四川银行业从业人员五十个严禁
四川银行业金融机构从业人员禁止性规定
银行业金融机构从业人员职业操守指引：在银行业不断深化改革，创新经营基础上，银监会颁布了规范银行业金融机构从业人员行为的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（以下简称《操守指引》）。
《操守指引》是根据《公民道德建设实施纲要》和有关廉政准则，紧密结合银行业工作特点和规律而制定的。
《操守指引》共16条，约1400余字，分别从银行业从业人员正确处理与国家、与单位、与同业、与客户、与社会的关系，提出了相应的职业操守要求；对从业人员规避利益冲突、抵制商业贿赂和黄赌毒等不良行为及违法犯罪行为提出了要求；对从业人员买卖股票提出了限制性要求。
银监会通知：中国银监会关于印发《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的通知（银监发[2009]12号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，中国邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，中央结算公司、建银投资公司：现将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》印发给你们，请认真组织实施。
实施中的经验做法和重要情况及意见建议，请及时上报银监会。
请各银监局将本通知转发至辖内银行业金融机构。
中国银行业监督管理委员会二00九年二月五日银行业金融机构从业人员职业操守指引第一条为规范银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。
第二条本指引所称从业人员是指按照劳动合同法规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
第三条本指引适用于在中华人民共和国境内的从业人员（含外资银行业金融机构从业人员）和银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、附属公司的从业人员。
第四条银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围，定期评估，建立可持续的评价和监督机制。
银行五十个严禁学习心得体会
银行五十个严禁学习心得体会篇一：银行十个严禁心得体会银行十个严禁心得体会银行的工作看起来很简单，其实每一步都存在着风险。
作为一名中国银行员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得最人的“老好人”。
通过“十个严禁”的学习，深刻地体会到：“十个严禁”关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。
逐条学习，深刻领会其中的含义。
从自身的岗位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情况发生。
众所周知，各种差错，乃至案件的发生，都是违背规章制度造成的。
如果邯郸农行严格查库制度，如果管库员本身严格执行规章制度，那样的大案就不会发生。
千里之堤溃于蚁穴，防微杜渐应从小事抓起。
细节决定一切，小问题也能导致大错误。
我们应从身边的每一件小事做起，保证银行资金安全。
翻开我国金融历史可以清楚地看到，银行的“三铁”：铁账本，铁算盘，铁规章。
，“铁规章”是“三铁”的灵魂所在，是控制金融风险、保证银行有序运转的基础。
这个传统为金融事业树立了良好的信誉和形象，赢得了社会各界的敬佩和广泛赞扬。
在今天的商业银行竞争当中，最不能忽视的应该还是银行的“三铁”。
“没有规矩，不成方圆”，有了规矩严格地去执行更为重要。
总行制定的各项政策，规章制度，要我们员工严格地去执行，决不允许打折扣。
在任何情况下，都要坚决按照自己工作职责独立工作，严格按照金融政策、法规、制度独立履行职责，不受外界干扰、左右，不惧任何压力。
这是作为一名中行员工应有的职业道德准则。
在今后的工作中，要认真学习金融法律法规，树立爱岗敬业的好思想好作风，增强事业心和责任感；同时要加强新业务学习，提高业务能力，更加细致地处理每一笔业务，杜绝案件发生。
篇二：银行三十个严禁心得体会银行三十个严禁心得体会宋夏银行的工作看起来很简单，其实每一步都存在着风险。
作为一名中信银行员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得最人的“老好人”。
银行五十个严禁学习心得体会
银行五十个严禁学习心得体会第一篇：银行五十个严禁学习心得体会xx年1月27日，中国银行业监督管理委员会xxxx监管局下发了关于印发《xxxx银行业从业人员案防工作五十个严禁》的通知，同年2月28日省联社转发了贯彻执行“五十个严禁”通知，3月4日我县cc社以cccc号文件全文转发了关于贯彻执行“五十个严禁”通知，4月22日将案件防控“五十个严禁”及“ccc县农村信用社安全操作口诀”编印成了小册子，发到了每一个员工手中。
通过对“五十个严禁”、《宁南县农村信用社安全操作口诀》、《银行业案件防控文件制度汇编》、《银行业案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省联社凉山办事处“三不为”教育教材和农村信用社内控制度等案例警示教材的学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。
下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。
一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。
金融是现代经济的核心。
近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。
在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势的情况下，如果平时疏于学习，对规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学的思想，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。
