浅析企业资金管理模式的现状与问题
浅析企业资金管理存在的问题及对策
浅析企业资金管理存在的问题及对策企业资金是企业运营的血液，它的管理对企业的生存和发展至关重要。
随着市场环境的变化和经济形势的波动，企业资金管理也面临着一系列问题。
本文将从资金管理存在的问题出发，分析其原因，并提出相应的对策，以期为企业资金管理提供一些参考。
一、企业资金管理存在的问题1. 资金过度集中许多企业在资金管理过程中存在资金过度集中的问题，即资金过度集中于少数几个资金账户中，导致企业其他方面的资金需求得不到满足。
这种情况下，一旦遇到资金短缺或紧急资金需求，就会给企业的正常运营带来不利影响。
2. 资金使用不合理在一些企业中，由于资金使用管理制度不够健全，导致资金使用不合理，出现了资金被挪用或滥用的情况，造成资金浪费和财务风险。
3. 资金周期管理不足企业在经营过程中，常常需要处理大量的应收应付款项。
如果企业资金周期管理不足，可能会导致应收账款催收不力，应付账款难以及时支付，使得企业的现金流出现困难。
4. 资金投资效率低下一些企业在资金投资方面存在问题，即资金投资效率低下，导致资金闲置或者投资风险过高，不能有效地实现资金的增值和利用。
5. 风险管理不足企业在资金管理过程中，往往需要面对各种风险，如市场风险、信用风险、操作风险等。
如果企业的风险管理不足，就会面临着资金损失的风险。
以上问题的存在，直接影响了企业资金的安全性、效率性和盈利性，因此需要针对这些问题，采取相应的对策进行解决。
二、对策1. 资金分散管理对于资金过度集中的问题，企业可以采取资金分散管理的对策。
即通过制定合理的资金分配计划，将资金分散存放于不同的账户中，以降低资金集中带来的风险，保障企业正常运营。
为了解决资金使用不合理的问题，企业可以建立健全的资金使用管理制度，明确资金使用的权限和程序，加强资金监管，从而避免资金被滥用或挪用的情况发生。
为了解决资金周期管理不足的问题，企业可以加强应收账款和应付账款的管理，建立健全的账款管理制度，优化资金周转周期，加快资金流转速度，提高企业的资金使用效率。
浅谈企业资金管理存在的问题及对策
浅谈企业资金管理存在的问题及对策企业资金管理是企业经营活动中非常重要的一部分，它直接涉及到企业的正常运作、发展以及长期的生存与发展。
一个企业的良好资金管理能够帮助企业实现蓬勃发展，而资金管理存在的问题也会给企业带来不小的困扰。
本文将就企业资金管理存在的问题以及相应的对策进行详细的探讨。
一、企业资金管理存在的问题1. 资金缺乏合理规划：很多企业在资金使用方面存在缺乏合理规划的现象，比如盲目进行投资、浪费资金、或者将资金投入到收益不高的项目当中，导致资金使用效率低下。
2. 资金闲置：有些企业在运营过程中会出现资金被闲置的情况。
这样会导致企业的资金流动性较差，影响企业的正常经营。
3. 资金周转不灵活：企业在经营过程中，可能会因为客户付款周期过长或者产品库存积压等原因，导致资金周转不灵活，从而影响到企业的正常运营。
4. 风险管理不足：有些企业在进行资金管理时忽视了风险管理，导致在经营中出现资金链断裂、资金亏损等问题。
5. 资金来源单一：有些企业在资金来源方面过于依赖银行贷款，导致一旦发生金融风险，企业就会面临较大的资金困难。
以上这些问题都会影响到企业的资金管理效率，甚至对企业的正常经营造成较大的困扰。
二、对策1. 合理规划资金使用：企业在进行资金管理时，应该制定合理的资金使用规划，明确资金的用途和时间，确保资金的高效利用。
2. 资金投资多元化：企业应该对资金进行多元化的投资，可以将一部分资金投资于持续收益的项目，并确保风险把控能力。
3. 提高资金周转效率：企业可以通过优化供应链管理、加强客户信用管理、提高库存周转率等方式来提高资金的周转效率，确保资金的灵活运用。
4. 加强风险管理：企业应该加强对资金风险的管理，建立完善的风险管理体系，对可能出现的风险进行预判，并采取相应的风险控制措施。
5. 多元化资金来源：企业应该通过多种渠道来获取资金，不要过于依赖银行贷款，可以尝试发行债券、股票融资、拓展合作伙伴等方式来多元化资金来源。
浅析企业资金管理存在的问题及对策
浅析企业资金管理存在的问题及对策企业资金管理是企业经营管理中的一个重要方面，直接关系到企业的健康发展。
企业资金管理存在着许多问题，如何有效地解决这些问题，制定合理的对策，是当前企业管理中亟待解决的一个重要问题。
本文将对企业资金管理存在的问题进行浅析，并提出相应的对策。
企业资金管理存在的问题之一是资金周转不灵活。
在现实生活中，有很多企业由于资金周转不灵活，导致了企业的资金难以流动，影响了企业的正常经营和发展。
要解决这个问题，企业可以采取多种方法，比如加强资金管理，提高资金使用效率，优化资金流程，加强资金规划等，提高企业资金的灵活性，保障企业正常的经营活动。
企业资金管理存在的问题之二是资金使用效率低下。
资金使用效率低下表现为企业的资金利用率低，资金占用周期长，这对企业的经营活动造成严重影响。
在解决这个问题时，企业可以通过加强资金监管，提高资金运作效率，降低资金占用成本等途径来提高资金使用效率，从而为企业创造更多的价值。
接着，企业资金管理存在的问题之三是风险管理不到位。
资金管理中的风险管理是非常重要的一环，如果企业在风险管理方面存在问题，就会对企业的财务安全造成威胁。
为了解决这个问题，企业需要在风险管理方面加强管理，通过建立完善的风险管理机制，提高风险意识，制定科学合理的风险管理策略，从而减少财务风险，保障企业的财务安全。
企业资金管理存在着诸多问题，如资金周转不灵活，资金使用效率低下，风险管理不到位，缺乏科学的资金规划，资金流动性不足等。
要解决这些问题，企业需要采取一系列措施，包括加强资金管理，提高资金使用效率，加强风险管理，科学规划资金，增加现金流动性等，以确保企业的健康发展。
企业管理者也需要不断地学习和提高自身的管理水平，不断完善资金管理制度，及时调整管理策略，以适应日益复杂多变的市场环境，为企业的可持续发展提供稳固的后盾。
【编者按：如因专业问题请咨询相关专业人士。
】。
浅析企业资金管理存在的问题及对策
浅析企业资金管理存在的问题及对策企业资金管理是企业经营管理中至关重要的一个方面。
