银行查询、冻结、扣划业务管理办法模版
银行协助有权机关查询冻结扣划业务管理规定模版
协助有权机关
查询、冻结、扣划业务管理规定
第一章总则
第一条为规范分行协助有权机关查询、冻结、扣划业务行为，有效防范业务风险，根据《X银行协助有权机关查询、冻结、扣划业务管理规定》以及现行相关法律规章制度，制定本规定。
第二条本规定所称“协助查询、冻结、扣划”是指分行依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款等财产的行为。
协助查询是指分行依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款等金额、币种以及其它存款信息、交易信息告知有权机关的行为。
协助冻结是指分行依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。
协助扣划是指分行依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。
第三条本规定所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在XX银行辖内分支机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详
见附表）。
第四条分行运营管理部作为协助有权机关柜面查询、冻结、扣划工作主管部门，负责分行柜面查询、冻结、扣划业务管理。
第二章基本规定
第五条各级经办行协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则。
第六条各级经办行应当依法做好协助工作，切实加强协助查询、冻结、扣划的管理工作。
第七条各级经办行应确定专职人员负责接待要求协助查询、冻结和扣划的有权机关，并及时处理协助事宜等具体操作。各级业务经办人员应注意保守国家秘密。
中国人民银行关于发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的通知
中国人民银行关于发布《金融机构协助查询、冻结、
扣划工作管理规定》的通知
文章属性
•【制定机关】中国人民银行
•【公布日期】2002.01.15
•【文号】银发[2002]1号
•【施行日期】2002.02.01
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】银行业监督管理
正文
中国人民银行关于发布
《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的通
知
（银发［２００２］１号）
中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、国家邮政储汇局、总行直接监管的财务公司：
为规范金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为，现发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，请各金融机构遵照执行。
请人民银行各分行、营业管理部将本通知翻印发至辖内城市商业银行、城乡信用社、财务公司。
中国人民银行
二００二年一月十五日
附件：金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定第一条为规范金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为，根据《中华人民共和国商业银行法》及其它有关法律、行政法规的规定，制定本规定。
第二条本规定所称“协助查询、冻结、扣划”是指金融机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为。
协助查询是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其它存款信息告知有权机关的行为。
协助冻结是指导金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。
银行查询、冻结、扣划业务管理办法模版
银行查询、冻结、扣划业务管理办法模版
银行查询、冻结、扣划业务管理办法模板
第一章总则
第一条为规范我行查询、冻结、扣划业务管理，保障客户资金安全和合法权益，制定本管理办法。
第二条本管理办法适用于我行查询、冻结、扣划业务管理。
第三条查证、冻结、扣划业务必须严格遵守国家相关法律法规和我行制度规定。
第二章查询业务
第四条客户可通过柜台、自助终端或网银渠道等形式查询本人账户信息。在查
询业务中发现账户异常情况，应立刻通知我行。
第五条我行应及时准确为客户提供查询业务，维护客户的合法权利。
第六条我行从客户查询申请到提供查询结果应保证准确完整，如出现误差，我
行应承担相应责任。
第七条对于涉及客户隐私和敏感信息，我行应加强安全保障，不得随意泄露或
获取。
第三章冻结业务
第八条对于我行认为有不当行为或违规操作的账户，应及时进行冻结业务。
第九条冻结业务包括个人账户、对公账户和存管账户。
第十条冻结业务应记录相关信息，并及时通知客户。
第四章扣划业务
第十一条扣划业务包括个人账户、对公账户和存管账户。
第十二条在扣划业务中，我行应严格按照国家法律法规和我行制度规定操作，
确保扣划业务的安全性和有效性。
第十三条对于因系统故障、网络故障等原因造成的扣划延迟或失败，我行应及
时处理，并承担相应责任。
第十四条对于涉及到客户资金的扣划业务，我行应根据客户需求和协议要求，为客户提供相应的服务。
第五章其他事项
第十五条在进行查询、冻结、扣划业务过程中，我行应加强内部信用管理，防止内部员工将业务进行不当操作，保障客户权益。
第十六条本管理办法自发布之日起生效，并适用于公司内所有查询、冻结、扣划业务。
查询冻结扣划管理办法
查询冻结扣划管理办法
单位查询/冻结/扣划业务管理办法（试行）
第一章总则
第一条为规范我行协助有权机关查询、冻结与扣划单位、个人在金融机构存款的行为，根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》及其它有关法律、行政法规的规定，制定本办法。
