合规、风险管理体系
建立合规风险管理体系的法律要求
建立合规风险管理体系的法律要求在当今复杂多变的商业环境中，建立合规风险管理体系已成为企业
不可或缺的一项工作。对于企业而言，合规风险管理是一种主动应对
风险的方式，有助于确保企业符合法律法规的要求，减少违规风险，
保护企业的声誉和利益。本文将从法律的角度出发，探讨建立合规风
险管理体系的法律要求。
一、法律的规定
法律对企业建立合规风险管理体系提出了明确的要求。首先，企业
需要遵守国家的法律法规，包括宪法、法律、行政法规、部门规章等。这些法律法规的制定目的是保护公众利益和维护社会秩序，企业在经
营管理过程中应当遵循这些法律法规的要求。
其次，法律对一些特定行业或领域的企业有了更加具体的法律要求。例如，银行、证券、保险等金融机构需要遵守金融监管部门的法规；
医疗、食品、药品等行业需要遵守卫生、食品安全、药品管理等相关
法律法规。这些法律要求企业在经营过程中必须满足一定的条件和标准，以确保产品、服务的质量和安全性。
再次，法律对企业从业人员行为提出了要求。企业需要建立员工行
为规范，明确员工的职责、权利和义务，有效地防范和管理员工可能
存在的违规行为，减少合规风险。此外，法律还对从业人员的资格、
执业限制等方面做出了规定，企业需要合规招聘、培训和管理从业人员，以确保企业的经营活动符合法律的要求。
二、建立合规风险管理体系的意义
建立合规风险管理体系不仅是法律的要求，也是企业自身的需要，
具有重要的意义。首先，合规风险管理体系可以帮助企业识别和评估
潜在的合规风险，及时采取措施进行防范和减轻风险的影响，保证企
业的经营安全。
其次，合规风险管理体系可以帮助企业确保遵守法律法规，避免违
完善合规风险评估和管理体系
完善合规风险评估和管理体系
在当前经济环境下，企业面临着越来越多的合规风险挑战，合规风险
评估和管理体系的完善已经成为企业管理中的一项重要任务。合规风险评估和管理是企业管理者必须重视的一项工作，在全面规范企业经营行为，维护企业声誉和稳定发展方面具有不可替代的作用。
合规风险评估和管理体系的完善对企业来说至关重要。首先，合规风
险是企业所面临的一种内在威胁，如果不加以评估和管理，很容易导致企业在经营管理过程中出现失误或者违法违规行为，影响企业形象和发展。其次，随着社会经济的发展，监管力度逐渐加大，合规风险也相应增加，企业必须建立完善的合规风险评估和管理体系，以应对不断变化的监管环境。最后，合规风险一旦发生，不仅对企业自身造成损失，还可能危及整个行业的声誉和信誉，因此是企业生存和发展的关键。
建立完善的合规风险评估和管理体系，首先需要建立一支专业的团队。这支团队必须具备相关的法律、财务、风险管理等方面的专业知识，能够全面评估企业的合规风险，提出相应的管理措施。其次，企业需要建立健全的内部控制机制，包括建立健全的制度和流程，明确责任和权限，加强对各项信息的监控和审计，及时发现和解决潜在的合规问题。此外，企业还应该根据自身的经营特点和风险情况，制定相应的合规风险管理和措施，确保合规风险的有效管理和控制。
在建立合规风险评估和管理体系的过程中，企业管理者需要重视信息
披露和沟通。透明和及时的信息披露对于管理者了解企业的合规风险状况，保持风险管理工作的有效性至关重要。同时，管理者应该重视与各相关部门和合作伙伴的沟通和协作，共同分担合规风险，共同维护企业的合法权益。此外，企业还应加强对员工的合规教育和培训，提高员工的合规意识和风险防范能力，从源头上减少合规风险的发生。
合规与风险管理组织体系
合规与风险管理组织体系
《合规与风险管理组织体系》
在当今复杂多变的商业环境下，合规与风险管理对于企业的成功发展至关重要。一旦管理不善，企业可能面临巨大的法律诉讼、金融亏损以及声誉受损等风险。为了应对这些挑战，许多公司都建立了合规与风险管理组织体系，以确保公司的合规性和风险可控性。
合规与风险管理组织体系可以被看作是一个集成的框架，旨在规范企业的行为，识别和评估潜在风险，并采取措施来降低风险影响。这个体系通常由以下几个关键组成部分构成。
首先是合规部门或职能。合规部门负责监督公司的合规性，确保公司遵守适用法规和内部政策，并采取适当的行动来纠正任何违反规定的行为。合规部门通常与内部审计部门紧密合作，以确保整个组织的运作符合道德和法律准则。
