债务、支付投资利润的能力反映企业的现金流量、评价企业未来产生现金净流量的能力反映公司资产负债平衡关系(正确答案)答案解析：现金流量表的作用包括反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力;评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况;分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因;通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。
基金从业资格考试证券投资基金基础知识试题2017年
基金从业资格考试证券投资基金基础知识试题2017年(总分：100.00，做题时间：120分钟)一、单选题共100题，每题1分。
(总题数：100，分数：100.00)1.债券的发行与销售由( )负责。
（分数：1.00）A.银行B.基金公司C.债券承销商√D.债券发行人解析：债券的发行与销售由债券承销商负责。
债券承销商一般为证券公司等可开展投资银行业务的机构。
2.不动产投资的类型不包括( )。
（分数：1.00）A.地产投资B.商业房地产投资C.工业用地投资D.基金产品投资√解析：不动产投资的类型包括地产投资、商业房地产投资、工业用地投资、酒店投资和养老地产等其他形式的投资。
3.如果名义利率是5%，通货膨胀率为7%，那么实际利率为( )，那么实际利率为( )。
（分数：1.00）A.12％B.-12％C.2％D.-2％√解析：根据费雪方程式，可得：实际利率=名义利率一通货膨胀率=5%-7%=-2%。
4.以下关于当期收益率的说法不正确的是( )。
（分数：1.00）A.其计算公式为I=C/PB.它度量的是债券年利息收入占当前的债券市场价格的比例C.它能反映债券投资的资本损益√D.它能反映债券投资能够获得的年利息收入解析：当期收益率只反映债券投资能够获得的年利息收入，并不能反映债券投资的资本损益。
5.有些基金主要投资于货币市场，有些基金投资于指数成分股，因此我们在进行业绩评价时要注意的因素是( )。
（分数：1.00）A.投资目标与范围√B.风险水平C.基金规模D.时期选择解析：不同投资目标和范围的基金公司不具备可比性，投资于货币市场的是货币市场基金，投资于指数成分股的是指数基金。
所以在进行业绩比较时，要考虑比较对象的投资目标和范围是否相同。
6.基本面分析不包括( )。
（分数：1.00）A.宏观经济分析B.行业分析C.公司内在价值与市场价格分析D.股票涨跌幅分析√解析：股票涨跌幅分析属于技术分析。
7.对通货膨胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，这类债券( )。
【最新】基金证券投资基金基础知识考试题库及答案3
【最新】基金证券投资基金基础知识考试题库及答案3考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、下列关于债券的论述中，错误的是（）。
A.可转换债券的价值既包含普通债券的价值，也包含看涨期权的价值B.债券发行人通常在市场利率上涨时执行提前赎回条款C.按照发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券等D.在企业破产时，债务人优先于股权持有者优先获得企业资产的清偿答案：B2、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。
当错误率达到或超过基金资产净值的0.25％时，基金管理公司应及时向监管机构报告，当计价错误率达到（）％时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
A．0.25B．0.5C．0.75D．1答案为B3、关于基金业绩评价，下列说法正确的有（）。
Ⅰ.基金评价仅涉及基金业绩的度量Ⅱ.基金业绩评价是对基金投资管理能力的评价Ⅲ.证券选择能力为基金通过选择价值被低估的证券产生额外收益的能力Ⅳ.投资组合管理首要的是风险管理，要在控制风险的基础上创造稳定、可持续的超额收益，超额收益的来源主要通过证券选择和时机选择Ⅴ.时机选择能力为基金根据对市场走势的判断，通过调整基金资产/行业/证券配置，以增加或降低对市场的敏感度进而跑赢基金基准、创造超额收益的能力A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅲ、ⅤD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为B【解析】本题考查基金主动管理能力、业绩持续性和风格分析。
Ⅰ错误,基金评价是一个复杂的问题,它不仅涉及基金业绩的度量,也包括基金业绩的主动管理能力、业绩持续性以及投资风格等多方面的分析和评估。
4、根据会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系为（）。
A、资产＝负债＋所有者权益B、利润＝收入－费用C、负债＝所有者权益D、资产＝负债－所有者权益答案为A【解析】本题考查资产负债表。
根据会计恒等式,资产负债表的基本逻辑关系表述为:资产=负债+所有者权益。
5、某货币市场基金在2009年5月9日的市场净值为2000万元，总共有20万份，收益为100万元，则该基金的日每万份基金净收益为（）。
2022年证券投资基金基础题库及答案
