北京农商行原行长因按揭诈骗案被“终身禁入”
中国银行亿元金融诈骗案 创业经验
中国银行亿元金融诈骗案【案例导读】１月２２日，一宗历时五年、涉案金额达１亿多元的巨额金融诈骗案在北京市第二中级人民法院审理终结。
:【案例正文】１月２２日，一宗历时五年、涉案金额达１亿多元的巨额金融诈骗案在北京市第二中级人民法院审理终结。
判决如下：“被告人朱江犯票据诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权力终身，没收个人全部财产；犯金融凭证诈骗罪，判处有期徒刑十五年，罚金人民币三十万元，决定执行无期徒刑，剥夺政治权力终身，没收个人全部财产。
”因与朱江同样的罪名而另案处理的，还有原中国银行北京市东城区支行东安门分理处主任戴增利。
戴被判处死刑。
一审判决后，朱江和戴增利均以认定事实与实际不符和量刑过重为由，向北京市高级人民法院提请上诉。
至此，本案仍未最终了结，但透过个中曲折，却已可发现颇多令人反省之处。
手法一：挂失被告人朱江，男，３９岁，北京班尼菲特投资顾问有限责任公司法定代表人。
朱原是北京市景泰蓝厂的一名工人，因工厂效益不好，下岗后投身商海，一直想挣大钱，但苦于没有资金。
１９９８年３月，通过朋友介绍，朱江结识了时任中国银行北京市东城区支行东四北分理处当主任戴增利，从此开始了通往金钱之路，亦开始了犯罪之旅。
法院经审理查明，１９９８年３月，朱江欲动用中行东四北分理处一笔２０００万元的私人存款，款主是一名叫马萍的澳大利亚籍女人。
在与戴增利合谋后，戴授意朱通过办理存折挂失手续的方式转款，并向分理处其他工作人员慌称马萍的存折、护照均丢失，要办理临时止付和挂失。
其后，朱江到东四北分理处正式办理挂失手续时，因代办手续不全而遭拒绝，此时，戴指令工作人员为其办理了正式挂失手续。
后上级领导得知此事，下令冻结了马的账户，戴又指令解冻，办理了解挂手续并以马萍的名义补发了新存折。
同年４月７日，朱江代领补办存折时即转出１０００万元归个人使用，之后又转走９００万元。
后来，在当代商城旁边的饭店里，朱江按照先前的约定付给戴增利３０万元酬劳。
广汽收购长丰29%股份
人 士 称 ， 虽 然 贝恩并非首选买 家 ， 然 而 其提 议 却是 最深 入 的 。 目前 两家正 在讨论 贝恩将获得 国美 电
裕 的股权 流 落入 洋资 贝恩 资本
手 中， 也 是 黄 氏 家族 最后 的救
赎 。
目 前 黄 妻 杜 鹃 手 中还 有 国
器 多少 个董事席位 。 上述知情人士 称 ， 该交 易
司正 与潜在投资者进行谈判 ， 但 将 其持 有 的长 丰汽 车 2 9％ 股 份
未透露其 中详 细 情况 ， 称 尚未达 转 让 给 广 汽 集 团 ， 广 汽 集 团将
成具有约束力的协议 。 国美电器 股 票 自去 年 1 1 月 2 4 El 起 停 牌 ，
成为该 公 司第一 大股东， 长丰 汽车将更名为 “ 广汽长丰汽车
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京农商行连 续发 生 的两起重 大案件。 2009 年 2 月底 3 月初，
短 短 四 五 年 能 发 展 到 今 天 的 气候 ， 金 维 虹 发挥 了 巨 大 的作 用 。 j
? 北 京 农 商行 商 务 中心 支 行曝 出 4 6． 亿 元 的 按 揭诈 骗 大 案 。 涉 案
但 金 的 急 切 政 绩诉 求 让 胆 大 几 乎 变成 了盲 目 ， 加 上 在仕 途 上 蓬
jj 的北 京华鼎 信 用 担保 有 限责任 公 司 使用假证 件和 印章非 法 向银
没 有 因 此 提 升 ， 最 后 公 私 不 分 酿 成 了今 天 悲 剧 ， 也 算 是 成 也 i
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行 骗 取 巨额 贷款 。 北 京 农 商行 网 站 5 月 14 日发 熙A
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北京某商业银行骗贷案例分析及启示
北京某商业银行骗贷案例分析及启示摘要：本文从北京xx商业银行骗贷案例出发，分析了商业银行信贷业务面临的操作风险的现状和存在的问题，并进一步探讨商业银行信贷操作风险管理措施的完善。
本文认为国内商业银行应进一步完善公司治理结构，强化监督机制，加强内控制度的执行力，构建良好的信贷风险管理环境，加强信息披露。
关键词：商业银行操作风险案例分析一、案例背景介绍北京xx商业银行成立于2005年，是国务院首家批准组建的省级股份制商业银行。
北京xx商业银行拥有近700家遍布北京市区和郊区的营业机构。
2010年8月北京市第二中级人民法院开庭审理了北京市最大一起骗贷案，涉案金额7.08亿元。
涉案人员包括北京hd担保有限责任公司（简称hd公司）董事长胡某等10人，以及为胡某发放贷款的北京xx商业银行8名支行行长和经理。
事件的起因，客户朱某明明符合房贷7折优惠利率申请条件，却屡遭到贷款申请银行的拒绝。