通过学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。
当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给集体造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。
例如，不认真学习《合同法》，信贷岗位的员工，就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程，就有可能在调查、审查、贷后管理等工作各环节出现偏差，而带来信贷风险的发生。
四川银行业从业人员五十个严禁(修订)》试题D
《四川银行从业人员五十个严禁（修订）》考试试题（D卷）一、单项选择题（下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，每小题1分）1、严禁不按规定申报注销或停用已调离（）（含现金自助设备）的柜员号。
A、操作卡B、授权卡C、身份D、柜员2、严禁弄虚作假，向上级和( )机构提供不实信息。
A、上级行B、人行C、监管3、严禁泄露（）信息及本行商业秘密。
A、储户B、客户C、用户4、严禁对发生的案件和重大（）事故隐瞒不报或迟报。
A、案件B、差错C、违规人5、严禁使用他人的（）、证、卡办理业务。
A、名章B、章C、身份D、个人名章6、严禁不按规定的频率和方法（）。
A、检查B、查库C、库房7、严禁违规（），违规发放贷款。
A、揽存B、揽储C、授权8、严禁泄漏（）信息及本行商业秘密。
A、储户B、客户C、用户9、严禁开具虚假（），违规出具担保承诺书。
A、承诺书B、担保书C、资信证明D、资金证明10、严禁对发现的违法违规线索、责任事故等（）迟报或隐瞒不报。
A、问题B、一般事项C、重大事项11、严禁在没有（）的情况下进行自助设备现金业务操作。
A、报警系统B、视频监控C、声控系统12、严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、（）、上缴吞没卡。
A、非本人B、登记C、保管D、本人13、严禁不按本行规定对自助设备（），不对外包加钞过程进行监督。
A、加钞B、维护C、查库14、严禁清、装(卸)钞后不进行（）核对。
A、登记B、账务C、账实15、严禁自助设备（）不及时查清原因并进行账务登记。
A、长短款B、长款C、短款16、严禁不对自助设备（）管理重要时段的监控资料进行调阅。
A、现金B、账务C、长短款17、严格执行（）眼同封装营业款入钞箱并加锁，按规定入柜或入库妥善存放；超出核定备用过夜现金范围的款项，在现金业务区柜台内或网点业务库内与钞车送钞人员办理款箱交接手续。
A、二人B、双人C、单人18、禁止非本营业网点人员无正当理由进入（）柜台和业务库内。
银行五十个严禁学习心得体会
银行五十个严禁学习心得体会
1. 学习心得与银行业务和规定相关，必须符合银行的各项规定，不得有任何违法违规行为。
2. 学习心得要结合实际工作经验，能够反映自己在工作中的思考和总结。
3. 学习心得要言之有物，具有一定的深度和广度，能够给人以启示和借鉴。
4. 学习心得要积极向上，传递正能量，能够鼓励和激励其他员工。
5. 学习心得要简洁明了，语言通俗易懂，能够让读者得到真正的收获。
6. 学习心得要注重个人的成长与发展，能够反映自己在学习中的不断进步和提高。
7. 学习心得要勇于分享，能够与其他员工进行交流和讨论，促进共同进步。
8. 学习心得要恰如其分，不偏激，不盲目追求个人兴趣，要符合整体的利益和需要。
9. 学习心得要具有可操作性，能够给员工提供一些实际的方法和工具，帮助他们更好地应对工作中的问题和挑战。
10. 学习心得要持续不断，能够反映自己在不同时间段的学习心得和感悟，不断提高自己的学习能力和素质。
银行五十个严禁学习心得体会
银行五十个严禁学习心得体会篇一：银行十个严禁心得体会股份制银行十个严禁心得体会银行的党务工作看起来很简单，其实每一步都存在着系统风险。
作为一名上海银行员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做得好不得最人的“老好人”。
通过“十个严禁”的学习，深刻地体会到：“十个严禁”关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。
逐条学习，深刻领会其中的涵义。
从自身的岗位做起，从每一笔业务发展做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情况发生。
众所周知，各种差错，乃至案件的发生，都是违背规章制度造成的。
如果安阳农行严格查库制度，如果规矩管库员或者说严格执行规章制度，那样的大案就不会发生。
千里之堤溃于蚁穴，防微杜渐应从小事抓起。
细节决定一切，小问题也能导致大错误。
我们应从身边的每一件小事做起，保证银行资金生命安全。
翻开我国金融历史可以清楚地看到，银行的“三铁”：铁账本，铁算盘，铁规章。
，“铁规章”是“三铁”的灵魂所在，是控制金融风险、保证银行有序运转的基础。
这个传统为金融事业树立了良好的和形象，赢得了崇敬社会各界的敬佩和广泛赞扬。
在今天的价格竞争商业银行竞争当中，最不能忽视的应该还是银行的“三铁”。
“没有规矩，不成方圆”，有了规矩严格地去执行更为重要。
总行制定的各项政策，规章制度，要我们职工严格地去执行，决不允许打折扣。
在任何情况下，都要坚决按照自己工作职责独立工作，严格按照金融行业政策、法规、制度独立履行职责，不受外界干扰、左右，不惧任何压力。
这是作为一名中行员工应有的职业道德准则。
在今后的工作中，要认真学习金融行业法律法规，树立爱岗敬业的好思想好作风，不断提高事业心和责任感；同时要加强新业务学习，提高业务能力，更加细致地处理每一笔业务，杜绝案件发生。
篇二：银行三十个严禁心得体会银行三十个严禁文稿宋夏银行的工作看起来很简单，其实每一步都存在着系统风险。
四川银行业从业人员案防工作五十个严禁
自助设备业务管理十个严禁
四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助 设备现金业务操作； 五、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后， 不按规定将钥匙入库（柜）保管； 六、严禁不按本行规定对自助设备查库； 七、严禁清、装钞后不与会计账务核对现金 情况
自助设备业务管理十个严禁