良好的资金管理可以保证企业的稳健发展，而不良的资金管理则可能会导致企业的资金链断裂，甚至导致企业倒闭。
在实际的经营中，很多企业都存在着各种各样的资金管理问题，这些问题可能涉及到资金使用、流动性管理、融资方式等多个方面。
为此，本文将对企业资金管理存在的问题进行浅析，并提出相应的对策。
让我们来看一下企业资金管理存在的几个常见问题：一、资金使用不合理。
在企业经营中，有些企业可能会存在着资金使用不合理的问题，比如资金过度投入某一项目或部门，而忽略了其他部门的资金需求，导致资源的浪费和效益的低下。
二、流动性管理不当。
企业在日常经营中需要面对各种不同时间和规模的资金需求，如果企业没有做好流动性管理，可能会导致企业出现资金短缺或者利用率低的问题。
三、融资成本过高。
对于很多企业来说，融资是获取资金的重要途径。
如果企业没有选择合适的融资方式或者没有做好融资谈判，可能会导致融资成本过高，增加企业的财务负担。
四、风险管理不足。
企业在资金管理中也需要面对各种不同的风险，比如市场风险、信用风险、流动性风险等。
如果企业没有做好风险管理，可能会导致企业在面临风险时无法应对，产生不良后果。
以上就是企业资金管理存在的几个常见问题。
针对这些问题，我们可以提出相应的对策：一、合理规划资金使用。
企业应该根据各个部门的需求和项目的投资回报情况，制定合理的资金使用计划。
在资金分配时，需要实行科学的资金分配机制，确保资金的合理利用。
二、做好流动性管理。
企业需要建立完善的资金预算和现金流量预测系统，及时掌握企业的资金需求和供应情况，合理安排资金的使用和储备，以应对不同时间和规模的资金需求。
三、优化融资结构。
企业在选择融资方式时，需要综合考虑不同融资方式的利弊，选择成本相对较低、期限和还款方式灵活的融资方式，同时在融资谈判中做好充分的准备和谈判，争取更好的融资条件。
浅析企业资金管理存在的问题及对策
浅析企业资金管理存在的问题及对策企业的运营离不开资金的支持，良好的资金管理是企业健康发展的重要保障。
随着市场竞争的日趋激烈，企业资金管理也面临着诸多问题。
本文将从企业资金管理存在的问题出发，分析其原因，并提出相应对策，以期帮助企业更好地解决资金管理方面的难题。
一、企业资金管理存在的问题1. 资金链断裂风险高许多企业在发展过程中都会遇到资金链断裂的风险，即资金输入不能满足企业日常经营需求，造成生产经营活动的中断。
尤其是小微企业，由于资金来源较为单一，一旦遭遇资金链断裂，往往会面临生存威胁。
2. 资金使用效率低一些企业在资金使用时效率不高，存在较多的闲置资金或者资金被用于低效益的项目，导致资金不充分利用，降低了企业的盈利能力。
3. 融资渠道狭窄企业融资渠道受限，尤其是中小企业面临较大的融资难题。
传统的融资手段如银行贷款、担保贷款等往往要求企业提供较高的抵押品和担保条件，对于缺乏资产和信用担保的企业来说，很难获得融资支持。
4. 资金风险管理不足企业在面临市场变化、经济波动等诸多风险时，常常缺乏有效的资金风险管理手段，导致资金受损。
尤其是外汇市场波动、利率风险、信用风险等，企业缺乏有效控制手段，容易导致资金损失。
5. 资金监管体系不健全一些企业在资金管理方面缺乏有效的监管体系，导致资金流失或者被滥用的情况较为普遍。
尤其是在中小企业中，财务监管不严格，存在内部人员侵占企业资金的情况。
二、对策1. 加强资金预测和计划企业需要根据自身的经营情况和市场变化趋势，做好资金预测和计划。
合理预测企业未来的资金需求，保证资金的充分供给和流动性，避免资金链断裂的风险。
建立健全的预算管理体系，合理安排资金使用，提高资金使用效率。
2. 拓宽融资渠道企业需要寻求多元化的融资渠道，包括银行贷款、债务融资、股权融资、政府补贴等。
可以积极拓展与国内外金融机构的合作，寻求更多的融资渠道。
利用互联网金融平台、众筹等新型融资方式，寻求更多的融资机会。
浅谈企业资金管理存在的问题及对策
浅谈企业资金管理存在的问题及对策企业资金管理是企业运营中极为重要的一环，它直接关系到企业的稳定发展和利润增长。
在资金管理过程中，往往会出现各种问题，影响企业的经营结果和长期发展。
本文将从资金管理存在的问题出发，探讨对应的对策，以期能够有效提升企业的资金管理水平。
一、企业资金管理存在的问题1. 财务细节不清晰企业在进行日常的经营活动时，往往会忽视财务细节，导致资金的流入和流出缺乏明确的掌控。
一些企业在销售产品后，没有及时地追踪账款的收回情况，导致资金占用的时间较长，影响了企业的现金流转和资金利用效率。
2. 资金使用效率低下部分企业在资金的使用上存在问题，一方面可能是由于缺乏对资金的充分利用和计划，导致资金长期处于闲置状态；另一方面可能是由于投资项目选择不当，无法带来良好的经济效益。
这些问题都会导致企业的资金管理效率不高，影响企业的盈利能力。
3. 风险控制不够企业在资金管理过程中，往往会忽视对风险的有效控制。
企业可能将大量的资金用于投机性的金融工具，而忽视真正的生产经营风险和市场风险。
在面对不可预知的风险时，企业没有有效的对策和控制手段，导致资金损失和经营困难。
二、对策1. 加强财务管理意识企业应当加强对财务细节的关注，建立完善的财务管理制度和流程。
建立健全的预算管理体系，加强对账款的追踪和催收，提高资金的使用效率和盈利能力。
企业应当进行合理的资金规划和投资策略，确保资金的充分利用和盈利效益。
建立科学的投资决策机制，选择合适的投资项目进行资金配置，提高资金的使用效率和经营效益。
3. 完善风险管理机制企业应当加强对风险的认识和警惕，建立完善的风险管理机制和预警系统。
做好市场调研和风险评估，制定详细的风险控制策略，加强对市场波动和资金流动的监控，确保企业的资金安全和经营稳定。
4. 调整资金结构企业应当合理规划资金的结构和流动，确保企业的资金运作平稳和有序。
优化公司资产结构，降低资金占用成本；合理调整企业的资金流动性，确保企业有足够的流动资金应对经营需求。
浅析企业资金管理存在的问题及对策
浅析企业资金管理存在的问题及对策企业资金管理是企业经营管理中至关重要的一部分，直接关系到企业的生存和发展。
目前许多企业在资金管理中存在着一些问题，这些问题需要企业及时进行分析和解决，以确保企业资金的有效利用和运作。
