洗钱控制法
金融机构反洗钱法
金融机构反洗钱法随着经济全球化和国际交流的日益频繁，金融业作为经济的核心，担负着资金流动和价值转换的重要职责。
然而，随着金融领域的发展，一些不法分子也越来越频繁地利用金融工具来进行洗钱等非法活动。
为了打击此类违规行为，各国纷纷出台反洗钱法案，对金融机构的反洗钱能力提出了更高的要求。
反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指金融机构以及其他独立已监管实体依据相关法律、法规及行业规范，采取一系列内部控制措施和外部合作手段，发现客户及其关联人的交易中是否存在洗钱嫌疑，如果存在，则采取相应的措施并最终将洗钱行为阻止在可能的初步发展阶段。
反洗钱法律法规的制定旨在预防和打击洗钱、恐怖融资等违法活动，确保金融市场健康、稳定、透明，维护社会经济安全。
2006年，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱管理办法》。
此后，我国不断完善相关法律法规，提高金融机构反洗钱能力水平。
金融机构反洗钱法涉及到许多方面。
首先，反洗钱法律法规在客户身份识别方面提出了明确要求。
金融机构要确保客户身份的真实性和准确性，对客户的背景、职业、收入来源等方面进行全面评估，明确客户的出资来源，有效防范由洗钱而引发的风险。
其次，反洗钱法律法规关注金融交易的防范与监测。
金融机构要加强与执法机构的合作，及时报告可疑交易行为，共同打击洗钱等违法行为。
对于可疑交易要有清晰的策略和流程，包括可疑交易的识别、调查和报告等威慑性手段。
另外，反洗钱法律法规强调金融机构对员工的管理和培训。
金融机构要对员工进行反洗钱知识培训，提高员工对洗钱等违法行为的认识和意识，建立相应的责任制度和考核机制，增强员工对于反洗钱规范的遵守和监管的执行力度。
最后，反洗钱法律法规需要金融机构建立完善的反洗钱监管体系。
金融机构要加强内部控制和风险管理，建立科学、规范的反洗钱制度和控制措施，防止洗钱等违法行为的发生和扩散。
此外，金融机构还应建立起与监管机构日常备案、核查、数据交换、信息共享等制度，实现对反洗钱各方面的有效监管。
反洗钱管理办法
反洗钱管理办法第一章总则为加强对洗钱活动的防范和打击，保障金融机构的经营安全和金融秩序，根据《反洗钱法》，制定本管理办法。
第二章审慎客户识别第一节客户真实身份的识别金融机构在建立业务关系时，应确保客户的真实身份，不得为非法活动提供便利。
金融机构应建立健全的客户身份识别制度，对所有新客户和既有客户进行审慎的身份识别。
第二节黑名单客户管理金融机构应及时获取和更新黑名单信息，建立黑名单客户库，对进入黑名单的客户采取相应的措施，限制其金融交易活动。
第三章交易监控与报告第一节交易监控金融机构应建立交易监控系统，通过自动化手段对客户的交易行为进行实时监控。
金融机构应设立专门的交易监控团队，负责监控系统的日常运行和异常交易的发现。
第二节可疑交易报告金融机构在发现可疑交易时，应及时向洗钱情报中心报告，并提供相关信息和资料。
洗钱情报中心应及时分析报告，对涉嫌洗钱的交易进行进一步调查，并协助金融机构采取相应措施。
第四章内部控制和培训第一节内部控制金融机构应建立健全的内部控制制度，确保反洗钱工作的规范运行。
内部控制制度应包括洗钱风险评估、客户尽职调查、交易监控、可疑交易报告等方面的内容。
第二节培训和教育金融机构应定期开展反洗钱培训和教育，提高员工的反洗钱意识和能力。
培训内容应包括反洗钱法律法规、客户识别方法、可疑交易判断等方面的知识。
第五章合作与监督第一节合作机制金融机构应建立与执法机关、监管机构、其他金融机构等的合作机制，共同打击洗钱犯罪。
金融机构应积极提供情报和协助，配合相关部门的调查和行动。
第二节监督检查相关监管机构应定期对金融机构的反洗钱工作进行监督检查，发现问题及时纠正，并对违规行为给予相应的处罚。
金融机构应积极配合监管机构的工作，保持良好合作关系。
第六章处罚与追究对违反本办法的金融机构和个人，根据《反洗钱法》相关规定，将依法给予处罚和追究刑事责任。
第七章附则本办法自颁布之日起施行，原有的反洗钱管理办法废止。
反洗钱法律法规解读
反洗钱法律法规解读一、引言反洗钱是指通过一系列的法律、监管和控制措施，防止和打击犯罪分子利用非法获取的资金进行合法化的行为。
为了有效履行反洗钱责任，各国都制定了相应的法律法规来管理和监督金融体系中的反洗钱活动。
本文将对反洗钱法律法规进行解读，旨在帮助读者更好地了解和应用这些法律法规。
二、《反洗钱法》《反洗钱法》是各国最重要的反洗钱法律法规之一。
该法律法规主要包括了反洗钱的定义、主体责任、监督机构、违法责任等内容。
，反洗钱法明确了反洗钱的定义。
根据该法的规定，反洗钱是指防止和打击洗钱犯罪行为，保护金融体系的稳定和信誉。
，该法规定了各方的主体责任。
金融机构是反洗钱的主要责任主体，其需要建立完善的反洗钱制度和内部控制措施，确保识别客户并报告可疑交易。
监管机构则负责监督和检查金融机构的反洗钱活动，并追究监管责任。
第三，反洗钱法规定了监督机构的职责和权限。
监督机构需要对金融机构的反洗钱活动进行监督和检查，对未按要求履行反洗钱义务的机构予以处罚，并开展宣传教育活动，提高公众对反洗钱的认识。
，反洗钱法规定了违法责任。
金融机构和其员工故意或重大过失地违反反洗钱法律法规的，将面临相应的违法责任，包括罚款、吊销执照等。
三、其他相关法规除了《反洗钱法》之外，还有其他一些相关的法律法规对反洗钱活动做出了具体规定。
是《非法所得刑事追查条例》。
根据该条例，任何人非法获取财产的行为都属于非法所得，该所得和洗钱行为都将受到追究和处罚。
是《金融机构反洗钱指引》。
该指引对金融机构的反洗钱活动提出了具体要求，包括客户身份识别、交易监控和报告、内部控制等方面。
还有《反恐怖主义法》、《跨境资金流动管理办法》等法规都对反洗钱活动有一定的规定和要求。
四、国际合作和趋势随着全球经济一体化的发展，各国之间的反洗钱合作变得越来越重要。
国际组织和国际合作机制也在逐渐加强。
目前，各国政府和机构之间通过签订各种国际公约和协议，加强了反洗钱信息的共享和合作。
反洗钱法律法规与文件资料
中国人民银行办公厅关于农业银行重庆市分行试行留存二代身份证电子影像的批复（银 办函［2009］41 号）
中国人民银行关于印发《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知（银发［2012］ 54 号）
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中华人民共和国反洗钱法
(2006 年 10 月 31 日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过) （中华人民共和国主席令第五十六号） 目录 第一章 总则 第二章 反洗钱监督管理 第三章 金融机构反洗钱义务 第四章 反洗钱调查 第五章 反洗钱国际合作 第六章 法律责任 第七章 附则
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融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。 第二十二条 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和
宣传工作。
第四章 反洗钱调查 第二十三条 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活
动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有 关文件和资料。 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国 务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人 或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。
反洗钱法律法规与文件资料
目录 《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 中国人民银行关于印发《反洗钱非现场监管办法（试行）》的通知（银发［2007］254 号） 中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办法（试行）》的通知（银发［2007］175 号） 中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的通知（银发［2007］ 158 号） 中国人民银行办公厅关于进一步落实银行账户实名制 做好公民身份信息联网核查网络 连通及业务测试工作的通知（银办发［2007］26 号） 中国人民银行关于证券期货业和保险业金融机构严格执行反洗钱规定 防范洗钱风险的 通知（银发［2007］27 号） 中国人民银行关于转发 FATF 有关伊朗问题声明的通知（银发［2007］436 号） 中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知（银发［2008］391 号） 中国人民银行关于加强代理国际汇款业务反洗钱工作的通知（银发［2008］170 号） 中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知（银发［2008］191 号） 中国人民银行办公厅关于严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的通 知（银办发［2008］155 号） 中国人民银行办公厅关于大额交易和可疑交易报告纠错删除操作规程的通知（银办发 ［2008］257 号） 中国人民银行关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知（银发［2009］ 123 号） 中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知（银发［2010］48 号） 中国人民银行执行外交部关于执行安理会有关决议通知的通知（银发［2010］165 号） 中国人民银行办公厅关于加强银行卡业务反洗钱监管工作的通知（银办发［2009］151 号） 中国人民银行关于反洗钱和反恐融资黑名单问题的批复（银复［2006］23 号） 中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关问题的批复（银 复［2007］8 号） 中国人民银行关于处理反恐怖融资有关问题的批复(银复［2007］24 号) 中国人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 相关问题的批复（银复［2007］28 号） 中国人民银行关于执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法》等规定的批复（银复［2008］16 号） 中国人民银行办公厅关于执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存 管理办法》和《反洗钱非现场监管办法（试行）》中有关问题的批复（银办函［2007］562 号）
