基金从业基础知识考点归纳
基金从业必知必会
基金从业必知必会一、了解基金行业基金行业是指通过募集公众资金，对外发行基金份额，以投资于股票、债券、金融衍生品等金融资产的机构和个人。
基金行业是金融市场的重要组成部分，是资本市场的重要参与者。
了解基金行业的基本概念、基金产品种类、基金市场运作机制等内容，是每一名从业人员的必备知识。
1.基金的定义和种类基金是指由募集的资金按照一定的投资方向和策略进行集中投资和管理的金融工具。
常见的基金种类有股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。
2.基金从业人员的职责基金从业人员负责基金的销售、投资和管理等工作，需要熟悉基金行业的相关法律法规、基金产品的特点和运作规则，以及风险管理和市场分析等能力。
二、基金投资技巧与分析方法作为基金从业人员，掌握基金投资技巧和分析方法是非常重要的，只有具备了一定的投资能力，才能更好地为客户提供投资建议，并取得良好的业绩。
1.基本的基金投资技巧（1）选择适合的基金产品：根据客户的风险承受能力和投资目标，推荐适合的基金产品。
（2）合理分散投资：通过将资金分散投资于多个不同类型的基金产品，降低了整体风险。
（3）定期调整投资组合：根据市场情况和客户需求，及时调整投资组合，实现风险控制和收益最大化。
2.基金分析方法（1）基本面分析：通过分析公司的财务状况、经营策略和行业前景等基本面因素，评估基金投资的潜在价值。
（2）技术分析：通过对基金价格和交易量等技术指标的分析，预测未来市场走势和投资机会。
（3）宏观经济分析：通过对经济政策、国际金融市场等宏观因素的分析，判断基金投资的风险和机会。
三、合规与风险管理在基金从业过程中，合规与风险管理是非常重要的环节。
从业人员需要严格遵守相关法律法规，确保投资活动的合法性和规范性，同时控制投资风险，保护客户利益。
1.基金从业合规要求（1）严格遵守法律法规：了解并遵守证券法、基金法等相关法律法规，不得从事内幕交易、操纵市场等违法行为。
（2）披露信息透明：及时向投资者披露基金的相关信息，确保投资者了解基金的风险和收益预期。
基金从业科目一考点汇总笔记可修改全文
可编辑修改精选全文完整版1、货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。
个人居民是主要的资金供给者。
2、金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。
3、资产管理的受托资产主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产。
4、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人企业都有着重要的功能和作用:(1 )为市场经济体系有效配置资源,提高整个社会经济的效率和生产服务水平;(2)帮助投资者进行投资决策,使投资融资更加便利;(3)使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来;(4)对金融资产进行合理定价,给金融市场提供流动性,降低交易成本,最终有利于一国经济的发展。
5、资产管理的本质(1)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配(2)管理人必须坚持“卖者有责"(3 )投资人必须做到”买者自负”6、投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等, 也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。
7、对冲基金:意为“风险对冲过的基金" ; 一般采用私募方式;广泛投资于衍生产品是其主要特点(高风险,高收益);起源于20世纪50年代初的美国。
8、基金反映的是一种信托关系 ,是一种受益凭证，是间接投资工具。
股票反映的是一种所有权关系,是所有权凭证,是直接投资工具。
债券反映的是一种债权债务关系,是债权凭证,是直接投资工具。
9、基金托管人职责: 基金资产保管; 基金资金清算; 会计复核;对基金投资运作的监督等。
10、基金份额持有人权利:收益分配、转让赎回、召开持有人大会、表决权、诉讼、查阅复制公开资料、分配清算后的剩余财产。
11、我国基金市场的监管机构为中国证监会,自律组织是基金业协会。
12、依据运作方式的不同,可以分为封闭式基金与开放式基金。
依据法律形式的不同,可以分为契约型基金和公司型基金13、封闭式基金:指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
基金从业资格考试必备知识点精选
基金从业资格考试必备知识点精选考查的知识点比较多，今天店铺就为大家精选了以下基金从业资格考试必备知识点，希望可以为您的学习带来帮助!一金融、资产管理与投资基金1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。
10、按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。
11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。
12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
二证券投资基金概述14、基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。
15、股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。
16、债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。
