商业银行新入行员工管理办法(试行)
中国银行业监督管理委员会公告2014年第2号——关于规范性文件清理结果的公告
中国银行业监督管理委员会公告2014年第2号——关于规范性文件清理结果的公告文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2014.11.26•【文号】银监会公告[2014]第2号•【施行日期】2014.11.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】法制工作正文中国银行业监督管理委员会关于规范性文件清理结果的公告银监会公告[2014]第2号根据《国务院关于加强法治政府建设的意见》（国发〔2010〕33号）要求，中国银监会对成立以来截至2012年末印发的规范性文件进行了全面清理。
现将清理结果公告如下：一、《中国银行业监督管理委员会关于印发<支持国家重大科技项目政策性金融政策实施细则>的通知》等393件规范性文件（见附件1）继续有效。
二、《中国银监会办公厅关于关停小火电机组涉及政策性银行贷款风险提示的通知》等139件规范性文件（见附件2）自公告之日起废止。
（2014年9月28日印发的《中国银监会关于规范性文件清理结果的公告》作废。
)特此公告。
中国银行业监督管理委员会2014年11月26日附件1:继续有效规范性文件目录1.中国银行业监督管理委员会关于印发《支持国家重大科技项目政策性金融政策实施细则》的通知（银监发〔2006〕95号）2.中国银行业监督管理委员会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复（银监办发〔2006〕257号）3.中国银监会办公厅关于进一步做好软贷款清理工作的通知（银监办发〔2010〕339号）4.中国银行业监督管理委员会办公厅关于贯彻实施《行政许可法》的通知（银监办通〔2004〕152号）5.中国银行业监督管理委员会办公厅关于股份制商业银行报送监管信息的通知（银监办通〔2004〕50号）6.中国银行业监督管理委员会关于印发中资商业银行合作金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知（银监发〔2006〕68号）7.中国银监会关于印发《银行并表监管指引（试行）》的通知（银监发〔2008〕5号）8.中国银行业监督管理委员会关于交通银行上市后机构性质问题的批复（银监复〔2005〕115号）9.中国银监会办公厅印发《关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）》的通知（银监办发〔2009〕143号）10.中国银监会办公厅关于加强大型银行异地离行式专营机构监管的通知（银监办发〔2009〕340号）11.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《金融许可证管理操作规程》的通知（银监办通〔2006〕233号）12.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步加强金融许可证管理工作的通知（银监办发〔2006〕305号）13.中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行股权质押有关问题的批复（银监办发〔2005〕60号）14.中国银监会办公厅关于进一步调整属地监管股份制商业银行董事和高级管理人员任职资格管理程序的通知（银监办发〔2008〕113号）15.中国银监会办公厅关于加强中小商业银行主要股东资格审核的通知（银监办发〔2010〕115号）16.中国银行业监督管理委员会办公厅关于金融从业经历认定有关问题的批复（银监办发〔2005〕245号）17.中国银监会关于银行业金融机构行政许可事项中消防有关问题的通知（银监发〔2009〕68号）18.中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见（银监发〔2012〕27号）19.中国银监会办公厅关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知（银监办发〔2012〕292号）20.中国银监会关于印发《商业银行银行账户利率风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕106号）21.中国银监会关于印发《商业银行声誉风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕82号）22.中国银监会关于印发《商业银行压力测试指引》的通知（银监发〔2007〕91号）23.中国银行业监督管理委员会关于加强土地储备贷款和城市基础设施建设贷款风险提示的通知（银监通〔2004〕75号）24.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行房地产贷款风险管理指引》的通知（银监发〔2004〕57号）25.中国银行业监督管理委员会关于加强大学城贷款风险提示的通知（银监发〔2004〕53号）26.中国银监会关于印发《小企业贷款风险分类办法（试行）》的通知（银监发〔2007〕63号）27.中国银监会关于印发《贷款风险分类指引》的通知（银监发〔2007〕54号）28.中国银监会关于进一步加强房地产行业授信风险管理的通知（银监发〔2008〕42号）29.中国银监会办公厅关于汽车贷款风险提示的通知（银监办发〔2008〕4号）30.中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知（银监办发〔2008〕74号）31.中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见（银监发〔2010〕110号）32.中国银监会办公厅关于地方政府融资平台贷款清查工作的通知（银监办发〔2010〕244号）33.中国银监会办公厅关于做好下一阶段地方政府融资平台贷款清查工作的通知（银监办发〔2010〕309号）34.中国银监会办公厅关于开展地方政府融资平台贷款台账调查统计的通知（银监办发〔2010〕338号）35.中国银监会关于建立银行业金融机构市场风险管理计量参考基准的通知（银监发〔2007〕48号）36.中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强对商业银行开展融资类担保业务风险管理的通知（银监办发〔2003〕145号）37.中国银监会关于有效防范企业债担保风险的意见（银监发〔2007〕75号）38.中国银行业监督管理委员会关于进一步加强外汇风险管理的通知（银监发〔2006〕16号）39.中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行市场风险管理工作的通知（银监发〔2006〕89号）40.中国银行业监督管理委员会关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知（银监发〔2006〕97号）41.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行个人理财业务风险管理指引》的通知（银监发〔2005〕63号）42.中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知（银监发〔2005〕17号）43.中国银行业监督管理委员会关于票据业务风险提示的紧急通知（银监通〔2006〕10号）44.中国银行业监督管理委员会关于防范“假按揭”个人住房贷款的通知（银监发〔2006〕71号）45.中国银监会关于印发《商业银行操作风险管理指引》的通知（银监发〔2007〕42号）46.中国银监会办公厅关于进一步加强二手房抵押贷款管理防范有证无房贷款诈骗风险的通知（银监办发〔2008〕314号）47.中国银监会办公厅关于商业银行电话银行业务风险提示的通知（银监办发〔2007〕242号）48.中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知（银监发〔2009〕83号）49.中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知（银监发〔2010〕111号）50.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行合规风险管理指引》的通知（银监发〔2006〕76号）51.中国银监会关于印发《银行业金融机构国别风险管理指引》的通知（银监发〔2010〕45号）52.中国银监会关于印发《银行业金融机构外包风险管理指引》的通知（银监发〔2010〕44号）53.中国银监会关于实施《商业银行资本管理办法（试行）》过渡期安排相关事项的通知（银监发〔2012〕57号）54.中国银监会关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知（银监发〔2011〕31号）55.中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见（银监发〔2011〕44号）56.