在查询个人信用报告后，朱某发现自己的名下竟然多出一套房贷，金额达188万元。
令人困惑的是这笔贷款一直在正常还贷，但这笔贷款却使得朱某无法享受房贷优惠利率，而且为其带来了极大的信用风险。
这笔188万元贷款由北京xx 商业银行办理，该行对此表示“存在差错”并“已做更改”，其余问题只称还在核实中。
这名“被贷款”的客户朱某随后报警，警方调查后发现，朱某名下的这第二套房贷所涉及的楼盘和开发商纯属虚构。
调查结果显示，胡某正是这场骗局的北京操作者，而xx商业银行的8名工作人员充当了“帮凶”的角色。
胡某曾从事过房地产开发，后来创办了hd信用担保有限责任公司，专门从事个人房贷的信用担保业务。
与商业银行的多次业务合作，胡某发现了了银行信贷的漏洞，并曾以虚假按揭在一家全国性银行的北京分理处骗贷。
2007年前后，胡某开始重点开拓北京xx 商业银行的信贷业务。
胡某在案发后供述自己骗贷的理由是，他运作过司法拍卖项目，但苦于没有足够资金，所以想用骗来的贷款参加司法拍卖，竞拍获得地产项目后再加价卖出，再将贷款还给银行。
北京第一烂尾楼：假按揭骗贷款6.6亿元
北京第一烂尾楼：假按揭骗贷款6.6亿元被媒体广泛称为“北京第一烂尾楼”的东华金座，是排名中国富豪榜第163位的谢根荣留下的标志性建筑。
涉案10亿元的谢根荣因犯贷款诈骗罪被一审法院判处无期徒刑后，2010年9月，随着谢根荣上诉案在北京市高级法院的审理，谢根荣和他的烂尾楼也成为剖析中国房地产富豪犯罪被媒体广泛称为“北京第一烂尾楼”的东华金座，是排名中国富豪榜第163位的谢根荣留下的标志性建筑。
涉案10亿元的谢根荣因犯贷款诈骗罪被一审法院判处无期徒刑后，2010年9月，随着谢根荣上诉案在北京市高级法院的审理，谢根荣和他的烂尾楼也成为剖析中国房地产富豪犯罪的一个另类标本。
【审计把关】揭开超级富豪神秘面纱2008年2月，国家审计署在审计建设银行北京开发区支行核销9亿多元的呆坏账贷款时，发现其中大量资金都与北京华尔森集团有关。
2008年2月26日，审计人员进驻建设银行北京开发区支行进一步调查，很快查清20多家单位的100多个账号和巨额资金的流向。
从中发现华尔森集团下属单位办理虚假个人按揭贷款共555笔，金额为6.6261亿元。
另外，开发区支行还发放银行承兑汇票给华尔森资金，46次滚动开出票面价值共计人民币4.56亿元的承兑汇票。
仅从账面上，两项相加的涉案金额高达10.1861亿元。
由于涉案数额巨大，审计署将审计结果上报国务院。
经过中央领导亲笔批示后，公安部证券犯罪侦查局北京分局成立了专案组，专门查办此案。
2008年 3月 22日到24日，北京华尔森集团董事局主席谢根荣、建设银行北京开发区支行行长颜林壮等人相继被逮捕。
随后，位于广安门内大街上盖了将近10年的东华金座揭开了神秘面纱，露出了京城第一烂尾楼的真相。
那么，这个华尔森集团董事局主席谢根荣何许人也？竟能在天子脚下如此胆大妄为？数亿元的贷款去了哪里？在此前媒体的报道中，谢根荣是个超级富豪。
在2003年《新财富》杂志的“中国400富人榜”上，谢根荣名列第163名。
刘志强与郝万忠民间借贷纠纷二审民事判决书
刘志强与郝万忠民间借贷纠纷二审民事判决书【案由】民事合同、无因管理、不当得利纠纷合同纠纷借款合同纠纷民间借贷纠纷【审理法院】北京市第二中级人民法院【审理法院】北京市第二中级人民法院【审结日期】2020.04.14【案件字号】(2020)京02民终1044号【审理程序】二审【审理法官】杨光钱丽红邢军【审理法官】杨光钱丽红邢军【文书类型】判决书【当事人】刘志强;郝万忠【当事人】刘志强郝万忠【当事人-个人】刘志强郝万忠【代理律师/律所】李标田北京华标律师事务所;韩巧玲北京华标律师事务所;杨连庆北京市博融律师事务所【代理律师/律所】李标田北京华标律师事务所韩巧玲北京华标律师事务所杨连庆北京市博融律师事务所【代理律师】李标田韩巧玲杨连庆【代理律所】北京华标律师事务所北京市博融律师事务所【法院级别】中级人民法院【字号名称】民终字【原告】刘志强【被告】郝万忠【本院观点】关于刘志强提出的一审法院认定主要事实及案由错误，本案并非民间借贷纠纷，而是委托合同法律关系的上诉意见。
【权责关键词】合同新证据诉讼请求反诉维持原判发回重审【指导案例标记】0【指导案例排序】0【本院查明】二审中，当事人没有提交新证据。
本院对一审法院查明的事实予以确认。
【本院认为】本院认为，关于刘志强提出的一审法院认定主要事实及案由错误，本案并非民间借贷纠纷，而是委托合同法律关系的上诉意见。
首先，关于本案案由。
《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十五条第一款规定，原告以借据、收据、欠条等债权凭证为依据提起民间借贷诉讼，被告依据基础法律关系提出抗辩或者反诉，并提供证据证明债权纠纷非民间借贷行为引起的，人民法院应当依据查明的案件事实，按照基础法律关系审理。
本案中，双方当事人均认可涉案借条、欠条的形成系刘志强向郝万忠借用鸽子，双方就所借鸽子价值及不能归还的后果进行的约定。