17、股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。
18、开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。
19、依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。
20、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
21、基金管理人在基金运作中具有核心作用。
22、在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。
基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
基金基础必学知识点
基金基础必学知识点1. 基金的定义及特点：基金是指由投资人集资形成的，由专业基金管理人负责投资运作，以股份方式发行，进行多元化投资的投资工具。
基金的特点包括分散风险、专业投资管理、流动性较高、透明度高等。
2. 基金分类：根据投资标的的不同，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、指数基金等不同类型。
3. 净值计算：基金的净值是指基金公司根据基金投资组合的实际价值，除以基金总份额后得出的每份净值。
净值计算一般分为T-1日计算和T 日计算两种方法。
4. 投资收益：基金的投资收益包括资本收益和分红收益。
资本收益是指基金份额价格上涨导致的收益，分红收益是指基金公司从投资收益中分配给投资人的收益。
5. 风险管理：基金公司通过分散投资、风险控制措施和调整投资组合等方式来管理基金的风险。
投资人可以通过风险评估、了解基金的投资策略和管理团队等方式选择适合自己的基金。
6. 基金费用：基金的费用包括销售服务费、管理费和托管费等，这些费用会直接从基金的资产中扣除。
投资人需要了解基金的费用结构并计算费用对投资收益的影响。
7. 基金定投：基金定投是一种长期投资策略，投资人可以定期投资一定金额的基金份额，以分散投资风险，并在市场波动时均匀购买基金。
8. 基金评级：基金评级机构对基金进行评估和打分，帮助投资人了解基金的风险和收益情况。
投资人可以参考评级结果选择适合自己的基金。
9. 基金销售渠道：基金可以通过证券公司、银行、基金销售机构等渠道购买。
投资人可以根据自己的需求选择适合的销售渠道。
10. 基金投资策略：基金的投资策略包括价值投资、成长投资、指数投资、主动投资等。
投资人可以了解基金的投资策略来选择适合自己的基金。
基金从业复习重点总结
基金从业复习重点总结一、基金的定义和分类基金是指由一定数量的投资者将资金汇集起来，由专业的基金管理人按照特定的投资目标和策略进行投资运作的金融工具。
1. 按投资方式分类：- 股票基金：主要投资于股票市场，追求长期资本增值。
- 债券基金：主要投资于债券市场，稳健的投资收益和风险管理能力。
- 混合型基金：既可以投资于股票市场，也可以投资于债券市场，风险和收益都相对较平衡。
2. 按投资对象分类：- 股票型基金：重点投资于股票市场，涉及股票的选择、买入和卖出等操作。
- 债券型基金：主要投资于各种债券品种，包括国债、企业债等。
- 指数型基金：跟踪某个指数的投资基金，例如跟踪上证指数、深证成指等。
3. 按开放程度分类：- 开放式基金：投资者可以随时申购或赎回基金份额，份额不固定。
- 封闭式基金：投资者只能在特定时期内买入或卖出基金份额，份额固定。
二、基金从业资格和行业监管1. 基金从业资格：根据证券基金专业人员的职业行为准则，基金销售人员需要取得国内证券业协会颁发的基金从业资格证书，才能从事相应的基金销售工作。
2. 基金行业监管机构：- 中国证监会：负责对证券基金市场进行监管，制定和完善相关法律法规。
- 全国股转公司：负责监管区域性股权交易市场，监管基金的管理和运作。
- 基金公司：负责管理基金投资，保障基金投资者的权益，提供基金销售服务。
三、基金投资运作模式1. QDII：合格境内机构投资者，是指合格的中国机构投资者通过合法渠道从国内购买境外金融资产的一种方式。
2. ETF：交易所交易基金，是一种可在交易所买卖的投资基金，追踪某个特定指数的变化。
3. LOF：上市开放型基金，是指上市交易的基金份额，可在交易所上市后随时买卖。
4. 分级基金：将普通基金分级，分为一级基金和二级基金，根据风险和回报预期设定不同的阈值。
5. ETF的净值交易：净值交易是指按照基金的基金份额净值买卖基金份额。
四、基金的运作费用1. 前端收费：在申购时，收取一定比例的手续费。
基金从业基础知识点总结
基金从业基础知识点总结文件编码（GHTU-UITID-GGBKT-POIU-WUUI-8968）第一章投资管理基础1.流动比率=流动资产/流动负债速动比率=（流动资产-存货）/流动负债流动比率大于1，偿还短期债务速动比率大于2 短期偿债能力和财务稳定状况财务杠杆比率衡量长期偿债能力利息倍数至少为1 越高越好2权益乘数=资产/所有者权益 =1/（1-资产负债率）越高负债越重2.资产收益率=净利润/总资产3.净资产收益率（权益报酬率）=净利润/所有者权益4.存货周转率=年销售成本/年均存货越大存货管理效率越高5.杜邦恒等式净资产收益率=销售利润率*总资产周转率*权益乘数6.衡量长期债务利息保障程度是利息倍数7.正态分布的分位数评估投资或资产收益限度8.固定收益证券每半年付息一次9.中国债券市场：柜台交易所银行10.沪港通 2014年4月10日批复11月17日正式交易深港通 2016年8月16日批复12月5日启动第二章权益投资1.股票回购方式：场内公开市场回购场外协议回购邀约回购2.