八、严禁加钞完成后未经测试即对外营业； 九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的 监控资料进行调阅； 十、严禁对自助设备服务商维修人员进场前 不核实身份，不监督控制其使用存储设备。
四川银行业从业人员案防工作五 十个严禁
四川银行业从业人员案防工作五十个严禁
对公账户和结算管理十个严禁 营业柜员十个严禁 营业机构负责人十个严禁 会计主管十个严禁 自助设备业务管理十个严禁
对公账户和结算管理十个严禁
一、严禁开户前不要求企业提供营业执照原 件，不通过“四川企业网”、“成都企业信 用网”核查营业执照信息，不通过居民身份 证联网核查系统对单位法定代表人和法定代 表人授权的经办人以及临时验资账户投资人 的身份进行核查；
谢谢！
营业柜员十个严禁
七、严禁输入密码时不进行物理遮挡； 八、严禁借银行名义私自代客户理财； 九、严禁私自泄露、修改客户信息； 十、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵 制、不报告。
营业机构负责人十个严禁
一、严禁本人指使或授意下属越权、违规、 违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行 职责； 二、严禁使用其他柜员章、证、卡办理业务； 三、严禁个人经商或违规参与协助客户之间 的资金借贷，融资担保、集资经商等活动；
对公账户和结算管理十个严禁
二、严禁不执行双人上门核实开户资料的规 定，在新开户的账户档案中不留存银行核实 人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环 境等合影的信息资料； 三、严禁明知是中介机构代理投资人办理临 时验资账户不拒绝； 四、严禁已使用账户管理密码或支付密码的 账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和 网上银行设备时，不以密码进行控制；
《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》
中国银保监会四川监管局关于印发《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》的通知（川银保监发[2019]45号）各市（州）银保监分局，四川各政策性银行，各大型银行一级分行，中国邮政储蓄银行四川省分行，四川省农村信用社联合社，各股份制银行成都分行，各股份制银行信用卡中心一级分中心，各省外城市商业银行成都分行，各外资银行成都分行，各城市商业银行，四川新网银行，成都农商银行，各金融资产管理公司四川分公司，各信托公司，财务公司，成都各村镇银行：为严控银行案件风险，切实保护商业银行及客户合法权益，保障商业银行稳健运行，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中资商业银行行政许可实施办法》等法律法规，我局研究制定了《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》，现印发你们，请切实遵照执行。
各银行业金融机构要组织全体员工认真学习，对相关规定做到应知会知，严格坚守纪律红线，严格把守风险底线，并将禁止性规定融入业务风险控制流程和内控管理制度，对违反者按规定严肃问责。
特此通知。
（请各市（州）银保监分局转发至辖内农村中小法人银行业机构）四川银保监局2019年12月30日四川银行业金融机构从业人员禁止性规定一、普遍适用禁止性规定1.严禁利用职务之便，索取、收受贿赂或违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费以及本单位规定的其他可能影响公正执行公务的财物。
2.严禁利用职务之便，贪污、挪用、侵占本行和客户资金或财产。
3.严禁开展未经批准的金融业务。
4.严禁超出授权范围或未经审批办理业务。
5.严禁将本人业务系统操作权限交他人使用，或使用他人业务系统权限办理业务。
6.严禁充当资金掮客和参与非法民间融资、非法集资、地下钱庄、洗钱。
7.严禁利用客户账户过渡本人或他人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行、客户资金。
8.严禁利用内部交易信息为自己或他人谋取利益、将内部信息以明示或暗示的形式告知他人。
9.严禁利用职务、工作之便，冒用单位名义，利用办公场地，从事非法金融活动或谋取非法利益。
《四川银行业从业人员五十个严禁》
不四川银行业从业人员五十个严禁（修订）操作柜员十个严禁一、严禁复制、共用、超权限持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。
二、严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)。
三、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。
四、严禁办理本人业务或本人以代办人身份办理他人业务，利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。
五、严禁输入密码时不进行物理遮挡和将非工作用包带入现金区。
六、严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、印鉴章、银行卡（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务。
七、严禁不刷卡（折）办理卡（折）类支付业务和诱导客户重复输入密码。
八、严禁借银行名义私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。
九、严禁接收未经客户加密的批量代发工资数据包。
十、严禁对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
授权柜员十个严禁一、严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面授权、复核。
二、严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。
三、严禁违规将授权卡、密码、个人名章交他人，以及向不符合规定的人员转授权。
四、严禁垫款、压款，或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。