本文将从资金筹措、资金运作和资金风险三个方面，对企业资金管理存在的问题进行浅析，并提出相应的对策。
一、资金筹措问题1. 资金筹集渠道单一许多企业过于依赖银行贷款等传统融资渠道，导致资金筹措渠道单一，容易陷入融资难、融资贵等问题。
企业应积极拓展多元化的融资渠道，如发行公司债、股权融资等，以降低融资成本，增加筹资的灵活性。
2. 资金筹措周期长一些企业在资金筹措过程中，由于审批程序繁琐、时间周期较长，导致企业资金周转周期延长，影响资金的有效利用。
企业应加强对外沟通，与金融机构建立稳定的合作关系，提高筹措资金的效率和速度。
1. 资金使用效率低一些企业在资金运作中，存在着资金闲置、存货堆积等问题，没有充分利用资金进行生产经营活动，导致资金使用效率低下。
企业应加强生产计划和库存管理，控制存货水平，减少资金的占用，提高资金的周转效率。
2. 资金需求与供给不匹配一些企业在经营过程中，由于资金需求与供给的不平衡，容易出现资金周转不畅、资金缺口等问题。
企业应加强预测与计划，合理制定资金预算，及时调整经营战略，确保资金需求与供给的平衡。
1. 市场风险市场变化对企业经营带来一定的不确定性，面临着市场供求、价格波动、市场竞争等风险。
企业应加强市场调研，提高市场敏锐性，做好市场风险预警，及时调整产品结构和销售策略，降低市场风险对资金的影响。
2. 经营风险企业在经营过程中，可能面临着管理不善、技术能力不足、供应链问题等经营风险。
企业应加强内部管理，提高员工培训和技术水平，优化供应链管理，降低经营风险对资金的不良影响。
针对上述问题，企业可以采取以下对策：2. 加强预测与计划：加强对市场变化和资金需求的预测，合理制定资金预算和经营计划，确保资金需求与供给的匹配。
浅析企业资金管理存在问题及对策建议
浅析企业资金管理存在问题及对策建议企业资金管理是企业经营管理的重要组成部分，直接关系到企业的发展和生存。
在日常经营中，很多企业在资金管理方面存在着一些问题。
本文将从几个方面对企业资金管理存在的问题进行浅析，并提出对策建议。
一、企业资金管理存在的问题1. 资金预算不合理一些企业在资金预算方面存在着不合理的情况，有的企业预算过高，有的则预算过低。
预算过高会导致企业过度投资，浪费资金；预算过低会导致企业资金不足，无法正常的经营运作。
2. 资金使用不透明一些企业在资金使用方面存在着不透明的情况，资金的使用流程不清晰，导致资金使用过程中存在浪费和挥霍的情况。
一些企业在资金使用过程中存在着不合规的情况，导致企业面临着法律风险。
3. 流动资金难以控制一些企业在流动资金管理方面存在着难以控制的问题，导致资金周转不灵活，无法满足企业的经营需求。
尤其是在一些行业中，市场行情波动大，资金控制更加重要。
4. 银行融资成本高一些企业在融资方面存在着成本过高的问题，银行融资的成本高于企业承受能力，使得企业经营成本大大提高。
一些企业由于信用不佳，无法获得银行融资，导致企业无法良好的发展。
5. 投资决策不理性一些企业在投资决策方面存在着不理性的情况，盲目跟风投资，盲目扩张规模，导致企业陷入投资过度的困境。
由于资金过度投入，企业在经营管理中缺乏灵活性，无法应对外部环境的变化。
二、对策建议1. 合理制定资金预算企业在资金管理上首先要合理制定资金预算，根据企业的经营情况和市场环境，科学制定资金预算，合理规划资金的使用，避免出现资金预算不合理的情况，既要充分考虑企业发展的需要，又要考虑到资金的节约和安全。
2. 加强资金使用透明度企业在资金使用方面要加强透明度管理，建立健全的资金使用流程，明确资金使用的责任和权限，做到资金使用公开透明，防止资金的滥用和挥霍，同时可以有效降低企业的管理风险。
3. 完善流动资金管理企业要加强对流动资金的管理，做到资金的周转灵活和高效，通过科学合理的方式控制好企业的流动资金，以应对市场的变化。
浅析企业资金管理存在问题及对策建议
浅析企业资金管理存在问题及对策建议随着市场经济的发展，企业资金管理成为企业日常经营管理中至关重要的一环。
良好的资金管理可以确保企业正常运转和发展，而不当的资金管理则可能导致企业资金链断裂，影响企业的正常经营。
在实际经营中，不少企业存在资金管理不当的问题，如何应对这些问题，是每个企业都需要深入思考和解决的难题。
本文将从现实出发，浅析企业资金管理存在的问题，并给出对策建议。
一、现状分析1.企业资金流动不畅随着市场竞争的加剧，企业在经营过程中往往会出现资金流动不畅的情况。
一方面是由于市场需求的不确定性，导致企业的资金收入出现波动；另一方面是由于企业自身管理不善，导致资金的使用效率低下，资金周转不灵活。
资金流动不畅会导致企业运作不畅，甚至导致资金链断裂，严重影响企业的正常经营。
2.资金管理不规范企业的资金管理不规范表现在很多方面，比如资金使用的透明度不高，资金运作缺乏有效的监控和管理措施，资金使用存在滥用和浪费的情况。
这样不规范的资金管理会导致企业经营风险增加，同时也容易引起企业内部管理隐患。
3.资金使用效率低下在实际经营中，不少企业存在着资金使用效率低下的问题。
这主要是由于企业对资金的使用缺乏规划和控制，导致资金使用浪费和低效。
资金使用效率低下会直接影响企业的盈利能力，甚至导致企业的资金链断裂，影响企业的发展。
二、对策建议1.建立健全的资金管理制度企业应建立完善的资金管理制度，明确资金管理的权责和流程，强化对资金使用的监控和管理。
制定明确的资金使用规定，确保资金使用的合法合规，提高资金使用效率和透明度。
要建立健全的内部审计机制，及时发现和纠正资金管理中的问题和风险。
2.优化资金管理流程企业应优化资金管理流程，采用科学的管理方法和工具，提高资金的使用效率和灵活性。
可以通过制定详细的资金计划和预算，合理规划资金的使用和来源；采用先进的资金管理软件，实现资金的集中管理和自动化处理，提高资金周转速度和效率。
3.加强对资金流动的监控企业要加强对资金流动的监控，实时了解资金的使用情况和流动状况。
公司资金管理现状
公司资金管理现状【公司资金管理现状】第一步：了解公司资金管理的背景和意义公司资金管理是指企业对自身财务资源的合理配置、有效使用和风险控制的一系列活动。