中国银监会办公厅关于做好住房金融服务加强风险管理的通知（银监办发〔2011〕55号）57.中国银行业监督管理委员会关于印发《进一步加强国有商业银行分支机构监管工作的指导意见(试行)》的通知（银监发〔2005〕87号）58.中国银行业监督管理委员会关于印发《股份制商业银行董事会尽职指引(试行)》的通知（银监发〔2005〕61号）59.中国银监会关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见（银监发〔2008〕82号）60.中国银监会办公厅关于银行业金融机构员工离辞职后流向借款企业有关问题风险提示的通知（银监办发〔2008〕43号）61.中国银监会办公厅关于转发深化中国农业银行“三农金融事业部”改革试点有关事项的通知（银监办发〔2010〕223号）62.中国银监会关于印发《商业银行稳健薪酬监管指引》的通知（银监发〔2010〕14号）63.中国银监会关于印发中国农业银行三农金融事业部制改革与监管指引的通知（银监发〔2010〕113号）64.中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构内部审计指引》的通知（银监发〔2006〕51号）65.中国银监会办公厅关于加大案件责任追究力度的通知（银监办发〔2008〕63号）66.中国银监会关于印发《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》的通知（银监发〔2009〕85号）67.中国银监会关于印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的通知（银监发〔2009〕115号）68.中国银监会关于印发《银行业金融机构外部审计监管指引》的通知（银监发〔2010〕73号）69.中国银监会关于加强银行业金融机构外部审计沟通工作的通知（银监发〔2011〕29号）70.中国银监会关于规范商业银行使用外部信用评级的通知（银监发〔2011〕10号）71.中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知（银监发〔2012〕3号）72.中国银监会关于印发银行业金融机构绩效考评监管指引的通知（银监发〔2012〕34号）73.中国银监会关于印发商业银行监事会工作指引的通知（银监发〔2012〕44号）74.中国银行业监督管理委员会办公厅关于银证业务准入有关问题的意见（银监办发〔2005〕258号）75.中国银监会关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知（银监发〔2008〕83号）76.中国银监会办公厅关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知（银监办发〔2008〕35号）77.中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知（银监办发〔2008〕274号）78.中国银监会关于印发《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的通知（银监发〔2009〕98号）79.中国银监会关于上市商业银行在证券交易所参与债券交易试点有关事宜的通知（银监发〔2009〕62号）80.中国银监会关于上市商业银行在证券交易所参与债券交易试点业务范围的通知（银监发〔2009〕102号）81.中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知（银监办发〔2009〕47号）82.中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知（银监发〔2010〕90号）83.中国银监会办公厅关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的补充通知（银监办发〔2009〕3号）84.中国银监会办公厅关于加强商业银行债券投资风险管理的通知（银监办发〔2009〕129号）85.中国银监会关于进一步规范银信合作有关事项的通知（银监发〔2009〕111号）86.中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知（银监发〔2010〕72号）87.中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构违规投资参股非金融企（事）业或项目的通知（银监办发〔2007〕234号）88.中国银行业监督管理委员会关于存款实名制有效证件中临时身份证问题的批复（银监复〔2005〕250号）89.中国银行业监督监管委员会关于禁止银行与商业机构发放联名储值卡的通知（银监发〔2006〕60号）90.中国银监会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知（银监办发〔2010〕248号）91.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行授信工作尽职指引》的通知（银监发〔2004〕51号）92.中国银行业监督管理委员会办公厅关于国有划拨土地使用权抵押登记有关问题的通知（银监办通〔2004〕151号）93.中国银行业监督管理委员会办公厅关于解除特种金融债券抵（质）押资产登记的批复（银监办发〔2004〕231号）94.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》的通知（银监发〔2006〕69号）95.国家发展和改革委员会财政部建设部中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于加强宏观调控整顿和规范各类打捆贷款的通知（银监发〔2006〕27号）96.中国银行业监督管理委员会办公厅关于审批企业间土地使用权抵押主合同有关问题的批复（银监办发〔2006〕64号）97.中国银监会关于印发《节能减排授信工作指导意见》的通知（银监发〔2007〕83号）98.中国银监会关于印发《银行开展小企业授信工作指导意见》的通知（银监发〔2007〕53号）99.中国银监会办公厅关于集团客户授信管理有关问题的批复（银监办发〔2007〕219号）100.中国银监会关于印发《商业银行并购贷款风险管理指引》的通知（银监发〔2008〕84号）101.中国银监会关于进一步加强高校国家助学贷款管理的通知（银监发〔2008〕75号）102.中国银监会关于印发《商业助学贷款管理办法》的通知（银监发〔2008〕49号）103.中国银监会办公厅关于加强商业银行典当机构贷款业务管理的通知（银监办发〔2008〕87号）104.中国银监会办公厅关于银行业金融机构开办外汇保证金交易有关问题的通知（银监办发〔2008〕100号）105.中国银监会办公厅关于实施助学贷款违约通报制度的通知（银监办发〔2008〕181号）106.中国银监会办公厅关于建立助学贷款违约统计制度的通知（银监办发〔2008〕14号）107.中国银监会办公厅关于创新小企业流动资金贷款还款方式的通知（银监办发〔2009〕46号）108.中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知（银监办发〔2009〕221号）109.关于进一步加大对科技型中小企业信贷支持的指导意见（银监发〔2009〕37号）110.关于选聘科技专家参与科技型中小企业项目评审工作的指导意见（银监发〔2009〕64号）111.中国银监会关于印发《项目融资业务指引》的通知（银监发〔2009〕71号）112.关于开展工会创业小额贷款试点工作的通知（银监发〔2009〕89号）113.中国银监会关于规范银行业金融机构搭桥贷款业务的通知（银监发〔2010〕35号）114.中国银监会办公厅关于严格执行《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》的通知（银监办发〔2010〕53号）115.中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知（银监发〔2010〕103号）116.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步做好小企业金融服务工作的通知（银监办发〔2006〕96号）117.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步做好小企业贷款的通知（银监办发〔2006〕95号）118.中国银行业监督管理委员会关于规范金融机构开办国际汇款代理业务有关问题的通知（银监发〔2006〕15号）119.中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知（银监办发〔2006〕164号）120.中国银监会办公厅关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知（银监办发〔2007〕197号）121.中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知（银监办发〔2007〕114号）122.