2023年中华人民共和国反洗钱法最新【全文】
目录第一章总则第二章反洗钱监督管理第三章金融机构反洗钱义务第四章反洗钱调查第五章反洗钱国际合作第六章法律责任第七章附则第一章总则第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。
第三条在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
第四条国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
第五条对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
第六条履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
第七条任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
第二章反洗钱监督管理第八条国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。
第九条国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
总行反洗钱工作管理制度
第一章总则第一条为加强我行反洗钱工作，预防洗钱活动，维护金融秩序，保障客户合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于我行总行及其所属各级分支机构。
第三条本制度所称反洗钱工作，是指我行通过建立健全反洗钱内部控制制度，开展客户身份识别、交易监测、客户身份资料和交易记录保存等工作，防止洗钱活动在我行发生。
第二章组织架构与职责第四条成立总行反洗钱工作领导小组，负责全行反洗钱工作的组织、协调和监督。
第五条总行反洗钱工作领导小组的主要职责：（一）制定全行反洗钱工作规划、政策和措施；（二）审查和批准反洗钱风险管理制度、程序和操作规程；（三）组织、协调和监督全行反洗钱工作的开展；（四）处理重大反洗钱案件；（五）向上级机构报告反洗钱工作情况。
第六条总行反洗钱管理部门负责具体实施反洗钱工作，其主要职责：（一）贯彻执行国家反洗钱法律法规和政策；（二）制定、修订和完善反洗钱工作制度、程序和操作规程；（三）组织、协调和监督各级分支机构开展反洗钱工作；（四）开展反洗钱培训、宣传和宣传教育活动；（五）处理日常反洗钱业务工作。
第七条各级分支机构应设立反洗钱工作机构，负责本机构的反洗钱工作，其主要职责：（一）执行总行反洗钱工作制度、程序和操作规程；（二）开展客户身份识别、交易监测、客户身份资料和交易记录保存等工作；（三）向上级机构报告反洗钱工作情况；（四）协助上级机构开展反洗钱调查和案件处理。
第三章客户身份识别第八条我行应建立客户身份识别制度，对客户进行身份识别，确保客户身份的真实性和合法性。
第九条客户身份识别应当遵循以下原则：（一）全面性原则：对客户的身份信息进行全面收集、核实和记录；（二）真实性原则：确保客户身份信息的真实、准确；（三）有效性原则：确保客户身份信息的有效性和可靠性。
第十条客户身份识别的内容包括：（一）客户的姓名、性别、出生日期、身份证号码、国籍、住所地等基本信息；（二）客户的职业、收入、资产、投资等情况；（三）客户的资金来源、用途、交易背景等。
当前反洗钱有关法律法规汇总
当前反洗钱有关法律法规汇总反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指通过一系列的法规和措施来防止和打击洗钱活动。
洗钱是指将非法获得的资金通过各种手段合法化的行为，这些资金可能来自于恐怖主义、贩毒、诈骗等非法活动。
随着国际金融合作的深入发展和全球金融体系的日益复杂化，各国纷纷制定反洗钱法律法规以应对洗钱风险。
本文将对当前国际上主要国家和地区的反洗钱法律法规进行汇总概述。
一、国际反洗钱法律法规1.《反洗钱和打击恐怖融资法》（The Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Act）是一个国际组织间协商的框架条约，旨在加强对洗钱和恐怖融资等犯罪活动的打击和合作。
2.《洗钱和恐怖融资防止手册》（Manual on Money Laundering and Terrorist Financing Prevention）是国际货币基金组织（IMF）和世界银行等多个国际组织联合发布的反洗钱指导手册，为各国制定和改进反洗钱政策提供了指导。
二、美国反洗钱法律法规1.《美国银行保密法》（Bank Secrecy Act）是美国的核心反洗钱法律法规，要求金融机构建立内部控制制度，报告可疑交易，并配合政府机构进行调查和追踪。
2.《激进洗钱手册》（Radicalization Lamination Manual）是美国联邦调查局（FBI）发布的一份针对激进恐怖主义洗钱行为的指导手册，旨在协助金融机构识别和防范激进恐怖主义的洗钱风险。
三、欧盟反洗钱法律法规1.《欧盟反洗钱指令》（EU Anti-Money Laundering Directive）是欧洲联盟针对反洗钱和打击恐怖融资活动的重要法规，要求成员国采取一系列的反洗钱措施，并设立中央反洗钱机构。
2.《欧洲反洗钱委员会简报》（Egmont Group Briefing）由欧洲反洗钱委员会发布，致力于加强成员国之间的信息共享和合作，以提高整体的反洗钱效力。
我国反洗钱的措施
我国反洗钱的措施1. 引言反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指防止犯罪分子利用非法获得的资金通过合法渠道进行合法化转移的活动。
反洗钱工作是保障金融体系稳定和保护国家经济安全的重要组成部分。
在我国，随着经济的发展和金融业的蓬勃发展，反洗钱工作越来越受到重视。
本文将介绍我国反洗钱的措施。
2. 制定法律法规为了有效打击洗钱活动，我国于2006年颁布了《中华人民共和国反洗钱法》。
该法律明确规定了洗钱犯罪的种类、打击措施、监管机构等相关内容。
此外，我国还出台了一系列相关法规和规章，如《中华人民共和国金融机构反洗钱监督管理办法》、《中华人民共和国保险公司反洗钱管理办法》等，用于指导和管理金融机构开展反洗钱工作。
3. 设立反洗钱机构为了提高我国反洗钱工作的效率和专业性，我国设立了专门的反洗钱机构。
国家行政主管部门金融监管机构是我国反洗钱工作的主要执法和监督机构。
此外，我国还设立了反洗钱信息中心，负责收集、分析和共享反洗钱情报，提供技术支持和协助。
4. 加强金融机构的反洗钱意识和培训金融机构是洗钱活动的主要渠道和目标，因此，加强金融机构的反洗钱意识和培训是我国反洗钱工作的重要一环。
我国要求金融机构建立完善的反洗钱内部控制体系，制定相应的反洗钱制度和操作规程。
金融机构还需要定期对员工进行反洗钱培训，提高他们的反洗钱意识和技能。
5. 加强国际合作和信息交流洗钱活动通常跨境进行，需要国际合作才能更好地打击。
我国积极参与国际反洗钱合作和组织，与其他国家和地区的反洗钱机构建立了合作关系。
同时，我国还加强与各金融机构的信息交流，及时共享反洗钱情报和信息，提高反洗钱工作的效果和水平。
6. 采用技术手段加强监测和防范随着科技的发展，洗钱活动也变得更加隐蔽和复杂。
为了更好地监测和防范洗钱活动，我国采用了一系列高科技手段。
金融机构通过建立反洗钱风险评估模型和大数据分析平台，对客户的交易行为进行监测和分析，及时发现异常交易和可疑活动。
反洗钱基础知识 (2)
反洗钱基础知识什么是反洗钱？反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是一种预防犯罪活动的方法，特别是在涉及大量现金的情况下。
洗钱是指将非法获取的资金通过一系列复杂的交易和操作，使其看起来像是合法来源的资金。
反洗钱的目的是通过建立合规政策、程序和控制措施，预防和检测资金洗钱活动。
金融机构、非金融机构和政府机构在反洗钱方面扮演着重要角色，他们需要遵循一系列法律法规和国际标准，以确保资金的合法性。
反洗钱的法律法规在全球范围内，各国都制定了一系列反洗钱的法律法规，以确保金融体系的稳定和安全。
以下是一些主要的反洗钱法律法规：1.美国《银行保密法》（Bank Secrecy Act）：该法案于1970年通过，要求金融机构向美国财政部提交客户信息，以防止洗钱和其他金融犯罪活动。
2.欧盟《第四号指令》（Fourth Money LaunderingDirective）：该指令于2015年通过，要求欧盟成员国将其纳入国内法律体系，并实施一系列的反洗钱和反恐怖融资措施。
3.《国际反洗钱组织特别推荐》（Financial ActionTask Force Recommendations）：国际反洗钱组织（FATF）是一个国际机构，通过发布一系列的特别推荐，为全球反洗钱工作制定了标准。
这些法律法规都涵盖了资金来源的调查、客户尽职调查、报告可疑交易等方面的要求，以确保金融机构和其他相关机构履行其反洗钱职责。
反洗钱的风险识别与管理反洗钱风险识别与管理是反洗钱工作的核心内容，其目的是识别和管理潜在的洗钱风险，以确保金融机构和其他相关机构不会成为洗钱活动的渠道。
反洗钱风险主要包括以下几个方面：1.客户风险：金融机构需要对客户进行风险评估，根据客户的背景、行业、居住国家等信息，识别高风险客户。