公司资金管理的良好与否直接关系到企业的生存和发展，对于提高企业竞争力、确保企业稳定经营具有重要意义。
第二步：分析公司资金管理的现状1. 资金需求不透明：许多公司在资金需求方面存在隐蔽或不透明的问题，不清楚当前资金状况和未来的资金需求，导致资金调配不合理。
2. 资金闲置较多：一些公司存在大量闲置资金的现象，导致资金回报率下降。
这主要是由于对资金流动性的不恰当管理以及缺乏详细的资金规划所致。
3. 资金利用效率低下：一些公司在资金使用方面存在低效现象，包括迟延付款、采购周期过长、审批决策缓慢等，导致资金占用时间过长、利润率下降。
4. 风险控制不足：一些公司在资金管理方面缺乏风险意识和控制措施，容易陷入资金链断裂、逾期欠款等困境。
第三步：改进公司资金管理的措施1. 提高资金需求预测的准确性：建立完善的资金需求预测系统，通过对公司业务的详细分析和数据的准确采集，提前预测和规划资金需求，避免资金不足或过剩的情况。
2. 优化资金调配和投资决策：根据优化选项判断规则，建立资金调配和投资决策的科学模型，确保资金的合理分配和高效利用。
同时，做好风险评估和管理，保证投资的安全和回报。
3. 提升资金使用效率：加强内部绩效管理，建立明确的流程和制度，加快决策流程，优化供应链管理，减少电子化商务和电子支付的时间和成本，提高企业的资金周转速度。
4. 加强风险管理措施：制定完善的内部控制制度，建立风险防范和管理机制，包括内部审计、风险评估和控制、组织调整和临时措施等，提前预警和应对各种潜在的风险。
第四步：评估公司资金管理改进效果通过定期评估公司资金管理改进措施的效果，可以看到以下方面的变化：1. 资金需求准确性提升：公司能够更准确地预测和规划资金需求，避免资金不足或过剩带来的问题，提高资金使用效率。
浅谈企业资金管理存在的问题及解决对策
浅谈企业资金管理存在的问题及解决对策企业资金管理是企业经营管理中非常重要的一个环节，它直接关系到企业的长期发展和生存。
良好的资金管理可以帮助企业提高运营效率、降低资金成本、增强企业抗风险能力和盈利能力。
随着市场竞争的不断加剧和经济环境的变化，企业资金管理也面临着诸多问题，因此需要合理的解决对策。
本文将浅谈企业资金管理存在的问题及解决对策。
一、企业资金管理存在的问题1. 资金周转不灵活企业资金周转不灵活是企业资金管理中常见的问题，造成资金困难，导致企业生产经营活动无法正常进行。
资金周转不灵活的原因主要是企业销售收款无法及时回笼，货款长期呆账或者存货周转周期过长等。
2. 资金使用效率低下部分企业存在资金使用效率低下的问题，资金投入与产出不成正比，资金被浪费或者使用不当，导致企业产能得不到充分利用，进而影响企业盈利能力。
3. 资金风险管控不到位企业在资金管理过程中往往面临着各种风险，包括市场风险、信用风险、汇率风险、利率风险等。
但是部分企业在资金风险管控方面存在不足，未能有效应对各种风险，进而影响企业的经营发展。
4. 资金成本过高资金成本是企业生产经营的一项重要成本，高成本的资金会增加企业经营的负担，降低企业盈利能力。
但是一些企业存在资金成本过高的问题，包括贷款利率高、融资渠道单一等，导致资金成本居高不下。
1. 加强资金预算和计划管理企业需要建立合理的资金预算和计划，根据企业的生产经营规模和周期，合理安排资金的使用和周转，确保资金的正常使用和回笼。
加强对销售回款、货款呆账、存货周转的管理和监控，及时发现问题并采取有效措施加以解决。
2. 提高资金使用效率为提高资金使用效率，企业可以采取一系列措施，包括优化资金结构、加强财务管理、提高资金周转速度、减少资金浪费等。
通过合理规划和管理资金的使用，提高资金的使用效率，为企业创造更多的价值。
3. 完善资金风险管理体系企业需要建立完善的资金风险管理体系，根据企业的实际情况，科学合理的评估和识别各种风险，采取有效的对策进行应对，减少和规避资金风险的发生。
浅谈企业资金管理存在的问题及对策
浅谈企业资金管理存在的问题及对策一、引言资金是企业生存和发展的重要支撑，企业资金管理的好坏直接关系到企业的经营状况和发展前景。
在实际经营中，很多企业都存在着资金管理不善的问题，导致资金紧张、盈利能力下降甚至倒闭的风险。
本文将从企业资金管理存在的问题入手，提出对策，希望能够帮助企业更好地进行资金管理，保持资金健康运转。
二、资金管理存在的问题1. 资金流动性不足资金流动性是指企业转换资产为现金的能力，流动性不足会导致企业在面临紧急资金需求时无法及时支付，可能会影响企业的正常经营。
导致资金流动性不足的原因有很多，比如销售不顺利、库存积压、应收账款回收不及时等，都会影响到企业的资金流动性。
2. 资金使用效率低下企业的资金使用效率直接关系到企业的经营效益，如果资金使用效率低下，就会导致企业面临着资金占用成本高、盈利能力下降的问题。
资金使用效率低下的原因主要有资金运作不灵活、资金分配不合理、盈利资金未能得到有效利用等。
3. 资金风险控制不足资金风险是企业面临的主要风险之一，如果企业没有做好资金风险控制，可能会面临着资金损失的风险。
资金风险控制不足的表现在于企业没有建立健全的风险管理体系，对市场、信用、利率等风险缺乏有效的应对措施。
4. 资金管理手段单一很多企业在进行资金管理时，只使用了传统的手段，比如存款、贷款等，对于其他更灵活的资金管理手段未能充分利用，导致了企业资金管理手段单一。
5. 资金管理意识薄弱企业的资金管理意识决定着企业对资金管理的重视程度，如果企业的资金管理意识薄弱，很容易导致资金管理流于形式，对资金管理工作不够重视。
三、资金管理对策（1）加强库存管理，控制库存水平，避免库存积压现象的发生。
（2）加强应收账款管理，及时催收应收账款，减少坏账的发生。
（3）结合企业经营情况，适时安排资金，提高资金周转速度。
（1）建立健全的资金预算管理制度，合理安排资金使用计划，提高资金使用效率。
（2）加强资金监控，定期分析企业资金使用情况，及时调整资金使用计划。
企业资金管理存在的问题与对策
企业资金管理存在的问题与对策一、引言企业资金管理是指通过科学合理地进行资金运作，确保企业用钱方面的有效性和安全性。
然而，在实践中，企业常常面临着许多与资金管理相关的问题。