中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知（银监办发〔2008〕47号）123.中国银监会办公厅关于进一步加强商业银行代客境外理财业务风险管理的通知（银监办发〔2008〕259号）124.中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知（银监发〔2009〕65号）125.中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知（银监发〔2011〕7号）126.中国银监会办公厅关于《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》实施中有关问题的通知（银监办发〔2011〕70号）127.中国银监会关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知（银监发〔2011〕91号）128.中国银监会办公厅关于商业银行服务收费有关问题的通知（银监办发〔2008〕264号）129.中国银监会办公厅关于加强商业银行服务收费管理工作的通知（银监办发〔2010〕243号）130.关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知（银监发〔2011〕22号）131.中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知（银监发〔2004〕13号）132.中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知（银监办发〔2007〕60号）133.中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知（银监发〔2009〕60号）134.中国银监会关于进一步加强银行卡服务和管理有关问题的通知（银监发〔2009〕17号）135.中国银行业监督管理委员会关于印发《电子银行安全评估指引》的通知（银监发〔2006〕9号）136.中国银监会办公厅关于做好网上银行风险管理和服务的通知（银监办发〔2007〕134号）137.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行金融创新指引》的通知（银监发〔2006〕87号）138.中国银监会办公厅关于建立银行业衍生产品交易业务联系机制的通知（银监办发〔2007〕133号）139.中国银监会办公厅关于贯彻落实《商业银行信用卡业务监督管理办法》若干事项的通知（银监办发〔2011〕222号）140.中国银监会关于商业银行资本工具创新的指导意见（银监发〔2012〕56号）141.中国银监会办公厅关于进一步加强信贷资产证券化业务管理工作的通知（银监办发〔2008〕23号）142.中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知（银监发〔2009〕113号）143.中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知（银监发〔2010〕102号）144.中国银监会关于印发《银团贷款业务指引》（修订）的通知（银监发〔2011〕85号）145.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行外部营销业务指导意见》的通知（银监发〔2005〕20号）146.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《银监会统计信息披露暂行办法》的通知（银监办发〔2004〕3号）147.中国银监会关于银行业金融机构全面执行《企业会计准则》的通知（银监通〔2007〕22号）148.中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程(试行)》的通知（银监办发〔2007〕53号）149.关于加强银行档案工作的意见（银监发〔2007〕45号）150.中国银监会办公厅关于印发《银监会客户风险信息异议查询管理办法》的通知（银监办发〔2008〕263号）151.中国银监会关于印发商业银行金融工具公允价值估值监管指引的通知（银监发〔2010〕105号）152.中国银监会关于印发银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）及实施方案的通知（银监发〔2011〕63号）153.关于印发银行监管报表可扩展商业报告语言（XBRL）扩展分类标准的通知（银监发〔2011〕100号）154.中国银监会办公厅关于印发《信息科技风险评价审计内部意见说明书》的通知（银监办发〔2007〕56号）155.关于印发《银行、证券跨行业信息系统突发事件应急处置工作指引》的通知（银监发〔2008〕50号）156.中国银监会办公厅关于印发《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范(试行)》的通知（银监办发〔2008〕53号）157.中国银监会办公厅关于维持现行自助设备标识规范的批复（银监办发〔2008〕155号）158.中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构信息系统安全保障问责方案》的通知（银监办发〔2008〕142号）159.中国银监会关于印发《商业银行信息科技风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕19号）160.中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》的通知（银监办发〔2009〕437号）161.中国银监会办公厅关于印发《银码信息共享系统操作规程（试行）》的通知（银监办发〔2010〕159号）162.中国银监会办公厅关于印发《商业银行数据中心监管指引》的通知（银监办发〔2010〕114号）163.中国银监会办公厅关于转发加强信息安全管理体系认证安全管理的通知（银监办发〔2010〕294号）164.中国银监会关于印发商业银行业务连续性监管指引的通知（银监发〔2011〕104号）165.中国银行业监督管理委员会办公厅关于防范注吊销企业贷款风险的通知（银监办通〔2004〕55号）166.关于印发《不良金融资产处置尽职指引》的通知（银监发〔2005〕72号）167.中国银监会关于加强大额不良贷款监管工作的通知（银监发〔2007〕66号）168.中国银行业监督管理委员会关于商业银行改善和加强对高新技术企业金融服务的指导意见（银监发〔2006〕94号）169.中国银行业监督管理委员会关于银行业金融机构在农村地区开展代理业务的意见（银监发〔2006〕91号）170.中国银监会办公厅关于防范和控制高耗能高污染行业贷款风险的通知（银监办发〔2007〕161号）171.中国银监会办公厅关于贯彻落实国家宏观调控政策防范高耗能高污染行业贷款风险的通知（银监办发〔2007〕132号）172.中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知（银监办发〔2007〕215号）173.中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见（银监办发〔2007〕252号）174.中国银监会关于认真落实“有保有压”政策进一步改进小企业金融服务的通知（银监发〔2008〕62号）175.中国银监会关于银行业金融机构支持服务业加快发展的指导意见（银监发〔2008〕8号）176.中国银监会办公厅关于加强银行账户管理有效执行联合国相关制裁决议的通知（银监办发〔2010〕12号）177.中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知（银监发〔2011〕６号）178.中国银监会关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知（银监发〔2011〕59号）179.中国银监会关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知（银监发〔2011〕94号）180.中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知（银监发〔2012〕4号）181.中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知（银监发〔2012〕13号）182.中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强残疾人客户金融服务工作的通知（银监办发〔2012〕144号）183.中国银行业监督管理委员会关于落实《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》的通知（银监通〔2003〕22号）184.中国银行业监督管理委员会关于加大境外金融机构在华从事非法金融活动查处力度的通知（银监通〔2004〕81号）185.