第二条本办法所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或者个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详见附表）。
第三条协助查询、冻结与扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则。
第四条办理协助冻结业务时，应当核实下列证件与法律文书：
（一）有权机关执法人员的工作证件；
（二）有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关要紧负责人签字的，应当由要紧负责人签字；
（三）人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书。
第五条办理协助扣划业务时，应当核实下列证件与法律文书：
（一）有权机关执法人员的工作证件；
（二）有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关要紧负责人签字的，
应当由要紧负责人签字；
（三）有关生效法律文书或者行政机关的有关决定书。
第六条营业机构协助有权机关办理查询、冻结与扣划手续时，应对下列情况进行登记：有权机关名称，执法人员姓名与证件号码，金融机构经办人员姓名，被查询、冻结、扣划单位或者个人的名称或者姓名，协助查询、冻结、扣划的时间与金额，有关法律文书名称及文号，协助结果等。登记表应当在协助办理查询、冻结、扣划手续时填写，并由有权机关执法人员与金融机构经办人签字。
银行协助有权机关查询、冻结、扣划业务管理规定模版
协助有权机关
查询、冻结、扣划业务管理规定
第一章总则
第一条为规范分行协助有权机关查询、冻结、扣划业务行为，有效防范业务风险，根据《xx银行协助有权机关查询、冻结、扣划业务管理规定》以及现行相关法律规章制度，制定本规定。
第二条本规定所称“协助查询、冻结、扣划”是指分行依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款等财产的行为。
协助查询是指分行依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款等金额、币种以及其它存款信息、交易信息告知有权机关的行为。
协助冻结是指分行依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。
协助扣划是指分行依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。
第三条本规定所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在xx银行辖内分支机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详见附表）。
第四条分行运营管理部作为协助有权机关柜面查询、冻结、扣划工作主管部门，负责分行柜面查询、冻结、扣划业务管理。
第二章基本规定
第五条各级经办行协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则。
第六条各级经办行应当依法做好协助工作，切实加强协助查询、冻结、扣划的管理工作。
第七条各级经办行应确定专职人员负责接待要求协助查询、冻结和扣划的有权机关，并及时处理协助事宜等具体操作。各级业务经办人员应注意保守国家秘密。
银行协助查询、冻结、扣划工作管理办法
银行协助查询、冻结、扣划工作管理办法
一、概述
银行具有金融监管和管理职责，是国家经济和金融体系的重要组成部分，也是掌握着大量客户信息和资金的机构。在涉及到涉赌、涉黑、涉恐、涉毒以及其他违法犯
罪活动时，银行需要积极履行社会责任，配合公安机关、司法部门等进行相关工作。
为了更好地规范银行在协助查询、冻结、扣划工作方面的行为，保障银行客户的合法权益，制定本管理办法。
二、协助查询工作
1.查询程序
（1）公安机关、司法部门等向银行提出查询请求时，由银行工作人员通过电话、传真、电子邮件等方式进行确认。
（2）确认内容包括查询对象的姓名、账户资料、查询目的和依据，查询要求的
时间、期限等信息。
（3）确认后，需向查询对象告知查询请求的内容，并要求查询对象持有效证件
前往银行办理相应手续。
（4）为避免对客户权益的侵犯，银行在向公安机关提供客户查询信息时，需尽
可能保护客户隐私，只提供必要的信息。
2.查询原则
（1）严格按照法律法规程序办理查询手续，确保查询行为合法有效。
（2）在查询过程中，客户基本权益和隐私需得到充分尊重和保护，同时保障国
家和社会公共利益。
（3）银行在协助查询时，仅提供必要的信息，不泄露客户隐私，确保客户资金
安全。
三、冻结工作
1.冻结程序
（1）公安机关或司法部门向银行提出冻结请求时，银行需核实请求的真实性和
合法性，并确认冻结的账户及冻结范围。
（2）银行需在冻结请求发出之日起48小时内完成冻结手续，并通知账户持有人。
（3）公安机关或司法部门再次提出冻结申请时，需重新申报，不得直接修改原
冻结请求。
2.冻结范围
银行协助有权机关查询、冻结、扣划管理办法模版
xx农村信用社（农商银行）协助有权机关查询、冻结、扣划管理办法（试行）
第一章总则
第一条为加强xx农村信用社（含农村商业银行、农村合作银行，以下简称农村信用社）协助有权机关查询、冻结、扣划工作的管理，依法合规履行协助执行法律义务，切实维护客户及银行自身合法权益，有效防范合规风险、操作风险，根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》及其它有关法律、法规的规定，制定本办法。
第二条本办法所称协助执行，是指农村信用社依照有关法律、法规和规章协助有权机关查询、冻结、扣划客户在农村信用社财产情况的行为。
第三条本办法所称客户财产情况包括：客户在农村信用社的存款、股金、理财产品等金融资产。