2.产品和业务风险：不同的金融产品和业务具有不同的风险特征，金融机构需要对其进行评估和分类。
3.地理风险：不同国家和地区的洗钱风险也存在差异，金融机构需要对跨境交易和关联方交易进行特别关注。
反洗钱法律法规解读(二)2024
反洗钱法律法规解读（二）引言概述:反洗钱法律法规是指一系列与打击洗钱活动相关的法律和规章制度。
这些法律法规旨在预防和打击洗钱活动，保护金融体系的稳定以及防止犯罪分子将非法资金变为合法的过程。
本文将分析和解读一些关键的反洗钱法律法规。
正文:一、客户尽职调查1. 核实客户身份：核实客户的身份信息，并确保其合法性和真实性。
2. 背景调查：对客户进行背景调查，了解其经济来源和背景，以便发现潜在的洗钱风险。
3. 客户危害评估：对客户进行风险评估，判断其可能参与洗钱活动的风险程度，并采取适当的措施进行监控和管理。
4. 记录保留：保留与客户尽职调查相关的文件和记录，以便监督机构进行审查和验证。
二、报告洗钱活动1. 现金交易报告：对达到一定金额的现金交易进行报告，以便监测和调查涉嫌洗钱活动。
2. 可疑交易报告：对可疑交易或交易模式进行报告，以便金融机构和执法部门进一步调查。
3. 内部报告机制：建立内部报告机制，鼓励员工主动发现和报告可疑交易活动。
4. 报告标准和时限：明确报告洗钱活动的标准和时限，确保及时有效地报告可疑交易。
5. 协作机制：与执法部门和其他金融机构建立协作机制，分享情报和数据，共同打击洗钱活动。
三、内部控制措施1. 内部政策与程序：制定和实施内部反洗钱政策和程序，规范员工的行为准则和流程。
2. 员工培训：培训员工，提高他们对洗钱风险和合规要求的认知，使其能够识别和防范洗钱活动。
3. 风险评估与管理：定期进行风险评估，并采取相应的管理措施，减少洗钱风险的发生。
4. 内部审计与监测：设立内部审计和监测机制，检查和监控公司内部的反洗钱措施的有效性和合规性。
5. 高层管理参与：高层管理层应参与和支持反洗钱措施，确保机构能够有效地履行反洗钱义务。
四、国际合作与合规1. 与国际标准接轨：积极参与国际反洗钱合作，并与国际标准接轨，以便更好地应对跨境洗钱活动。
2. 信息交流与合作：加强与其他国家和金融机构的信息交流与合作，共同打击跨境洗钱活动。
反洗钱内部控制制度
反洗钱内部控制制度反洗钱内部控制制度是金融机构为了防止洗钱、恐怖主义融资活动而建立的一套制度和控制手段，旨在加强对客户身份认证、交易监控、异常行为报告等方面的管理。
以下是一个700字的反洗钱内部控制制度示例：反洗钱内部控制制度第一章总则第一条为了加强本机构的反洗钱工作，防范洗钱及恐怖主义融资行为，提高对客户身份的认证和交易的监控能力，制订本制度。
第二章客户身份认证第二条在开展业务活动前，本机构应收集客户的身份证明文件，并对其真实性进行核实，确保与第三方验证机构一致。
第三条针对不同风险程度的客户，设置相应的身份认证流程和标准。
对于高风险的客户，应加强对其身份证明文件的验证，并在核验中记录相关信息。
第四条若发现客户身份信息的不符或矛盾，本机构应暂停相关业务，并主动与客户核实和调查，并在24小时内上报相关部门。
第三章交易监控第五条本机构应建立交易监控系统，对所有大额和可疑交易进行实时监控，并记录相关信息。
第六条对于金额超过本机构规定的可疑交易阈值的交易，应进行进一步的尽职调查，包括调查客户身份及交易背景等。
第七条本机构应保留交易记录和相关文件，确保与法律法规的要求相符，并定期备份和存档。
第四章异常行为报告第八条本机构应建立异常行为报告制度，规定各类可疑交易的报告标准和流程。
第九条对于发现的可疑交易，本机构应及时向内部洗钱防控部门报告，并配合相关部门的调查工作。
第十条对于存在洗钱风险较大的客户，本机构应主动向监管机构报告，并配合监管部门的调查工作。
第五章员工培训第十一条本机构应定期对相关员工进行洗钱防控培训，加强员工的风险认识和法律法规的学习。
第十二条员工应熟悉和遵守本机构的反洗钱内控制度，并对其执行情况进行监督和检查。
第十三条对于违反反洗钱制度的员工，本机构将采取相应的纪律处分措施，并在内部和外部通报。
第六章风险评估和修订第十四条本机构应定期进行反洗钱风险评估，对内部控制制度进行修订和完善。
第十五条对于新出现的洗钱手段和风险，本机构应及时修订反洗钱内部控制制度并进行相应的培训。
柜面反洗钱控制方法和相关要求
柜面反洗钱控制方法和相关要求柜面反洗钱控制方法和相关要求反洗钱控制是银行业务中的一项重要任务，银行柜面作为与客户直接接触的重要渠道，承担着防范洗钱风险的重要责任。
为了规范柜面反洗钱控制，各银行需要建立一系列的方法和要求。
接下来，我们将详细介绍柜面反洗钱控制的方法和相关要求。
首先，柜面反洗钱控制需要确保客户身份的真实性和准确性。
柜面工作人员在办理业务时，应严格按照国家相关法律法规和银行内部规定，对客户的身份进行核实。
这包括核对客户的有效身份证件，验证客户的身份信息是否与银行系统记录一致，并记录核实结果。
其次，柜面反洗钱控制还需要加强对反洗钱风险的识别和评估。
柜面工作人员应具备一定的风险意识和反洗钱的专业知识，能够识别可能涉及洗钱的可疑交易行为。
在业务办理过程中，如发现客户资金来源不明、频繁发生大额现金交易、交易行为与客户身份、收入来源不符等情况，柜面工作人员应主动与风险管理部门进行沟通，及时报备。
另外，柜面反洗钱控制还需要加强对异常交易的监测和报告。
柜面工作人员应密切监控客户的交易行为，及时发现异常交易。
一旦发现异常交易，应立即向风险管理部门报告，并配合相关部门进行进一步调查。
异常交易包括但不限于：大额现金交易、多次分批次转入转出资金、频繁的跨境交易等。
柜面工作人员在辨别异常交易时，还应综合考虑客户职业、行业背景、交易金额和频次等因素，判断是否存在洗钱风险。
最后，柜面反洗钱控制还需要进行持续的培训和教育。
银行应定期组织柜面工作人员参加反洗钱培训，提高他们的反洗钱意识和风险防范能力。
培训内容可以包括反洗钱知识的普及、反洗钱法律法规的解读、反洗钱案例分析等。
同时，银行还应建立健全的内部控制制度，明确柜面工作人员的职责和权责，加强对柜面工作人员的考核和监督。
综上所述，柜面反洗钱控制方法和相关要求是银行反洗钱工作中的重要组成部分。
银行应建立一系列的方法和要求，确保柜面工作人员在办理业务过程中能够有效识别和防范洗钱风险，提高反洗钱工作的效果和水平。
法律知识：什么是反洗钱法
法律知识：什么是反洗钱法反洗钱法，简称AML（Anti-Money Laundering），是指针对洗钱行为制定的法律和监管机制。
洗钱是指将非法获得的资金转移或掩盖成合法资金的行为，通常是为了逃避法律和监管机构的追溯和打击。
洗钱带来的社会和经济危害严重，因此各国普遍制定了反洗钱法以加强防范和打击洗钱行为。
反洗钱法从初步工作到国际合作反洗钱法是一个相对比较年轻的法律法规，现代反洗钱法的开端可以追溯到1970年代美国对反恐和毒品犯罪的打击行动。
在此基础上，全球范围的反洗钱法开始逐渐形成。
反洗钱法的初步工作是由国际货币基金组织（IMF）于1989年开展的，IMF制定了《反洗钱指导原则》，挑选出36个需要立即采取反洗钱政策的国家，建立了反洗钱政策框架。
1990年代，联合国发表了《单独和合理的制裁措施领导原则》和《联合国毒品公约》，其审查国家制裁措施的能力成为国际刑事司法合作的重要组成部分。
新千年以来，反洗钱法逐渐成为国际社会关注的焦点，国际反洗钱立法逐渐趋于完善。
2000年，联合国颁布了《罪犯资金隐藏规避法案》。
2001年，联合国安理会发表了反洗钱决议，重申了反洗钱和反恐怖主义之间的联系，并建议各国采取措施加强反洗钱工作。
此后，美国、欧盟、澳大利亚和加拿大等国家和地区相继出台了反洗钱法规，对实体和非实体领域实施监管。
反洗钱法的目标是什么？反洗钱法的核心目标是保护金融系统和其他受监管行业的合法机构不受洗钱行为的侵害，并打击激励和帮助洗钱活动的违法行为。
通过反洗钱法的监管，可以更好地保护监管机构和公众对金融和合规的信心，促进经济繁荣和稳定。
具体来说，反洗钱法的目标包括以下几个方面：1.防止洗钱行为：严格监管和控制潜在的洗钱风险，鼓励企业识别和通报可疑交易。
2.查找洗钱行为：及时发现和发现可疑交易，评估交易风险，并及时通报相关部门进行调查。
3.制裁洗钱行为：通过加强统一的处罚机制，惩罚犯罪行为和加强国际司法合作以及国际协调机制。
反洗钱风险控制政策
反洗钱风险控制政策反洗钱（Anti Money Laundering，简称AML）是指国际社会为防止犯罪分子通过非法手段获取的资金进入正常金融系统并掩盖其非法来源所采取的一系列措施。
为了有效地遏制洗钱行为，各国纷纷制定了相应的反洗钱风险控制政策，并加强国际合作。
反洗钱风险控制政策主要包括了法律法规、监管机构的指导文件以及金融机构内部制度等方面。
在各种政策中，最核心的是了解客户（KYC）原则和交易监控。
了解客户原则是金融机构判断客户身份和信用状况的基础。
根据这一原则，在客户开户时，金融机构需要获取客户的身份信息、背景资料以及资金来源等，并进行核实。
此外，金融机构还应不断更新客户信息，并进行风险评估，以便及时发现可疑交易。
交易监控是通过建立有效的技术体系和人员培训来发现及预防洗钱行为。
金融机构应建立一套完善的交易监控系统，以实时监测客户交易的异常情况。
这些异常情况包括大额交易、频繁交易、跨境交易等，一旦发现异常，金融机构应及时报告相应的监管机构。
另外，各国还加强了金融机构的内部控制和合规管理。
金融机构应建立健全、完整的内部控制体系，明确员工的职责和权限，并进行定期培训，以加强员工对反洗钱风险的认识和识别能力。
此外，金融机构还应严格执行监管机构的规定，确保合规运营。
为了更好地应对洗钱风险，各国还加强了国际合作。
不同国家的洗钱行为往往涉及多个司法管辖区，各国应共同打击洗钱犯罪。
此外，国际组织如国际货币基金组织、世界银行等也发挥着重要作用，通过技术援助和信息交流等方式，支持各国反洗钱措施的实施。
然而，也存在一些问题。
首先，洗钱者往往能够不断改变手法，一步步逃避监管。
其次，金融机构需要花费大量的人力和财力来执行防洗钱措施，增加了运营成本。
此外，一些国家对反洗钱的重视程度不同，还存在合作不够、信息共享不畅等问题。
为了解决这些问题，金融机构和监管机构可以加强技术的应用，提高反洗钱的效率和准确性。
同时，加强国际合作，共享情报信息，加大对洗钱犯罪的制裁力度。