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《外国银行母行支持度评估体系》的通知（银监办发〔2006〕71号）186.中国银监会办公厅关于外国银行管理行职能定位有关事项的通知（银监办发〔2007〕47号）187.中国银监会办公厅关于根据《内地与澳门关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议四进一步对外开放银行业有关工作的通知（银监办发〔2007〕257号）188.中国银监会办公厅关于根据《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议四进一步对外开放银行业有关工作的通知（银监办发〔2007〕258号）189.中国银监会办公厅关于外资银行开展债券担保业务有关事项的意见（银监办发〔2008〕250号）190.中国银监会办公厅关于落实国务院批准的《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议六和《内地与澳门关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议六有关事项的通知（银监办发〔2009〕327号）191.中国银监会办公厅关于进一步提高两岸银行业相互开放水平有关工作的通知（银监办发〔2010〕399号）192.中国银监会办公厅关于进一步对澳门开放银行业有关工作的通知（银监办。
商业银行员工出入国(境)管理办法
商业银行员工出入国（境）管理办法
第一章总则
第一条为规范商业银行（以下简称“本行”）员工出入国(境)管理，有效防范人力资源风险，保障本行稳健发展，根据《中华人民共和国出境入境管理法》和省联社相关规定，结合本行实际，特制订本办法。
第二条本行员工出国（境）分因公出国（境）和因私出国（境）两种。
因公出国（境）指本行员工因工作需要，由本行派遣并承担费用赴国（境）外考察、学习、培训等；因私出国（境）指本行员工因私事（如旅游、探亲友等）自理费用赴国（境）外。
第三条本行员工出入国（境），需从对外开放的或者国家指定的口岸通行，接受边防检查机关的检查，不得有危害国家安全、荣誉和利益的行为。
第四条本行主要领导负责员工出国（境）的审查批准工作；人力资源部负责员工出国（境）的管理登记工作。
第五条本办法适用本行所有员工。
第二章出国（境）管理
第六条本行员工因公出国（境），包括本行主管部门、上级部门等组团出国（境）和本行组团出国（境）。
本行主管部门、上级部门等组团出国（境）的，本行员工提前30个工作日填写《商业银行员工因公（私）出国（境）申请表》（附件1），经所在支行（部
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2023年初级银行从业资格之初级风险管理高分通关题型题库附解析答案
2023年初级银行从业资格之初级风险管理高分通关题型题库附解析答案单选题（共50题）1、不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，风险管理委员会需要的是()。
A.整体风险报告B.最佳避险报告C.风险监测报告D.具体的头寸报告【答案】 B2、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。
A.间接责任B.最终责任C.连带责任D.保证责任【答案】 B3、频繁开销户，通过虚假交易进行洗钱活动，属于（）环节的操作风险。
A.资金业务B.个人信贷业务C.柜面业务D.法人信贷业务【答案】 C4、（）是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。
A.百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁B.某银行因为通信系统设备老化而发生业务中断C.某银行财务制度不完善，会计差错层出D.某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资，造成客户损失【答案】 B5、根据我国银监会制订的《商业银行风险监管核心指标》，其中关于累计外汇敞口头寸比例的表述，下面选项中错误的一项是（）。
A.累计外汇敞口头寸为一个季度末的汇率敏感性外汇资产减去汇率敏感性外汇负债B.资本净额定义与资本充足率指标中定义一致C.在计算比率时应将各种外汇敞口统一折合为美元D.累计外汇敞口头寸比例=累计外汇敞口头寸÷资本净额【答案】 A6、随机变量X服从正态分布，其观测值落在距均值的距离为1倍标准差范围内的概率为（）。
A.0. 68B.0. 95C.0. 9973D.0.97【答案】 A7、企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人／关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系）共同直接或间接控制。
这里的“主要投资者”是指（）。
A.直接或间接控制一个企业10％或10％以上表决权的个人投资者B.直接或间接控制一个企业5％或5％以上表决权的个人投资者C.直接或间接控制一个企业3％或3％以上表决权的个人投资者D.直接或间接控制一个企业1％或1％以上表决权的个人投资者【答案】 A8、王先生的投资包括三部分，一部分是年收益率为20％的A资产，总价值为15万元：另一部是年收益率为45％的B资产，总价值为10万元；还有一部分是年收益率为30％的C资产，总价值是15万元。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库与答案
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库与答案单选题（共30题）1、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的β值为（）。
A.8％B.12％C.18％D.15％【答案】 D2、假设其他条件不变，下列关于商业银行利率风险的表述，正确的是（）A.以3个月Libor为参照浮动利率债券，其债券利率风险为0B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益D.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险【答案】 B3、某商业银行2011年度营业总收入为6亿元；2012年度营业总收入为8亿元，其中包括银行账户出售长期持有债券实现的净收益1亿元；2013年度营业总收入为5亿元，则根据基本指标法，该行2014年应持有的操作风险资本为（）万元。
A.945B.9450C.900D.9000【答案】 D4、（2018年真题）在商业银行的风险文化中，对员工的行为具有更长效影响力的是（）。
A.风险管理知识B.业绩考核方法C.风险管理制度D.风险管理理念【答案】 D5、电脑“千年虫”的风险，使世界各地的商业银行为此支付了巨额费用。
这一风险属于()引发的风险。
A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程【答案】 C6、（2018年真题）下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是（）。
A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责C.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件D.通过第三方识别客户身份，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任【答案】 C7、几年前，万事达卡国际组织曾宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。
银行员工行为管理细则(最新版)
银行员工行为管理细则目录第一章总则第二章组织管理第三章日常行为管理第四章异常行为排查第五章评估与监督第六章附则— 1 —第一章总则第一条为加强员工行为管理，明确员工行为守则，规范员工行为日常管理与异常行为排查，进一步健全合规体系，促进银行安全、稳健运行，根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》(银监发〔2018〕9号)和《银行员工行为管理办法（2018年版）》，特制定本细则。
第二条本办法所称的员工，是指与银行签订劳动合同的在岗人员，以及银行聘用或者与劳务派遣机构签订协议提供辅助性金融服务的其他从业人员。
本办法所称员工行为管理，包括明确员工行为管理的治理架构，制定员工行为守则，对员工行为实施日常管理、异常行为排查、评估监测，并监督检查员工行为管理工作成效等。
第三条员工应保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律和保密原则，严格执行廉洁从业的各项规定，不从事引发各类风险的不当行为。
第四条员工行为管理遵循以下原则：（一）突出合规导向。