本文将从现实情况出发，分析企业资金管理存在的问题，并提出相应的对策。
二、现存问题1. 资金流动不畅许多企业在处理日常经营活动时经常会遇到收款卡顿、付款迟延等现象。
这可能导致继续经营所需的流动性产生困难，增加了财务风险。
2. 信息不透明当前大部分企业仍处于传统手工操作阶段，往往无法准确把握各类财务数据及关键信息。
这导致决策者难以进行科学系统地预测和掌控公司财务状况及趋势。
3. 风险管控不完善部分企业缺乏完善的风险评估和受限机制，容易暴露于市场波动或内部失误中，造成巨大亏损甚至倒闭。
4. 虚假交易与骗局有些企业可能会进行虚假交易以隐瞒真实财务状况，引起投资者或股东的误判。
此外，一些不良企业还可能利用资金管理漏洞进行诈骗。
三、应对措施1. 设立及时的现金流预警机制建立具体、详尽的资金流动预警指标，对于收入和支出情况进行精确把握，准确判断日常运营是否顺畅。
通过及时告警系统可以快速发现异常情况，并采取相应措施加以解决。
2. 信息化管理手段升级引入先进的财务软件和技术平台，提高内部工作效率与效果；同时完善数据库系统建设，全面整合各类数据信息资源，并增加访问权限设置以保护敏感数据。
3. 加强风险管控体系建设制定完善的风险评估方法和标准, 构建科学合理的内部审计机制, 监督公司各项业务过程中潜在风险并采取相应措施予以规避或克服，在经济下行周期中开始计划好风险稀释手段和持续推进风险稀释的措施。
4. 强化内部监督和审计加强企业内部的监察机构，建立相对独立、专业高效的内部审计团队，及时发现并纠正出现的问题，防止不良信息传递过程中被扩大或遗漏。
5. 加强外部合作与监管积极与金融机构等合作伙伴建立合理的资金管理框架，并签署相关协议以确保双方权益。
同时要求政府和有关监管单位加大对企业财务行为和市场交易的全面检查力度，打击虚假贸易与骗局。
浅析企业资金管理中存在的问题及应对举措
浅析企业资金管理中存在的问题及应对举措企业资金管理是企业管理中非常重要的一部分，它直接关系到企业的运营和发展。
在实际的运作过程中，企业资金管理往往面临着各种问题，这些问题如果得不到有效的应对，将对企业的经营产生负面影响。
本文将就企业资金管理中存在的问题及应对举措进行浅析，以期为企业提供有益的参考。
一、企业资金管理中存在的问题1. 资金流动性不足资金流动性不足是企业资金管理中较为常见的问题之一。
企业在面临资金投入大、回笼慢的情况下，就容易出现资金紧张的状况，导致无法按时支付员工工资或供应商款项。
2. 资金使用效率低下企业在资金使用方面存在着效率低下的问题，表现在资金被闲置、使用不当或者出现过度存货等情况。
导致企业的资金不能够得到充分的利用，降低了企业的盈利能力。
3. 风险控制不足企业在资金管理中往往对风险的把控不够，存在较大的市场风险、信用风险和流动性风险。
一旦出现不可预测的风险事件，就会对企业的资金流造成严重的影响。
4. 对外融资压力大企业在资金周转过程中，可能会遇到融资难题，尤其是在创业初期或者发展过程中需要大量投入资金的阶段。
企业在寻求融资时，面临着银行贷款难、融资成本高等问题，给企业的发展带来了一定的阻碍。
1. 加强资金计划和预测企业需要建立完善的资金计划和预测体系，根据企业的发展战略和市场需求，提前做好资金的周转规划，确保资金的充分利用和周转顺畅。
2. 提高资金使用效率企业在资金使用中需要科学高效地进行管理，合理规划企业的资金使用，提高资金使用效率。
包括加强资金监控、压缩存货周转周期、提高应收账款回笼速度等措施。
3. 健全风险管理体系企业在资金管理中需要建立健全的风险管理体系，提前对可能出现的风险进行预判，并采取相应的风险控制措施。
包括多元化投资、加强市场监测、规范信用管理等方面。
4. 多管齐下，寻求融资渠道企业在资金周转缺乏时，需要积极寻求各种融资渠道，比如向银行申请贷款、吸收合作伙伴投资、借助政府扶持基金等，多管齐下解决资金周转问题。
浅析企业资金管理存在问题及对策建议
浅析企业资金管理存在问题及对策建议企业资金管理是企业运营中的重要组成部分，它直接关系到企业的生产经营和发展。
然而，在实际操作中，很多企业存在着资金管理上的各种问题。
本文将浅析企业资金管理存在问题，并提出对策建议。
一、资金管理存在的问题1.资金流动性差一些企业资金流动性较差，且收支不平衡，导致资金短缺，不能有效支持企业日常运营和投资扩张，甚至会影响企业的正常发展。
2.过度融资企业在融资过程中，往往面临着贷款利率高、融资渠道单一、融资周期长等问题，过度融资不仅会增加企业的负债，还会影响企业的经营风险。
3.资金使用不当一些企业在资金使用方面存在诸多问题，如过分倚重短期借贷、盲目增加存货、不合理的投资决策等，导致资金使用效率低下。
4.资金流向难以了解因为企业内部管理体制不完善，导致资金流向难以掌握，财务信息不透明，产生了“黑箱操作”的问题，很难监督企业的资金使用情况。
二、对策建议1.加强资金流动性管理企业要结合自身的经营特点，加强资金流动性管理，建立合理的收支计划，控制企业的资金流动，提高企业的自主资金比例，避免因为资金短缺而影响企业的正常运营。
2.综合运用融资手段企业要综合运用各种融资手段，如银行贷款、债券发行、股权融资等，选择适合自身的融资方式，达到减轻财务负担、优化资本结构以及降低融资成本等效果。
3.合理利用资金企业应该加强资金使用的监管，明确每一笔支出的用途，合理利用资金，注重内部资金的配置，避免过分依赖短期借贷，加强投资决策的科学性和可行性，保持对企业财务状况的敏感度，提高资金使用效率。
4.建立透明的财务管理流程企业要建立透明的财务管理流程，加强内部管理，建立健全的财务信息披露制度，保证财务信息公开透明，便于财务管理部门及时掌握资金使用情况，全面了解企业运营情况，更有效地规避金融风险。
总之，企业应该注重资金管理，建立完善的资金管理体系，制定合理的资金使用计划，这不仅可以提高企业运营效率，降低企业的经营风险，也可以提高企业的财务透明度，保障企业健康发展。
企业资金管理存在的问题及对策
