《中华人民共和国反洗钱法》试题及答案

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反洗钱知识专项测试卷附答案

一、单选题

1. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）施行时间是（）

A.2021年8月1日(正确答案)

B.2021年6月1日

C.2020年12月31日

D．2020年11月31日

2. 金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度。

A．分支机构

B.总部(正确答案)

C.总部及分支机构

D.董事会

3.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估情况应由（）审定之日起（）个工作日内报送中国人民银行或所在地中国人民银行分支机构。

A．董事会或者高级管理层 5

B. 反洗钱部门负责人 10

C. 董事会或者高级管理层 10(正确答案)

D. 反洗钱部门负责人 5

4.中国人民银行及其分支机构对金融机构开展现场评估时，工作人员不得少于（）人。

A．1

B.2(正确答案)

C.3

D.4

5.中国人民银行或其分支机构向金融机构下发《反洗钱监管提示函》时，需经由（）批准。

A．反洗钱工作分管行领导

B.反洗钱部门负责人(正确答案)

C．单位负责人

D.反洗钱监管工作人员

6.我国最先规定了洗钱罪的是（）

A.修订后的新《宪法》

B.1997年修订后的《刑法》(正确答案)

C.修订后的新《中国人民银行法》

D.《金融机构反洗钱规定》

7.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：

A．十年有期徒刑(正确答案)

B．七年有期徒刑

C．五年有期徒刑

D．十五年有期徒刑

8.下列不属于洗钱特征的是（）

A.国际化

B.专业化

C.单一化(正确答案)

D.复杂化

9.以下活动可能存在洗钱行为（）

反洗钱知识测试题参考答案

反洗钱宣传培训月

反洗钱知识测试题参考答案

单位姓名得分

一•单项选择题：（每题2分，共30分）

1 .我国反洗钱依据的法律规定是：（）

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》

D.《金融机构反洗钱规定》

2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（）

A.人民银行

B.证监会

C.保监会D .银监会

3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）

A. 3 年

B. 5 年

C. 10 年

D. 15 年

4.金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

5.我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）

反洗钱宣传培训月

A . 2007 年1 月1 日

B . 2007 年3 月1 日

C . 2006 年10

月31日D . 2008年2月1日

6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报

送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构

处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。（）

B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下

C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下

D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下

7.大额和可疑交易报告单位：（）

A .中国人民银行

B .中国人民银行分支机构 C.中国

银监会

8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。

A、只能是金融机构工作人员

反洗钱题库附答案

一、反洗钱内部控制

1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（B）

A、对

B、错

2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（A）

A、对

B、错

3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。（A）

A、对

B、错

4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE）

A、员工的专业能力

B、员工的职业操守

C、员工的诚信程度

D、领导层对内控重要的认识和态度

E、领导层对管理内控制度采取的措施

5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。（A）

A、对

B、错

6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。（B）

A、对

B、错

7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（A）

A、对

B、错

8、增强反洗钱内部掌握的意义是（ABCD）

A、外部监管的要求

B、金融机构依法经营的内在需要

C、保障金融业安全的基础

D、金融机构参与国际竞争的前提条件

9、有效的反洗钱内部掌握是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。（A）

A、对

B、错

10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC）

A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

反洗钱考试试题及答案

选择题

1、金融机构应该按照规定向()报告人民币、外币大额可疑交易报告。 [单选题] *

A、中华人民共和国公安部；

B、国务院金融协调办公室；

C、中国证监会

D、人民银行反洗钱监测分析中心(正确答案)

2、下列关于证券类金融机构应当作为可疑交易进行报告不正确的是()。 [单选题] *

A、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。

B、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。

C、客户频繁变更三方存管银行。

D、金融机构同业拆借，在银行间债券市场进行债券交易。(正确答案)

3、金融机构应当勤勉尽职，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则，针对不同洗钱风险等级的客户、业务和交易，应采取相应的措施，了解客户及其交易目的、交易性质、实际控制人和交易的实际受益人。 [单选题] *

A、客户至上；

B、利益最大化；

C、盈利最大化；

D、了解你的客户；(正确答案)