通过员工行为管理，明确职业操守，落实法律法规及监管要求，遵守内部规章制度，依法经营，合规操作。
（二）员工行为管理与业务管理相结合。
员工行为管理要融入业务流程，强化业务管理，既要完善制度、流程与系统，又要实施员工行为管理；既要倡导依法合规，又要惩治违规行为，相— 2 —互补充，形成合力。
（三）突出重点，风险为本。
员工行为管理要突出重点，防范不当行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。
（四）覆盖全面，形成体系。
以层级管理为主，层级管理与条线管理相结合，通过员工行为日常管理、异常行为排查、行为评估、监督检查，立分工明确、覆盖全面、授权清晰、相互制衡、注重实效的管理体系。
第五条本办法适用于银行省分行各级机构及全体员工。
第二章组织管理第六条内控合规部门负责牵头员工行为管理工作，具体包括：（一）组织制定员工行为管理细则与员工行为守则；（二）组织各业务部门制定本业务条线的员工行为细则；（三）组织评估、检查本级部门、各业务条线及下辖机构员工行为管理情况；（四）根据监管要求或内部管理需要，牵头组织实施专项员工异常行为排查；（五）协助总行员工行为管理信息系统；（六）向行领导及总行报告全行员工行为评估结果；（七）向监管机构报送员工行为管理细则、年度员工行为评— 3 —估报告；（八）对业务部门自查自纠之外的轻微违规、一般违规员工进行处理；（九）牵头对下级机构负责人开展行为排查；（十）行领导交办的其他员工行为管理相关工作。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理高分通关题型题库附解析答案
2023年初级银行从业资格之初级银行管理高分通关题型题库附解析答案单选题（共50题）1、以下关于反洗钱工作的说法错误的是（）。
A.银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或其他有效的身份证明文件B.金融机构应当在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构在向金融机构进行反洗钱调查中，如发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查D.银行业金融机构应当采取切实可行措施保护客户身份资料和交易记录【答案】 B2、新会计准则是以IAS32和IAS39为指导，结合我国具体的（）而制定的。
A.会计环境、金融环境、监管水平B.会计环境、经济环境、监管水平C.会计环境、经济环境D.经济环境、监管水平【答案】 A3、（2018年真题）下列关于合规管理的说法中，错误的是（）。
A.合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C.商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险【答案】 D4、货币政策中介目标和操作目标的选择标准不包括( )。
A.可观测性B.可控性C.可测量性D.相关性【答案】 C5、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据履行职责的需要，可以采取的监管措施是（）。
A.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话B.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行劝勉谈话C.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行道义劝说D.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行业务讲解【答案】 A6、下列关于商业银行同业拆借的表述，错误的是（）。
A.拆入资金可以用来发放固定资产贷款B.禁止利用拆人资金进行投资C.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金D.拆人资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要【答案】 A7、关于中国人民银行的监督管理权.下列说法正确的是( )。
2020年初级银行从业资格考试《银行管理》真题及答案
2020年初级银行从业资格考试《银行管理》真题及答案1 [单选题]（江南博哥）根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发（2011）6号）的规定，下列说法不正确的是（）。
A.从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告B.从业人员可以参与豪华宴请，与客户搞好关系C.从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职D.从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避正确答案：B参考解析：根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发（2011）6号）第8条的规定，从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。
故B项说法错误2 [单选题] 《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办）〔2012〕160号，通知规定要建立和落实管理责任制，银行业金融机构要一级抓一级，层层抓落实，凡措施不力、出现重大事件的要（）。
A.立即开除相关负责人B.立即移送司法机关追究刑事责任C.立即取消其高级管理人员任职资格D.及时调整其负责人，并严格责任追究正确答案：D参考解析：《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办）〔2012〕160号，通知规定要建立和落实管理责任制，银行业金融机构要一级抓一级，层层抓落实，凡措施不力、出现重大事件的要及时调整其负责人，并严格责任追究。
3 [单选题] 根据《商业银行合规风险管理条例》，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（）。
A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策正确答案：C参考解析：按照《商业银行合规风险管理指引》要求，高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责：制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性；明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性；识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调；每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性；及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件；合规政策规定的其他职责。
银行新入行员工培训方案
银行新入行员工培训方案银行新入行员工培训方案为了确保工作或事情顺利进行，时常需要预先开展方案准备工作，方案一般包括指导思想、主要目标、工作重点、实施步骤、政策措施、具体要求等项目。
那么应当如何制定方案呢？下面是小编精心整理的银行新入行员工培训方案，希望对大家有所帮助。
为尽快提高新员工的业务技能和综合素质，给新员工提供正确的、相关的工作岗位信息，更好的帮助新员工在最短时间内融入商行，适应新的工作环境，现由人力资源组织实施20xx年度新员工培训，具体方案如下：一、培训对象20xx年末社会公开招聘的新员工、新招聘入职的员工子女以及未通过技能考试的在岗实习生。
二、培训方式采取自学与授课相结合，理论与实践相结合、技能训练与基础知识相结合的全封闭式培训，包含军训、集中授课、技能练习、集体活动及岗位实习五个方面。
旨在通过模块化的培训主题及持续性的培训效果考核来保证新员工能够接受全面系统的岗前培训。
三、培训组织人力资源部具体负责培训工作的`组织与实施，行政后勤部和科技部负责本次培训的设备及后勤协调工作。
凡需要其他部门人员参与授课或辅导的，人力资源部提前通知部门负责人，授课人应认真准备。
四、培训程序：1、由总行人力资源部主持职前培训，制定职前培训方案，并经行领导批准后实施。
2、新员工报到后，需填写《新员工入职培训表》，并进行为期四周的岗前集中培训。
培训期间到课率低于90%者，人力资源部将取消其培训资格。
3、新员工在培训过程中及培训完毕后，均要进行考试考核，考试考核成绩要记录在案。
对于培训过程中表现较差或三次考试不合格者予以延长培训时间直至取消培训资格的处分。
培训期满，人力资源部将组织相关部门对参训人员进行结业考核，不合格者延长一周的培训期，再次考试不合格者，再延长一周的培训期，第三次考试不合格者予以辞退。