企业资金管理存在的问题及对策目录一、内容简述 (2)1.1 背景介绍 (2)1.2 研究意义 (3)二、企业资金管理存在的问题 (4)2.1 资金筹集风险 (5)2.1.1 债务融资风险 (6)2.1.2 股权融资风险 (7)2.2 资金使用效率 (8)2.2.1 投资决策失误 (9)2.2.2 流程管理低效 (10)2.3 资金回收风险 (11)2.3.1 应收账款风险 (12)2.3.2 存货积压风险 (13)2.4 资金分配风险 (14)2.4.1 利润分配不合理 (15)2.4.2 内部资金调配不均 (16)三、企业资金管理对策 (18)3.1 完善资金筹集机制 (20)3.1.1 优化债务结构 (21)3.1.2 积极开展股权融资 (22)3.2 提高资金使用效率 (23)3.2.1 强化投资决策流程 (25)3.2.2 优化流程管理 (26)3.3 加强资金回收管理 (27)3.3.1 加强应收账款管理 (28)3.3.2 提高存货周转率 (29)3.4 合理进行资金分配 (30)3.4.1 制定合理的利润分配政策 (31)3.4.2 优化内部资金调配 (32)四、结论 (33)4.1 研究成果总结 (34)4.2 对未来研究的展望 (35)一、内容简述资金管理观念滞后：部分企业在资金管理上仍存在“重生产、轻财务”导致资金管理的重视程度不够，资金使用效率低下。
资金结构不合理：企业在筹集资金时往往过于依赖债务融资，导致资产负债率过高，增加了财务风险。
企业内部资金配置不合理，导致部分资金闲置或过度投资，影响资金使用效率。
资金监控不到位：企业在资金使用过程中，缺乏有效的监控机制，导致资金流失、滥用等问题频发。
资金成本较高：企业在筹集、使用和管理资金过程中，面临着较高的利息、手续费等成本，影响企业的盈利能力。
人才短缺：企业资金管理人才缺乏，导致资金管理工作难以开展，企业资金管理水平难以提高。
浅谈企业资金管理存在的问题及解决对策
浅谈企业资金管理存在的问题及解决对策企业资金管理是企业经营管理中非常重要的一环，它直接关系着企业的生存和发展。
而在资金管理过程中，企业往往会面临一系列问题，这些问题有可能直接影响企业的经营状况和未来发展。
对于企业资金管理所存在的问题，我们需要深入分析并提出解决对策，以期能够帮助企业更好地进行资金管理，做出更明智的决策。
一、问题分析1. 资金周转速度慢对于很多企业来说，资金周转速度慢是一个非常常见的问题。
资金周转速度慢意味着企业资金不能够及时流动，无法有效利用资金，导致资金长时间滞留在企业内部，影响了企业的经营效率和盈利能力。
2. 资金利用效率低很多企业在资金使用方面存在一些问题，比如资金使用不当、资金投入不合理等。
这些问题导致了资金利用效率的降低，企业无法充分利用资金进行经营活动，从而影响了企业的盈利能力和竞争力。
3. 资金来源单一一些企业获取资金的渠道比较单一，主要依靠银行贷款或者自有资金。
这种情况下，一旦遇到资金紧张的情况，企业就会陷入困境，无法及时获取资金支持，影响了企业的正常经营。
4. 资金管理不规范一些企业在资金管理方面存在着不规范的情况，比如在资金使用、资金监控、资金归集等方面存在着管理漏洞。
这些问题导致了企业资金管理混乱，容易出现资金流失或者资金被挪用的情况。
二、解决对策1. 加快资金周转速度企业可以采取一系列措施来加快资金周转速度，比如优化资金管理流程、加强财务管理、提高资金使用效率等。
企业还可以采取预付款、预收款等手段，从而加快资金的流动性，提高企业资金周转速度。
2. 提高资金利用效率企业在资金使用方面要更加谨慎和高效，可以通过精细化财务管理，合理分配资金，优化资金结构等方式提高资金利用效率。
企业还可以通过合理运用金融工具，比如理财、汇款等，来增加资金收益，提高资金利用效率。
3. 多元化资金来源为了避免资金来源单一的问题，企业可以通过多种途径来获取资金支持，比如发行债券、股权融资、贷款、拆借等方式。
浅谈企业资金管理存在的问题及对策
浅谈企业资金管理存在的问题及对策企业资金管理是企业运营过程中最重要的管理之一，它关乎着企业经营成败的关键因素。
良好的资金管理可以提高企业的盈利能力和风险控制能力，而不良的资金管理则可能导致企业资金链断裂，甚至倒闭。
在实际的运营中，企业资金管理存在着一系列的问题，本文将从资金管理存在的问题和对策两个方面对企业资金管理进行探讨。
一、企业资金管理存在的问题1. 资金流动性差许多企业因为资金管理不善，导致企业资金流动性差，即企业无法及时获得足够的流动资金来支付日常经营所需的费用，或者出现了大量的闲置资金。
这会导致企业财务问题和经营风险。
2. 资金管理混乱许多中小型企业在资金管理方面存在管理混乱的问题，比如财务部门和业务部门之间缺乏协作，导致企业的资金流入和支出都失去了控制，这对企业的资金安全和成本控制都带来了风险。
3. 资金利用效率低一些企业在资金利用上存在效率低的问题，比如过多地使用短期贷款支持长期资产，或者过度拖欠供应商货款等，这样会导致企业的成本增加，资金利用效率低下。
4. 风险管理不足许多企业在资金管理方面缺乏风险管理意识，对市场风险、信用风险以及利率风险等缺乏足够的预测和防范措施，导致企业在面临风险时无法及时应对，从而造成损失。
5. 投资决策不准确一些企业在资金管理方面投资决策不准确，盲目追求高回报率而忽视风险，或者深陷短期利益而忽视长期效益，这样会导致企业的投资损失和财务风险增加。
二、对策企业可以通过提高资金周转速度、优化资金结构以及灵活运用短期贷款等方式来提高资金流动性，从而保证企业日常经营的正常进行。
企业需要建立完善的资金管理制度，明确资金管理的责任部门和人员，规范企业的资金流入和支出程序，建立完善的资金预算和审批流程，确保企业的资金管理有条不紊。
企业需要加强风险管理意识，定期进行风险评估和分析，建立健全的风险管理制度，并及时采取相应的风险防范和对冲措施，从而降低企业的经营风险。
企业需要在投资决策上科学合理地评估风险和回报，避免盲目投资和投机行为，建立长期投资理念，坚持风险与回报相匹配的原则，从而确保企业的投资决策更加准确。
浅析国内企业资金管理现状与改善对策
浅析国内企业资金管理现状与改善对策引言企业的资金管理是企业经营活动中非常重要的一环。
有效的资金管理可以帮助企业合理调配资金资源，提高资金利用效率，降低财务风险，并为企业的可持续发展奠定基础。