因此，双方之间并无资金融通的借贷合意及事实，不成立民间借贷法律关系，而是合同关系，一审法院将本案案由定为民间借贷纠纷，本院予以更正。
只要选准战略,后来者可以居上——访北京农村商业银行副行长辛全龙
去 了卡 、 、 折 密码 ， 大大方便 了使用 。 第二 ， 现金交易 中最
重要 的一点就是安全性 ， 指纹银行 实现 了安全性和便捷 性 的统一。第 三 ， 指纹银行合成 了客户 在农商行办理 的
所有业务。一个指纹对应的是 一个 客户号 ， 客户 的所有
了上述原因 ， 幸全龙还表示 ，支持 ‘ “ 三农 ’ 政策 的执行也
给农商行带来 了新 的发展机遇 ， 我们作 为商业银行也要 承担 自己的社会责任 ，担负起 发展农村经济 的职责 ， 时
刻与党 中央保持一致 。 而且继续坚持 ‘ ’ 农 字品牌也会有
业务就集中在这个客户号信 息中 ， 于客户管理 自己的 便
调， 避免 出现混乱。”
第一 ， 技引领业务。农商行的前 身是北京农村信 科 用合作社 ， 有着 ５ ０多年 的发展历史 。这 ５ ０年不仅给农 商行带来宝贵财富 ， 也给她 留下 了一些 问题 ： 比如员工 年龄偏大 ， 技术水平较低 ， 自身规模小 ， 占的市场份额 所
较少等。市场竞争是残酷 的， 跟在别 的银行后亦 步亦趋
技满足业务 ， 业务要发展创新 ， 科技就要通过各种系统 、
工具去协助业务 实现 。第 二个观点 是科技推动业 务发
产变为资本 ， 实现保值增值 。农商行在这里具有绝对竞
中国金融 电脑 ２ ０ ０ ７年第 １ ０期 ・ １ １
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争力 ， 以我们的工作 重点会放在这个地方 。 所 再次 ， 目前 北京的经济 已经呈现辐射状况 ， 三环外经济总量 已经与
在劣势 。 不过 ， 农商行副行 长辛全龙告诉 记者 ： 劣势也可 以转化为优势 。 只要我们选准战略 ， 照样能后来居上 。 是 什么战略让农商行这么信心十足 呢？
利用虚假商品房买卖合同诈骗7.5亿元按揭贷款北京一房地产开发商被判无期徒刑[修改版]
![利用虚假商品房买卖合同诈骗7.5亿元按揭贷款北京一房地产开发商被判无期徒刑[修改版]](https://img.taocdn.com/s3/m/90c239d65901020207409cf0.png)
第一篇：利用虚假商品房买卖合同诈骗7.5亿元按揭贷款北京一房地产开发商被判无期徒刑利用虚假商品房买卖合同诈骗7.5亿元按揭贷款北京一房地产开发商被判无期徒刑转自谢谢！2009-12-02 13:51利用虚假商品房买卖合同诈骗7.5亿元按揭贷款北京一房地产开发商被判无期徒刑北京华运达房地产开发有限公司法定代表人邹庆指使员工召集大量人员冒充购房者，采用签订虚假商品房买卖合同、楼宇按揭担保借款合同的方法，从银行骗取个人按揭贷款7.5亿余元，造成银行损失贷款本金6.7亿余元。
今天，北京市第二中级人民法院对此案作出一审判决，以合同诈骗罪判处邹庆无期徒刑，以信用证诈骗罪判处邹庆无期徒刑，决定执行无期徒刑。
同案的其他5名被告人被分别判处有期徒刑。
现年45岁的被告人邹庆，初中文化程度，曾担任北京华运达房地产开发有限公司法定代表人、北京华运达经贸发展公司法定代表人、华庆时代投资集团有限责任公司董事。
法院审理查明，2000年12月至2002年6月，邹庆在担任北京华运达房地产开发有限公司法定代表人期间，为单位谋取非法利益，指使公司职员虚构该公司开发的森豪公寓商品房销售事实，采取与购房人签订虚假商品房买卖合同，为购房人伪造收入证明、首付款证明等贷款材料，从银行骗取个人按揭贷款共计6.44亿余元。
目前，尚有贷款本金5.79亿余元没有归还。
2001年9月至2002年6月间，邹庆在担任华庆时代投资集团有限责任公司董事并实际控制该公司期间，采取同样手段，从银行骗取个人按揭贷款共计1.07亿余元。
目前，尚有贷款本金9396万余元没有归还。
法院认为，邹庆的行为已构成合同诈骗罪，依法判处其无期徒刑。
此外，邹庆其他犯罪行为构成信用证诈骗罪，被依法判处无期徒刑。
数罪并罚，决定执行无期徒刑。
新闻链接森豪公寓骗贷案银行职员和律师被判刑2007年9月，北京二中院对该案中失职的三名银行工作人员及两名律师进行了一审宣判。
法院以国有企业人员失职罪，分别判处中国银行北京市分行零售业务处原副处长徐维联有期徒刑五年，判处该处消费信贷业务科原科长尚进有期徒刑三年零六个月，该处消费信贷业务科原科员张笑非有期徒刑三年，缓刑四年；以出具证明文件重大失实罪，判处北京市嘉惠律师事务所原律师孔卫东有期徒刑三年，缓刑四年，判处北京市浩天律师事务所原律师战军有期徒刑一年零二个月，缓刑一年零六个月。
骗贷6亿决非一人之坏
也许他有机 会成为真正的地产大亨。
华尔 森 集 团财 务人 员 孙 某 华 尔 森集 团的注册资金 本身就是 虚假的 ，
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（ 《 力》谢根荣 最大的悲剧不 竟争
