融资管理工作流程 - 副本
融资管理流程
融资管理流程1. 背景介绍融资是企业为了满足资金需求而向外部投资者或金融机构筹措资金的过程。
融资管理流程指的是企业内部对于融资活动的规划、组织、控制和评估等一系列管理工作的过程。
本文将介绍一个典型的融资管理流程，以帮助企业更好地进行融资管理。
2. 融资管理流程的步骤2.1 确定融资需求首先，企业需要明确自身的融资需求。
融资需求可能来自于企业的发展计划、资金缺口、项目扩张等方面。
企业应该对所需融资的金额、期限和用途进行准确的估算，以便后续进行融资准备工作。
2.2 制定融资计划在确定了融资需求之后，企业需要制定融资计划。
融资计划应包括融资方式、融资渠道、融资时间等内容。
企业可以根据自身情况选择适合的融资方式，如银行贷款、发行债券、股权融资等。
同时，企业应该寻找适合的融资渠道，如商业银行、证券公司、风险投资等。
2.3 准备融资材料准备融资材料是融资管理流程中非常重要的一步。
企业需要准备与融资相关的各种文件和资料，如财务报表、商业计划书、资金需求说明等。
这些材料将用于向潜在投资者或金融机构展示企业的情况和融资需求。
2.4 寻找投资者或金融机构一旦融资计划和融资材料准备完成，企业就需要开始寻找投资者或金融机构。
这可以通过与商业银行、证券公司、投资基金等机构进行洽谈，或者通过与个人投资者进行对接等方式来实现。
企业可以通过招标、竞标、洽谈等方式与投资者达成融资协议。
2.5 进行融资谈判融资谈判是企业与投资者或金融机构就融资条件、利率、期限、担保措施等进行协商和讨论的过程。
企业需要充分了解自身的融资需求和对应的风险承受能力，以便在谈判中取得更有利于企业的融资条件。
2.6 签订融资协议一旦谈判达成一致，企业和投资者或金融机构将签订正式的融资协议。
融资协议应明确规定双方的权利和义务，包括融资金额、利率、还款方式、担保措施等内容。
签订融资协议后，企业可以正式获得融资资金。
2.7 融资资金管理与使用企业在获得融资资金后，需要对资金进行有效的管理和使用。
融资管理工作流程
融资管理工作流程第一步：申请融资企业首先需要确定融资的目的和金额，并准备相关资料，如财务报表、商业计划书和融资方案等。
然后，企业向金融机构或投资者提交融资申请，并提供所需的资料。
第二步：审查和评估金融机构或投资者对企业的申请进行审查和评估。
他们会对企业的财务状况、经营情况和风险进行评估，并对企业的融资需求和可行性进行分析。
同时，他们还会参考企业的行业背景和市场竞争情况作为参考。
第三步：谈判和协议如果企业的申请通过审查和评估，接下来会进行融资的谈判和协议。
这个阶段的目标是确定融资的利率、期限、还款方式和担保措施等重要条款，并达成双方认可的协议。
第四步：资金获取和使用一旦融资协议达成并签署，企业就可以开始获取资金，并按照协议的约定使用资金。
企业需要建立相应的账户或制定专门的资金使用计划，以确保资金的有效控制和使用。
第五步：监控和报告融资后，企业需要对资金的使用和还款进行监控，并按照协议的要求定期向金融机构或投资者提供融资报告。
这些报告通常包括财务报表、经营数据和还款计划等信息，以便金融机构或投资者了解企业的经营状况和还款能力。
第六步：还款和结清在融资期限届满时，企业需要按照协议的要求进行还款，并将融资项的结清。
企业可以选择一次性还款或分期还款，具体还款方式和时间会在协议中约定。
第七步：评估和总结融资结束后，企业需要对整个融资过程进行评估和总结。
企业可以分析融资的结果和效果，评估成本和收益，以及融资的成功因素和不足之处。
这有助于企业在将来进行类似融资活动时做出更好的决策和准备。
以上是融资管理工作流程的主要步骤和环节。
这些步骤是有序进行的，并需要不同的参与方之间的密切合作和沟通。
通过正确执行这些步骤，企业可以提高融资的成功率，并实现自身的融资需求。
融资管理制度首页内容
融资管理制度首页内容一、制度目的融资管理制度的目的是规范和规划企业的融资活动，确保融资活动合法、合规、有效，并有效降低融资风险，提高融资效率，以实现企业的稳健发展和利益最大化。
二、适用范围本融资管理制度适用于所有本公司所有融资活动，包括但不限于股权融资、债权融资、银行贷款、信托融资、基金融资等融资项目。