证券投资基金基础题库一、单项选择题（共50题，每小题2 分，共 100分）1、(2016年)（）负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。
A、营业部B、投资部C、财务部D、研究部2、下列属于基金公司在交易执行环节可能存在的风险的有（）。
Ⅰ、交易与后台清算、托管银行的交收相互脱节，影响资金的使用Ⅱ、交易价格显著偏离公允价格Ⅲ、对交易对手风险的评估与控制不足Ⅳ、公平交易、反向交易以及超过合规限制交易的管理机制不能得到有效执行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3、下列关于货币市场基金节假日的利润说法中，正确的是（）。
A、投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日最后一日进行分配B、法定节假日结束后第一个开放日起的分配规则同日常情况下的分配规则不相同C、投资者于法定节假日前最后一个开放日申购或转换转入的基金份额应享有该日和整个节假日期间的利润D、投资者于法定节假日前最后一个开放日赎回或转换转出的基金份额不享有该日和整个节假日期间的利润4、目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提。
A、前一日B、次日C、前两日D、当日5、以下不属于金融债券的是（）。
A、政策性金融债B、商业银行债券C、特种金融债券D、公司债券6、某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。
若按单利计算，利率为5%。
那么，他现在应存入（）元。
A、8000B、9000C、9500D、98007、与基金利润无关的财务指标是（）。
A、本期利润B、基金获得的赔偿款C、期末可供分配利润D、未分配利润8、关于远期合约的定价：若研究时间t=0时签署，时间T时交割一种资产的远期合约的远期价格F的定价问题时，为确定远期价格F，在此做出的假设正确的是（）。
Ⅰ没有交易成本Ⅱ标的资产是任意可分的Ⅲ标的资产的储存是没有成本的Ⅳ标的资产是不可以卖空的A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9、(2018年)关于债券嵌入条款，以下表述正确的是（）。
《证券投资基金基础知识》(六)
《证券投资基金基础知识》（六）单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选.错选或不选均不得分。
1. 当市场价格高于行权价格时，认购权证持有者行权，公司发行在外的股份（）。
[单选题] *A. 增加(正确答案)B. 减少C. 不变D. 都有可能答案解析：当市场价格高于行权价格时.认购权证持有者行权，公司发行在外的股份增加;相反，当市场价格低于行权价格时，认沽权证持有者行权，公司发行在外的股份减少;公司其他股东的持股比例会因此而下降或上升。
2. 旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击的交易算法是（）。
[单选题] *A. 时间加权平均价格算法B. 执行缺口算法C. 成交量加权平均价格算法(正确答案)D. 跟量算法答案解析：成交量加权平均价格算法，是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。
3. 关于期货市场的价格发现功能，以下表述错误的是（）。
[单选题] *A. 市场参与者对未来价格变化趋势的预测影响期货价格B. 期货市场中供求关系影响期货价格C. 期货市场大量交易者基于供求信息的交易形成现货市场的参考价格D. 投资者并不重要，只有套期保值交易才能对价格发现起到作用(正确答案)答案解析：期货市场上来自各个地方的交易者带来了大量的供求信息，标准化合约的转让又增加了市场流动性，期货市场中形成的价格能真实地反映供求状况，同时又为现货市场提供了参考价格，起到了“价格发现”的功能。
4. 以等额本息法偿还本金为50万元，利率为10%的2年期限住房贷款，若每年偿还一次，则每年需要偿还的本金利息总额为（）元。
[单选题] *A. 308095.2B. 248095.2C. 288095.2(正确答案)D. 268095.2答案解析：假设每年年末需要偿还的本金利息总额为M元，则有:500000=M /（l+10%）+ M/ （1+10%）2,计算可知M=288095.2（元）。
银行员工测试题-基金证券投资100题及答案5
银行员工测试题-基金证券投资100题及答案5考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、通常而言，收益率曲线的正常形态是（）。
A.水平收益曲线B.下降收益曲线C.上升收益曲线D.上升收益曲线、下降收益曲线和水平收益曲线答案：A2、以下选项中不属于私募股权广泛使用的战略包括（）A．风险投资B．成长权益C．另类投资D．并购投资答案为C3、可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。
转换价格是指可转换债券转换成每股股票所支付的价格；转换比例转换比例是指每张可转换债券能够转换成的普通股股数。
用公式表示为：转换比例=可转换债券面值/转换价格。
上述说法（）。
A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确答案：C解析：考查可转换债券知识点。