是 欺骗和贪婪 ， 是愚蠢和短视。 ０ ０ 而 ２０
年之后 的北 京房 地产 市场 ， 费者排 消 队送钱 ， 他竟然都不要 ， 还要 冒死去骗 钱， 实在是让人叹 息。 而整个案例的最 大 悲剧 则不 在谢根 荣一 人 ， 而是 建行
Ｒ Ｖ Ｗ 时 评 ＥＩ Ｅ
骗贷６ 决非一人之坏 亿
北 京仅房地产行 业就 出过 多起 骗贷案件 ，金额 也从数亿 到数 十亿不等 。但没有一起案 件像东华金 座骗 贷案这 样 ，淋漓尽 致地 体现出人性 的贪婪和制度的软弱。 ２１ ００年 ３月，因骗 贷 ６亿多元用于个人 消费 ，谢根荣被北京行 贷 款 投 入 到 “ 华 金 座 ” 项 目上 ， 东 的
建 行 北 京 经济 技 术 开发 区 支 行 业务人 员为 了使 谢根 荣尽快 贷上 款 ，
赵峰领 着我们 一起到 宾馆 ，要求 在宾 馆加班 ，以便谢 根荣能随 时提供需 要 的材料 。颜林壮还 专 门开 会 ，要求不 能让分 行和总行 知道 。在 宾馆 ，银行 业务人 员对谢根 荣的客 户评价 报告打
得开发权。
但是一直做 小本生意 的谢 根荣根本没 有大钱 ，也无开发 房地 产之心。
为 筹集 资金 ，２ ０ ０ ０年 ９月 ，谢根荣在华 尔森宾馆会议室 召集
副总裁以上人员开会 ，决定通过 “ 内部认购”方式 “ 融资” ，实际 上就是假按 揭。谢 根荣通过 制作 ５ ５份虚假 （ 人住房 贷款 借款 ５ （ 个 合同》 ，从 中国建设银行股份有限公司北京分行所属的经济技术开 发区支行等 ５家支行骗取贷款总额人 民币 ６ ６ 亿 元。 ．３ 从银行空手 套来 ６个多亿 的贷款后 ，谢根 荣并没有 投入 项 目 建设 ，而是完全用于挥 霍。
以诈骗为业，终落法网
以诈骗为业，终落法网作者：暂无来源：《农家科技·城乡统筹》 2013年第11期文特约记者徐盈雁张蕾舅舅和阿姨怎么也没想到，具有8年留学经历的亲外甥，居然将诈骗的矛头对准了自己。
归国后无业的安曙光，虚构花旗银行亚洲区总裁秘书身份，多次诈骗亲友——经北京市西城区检察院提起公诉，安曙光已被法院一审以诈骗罪依法判处有期徒刑十一年。
虚构身份，海归变身2002年，安曙光即将面临高考，考虑到孩子从小学习欠佳，父母经过再三考虑，决定将孩子送到伦敦大学经济学院新加坡分校读大学。
办案检察官张艳丽告诉记者，安曙光家庭经济条件一般，但为了送儿子到国外镀金，其父母节衣缩食，并不时向亲友借钱供儿子上学。
2006年，安曙光毕业后留在新加坡工作了4年。
2010年，安曙光回国，但却一直没有工作。
张艳丽介绍，在国外8年，安曙光与亲戚少有往来，回国后也一直如此。
直到2012年3月，安曙光因母亲去世办理丧事与舅舅、阿姨取得联系。
此后，出于亲人间的关心，舅舅和阿姨经常邀请安曙光回家吃饭，安曙光与亲戚之间的联系也因此变得频繁。
接触中，安曙光多次向舅舅、阿姨等亲戚介绍，自己是花旗银行亚洲区总裁秘书，在北京市金融街的花旗银行上班，主管好几个部门，月薪十万元。
与此同时，安曙光还经常请亲戚吃饭，并时常送一些礼物。
阔绰的出手，让所有的亲戚都对安曙光的虚构身份深信不疑。
就这样，和安曙光频繁接触的亲戚，一步一步陷入华丽的谎言之中。
低价抵押，亲戚上当2012年10月，安曙光找到舅舅与阿姨，说自己正负责一批花旗银行抵押房屋的拍卖，每套房38万元，机会难得，自己可以为亲戚留下四套位于崇文区富贵园小区一带的房子。
面对这样的诱惑，安曙光的舅舅和阿姨虽然略有疑虑，但还是表示先看看房子再议。
安曙光迅速找到了富贵园小区附近的一家房屋中介公司，表示自己和家人有意购买富贵园小区一带的房子，于是中介公司替安曙光在富贵园小区附近寻找到了三套待售的大户型房子。
找到房子后的第二天，安曙光开着一辆奔驰轿车，接上舅舅、阿姨等亲戚，在中介公司业务员的陪同下，一起看了一遍房子。
中国银行雷行长案例警示教育
中国银行雷行长案例警示教育
【最新版】
目录
1.案例背景：中国银行雷行长事件
2.事件经过：雷行长涉及的违法违规行为
3.事件影响：对中国银行及金融行业的影响
4.警示教育：从雷行长案例中我们应该吸取的教训
5.结论：加强金融监管，防范金融风险
正文
1.案例背景：中国银行雷行长事件
中国银行雷行长事件指的是中国银行原行长雷某因涉及违法违规行
为而受到严肃处理的事件。
作为一名金融业的高管，雷行长的行为严重损害了金融市场的秩序，对中国银行及整个金融行业产生了巨大的影响。
2.事件经过：雷行长涉及的违法违规行为
雷行长在任职期间，利用职务之便，违规操作信贷资金，为关联企业提供贷款，造成巨额损失。
此外，他还涉嫌收受贿赂、滥用职权等行为，严重违反了党纪国法。
3.事件影响：对中国银行及金融行业的影响
雷行长事件对中国银行产生了严重的负面影响，导致中国银行股价下跌，市场信心受挫。
同时，该事件也暴露出中国银行在内部管理、风险控制等方面存在的不足，给整个金融行业敲响了警钟。
4.警示教育：从雷行长案例中我们应该吸取的教训
（1）加强金融监管。