反洗钱法律法规解读
反洗钱法律法规解读反洗钱法律法规解读第一章：引言1.1 反洗钱的定义1.2 反洗钱的重要性1.3 本的目的和范围第二章：国际反洗钱法律法规2.1 国际组织对反洗钱的要求2.2 主要国际反洗钱法律法规的概述2.3 与国际合作的相关机制第三章：国内反洗钱法律法规3.1 反洗钱相关的宪法和基本法规3.2 反洗钱法律的体系结构3.3 反洗钱监管机构的职责和权力第四章：反洗钱制度的建立与执行4.1 金融机构的反洗钱制度4.2 非金融机构的反洗钱制度4.3 反洗钱监测和报告的流程和要求4.4 对违规行为的处罚和制裁第五章：反洗钱措施的合规要求5.1 进行客户尽职调查的要求5.2 反洗钱内部控制的要求5.3 推行反洗钱培训和教育的要求5.4 风险评估和管理的要求第六章：反洗钱技术与创新6.1 利用技术手段进行反洗钱6.2 区块链技术在反洗钱中的应用6.3 和大数据分析在反洗钱中的应用第七章：反洗钱风险管理7.1 反洗钱风险评估的重要性7.2 高风险行业和地区的识别7.3 反洗钱风险管理的最佳实践第八章：反洗钱的监督与评估8.1 反洗钱监督机构的职责和权力8.2 国际反洗钱评估的标准和方法8.3 国内反洗钱评估的标准和方法第九章：反洗钱的未来趋势9.1 技术和创新对反洗钱的影响9.2 地缘政治对反洗钱的影响9.3 反洗钱国际标准的发展趋势第十章：总结与展望10.1 反洗钱法律法规的重要性再强调10.2 未来反洗钱工作的展望10.3 建立整体反洗钱法律法规体系的必要性扩展内容：1、本所涉及附件如下：- 附件1：国际反洗钱法律法规全文- 附件2：国内反洗钱法律法规全文- 附件3：反洗钱监管机构职责清单- 附件4：反洗钱监测和报告流程图示2、本所涉及的法律名词及注释：- 反洗钱（Anti-Money Laundering，AML）：指防止通过非法手段获取的资金进入正常经济活动领域，干扰正常金融秩序，达到追踪、调查和制裁非法资金来源的目的。
金融机构反洗钱法
金融机构反洗钱法随着全球化进程的加速和金融市场的不断发展，洗钱犯罪日益猖獗，成为严重威胁金融系统和国家安全的犯罪活动之一。
为了应对洗钱风险，各国纷纷出台了针对金融机构的反洗钱法律法规。
本文将探讨金融机构反洗钱法的基本原则、应用范围以及法律责任。
一、法律原则金融机构反洗钱法的制定基于以下几个基本原则：1. 预防原则：金融机构应主动采取措施，预防和减少洗钱的风险。
这包括了解客户身份、监测资金流动、进行风险评估等。
2. 反洗钱原则：金融机构应积极配合司法机关的工作，协助侦破洗钱犯罪案件，拒绝提供违法行为支持。
3. 合规原则：金融机构应建立健全内部控制制度，确保业务操作符合反洗钱法律法规的要求。
二、应用范围金融机构反洗钱法的适用范围一般包括银行、证券公司、保险公司、信托公司等金融机构。
这些机构在开展业务过程中，可能涉及大额资金的流动和跨境交易，因此容易成为洗钱活动的渠道和平台。
三、法律责任金融机构反洗钱法对违反法律法规的金融机构和从业人员给予了相应的法律责任。
主要包括以下几个方面：1. 客户尽职调查：金融机构应对客户进行身份识别和尽职调查，核实客户的资金来源和背景等信息。
如金融机构未能完整记录和核实客户信息，将承担相应法律责任。
2. 可疑交易报告：金融机构应密切关注客户的交易行为，并及时发现和报告可疑交易活动。
如果金融机构故意或过失地未能报告可疑交易，将面临法律追责。
3. 内部控制制度：金融机构应建立健全反洗钱的内部控制制度，对员工进行培训，确保业务操作符合法律法规的要求。
如金融机构未能建立有效的内部控制制度，将承担相应的法律责任。
4. 合作与配合：金融机构被要求积极配合司法机关侦查和打击洗钱犯罪活动。
如果金融机构故意拒绝或阻碍司法机关的工作，将受到法律追责。
通过建立严格的法律法规和实施有效的监管制度，金融机构反洗钱法为打击洗钱犯罪提供了有力的法律依据和手段。
金融机构应积极履行法律责任，加强内部控制，提升反洗钱意识，有效防范洗钱风险，确保金融体系的安全稳定。
《国际反洗钱法》
《国际反洗钱法》国际反洗钱法》：一、主要国际组织的反洗钱措施主要国际组织的反洗钱措施：金融行动特别工作组（FATF）的40+8建议是目前世界各国普遍遵守的反洗钱国际标准，是反洗钱领域最重要和最基本的标准。
(一)《关于洗钱问题的40条建议》FATF的《40条建议》最初发布于1990年4月，1996年经过修改，2003年6月20日通过了新的修订稿。
《40条建议》为全球的反洗钱制度设计了基本框架，规定了反洗钱的基本原则，内容涉及刑事司法系统、执法部门、金融系统和监管当局等反洗钱工作的各个领域。
《40条建议》尽管不是强制性文件，但已得到包括联合国在内的众多国际组织的支持，很多国家也做出政治承诺执行《40条建议》以打击洗钱。
因此，《40条建议》是反洗钱领域的基本纲领。
FATF同时为执行《40条建议》提供一系列解释性文件。
* 40条建议主要包含以下基本义务：将洗钱犯罪定为刑事犯罪，洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛（建议第4条），并制定将犯罪收益查封和冻结的法律（建议第7条）；* 金融机构及特定的非金融机构有了解客户，包括实际受益人，以及保存记录的义务（建议第10条-12条）；* 要求金融机构向国家主管部门报告可疑交易（建议第15条），并实施一系列内部控制措施（建议第19条）；* 建立对金融机构充分控制和监督的系统（建议第26条-29条）；* 签署反洗钱国际条约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展（建议第32条-40条）。
（二）反恐怖融资8条特别建议9.11事件后，2001年10月29日-30日，FATF在华盛顿召开特别会议，通过了打击恐怖融资的8条特别建议，并在随后出台了一系列对8条特别建议的解释性文件。
与40条建议相似，打击恐怖融资的8条特别建议得到世界各国和国际组织的支持，成为打击恐怖融资领域的纲领性文件。
打击恐怖融资的8条特别建议包括以下几方面内容：* 签署和执行联合国关于打击恐怖主义的文件。
反洗钱合规管理办法
反洗钱合规管理办法1. 引言2. 定义2.1 洗钱洗钱是指将非法获取的资金或财产通过一系列交易和操作掩盖其非法来源的行为。
洗钱活动通常包括资金的隐藏、分散、掩盖、变换和再投资等手段，使其看起来是合法的，并最终进入正常的经济流通中。
2.2 反洗钱合规管理反洗钱合规管理是指金融机构按照法律法规和监管要求，建立和实施一系列制度、制度和措施，有效防止和打击洗钱活动，并确保金融机构和其从业人员履行相应的反洗钱义务。
3. 反洗钱合规管理的重要性反洗钱合规管理对金融机构和整个金融市场具有重要意义。
反洗钱合规管理有助于维护金融市场的秩序和稳定。
洗钱活动容易引发金融风险，影响金融市场的健康发展。
通过建立严格的合规管理机制，金融机构能够更好地识别和防范洗钱风险，保护金融市场的稳定。
反洗钱合规管理有利于保护金融机构的声誉和利益。
洗钱活动涉及非法资金和犯罪行为，与金融机构及其从业人员的声誉和利益直接相关。
通过有效的合规管理，金融机构能够避免被用于洗钱活动，保护自身的声誉和利益。
反洗钱合规管理有助于预防犯罪活动。
洗钱活动与犯罪活动密切相关，通过建立合规管理机制，金融机构能够及早发现和报告可疑交易，为执法机关提供重要线索，促进犯罪活动的侦破和打击。
4. 反洗钱合规管理的基本原则4.1 风险导向原则反洗钱合规管理应该基于风险导向原则，即根据金融机构自身的特点、业务类型和客户群体等，确定和评估洗钱风险，并采取相应的风险防范措施。
4.2 内部控制原则反洗钱合规管理应建立健全的内部控制制度，包括明确的职责分工、风险控制流程、内部审计和监督机制等，确保合规管理措施的有效实施和运营。
4.3 客户尽职调查原则金融机构应对客户进行尽职调查，包括客户身份和背景的核实、交易目的和预期的了解等，以识别可疑交易和洗钱风险。
4.4 可疑交易报告原则金融机构发现或合理怀疑存在洗钱活动时，应及时向相关主管部门报告，协助其进行进一步调查，并依法配合执法机关追踪和冻结可疑资金。
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Money Laundering Control Act of 1986TITLE 18 > PART I > CHAPTER 95 > § 1956§ 1956. Laundering of monetary instruments(a)(1) Whoever, knowing that the property involved in a financial transaction represents the proceeds of some form of unlawful activity, conducts or attempts to conduct such a financial transaction which in fact involves the proceeds of specified unlawful activity—(A)(i) with the intent to promote the carrying on of specified unlawful activity; or(ii) with intent to engage in conduct constituting a violation of section 7201 or7206 of the Internal Revenue Code of 1986; or(B) knowing that the transaction is designed in whole or in part—(i) to conceal or disguise the nature, the location, the source, the ownership, orthe control of the proceeds of specified unlawful activity; or(ii) to avoid a transaction reporting requirement under State or Federal law, shall be sentenced to a fine of not more than $500,000 or twice the value of theproperty involved in the transaction, whichever is greater, or imprisonment for not more than twenty years, or both.