不适用于个别涉密融资业务，需另行商讨确定制度。
三、融资管理机构公司董事会为公司最高融资决策机构，负责融资策略的制定和审批；董事会设立融资委员会，负责具体融资活动的决策和执行。
公司设立融资管理部门，具体负责融资活动的规划、实施和监督，确保融资活动符合公司战略和财务需求，同时能有效降低融资风险。
四、融资管理流程1、融资计划确定：公司董事会设立融资委员会，制定年度融资计划，包括融资额度、融资方式、融资用途等内容。
融资委员会负责审批和调整融资计划。
2、融资项目立项：根据融资计划，融资管理部门负责起草融资项目立项申请，包括融资方案、融资金额、融资期限等内容，报融资委员会审批。
3、融资方案确定：融资管理部门与融资机构协商确定融资方案，包括融资方式、融资金额、融资利率、融资期限等内容，签订融资合同。
4、融资执行：按照融资方案落实融资活动，按时足额偿还融资本金和利息，确保融资活动的合法性和有效性。
5、融资监督：定期对融资活动进行审计和监督，及时发现和解决融资风险，确保融资活动的稳健性和安全性。
六、融资管理制度的优势1、规范性强：融资管理制度设立了明确的融资规范和流程，确保融资活动的合法性和有效性。
2、风险控制精准：融资管理部门负责对融资活动的风险进行分析和控制，有效降低融资风险。
3、效率高：融资管理制度简化了融资流程，提高了融资执行效率，降低了融资成本。
4、信息透明：融资管理制度规定了融资活动的信息披露要求，保障了融资活动的透明度和公平性。
5、稳健性强：融资管理制度的制定和执行，有助于企业稳健发展，提高企业的市场竞争力和抗风险能力。
银行国内信用证项下贸易融资业务操作规程模版
xx银行国内信用证项下贸易融资业务操作规程第一章总则第一条为推动国内信用证项下贸易融资业务健康发展，防范业务风险，根据我行信贷业务相关制度及国内信用证业务管理办法等有关规定，特制定本操作规程。
第二条本操作规程所称国内信用证项下贸易融资包括开证、买方押汇、买方代付、打包贷款、卖方押汇、福费廷等６项产品。
第三条客户申请办理国内信用证项下贸易融资业务，应符合我行《国内信用证业务管理办法》关于客户条件的有关规定。
办理符合低信用风险业务办理条件的国内信用证项下贸易融资业务，按照总行关于低信用风险信贷业务管理的相关规定执行。
第四条客户在同一笔交易的不同环节申请办理融资业务，其后续环节融资款项应首先偿还前一环节融资款项。
第五条如客户已按照《xx银行法人客户信贷业务基本规程》规定向我行提交基础资料原件或复印件，办理单笔国内信用证项下贸易融资业务时，客户只需提交本规程所规定的有关资料。
第六条业务调查、审查、审批的相关业务档案，由各相关部门按职责分工和档案管理要求分别保管。
第七条本操作规程所指经营行系指开办国内信用证业务的xx 银行各级经营机构；国际业务部门系指履行国际业务相关职能的部门；人民币结算部门系指履行人民币收付结算等相关操作职能的部门。
第二章开证第一节业务概述第八条开证系指我行依照申请人申请，为其开出国内信用证的一种贸易融资业务。
第九条我行可办理代理同业开证业务，代理同业开证业务的操作根据与被代理方的协议、国内信用证业务管理办法及操作规程的有关规定办理。
第二节融资期限及免担保规定第十条国内信用证有效期和付款期限最长分别不得超过６个月。
付款期限应与货款回笼周期相匹配。
第十一条对符合信用贷款条件或经有权审批行批准可以信用方式用信的客户，减免保证金开证部分可不再落实其他担保。
第三节业务办理流程第十二条客户申请开证，需向我行提交如下材料：（一）《国内信用证开证申请书》。
（二）《开证申请人承诺书》，如开证申请人已签订总承诺书，则无需再逐笔提交。
企业融资全流程手册
企业融资全流程手册一、融资准备1. 确定融资需求：企业需明确自身的融资需求，包括融资金额、融资用途、融资期限等。
2. 评估自身实力：企业应对自身经营状况、财务状况、市场前景等进行全面评估，以便为融资提供有力支持。
3. 选择融资方式：根据企业实际情况，选择适合的融资方式，如股权融资、债权融资、政策性融资等。
二、融资方案制定1. 编写商业计划书：根据企业实际情况，编写商业计划书，展示企业优势和发展前景。