监管部门应加强对金融机构的监管力度，防止类似事件再次发生。
（2）完善内部管理。
金融机构应加强内部管理，建立健全风险控制体系，防止内部人员违法违规行为。
（3）严惩违法违规行为。
对涉及金融领域的违法违规行为，要依法严肃处理，彰显国家法治的威严。
5.结论：加强金融监管，防范金融风险
雷行长事件给我们敲响了警钟，表明金融行业的监管和风险防控仍然任重道远。
天津滨海农商银行方堃起诉书
天津滨海农商银行方堃起诉书摘要：一、引言二、天津滨海农商银行方堃起诉书案情概述三、方堃的违法行为及其后果四、我国法律对于此类案件的处理原则五、案件给我们的启示六、结束语正文：【引言】近年来，金融犯罪案件频发，引起了社会广泛关注。
其中，天津滨海农商银行方堃起诉书一案，更是备受瞩目。
本文将对这一案件进行简要梳理，以期引起大家对金融安全的重视。
【天津滨海农商银行方堃起诉书案情概述】据公开资料显示，方堃曾任天津滨海农商银行某支行行长。
在工作中，他利用职务之便，伙同他人非法吸收公众存款，造成恶劣社会影响。
后经有关部门调查，方堃涉嫌违法的事实逐渐浮出水面。
【方堃的违法行为及其后果】方堃的违法行为主要包括：利用职务便利，与他人共同非法吸收公众存款；违反金融监管规定，导致银行资金流失；以虚假手段掩盖犯罪事实，逃避监管部门的查处。
他的行为不仅损害了银行的利益，也严重侵害了公众存款人的权益。
最终，方堃被追究刑事责任，受到了法律的严厉制裁。
【我国法律对于此类案件的处理原则】我国法律明确规定，对于非法吸收公众存款、职务犯罪等违法行为，将予以严厉打击。
在此类案件中，不仅要追究直接责任人的法律责任，还要对相关单位和监管部门进行追责。
这一原则体现了我国对于金融犯罪零容忍的态度。
【案件给我们的启示】天津滨海农商银行方堃起诉书一案，为我们敲响了警钟。
一方面，金融机构要加强对员工的教育培训，提高他们的法律意识，杜绝违法行为；另一方面，公众也要增强金融安全意识，谨慎选择投资渠道，避免盲目跟风。
同时，监管部门要切实履行职责，严查严管金融市场，维护金融安全。
【结束语】金融安全是国家安全的重要组成部分。
天津滨海农商银行方堃起诉书一案，再次提醒我们要时刻警惕金融犯罪，共同维护国家的金融安全。
密云程雷执行裁定书
密云程雷执行裁定书
摘要：
一、密云程雷执行裁定书背景介绍
二、执行裁定书的具体内容
三、程雷执行裁定书的影响和启示
正文：
【一、密云程雷执行裁定书背景介绍】
近日，备受关注的密云程雷执行裁定书正式公布。
此案源于一起涉及民间借贷的经济纠纷，历经数年诉讼，最终程雷败诉，被判偿还本金及利息。
执行裁定书的出台，意味着程雷必须履行判决结果，否则将面临法律制裁。
【二、执行裁定书的具体内容】
根据公开的执行裁定书，程雷需偿还本金及利息共计XX万元。
执行过程中，若程雷未能按时履行义务，法院有权采取强制措施，包括查封、扣押、冻结其名下财产。
此外，若程雷故意逃避执行，法院还将对其采取拘留、罚款等制裁措施。
【三、程雷执行裁定书的影响和启示】
1.尊重法律，履行判决：程雷执行裁定书体现了法治国家的基本原则，即法律面前人人平等。
无论涉及何种纠纷，都必须依法解决，败诉一方应尊重法院判决，按时履行义务。
2.强化信用意识：本案中，程雷未能按时偿还借款，导致被判败诉。
这提醒我们在日常生活中，要注重诚信，遵守合同约定，避免陷入类似的纠纷。
3.提高法治素养：对于民间借贷等经济往来，各方当事人应增强法治意识，签订正式合同，明确权利义务，确保自身权益。
同时，要了解相关法律法规，以免在纠纷发生时无法维护自身权益。
4.法院执行力度加大：本案执行裁定书的公布，显示出我国法院加强执行工作的决心。
对于拒不执行判决、裁定的被执行人，法院将采取一切合法手段，确保胜诉当事人权益得到实现。
总之，程雷执行裁定书不仅是一起普通的经济纠纷案件，更是一次生动的法治教育。
密云程雷执行裁定书
密云程雷执行裁定书一、背景介绍近年来，我国不断加强法治建设，对各类违法行为予以严厉打击。
在此背景下，一起涉及非法吸收公众存款的案件——密云程雷执行裁定书引起了广泛关注。
这起案件不仅揭示了非法集资行为的严重后果，还凸显了我国司法部门坚决打击金融犯罪、保护人民群众合法权益的决心。
二、密云程雷执行裁定书的内容根据公开资料，密云程雷曾涉嫌非法吸收公众存款罪，并被判处有期徒刑。
相关判决生效后，程雷未按判决书规定履行还款义务。
因此，债权人向法院申请强制执行。
法院在审查过程中，发现程雷名下有一处房产。
根据我国《民事诉讼法》的规定，法院依法裁定将该房产查封、拍卖，用以偿还债务。
三、裁定书的影响和意义这起案件的执行裁定书对于打击非法集资犯罪、维护社会公平正义具有重要意义。
一方面，法院依法查封、拍卖程雷名下房产，体现了法治的权威和严肃性；另一方面，这也提醒广大人民群众要增强法治意识，自觉抵制非法集资行为。
同时，对于非法集资案件的处理，也彰显了我国司法部门坚决维护金融市场秩序、保护人民群众合法权益的决心。
四、我国法律对此类案件的处理原则我国法律明确规定，非法吸收公众存款罪属于金融犯罪，对其处理应严格按照法律规定。