(2) Whoever transports, transmits, or transfers, or attempts to transport, transmit, ortransfer a monetary instrument or funds from a place in the United States to or througha place outside the United States or to a place in the United States from or through aplace outside the United States—(A) with the intent to promote the carrying on of specified unlawful activity; or(B) knowing that the monetary instrument or funds involved in the transportation,transmission, or transfer represent the proceeds of some form of unlawful activityand knowing that such transportation, transmission, or transfer is designed in whole or in part—(i) to conceal or disguise the nature, the location, the source, the ownership, orthe control of the proceeds of specified unlawful activity; or(ii) to avoid a transaction reporting requirement under State or Federal law, shall be sentenced to a fine of not more than $500,000 or twice the value of themonetary instrument or funds involved in the transportation, transmission, ortransfer, whichever is greater, or imprisonment for not more than twenty years, orboth. For the purpose of the offense described in subparagraph (B), the defendant’s knowledge may be established by proof that a law enforcement officer representedthe matter specified in subparagraph (B) as true, and the defendant’s subsequentstatements or actions indicate that the defendant believed such representations to be true.(3) Whoever, with the intent—(A) to promote the carrying on of specified unlawful activity;(B) to conceal or disguise the nature, location, source, ownership, or control ofproperty believed to be the proceeds of specified unlawful activity; or(C) to avoid a transaction reporting requirement under State or Federal law,conducts or attempts to conduct a financial transaction involving propertyrepresented to be the proceeds of specified unlawful activity, or property used toconduct or facilitate specified unlawful activity, shall be fined under this title orimprisoned for not more than 20 years, or both. For purposes of this paragraph and paragraph (2), the term “represented” means any representation made by a lawenforcement officer or by another person at the direction of, or with the approvalof, a Federal official authorized to investigate or prosecute violations of thissection.(b) Penalties.—(1) In general.— Whoever conducts or attempts to conduct a transaction described insubsection (a)(1) or (a)(3), or section 1957, or a transportation, transmission, ortransfer described in subsection (a)(2), is liable to the United States for a civil penalty of not more than the greater of—(A) the value of the property, funds, or monetary instruments involved in thetransaction; or(B) $10,000.(2) Jurisdiction over foreign persons.— For purposes of adjudicating an action filed orenforcing a penalty ordered under this section, the district courts shall have jurisdiction over any foreign person, including any financial institution authorized under the laws of a foreign country, against whom the action is brought, if service of process upon the foreign person is made under the Federal Rules of Civil Procedure or the laws of the country in which the foreign person is found, and—(A) the foreign person commits an offense under subsection (a) involving afinancial transaction that occurs in whole or in part in the United States;(B) the foreign person converts, to his or her own use, property in which the UnitedStates has an ownership interest by virtue of the entry of an order of forfeiture by a court of the United States; or(C) the foreign person is a financial institution that maintains a bank account at afinancial institution in the United States.(3) Court authority over assets.— A court described in paragraph (2) may issue apretrial restraining order or take any other action necessary to ensure that any bank account or other property held by the defendant in the United States is available tosatisfy a judgment under this section.(4) Federal receiver.—(A) In general.— A court described in paragraph (2) may appoint a FederalReceiver, in accordance with subparagraph (B) of this paragraph, to collect,marshal, and take custody, control, and possession of all assets of the defendant,wherever located, to satisfy a civil judgment under this subsection, a forfeiturejudgment under section 981 or 982, or a criminal sentence under section 1957 orsubsection (a) of this section, including an order of restitution to any victim of aspecified unlawful activity.