证券基础冲刺二及答案

2010年证券考试《证券市场基础知识》冲刺及参考答案一、单项选择题（每题0.5分，答对得分，不答或答错不给分）1. （A ）是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证A. 商品证券B. 货币证券C. 资本证券D. 金融证券2. 世界上第一个股票交易所于1602年在（A）成立A. 荷兰的阿姆斯特丹B. 美国的纽约C. 美国的华盛顿D. 英国的伦敦3. （ A）是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。

A. 中央银行B.商业银行C.政府机构D.证券机构4. 投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的（A ）。

②投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的（）。

A. 20%， 50%B. 50%， 20%C. 20%， 30%D. 30%， 20%5.有价证券具有（C ）的特征。

A 产权性、收益性、流动性、风险性B 期限性、收益性、风险性、非返还性C期限性、收益性、流动性、风险性D 产权性、期限性、收益性、风险性6. 反映证券市场容量的重要指标——（D ）A. 证券市场价值B. 证券市场指数C. 股票市值占GDP的比率D. 证券化率（证券市值/GDP）7. 根据我国对WTO的承诺，外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由（ B）受理。

A. 证券交易所B. 中国证监会C. 国务院D. 国家外汇管理局8. 1999年11月4日，美国国会通过了（ A），标志着金融业分业制度的终结。

A. 《格拉斯-斯蒂格尔法案》B. 《证券交易所法》C. 《格林斯潘法》D. 《金融服务现代化法案》9. 股票的（ C）是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。

A. 收益性B. 风险性C. 永久性D. 参与性10. 股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的权利是（C）。

A.公司资产收益权和剩余资产分配权B.优先认股权与配股权C.是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策D.股东持有的股份可依法转证11. 普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件，在其法律上的限制上说法错误的是（B）A. 许多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件明确加以规定B. 可以用留存收益支付，股利的支付可以减少其注册资本C. 普通股票股东能否分到红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要D. 公司在无力偿债时不能支付红利12. 通常经济周期变动与股价变动的关系是（C ）A. 复苏阶段——股价上涨；高涨阶段——股价回升；危机阶段——股价下跌；萧条阶段——股价低迷。

B. 复苏阶段——股价回升；高涨阶段——股价上涨；危机阶段——股价低迷；萧条阶段——股价下跌。

C.复苏阶段——股价回升；高涨阶段——股价上涨；危机阶段——股价下跌；萧条阶段——股价低迷。

D. 复苏阶段——股价回升；高涨阶段——股价下跌；危机阶段——股价上涨；萧条阶段——股价低迷。

13. 下列关于中央银行的货币政策对股票价格影响说法错误的是（D ）A. 中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，股票市场价格下降B. 中央银行降低法定存款准备金率，商业银行可贷资金增加，市场资金趋松，股票市场价格上升。

C. 中央银行通过采取再贴现政策手段，提高再贴现率，收紧银根、使商业银行得到的中央银行贷款减少，市场资金趋紧D中央银行降低再贴现率，放松银根，一方面使商业银行得到的再贴现贷款增加，资金供应相对宽松；另一方面，再贴现率的下降必定使市场利率随之下降，股票价格相应下降。

14. （ A）是债券票面标明的货币价值，是债券发行人承诺在债券到期日偿还给债券持有人的金额。

A. 债券的票面价值B. 债券的到期期限C. 债券的票面利率D. 债券发行者名称15. 中央银行票据简称央票，是央行为调节基础货币而向金融机构发行的票据，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限在（C）A. 1个月~1年B. 1个月~6个月C. 3个月~3年D. 1年~3年16. 关于商业银行次级债券的清偿顺序，论述正确的是（ D）A. 本金和利息的清偿顺序列于商业银行股票资本之后本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债本金和利息的清偿顺序列于商业银行其它负债之后，先于商业银行股权资本的债务17. 关于保险公司次级定期债务的清偿顺序，论述正确的是（D ）A. 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前B. 本金和利息的清偿顺序列于保险公司股权资本之后C. 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、保险公司股权资本之后的保险公司债务D. 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务18. 我国基金业（ B）成为基金设立的主要形式A.封闭式基金B. 开放式基金C.债券基金D. 指数基金19. 下列各项不是证券投资基金与股票、债券的区别是（ A）A. 反映的经济关系不同B. 所筹集资金的投向不同C. 风险水平不同D. 收益不同20.（A ）是基金管理公司最核心的一项业务A. 证券投资基金业务B. 资产管理业务C. 投资咨询服务D. 从事企业年金管理21. 根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合以下有关方面的规定：股票基金应有（C）以上的资产投资于股票，债券基金应有（）以上的资产投资于债券A. 60% 70%B.50% 60%C.60% 80%D.70% 80%22.（B ）是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种新的基金运作方式A. 开放式指数基金B. 上市开放式基金C. 平衡型基金D. 收入型基金23. 《货币市场基金管理暂行规定》第九条规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当（A）进行收益分配。