货币政策三个工具：公开市场操作利率水平调节存款准备金调节3.股票内在价值决定市场价格4.权证要素：权证类别标的资产存续时间行权价格行权结算方式行权比例5.股票特征；收益风险流动永久参与6.技术分析的假定；市场行为涵盖一切信息、股票价格具有预测性、历史会重演第三章固定收益投资1.收益率曲线正收益反转收益水平收益2.凸性债券价格与到期收益率之间的关系曲线越弯凸性越大较大的凸性有利于投资者3.目前市场以质押式回购为主4.一般票据贴现不超过6个月5.商业票据面额大利率低无明确二级市场6.货币市场工具特点：均是债务契约流动性高 1年以内主要是机构投资者风险低7.回购协议天数 1 2 3 4 7 14 28 91 182 不超1年国债以中期为主 2-5年占80%银行承兑汇票90%以上大额可转让存单最短14天 3、6个月为主短期融资债券 3个月 6 9 一年不超一年中期票据最大注额度不超过企业净资产40%8.2005年中国人行短期融资券管理办法9.修正麦考莱久期=麦考莱久期/（1+收益率）第四章衍生工具1.交易单位又称合约规模2.当合约标的规模较大时，交易单位较大3.期权分类按自身的合约特点：远期期货期权互换（四种衍生工具）结构化金融衍生工具按执行价格关系实值虚值按标的物期货利率按按期权买方权利分为看涨和看跌4.期货保证金5%-10% 清算价 30-60S5.1981年马克与瑞士法郎的货币互换业务6.期权费是期货合约的唯一变量7.利率互换：息票互换基础互换8.沪深300变动最小单位0.2指数点9.2013年12月运用股指期货公募基金成立10.远期交易假设：没有交易成本标的任意可分资产储存没有成本资产可以卖空13 期货市场基本功能：风险管理价格发现投机14 商品期货：农产品能源金属期货15 期货合约发展历程：2006年中国金融期货交易所成立2010年4月沪深3002013年9月6日 5年期国债正式推出16.交易所美式期权场外：欧式期权17.看涨期权标的高执行价格低高看跌期权标的低执行价格高高有效期越长期权价格越高第五章另类投资1.指除传统的股票债券现金之外2.麦格理集团基础设施世邦魏理仕不动产管理高盛私募股权贝莱德大宗商品管理3.局限性：缺乏监管和透明度流动差杠杆率高估值难度大4.私募股权投资：有限合伙制（美国）公司制信托制度5.私募股权退出机制：IPO（最佳）买壳管理层回购二次出售破产清算6.不动产投资：异质性不可分性低流动性7.房地产投资信托：流动性强抵补通货膨胀风险较低信息不对称程度较低8.石油1000桶小麦500普尔第六章投资者需求1.机构投资者规模越大，内部管理成本越低2.QFII（合格境外投资者）重要机构投资者3.风险承受能力取决于投资者境况风险承受意愿取决于风险厌恶程度4.每年对投资者重新评估5.制定投资政策说明书是进行管理的基础6.投资期限是影响投资者需求的关键因素第七章投资组合管理1.均值方差法：马克维茨 1952年基本假设：投资者是厌恶风险的2.最小方差法投资者对预期收益率有最低要求3.有效前沿全部由有效投资组合一个组合有最高的预期收益率或最小的风险这个组合就是有效的4.由于无风险资产的引入，风险最小的组合风险为零，上下沿为射线5.资本市场线（CML）包含了所有风险的投资组合M与无风险借贷的组合，由市场决定，与投资者偏好无关指出了风险与回报率的线性关系6.证券市场线（SML）所有有限组合风险与预期收益率的关系，但没有指出某一个以CAPM为核心，内容是每一个风险与预期收益率有线性关系β越大收益率波动越大7.战术资产配置周期较短一般一年以内8.资本资产定价模型（CAPM）：以马克维茨为基本理论，研究分散化理念投资，系统性风险才能得到收益补偿9.弱势有效市场技术分析无效半强势（历史和当前）基本面分析无效强势（公开和未公开）技术基本面都无效10沪深300 2004年12月31标准普尔500 1957年编制以41-42为基期，采用加权平均法道琼斯 1896年5月26问世11 主动投资市场非有效假定下投资方式12 研究部是基金投资运作的基础部门13.伦敦金融时报指数和美国价值线指数采用几何平均法14.有效市场假说信息分为历史信息公开可得信息和内部信息第八章投资交易管理报价驱动被称为做市商制（柜台交易 OTC）1.交易指令分为市价指令和随价指令（限价和止损）2.融资融券保证金比率不得低于50% 维持担保比率下限为130%普通投资者开户18个月持有资金50万证券：1.交易超过3个月 2.买入不少于1亿股或市值不低于5亿元卖出不少于2亿股或流通不少于8亿元 3.股东人数4000人4.过去三个月里不得（日均换手率小于15%，且金额少于5000万元，日均涨幅偏离4%，波动幅度5倍以上）3. 2006年（基金管理公司投资管理人员指导意见）4.显性成本佣金印花税（卖出征收1%）过户费隐性成本买卖差价市场冲击对冲费用机会成本5.4PS营销理论产品分销促销人员第九章投资风险管理与控制1.投资风险主要包括：市场风险（市场价格）流动性风险（在规定时间和价格范围内买卖证券难度）信用风险（借款方还债的能力和意愿）2.衡量风险的主要指标一贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度β〉0价格与市场变动方向一致Β〈0 价格与市场方向相反Β=1 变动幅度与市场一致β〉1 幅度大3.期限越长最大回撤指标越不利4.风险价值的估算方法：参数法历史模拟法蒙特卡罗模拟法5.债券价格的变化约等于久期*市场利率的变化率，方向相反6.反映货币市场基金风险的指标（1）投资组合平均剩余期限在每个交易日不得超过180天（2）融资比例正回购的资金余额不得超过20%（3）浮动利率债券投资情况小于397天7.合格境内机构投资者（QDII）从事境外股票债券的投资，存在外汇和特定市场风险第十章基金业绩评价1.考虑因素：投资目标与范围、基金风险水平、基金规模、时期选择2.