(B) Appointment and authority.— A Federal Receiver described in subparagraph(A)—(i) may be appointed upon application of a Federal prosecutor or a Federal orState regulator, by the court having jurisdiction over the defendant in the case;(ii) shall be an officer of the court, and the powers of the Federal Receiver shallinclude the powers set out in section 754 of title 28, United States Code; and(iii) shall have standing equivalent to that of a Federal prosecutor for thepurpose of submitting requests to obtain information regarding the assets of thedefendant—(I) from the Financial Crimes Enforcement Network of the Department ofthe Treasury; or(II) from a foreign country pursuant to a mutual legal assistance treaty,multilateral agreement, or other arrangement for international lawenforcement assistance, provided that such requests are in accordance withthe policies and procedures of the Attorney General.(c) As used in this section—(1) the term “knowing that the property involved in a financial transaction representsthe proceeds of some form of unlawful activity” means that the person knew theproperty involved in the transaction represented proceeds from some form, though not necessarily which form, of activity that constitutes a felony under State, Federal, or foreign law, regardless of whether or not such activity is specified in paragraph (7);(2) the term “conducts” includes initiating, concluding, or participating in initiating, orconcluding a transaction;(3) the term “transaction” includes a purchase, sale, loan, pledge, gift, transfer, delivery, or other disposition, and with respect to a financial institution includes a deposit, withdrawal, transfer between accounts, exchange of currency, loan, extension of credit, purchase or sale of any stock, bond, certificate of deposit, or other monetary instrument, use of a safe deposit box, or any other payment, transfer, or delivery by, through, or to a financial institution, by whatever means effected;(4) the term “financial transaction” means(A) a transaction which in any way or degree affects interstate or foreign commerce(i) involving the movement of funds by wire or other means or(ii) involving one or more monetary instruments, or(iii) involving the transfer of title to any real property, vehicle, vessel, oraircraft, or(B) a transaction involving the use of a financial institution which is engaged in, orthe activities of which affect, interstate or foreign commerce in any way or degree;(5) the term “monetary instruments” means(i) coin or currency of the United States or of any other country, travelers’checks, personal checks, bank checks, and money orders, or(ii) investment securities or negotiable instruments, in bearer form or otherwise in such form that title thereto passes upon delivery;(6) the term “financial institution” includes—(A) any financial institution, as defined in section 5312(a)(2) of title 31, UnitedStates Code, or the regulations promulgated thereunder; and(B) any foreign bank, as defined in section 1 of the International Banking Act of1978 (12 U.S.C. 3101);(7) the term “specified unlawful activity” means—(A) any act or activity constituting an offense listed in section 1961(1) of this titleexcept an act which is indictable under subchapter II of chapter 53 of title 31;(B) with respect to a financial transaction occurring in whole or in part in theUnited States, an offense against a foreign nation involving—(i) the manufacture, importation, sale, or distribution of a controlled substance(as such term is defined for the purposes of the Controlled Substances Act);(ii) murder, kidnapping, robbery, extortion, destruction of property by means of explosive or fire, or a crime of violence (as defined in section 16);(iii) fraud, or any scheme or attempt to defraud, by or against a foreign bank (as defined in paragraph 7 of section 1(b) of the International Banking Act of 1978)); [1](iv) bribery of a public official, or the misappropriation, theft, or embezzlement of public funds by or for the benefit of a public official;(v) smuggling or export control violations involving—(I) an item controlled on the United States Munitions List established undersection 38 of the Arms Export