4、（）指债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。
A.再投资风险B.提前赎回风险C.通胀风险D.信用风险答案：D；解析信用风险指债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息，给债券投资者芾来损失的可能性。
5、如果基金当月的实际收益率为5.34%，该基金基准组合的数据如下表：则当月基准组合收益率为（）%。
A．2.68B．3.97C．4.16D．4.57答案为B6、根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。
三种复制方法所使用的样本股票的数量关系是（）。
A、完全复制＜抽样复制＜优化复制B、完全复制＞抽样复制＞优化复制C、优化复制＜完全复制＜抽样复制D、优化复制＞完全复制＞抽样复制答案为B【解析】本题考查指数跟踪方法。
根据市场条件的不同,通常有三种指数复制方法,即完全复制、抽样复制和优化复制。
三种复制方法所使用的样本股票的数量依次递减,但是跟踪误差通常依次增加。
7、基金在估值时，对于（）和公开增发新股等发行但未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。
A．送股B．转增股C．配股D．以上选项都对答案为D8、下列选项中属于亚洲主要交易所的是（）。
2022年证券投资基金基础知识试题及答案
证券投资基金基础知识试题(考试时间90分钟,总分100分)准考证号:_________________________姓名:__________________________一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平称为（ ）。
A、交易保证金B、初始保证金C、维持保证金D、结算准备金【答案】C【解析】国际上各期货交易所保证金分为初始保证金和维持保证金。
初始保证金是初次合约成交时应交纳的保证金，相当于我国的交易保证金或保证金；维持保证金是在价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平。
【考点】期货合约概述（）2、我国提供基金评价业务的公司不包括（ ）。
A、晨星公司B、海通证券C、招商证券D、招商银行【答案】D【解析】我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。
（）3、(2017年)银行间债券市场的主管部门是（）。
A、财政部B、自律组织C、中国人民银行D、中国证监会【答案】C【解析】《中华人民共和国中国人民银行法》第四条规定，中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能。
（）4、(2018年)关于我国推出沪深300指数期货和国债指数期货的意义和影响，下列描述错误的是（）。
A、完善我国多层次资本市场结构B、降低投资者的操作成本C、提高资产配置效率D、对于市场参与者获取标的资产的高收益具有关键作用【答案】D【解析】2010年4月，中国金融期货交易所推出沪深300指数期货，结束了我国股票现货和股指期货市场割裂的局面，对于降低投资者的操作成本，提高资产配置效率，以及完善我国多层次资本市场结构均具有重大的意义。
（）5、因持有股票而享有的配股权，从配股除权日到配股确认日的估值方法的表述，正确的有（ ）。
A、如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值B、如果收盘价高于配股价，按配股价估值C、收盘价等于或高于配股价，则估值为零D、收盘价等于或低于配股价，则估值小于零【答案】A【解析】选项Ａ正确：因持有股票而享有的配股权，从配股除权日到配股确认日止，如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。
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❖ 与主动型不同，被动性基金并不主动寻求取 得超越市场的表现，而是试图复制指数的表 现。
❖ 被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪对 象，因此通常又被称为指数基金。
问：什么是指数基金？
❖ 指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标 指数变化为原则，实现与市场同步成长的基 金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数 收益率的投资策略，分散投资于目标指数的 成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标 指数所代表的资本市场的平均收益率。
❖ 答：“外扣法”的具体计算公式如下：净申 购金额＝申购金额/（1＋申购费率）；申购 费用＝申购金额－净申购金额；申购份额＝ 净申购金额/申购当日基金份额净值。
❖ “内扣法”，其计算公式为：申购费用＝申 购金额×申购费率；净申购金额＝申购金 额—申购费用；申购份额＝净申购金额/ T日 基金份额净值”。
问：什么是股票基金？什么是债券基金？ 什么是混合基金？
❖ 股票基金是指以股票为投资对象的投资基金 （股票投资比重占60%以上）；