夏普比率用投资组合平均超额收益率除以这个时期收益的标准差夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率高，业绩好夏普指数同时考虑了基金经理的主动管理能力和市场波动情况3.詹森?pαˆ＞0优于市场指数，=0不存在明显差异；而pαˆ<0则表示基金的绩效表现差强人意4.基金评价业务的公司：晨星、银河海通招商上海5.基金收益率考虑了基金分红再投资的时间加权收益率常见的时间有最近1 3 6月今年以来最近 1 2 3 5 10年6.CFA协会在1995年筹备全球投资业绩标准（GIPS）委员会7.收益率计算条款：2005年1月1日起，采用每日加权现金流调整后的时间加权收益率：自2010年1月1日起，必须在所有出现大额对外现金流的日子对投资组合实际估值：自2016年1月1日起，至少每季度一次计算组合群的收益：自2010年1月1日，每月一次计算组合群收益8.信息比率越大，说明该基金在同样的误差水平上获得更大的超额收益，或误差更小9.持有区间的收益分为：资产回报和收入回报10.基金的平均收益率可分为算数平均收益率和几何平均收益率第十一章基金的投资交易与清算1.证券交易所有公司制和会员制（我国）佣金2.2002年5月1日开始，A、B、证券投资基金佣金实行浮动制度，客户佣金不高于0.3%，A股、证券投资基金交易不足5元的按5元收取，B股按1美元或5港元收取，新的交易品种备案15天无异议实施过户费基金交易不收过户费上交所：A股（12.06.07）千分之0.75 中国结算公司上海分公司与结算参与人平分过户费起点为1元B股结算费是成交金额的千分之0.5深交所：包含在交易经手费中，不单独收A股：千分之0.1125 深交所收千分之0.087中结深收千分之0.0255B股; 深交所称结算登记费，千分之0.5 最高不超过500港元印花税（出让方千分之一）大宗交易：上交所 9：30深交所：9；15回转交易：只有B 股实现次日回转固定收益证券综合电子平台：9：302007年7月25日开始实行买断式回购最长期限91天，单只证券20%，总余额200%远期交易的交易规则交易期限：不得超过365天买入卖出限制：单只债券买入卖出20%远期交易卖出总余额不得超过200%远期交易净买入总余额不超100%（包括外资机构和其他机构）境内机构投资者进行境外证券投资（1）经营5年，近一个会计年度100亿美（2）5年没有受到处罚资产托管机构（1）实收资本10亿，规模不少于1000亿第十二章基金的估值、费用与会计核算估值频率：开放每天估值次日公告净值封闭每周披露一次净值每天估值计价错误的处理错误率超过0.25%时，及时向监管机构报告达到0.5%时，立即公告并报监管机构备案QDII基金资产估值（1）份额净值至少每周披露一次，基金衍生品每个工作日计算并披露（2）基金份额净值在2个工作日后披露基金费用：基金管理费：股票1.5% 债券基金1%货币市场基金〈0.33%基金托管费：基金规模越大，托管费率越低股票封闭基金0.25%，开放式基金低于0.25% 基金销售服务费：只有货币市场基金和一些债券型基金收取。
基金从业资格考试科目一 知识点
基金从业资格考试科目一知识点一、知识概述《基金从业资格考试科目一知识点》①基本定义：基金从业资格考试科目一涵盖了很多基金行业的基本概念、规定和职业道德等方面的知识。
比如说“基金”，简单来说就是把大家的钱集中起来，交给专业的人（基金管理人）去投资，像投资股票、债券等，然后大家按照自己投入的份额分享收益或者承担损失。
②重要程度：这是基金从业考试中的基础科目，是打开基金行业知识大门的钥匙。
很多后续深入学习基金知识的基石，如果这个科目一学不好，研究后面的内容就如同在沙滩上盖房子，很容易崩塌。
③前置知识：其实不需要太多前置知识，但最起码要有一些基本的金融常识，比如知道什么是股票、债券（简单说，股票就是买某个公司的一部分，债券就是把钱借给别人，到时候拿本金和利息），还有基本的数学计算能力。
④应用价值：在实际生活中，如果你想从事基金销售、投资顾问之类的工作，这个科目一的知识是必须掌握的。
比如说你要给客户推荐一只基金，你得知道里面涉及的风险啊、合规性等知识点才能合理地介绍。
二、知识体系①知识图谱：它在整个基金从业资格考试体系中位于最前端，是基础中的基础。
很多科目二、三里面涉及到的专门基金的知识，都是建立在科目一奠定的基础之上的。
就好比一座大厦的地基，地基打得不好，上面的楼层都会受到影响。
②关联知识：和基金法规、职业道德等知识点都有紧密联系。
这些都是贯穿整个基金行业运作的规则。
比如说基金法规规定了基金能怎么投资，这个就和基金投资这个知识点关联起来，同时职业道德要求从业者在投资决策中要秉持公正、诚信等态度，又和前面的知识相互印证。
③重难点分析：难就难在一些法规条文的记忆，很枯燥，容易混淆。
比如关于公募基金和私募基金在募集、运作方面的不同规定，真的很多条。
重点的话，我觉得像基金的分类、不同基金的风险收益特征以及基金销售的合规性都是比较重要的。
掌握这些基本就能对整个科目一有个框架性的理解了。
④考点分析：在考试中那可是相当重要，不夸张地说占半边天了。
基金从业重点知识点汇总
基金从业重点知识点汇总投资基金是一种逐渐受到广大投资者关注的金融工具。
为了更好地了解并从事基金从业工作，有必要掌握一些基金从业的重点知识点。
本文将对基金从业的几个重要知识点进行汇总介绍。
一、基金概述基金是一种通过集合投资者的资金，由专业的基金管理人负责投资的金融工具。
基金的目的是为投资者提供多样化、专业化的投资选择，并通过分散风险和追求较高收益来实现长期财富增值。
二、基金的分类基金可以根据不同的投资标的和运作方式进行分类。
常见的基金分类包括：股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数型基金、货币市场基金等。
每种类型的基金都有其特定的投资目标和风险特征，投资者可以根据自己的需求选择适合的基金产品。