Control Act (22 U.S.C. 2778); or(II) an item controlled under regulations under the Export AdministrationRegulations (15 C.F.R. Parts 730–774); or(vi) an offense with respect to which the United States would be obligated by a multilateral treaty, either to extradite the alleged offender or to submit the case for prosecution, if the offender were found within the territory of the United States;(C) any act or acts constituting a continuing criminal enterprise, as that term is defined in section 408 of the Controlled Substances Act (21 U.S.C. 848);(D) an offense under section 32 (relating to the destruction of aircraft), section 37 (relating to violence at international airports), section 115 (relating to influencing, impeding, or retaliating against a Federal official by threatening or injuring a family member), section 152 (relating to concealment of assets; false oaths and claims; bribery), section 215 (relating to commissions or gifts for procuring loans), section 351 (relating to congressional or Cabinet officer assassination), any of sections 500 through 503 (relating to certain counterfeiting offenses), section 513 (relating to securities of States and private entities), section 541 (relating to goods falsely classified), section 542 (relating to entry of goods by means of false statements), section 545 (relating to smuggling goods into the United States), section 549 (relating to removing goods from Customs custody), section 641 (relating to public money, property, or records), section 656 (relating to theft, embezzlement, or misapplication by bank officer or employee), section 657 (relating to lending, credit, and insurance institutions), section 658 (relating to property mortgaged or pledged to farm credit agencies), section 666 (relating to theft or bribery concerning programs receiving Federal funds), section 793, 794, or 798 (relating to espionage), section 831 (relating to prohibited transactions involving nuclear materials), section 844(f) or (i) (relating to destruction by explosives or fire of Government property or property affecting interstate or foreign commerce), section 875 (relating to interstate communications), section 922 (l) (relating to the unlawful importation of firearms), section 924(n) (relating to firearms trafficking), section 956 (relating to conspiracy to kill, kidnap, maim, or injure certain property in a foreign country), section 1005 (relating to fraudulentbank entries), 1006 [2] (relating to fraudulent Federal credit institution entries),1007 [2] (relating to Federal Deposit Insurance transactions), 1014 [2] (relating to fraudulent loan or credit applications), section 1030 (relating to computer fraud and abuse), 1032 [2] (relating to concealment of assets from conservator, receiver, or liquidating agent of financial institution), section 1111 (relating to murder), section 1114 (relating to murder of United States law enforcement officials), section 1116 (relating to murder of foreign officials, official guests, or internationally protected persons), section 1201 (relating to kidnapping), section 1203 (relating to hostage taking), section 1361 (relating to willful injury of Government property), section 1363 (relating to destruction of property within the special maritime and territorial jurisdiction), section 1708 (theft from the mail), section 1751 (relating toPresidential assassination), section 2113 or 2114 (relating to bank and postalrobbery and theft), section 2280 (relating to violence against maritime navigation), section 2281 (relating to violence against maritime fixed platforms), section 2319 (relating to copyright infringement), section 2320 (relating to trafficking incounterfeit goods and services), section 2332 (relating to terrorist acts abroadagainst United States nationals), section 2332a (relating to use of weapons of mass destruction), section 2332b (relating to international terrorist acts transcendingnational boundaries), or section 2339A or 2339B (relating to providing material support to terrorists) of this title, section 46502 of title 49, United States Code, a felony violation of the Chemical Diversion and Trafficking Act of 1988 (relating to precursor and essential chemicals), section 590 of the Tariff Act of 1930 (19 U.S.C.1590) (relating to aviation smuggling), section 422 of the Controlled Substances Act (relating to transportation of drug paraphernalia), section 38(c) (relating to criminal