在案件审理过程中，司法机关要全面调查犯罪事实，依法追究犯罪嫌疑人的刑事责任；在案件执行阶段，法院要依法采取措施，追缴犯罪所得，最大限度地保护债权人的合法权益。
五、如何防范类似法律风险为了避免类似法律风险，广大人民群众应当从以下几个方面加强防范：1.提高法治意识，自觉遵守法律法规，不要参与非法集资等违法行为。
2.投资理财时，要认真审查投资项目及其合法性，谨慎评估风险。
3.遇到疑似非法集资行为，要及时向有关部门咨询、举报，共同维护金融市场秩序。
4.依法维权，一旦发现自身权益受到侵害，要及时向法院提起诉讼，寻求法律救济。
总之，密云程雷执行裁定书案件提醒我们要时刻警惕非法集资等违法行为，增强法治意识，依法维护自身权益。
密云程雷执行裁定书
密云程雷执行裁定书
摘要：
1.密云程雷执行裁定书概述
2.密云程雷执行裁定书的具体内容
3.密云程雷执行裁定书的影响和意义
正文：
近日，一份名为“密云程雷执行裁定书”的文件引起了广泛关注。
那么，密云程雷执行裁定书是什么？它包含哪些内容？又会带来哪些影响和意义呢？
密云程雷执行裁定书是一份由法院出具的法律文件，内容涉及一起关于程雷的执行案件。
程雷是一位中国公民，因涉及经济纠纷，被法院判决偿还债务。
然而，程雷并未按照判决履行还款义务，因此，法院出具了这份执行裁定书，对其采取强制执行措施。
根据裁定书内容，我们可以了解到案件的详细情况以及法院对程雷采取的具体执行措施。
首先，法院对程雷名下的财产进行了调查，并查封了部分财产。
其次，法院要求程雷在规定的时间内履行还款义务，否则将依法对其采取更为严厉的执行措施。
此外，裁定书还明确了程雷的债权人可以依法申请法院对程雷进行信用惩戒，包括列入失信被执行人名单等。
密云程雷执行裁定书的出现，体现了我国法院对于执行工作的严肃性和决心。
在当前社会，诚信是每个人应该遵守的基本原则，而失信行为则会受到法律的严惩。
这不仅对程雷本人起到了震慑作用，同时也对其他人起到了警示作用，提醒大家要遵守法律规定，诚信经营，切勿存有侥幸心理。
总之，密云程雷执行裁定书是一份典型的执行案件法律文件，它既展示了
法院对于执行工作的决心，也提醒了我们要遵守法律、诚信经营的重要性。
被下属检举的银行高管——北京农商行前副行长司伟受贿案
被下属检举的银行高管——北京农商行前副行长司伟受贿案文／裴晓兰2021年1月l1日，北京市第二中级人民法院一审以受贿罪判处北京农村商业银行（以下简称北京农商行）前副行长司伟有期徒刑12年，并处没收个人财产12万元。
经法院审理后查明，司伟在任职的6年间利用职务便利，为他人谋取利益，收受金条、翡翠、手表、购物卡、现金等款物，共计600余万元。
颇有意思的是，司伟的落网源于北京农商行平谷支行前行长韩立锋的检举揭发。
被下属揭发检举司伟，现年48岁，山东省蓬莱市人。
2021年11月，他进入北京农商行工作，先后担任北京农商行总行营业部筹备组副职负责人、西单支行副行长、总行营业部副总经理、总行营业部党委书记、总经理、西单支行行长等职。
2021年4月，司伟获得北京市劳动模范称号。
2021年4月，司伟荣获首都劳动奖章。
2021年10月，司伟开始担任北京农商行副行长。
光鲜的荣誉头衔却无法遮掩司伟的贪腐问题。
司伟一案浮出水面，源于其下属的检举立功。
中共北京市纪律检查委员会（以下简称北京市纪委）出具的一份书面材料证实：2021年8月，北京市纪委在调查韩立锋涉嫌受贿问题时，发现韩立锋和某家房地产商分别给予司伟款物的线索。
由此，司伟进入北京市纪委办案人员的视野。
据法院对韩立锋受贿案作出的判决显示，韩立锋被北京市纪委约谈时，主动交代了自己受贿的事实，并向北京市纪委的工作人员揭发检举了司伟受贿10万美元的情况。
据北京市第二中级人民法院查明，2021年至2021年间，韩立锋利用职务便利，接受两家房地产公司负责人的请托，为对方获取贷款、延缓还贷提供帮助；先后多次收受两家公司负责人给予的钱款，共计1318万余元。
2021年2月18日，韩立锋在其43岁生日当天受审。
2021年6月，韩立锋因有自首、立功情节被北京市第二中级人民法院一审以受贿罪判处有期徒刑14年，并处没收个人财产32万元。
2021年11月12日，北京市纪委通知司伟配合组织接受调查。
又一国有大行高管被调查！此前因违规放贷被取消高管资格10 年
46又一国有大行高管被调查！此前因违规放贷被取消高管资格10年李泊言因为对违规发放贷款负领导责任，被罚款人民币15万元、取消高管任职资格10年。
本刊记者 龙敏|文又一金融高管被调查！9月29日，据中央纪委国家监委驻中国进出口银行纪检监察组、云南省纪委监委消息：中国进出口银行专职评审委员，交通运输融资部、铁路电力融资部原总经理，重庆分行原党委书记、行长李泊言涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪律审查和监察调查。
而早在4月26日，重庆银保监局发布的行政处罚信息公开表（渝银保监罚决字〔2020〕16号）中就提到，李泊言因为对违规发放贷款负领导责任，被罚款人民币15万元、取消高管任职资格10年。