其次是风险管理部门。风险管理部门的主要目标是识别、评估和管理可能对公司运营和利益产生负面影响的风险。它们通常会开展风险评估和风险治理活动，以及制定应对策略和措施来降低风险。
此外，合规与风险管理组织体系还包括指导和培训机构。这些机构负责向公司员工提供必要的指导和培训，以确保他们了解公司的合规政策和风险管理程序，并能够正确执行。
最后，合规与风险管理组织体系涉及到风险报告和监控。风险报告是通过定期或不定期的报告，向公司管理层提供关于公司风险状况的信息。监控则是指对公司运营进行实时监视，以及对风险控制措施的有效性进行评估和跟踪。
合规与风险管理组织体系的成功运作需要公司高层的坚定支持与承诺。公司应该建立一个明确的监管机构，负责制定和监督合规与风险管理的政策和程序。此外，在组织内推广合规与风险管理的文化也是至关重要的。所有员工都应该意识到自己的行为对公司的合规性和风险承受能力有着重要的影响，并积极参与到合规与风险管理的实践中。
合规 内控 风险管理之间的关系
合规、内控和风险管理是企业运作中不可或缺的重要环节，它们之间
密不可分，相互作用，互相促进。合规是企业行为的法律依据，内控
是保证企业合规运作的一种组织机制，而风险管理则是对企业面临的
各种风险进行预防和控制。下面将从不同视角分析合规、内控和风险
管理之间的关系。
一、合规
合规是企业运作的基本要求，是企业遵守国家法律法规和行业规范的
行为准则。合规对企业来说至关重要，它直接关系着企业的长期发展
和生存。合规要求企业必须履行法律义务，维护社会公共利益，保护
各方利益相关者的合法权益。合规也需要企业树立正确的价值观和道
德观念，不得通过不正当手段谋取利益，确保企业的经营活动合法、
合理、合规。
二、内控
内控作为企业内部管理的一种机制，是指企业通过建立和完善各种管
理制度和流程，对企业运营活动进行监督和控制，以达到保障企业资
产安全、提高经营效率、防范风险的目的。内控的核心是防范和控制
各种经营风险，确保企业达到合规要求。内控是企业管理的重要手段，通过内控，企业能够建立规范的管理制度，促进企业的健康发展。
三、风险管理
风险是企业管理中一个重要的概念，企业在经营过程中面临各种内部和外部的风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。风险管理是企业为防范和控制各种风险而采取的一系列措施，旨在保护企业的利益，减少不确定性。风险管理的核心是通过风险评估和分析，制定风险管理策略和措施，建立风险管理体系，确保企业能够有效地应对各种市场波动和风险事件。
四、合规、内控和风险管理之间的关系
1.合规是内控和风险管理的前提。没有合规，内控和风险管理就无从谈起。合规是企业生存和发展的基本要求，必须第一时间合规，才能有效开展内控和风险管理工作。
完善合规风险评估和管理体系
完善合规风险评估和管理体系完善合规风险评估和管理体系在当今复杂多变的商业环境中至关
重要。随着全球经济的不断发展和法规的不断变化，企业面临着越来
越多的合规风险挑战。合规风险不仅可能导致企业遭受罚款和诉讼等
法律后果，还可能损害企业的声誉和信誉，影响企业的稳健发展。因此，建立健全的合规风险评估和管理体系，对保障企业合法经营、防
范合规风险具有重要意义。
一、合规风险评估的重要性
合规风险评估是企业制定合规战略、推动合规管理的基础。通过
对可能存在的合规风险进行全面系统的评估，才能有效识别和评估各
种风险，为企业决策提供科学依据。合规风险评估有助于企业了解自
身合规风险状况，明确合规目标和责任，制定有效的风险防范措施，
提升企业合规管理水平。
合规风险评估的重要性主要体现在以下几个方面：
1. 有效预防风险。合规风险评估可以帮助企业及时了解可能存
在的合规风险，采取相应的预防措施，提前消除可能导致的合规问题，降低合规风险发生的概率。
2. 优化资源配置。通过对合规风险进行科学评估，企业可以有
效合理配置资源，避免资源的浪费和重复投入，提高资源利用效率。
3. 提高管理效率。合规风险评估有助于企业加强对合规管理的
监督和检查，规范内部管理流程，提高组织运行效率，促进企业内部
协同合作。