2. 确定融资金额和用途：根据企业发展规划和市场分析，确定融资金额和用途，并制定合理的资金使用计划。
3. 设定融资条件：企业需与潜在投资者协商融资条件，包括出让股权比例、利率、还款方式等。
三、融资实施1. 寻找投资者：企业可通过多种途径寻找合适的投资者，如私募基金、风险投资机构、银行等。
2. 提交融资申请：向投资者提交融资申请，并附上商业计划书、财务报告等相关资料。
3. 协商谈判：与投资者进行协商谈判，就融资条件达成一致意见。
4. 签署协议：签署正式的融资协议，明确双方权利义务。
5. 完成融资：按照协议约定，完成资金交付，完成融资。
四、融资后续管理1. 资金使用监管：合理安排资金使用计划，确保资金安全和合规使用。
2. 风险控制：建立完善的风险控制机制，确保企业稳定发展。
3. 投资者关系维护：与投资者保持良好的沟通与合作关系，为企业发展提供有力支持。
4. 融资效果评估：定期对融资效果进行评估，以便及时调整融资策略。
五、融资风险及应对1. 风险识别：全面评估企业融资过程中可能面临的风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等。
2. 风险评估：对各类风险进行量化和定性评估，确定风险大小和影响程度。
3. 风险应对：制定针对性的风险应对措施，如风险分散、风险规避、风险转移等，降低风险对企业融资的影响。
4. 风险监控：建立完善的风险监控机制，定期对融资风险进行评估和调整，确保企业融资安全。
六、融资案例分析1. 案例选择：挑选具有代表性的企业融资案例，如阿里巴巴、京东等知名企业的融资历程。
融资管理工作流程
融资管理工作流程融资管理指的是企业进行融资活动的整个过程中，实现监督、跟踪、评估和优化的一系列工作。
随着市场竞争的加剧和企业规模的不断扩大，融资管理成为了企业发展和运营中极为重要的环节。
本文将介绍融资管理的工作流程，主要包括以下几个方面。
一、项目准备阶段1. 定义融资目标和需求企业在进行融资活动之前，需要明确自己的融资目标和需求，例如：为了扩大生产规模、推广品牌、开拓新市场等。
企业需要根据自身的实际情况，进行全面分析和综合考虑，明确融资的形式、规模、期限等。
2. 编制融资计划和方案根据企业的融资目标和需求，制定详细的融资计划和方案。
融资计划需要包括融资的规模和期限、资金用途、风险评估、资金来源等，以及融资方案的设计、拟定融资协议及其条款等。
3. 收集资料并评估企业情况企业需要根据融资所需的相关资料来评估企业的资产负债情况、经营情况、发展前景等，以便为融资做出科学的决策。
收集的资料包括企业注册资料、财务报表、商业计划书、市场研究报告等。
二、寻求融资阶段1. 搜索投资渠道和潜在投资者企业需要寻找可靠的融资渠道和潜在投资者，包括银行、风险投资、天使投资、私募股权、债券和证券等。
此外，还需考虑政策法规、市场规律、投资者风险偏好等因素。
2. 进行初步洽谈企业需要根据融资需求和投资者需求，进行初步洽谈，以确定融资方案、投资方式、投资额度等事项。
企业可以了解投资者对企业的评估、要求和风险管理能力，以便更好地为企业争取到最优的融资条件。
3. 完善商业计划书商业计划书是企业进行融资活动的重要依据，需要充分体现企业的优势、发展前景和管理实力。
企业需要完善商业计划书的各项内容，以使投资者能够更好地了解企业的情况。
4. 进行深入洽谈和尽职调查当投资者和企业达成初步共识之后，需要进一步深入洽谈和尽职调查。
投资者需要了解企业的风险控制能力、管理水平、产品和市场前景等，并对企业进行风险评估和尽职调查。
三、决策和实施阶段1. 进行融资方案的决策和协议签订在初步洽谈、深入洽谈和尽职调查的基础上，投资者需要对融资方案进行全面评估，作出决策，并与企业签订融资协议。
融资业务流程范文
融资业务流程范文1.确定融资需求：首先，企业需要确定自己的融资需求，包括所需的资金金额、融资期限和用途等。
2.选择融资方式：根据企业的具体情况和需求，选择适合自己的融资方式，可以是银行贷款、发债、股权融资等。
3.准备融资材料：企业需要准备一系列的融资材料，如财务报表、商业计划书、担保函等，用于向金融机构或投资者展示企业的经营情况和价值。