4、公司各部门、业务线和分支机构应当在

的基础上，决定是否与客户建立业务关系。 [单选题] *

A、了解客户投资偏好；

B、履行客户身份识别；(正确答案)

C、了解客户资产状况；

D、确认客户证件有效期；

5、公司向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：当日单笔或当日累计人民币交易万以上、外币交易等值

万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支。 [单选题] *

A、5,1;(正确答案)

B、10,5;

反洗钱试题答案

一、选择题

1. 反洗钱的定义是指采取措施以预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪收益的行为。以下哪项不是反洗钱的基本原则？

A. 客户尽职调查

B. 交易监控

C. 资金冻结

D. 风险评估

答案：C

2. 根据国际反洗钱标准，金融机构在开展业务时必须遵循的“三大支柱”不包括以下哪项？

A. 合规管理

B. 内部控制

C. 信息共享

D. 财务透明

答案：D

3. 在反洗钱法律框架中，以下哪个术语指的是犯罪分子通过金融系统转移资金，以掩饰资金的非法来源和性质的行为？

A. 资金追踪

B. 资金监测

C. 资金清洗

D. 资金报告

答案：C

4. 以下哪项不是金融机构在进行客户尽职调查时应收集的信息？

A. 客户的身份证明文件

B. 客户的银行账户信息

C. 客户的社交媒体活动

D. 客户的业务和财务状况

答案：C

5. 根据反洗钱规定，可疑交易报告应当在发现可疑情况后多长时间内提交？

A. 24小时内

B. 48小时内

C. 72小时内

D. 一周内

答案：A

二、填空题

1. ________ 是指金融机构在为客户提供服务或进行交易时，应当对客户的身份进行验证和记录。

答案：客户尽职调查

2. ________ 是指金融机构应当对客户的交易活动进行持续的监测，以便及时发现和报告可疑交易。

答案：交易监控

3. 在反洗钱过程中，_______ 是指金融机构应当保存与客户身份和交易相关的记录和文档，以便在必要时提供给监管机构。

答案：记录保存

4. ________ 是指金融机构应当建立内部政策、程序和控制措施，以防止和检测洗钱活动。

答案：内部控制体系

反洗钱相关测试及答案

1。中国反洗钱工作的行政主管部门是（）。

√

A 公安部

B 国务院

C 中国人民银行

D 财政部

正确答案：C

2. 以下活动可能存在洗钱行为( )。

√

A 地下钱庄

B 购买保险立即退保

C 成立空壳公司

D 以上都是

正确答案：D

3. 在中华人民共和国境内设立的（)和按照规定应当履行反洗钱义务的（）,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

√

A 保险公司、资产管理公司

B 金融机构、特定非金融机构

C 金融机构、其他非金融机构

D 企业单位、事业单位

正确答案：B

4. 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（)。

√

A 客户身份识别

B 大额和可疑交易报告

C 可疑交易的分析

D 与司法机关全面合作

正确答案：A

5。作为普通市民,在反洗钱行动中应该尽量避免行为（）。

A 大额存取现金

B 用真实姓名开立银行账户

C 身份证不轻易借人

D 发现可疑的洗钱线索尽快举报

正确答案: A

6。对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

√

A 客户身份证明文件

B 保单信息及转账记录

C 客户名称及银行卡信息

D 客户身份资料和交易信息

正确答案：D

7。根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？（）

√

A 5年

B 10年

C 15年

D 20年

正确答案: A

8. 根据我国《反洗钱法》的规定,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构可以对客户在本单位开立账户的资金采取临时冻结措施，临时冻结后（)小时以内，未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。

反洗钱考试试题

一、选择题

1. 反洗钱的定义是指采取措施防止和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的非法行为。以下哪项不是反洗钱的基本原则？