4. 保障企业正常经营。合规风险评估有助于企业识别和控制风险，避免可能导致的损失和法律风险，确保企业合法合规运营，提升
企业可持续发展能力。
二、完善合规风险管理体系的关键措施
1. 建立健全的合规风险管理制度。企业应建立完善的合规风险
管理制度，明确合规管理的组织架构和职责分工，确保管理层和各部
合规管理体系框架
合规管理体系框架
合规管理体系是指企业或组织为了遵守法律法规、规范行为，保护利益和声誉，确保业务运营的顺利进行而建立的一套管理体系。它包括了一系列的规章制度、流程和控制措施，以确保组织的各项活动符合法律法规和行业规范，同时也能满足内部和外部的监管要求。合规管理体系的框架通常包括以下几个方面：
1. 法律合规：企业或组织应遵守国家和地区的法律法规，确保自身的经营活动符合法律要求。这包括对相关法律法规的研究、制定内部规章制度、开展培训以及建立监督机制等。
2. 内部控制：企业或组织应建立一套完善的内部控制体系，以确保各项工作的有效运行和风险的有效控制。内部控制包括制度设计、流程规范、权限分配、风险评估和内部审计等。
3. 风险管理：企业或组织应对可能出现的风险进行评估和管理，制定相应的控制措施，以减少风险对组织的影响。风险管理包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等。
4. 信息安全：企业或组织应保护组织内部和外部的信息安全，确保信息的机密性、完整性和可用性。信息安全包括网络安全、数据保护、系统访问控制和安全培训等。
5. 客户保护：企业或组织应建立客户保护机制，保护客户的合法权
益，提供优质的产品和服务。客户保护包括客户隐私保护、消费者权益保护和投诉处理等。
6. 道德与道德：企业或组织应遵循道德规范，确保员工和管理层的行为符合道德要求。道德与道德包括商业道德、职业道德和道德教育等。
建立合规管理体系的目的是保障企业或组织的可持续发展，提高经营的透明度和诚信度，增强市场竞争力。同时，合规管理体系也能提升员工的意识和素养，减少违规行为和风险发生的可能性。
企业合规风险管理方案及措施
企业合规风险管理方案及措施
企业合规风险管理方案及措施的关键点如下：
1. 建立合规风险管理体系：
- 设立合规风险管理部门或委员会，负责全面监控和管理企业的合规风险。
- 制定相关政策、流程和程序，明确内部合规要求和标准。
- 定期进行合规风险评估和风险等级划分，确定重点关注的合规领域。
2. 加强内部合规培训：
- 为员工提供合规培训，使其了解法律法规、行业标准以及公司内部的合规要求。
- 持续更新培训内容，以适应不断变化的法规环境和合规需求。
3. 建立合规监控与报告机制：
- 建立合规监控系统，对关键合规事项进行实时监测和跟踪。
- 设立合规举报渠道，鼓励员工及时报告违规行为，并保障举报人的权益。
- 建立定期合规报告机制，向高层管理层和董事会汇报合规情况。
4. 加强供应商和合作伙伴的合规管理：
- 定期评估供应商和合作伙伴的合规能力，并建立合规审核机制。 - 签订合规协议和合同，确保对方遵守相关法规和合规要求。
5. 建立合规风险防控措施：
- 制定合规标准操作程序 (SOP)，明确员工在具体工作中的合规要求。
- 实施内部审核与检查，发现并纠正合规风险和违规行为。
- 强化数据和信息安全管理，防范内部和外部的合规风险。
6. 外部风险识别与应对：
- 关注行业和市场的法规变化，及时调整企业的合规策略和措施。 - 加强与政府监管部门的沟通与合作，了解监管要求并主动配合。
7. 建立激励和惩戒机制：
- 对合规表现良好的员工进行奖励和激励，提高合规意识和积极性。
- 对违反合规规定的行为进行严肃处理，并加强违规行为的处罚力度。
合规风险管理体系探讨
合规风险管理体系探讨
随着社会的发展和经济的全球化，各种形式的风险不断增加，其中合规风险是企业必
须面对的一种需要强化风险管理的重点。随着一系列法律法规的出台和加强，企业的合规
要求也越来越高。因此，建立合规风险管理体系，通过合规风险评估、合规风险监控、合
规风险治理等环节，确保企业合规运营是企业管理的重要内容之一。本文将对合规风险管
理体系进行探讨，阐述其核心内容和实施步骤。
1.合规风险管理框架