4、对培训合格的学员予以分配岗位，正式进入实习期，进入实习期的员工按《某某商业银行员工薪酬管理办法》进行管理。
2023年中级银行从业资格之中级风险管理题库及精品答案
2023年中级银行从业资格之中级风险管理题库及精品答案单选题（共50题）1、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身净资产质量最不相关的是（）。
A.贷款风险迁徙率B.客户授信集中度C.不良贷款拨备覆盖率D.不良贷款率【答案】 B2、商业银行采用初级内部评级法，回购类交易有效期限是()年。
A.0.5B.1C.2D.3【答案】 A3、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身资产质量最不相关的是（）。
A.正常贷款迁徙率B.关注类贷款迁徙率C.可疑类贷款迁徙率D.预期损失率【答案】 D4、商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调查报告，与某企业签订了一份长期有抵押贷款合同。
之后由于经济形势恶化导致该企业出现违约行为，同时商业银行发现其抵押物价值严重贬损。
在这起风险事件中，（）应当承担风险损失的最终责任。
A.贷款审批人B.贷款企业C.专业调查机构D.商业银行【答案】 D5、《商业银行信息披露办法》的适用范围是（）。
A.只适用于中资商业银行B.只适用于中资商业银行、外资独资银行C.只适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行D.适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行【答案】 D6、下列不属于商业银行计量交易对手信用风险方法的是（）。
A.内部评级法B.现期风险暴露法C.标准法D.内部模型法【答案】 A7、下列关于VaR的说法中，错误的是()。
A.均值VaR是以均值为基准测度风险的B.零值VaR是以初始价值为基准测度风险的，度量的是资产价值的相对损失C.VaR的计算涉及置信水平与持有期D.计算VaR值的基本方法是方差-协方差法、历史模型法、蒙特卡洛模拟法【答案】 B8、某2年期债券久期为1.8年，债券目前价格为105.00元，市场利率为3%，假设市场利率上升50个基点，则按照久期公式计算，该债券价格（）。
A.上升0.917元B.降低0.917元C.上升1.071元D.降低1.071元【答案】 B9、为规范监管行为，检验监管工作成效，银监会提出了良好监管的六条标准，以下（）不属于监管标准。
银行新员工入职培训管理办法
银行新员工入职培训管理办法
第二条培训对象
新员工入职培训对象为我行全体新入职员工。
第三条培训时间
新员工入职培训期限为3个月，包括7—20天的集中脱岗培训及后期的在岗辅导培训。
由人力资源部根据具体情况确定集中脱岗培训的日期。
第四条培训方式
（一）脱岗培训：由人力资源部制订培训方案并组织实施，采用集中授课、讨论及参观等形式。
（二）在岗培训：由新员工所在单位负责人对其已有的技能与工作岗位所要求的技能进行比较评估，找出差距，以确定该员工的培训方向，并指定辅导老师实施培训指导，人力资源部跟踪监控。
可采用日常工作指导及“一对一”的辅导形式。
第十条考核结论
人力资源部综合书面考核及应用考核情况，对新员工给予考核结论。
考核合格者，由所在单位安排其正式上岗工作；考核不合格者（书面考核与应用考核五大模块任一），延长一个月的入职培训期限，期满再进行考核；仍不合格者，视同不符合录用条件的依据之一，予以解除劳动合同。
1。
2022年-2023年中级银行从业资格之中级银行管理高分通关题型题库附解析答案
2022年-2023年中级银行从业资格之中级银行管理高分通关题型题库附解析答案单选题（共30题）1、根据《银团贷款业务指引》，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。
A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 B2、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（）。
A.20％B.30％C.40％D.50％【答案】 D3、我国商业银行最主要的营利资产是（）。
A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 D4、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（）为核心。
A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 A5、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（）。
A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 A6、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。
A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 D7、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于______，一级资本充足率不得低于______，资本充足率不得低于______。
（）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 A8、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。
A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 C9、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（）或提出监管意见。
A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 B10、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。
新员工入口管理制度
新员工入口管理制度一、入职前准备在新员工入职之前，公司应当做好充分的准备工作，确保新员工能够顺利完成入职流程。
具体措施包括：1. 提供相关入职资料和表格，让新员工提前填写必要的个人信息。
2. 安排好新员工的上班时间和地点，确保新员工可以按时到达公司。
3. 指定专人负责新员工的接待工作，为其提供必要的帮助和指导。
二、入职流程1. 人事部门接待新员工到达公司后，由人事部门负责接待工作。
具体流程如下：（1）核对新员工的身份证明和入职资料。
（2）办理新员工的入职手续，包括签订劳动合同、办理社会保险等。
（3）介绍公司的基本情况和相关政策，让新员工了解公司文化和规章制度。
2. 岗位培训新员工入职后，公司应当安排相应的岗位培训，帮助新员工尽快适应新环境。
培训内容应包括：（1）公司的业务范围和主要产品；（2）岗位职责和工作流程；（3）公司的相关制度和规定。
3. 指派导师为了帮助新员工更好地适应公司，公司可以安排一名资深员工担任新员工的导师，指导新员工在工作中的表现和发展。
导师的主要职责包括：（1）介绍公司的文化和价值观；（2）指导新员工完成工作任务；（3）解答新员工的问题和困惑。
4. 试用期考核新员工入职后，公司应设立试用期，评估新员工的适应能力和工作表现。
试用期结束后，公司可以根据新员工的实际表现决定是否正式录用。
试用期考核的主要内容包括：（1）工作态度和工作质量；（2）团队合作能力；（3）发展潜力和职业规划。
5. 入职福利新员工入职后，公司应当及时为其办理相关福利待遇，确保新员工能够享受到应有的福利。
包括但不限于：（1）薪酬福利；（2）社会保险；（3）员工培训；（4）健康体检。
三、员工发展为了帮助员工更好地发展和提升自己，公司应当制定相应的员工发展计划，为员工提供发展机会和晋升路径。
具体措施包括：1. 定期进行员工绩效评估，评估员工的工作表现和发展潜力，为员工提供适当的反馈和指导。
2. 设立员工培训计划，定期进行员工培训，提高员工的专业知识和技能。
工商银行新员工培训四个阶段
工商银行新员工培训四个阶段（原创版）目录1.工商银行新员工培训的四个阶段概述2.第一阶段：基础培训3.第二阶段：专业培训4.第三阶段：实践操作培训5.第四阶段：综合能力培训6.总结：工商银行新员工培训的重要性正文【工商银行新员工培训四个阶段概述】工商银行作为我国最大的国有商业银行，一直重视新员工的培训工作。
新员工培训分为四个阶段，旨在帮助新员工快速熟悉银行业务，提升专业技能，融入企业文化，为未来的工作打下坚实基础。
【第一阶段：基础培训】基础培训主要针对新入行的员工，内容包括企业文化、银行发展历程、组织架构、业务范围等。
通过基础培训，新员工可以对工商银行有全面的了解，为后续的专业培训打下基础。
【第二阶段：专业培训】在基础培训之后，新员工将进入专业培训阶段。
这一阶段主要针对不同岗位的员工，培训内容涵盖各种银行业务，如存款、贷款、支付结算、国际业务等。
通过专业培训，新员工可以熟悉各种业务的操作流程和风险控制要点，为实际工作做好准备。