❖ 债券基金是指以债券为投资对象的投资基金 （债券投资比重占80%以上）；
❖ 混合基金是指股票和债券投资比率介于以上 两类基金之间可以灵活调控的；
问：什么是成长型基金？什么是价值型基 金？什么是混合型基金？
问：什么是基金拆分？
❖ 答：基金拆分是将净值较高的基金拆分为若 干份净值较低的基金。基金拆分后，原来的 投资组合不变，基金经理不变，基金份额增 加，而单位份额的净值减少。金份额拆分通 过直接调整基金份额数量达到降低基金份额 净值的目的，不影响基金的已实现收益、未 实现利得、实收基金等。
问：什么是外扣法？什么是“内扣法”？ “外扣法”和“内扣法”有何不同？
问：什么是封闭期？封闭期有多 长？
❖ 封闭期指在开放式基金成立初期，基金管理 人可以在基金契约和招募说明书规定的期限 内不接受申购、赎回等业务的时间。根据法 规的规定，封闭期最长不得超过3个月。
问：什么是基金开放日？
❖ 答：开放日是指为投资者办理基金申购、赎 回等业务的工作日。在我国，一般来讲，证 券交易所的交易日即为开放式基金的开放日。
❖ 成长型股票基金是指主要投资于收益增长速 度快，未来发展潜力大的成长型股票的基金；
❖ 价值型股票基金是指主要投资于价值被低估、 安全性较高的股票的基金。价值型股票基金 风险要低于成长型股票基金
❖？什么是收入型基金？
什么是平衡型基金？
❖ 成长型基金，是指以追求资产的长期增值和盈利为 基本目标从而投资于具有良好增长潜力的上市股票 或其他证券的证券投资基金。
问：什么是指数增强型基金？
❖ 指数增强型基金并非纯指数基金，是指基金 在进行指数化投资的过程中，为试图获得超 越指数的投资回报，在被动跟踪指数的基础 上，加入增强型的积极投资手段，对投资组 合进行适当调整，力求在控制风险的同时获 取积极的市场收益。
问：什么是对冲基金？什么是套 利基金？什么是FOF
❖ 公司型证券投资基金，简称公司型基金，在组织上 是指按照公司法（或商法）规定所设立的、具有法 人资格并以营利为目的的证券投资基金公司（或类 似法人机构）；在证券上是指由证券投资基金公司 发行的证券投资基金证券。
❖ 契约型证券投资基金，简称契约型基金。在组织上 是指按照信托契约原则，通过发行带有受益凭证性 质的基金证券而形成的证券投资基金组织；在证券 是指由证券投资基金管理公司作为基金发起人所发 行的证券投资基金证券。
❖ 对冲基金，是指以私募方式募集资金并利用 杠杆融资通过投资于公开交易的证券和金融 衍生产品来获取收益的证券投资基金。
❖ 套利基金，又称套汇基金，是指将募集的资 金主要投资于国际金融市场利用套汇技巧低 买高卖进行套利以获取收益的证券投资基金。
❖ 基金中的基金（FOF）。顾名思义,这类基金 的投资标的就是基金,因此又被称为组合基金。
❖ 收入型基金，是指以追求当期高收入为基本目标从 而以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券 投资基金。
❖ 平衡型基金，是指以保障资本安全、当期收益分配、 资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组 合中比较注重长短期收益－风险搭配的证券投资基 金。
问：什么是主动型基金？什么是被动型基 金？什么是指数型基金？
❖ 封闭式证券投资基金，又称为固定式证券投资基金， 是指基金的预定数量发行完毕，在规定的时间（也 称“封闭期”）内基金资本规模不再增大或缩减的 证券投资基金。
❖ 开放式证券投资基金，又称为变动式证券投资基金， 是指基金证券数量从而基金资本可因发行新的基金 证券或投资者赎回本金而变动的证券投资基金。
问：什么是公司型证券投资基金？ 什么是契约型证券投资基金？
投资基金100问
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第一部分 基金基础知识
基金的基本概念 问：什么是公募基金？什么是私募基金？
公募基金，是指以公开发行方式向社会公众投资者募集 基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金。它具有公 开性、可变现性、高规范性等特点。
私募基金，指以非公开方式向特定投资者募集基金资金 并以证券为投资对象的证券投资基金。它具有非公开性、 募集性、大额投资性、封闭性和非上市性等特点。
什么是伞型基金？什么是保本基 金？
❖ 伞型基金又被称为系列基金。伞型基金的组成,是基 金下有一群投资于不同标的的子基金,且各子基金的 管理工作均进行。只要投资在任何一家子基金,即可 任意转换到另一个子基金,不须额外负担费用。
❖ 保本基金。保本基金是指通过采用投资组合保险技 术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本 金或一定回报的证券投资基金。保本基金的投资目 标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的 高回报。
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问：什么是上市基金？什么是非 上市基金？
❖ 上市基金，是指基金单位在证券交易所挂牌 交易的证券投资基金。比如交易型开放式指 数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、 封闭式基金。
❖ 非上市基金，是指基金单位不能在证券交易 所挂牌交易的证券投资基金。
问：什么是封闭式基金？什么是 开放式基金？