构建合规风险管理框架是建立合规风险管理体系的基础，包括制定合规政策、风险评估、监控和治理等环节。建立完整的合规风险管理框架，将有助于企业管理及时发现合规
风险点、减少合规风险隐患，实现全面合规管理。
2.合规风险评估
合规风险评估是在合规风险管理体系中最关键的一步。它通过对企业的内部和外部环
境进行全面、科学的风险评估，对企业合规风险进行全面梳理，并对风险的评估结果进行
量化分析，从而明确企业所面临的风险类型、来源和影响，为下一步的监控和治理提供支持。
合规风险监控是在合规风险评估的基础上，对合规风险进行持续性的跟踪和监测工作。它通过收集、记录、分析、反馈等手段，为企业合规风险治理提供及时的支持，并随时调
整合规风险治理策略，确保企业高效实现全面合规管理。
合规风险治理是合规风险管理体系的最终目标，它是使企业在风险控制和治理方面达
到合规的标准，从而实现企业全面合规管理的重要手段。在做好风险评估和监控工作的基
础上，企业应建立科学的合规风险管理体系，加强风险管控和治理，确保企业合规操作。
企业管理者和员工必须清楚合规风险管理的重要性，在企业中传递合规管理的理念，
合规风险管理体系建设ppt课件
法国兴业银行 北京农商行 三家银行反洗钱巨额罚款 交易员
合规出现问题-经验惨痛，代价沉重
某行吉林长春分行存款案，通过内外勾结，骗取单位预留印鉴，伪造印章和签名方式，骗走包括地税局、财政局、银河证券、铁路公司等国家单位款项约3亿元。责任处理情况：对内部涉案人员及相关责任人员36人作出了严肃处理，开除处分10人，留用察看处分9人，撤职处分8人，记大过处分1人，记过处分7人，警告处分1人；在被处分人员中，厅级干部1人，处级干部8人，科级干部11人，一般员工16人。 某行内蒙包头分行骗贷案，通过内外勾结，采取信用社虚开大额存单、在农行办理假质押贷款等手法，骗取银行资金逾1.1亿元。责任处理情况：对43名责任人进行处理，其中，移送司法机关3人，取消金融机构高级管理人员终身任职资格3人、5年任职资格1人，开除公职13人、留用察看1人、撤职7人、降级3人、记大过5人、记过1人、警告5人、通报批评2人、辞退4人、免职3人。 国家审计署公布某行涉嫌违法案件结果后，对368名责任人进行了严肃处理
合规部门同时跟进
四、规章制度的合规性审查
规章制度立项
起草
文本及起草说明
审批
合规性审查
合规意见书等
公布与实施
维护
五、重大合规事件报告
主报告单位
本机构负责人并抄报合规员与其他相关部门
上一级条线主管部门并抄报合规管理部门
国企风险管理、合规体系及内控体系建设总结-概述说明以及解释
国企风险管理、合规体系及内控体系建设总结-概述说
明以及解释
1.引言
1.1 概述
国企风险管理、合规体系及内控体系建设是在当前经济环境下十分重要的议题。随着市场竞争的日益激烈，国企面临的各种潜在风险也越来越多样化和复杂化。为了保障国企的经营稳定性和合规性，建立科学有效的风险管理、合规体系以及内控体系成为了当务之急。
风险管理是国企经营过程中必不可少的环节，它有助于国企及时发现和应对各种潜在风险，降低经营风险带来的损失。通过建立完善的风险管理框架和机制，国企能够对风险进行全面、系统地识别、评估、监控和控制。同时，国企还应加强风险预警和应急机制的建设，以便在风险发生时能够做出及时有效的应对。
合规体系建设是国企规范经营行为，维护企业声誉和社会信任的关键环节。国企应建立健全的合规管理制度，确保企业的各项经营活动符合法律法规和相关规范要求。合规风险的管理是合规体系建设的核心内容之一，国企需重视合规风险的识别和评估，并采取相应的措施进行防范和控制。此外，加强合规培训和教育，提高员工的法律法规意识，也是合规体系建设中的重要任务。
内控体系建设是国企提升治理水平和风险防控能力的重要手段。国企应根据自身的特点和需要，建立有效的内部控制框架和流程，确保企业各项决策、执行和监督工作的合理性、有效性和可追溯性。内控体系的建设包括但不限于内部控制规范的建立和推广、内部审计机制的完善、风险管理与内控相结合等方面。