三、基金经理与基金公司基金经理是基金公司聘用的专业投资人员，负责基金资产的投资管理工作。
基金公司作为基金产品的管理者和发行者，为投资者提供基金销售、客户服务等一系列服务。
投资者需要了解基金经理的背景和基金公司的信誉，以便做出明智的投资决策。
四、基金的风险与收益投资基金具有一定的风险与收益特征。
市场上的基金价格波动较大，投资者可能面临资本损失的风险。
同时，基金的收益也不同，投资者需要根据自身风险承受能力和投资目标来选择适合的基金产品。
五、基金的运作流程基金的运作包括三个主要环节：基金募集、基金投资和基金赎回。
在基金募集阶段，基金公司通过销售基金份额来吸收投资者的资金。
在基金投资阶段，基金经理按照基金的投资策略进行资产配置和交易操作。
而基金赎回阶段，投资者可以申请将基金份额赎回并获得相应的资金。
六、基金法律法规基金行业涉及的法律法规包括证券法、基金法、基金合同等。
投资者需要了解相关法律法规的要求，以便保护自己的权益并遵守相关规定。
七、基金净值与收益率基金净值是指基金资产减去基金负债后的剩余价值，也是投资者持有基金份额的价值。
基金净值的变动会影响基金的收益率。
投资者可以通过查看基金净值和收益率来了解基金的投资表现和价值变化。
基金从业资格考试投资基础知识要点
基金从业资格考试投资基础知识要点基金从业资格考试是金融行业从业人员必备的资格证书之一，而投资基础知识是该考试的重要内容之一。
本文将针对基金从业资格考试投资基础知识要点进行详细介绍，旨在帮助考生更好地备考。
一、宏观经济分析1. 宏观经济指标：考察经济增长、通货膨胀、利率、货币供应、就业等宏观经济指标的影响因素和相互关系，要熟悉主要指标的计算方法和解读。
2. 政府宏观调控：了解政府宏观经济调控政策、货币政策和财政政策对投资市场的影响，以及宏观经济波动对基金投资的影响。
二、证券市场与基金业1. 证券市场基本知识：掌握股票、债券、衍生品等不同种类的证券，了解交易所和场外交易市场等不同的交易方式。
2. 基金业概述：了解基金的定义、分类、运作方式、基金产品的特点及其影响因素，以及基金经理的职责和基金公司的组织结构。
三、投资组合理论1. 投资组合的基本概念：认识投资组合、资产配置和再平衡等基本概念，并了解投资组合的形成原理和投资组合优化的方法。
2. 风险与收益的权衡：掌握风险与收益之间的关系，了解不同投资标的的收益率、风险度量和风险调整收益等概念。
四、证券投资分析1. 基本面分析：了解基本面分析的基本方法和技巧，包括财务分析、行业分析和经济分析等，能够评估企业的估值和盈利能力。
2. 技术分析：熟悉技术分析的基本原理和常用的技术指标，能够分析股票的走势和价格动态，判断市场的趋势和短期交易机会。
五、投资基金分析1. 基金评价指标：了解基金的各项指标，包括收益率、风险指标、业绩评价指标等，能够评估基金的绩效和风险水平。
2. 基金投资策略：熟悉不同类型基金的投资策略和投资对象，包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等，能够根据投资目标选择适合的基金产品。
六、法律、法规与道德1. 证券法律法规：了解证券法律法规的基本内容，包括证券法、基金法以及证券交易所的规章制度等。
2. 职业道德规范：熟悉基金从业人员应遵守的职业道德规范，包括信息保密、利益冲突、交易操纵等方面的规定。
基金从业知识点
基金从业知识点一、基金基础知识1. 基金定义基金是指通过公开募集或者非公开募集方式，由投资者出资形成的财产集合，由基金管理人管理，基金托管人托管，以投资于股票、债券等有价证券，或者投资于货币市场工具，或者投资于其他财产和财产权利，以获取投资收益为目的的金融工具。
2. 基金分类- 根据运作方式：开放式基金、封闭式基金- 根据投资对象：股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金- 根据投资策略：主动管理基金、被动管理基金（指数基金）3. 基金运作机制- 基金的设立与募集- 基金的申购与赎回- 基金的投资与运作- 基金的收益分配- 基金的费用与税收二、基金法律法规1. 监管机构在中国，基金行业的监管机构主要是中国证券监督管理委员会（CSRC）及其下属的中国证券投资基金业协会（AMAC）。
2. 法律法规- 《中华人民共和国证券投资基金法》 - 《证券投资基金管理暂行办法》- 《证券投资基金托管业务管理办法》 - 《证券投资基金销售管理办法》- 《证券投资基金信息披露管理办法》3. 合规要求- 基金管理人的资格要求- 基金销售机构的资格要求- 基金广告宣传的合规性- 基金信息披露的规范性三、基金投资策略1. 资产配置- 战略资产配置- 战术资产配置2. 风险管理- 风险识别- 风险评估- 风险控制3. 投资分析- 基本面分析- 技术分析- 量化分析四、基金产品创新1. ETF与指数基金- ETF的特点与运作机制 - 指数基金的构建与管理2. 量化基金- 量化策略的开发与应用 - 量化基金的风险控制3. 另类投资基金- 商品基金- 房地产基金- 私募股权基金五、基金业绩评价1. 业绩评价指标- 收益率- 风险调整后的收益- 夏普比率- 最大回撤2. 业绩归因分析- 资产配置效应- 选股效应- 交互效应3. 基金评级- 基金评级机构- 基金评级方法- 基金评级的应用六、基金从业道德与职业责任1. 职业道德准则- 诚信原则- 专业精神- 客户利益优先2. 职业责任- 信息披露- 利益冲突管理- 客户资产保护七、基金从业考试1. 考试科目- 基金法律法规与职业道德- 证券市场基础知识- 证券投资基金基础知识2. 考试准备- 教材选择- 模拟题练习- 考试技巧八、结语基金从业知识涵盖了从基金的基本概念到法律法规，再到投资策略、产品创新、业绩评价以及职业道德等多个方面。
基金从业重点知识