五、严禁不按规定申报注销或停用已调离柜员（含现金自助设备）的柜员号。
六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证、业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
七、严禁对各级管理人员违规干预授权不抵制，对操作柜员违规操作行为不制止、不纠正。
邮储银行培训课件：银行业基层人员行为“五十个严禁”
银行业基层人员行为“五十个严禁”
本条例所指银行业基层人员主要针对以下五类人员：
营业柜员
综合柜员
营业机构 负责人
外部营 销人员
信贷人员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
营业柜员十个严禁： 1.严禁复制、共用、超权限持有令牌/密码，或持有非 本人操作员令牌和密码。 2.严禁在未签退系统、未妥善保管好令牌/密码、个人 名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等 物品情况下离柜/岗（在营业场所内并且在本人视线范 围内除外）。 3. 严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有 价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用。 4人.账严户禁营业过利柜渡用员银客行户、账综客户合柜户过员资渡金本。人现营 负金业 责机 人，构或通过外 销本部 人人营 员 、他 5.严禁在非营业时间办理各项柜台业务，或以各种理 由单独滞留或进入营业场所。
•Thanks
营业柜员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
综合柜员“十个严禁” 1.严禁在未审核凭单、核实账户的情况下授权、签章。 2.严禁使用他人名章、令牌、密码等进行业务操作。 3.严禁将综合柜员令牌、密码交他人授权。 4.严禁擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指
使、强令柜台人员违规操作。 5.严营禁业不柜员按规定综保合管柜员、交接、营 负使业 责用机 人构现金和重外 销部 人要营 员空白凭证。信贷人员
外部营 销人员
5.严禁不按规定的频次履行检查职责。
信贷人员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
营业机构负责人“十个严禁” 6.严禁违规揽存。 7.严禁泄露客户信息及本行商业秘密。 8.严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书。 9.严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库。 10.严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项 拖延上报或隐瞒不报。 。
四川银行业从业人员五十个严禁(修订)》试题A
《四川银行从业人员案防工作五十个严禁》考试试题（A卷）工作单位姓名得分一、单项选择题（下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，每小题0.5分）1、严禁不按规定申报注销或停用已调离（）（含现金自助设备）的柜员号。
A、操作卡B、授权卡C、身份D、柜员2、严禁弄虚作假，向上级和( )机构提供不实信息。
A、上级行B、人行C、监管3、严禁泄露（）信息及本行商业秘密。
A、储户B、客户C、用户4、严禁对发生的案件和重大( )事故隐瞒不报或迟报。
A、案件B、差错C、违规人5、严禁使用他人的( )、证、卡办理业务。
A、名章B、章C、身份D、个人名章6、严禁不按规定的频率和方法( )。
A、检查B、查库C、库房7、严禁违规( )，违规发放贷款。
A、揽存B、揽储C、授权8、严禁泄漏( )信息及本行商业秘密。
A、储户B、客户C、用户9、严禁开具虚假( )，违规出具担保承诺书。
A、承诺书B、担保书C、资信证明D、资金证明10、严禁任何形式的账外经营和各种形式的( )。
A、小金库B、账外账C、考核专户11、严禁对发现的违法违规线索、责任事故等( )迟报或隐瞒不报。
A、问题B、一般事项C、重大事项12、严禁在没有( )的情况下进行自助设备现金业务操作。
A、报警系统B、视频监控C、声控系统13、严禁吞没卡( )领取，不按时回收、保管、登记、上缴吞没卡。
A、非本人B、登记C、保管D、本人14、严禁不按本行规定对自助设备( )，不对外包加钞过程进行监督。
A、加钞B、维护C、查库15、严禁清、装(卸)钞后不进行( )核对。
A、登记B、账务C、账实16、严禁自助设备( )不及时查清原因并进行账务登记。
A、长短款B、长款C、短款17、严禁不对自助设备( )管理重要时段的监控资料进行调阅。
A、现金B、账务C、长短款18、严禁明知是( )代理投资人办理临时验资账户不拒绝。
A、担保公司B、中介机构C、客户19、严禁已使用账户管理密码或（）的账户，在出售重要空白凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制。
银行员工学习银行业从业人员五十个严禁心得体会
银行员工学习银行业从业人员五十个严禁心得体会2010年1月27日，中国银行业监督管理委员会四川监管局下发了关于印发《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》的通知，同年2月28日省联社转发了贯彻执行“五十个严禁”通知，3月4日我县联社以宁农信联【2010】78号文件全文转发了关于贯彻执行“五十个严禁”通知，4月22日将案件防控“五十个严禁”及“宁南县农村信用社安全操作口诀”编印成了小册子，发到了每一个员工手中。
通过对“五十个严禁”、《宁南县农村信用社安全操作口诀》、《银行业案件防控文件制度汇编》、《银行业案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省联社凉山办事处“三不为”教育教材和农村信用社内控制度等案例警示教材的学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。