4.寻找合适的融资对象：根据自己的融资需求和条件，寻找合适的金融机构或投资者，可以通过银行、券商、私募基金等渠道进行洽谈。
5.提交申请：向选择的融资对象递交融资申请，同时提交必要的融资材料和相关文件。
6.融资审批：融资对象会对申请进行审批，包括风险评估、贷款审核等环节，审核结果通常需要一段时间才能出炉。
7.谈判协议：如果融资申请获得通过，企业和融资对象将进一步进行谈判，讨论具体的融资额度、利率、还款方式等细节，并最终达成一致。
8.签订合同：在谈判协议确定后，双方会签订正式的融资合同，规定融资的具体条款和条件。
9.融资发放：在签订合同后，融资对象会将款项划入企业的指定账户，完成融资发放的程序。
10.融资使用：企业在拿到融资款项后，可以根据事先确定的用途，将资金用于企业运营、项目开发等方面。
11.还款或股权退出：根据融资合同约定，企业需要按时按量偿还贷款本金和利息，或者在约定的时间内回购股权。
12.监督和控制：融资之后，企业需要对使用资金进行监督和控制，确保资金使用的合规和有效。
13.融资结算：当贷款期限到期，或者股权回购成功后，企业需要与融资对象进行结算，确保融资关系的圆满结束。
总之，融资业务流程涉及到了需求确定、融资方式选择、材料准备、申请提交、审批谈判、合同签订、融资发放、使用和还款等多个环节。
不同的企业和融资对象可能会有一些差异，但整体流程基本是相似的。
企业在融资过程中需要充分准备，与融资对象保持良好的沟通和合作，以确保融资的顺利进行。
券商两融部门工作流程
券商两融部门工作流程1.引言1.1 概述融资融券是指投资者通过向券商借入资金，以购买股票或借入股票进行卖出，从而实现资金的杠杆运用和股票的杠杆运作的一种证券交易方式。
融资融券的出现，一方面方便了投资者的杠杆投资需求，另一方面也为券商提供了一种可以获利的业务模式。
券商的两融部门是负责处理融资融券业务的重要部门，其工作流程对于券商的运营和投资者安全都具有重要意义。
本文将详细探讨券商两融部门的工作流程，包括融资融券概念和背景、券商两融部门的职责和组织结构、两融部门工作流程的重要性以及未来发展趋势和挑战。
在融资融券的交易过程中，券商两融部门扮演着核心的角色。
他们不仅要负责与投资者进行融资融券业务的洽谈和协商，还要审核投资者的融资融券资质，确保符合相关法规和规定。
他们需要根据市场行情和投资者需求，合理调配资金和股票的借入借出比例，同时也要对融资融券交易进行风险控制和监管。
券商两融部门的组织结构通常包括融资融券业务部、风险控制部、风控监管部等。
融资融券业务部负责与投资者进行业务洽谈和协商，为投资者提供专业的融资融券服务。
风险控制部负责进行风险评估和风险控制，制定风险管理规则和措施。
风控监管部负责监管和审核融资融券业务的合规性。
两融部门工作流程的合理规划和高效运作对于券商的经营和风险控制来说至关重要。
一个完善的工作流程能够有效提高融资融券业务的效率和安全性，降低风险和损失。
同时，随着金融科技的发展和市场需求的变化，两融部门也面临着发展趋势和挑战。
对于未来的发展，券商两融部门需要不断创新和发展，提高服务水平和风险防控能力。
在接下来的章节中，我们将逐一讨论融资融券的概念和背景，深入了解券商两融部门的职责和组织结构，并探讨两融部门工作流程的重要性以及未来发展趋势和挑战。
希望通过本文的探讨，能够更好地理解和认识券商两融部门的工作流程及其重要性。
1.2 文章结构文章结构部分的内容如下：文章结构部分旨在说明本篇文章的组织结构和内容安排。
融资融券业务管理操作规程解读(培训讲稿)
方正证券有限责任公司融资融券业务管理操作规程解读第一章总则➢操作基本步骤：客户申请-资格初审（营业部）->客户征信->客户授信评估->额度审批->签订合同（风险提示）（营业部）->开户（营业部）->转入担保物（额度占用费）->激活帐户（开始使用）->日常管理（监控、追保、平仓、权益处理）->债务清偿（合同终止）->注销账户➢第二章客户申请与资格初审➢审荐人第一条公司开展和管理融资融券业务实行审荐人制度。
公司对营业部拟从事融资融券业务的后台主管以上的员工进行统一培训，并定期举行资格考试。
考核合格且符合审荐人其它条件的员工将获得公司颁发的审荐人资格证书。