F INANCIAL CIRCLES /金融圈·银行Copyright©博看网 . All Rights Reserved.在进出口银行任职近20年根据公开资料显示，李泊言出生于1972年3月，1992年4月参加工作。
从工作经历来看，李泊言一直就职于中国进出口银行，在进出口银行已任职近20年。
2001年10月，李泊言调入中国进出口银行，历任总行营业部总经理助理、信贷管理部副总经理、评估审查部副总经理。
2006年5月，李泊言任业务开发与创新部副总经理、总经理。
2010年11月，李泊言任重庆分行党委副书记、副行长（主持工作），党委书记、行长。
2016年3月，李泊言任铁路电力融资部总经理。
2018年6月，李泊言任交通运输融资部总经理。
2019年12月，李泊言任专职评审委员。
违规放贷被取消高管任职资格10年早在4月24日至26日，银保监会重庆银保监局接连披露了对中国进出口银行重庆分行开出的4张罚单。
因违规发放贷款，该行被罚款人民币350万元。
同时，中国进出口银行重庆分行原行长李泊言被取消高管资格十年。
一同被罚的还有该行副行长李生虎和原副行长蒋斌，其中李生虎被予以警告处分，蒋斌则被责令禁止终身从事银行业工作。
被下属检举到案农商行原副行长受贿获刑12年
谋取利益，收受金条、翡翠、手表、购物卡、现金等款 物共计600余万元。其到案是被北京农商行平谷支行原行 长韩立
锋检举揭发。记者昨天获悉，北京市二中院一审以受贿 罪判处司伟有期徒刑12年，并处没收个人财产12万元。 被下属检举到案市二中院查明，2007年至2013年间，司
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相信命运，让自己成长，慢慢的长大 。2021 年1月2 日星期 六12时4 0分10 秒Satur day, January 02, 2021
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爱情，亲情，友情，让人无法割舍。2 1.1.220 21年1 月2日星 期六12 时40分 10秒21 .1.2
谢谢大家！
之便，多次非法收受他人现金等贿赂价值合计人民币380 余万元，并为他人谋取利益。42014年10月中国邮政储蓄 银行原行长陶礼明受审河南省鹤壁市检察院指控，陶礼
明与他人合谋多次恶意超发数亿元国债，将其中3.4亿余 元国债资金挪用于炒股、投资理财，并谋取个人利益。 52014年12月成都银行原董事长毛志刚被判刑成都市中院
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加强自身建设，增强个人的休养。202 1年1月 2日上 午12时4 0分21. 1.221.1. 2
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精益求精，追求卓越，因为相信而伟 大。202 1年1月 2日星 期六上 午12时4 0分10 秒00:40: 1021.1. 2
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让自己更加强大，更加专业，这才能 让自己 更好。2 021年1 月上午 12时40 分21.1. 200:40 January 2, 2021
，“因为之前我们行若干领导都被市纪委找去谈话，而
且都没什么事。当时我觉得组织找我是了解别人的情况， 不是我本人的情况。”获刑12年不上诉市二中院审理后 认为，司
只要选准战略,后来者可以居上——访北京农村商业银行副行长辛全龙
只要选准战略,后来者可以居上——访北京农村商业银行副行
长辛全龙
张蕊
【期刊名称】《中国金融电脑》
【年(卷),期】2007(000)010
【摘要】2005年10月19日，国内首家省级股份制农村商业银行——北京农村商业银行（以下简称“农商行”）正式挂牌成立，此举宣告了始建于1951年、有56年历史的北京市农村信用合作社完成了历史任务。
农商行的建立也是国务院深化农村信用社改革的一大成果，自此，首都农村金融发展的历史揭开了新的篇章。
农商行承载着首都金融发展的重大责任，寄托着人们无限的希望。
但是客观看来，农商行作为一个后起的商业银行，在业务品种、知名度等商业要素层面与现有成熟的商业银行比起来还处在劣势。
【总页数】2页(P11-12)
【作者】张蕊
【作者单位】《中国金融电脑》记者
【正文语种】中文
【中图分类】F8;TP3
【相关文献】
1.后来者，居上——访恩梯恩株式会社取缔役会长铃木泰信先生 [J], 李莉;刘伯英
2.云南信保业后来者居上——访中国出口信用保险公司云南分公司总经理林斌先生
[J], 李恂
3.后来者居上——访TCL数码电子事业本部总经理王刚 [J], 刘斌
4.四大战略实现跨越式发展——访北京农村商业银行辛全龙副行长 [J], 王伟
5.危中寻机后来者居上——访佛山亮雅建材公司总经理郑秉科 [J], 罗灵通