下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。
一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。
金融是现代经济的核心。
近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。
在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势的情况下，如果平时疏于学习，对规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学的思想，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。
通过学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。
当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给集体造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。
例如，不认真学习《合同法》，信贷岗位的员工，就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程，就有可能在调查、审查、贷后管理等工作各环节出现偏差，而带来信贷风险的发生。
银行从业人员“五十个严禁”之欧阳理创编
银行从业人员“五十个严禁”（一）对公账户和结算管理“十个严禁”。
主要涉及开户企业身份识别、出售或发行重空凭证及物品、支付控制、银金对账四个方面的规定。
1.严禁开户前不要求企业提供营业执照原件，不通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资户投资人的身份进行核查；2.严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料；3.严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；4.严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制；5.严禁一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；6.严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账；7.严禁不按要求审核对账回执及验印；8.严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账；9.严禁违规办理账户冻结、解冻、扣划；10.严禁没有使用支付密码的账户不作为风险账户管理。
（二）自助设备业务管理“十个严禁”。
主要涉及自助设备的启用条件、日常管理、加卸钞流程，以及钥匙和密码管理、会计监督、监控录像抽查等方面。
1.严禁现金类自助设备未安装视频监控上线对外投入运行；2.严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；3.严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码；4.严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作；5.严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；6.严禁不按本行规定对自助设备查库；7.严禁清、装钞后不与会计账务核对现金情况；8.严禁加钞完成后未经测试即对外营业；9.严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；10.严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。
银行业十不准
四川银行业从业人员案防工作五十个严禁一、营业柜员（普通柜员）十个严禁一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡/授权卡/密码，或持有非本人操作员卡和密码；二、严禁在未签退系统、未妥善保管好柜员卡/授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）；三、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；四、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金；五、严禁办理本人业务和将非工作用包带入现金区；六、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡以及代客户签名、设置/重置/输入密码,办理电话银行业务；七、严禁输入密码时不进行物理遮挡；八、严禁借银行名义私自代客理财；九、严禁私自泄露、修改客户信息；十、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
二、会计主管（综合柜员）十个严禁一、严禁在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；二、严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；三、严禁将授权卡、密码交他人授权；四、严禁擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；五、严禁不督促注销已调离、停用柜员的柜员号；六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库；七、严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理；八、严禁弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；九、严禁泄露客户信息及本行商业秘密；十、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。