基金从业重点知识一、基金的定义和种类基金是指由投资者共同出资组成的一种集合投资工具，旨在通过投资股票、债券等资产获得收益，并由专业的基金管理人进行管理和操作。
基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等不同的类型。
股票型基金主要投资于股票市场，债券型基金主要投资于债券市场，混合型基金同时投资于股票和债券市场，货币市场基金主要投资于短期的金融工具。
二、基金产品的组成和特点基金产品通常由基金份额、基金资产和基金规模组成。
基金份额代表投资者对基金的所有权，基金资产是基金在投资过程中所持有的各类资产，基金规模是基金产品的总体规模。
基金产品的特点包括：专业管理、投资分散、流动性强、风险分散、透明度高等。
三、基金的运作和投资策略基金的运作由基金管理人负责，基金管理人会根据基金产品的投资策略进行投资操作。
基金的投资策略包括价值投资、成长投资、指数投资等不同的方法。
基金的运作有定期开放式基金和封闭式基金两种形式。
定期开放式基金可以根据投资者的需要进行买卖，而封闭式基金在募集期结束后无法买卖。
四、基金从业人员的职责和要求基金从业人员包括基金经理、基金销售人员等。
基金经理负责基金的投资决策和操作，基金销售人员负责向投资者介绍和销售基金产品。
基金从业人员应具备良好的专业知识和丰富的实践经验，同时要遵守相关法律法规和行业规范，保护投资者的合法权益。
五、基金的风险管理和监管机制基金的风险管理是基金管理人和监管机构的重要职责之一。
基金风险包括市场风险、信用风险、操作风险等不同类型的风险。
监管机构会对基金公司的运作进行监督和监管，确保基金公司合规经营，并保护投资者的利益。
六、投资者应了解的相关知识作为投资者，了解基金从业的相关知识是非常重要的。
投资者应了解自己的风险承受能力，选择适合自己的基金产品，定期关注基金的净值和业绩，并注意基金的费用和税务问题。
七、未来发展趋势和展望随着经济的发展和金融市场的进一步开放，基金行业有望取得更好的发展。
基金从业资格考试应知应会
基金从业资格考试应知应会
基金从业资格考试是一个关于基金行业的考试，主要考察考生对于基金行业的基本概念、法律法规、业务操作等方面的知识。
以下是基金从业资格考试应知应会的一些知识点：
1. 基金的概念：基金是指通过集合投资者的资金，由专业的投资机构进行管理和运作，以实现投资收益的一种金融产品。
2. 基金的种类：按照投资标的不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。
3. 基金的运作方式：基金的运作方式可以分为开放式基金和封闭式基金两种。
开放式基金可以随时申购或赎回，而封闭式基金在设立时规定了规模，一般在存续期内不会增加或减少份额。
4. 基金的募集和交易：基金的募集通常由基金管理公司通过银行、证券公司等渠道进行，投资者可以通过证券交易所或银行柜台进行交易。
5. 基金的风险和收益：基金的风险和收益取决于多种因素，包括投资标的、市场走势、管理人的能力等。
投资者需要根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合自己的基金。
6. 基金的费用：基金的费用包括管理费、托管费、销售服务费等，投资者需要根据自己的投资额和投资期限来考虑是否负担这些费用。
7. 基金的监管：基金的监管机构包括中国证券监督管理委员会（证监会）和地方证监局，负责对基金行业进行监管。
以上是基金从业资格考试应知应会的一些知识点，考生需要了解这些知识点，以便更好地理解基金行业的运作和管理。
同时，考生还需要掌握相关的法律法规和业务操作流程，以便更好地应对考试和实际工作。
基金从业《基础知识》知识点
基金从业《基础知识》知识点2022年基金从业《基础知识》知识点在我们平凡的学生生涯里，说起知识点，应该没有人不熟悉吧？知识点是指某个模块知识的重点、核心内容、关键部分。
为了帮助大家更高效的学习，下面是店铺整理的2022年基金从业《基础知识》知识点，仅供参考，欢迎大家阅读。
基金从业《基础知识》知识点篇1基金的估值、费用与会计a)基金资产估值的概念基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。
从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值。
基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。
基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
b)基金资产估值的法律依据基金估值主体在现有基金法律体系中是完备的，无论是《证券投资基金法》还是中国证监会关于基金合同的格式要求、基金估值业务规定等都明确规定，基金管理人是基金估值的第一责任主体。
根据《证券投资基金法》第二十条和第三十七条的规定，基金管理公司应履行计算并公告基金资产净值的责任，确定基金份额申购、赎回价格;托管人应履行复核、审查基金管理公司计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格的责任。
根据《基金合同的内容与格式》的要求，基金合同应列明基金资产估值事项，包括估值日、估值方法、估值对象、估值程序、估值错误的处理、暂停估值的情形、基金净值的确认和特殊情况的处理;根据《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》的要求，基金管理公司应制订健全有效的估值政策和程序，建立相关的信息披露制度和内部控制制度，履行信息披露义务，并在估值方法和调整幅度做出重大变化时进行公告或解释。
c)基金资产估值的责任人我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