然而，目前国内许多企业在资金管理方面面临着一些问题，例如资金缺口、资金利用不充分、资金周转不畅等。
本文将对国内企业资金管理现状进行浅析，并提出一些改善对策。
一、国内企业资金管理现状1. 资金缺口问题许多企业面临着资金缺口的问题，即企业需要的资金超过了现有的资金来源。
这导致企业难以支付应付账款、购买原材料、支付员工工资等日常经营活动。
资金缺口问题的出现主要原因有两个方面：一是企业资金来源不够充足，例如银行贷款难、融资渠道少；二是企业的资金需求增加，例如扩大生产规模、经营范围扩张。
2. 资金利用不充分问题另一个问题是许多企业的资金利用不充分，即企业拥有的资金没有得到有效地利用。
这导致一些企业的资金闲置，无法创造更多的价值。
资金利用不充分问题的主要原因是企业没有制定科学合理的资金运作计划，没有做好资金的周转规划和投资决策。
3. 资金周转不畅问题许多企业面临的第三个问题是资金周转不畅，即企业的资金流动性不足，资金无法及时流入和流出。
资金周转不畅问题可以导致企业无法按时支付应付账款、无法及时采购原材料，从而影响企业的正常经营。
资金周转不畅问题的原因主要是企业的资金管理不规范，没有建立有效的现金流管理制度和流动性管理机制。
二、改善对策鉴于国内企业资金管理现状存在的问题，需要采取一些改善的对策来提高资金管理水平。
以下是一些可能的改善对策：1. 加强资金来源多元化为了避免资金缺口问题，企业应该加强资金来源的多元化，不仅仅依赖于银行贷款，还可以考虑其他融资渠道，如股权融资、债券融资等。
此外，企业还可以积极开展与供应商的合作，延长支付周期，从而减轻企业对资金的需求。
2. 提高资金利用效率为了充分利用资金，企业应该制定科学合理的资金运作计划，合理安排资金使用，优化资金调度。
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中央广播电视大学人才培养模式改革和开放教育试点会计学专业毕业论文浅析企业资金管理模式的现状与问题学员姓名学号入学时间2008 年秋季指导老师职称讲师试点学校2011年04月目录一、概述 (4)二、企业集团资金管理的现状 (4)三、企业现金流管理存在的问题 (5)四、改善企业资金管理的措施建议 (6)五、企业集团资金管理三种模式 (7)（一）企业集团账户管理模式 (7)（二）收支结算账户管理模式 (8)（三）混合账户管理模式 (9)参考文献 (10)浅析企业集团资金管理模式的现状与问题[摘要]资金是企业生产经营正常开展的基础，可喻为企业赖以生存的“血液”，作为企业财务管理的核心，资金管理越来越被企业所重视。
企业集团作为若干企业组成的经济联合体，最重要的联结纽带是资金。
在企业集团以企业价值最大化为理财目标的情况下，以资金管理为中心具有较为充分的理论依据与实践依据。
由于企业各方面生产经营活动的质量和效果都可以综合地反映在资金运动中，有效合理地组织资金活动，对于改善企业经营管理、提高经济效益具有重要作用。
企业只有加强资金管理，合理组织资金供应、降低资金成本、加快资金周转、优化资金控制和监督机制，才能促进企业现金流的良性循环和财务管理目标的实现。
因此现代企业集团在资金管理方面选择适当的资金管理模式成为一个至关重要的现实问题。
本文试从当前企业在资金管理过程中存在的问题出发，针对这些问题，提出了一些对策和建议。
[关键词]企业资金管理财务管理一、概述资金是指社会产品再生产过程中生产、分配、流通和消费等环节中社会产品的货币表现(包括货币本身) ，是企业从事各项经济活动的基本要素，是企业发展的必备要素，是企业生产经营的源泉，是企业生产经营正常运转的根本保证，其作用非常明显。
而企业的资金管理又是企业财务管理的核心内容，是组织生产和经营活动，确保企业生存和发展的重要理财工作。
近年来，在借鉴国外先进管理经验的基础上，我国企业资金管理水平有了显著的提高，但由于其资本和技术构成较低、受传统体制和外部宏观经济影响大等因素，我国企业中，有相当一部分忽视了资金管理的核心地位，管理思想僵化落后，使企业管理局限于生产经营型管理格局之中，企业资金管理的作用没有得到充分发挥。
同时由于受宏观经济环境变化和体制的影响，企业在加强资金管理方面遇到了阻碍。
二、企业集团资金管理的现状1.企业集团对资金控制的散乱，管理薄弱，造成其使用效率低下目前，企业集团资金集中管理的需要和内部多级法人资金分散占用现实的矛盾已成为现阶段中小企业财务资金管理中最突出的问题。
一是公司多头开户的现象比较普遍，一些集团旗下各公司设立的账户少则数百，多则逾千，资金管理严重失控；二是投资决策随意性大，有些企业不顾自身的能力和发展目标，盲目投资，热衷于铺新摊子，投资失误多，损失严重，使本来就十分紧张的资金状况雪上加霜；三是资金沉淀严重，占用不尽合理，货款拖欠居高不下，产成品资金有增无减，周转缓慢，企业信用和盈利能力下降。
2.监管部门的监管不力，缺少有效的监管机制目前国有企业中，所有者对企业、母公司对子公司、公司管理层对各资金运动环节普遍存在着监控不力甚至内部无控制现象，擅自挪用转移资金甚至侵吞国有资产等问题突出。
企业对子公司的投融资情况、资金收支、对外担保等或有负债、利润分配等重大决策掌握不全，投资决策随意性大。
很多母公司难以及时掌握子公司的财务状况，企业资金入不敷出，依赖借新还旧来维持生产经营，财务风险极大。
另外，由于监督工作不是即时的而是滞后的，很多企业的财会人员都是从属的，意志完全受领导者的支配，使财务监督流于形式，财务监督乏力、滞后，资金跑冒滴漏依然严重，由于片面追求利润指标，往往年度考核时经营绩效好似正常，但一经调查才漏洞百出。
3.企业的资金管理观念差，管理方式和手段落后我国很多企业通常将利润作为衡量企业的唯一手段，因此大力发展生产，提高效率，却忽略了财务的管理，致使出现企业看起来很好，但实际财务上出现很多问题。
现代市场经济条件下的生产经营活动日益复杂，市场遍布各地，产品千差万别，需求多样化，经营跨国化，由此形成的规模化大生产和高度集中的管理模式，需要大量准确的基础数据和相关信息作支撑，而要把这样复杂的信息流、物流和资金流及时准确地集成起来，传统的管理手段是无法做到的。
大多数企业资金占用不明，产品成本构成不清，材料消耗、工时定额不准，考核决策无依据，满足不了企业现代化、精细化管理的要求。