三、营业机构负责人（支局长、支行长）十个严禁一、严禁本人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；二、严禁使用其他柜员章、证、卡办理业务；三、严禁个人经商或者违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；四、严禁个人名章、授权卡、密码交给他人使用；五、严禁不按规定的频率和方法查库；六、严禁违规揽存；七、严禁泄露客户信息及本行商业秘密；八、严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书；九、严禁任何形式的帐外经营和各种形式的小金库；十、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或者隐瞒不报。
【精品作文】五十个严禁
3.严禁个人名章、令牌、密码交给他人使用。
4.严禁个人经商或违规参与客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。
5.严禁不按规定的频次履行检查职责。
6.严禁违规揽存。
7.严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
8.严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书。
四、外部营销人员“十个严禁”
1.严禁接触邮政储蓄专用日戳或业务公章，严禁接触邮政企业的行政公章或其他公章。
2.严禁接触现金，严禁接触邮政储蓄空白存折、存单、绿卡等重要空白凭证，严禁收取客户已经填写的邮政储蓄业务申请书。
3.严禁在柜员外为客户办理存取款和转账等实际交易性业务。
4.严禁进行任何柜台内业务操作，或兼任柜员、综合柜员、支局长权限的工作。
三、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。
四、严禁办理本人业务或本人以代办人身份办理他人业务，利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。
九、严禁接收未经客户加密的批量代发工资数据包。
十、严禁对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
授权柜员十个严禁
一、严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面授权、复核。
二、严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。
5.严禁在非营业时间办理各项柜台业务，或以各种理由单独滞留或进入营业场所。
6.严禁借银行名义私自代客理财，代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、保管银行卡以及代客户签名、设置/重置/输入密码，办理电话银行业务。
四川银行业从业人员案防工作五十个严禁
营业柜员十个严禁一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡/授权卡/密码，或持有非本人操作员卡和密码；二、严禁在未签退系统、未妥善保管好柜员卡/授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）；三、严禁未履行交接手续、将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；四、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金；五、严禁办理本人业务和将非工作用包带入现金区；六、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡以及代客户签名、设置/重置/输入密码，办理电话银行业务；七、严禁输入密码时不进行物理遮挡；八、严禁借银行名义私自代客户理财；九、严禁私自泄露、修改客户信息；十、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
自助设备业务管理十个严禁一、严禁现金类自助设备未安装视频监控上线对外投入运行；二、严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；三、严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码；四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作；五、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；六、严禁不按本行规定对自助设备查库；七、严禁清、装钞后不与会计账务核对现金情况；八、严禁加钞完成后未经测试即对外营业；九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；十、严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。
营业机构负责人十个严禁一、严禁本人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；二、严禁使用其他柜员章、证、卡办理业务；三、严禁个人经商或违规参与协助客户之间的资金借贷，融资担保、集资经商等活动；四、严禁个人名章、授权卡、密码交给他人使用；五、严禁不按规定的频率和方法查库；六、严禁违规揽存；七、严禁泄漏客户信息及本行商业秘密；八、严禁开具虚假资信证明、违规开具担保承诺书；九、严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库；十、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。
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四川银行业从业人员五十个严禁
（修订）
操作柜员十个严禁
一、严禁复制、共用、超权限持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。
二、严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)。
三、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。