A. 客户身份识别

B. 交易监控

C. 资金冻结

D. 利润最大化

2. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当如何处理？

A. 忽略不计

B. 立即报告给上级管理层

C. 通知客户并要求解释

D. 直接向公安机关报案

3. 以下哪种行为不属于洗钱的常见手法？

A. 构造虚假交易

B. 跨境转移资金

C. 定期存款

D. 使用第三方支付平台进行匿名交易

4. 金融机构在开展业务过程中，应当如何对待高风险客户？

A. 提供更多优惠

B. 无需特别关注

C. 加强尽职调查

D. 拒绝提供服务

5. 以下哪项不是金融机构反洗钱工作的主要目标？

A. 遵守法律法规

B. 保护客户隐私

C. 预防和打击洗钱活动

D. 维护金融系统的稳定

二、判断题

1. 金融机构仅需在客户开户时进行身份识别，之后无需再次核实客户

信息的正确性。（正确/错误）

2. 反洗钱工作只与银行有关，与其他金融机构如证券公司、保险公司

无关。（正确/错误）

3. 客户有义务配合金融机构进行身份识别和交易监控，如有变更信息

需及时通知金融机构。（正确/错误）

4. 金融机构可以对客户的交易行为进行分析，以识别可能的洗钱行为。（正确/错误）

5. 反洗钱工作会增加金融机构的运营成本，但对维护金融市场秩序和

打击犯罪活动具有重要意义。（正确/错误）

三、简答题

1. 请简述洗钱活动对金融系统和社会经济的危害。

2. 描述金融机构在反洗钱工作中应当履行的三项主要义务。

反洗钱知识测试题(包含答案)

反洗钱知识测试题

一、单项选择题（每题2分共20分）

1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。

A、2006年11月1日；

B、2006年12月1日；

C、2007年1月1日

2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

A、协同、掩护；

B、掩饰、隐瞒；

C、隐瞒、协助

3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（A）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

A、采取预防、监控；

B、加强管理，完善内控制度；

C、明确分工，责任到人

4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。

A、公开；

B、保密；

C、登记备案

5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行；

B、反洗钱行政主管部门；

C、工商行政管理等部门

6、金融机构（ C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

A、可以；

B、原则上可以；

C、不得

7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

反洗钱考试题库及答案2023

不定项选择题：

1、我国（B）最先规定了洗钱罪。

A、修订后旳新《宪法》

B、修订后旳新《刑法》

Ｃ、修订后旳新《中国人民银行法》

D、《金融机构反洗钱规定》

2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（C)起正式实行。

Ａ、２02３年1月１日

B、2023年10月３１日

C、2０23年１月1日

D、20２3年3月1日

3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有(BCD)行为,情节严重旳,由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元如下罚款,并对直接负责旳董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处１万元以上5万元如下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱法内控制度

Ｂ、未按照规定履行客户身份识别义务旳

C、未按照规定保留客户身份资料和交易记录旳

D、未按照规定汇报大额交易和可疑交易旳

4、下列属于金融机构反洗钱义务旳是(ＡＢCＤ)。

A、保密义务

Ｂ、向公安机关汇报涉嫌犯罪线索旳义务

C、与执法部门合作义务

D、反洗钱宣传培训义务

5、世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是(A)。

A、美国

Ｂ、法国

C、澳大利亚

D、英国

6、我国《刑法》规定旳洗钱罪旳上游犯罪有(Ｄ）种。

A、4种

Ｂ、５种

C、６种

Ｄ、7种

A、１000元以上5000元如下

B、500０元以上10０00元如下

C、３0000元

D、100０元如下

8、人民银行在反洗钱工作中旳职责包括(bcｄ) A:反洗钱立法B：制定金融业反洗钱规则旳职能

反洗钱题库(含答案)