【第三阶段：实践操作培训】实践操作培训是新员工在实际工作中学习和锻炼的阶段。
在这一阶段，新员工将在导师的指导下，实际操作银行业务，将理论知识应用于实践。
实践操作培训可以帮助新员工更好地掌握业务技能，提高工作效率。
【第四阶段：综合能力培训】综合能力培训是新员工培训的最后阶段。
这一阶段主要针对管理层和具备一定工作经验的员工，培训内容包括领导力、沟通协作、团队建设等。
通过综合能力培训，新员工可以提升自己的管理能力和团队协作能力，为未来的职业发展做好准备。
【总结：工商银行新员工培训的重要性】工商银行新员工培训的四个阶段，从基础到专业，从实践到综合能力，全方位地培养新员工。
商业银行临柜人员上岗证管理办法
商业银行临柜人员上岗证管理办法第一章总则第一条为进一步强化临柜人员基本业务技能，切实提升临柜人员履职能力，培养业务能力精湛、综合素质过硬的柜员队伍，切实提高网点服务水平与服务质量，特制定本办法。
第二章职责分工第二条运营管理部职责（一）拟定、修订和实施本办法；（二）制定上岗证的考试标准；（三）牵头组织实施相关的业务知识与技能考试；（四）编写会计业务考试题目，批改试卷，并协助综合管理部登记成绩；（五）认定临柜人员上岗资格证；（六）其他相关工作。
第三条综合管理部职责（一）协助运营管理部共同拟订、修订和实施本办法；（二）协助组织实施相关的业务知识与技能考试；（三）协助完成柜员上岗资格证的认定，完成临柜人员上岗证书的档案登记与日常管理；（四）协助批改试卷，统计考试成绩；（五）负责考试场地安排等后勤保障；（六）协助组织临柜人员的业务知识与技能考试；（七）其他相关工作。
第四条运营管理部（科技信息岗）职责（一）负责机具设备的调试及考试软件的开发、维护；（二）协助组织临柜人员的业务知识与技能考试；（三）其他相关工作。
第三章岗位序列设置与上岗证序列设置第五条本办法所称“上岗证”包括“柜员上岗证”和“岗位上岗证”二种，“上岗证”只证明临柜人员在册时的上岗资格。
第六条柜员上岗证是指临柜人员经过培训，初步掌握柜面上岗所要求的基本知识和技能的一种资格证明。
第七条岗位上岗证是指临柜人员相对于工作岗位所获得上岗资格。
工作岗位序列设置包括：大堂经理、清算中心柜员、综合柜员等。
岗位上岗证与此相对应依高到低分为大堂经理上岗证、结算柜员上岗证（清算柜员）、综合柜员上岗证、现金柜员上岗证等。
第八条临柜人员均根据实际工作岗位取得相应的岗位上岗证，也可在取得本职岗位上岗证的前提下考取比实际工作岗位高的岗位上岗证。
营业机构在岗位聘用或岗位调整时，应优先安排已取得该序列岗位上岗证柜员；如确因营业机构实际需要而上岗的，原则上应在一年内取得上岗资格，否则应在次年根据柜员实际上岗资格调整岗位。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理自测提分题库加精品答案
2023年初级银行从业资格之初级银行管理自测提分题库加精品答案单选题（共40题）1、对商业银行进行接管的目的是( )。
A.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力B.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护借款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力C.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复人民币的正常流通能力D.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护贷款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力【答案】 A2、商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展( )次。
A.1B.2C.3D.4【答案】 A3、根据《关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》，某市小微企业贷款客户数为5万户，全辖区小微企业户数为15万户，当年发放小微企业贷款客户数为1．5万户，符合申贷条件的当年小微企业申贷客户数为3万户，则该市小微企业申贷获得率为( )。
A.10％C.20％D.60％【答案】 B4、金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（）。
A.收益性B.风险性C.流动性D.期限性【答案】 C5、下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述，错误的是（）。
A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告【答案】 C6、商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。
A.0.5％C.1.5％D.1.6％【答案】 B7、根据《汽车金融公司管理办法》规定，以下不属于汽车金融公司业务的是（）。
A.提供购车贷款业务B.固定收益类证券投资C.提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款D.向金融机构借款【答案】 B8、商业银行的绩效考核应体现（）的价值观念。
2023年银行从业资格-风险管理(初级)考试备考题库附带答案8
2023年银行从业资格-风险管理（初级）考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(多项选择题)(每题 1.00 分) 操作风险的类别包括（)。
A. 人员因素B. 内部流程C. 系统缺陷D. 外部事件E. 内部事件正确答案：A,B,C,D,2.(多项选择题)(每题 2.00 分) 商业银行流动性风险预警信号包括（）。
A. 盈利水平显著降低B. 负面的公众报道C. 资产快速增长主要来源于临时性大宗融资D. 零售存款大量流出E. 融资成本大幅上升正确答案：A,B,C,D,E,3.(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行与借款人签订贷款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于（）。
A. 风险转移B. 风险补偿C. 风险分散D. 风险规避4.(单项选择题)(每题 0.50 分) 在市场风险管理过程中，由于利率、汇率等市场价格因素的频繁变动，一般不具有实质性意义的是()。
A. 名义价值B. 市场价值C. 公允价值D. 实际价值正确答案：A,5.(单项选择题)(每题 0.50 分) 《商业银行资本管理办法（试行）》对国内银行2013年前已发行的不合格资本工具规定了（）的过渡期。
A. 10年B. 5年C. 7年D. 3年正确答案：B,6.(判断题)(每题 1.00 分) 商业银行市场风险管理的目标并不是要完全消除市场风险，而是将市场风险控制在可承受范围内，实现风险－收益的平衡。
（）正确答案：A,7.(单项选择题)(每题 0.50 分) 主要职责是执行风险管理政策的机构的是（）。
A. 董事会B. 监事会C. 高级管理层D. 风险管理部门正确答案：C,8.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（）。
A. 商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年C. 通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务D. 商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证正确答案：D,9.(多项选择题)(每题 1.00 分) 商业银行处于资产敏感型缺口的情况下，假设其他条件不变，则下列表述正确的有（）。
中级经济师-金融-基础练习题-新版-第4章商业银行经营与管理-第3节商业银行管理
中级经济师-金融-基础练习题-新版-第4章商业银行经营与管理-第3节商业银行管理[单选题]1.我国某商业银行在某发达国家新设了一家分行，获准开办所有的金融业务。
该发达国家有发达的金融市场，能（江南博哥）够进行传统的交易和现代金融衍生产品交易。
该分行通过实现资产结构多样化，尽可能选择多样的、彼此不相关或负相关的资产进行搭配，以降低整个资产组合的风险程度，这属于风险管理策略中的()。
A.风险预防B.风险转移C.风险分散D.风险对冲正确答案：C参考解析：风险分散是指商业银行通过实现资产结构多样化，尽可能选择多样的、彼此不相关或负相关的资产进行搭配，以降低整个资产组合的风险程度。
[单选题]2.我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。
A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案：B参考解析：审慎性原则，商业银行内部控制应当坚持风险为本，审慎经营的理念。
设立机构或开办业务均应坚持内控优先。