为提高基金资产估值的合理性和可靠性，基金业协会还成立了基金估值工作小组。
2023基金从业考点总结
2023基金从业考点总结一、基础知识考点1.1 金融市场基本知识在基金从业考试中，金融市场基本知识是一个关键的考点。
考生需要了解各类金融市场的基本概念、功能以及监管机构等。
常见的金融市场包括：股票市场、债券市场、期货市场、外汇市场等。
1.2 证券投资基金的种类和特点考生需要熟悉各类证券投资基金的种类和特点。
常见的证券投资基金包括：股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数型基金等。
对每一类基金，考生需要了解其投资策略、风险收益特点以及适用的投资者等。
1.3 基金法律法规与伦理道德基金行业受到严格的法律法规和道德规范的监管。
考生需要熟悉《证券投资基金法》、《基金法实施条例》等与基金相关的法律法规，并了解基金从业人员的伦理道德要求。
二、基金投资分析与决策考点2.1 投资组合基础知识投资组合是指投资者将资金分散投资于不同的资产，以降低风险并追求相应的收益。
考生需要了解投资组合的基本概念、原则以及构建过程。
2.2 基金投资分析方法基金投资分析方法是评价和选择基金的重要工具。
考生需要熟悉基金投资分析的常见方法，包括基本面分析、技术分析、行业分析等。
2.3 基金投资决策理论与方法基金投资决策是指根据投资分析结果，确定具体的投资策略。
考生需要了解常见的基金投资决策理论和方法，例如有效市场假说、资本资产定价模型等。
三、基金运作与风险管理考点3.1 开放式基金的运作模式与流程考生需要了解开放式基金的运作模式与流程，包括基金的发行、申购与赎回、净值计算及公告等方面的内容。
3.2 基金的风险管理与控制基金的风险管理与控制是保护基金资产安全的重要工作。
考生需要了解基金的风险评估、风险监控与应对措施等相关知识。
3.3 基金的业绩评价与报告基金的业绩评价与报告是投资者了解基金运作情况的重要依据。
考生需要了解基金的业绩评价指标、业绩报告的内容和发布频率等。
四、法律法规与业务常识考点4.1 证券投资基金法律法规考生需要了解证券投资基金行业的法律法规框架，包括《证券投资基金法》、《基金法实施条例》等。
基金从业考试知识点整理
基金法律法规、职业道德与业务规范第一章1: 金融与居民理财的关系所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动居民是社会最古老、最基本的经济主体。
现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
目前,居民理财的主要方式有重币存储和投资两类。
其中，储蓄的特征是其保值性;股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。
2: 金融市场的分类(1) 按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场.货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
资本市场又称长期金融市场,是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
（2) 按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
(3) 按交割期限分为现货市场和期货市场。
3：金融市场的构成要素金融市场有以下几个主要构成要素：(1）市场参与者.金融市场参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民. （2) 金融工具.金融工具是金融市场上进行交易的载体.金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。
（3）金融交易的组织方式。
金融交易主要有三种组织方式：有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式；在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式;电信网络交易方式。
4：金融资产的概念在金融市场上,资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。
一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主.5: 资产管理的概念、特点资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益,进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。
基金从业考点总结
基金从业考点总结在金融行业中，基金从业人员扮演着至关重要的角色。
基金从业资格考试是衡量基金从业人员专业水平的标准之一。
该考试内容广泛，要求考生掌握各个方面的知识，包括市场概念、基金产品、投资管理、法律法规等。
本文将对基金从业考点进行总结，以便考生更好地备考。
一、市场概念1. 证券市场：包括股票市场、债券市场、期货市场和衍生品市场等。
需掌握不同市场的特点和交易规则。
2. 金融市场：包括银行间市场、资本市场和保险市场等。
需了解各个市场的功能和运作机制。
二、基金产品1. 开放式基金：投资者可以随时申购和赎回份额。
2. 封闭式基金：有固定的份额和开放期，投资者仅能在开放期内购买或赎回份额。
3. ETF基金：可以在交易所上市交易的开放式基金。
4. 指数基金：以特定指数作为投资标的的基金。
5. 货币基金：以短期债券和货币市场工具为投资标的的基金。
6. 混合基金：投资标的包括股票、债券和短期货币市场工具等多种资产。