反洗钱题库（含答案）

1.反洗钱的定义是为了预防各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。（答案：D）

2.国务院反洗钱行政主管部门是___。（答案：A）

3.___设立___负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（答案：B）

4.中国最先明确洗钱属于犯罪的法律是修订后的新刑法。（答案：B）

5.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是___。（答案：C）

6.“9.11”事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（答案：B）

7.各国为了及时发现洗钱行为，纷纷建立了专门负责反洗

钱资金监测的金融情报机构。（答案：A）

8.中国的金融情报机构设在___。（答案：C）

9.最早对洗钱进行法律控制的国家是美国。（答案：D）

10.中国1997年的《刑法》修订中，以专门条款新规定了

洗钱罪。（答案：C）

11.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期是2007年

1月1日。（答案：A）

12.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及

相关犯罪，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》。（答案：B）

13.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料

和交易信息，应当予以保密。（答案：C）

14.短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散

转出的交易属于可疑交易，“短期”是指10个工作日内。（答案：B）

15.按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，金融机构在

采取临时冻结措施后，如果未接到继续冻结通知，应立即解除冻结。时间限制为48小时。

反洗钱考试题库及答案

随着全球金融市场的不断发展，反洗钱工作已经成为各国重要的法

律法规和监管要求之一。为了确保金融机构和从业人员对反洗钱的要

求有所了解并能够有效地履行职责，反洗钱考试成为了必要的评估手

段之一。本文将针对反洗钱考试题库及答案进行讨论和探究。

1. 反洗钱基础知识

1.1 什么是洗钱？

洗钱是指将来自非法活动的资金或财产通过一系列复杂的金融交易，使其在外貌上看起来像是合法的资金或财产来源。

1.2 反洗钱的目的是什么？

反洗钱的目的是防止和打击洗钱活动，保护金融体系的健康运行和

金融市场的公正、透明和稳定。

1.3 反洗钱的国际组织是什么？

反洗钱的国际组织是金融行动工作组（Financial Action Task Force，FATF）。

2. 反洗钱法律法规

2.1 请列举几个国际反洗钱法律法规。

- 1989年《洗钱资金来源追踪法案》（美国）

- 1990年《洗钱制度法》（英国）

- 1993年《反洗钱法》（法国）

2.2 请简要介绍反洗钱法律法规的主要内容。

反洗钱法律法规主要包括以下几个方面的内容：

- 订立反洗钱政策和法规框架

- 对金融机构进行监管和管理

- 设立洗钱情报交换机构

- 建立合作机制与其他国家开展反洗钱合作

3. 反洗钱考试题目解析及答案

3.1 选择题

题目：以下哪项不是反洗钱的目的？

A. 防止非法资金流入金融系统

B. 保护金融体系的健康运行

C. 促进黑市经济的发展

D. 保护金融市场的公正、透明和稳定

答案：C

3.2 判断题

题目：洗钱是指将来自非法活动的资金或财产通过一系列复杂的金

融交易，使其在外貌上看起来像是合法的资金或财产来源。是否正确？

反洗钱复习题及参考答案

一、选择题

1. 反洗钱是指以下哪个行为？

a) 从脏钱中获取合法资金

b) 将合法资金转换为脏钱

c) 通过合法渠道合法获取资金

d) 将脏钱合法地用于经济活动

答案：b) 将合法资金转换为脏钱

2. 下列哪个不属于洗钱过程的阶段？

a) 清洗阶段

b) 预防阶段

c) 增值阶段

d) 遮掩阶段

答案：b) 预防阶段

3. 以下哪个是反洗钱的主要目的？

a) 制止非法资金流动

b) 保护金融体系稳定

c) 保护消费者权益

d) 防止腐败行为

答案：a) 制止非法资金流动

4. 哪个机构是负责监管反洗钱工作的？

a) 国际货币基金组织（IMF）

b) 世界银行（World Bank）

c) 全球反洗钱组织（FATF）

d) 亚洲开发银行（ADB）

答案：c) 全球反洗钱组织（FATF）

5. 反洗钱需要金融机构实施哪项措施？

a) 了解客户（KYC）

b) 进行贷款审查

c) 提供匿名账户服务

d) 建立央行监管部门

答案：a) 了解客户（KYC）

二、问答题

1. 请简要介绍什么是洗钱？

答：洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易和操作，使其变得

合法或来源难以追踪，以掩盖其非法来源的行为。

2. 为什么反洗钱非常重要？

答：反洗钱的重要性体现在以下几个方面：首先，洗钱是非法活动

的重要一环，通过制止洗钱可以遏制非法资金流动，减少犯罪活动的

发生。其次，反洗钱有助于保护金融体系的稳定，避免腐败和经济犯

罪对经济造成的破坏。最后，反洗钱还可以保护金融机构和消费者的

权益，建立健康的市场环境。

3. 反洗钱的主要措施有哪些？

答：反洗钱主要措施包括但不限于：了解客户（KYC），即金融机