综上所述，国企风险管理、合规体系及内控体系建设是当前国企经营管理的重点任务。通过科学规范的管理，国企能够更好地应对各种风险挑战，保障企业的可持续发展和社会责任的履行。然而，需要指出的是，风险管理、合规体系及内控体系的建设也是一个动态过程，需要与时俱进，不断优化和完善。只有如此，国企才能在变革的市场中始终保持竞争优势，实现长远发展。
银行合规风险管理体系
银行合规风险管理体系是银行为了遵守相关法律法规，防止和控制合规风险而建立的一种管理体系。它主要包括以下几个方面：
1. 合规政策和程序：这是银行合规风险管理的基础，包括合规政策、合规目标、合规责任、合规程序等。这些政策和程序应当明确、具体，能够指导银行的日常工作。
2. 合规风险识别和评估：银行需要定期进行合规风险识别和评估，以了解合规风险的存在情况和可能的影响。这包括对内部和外部的合规风险因素进行分析，以及对合规风险的可能性和严重性进行评估。
3. 合规风险控制：银行需要采取有效的措施来控制合规风险，包括制定和实施合规控制措施，以及进行合规风险监控。这些措施应当能够有效地防止和减少合规风险的发生。
4. 合规风险应对：当合规风险发生时，银行需要有一套有效的应对机制，包括应急预案、危机管理等。这些机制应当能够在合规风险发生时，迅速、有效地进行处理，以减少合规风险的影响。
5. 合规培训和教育：银行需要对员工进行合规培训和教育，以提高员工的合规意识和能力。这包括定期进行合规培训，以及在日常工作中进行合规教育。
总的来说，银行合规风险管理体系是一种全面、系统的管理工具，能够帮助银行有效地管理和控制合规风险，从而保护银行的稳定运行和持续发展。
企业合规制度体系
企业合规制度体系
企业合规制度体系是指企业为了遵守法律法规、避免违规行为和降低合规风险而建立的一套规章制度和管理制度体系。
该体系通常包括以下几个方面：
1. 法律法规合规管理：企业需要明确法律法规的相关要求，并建立相应的规章制度，确保企业在经营活动中能够合法合规。
2. 内部控制管理：企业需要建立完善的内部控制制度，确保各项业务活动符合公司政策和程序，避免违规行为的发生。
3. 风险管理：企业需要进行风险评估和管理，及时发现并对潜在的合规风险采取相应的预防和控制措施，降低合规风险的发生。
4. 培训和宣传：企业需要开展合规培训，让员工了解和掌握相关法律法规要求，增强合规意识，同时通过内部宣传等方式加强合规文化的建设。
5. 检查和监督：企业需要建立相应的检查和监督机制，对合规制度的执行情况进行监控，及时发现问题并采取纠正措施。
通过建立和完善企业合规制度体系，可以有效规范企业的经营行为，减少合规风险，提高企业的管理水平和竞争力，维护企业自身的声誉和形象。
如何建立有效的合规风险管理体系
如何建立有效的合规风险管理体系企业在日常经营中面临着各种各样的合规风险，如法律法规的变化、合同履行的不确定性、商业伙伴的失信行为等。为了有效管理和应对
这些风险，建立一个合规风险管理体系是至关重要的。本文将介绍如
何建立一个有效的合规风险管理体系，以帮助企业降低风险，并确保
正常运营。
1.合规风险识别与评估
建立一个有效的合规风险管理体系的第一步是识别和评估合规风险。企业需要对其日常经营活动进行全面审查，确定可能存在的合规风险。这可以通过定期的内部审核、外部合规评估以及风险研究来实现。同时，企业还可以通过梳理相关法律法规、行业标准等文档，了解风险
的来源和对企业的潜在影响。
2.风险控制与防范
在识别和评估风险之后，企业需要采取相应的风险控制措施和防范
措施。这包括制定合规政策和程序，明确员工的职责和义务，建立内
部控制体系以及加强监督和审计机制。此外，企业还可以通过培训和
教育，提高员工的合规意识和风险意识，并制定相应的奖惩措施来推
动员工的遵守合规规定。
3.合规风险监测与反馈
为了建立一个有效的合规风险管理体系，企业需要将风险监测和反
馈机制纳入到日常运营中。监测机制可以通过建立风险指标和监控系
统，定期进行风险评估和监测，以及开展内部调查和审计等手段来实现。同时，企业还应设立合规风险管理委员会或类似组织，负责定期汇报和分析风险状况，并向高层管理层提供决策依据和反馈意见。
4.持续改进与修订
一个有效的合规风险管理体系需要不断改进和修订。企业应该定期对其合规政策和程序进行评估，根据发现的问题和经验教训进行调整和修订。此外，企业还应加强与外部专业机构的合作，及时了解行业最新的合规要求和最佳实践，并将其纳入到自身的合规风险管理体系中。