violations) of the Arms Export Control Act, section 11 (relating toviolations) of the Export Administration Act of 1979, section 206 (relating topenalties) of the International Emergency Economic Powers Act, section 16(relating to offenses and punishment) of the Trading with the Enemy Act, anyfelony violation of section 15 of the Food Stamp Act of 1977 (relating to foodstamp fraud) involving a quantity of coupons having a value of not less than$5,000, any violation of section 543(a)(1) of the Housing Act of 1949 (relating to equity skimming), any felony violation of the Foreign Agents Registration Act of 1938, or any felony violation of the Foreign Corrupt Practices Act; environmental crimes(E) a felony violation of the Federal Water Pollution Control Act (33 U.S.C. 1251et seq.), the Ocean Dumping Act (33 U.S.C. 1401 et seq.), the Act to PreventPollution from Ships (33 U.S.C. 1901 et seq.), the Safe Drinking Water Act (42U.S.C. 300f et seq.), or the Resources Conservation and Recovery Act (42 U.S.C.6901 et seq.); or(F) any act or activity constituting an offense involving a Federal health careoffense;(8) the term “State” includes a State of the United States, the District of Columbia, and any commonwealth, territory, or possession of the United States.(d) Nothing in this section shall supersede any provision of Federal, State, or other law imposing criminal penalties or affording civil remedies in addition to those provided for in this section.(e) Violations of this section may be investigated by such components of the Department of Justice as the Attorney General may direct, and by such components of the Department of the Treasury as the Secretary of the Treasury may direct, as appropriate and, with respect to offenses over which the United States Postal Service has jurisdiction, by the Postal Service. Such authority of the Secretary of the Treasury and the Postal Service shall be exercised in accordance with an agreement which shall be entered into by the Secretary of the Treasury, the Postal Service, and the Attorney General. Violations of this section involving offenses described in paragraph (c)(7)(E) may be investigated by such components of the Department of Justice as the Attorney General may direct, and the National Enforcement Investigations Center of the Environmental Protection Agency.(f) There is extraterritorial jurisdiction over the conduct prohibited by this section if—(1) the conduct is by a United States citizen or, in the case of a non-United Statescitizen, the conduct occurs in part in the United States; and(2) the transaction or series of related transactions involves funds or monetaryinstruments of a value exceeding $10,000.(g) Notice of Conviction of Financial Institutions.— If any financial institution or any officer, director, or employee of any financial institution has been found guilty of an offense under this section, section 1957 or 1960 of this title, or section 5322 or 5324 oftitle 31, the Attorney General shall provide written notice of such fact to the appropriate regulatory agency for the financial institution.(h) Any person who conspires to commit any offense defined in this section or section 1957 shall be subject to the same penalties as those prescribed for the offense the commission of which was the object of the conspiracy.(i) Venue.—(1) Except as provided in paragraph (2), a prosecution for an offense under this sectionor section 1957 may be brought in—(A) any district in which the financial or monetary transaction is conducted; or(B) any district where a prosecution for the underlying specified unlawful activitycould be brought, if the defendant participated in the transfer of the proceeds of the specified unlawful activity from that district to the district where the financial ormonetary transaction is conducted.(2) A prosecution for an attempt or conspiracy offense under this section or section1957 may be brought in the district where venue would lie for the completed offense under paragraph (1), or in any other district where an act in furtherance of the attempt or conspiracy took place.(3) For purposes of this section, a transfer of funds from 1 place to another, by wire or any other means, shall constitute a single, continuing transaction. Any person who conducts (as that term is defined in subsection (c)(2)) any portion of the transaction may be charged in any district in which the transaction takes place.。