三、投资管理1. 投资组合管理：通过配置不同资产，实现风险分散和收益最大化。
2. 风险管理：包括市场风险、信用风险、流动性风险等，需了解不同类型的风险及相应的管理方法。
3. 业绩评价：通过指标评估基金的业绩，如夏普比率、信息比率等。
4. 投资策略：包括价值投资、成长投资、指数复制等不同的投资方法和策略。
四、法律法规1. 证券法律法规：了解证券发行、交易、信息披露等方面的法律法规。
2. 基金法律法规：熟悉基金的设立、运作、募集、管理等相关法律法规。
3. 合规要求：包括内控制度、信息披露、反洗钱等合规要求。
总结：基金从业考点涵盖了市场概念、基金产品、投资管理和法律法规等多个方面的知识。
考生在备考过程中，需要全面了解这些方面的内容，并掌握相关知识点。
通过系统的学习和练习，考生可以为基金从业资格考试做好充分准备，提高自己的专业水平。
祝愿每位考生都能取得优异的成绩！。
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2) 5年以上境外市场投资经验的中级以上管理人员不少于1名
3年以上境外市场投资经验的人员不少于3名
3) 最近3年无重大处罚
66. 境外投资顾问资格规定：
1) 境外设立，经当地批准
2) 当地与中国签订双边监管合作
3) 经营投资管理业务5年以上，最近1个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元
4) 最近5年没有受到重大处罚（除此处外，其余地方全都是3年）
67. 境外托管人资格规定：
1) 境外设立，受当地监管
2) 最近一个会计年度实收资本不低于10亿美元，或托管资产不低于1000亿美元
3) 有足够熟悉境外托管业务的专职人员
4) 具备安全保管资产的条件，具备安全、高效的清算交割能力
5) 最近3年没有受重大处罚
68. 投资范围：（证券类产品）
1) 货币市场工具：存款、存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购、短期政府债券
2) 各种证券：政府债券、公司债券、可转债、住房按揭支持证券（MBS）、资产支持证券（ABS）及证监会认可的国际组织发行的证券
3) 监管合作国家的上市证券：股票、存托凭证、信托凭证
4) 监管合作国家的公募基金
5) 结构性产品：与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等指标挂钩
6) 衍生产品：远期、互换，及中国证监会认可交易所的权证、期权、期货
69. 禁止投资：（禁止任何实物，不许融资、不许投机）
1) 不动产、房地产抵押按揭
2) 贵金属、代表贵金属的凭证
3) 实物商品
4) 除应付赎回、交易清算等临时用途以外借入现金，临时用途借入不超过净值的10%
5) 融资买证券，投资衍生品除外
6) 参与未持有基础资产的卖空交易（投机行为）
7) 从事证券承销
十二、UCITS指令
70. 管辖权：
1) 指令的管辖以母国为主，东道国为辅。
2) 母国管辖：基金及基金公司的核准、监管、投资、销售、信息披露、法律适用。
3) 东道国管辖：基金销售、信息披露。
71. 投资比例限制与投资禁止：
1) 基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%，成员国可将此比例提高到10%
2) 基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金净值的40%
3) 基金投资于一个政府、国际组织发行或担保的可转让证券，比例可提高到35%
4) 在持有人利益得到保护的前提下，成员国监管机关可允许基金100%投资于政府或国际组织发行或担保的证券，在此情况下，应投资于不少于6个主体发行的证券，对每个主体发行的证券投资比例不得超过30%
5) 基金不得通过取得有表决权的股票对发行主体的管理施加重大影响
6) 不得持一发行主体10%以上无表决权股票、债券和基金，但投资于政府或国际组织发行或担保的证券在受此限
7) 不得持有贵金属或其证书
8) 投资公司、管理人、托管人均无权代表基金借款，但成员国可以允许基金临时借入不超过基金资产10%的款项，亦不得代表基金贷款或作担保人
9) 一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产兑付总值不能超过基金资产的20%。
72. 申购、赎回价格，至少一个月公布两次。
如有损害持有人利益，监管机关也可以允许一个月一次。
73. 最低资本要求：
1) 初始资本金不应少于12.5万欧元；
2) 管理规模超过2.5亿欧元的，按超过2.5亿欧元的部分的0.02%追加
3) 起始资本和新增资本合计最高可不超过1000万欧元
4) 资本在任何时候不能低于13周（三个月）的固定经营成本。
十三、AIFMD《另类投资基金管理人指令》
74. AIFMD自2013年7月22日起实施，并可有一年的过渡期。
75. 根据AIFMD，在欧盟境内运营的另类投资基金，实行注册监管。
76. AIFMD规定私募股权投资基金收购公司2年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让。
77. 私募股权投资基金持有公司10%以上股权时，就向公司及其他股东进行批露。
78. AIFMD限制管理人员的薪酬，规定40%的绩效薪酬要延缓至少3－5年支付。
79. AIFMD要求私募股权投资基金的初始资本金不应少于12.5万欧元；
管理规模超过2.5亿欧元的，按超过2.5亿欧元的部分的0.02%追加；
自我管理的基金，初始资本金不低于30万欧元。
80. AIFMD代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。