（每个营业部两个审荐人至少）第二条客户介绍业务资格申请的基本条件a)客户在申请融资融券业务时，需要通过融资融券业务知识测试。
b)个人客户及机构客户的代理人、证券投资管理团队主要负责人应当亲自参加测试，不得由他人替代。
营业部审荐人不得兼任测试监考人员及阅卷人员，客户测试成绩需经客户本人、监考人、阅卷人、审荐人、营业部客户服务负责人、营业部负责人签字确认（包括签署日期）。
只有测试合格的客户才能向公司提出融资融券业务申请。
➢客户基本条件审核第三条营业部审荐人受理客户融资融券业务申请时，应严格审查客户资格，确保客户满足以下基本条件：（一）符合法律、法规以及中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则之规定，能够开立证券账户；（二）在公司开立普通账户18个月以上且无不良记录；（三）客户在公司开立的账户内资产价值达到一定规模（个人客户账户资产价值人民币50万元以上、机构客户账户资产价值人民币100万元以上），其中现金和可充抵保证金证券市值之和达到一定规模；（四）近1年内累计成交金额与其在公司开立的账户内资产价值之比达一定比例以上。
第四条公司不受理申请融资融券业务的客户，包括但不限于：（一）曾受监管机构、沪深证券交易所、登记结算公司等的处罚或者证券市场禁入；（二）利用他人名义开立信用账户的；（三）普通账户属于不规范账户；（四）普通证券账户中的证券已设定担保或存在其他权利瑕疵，或被采取查封、冻结等司法强制措施；（五）交易结算资金未纳入第三方存管；（六）曾有过融资融券违约行为且尚未按照合同约定承担违约责任；（七）因资信状况不佳列入“黑名单”；（八）公司内部员工及其关联人，公司的股东、关联人；（九）曾有可疑交易记录或不遵守监管机构、沪深证券交易所、登记结算公司、公司的交易规则等扰乱金融市场秩序行为的；（十）公司认定其风险承受能力不足的；（十一）曾有扰乱公司营业场所正常营业秩序或影响工作人员正常工作行为的；（十二）除上述情况以外，法律法规禁止开立信用账户的个人、机构。
融资业务流程
融资业务流程融资是企业发展过程中常见的需求，而融资业务流程则是指企业为了筹集资金而进行的一系列操作和流程。
融资业务流程的设计和执行对企业的发展至关重要，下面我们将详细介绍融资业务流程的一般步骤及相关注意事项。
首先，融资业务流程的第一步是确定融资需求。
企业在确定融资需求时，需要考虑资金用途、融资规模、融资期限等因素。
在确定融资需求的过程中，企业需要充分考虑自身的经营状况和发展战略，确保融资的合理性和必要性。
第二步是选择融资方式。
企业可以选择不同的融资方式，包括银行贷款、发行债券、股权融资等。
在选择融资方式时，企业需要综合考虑自身的经营状况、融资成本、融资期限等因素，选择最适合自身发展的融资方式。
第三步是准备融资材料。
在进行融资业务流程时，企业需要准备相关的融资材料，包括财务报表、经营计划、担保措施等。
这些融资材料将直接影响融资的成功与否，因此企业需要认真准备并确保材料的真实性和完整性。
第四步是与融资方洽谈。
企业在确定融资需求、选择融资方式并准备好融资材料后，需要与潜在的融资方进行洽谈。
在洽谈过程中，企业需要清晰地表达自身的融资需求和条件，并充分了解融资方的要求和条件，以便双方能够达成一致意见。
第五步是签订融资合同。
在洽谈达成一致后，企业与融资方将签订融资合同。
融资合同是双方约定的法律文件，包括融资金额、利率、还款方式、担保措施等具体内容，企业需要认真履行合同约定，并确保合同的合法性和有效性。
最后一步是履行融资合同。
企业在获得融资后，需要按照合同约定履行还款义务，并及时向融资方提供相关的经营信息和财务报表。
同时，企业还需要加强与融资方的沟通和合作，建立良好的合作关系，为今后的融资业务打下良好的基础。
总之，融资业务流程是企业发展过程中不可或缺的一部分，企业需要认真对待融资业务流程的每一个环节，确保融资的顺利进行。
希望本文所述内容能对您有所帮助，谢谢阅读！。
公司融资管理制度流程
公司融资管理制度流程一、融资需求分析与计划制定1.公司按照发展需求以及资金使用情况，进行融资需求分析。
分析包括资金数量、用途、期限等要求。