保险公司合规与风险管理体系建设案例
保险公司合规与风险管理体系建设案例
保险公司合规与风险管理体系建设案例：
案例一：中国平安保险公司合规与风险管理体系建设
中国平安保险公司是中国领先的保险公司之一，公司积极致力于合规与风险管理体系建设。
在合规方面，中国平安保险公司从制度建设、培训教育、内部控制等方面入手，建立健全了一系列合规机制。该公司建立了合规规章制度，明确了员工行为准则、反腐败和反洗钱等方面的要求。并成立了合规与风险管理部门，负责公司的合规监管和风险控制工作。同时，公司注重员工合规教育培训，定期开展合规培训和考核，提高员工的合规意识和能力。
在风险管理方面，中国平安保险公司建立了完善的风险管理体系。公司成立了风险管理委员会，制定了风险管理政策和流程，对公司的各项业务和操作进行风险评估和控制。同时，公司建立了风险监测和预警机制，通过内部控制和外部审计等手段，及时发现和处置风险事件。此外，公司还加强了信息技术安全管理，提升了信息系统的安全性和可靠性。
通过合规与风险管理体系的建设，中国平安保险公司能够有效预防和控制各类合规风险和业务风险，保证了公司的稳定运营和持续发展。
案例二：美国保险集团合规与风险管理体系建设
美国某保险集团致力于建设合规与风险管理体系，以确保公司的经营活动合法合规并降低各类风险。
在合规方面，该保险集团建立了一套完整的合规制度和流程。公司制定了全面的合规政策和规定，明确了员工行为准则和合规要求，并通过培训和沟通会议将其传达给全体员工。此外，公司建立了合规监察和内部控制机构，定期开展合规风险评估和监察工作，确保公司的各项业务和操作符合法规和行业标准。
内控合规风险一体化体系建设和运行管理工作计划
内控合规风险一体化体系建设和运行管理工
作计划
一、引言
内控合规风险一体化体系建设和运行管理工作是企业管理中的重要组成部分，对企业稳健发展和可持续经营至关重要。在当前复杂多变的市场环境下，企业面临着各种内外部风险挑战，因此必须加强内控合规风险管理工作，建立完善的一体化体系，确保企业运行的稳定和合规。本文将从内控合规风险一体化体系建设和运行管理工作的重要性、目标、关键环节和具体计划等方面进行详细阐述。
二、内控合规风险一体化体系建设的重要性
1.风险防范。建立一体化的内控合规风险体系能够帮助企业及时发现各种潜在风险，并采取有效措施予以防范和治理，降低企业经营风险。
2.提升管理效率。一体化的内控合规风险体系能够帮助企业建立科学有效的管理机制，规范业务流程和操作，提升管理效率。
3.促进业务持续发展。内控合规风险一体化体系的建设能够有效保障企业的合规经营，增强市场竞争力，从而促进业务的持续健康发展。
三、内控合规风险一体化体系建设的目标
1.建立一套完善的内控合规风险管理框架，包括组织结构、职责分工、流程制度、信息系统等方面。
2.设计和实施内控合规风险评估和监测机制，及时发现并处置潜在风险。
3.建立内控合规风险应对机制，强化内部控制和风险管理能力。
4.完善内控合规风险信息披露机制，保证公司信息的透明度和真实性。
四、内控合规风险一体化体系建设的关键环节
1.领导层主导。建立一体化的内控合规风险管理体系需要企业领导层的高度重视和主导，确保风险管理工作贯穿于企业的各个层级和岗位。
2.职责分工明确。明确各个部门的内控合规风险管理职责和权限，建立任务分工和协作机制。
合规风险管理
合规风险管理
合规风险管理是指企业为遵守相关法规、规章和准则，
有效控制和管理相关风险的一种管理方法。随着全球化和市场竞争的加剧，合规风险管理对企业的发展变得越来越重要。本文将从合规风险管理的定义、意义、影响因素、实施步骤以及相关案例等方面进行论述。
一、合规风险管理的定义
合规风险管理是指企业针对其业务活动中可能遭受的监管、法律、道德、行业标准等方面的风险进行识别、评估、管理和控制的过程。合规风险管理的目的是保障企业的合法合规运营，避免因违反法律法规而受到的罚款、处罚、声誉损失等不良后果。
合规风险管理的核心内容包括制定合规制度和流程、培
训员工、建立风险评估体系、建立风险监控和风险报告机制等。
二、合规风险管理的意义