第四条本办法所称有权机关，是指依据法律、法规的规定有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构财产的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详见附件1）。
第五条本办法适用于xx农村信用社联合社（以下简称省联社）及辖内各成员行社。
第六条有权机关通过与农村信用社共同建立网络，并约定通过该网络进行司法查询、冻结、扣划的工作另行规定，不适用
本办法。
第二章基本规定
第七条农村信用社应当依法履行协助义务，建立健全有关协助执行的规章制度，切实加强协助查询、冻结、扣划的管理，本着不介入纠纷、维护自身合法权益、不损害客户权益的原则，依法合规做好协助执行工作。
第八条非法律、法规规定的有权机关及人员要求农村信用社协助查询、冻结、扣划的，农村信用社不得受理。
第九条协助有权机关执行的事项和范围应严格限定在法律、法规规定的义务之内，不得超出法定范围。遇有本办法“附件1”以外的机关要求协助执行或有权机关要求协助执行的事项或范围超出规定的，农村信用社应要求其提供相应法律、法规依据，必要时，可咨询上级法律事务部门后再予办理。
协助查询、冻结、扣划工作管理规定(试行)模版
xx农村信用社协助
查询、冻结、扣划工作管理规定（试行）
第一条为规范农村信用社协助有权机关查询、冻结和扣划在我社开立的单位、个人人民币存款账户的行为，根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》、《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》及其他现行有关法律、法规，制定本管理规定。
第二条本规定适用于xx农村信用社各级法人机构（含农村信用合作联社，农村商业银行，农村合作银行）及其所辖营业机构。
第三条本规定所称“查询、冻结、扣划”是指农村信用社各市县法人机构及所辖营业网点协助国家有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在农村信用社存款的行为。
第四条国家有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位。
第五条农村信用社在协助查询、冻结和扣划工作中应当遵循依法合规、不损害农村信用社和客户合法权益的原则。
第六条农村信用社在协助有权机关办理查询、冻结、扣划单位或个人存款业务时，不得拖延推诿，及时处理协助
事宜，相关协助工作应由存款人开户的营业分支机构具体办理，办理时应注意保守秘密。
第七条农村信用社由各市县法人机构会计核算部门承担存款账户查询、冻结、扣划业务的管理及实施，专人负责接待、审核、批转、登记、执行工作；需要营业网点协助执行的，相关网点在接到通知后负责实施存款账户查询、冻结、扣划、登记。相关材料档案按具体执行部门或机构归档管理。
第八条办理查询、冻结、扣划单位或个人存款业务时，营业网点柜员应要求有权机关执法人员出具以下资料：本人有效工作证，人民法院的还应出具执行公务证。
管理制度查询冻结扣划管理办法
（管理制度）查询冻结扣划
管理办法
自贡农商村镇银行
单位查询/冻结/扣划业务管理办法（试行）
第壹章总则
第壹条为规范我行协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人于金融机构存款的行为，根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理制度》及其它有关法律、行政法规的规定，制定本办法。
第二条本办法所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人于金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详见附表）。
第三条协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则。
第四条办理协助冻结业务时，应当核实以下证件和法律文书：
（壹）有权机关执法人员的工作证件；
（二）有权机关县团级之上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
（三）人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书。
第五条办理协助扣划业务时，应当核实以下证件和法律文
书：
（壹）有权机关执法人员的工作证件；
（二）有权机关县团级之上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
（三）有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
第六条营业机构协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列情况进行登记：有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，金融机构经办人员姓名，被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名，协助查询、冻结、扣划的时间和金额，关联法律文书名称及文号，协助结果等。登记表应当于协助办理查询、冻结、扣划手续时填写，且由有权机关执法人员和金融机构经办人签字。
银行协助有权机关查询、冻结、扣划管理办法
银行
协助有权机关查询、冻结、扣划管理办法
第一章总则
第一条为规范银行（以下简称“本行”）协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在本行存款的业务操作，确保该项业务的正确开展，根据中国人民银行《协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，特制定本办法。
第二条本办法适用于银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作的管理。