A.每日B.每周C.每15天D.每月24. （ A）是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具A. 股权类产品的衍生工具B. 货币衍生工具C. 利率衍生工具D. 信用衍生工具25.（ C）年被称为“中国资产证券化元年”，信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展，引起国内外广泛关注A.2000B.2002C.2005D.200726. 股权类产品的衍生工具是指以（B ）为基础工具的金融衍生工具A. 各种货币B. 股票或股票指数C. 利率或利率的载体D. 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险27.（ B）是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议A.金融远期合约B. 金融期货C.金融期权D. 金融互换28. （ B）是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式A. 金融期权B. 期权类金融衍生产品C.金融期货D. 金融互换和结构化金融衍生29. 2005年12月，作为资产证券化试点银行，（B）和国家开发银行分别以个人住房抵押贷款和信贷资产为支持，在银行间市场发行了第一期资产证券化产品A.中国工商银行B. 中国建设银行C.中国农业银行D. 中国人民银行30.（ B）是指政府或有关监管当局对限制金融体系的现行法令、规则、条例及行政管制予以取消或放松，以形成一个较宽松、自由、更符合市场运行机制的新的金融体制A. 市场自由化B. 金融自由化C. 债券自由化D. 证券自由化31.关于股票价格指数期货论述不正确的是（ C）A.股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易B.股票价格指数期货的交易单位等于基础基数的数值与交易所规定的每点价值之乘积C.股价指数是以实物结算方式来结束交易的D.股票价格指数期货是为了适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。

32. 对证券发行市场理解错误的是（ A）A.证券发行市场是一个有形的市场B.为资金需求者提供筹措资金的渠道C.为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化D.形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化33. 下列不属于证券发行市场的组成部分的是（A ）A. 证券监管部门B. 证券发行人C. 证券投资者D. 证券中介机构34. 询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于（ D）个月A. 3B. 6C. 9D.1235. 我国《证券法》规定，证券交易所设总经理1人，由（A ）任免。

A. 国务院证券监督管理机构B. 中国证监会C. 中国人民银行D. 全国人民代表大会36. 中证指数有限公司成立于（B ），是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资发起设立的一家专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司A. 2002年8月25日B. 2004年8月25日C. 2003年8月25日D. 2005年8月25日37. 证券交易所采用（D ）交易方式A.经纪制B.会员制C.标准制D.核准制38.根据标的物不同，招标分为（D ）A.荷兰式招标和美式招标B. 单一价格中标和多种价格中标C. 价格招标和收益率招标D. 价格招标、收益率招标和缴款期招标39.道一琼斯股价平均数就采用修正股价平均数法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份（B）时，就对除数作相应的修正A. 9%B. 10%C. 12%D.15%40. 公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括（B ）A.公司债券的期限为1年以上B.公司债券实际发行额不少于人民币3000万元C.公司债券实际发行额不少于人民币5000万元D.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件41. 在我国，（ C）是证券市场重要的中介机构A.商业银行B.投资银行C.证券公司D.政府42. 20世纪80年代开始，我国恢复发行（D）A. 股票B. 债券C. 期货D. 国债43. 证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币（A）元A. 5000万元B. 1亿元C. 5亿元D. 5亿元44. 定向资产管理业务要求证券公司与客户必须是（A ）的投资管理服务A. 一对一B. 一对二C.二对一D.一对三45. IB制度起源于（B ）A. 美国B.英国C. 法国D.德国46. 证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离，是指证券公司内部控制的（D）A. 健全性B. 合理性C. 制衡性D. 独立性47.（D ），国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署，并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求A. 2001年1月B. 2002年1月C. 2003年1月D. 2004年1月48. 设立证券登记结算公司必须经（B ）证券监督管理机构批准A. 国务院B.中国证监会C. 中国人民银行D.地方政府49. 1987年，我国第一家专业性证券公司（B ）A. 海通证券公司B.深圳特区证券公司C. 华泰证券公司D.中信证券公司50. 通常（ A）直接为投资者开立资金结算账户A.证券登记结算公司B.中国证券业协会C.证券交易所D. 证券公司51. 为维护证券市场的正常秩序，保障证券交易的连续性，在（A ）方式下，交收必须按时、准确完成，否则将影响下一个交易日的正常交易A. 净额结算B.总额结算C. 差额结算D.统一结算52. 证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备一定的条件，其实不包括（A）A. 具有中华人民共和国国籍B. 具有完全民事行为能力C. 未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚D. 具有高中以上学历53. 《中华人民共和国公司法》（简称《公司法》）于1993年12月29日由第（A）届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，于1994年7月1日起实施A.八B.九C.十D.十一54. 首次公开发行股票，应当通过（D ）的方式确定股票发行价格A. 累计投标询价B. 初步询价直接定价C.根据相对价值评测D. 向询价对象询价55. 对在深圳证券交易所中小企业板上市的公司，规定可以通过（B ）的方式定价A.累计投标询价B. 初步询价直接定价C.根据相对价值评测D. 向询价对象询价56. 为了规范证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，中国证监会根据审慎监管的原则，制定了（D）和相应的业务指引A.公司法B.证券法C. 《证券发行与承销管理办法》D. 《证券公司融资融券业务试点管理办法》57.（ A）是证券监管工作的首要目标A.保护投资者合法权益B.保证证券市场的公平、效率和透明C.降低系统性风险D.保护公民合法权益58.（B ）是市场诚信的基石，诚信建设离不开法律的保障和支持A.公平B. 法治C.公正D. 公开59. 中国证券业协会正式成立于（A ），是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织A. 1991年8月28日B. 1993年6月30日C. 1995年4月20日D. 1994年11月30日60.股份有限公司申请其股票上市交易，向（ A）报送有关文件。