1. 合规风险管理有助于企业提升自身的合规意识和文化，增强合规风险防控能力，降低违法违规风险。
2. 合规风险管理有助于保护企业的声誉和形象，树立企
业的良好形象，在市场竞争中获得竞争优势。
3. 合规风险管理可以有效防止违反法律法规所导致的罚款、处罚等风险，降低企业的经济损失。
4. 合规风险管理有助于提升员工的合规素养，增强员工
的法律意识和道德观念，减少员工的违法违规行为。
三、合规风险管理的影响因素
合规风险管理的影响因素包括外部环境因素和内部管理
因素。
1. 外部环境因素包括政府监管政策、法律法规、行业标准、社会道德等，这些因素会对企业的合规风险产生重大影响。
2. 内部管理因素包括企业的战略规划、组织结构、内部
控制、人员素质等，这些因素会直接影响到企业的合规风险管理能力。
四、合规风险管理的实施步骤
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
风险评估
合规检视 风险预警
事中监控
风险监控 风险报告
风险控制 风险报告
事后评估
绩效评估 风险评估
第三部分
主要风险及控制措施
• 3.3 控制体系
3.3.2 完善信用评级体系及操作流程
保证评级质量的三大因素：
•1 •2 •3
1
– 评级体系的合理性 – 分析与判断的可靠性 – 评级工作的客观性
定性分析 定量分析
三大基本原则：
2 3
历史资 料分析 未来趋 势预测
审慎保守 原则 ....
真实一致 原则
独立客观 原则
第三部分
主要风险及控制措施
• 3.3 控制体系
3.3.3 实行核心交易对手制度 核心交易对手交易原则
核心交易对手为信用级别高,专业指标(如承销量/管理水平/研究水平) 业内最优秀的单位。 原则上通过核心交易对手进行交易。 在报价特别有利于我方的情况下，经综合考虑信用风险, 履行报批程序 后方可考虑非核心交易对手,且不能超过一定比例； 交流密切，愿意建立互惠互利的长期战略合作关系， 实现资源上的共享与业务上的合作。
信用风险
采用内部量化的信用评估和外部信用评级相结合的方法对产品资产的信用状况进行评 估。控制产品财产的信用风险。 操作风险 定期对公司投资管理制度和投资管理流程进行评估，分析操作风险点，制定合理有效 的操作流程，并定期监督稽核，防止各项操作风险； 流动性风险 对资产的变现能力进行实时监控测评，防止流动性风险的产生； 资产负债匹配风险 对资产负债匹配的风险加以监测，综合运用资产负债匹配风险指标，包括产品账户久期 比 、分账户久期比 、分账户资产负债比等指标。
第三部分
主要风险及控制措施
• 3.3 控制体系
3.3.7 监控措施
每月25日由前台各部门对本部门各风险点进行排查，各负责人填 写风险排查表，并交由风险管理部存档
每季度25日风险管理部抽查各部门风险点排查情况
第四部分
危机处理
突发事件
•重大事件应急措施
外部
内部 判断事件类型
相关品种部门
交易部
跟踪后 续发展
第三部分 主要风险及控制措施
3.2 风险指标分类
固定收益类资产 投资风险
权益类资产 投资风险
市场风险
合规与操作 风险 流动性风险 1、内部监管 指标 1、持券集中度 2、外部监管 2、投资集中度 指标
信用风险 1、持仓债券 信用评级 2、存款银行 信用评级 2、信用额度 3、交易对手 信用评级 市场风险 1、Beta 2、VaR值 3、情景分析 流动性风险
第三部分
主要风险及控制措施
• 3.3 控制体系
3.3.4 加强交易集中制
投资经理
实时风险监控
指 令 下 达 交易经理 1.交易管理 2.资金监控 3.交易监控 4.交易协调 巨额投资 指令反馈 对敲对倒 违法违规 指 令 修 改 指 令 监 督 指 令 反 馈 未 能 执 行 指 令 反 馈 市 场 行 情 变 动 信 息 反 馈
根据国家法律、法规和托管合同约定， 对投资范围、投资比例、投资限制、有 关费用进行监督，并提供监督报告。
资金清算
绩效分析
会计核算
对投资组合进行全面绩效和风险分析， 实现对投资组合各个层次绩效和分析指 标的计算，为投资组合的设计与配置决 策提供支持。
资产估值
提供多维、全面的信息资讯：如宏观信息 、行业动态、专题报导、分析报告、市场 信息等。
第二部分
组织体系