四、严禁办理本人业务或本人以代办人身份办理他人业务，利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。
五、严禁输入密码时不进行物理遮挡和将非工作用包带入现金区。
六、严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、印鉴章、银行卡（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务。
七、严禁不刷卡（折）办理卡（折）类支付业务和诱导客户重复输入密码。
八、严禁借银行名义私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。
九、严禁接收未经客户加密的批量代发工资数据包。
十、严禁对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
授权柜员十个严禁
一、严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面授权、复核。
二、严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。
三、严禁违规将授权卡、密码、个人名章交他人，以及向不符合规定的人员转授权。
四、严禁垫款、压款，或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。
五、严禁不按规定申报注销或停用已调离柜员（含现金自助设备）的柜员号。
六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证、业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
七、严禁对各级管理人员违规干预授权不抵制，对操作柜员违规操作行为不制止、不纠正。
八、严禁弄虚作假，向上级和监管机构提供不实信息。
九、严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
十、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或迟报。
营业机构负责人十个严禁
一、严禁指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履行职责。
二、严禁使用他人的章、证、卡办理业务。
三、严禁为高利贷公司、小额贷款公司、出资人以及客户之间充当任何形式的资金掮客，或牵线搭桥帮助借款人筹集资金垫
还贷款从中牟利，以及参与协助客户间的资金借贷、融资担保、集资、个人经商等活动。
四、严禁将个人名章（按规定授权除外）、授权卡、密码交给他人使用。
五、严禁不按规定的频率和方法查库。
六、严禁违规揽存，违规发放贷款。
七、严禁泄漏客户信息及本行商业秘密。
八、严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。
九、严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库。
十、严禁对发现的违法违规线索、责任事故等重大事项迟报或隐瞒不报。
自助设备业务管理十个严禁
一、严禁现金类自助设备未安装视频监控即上线对外投入运行，自助设备的网线及网络接口不进行刚性防护。
二、严禁单人进行自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等。
三、严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定入库（柜）保管，或保险柜钥匙、密码不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码。
四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作。
五、严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、登记、上缴吞没卡。
六、严禁不按本行规定对自助设备查库，不对外包加钞过程进行监督。
七、严禁清、装(卸)钞后不进行账务核对。
八、严禁自助设备长短款不及时查清原因并进行账务登记。
九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅。
十、严禁对自助设备服务商的维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。
账户和结算管理十个严禁
一、严禁在受理企业开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换预留法人印章时不要求企业提供营业执照原件；不核查申请单位营业执照和组织机构代码证信息的真实性；不核实法定代表人授权书的真伪；不联网核查单位法定代表人、被授权人以及临时验资账户投资人的身份信息。
二、严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。
三、严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。
四、严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重要空白凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制。
五、严禁违反账户和现金管理规定办理现金支取业务，或对超期临时存款账户和应年检未年检账户办理支付类结算业务，不通过核心系统控制新开立单位账户3个工作日内办理付款业务。
六、严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业、同业、内部进行对账，或不按要求审核对账回执和验印。
七、严禁网银开户不纳入授权管理，为未启用账户开通网银。
八、严禁对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回
执有瑕疵的账户不重新组织对账。
九、严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划。
十、严禁不对未使用支付密码器账户和上门收款账户进行风险监控。