第三条职责：法律工作室负责本业务的法律咨询与指导；总/分行会计结算部负责本业务的业务管理和指导；各网点负责协助有权机关查询、冻结和扣划业务的办理。
第四条本办法所称“协助查询、冻结、扣划”是指本行依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在本行存款的行为。
有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位、个人在本行存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（见附件）。
协助查询是指本行依照有关法律或行政法规的规定以及有
权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存
款信息告知有权机关的行为。
协助冻结是指本行依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。
协助扣划是指本行依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。
第二章基本规定
第五条协助查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料应如实提供，有权机关可以根据需要抄录、复制、照相，经办网点加盖业务专用章方有效，原则上不得带走原件。协助复制存款资料等支付了成本费用的，可以根据有关规定收取工本费。
2019年信用社(银行)协助查询冻结扣划管理办法.rtf
信用社（银行）协助查询冻结扣划管理办法
（试行）
第一章总则
第一条为加强农村信用社协助查询、冻结、扣划工作的管理，依法合规做好协助执行工作，有效防范业务风险，维护自身合法权益，根据现行法律法规规定，制定本办法。
第二条本办法所称协助执行工作，是指农村信用社依法协助有权机关执行如下工作：
1、查询单位及个人存款；
2、冻结单位及个人存款；
3、扣划单位及个人存款。
本办法所称单位及个人存款是指在农村信用社开立账户的单位和个人存款。
第三条本办法所称有权机关，是指根据有关法律法规和规范性文件规定有权在规定范围内对规定对象的存款进行查询、冻结、扣划的司法机关、行政机关或相关部门（附件1）。
第四条农村信用社要建立健全有关工作制度，切实加强对协助执行工作的管理，本着不介入纠纷、维护自身合法权益、不损害客户权益的原则，依法合规做好协助执行工作。
第五条有权机关查询、冻结、扣划存款，应在存款人开户
的营业机构办理。营业机构应指定专人负责接待工作，并由业务主管人员审核把关，对于冻结和扣划业务，还应由信用社负责人签批。
营业机构在协助有权机关查询、冻结、扣划存款时，如对执法人员身份或其他方面有疑问，应及时采取措施与有权机关核实。
第六条协助有权机关执行的事项和范围应严格限定在法律法规规定的义务之内，不得超出法定范围。遇有本办法规定以外的机关要求协助执行或有权机关要求协助执行的事项或范围超出有关规定的，营业机构应要求其提供相应法律、法规依据，必要时，可咨询上级法律事务部门后再予办理。
若法律法规有修改和补充或有新的法律法规颁布实施，其涉及协助执行内容的，营业机构应遵照执行。
查询冻结扣划管理办法
自贡农商村镇银行
单位查询/冻结/扣划业务管理办法（试行）
第一章总则
第一条为规范我行协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为，根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》及其它有关法律、行政法规的规定，制定本办法。
第二条本办法所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详见附表）。
第三条协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则。
第四条办理协助冻结业务时，应当核实以下证件和法律文书：（一）有权机关执法人员的工作证件；
（二）有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
（三）人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书。
第五条办理协助扣划业务时，应当核实以下证件和法律文书：（一）有权机关执法人员的工作证件；
（二）有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
（三）有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
第六条营业机构协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列情况进行登记：有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，
金融机构经办人员姓名，被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名，协助查询、冻结、扣划的时间和金额，相关法律文书名称及文号，协助结果等。登记表应当在协助办理查询、冻结、扣划手续时填写，并由有权机关执法人员和金融机构经办人签字。
查询冻结扣划管理办法
自贡农商村镇银行单位查询/冻结/扣划业务管理办法（试行）
第一章总则
第一条为规范我行协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为，根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》及其它有关法律、行政法规的规定，制定本办法。
第二条本办法所称有权机关是指依照法律、行政法规的
明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详见附表）。
第三条协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、