风险管理 第一负责人 前台各投资部门 第二负责人
• 组织结构
组合管理部
固定收益部
风险管理部
合 规 监 测
月度合规报告 固定收益投资产品内部评级报告 月度风险管理报告
信 用 分 析
风 险 分 析
绩 效 分 析
月度绩效评估报告
第三部分
主要风险及控制措施
3.1 投资风险
合规性风险 根据有关法律法规以及公司《投资指引》所规定的投资目标、投资范围、投资策略和 投资限制的要求，综合运用严格的合规性指标； 市场风险 运用有效的市场风险测控指标对市场风险进行严格的监控，包括VAR、久期等指标；
收集信息提交研究快报
报 送
界定危机 事件
非 恶 化
恶 化
系统故障
交易差错
及时调整评级
风险管理部
中心负责人
报 送
1.告知相关领导 2.提请相关部门配合解决 3.出具书面材料说明
1. 相关部门出具书面材 料说明 2.报送相关部门 3. 因 交 易 差 错 使 公 司 资产受损报由公司处理
1.提出风险评级建议 2.应急投资策略和执行计划
合规与操作 风险 1、内部监管 指标 2、外部监管 指标
1、久期 2、VaR值 3、情景分析
1、持券集中度 2、投资集中度
第三部分
主要风险及控制措施
全过程的风险管理
严格地操作监控
事前防范
• 3.3 控制体系
3.3.1 主要风险全方位、全过程控制
风险识别
合规风险 利率风险 市场风险 信用风险 操作风险 流动性风险
第三部分
主要风险及控制措施
• 3.3 控制体系
3.3.6 资产配置管理
ALM策略五概念
ALM管理三原则
ALM策略是保险公司经营 管理的基础。ALM策略关注五个 重要概念： 流动性 利率的期限结构 利率的敏感性 期限组成 违约风险
规模对称：投资总额与负债 总额相一致 结构对称：长期负债用于长 期投资，短期负债用于短期投 资 成本收益对称：保证实现合 理收益，根据利率变化调整投 资结构
记录备案
第五部分 风险管理系统
管理人员
持仓数据 业绩查询
数据调用
组合管理
持仓数据 业绩查询
投资经理
衡泰绩效风控软件 绩效、风控 持仓统计
持仓数据 业绩查询
风管人员
合规复核 风险指标计算
数据调用与反 馈
绩效人员
统计 绩效计算
第三部分
主要风险及控制措施
• 3.3 控制体系
3.3.5 来自百度文库强银行托管制
资产保管 按照资产独立、单独建账、分别核算 的原则妥善保管年金基金资产。保证 托管资产账实、账账、账证相符。 严格按照管理人的投资指令和资金 划拨指令办理及时、高效的资金清 算。 根据交易数据、投资指令、权益数据、 资金划拨凭证等实行电子会计核算， 出具相关财务报表。 依照“准确、及时、公允”原则，出 具资产估值表反映资产净值、估值增 值情况。 信息咨询 投资监督
目录
第一部分：原则 第二部分：组织体系 第三部分：主要风险及控制措施
第四部分：危机处理
第五部分：风险管理系统
第一部分
基本原则
独立制衡原则 投资相关部门和岗位的设置应权责 分明、相对独立、相互制衡； 全面控制原则 风险管理的过程应涵盖投资活动的 各项业务、各个部门、各级人员以及相关的各个环节； 适时适用原则 风险管理体系应以合理的成本实现 内控目标，并根据保险公司、保险资产管理公司内外 部环境的变化，适时进行相应的更新、补充、调整和 完善； 责任追究原则 投资管理的每一个环节都要有明确 的责任人，并按规定对违反制度的直接责任人、以及 对负有领导责任的高级管理人员进行问责。
公司实行集中交易制度， 将投资决策和交易执行过 程严格分开； 交易执行遵照“价格优 先、时间优先”的原则进 行； 在交易过程中，执行公 平交易规则，确保不同性 质或规模的资产能够得到 公平对待； 公司建立完善的交易记 录制度，交易记录及时核 对并存档； 交易室人员分级授权、 职责分明、双人复核制度 保障交易合规。
交易管理系统
1.指令确认和记录 2.指令监督和反馈
指令分发 交易授权 交易资金调拨 市场变动信息反馈 指令分类 1.交易所交易指令 2.银行间交易指令 3.书面协议指令 交易员 1.指令接收 2.指令执行 3.指令执行情况跟踪 4.市场行情信息反馈 5.交易记录和交易建议
指令反馈
交易手段 1.组合交易 2.指数交易 3.埋单交易 4.普通交易 5.批量交易