2.根据融资需求分析，制定融资计划，包括融资方式、融资渠道、融资周期等。
二、融资方案准备1.取得相关资料，包括审计报告、财务报表、权益结构等。
2.进行资金需求评估，包括评估融资方式、筹资成本以及可能带来的风险等。
3.根据资金需求评估结果，制定融资方案，包括融资规模、融资期限、融资条件等。
三、融资渠道选择与合作方评估1.针对融资方案，选择合适的融资渠道，包括银行贷款、债券发行、股权融资等。
2.开展合作方评估，包括对潜在融资合作方的信用评估、风险评估等。
四、融资申请与审批1.准备融资申请材料，包括融资计划书、财务报表、合作方评估报告等。
2.提交融资申请，并进行内部审批流程。
3.根据公司内部审批结果，进行融资申请的修改或补充，直至获得批准。
五、融资合同签署与履行1.根据融资申请获批结果，与合作方进行融资合同的谈判。
2.确定合同内容并进行签署。
3.履行融资合同，包括按时支付利息、本金等。
六、融资资金使用监控与报告1.对融资资金使用情况进行监控，包括检查资金使用是否符合合同约定等。
2.定期向相关部门和利益相关方报告融资资金使用情况，包括资金使用量、使用期限等。
七、融资成本与风险分析1.定期进行融资成本评估，包括分析融资带来的利息、手续费等成本。
2.分析融资方式可能带来的风险，并制定相应的风险控制措施。
八、融资后续管理与退出机制1.监控融资资金的使用情况，定期与合作方进行沟通与协调。
2.随时跟进融资资本市场态势，评估并制定退出机制。
以上是一个公司融资管理制度流程的示例，不同公司根据自身情况可以进行相应的调整和修改。
制定和执行公司融资管理制度流程是为了提高融资效率、规范公司融资活动、保证公司融资过程的透明度和合规性，同时降低融资风险。
融资管理工作流程
融资管理工作流程
二、在任何事情上都不要觉得自己受了多大的委屈，哭哭啼啼和别别扭扭改变不了糟糕的现状。
心子开一点，认真地该干啥干啥，反倒走得顺畅许多。
扛得住多少东西，最后就会得到多少东西，大致就是这么个理儿吧。
三、生命本没有意义，你要能给他什么意义，他就有什么意义。
与其终日冥想人生有何意义，不如试用此生做点有意义的事。
四、爱怕沉默。
太多的人，以为爱到深处是无言。
其实，爱是很难描述的一种情感，需要详尽的表达和传递。
五、有些路，只能一个人走。
六、有一种落差是，你配不上自己的野心，也辜负了所受的苦难。
投融资部工作流程及标准
管理点
对过程进行监控，对结果进行评价。
归档
C10
任务程序
档案保管目录
次年二月底前对所有的分析资料进行归档。
10个工作日
管理点
对资料进行全面归档。
5个工作日
管理点
分析、测算资金的整体需求量，做出判断。
预测相关财务指标
C3
C4
任务程序
可行性分析报告
在方案可行的基础上测算资本运营的收入、成本、管理费用、财务费用、税金等财务指标；
10个工作日
测算资本运营方案的净利润率、财务净现值率、财务内部收益率等；
10个工作日
判断资本运营方案是否可行，并给予合理化建议。
3个工作日
管理点
分析、测算财务指标，判断是否可行，形成建议书。
编制融资方案
D5
D6
C6
任务程序
融资计划书
相关部门接到财务部意见书后，按规定程序决定资本运营方案是否实施，如果实施将正式运营方案反馈财务部；
根据资本运营方案制定融资方案，做出融资计划书。
30个工作日
管理点
根据测算的运营项目的现金流情况科学合理制定融资方案。
融资方案实施
C7
任务程序
融资计划书
在资本运营方案运行的同时，财务部负责融资方案的实施，以保证投资项目的资金需求。
管理点
实施融资方案，保证资金需求。
资本运营监控及评价
报告
通过上报财务数据和会计报告对资本运营过程进行监控，防止不规范操作，防范财务风险；
阶段性对经营结果进行分析，和预测情况进行对比，做出评价。
投融资
投融资工作标准
编号：共 1 页 第 1 页
任务名称
节点
融资管理流程
融资管理流程1.流程概况2.流程图3.工作程序3.1.融资原则融资原则：集中管理、统一筹措；规模适度、结构合理。