不损害客户合法权益的原则。
第四条办理协助冻结业务时，应当核实以下证件和法律
文书：（一）有权机关执法人员的工作证件；
（二）有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
（三）人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书。第五条办理协助扣划业务时，应当核实以下证件和法律文书：（一）有权机关执法人员的工作证件；
（二）有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知．书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
（三）有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
第六条营业机构协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列情况进行登记：有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，金融机构经办人员姓名，被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名，协助查询、冻结、扣划的时间和金额，相关法律文书名称及文号，协助结果等。登记表应当在协助办理查询、冻结、扣划手续时填写，并由有权机关执法人员和金融机构经办人签字。
协助查询、冻结、扣划工作管理规定(试行)模版
xx农村信用社协助
查询、冻结、扣划工作管理规定（试行）
第一条为规范农村信用社协助有权机关查询、冻结和扣划在我社开立的单位、个人人民币存款账户的行为，根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》、《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》及其他现行有关法律、法规，制定本管理规定。
第二条本规定适用于xx农村信用社各级法人机构（含农村信用合作联社，农村商业银行，农村合作银行）及其所辖营业机构。
第三条本规定所称“查询、冻结、扣划”是指农村信用社各市县法人机构及所辖营业网点协助国家有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在农村信用社存款的行为。
第四条国家有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位。
第五条农村信用社在协助查询、冻结和扣划工作中应当遵循依法合规、不损害农村信用社和客户合法权益的原则。
第六条农村信用社在协助有权机关办理查询、冻结、扣划单位或个人存款业务时，不得拖延推诿，及时处理协助
事宜，相关协助工作应由存款人开户的营业分支机构具体办理，办理时应注意保守秘密。
第七条农村信用社由各市县法人机构会计核算部门承担存款账户查询、冻结、扣划业务的管理及实施，专人负责接待、审核、批转、登记、执行工作；需要营业网点协助执行的，相关网点在接到通知后负责实施存款账户查询、冻结、扣划、登记。相关材料档案按具体执行部门或机构归档管理。
第八条办理查询、冻结、扣划单位或个人存款业务时，营业网点柜员应要求有权机关执法人员出具以下资料：本人有效工作证，人民法院的还应出具执行公务证。
银行协助有权机关查询、冻结、扣划管理办法
银行
协助有权机关查询、冻结、扣划管理办法
第一章总则
第一条为规范银行（以下简称“本行”）协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在本行存款的业务操作，确保该项业务的正确开展，根据中国人民银行《协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，特制定本办法。
第二条本办法适用于银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作的管理。
第三条职责：法律工作室负责本业务的法律咨询与指导；总/分行会计结算部负责本业务的业务管理和指导；各网点负责协助有权机关查询、冻结和扣划业务的办理。
第四条本办法所称“协助查询、冻结、扣划”是指本行依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在本行存款的行为。
有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位、个人在本行存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（见附件）。
协助查询是指本行依照有关法律或行政法规的规定以及有
权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存
款信息告知有权机关的行为。
协助冻结是指本行依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。
协助扣划是指本行依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。
第二章基本规定
第五条协助查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料应如实提供，有权机关可以根据需要抄录、复制、照相，经办网点加盖业务专用章方有效，原则上不得带走原件。协助复制存款资料等支付了成本费用的，可以根据有关规定收取工本费。
银行协助有权机关查询、冻结、扣划操作规程模版
银行协助有权机关查询、冻结、扣划操作规程模版
银行协助有权机关查询、冻结、扣划操作规程
第一章总则
第一条为了严格落实反洗钱和反恐怖融资的相关法律法规，并落实支持公安等
执法机关的行政管理职能，规范银行协助有权机关查询、冻结、扣划的操作行为，确
保客户的合法权益，维护社会公共利益，特制定本规程。
第二条本规程适用于本行辖内各网点、部门协助有权机关查询、冻结、扣划的