单纯依靠传统的手工方式来统计、核算、传递有关生产经营过程中的各种信息，不仅速度慢、效率低，而且难以跨越管理幅度、地域分布、交通通讯方面的限制，监督管理必然滞后。
三、企业现金流管理存在的问题尽管理论界的研究成果引起了实务界的广泛借鉴，许多跨国公司在管理实践中探索强化现金流管理问题，但大多是以现金流分析为主，并没有建立起完整的现金流管理和控制体系。
我国关注现金流状况也始于近几年，初步认识到企业发展的内在活力反映在经营的现金流量方面，所以，关于现金流管理实践还是比较匮乏。
主要表现在：第一，对现金流管理的认识不足，有的企业只是按照规定完成现金流量表的编制，甚至并没有认识到为什么编制现金流量表。
因此，往往忽视了其重要作用，没有充分利用该表的信息，为企业经营决策服务。
第二，我国现金流管理的研究仅停留在公司运营层面，并没有被提高到战略高度。
现金流管理的内容只是泛泛的涉及现金预算、日常流量控制等战术性管理，没有同企业的发展战略有效地结合起来。
第三，现金流量管理的手段也只是侧重于事后分析，而缺乏事中的控制，特别是事前的预测和安排。
第四，大部分企业考核与绩效评价体系仍是"利润导向型"，对于业绩质量问题重视远远不够，现金流的导向作用还很弱，所以，企业实践中对现金流量的管理存在着严重滞后性和被动性特征。
一些企业只有在发不出工资、没钱购买原材料和交税的时候才关注现金流管理。
要系统提升企业的运营质量，提高企业持续发展的能力，还需要理论界和企业界的不懈努力。
要从观念上确实重视现金流管理，充分认识现金流量管理的重要作用，并采取措施，构建现金流管理控制体系。
四、改善企业资金管理的措施建议1.要增强现金流量的意识首先.企业在资金统一管理上应树立现金流量的观念。
在财务管理的具体工作中.为管理人员提供现金流量的信息，除年终提供的现金流量表之外.在日常工作中可根据不同情况，编制现金流且计划,以及短期现金流量预测报告和长期现金流量报告。
另外，要加强现金流最的控制和分析，严格控制现金流入和流出，保证企业始终具备支付能力和偿债能力。
充分利用内部结算中心的信息反馈职能，随时了解和掌握月度销售收入和采购支出的进度，以便采取措施确保收支指标的实现。
2.企业要合理确定资金筹集数量，以及持流动资产和长期性资产的合理比例所谓合理确定资金筹集数量，就是以每年年初的资金需要量核定为基础.确定年度内企业和企业内部各单位合理的资金占用最及年度内的资金紧缺量.以此资金紧缺量作为年度内筹集资金的基本依据。
企业无论采用哪种渠道筹集资金.都应考虑各渠道的资金潜力、约束条件、风险率的大小，熟知不同时点上资金的不同价值以及生产经营中的现金流量，以合理安排筹措时间，适时适量地获取资金。
长期性资产主要是指那些靠长期负债和所有者权益来支撑的资产，主要包括企业的固定资产、长期投资、递延资产等，而流动资产多少反映了企业在日常生产经营活动中流动资金的活跃程度和实现盈利的机会，企业必须科学地确定流动资产和长期性资产的合理比例。
3.大力应用计算机信息技术,为企业实施资金的集中管理和有效监控提供有力保障企业要以财务资金管理为中心推进企业计算机网络技术的应用，企业财务资金信息是各类信息的交汇点,也是支撑经营决策的基础。
其次要借鉴国内外一些企业的成功经验,遵循企业信息化发展的一般规律,从财务管理、物流管理、营销管理、生产管理等由易到难的环节逐步推进。
要按照“总体规划、分步实施、突出重点、先易后难”的原则,依次开发运用财务、销售、采购、仓储、生产等管理子系统,做到开发一块,运用一块,见效一块,逐步实现物流、资金流、信息流的集成。
五、企业集团资金管理三种模式以资金管理为核心的财务管理模式就是建立一套适合本企业集团的银行账户管理办法，具体包括企业集团账户管理、收支结算账户管理和混合账户管理三种模式。
（一）企业集团账户管理模式。
首先，企业集团资金管理部门以企业集团名义在选择的商业银行申请账户服务。
企业集团根据服务需要建立“总－分”银行账户机制，即设立“总”账户亦即企业集团结算账户（以下简称“一级结算账户”），由资金管理部门代为管理，同时设立“分”账户亦即该账户挂接多个子公司结算账户（以下简称“二级结算账户”）；子公司可以将已有的银行账户作为二级结算账户并将其纳入企业集团账户管理机制中。
如某企业集团有2家成员企业，资金管理部门在该银行开有3个结算账户，其中资金管理部门1个，2个成员企业各1个。
一级结算账户与二级结算账户的共同点是它们都属于一般结算户类存款的银行账户，区别在于银行会依据银行与企业集团签订的企业集团账户服务协议自动将二级结算账户的余额实时或者定时转到一级结算账户中。
其次，各成员企业仍保留其原有基本账户供零星开支用。
除国税、地税、基建等专用户保持不变外，其他银行一般结算类存款账户都要根据企业集团的要求逐步或者在指定时间内办理销户手续，并将销户的余额转到成员企业各自的二级结算账户中。
这样成员企业在企业集团所选择的每家合作银行就有两个银行账户，即基本账户（本企业自行开立）、二级结算账户（由与银行签订的企业集团账户管理协议所管理）。
其中，基本账户用于限额日常支出，其额度根据各成员企业的实际状况由企业集团资金管理部门核定，其资金来源由资金管理部门代管的一级结算账户下拨。
需要说明的是，不少企业集团为了管理需要规定该基本账户不允许办理对外收款结算业务，主要用于企业日常费用开支，如水电费等，以减少企业集团资金管理部门的负担。
基本账户的费用开支由各成员企业自行决定，企业集团不能行使决定权，因此需要银行将各基本账户的结算明细记录除送成员企业对账外，还要通过银行的网银平台，实现企业集团资金管理部门对基本账户的监控。
从日常资金流入来看，企业集团账户管理模式将成员企业所有的对外收款首先收到各企业的二级结算账户，然后由银行自动将二级结算账户的余额实时或定时转到一级结算账户中，这样企业集团可以实现对流入资金的集中，从而形成企业集团的内部现金池。
从日常资金流出看来，企业集团账户管理模式将成员企业对集团外客户的款项支付，由成员企业向资金管理部门申请，再由资金管理部门在银行开设的一级结算账户下拨到二级结算账户，然后由成员企业办理从二级结算账户的转账支付即可。