3.2.借款融资的一般规定3.2.1.总部及项目公司的对外融资由融资管理中心统一管理；3.2.2.融资管理中心根据公司经营与发展对资金的整体需求，结合公司的盈利水平，财务状况，拟定融资需求、融资计划；具体的项目融资计划应具体分解到季度，提交董事长审批；3.2.3.融资计划审批通过后，涉及银行与非银行金融机构、国企平台、股东及其他单位及个人由融资管理中心牵头、各相关中心、项目公司配合办理；融资管理中心负责协调与监督项目公司融资计划的执行。
3.3.融资准备3.3.1.融资管理中心根据《财务预算管理作业指引》对融资计划进行及时修正。
3.3.2.人力行政中心（法务）（1）审核单笔融资方案及方案中所涉及合作条款是否存在法律风险，对可能存在的法律风险准备解决预案，对单笔融资方案及方案所涉及的合同提出相应建议；（2）负责提供内外项目合作协议文本，或对合作方提供协议文本进行审核。
3.3.3.人力行政中心（1）负责平台公司工商注册手续办理；（2）负责融资方案执行过程中的工商变更登记办理手续；（3）融资过程中，所需要的公司行政类资料。
3.3.4.投资管理中心（1）招拍挂项目需前20个工作日将项目投资报告、项目测算数据提供至融资管理中心。
（2）收并购项目需在计划获地时间前3个月前，将项目投资报告，项目测算数据提供至融资管理中心；（3）投资管理中心于每月1日发送拟投资项目明细至融资管理中心。
3.4.项目贷款办理流程及相关规定3.4.1.项目公司的开发贷款由融资管理中心牵头组织办理；3.4.2.各项目公司应在项目开发方案确定后3天内，向融资管理中心提交融资所需的资料（含：项目行政资料、开发资料、财务资料、工程资料、营销资料等相关资料）；3.4.3.融资管理中心在收集到项目资料后，在3天内整理完成报送银行与非银行金融机构所需的资料，并将合作意向明确的金融机构及相关合作要素填报《项目贷款方案评审表》，履行相关的报批手续，经审批同意后方可对外报送；3.4.4.开发方案对外报送后、由于特殊原因需要调整开发方案，各中心及项目公司应在第一时间内通知融资管理中心，融资管理中心应及时分析可能造成的影响，认为需要重新提交资料的，在3个工作日内重新提交变更后的资料；3.4.5.项目贷方案审核通过后，由融资管理中心牵头与意向银行或非银行金融机构申请办理项目贷款事宜；3.4.6.对外报送的融资资料，必须在融资管理中心备案一份；3.4.7.融资管理中心应与银行或非银行金融机构积极沟通，协调解决融资过程中的各种问题，把握融资进度，总部各中心及项目公司应积极协助融资管理中心，及时传递项目进展情况和提供相关资料，确保在计划的条件与时间内取得授信批复。
(完整word)融资管理工作流程 - 副本
据公司的战略发展规划、公 司生产经营状况、投资计划 以及公司当前的资金状况, 对公司的资金需求进行预 测和分析 2．融资风险分析
公司融资管理人员进 行融资成本和风险分析，如 信用风险分析、市场风险分 析、金融风险分析、政治风 险分析等
3．制订融资计划
3．1 融资管理人员在融资 风险分析的基础上，选择合 适的融资方式、融资对象 等，并编制融资计划 3．2 融资计划经主管领导 审批通过后生效，由融资管 理人员传达给相关人员执 行 4．实施融资计划
5．签订融资合同
5．1 公司融资人员与融资
对象进行商谈，签订融资合
同，确定融资的金额、利率、
偿还时间、偿还方式等内容
5．2 融资合同经主管领导
Байду номын сангаас审批通过后生效
6．资金到位管理
公司财务部门根据融 《资金筹
资计划和公司资金需求状 集运用报
况对筹集到的资金进行合 告表》
理的分配和运用
7．融资账务处理
公司财务部根据融资
人员提交的相关凭证,进行
融资账务处理，明确每一笔
融资资金的到位情况、分配
情况和收益情况
8．融资评价报告
公司财务部对整个融 资过程进行监督和指导,收 集相关信息，编制融资分析
《融资评 价报告》
报告,提出融资管理建议
(完整 word)融资管理工作流程 - 副本
融资管理工作流程
工作目 标
知识准备
关键点控制
细化执行
1．资金需求分析
公司融资管理人员根
1．规范 公司融 资管理 的各项 工作，提 高公司 融资能 力 2．通过 合理的 融资方 式筹集 资本，调 整和完 善公司 的资本 结构 3．为公 司生产 运营和 投资筹 集足够 的资本
公司融资管理制度流程