[单选题]5.根据我国2014年9月12日施行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。
A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案：B参考解析：本题考查商业银行内控有效性的相关知识。
审慎性原则，商业银行内部控制应当坚持风险为本，审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。
[单选题]6.“巴塞尔协议Ⅲ”对商业银行的一级资本充足率下限要求上调至6%，核心一级资本充足率下限提高至()A.4.5%B.5.0%C.5.5%D.6.0%正确答案：A参考解析：“巴塞尔协议Ⅲ”对商业银行的一级资本充足率下限要求上调至6%，核心一级资本充足率下限提高至4.5%;对系统重要性银行的附加资本要求为1%；要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，总额不得低于银行风险资产的2.5%；各国可根据情况要求银行提取0～2.5%的逆周期缓冲资本，以便银行可以对抗过度放贷所带来的风险。
2024年银行从业资格-银行管理考试历年真题摘选附带答案版
2024年银行从业资格-银行管理考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（）个月内提交书面说明解释。
A. 1B. 2C. 3D. 62.(判断题)(每题 1.00 分) 财务公司由于发生合并与分立、跨银监局迁址．或者所属集团被收购或重组而申请设立分公司的．应当具备拟设分公司所服务的成员单位不少于10家，且前述成员单位资产合计不低于1O亿元人民币：或成员单位不足10家，但成员单位资产合计不低于30亿元人民币。
（）3.(判断题)(每题 1.00 分) 中国信托业协会协调会员与社会公众的关系，加强会员与社会公众的沟通，维护会员与客户的合法权益。
（） A.正确 B.错误4.(单项选择题)(每题 0.50 分) （）是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查。
A. 全面检查B. 专项检查C. 后续检查D. 临时检查5.(判断题)(每题 1.00 分) 商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
( )6.(判断题)(每题 1.00 分) 金融租赁行业既可以扩大先进装备进口，又能促进国产设备出口，平衡国际贸易，更好地配合我国的国际产能合作等战略实施。
（）7.(单项选择题)(每题 1.00 分)在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（）。
A. 违约风险暴露B. 相关性C. 置信水平D. 经济增加值8.(判断题)(每题 1.00 分) 市场细分是一个信息分析和归纳的过程，也是一个目标策略制定的过程。
现代商业银行普遍采用计算机、数据库管理等技术工具和科学手段，配合管理层和经办人员来完成客户细分的工作。
()9.(单项选择题)(每题 0.50 分) 根据《企业集团财务公司管理办法》，注册财务公司的注册资本金最低为()亿元人民币。
2022年常态化学习综合部保密类测试题及答案
2022年常态化学习综合部保密类测试题及答案一、单项选择（共20题，每题2分）1.新修订保密法自（）起施行。
A.2010年4月29日B.2010年10月1日(正确答案)C.2010年10月7日D.2010年4月30日2.国家秘密区别于其他秘密的关键是（）。
A.关系国家安全和利益(正确答案)B.依照法定利益C.在一定时间内保密D.只限一定范围的人员知悉3.下列不属于我国保密法律制度体系的是（）。
A.保密法B.公司法(正确答案)C.国家保密标准D.相关司法解释4.我国保密法律制度体系以（）为核心。
A.宪法B.刑法C.保密法(正确答案)D.中国共产党章程5.一份保密期限为10年的机密级文件，正确的密级标注为（）。
A.机密10年B.10年★机密C.机密★10年(正确答案)D.机密●10年6.下列不属于违反保密法律应承担的责任的是（）。
A.行政责任B.刑事责任C.民事责任(正确答案)D.党纪处分7.核心涉密场所禁止带入手机,重要涉密场所禁止使用手机,一般涉密场所（）。
A.禁止使用手机B.限制使用手机(正确答案)C.可以使用手机D.定时使用手机8.下列说法正确的是（）。
A.无论机关单位是否具有相应的定密权限,都可以进行派生定密(正确答案)B.派生定密需要定密授权C.涉及绝密级国家秘密事项的派生定密需要定密授权D.派生定密无需定密授权,但只能确定密级9.定密的根本依据是（）。
A.保密事项范围B.定密目录C.保密法(正确答案)D.国家秘密定密管理暂行规定10.突出重点是保密检查的原则之一，关于突出重点,下列说法错误的是（）。
A.把服从服务党和国家中心工作作为重点B.把关系政治、经济、外交、国防等战略性、全局性核心国家秘密作为重点C.把所有机关单位和涉密人员作为重点(正确答案)D.把发生重大泄密事件的机关、单位,以及工作中容易发生泄密的薄弱环节作为重点11.涉密人员不得在手机中存储涉及国家秘密的信息,不得在手机通话中涉及国家秘密事项,不得（）。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理练习题(一)及答案
2023年初级银行从业资格之初级风险管理练习题(一)及答案单选题（共30题）1、银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。
A.100万元B.700万元C.至少700万元D.至多700万元【答案】 D2、某银行2006年初正常类贷款余额为10000亿元。
其中在2006年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为800亿元，期初正常类贷款期间因回收减少了600亿元，则正常类贷款迁徙率（）。
A.为6.0％B.为8.0％C.为8.5％D.因数据不足无法计算【答案】 C3、国际金融协会针对风险偏好的传导提出四点意见，下列关于此意见描述错误的是（）。
A.机构应加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，各级管理层必须亲自参加B.为各个业务条线和部门设定风险限额，将风险偏好转化为业务开展的实际约束C.各个部门负责人应当基于自身风险状况制定各自的业务计划D.对业务条线和分支机构的风险保持持续关注，以促进风险偏好的动态更新【答案】 A4、下列关于市场流动陛风险的说法中，正确的是（）。
A.资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低B.资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低C.资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高D.资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高【答案】 B5、下列关于外部审计与监督检查关系的说法中，错误的是（）。
A.银行监管侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析和评价B.外部审计和银行监管都采用现场检查的方式C.市场主体关注、评价、选择银行的重要依据仅有外部审计D.外部审计报告是银行监管的重要资料【答案】 C6、( )是一种为各国广泛运用的外汇风险敞口头寸的计量方法，同时为巴塞尔委员会所采用。
A.累计总敞口头寸法B.短边法C.净敞口头寸法D.以上都不对7、国际收支逆差与国际储备之比超过(?)时，说明风险较大。
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商业银行新入行员工管理办法（试行）
第一章总则
第一条为提高新入行员工服务水平和综合素质，增强新入行员工的履职能力，根据银行监管部门和省行文件精神的要求，为进一步规范和加强新入行员工管理，特制定本办法。
第二条新入行员工管理原则。
坚持“统一要求，规范管理，统筹安排，专业对口，自学为主”的原则，优化员工知识结构，挖掘人力资源潜力，保障本行各项业务又好又快发展。
第三条新入行员工管理是在行长室的领导下进行，由人力资源部牵头，财务、信贷、合规、审计等部门配合实施。
第四条新入行员是指2004年以后入行的大学生员工。
第二章新员工实习岗位管理
第五条、新员工实习期为接到本行实习通知至正式签约之日止，本行新员工实习分为三个阶段。
第一阶段：在接到本行实习通知至省联社培训前，不得从事现金、大额资金汇划，业务授权、贷款等业务，不在会计或老员工监督之下不得进入综合业务系统或信贷风险管理系统，不得安排第一阶段员工值班守库。
第二阶段：省联社培训合格后，在本行合规、技能等培训之前，新员工可在主办会计或老员工监督之下，办理综合业务系统业务，新行员出现的业务差错由监督的老员工或主办会计负责，第二阶段实习
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