操作。
第三条本行在协助有权机关查询、冻结、扣划时，应严格按照法律法规的要求，经过认真审核，审慎执行，并对该操作行为保密。
第四条本行经营管理部门负责对本规程进行修改、解释和执行，并定期对该规
程进行评估。
第二章协助查询
第五条有权机关应向本行提供查询证据和证明文件，并提交查询申请书；本行
收到查询申请书后，应按照该申请书的内容，对相关资料进行查询，并做好查询过程
的记录和归档工作。
第六条对于有权机关查询申请书中涉及客户的账户情况、业务信息或其他相关
信息的，应以书面或电子邮件的形式请求该客户出具查询授权书，并在授权书中提供
本人身份证明文件，并确认授权查询的内容和期限。
第七条本行查询操作应当严格审慎，涉密信息应当保密，防止泄露，同时本行
应制定有效的信息防护措施，确保查询信息的安全性。
第三章协助冻结
第八条有权机关对客户的账户冻结应按照法律法规的规定和程序，同时应提交
有关审查决定及证明文件。
第九条本行应当及时对有权机关的冻结申请进行审核，并及时通知客户。
第十条本行在执行冻结操作时，应将该账户所有资金冻结，并向有权机关提供
冻结凭证或相关书面或电子邮件确认。
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银行查询、冻结、扣划业务管理办法
第一章总则
第一条为了规范协助有权机关进行账户查询、冻结、扣划及个人查询工作，依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）、《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》（法发〔2000〕21号）、《关于印发银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知》（银监发〔2014〕53号）、《自治区民政厅、广西银监局关于银行业金融机构协助开展社会救助家庭存款等金融资产信息查询工作的意见》（号）、《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜的通知》（司发通〔2013〕78号）、《中华人民共和国社会保险法》及其他有关规定并结合我行实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所指的“查询、冻结、扣划”是指协助有权机关对单位或个人的财产信息所进行的查询、冻结、扣划。
第三条协助查询是指依照有关法律法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。
第四条协助冻结是指依照有关法律法规的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。
第五条协助扣划是指依照有关法律法规的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户的行为。
第六条协助个人查询是指自然人对本人或其家属的存款情况所进行的查询。
第二章有权机关查询、冻结、扣划操作流程第七条总行会计运营部负责受理有权机关的各类查询业
务，各网点负责有权机关的各类查询、冻结和扣划业务。
第八条查询受理原则：对有权机关到我行各网点查询存款的，各网点应依据首问负责制的原则给予办理；对于需要打印流水且被查询对象不在本网点开户的，可告知有权机关到开户网点或会计运营部进行查询；对于有权机关到网点查询X年X 月X日之前的账务的，网点应填写《旧系统查询存款申请表》（附件2），并通过OA电子流程中的会计运营部业务相关流程申请由会计运营部进行查询，会计运营部查询后将电子信息返回到网点。
第九条对查询被执行人在我行财产信息，冻结和扣划被执行人在我行存款的，支行长助理（营业部经理/分行营业部总经理）要严格核对执行人员的相关手续和证件（执行人员一定要两人或两人以上），核对准确并由支行长签字确认后再予协办。对于有权机关到会计运营部进行查询的，经办人员也要认真核对执行人员的相关手续和证件（执行人员一定要两人或两人以
上），核对无误后由总经理或副总经理（或授权代理人）签字确认后再予协办。
第十条查询被执行人在我行的财产信息时，执行人员应出示有效身份证件（本人工作证或执行公务证或人民警察证），并出具有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。
第十一条人民检察院、公安机关、国家安全机关无法提供具体账号时，应根据其提供的足以确定该账户的个人身份证号码或者企业名称、组织机构代码等信息协助查询。没有所查询的账户的，应如实告知并在查询回执中注明。
第十二条我行协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询的信息仅限于涉案财产信息，包括：被查询单位或者个人开户销户信息、存款余额、交易日期、交易金额、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登陆日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息等。涉案账户较多、需
要批量查询的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当同时提供电子版查询清单。
第十三条我行接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在三个工作日以内反馈；对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登陆日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在十个工作日以内反馈。因技术条件、不可抗力等客观原因，我行无法在规定时限内反馈的，应当向人民检察院、公安机关、国家安全机关说明原因，并采取有效措施尽快反馈。
第十四条查询到被执行人在我行的存款，需要冻结的，执行人员应出示本人工作证和执行公务证，并出具协助冻结存款通知书、法院裁定书或其他生效法律文书。通知书上应填写需