第一章总则第一条目的为规范 **** 有限公司（以下简称公司）融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提升资本利用效益，依照国家有关财经法例规定，并联合公司详细状况拟定本方法。
第二条融资定义本制度所指的融资，包含权益资本融资和债务资本融资两种方式。
权益性融资是指融资结束后增添了公司权益资本的融资，如增发及配股（上市以后）等；债务性融资是指融资结束后增添了公司欠债的融资，如向银行或非银行金融机构借钱、刊行公司债券、融资租借、刊行公司债券等。
短期债务性融资，是指欠债限期不超出一年（含一年）的债务性融资。
长久债务性融资，是指欠债限期超出一年（不含一年）的债务性融资。
第三条融资的原则（一）恪守国家法律、法例规定；（二）所有融资由公司一致筹备；（三）依据公司战略和业务发展的需要以及资本市场的状况在不一样时期采纳不一样的融资政策；（四）综合衡量，降低成本，合理确立公司资本构造；（五）适量欠债，防备风险。
第四条合用范围本方法合用于伟诚实业（深圳）公司的融资行为，公司所属控股子公司的融资参照母子公司控制管理方法，公司所属参股公司的融资行为依照该参股公司的公司章程规定办理。
第二章融资组织与决策第五条依据融资方案的不一样，依照公司章程的规定，在受权范围内，由公司计划财务部详细实行全公司的融资工作。
第六条计划财务部负责公司短期欠债融资和长久借钱、融资租借等长久欠债融资管理，主要负责以下事项：（一）制定公司融资事项的管理方法。
（二）提出融资事项详细方案，并负责落实。
（三）提出或审察公司要点项目的长久欠债融资方案。
（四）负责对公司所有筹集资本的使用监察与管理。
第七条融资的申请及审批权限（一）公司长、短期借钱、融资租借的融资，由计划财务部提出详细融资方案，报财务总监审察赞同后，数额在董事会受权范围以下的，经总经理办公会议论后由总经理（或常务副总经理）赞同；董事会受权范围之外的，报董事会赞同。
（二）重要经营项目的融资，由计划财务部提出融资方案，公司在审批该投资项目时一并审批其融资方案。
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4．实施融资计划融资对
象进行商谈，签订融资合同， 确定融资的金额、利率、偿还 时间、偿还方式等内容 5．2 融资合同经主管领导审
批通过后生效 6．资金到位管理 公司财务部门根据融资 计划和公司资金需求状况对 筹集到的资金进行合理的分 配和运用 7．融资账务处理 公司财务部根据融资人 员提交的相关凭证，进行融资 账务处理，明确每一笔融资资 金的到位情况、分配情况和收 益情况 8．融资评价报告 公司财务部对整个融资 《融资评 过程进行监督和指导，收集相 价报告》 关信息，编制融资分析报告， 提出融资管理建议 《资金筹 集运用报 告表》
融资管理工作流程
工作目标 知识准备 关键点控制 1．资金需求分析 公司融资管理人员根据 公司的战略发展规划、公司生 产经营状况、投资计划以及公 司当前的资金状况，对公司的 1．规范公 司融资管 2．融资风险分析 理的各项 1 ．深入掌 工作，提 握融资管 高公司融 理的理论 资能力 知识 2．通过合 2 ．掌握融 理的融资 资的方法、 方式筹集 途径及各 资本，调 种方法的 整和完善 操作要点 公司的资 3 ．熟悉国 本结构 家筹资相 3．为公司 关的法律 生产运营 法规 和投资筹 4．实施融资计划 集足够的 公司融资实施人员执行 资本 融资计划，与融资的相关单位 请书》 进行谈判，或者向银行等金融 机构提出融资申请 《融资申 员传达给相关人员执行 批通过后生效，由融资管理人 3．2 融资计划经主管领导审 制融资计划 融资方式、融资对象等，并编 划书》 险分析的基础上，选择合适的 《融资计 3．1 融资管理人员在融资风 3．制订融资计划 8．融资评价报告 融风险分析、政治风险分析等 7．融资账务处理 风险分析、市场风险分析、金 析表》 融资成本和风险分析，如信用 险变动分 6．资金到位管理 公司融资管理人员进行 《融资风 5．签订融资合同 资金需求进行预测和分析 《资金需 求分析表》 3．制订融资计划 2．融资风险分析 细化执行 流程图 1．资金需求分析