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人 士 称 ， 虽 然 贝恩并非首选买 家 ， 然 而 其提 议 却是 最深 入 的 。 目前 两家正 在讨论 贝恩将获得 国美 电
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手 中， 也 是 黄 氏 家族 最后 的救
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贝恩 资本欲收购国美 20 ％ 股份
5 月 2 9 13 有 知 情 人 士 透 露 ，
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亿港元 ，
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去年 11 月因涉嫌经 济犯 罪被逮
在竞购国美电器控股有限公 司 的 捕 。 嘉诚 亚 洲 有 限 公 司 和 罗 斯
5 月 2 1 El ， 广 州 汽 车 集 团
A s i a L L C ， 目前后者 已经持有 国美少数股权。 国美电器在提交
股份有限公 司 与湖南长丰 (集 团 ) 有 限责任 公 司举行 了股 份
给 香港 交 易所 的文 件 中表示 该 公 转 让 协 议 签 字 仪 式 ， 长 丰 集 团
丞 ◎ 点 评 ： “ 没 有 金 维 虹 ， 就 没 有 北 农 商 ” ， 此 言 虽 说 夸 张 ，
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霸 但 金 维 虹 的 干 才 和 胆 大 一 向 著 称 北 京 本 地 官 商 界 。 他 接 手 北
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据 了解 ， 北京农商行两位高管被追究责任的起 因缘于北
京农 商行 时 ， 还 是 北 京 农 信 社 的这 家农村 金 融 机 构 濒 临破 产 。 纂
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国 内实施 的 乘用 车企 业 重 组 战
略正 式拉开 序幕。 2008 年， 广 汽集 团生 产 与销售 收入 连 续 两
年 双 超 100 0 亿 元 ， 利 税 各 超 10 0 亿元 。 长丰集 团则拥有长沙 、 永州、 安徽滁州三 大整车生 产 基地 ， 是 我 国最大的 S U V 生产 企 业 ， 在 国 内 中高 档 S U V 市场 一 直位居 前列， 拥有总 资产 87 亿元 ， 员工 7 0 0 0 多人 。
三 家私人资本运营公 司 中， 贝恩 柴 尔德 父 子 公 司 担 任 国 美 电器
资 本 (B a i n ) 开 展 的 谈 判 最 为深 股 权 出 售事宜 的 顾 问 。
入 ， 该公 司欲 以 5 亿美元 收购 国 美电器 20％ 的股份。 上述知情
◎ 点评 ： 国美此 次 售 股 是 “ 去 黄光裕 化 ” 的必 然， 黄光
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北京农商行原行长因按揭诈骗案被 “ 终身禁入 ”
5 月 30 日 ， 北 京银监局证 实 ， 北京农村商业银行原行
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次 临时股东大会 、
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第二 届董事会、 监 j
司正 与潜在投资者进行谈判 ， 但 将 其持 有 的长 丰汽 车 2 9％ 股 份
未透露其 中详 细 情况 ， 称 尚未达 转 让 给 广 汽 集 团 ， 广 汽 集 团将
成具有约束力的协议 。 国美电器 股 票 自去 年 1 1 月 2 4 El 起 停 牌 ，
成为该 公 司第一 大股东， 长丰 汽车将更名为 “ 广汽长丰汽车
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京农商行连 续发 生 的两起重 大案件。 2009 年 2 月底 3 月初，
短 短 四 五 年 能 发 展 到 今 天 的 气候 ， 金 维 虹 发挥 了 巨 大 的作 用 。 j
? 北 京 农 商行 商 务 中心 支 行曝 出 4 6． 亿 元 的 按 揭诈 骗 大 案 。 涉 案
但 金 的 急 切 政 绩诉 求 让 胆 大 几 乎 变成 了盲 目 ， 加 上 在仕 途 上 蓬
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长金维虹 、
原副 行长姜朝 已双 双 被停职 。
银监会 5 月下旬
事会第一 次 会议 ” 显示 ， 该行第二 届董事会选举 乔瑞董 事为董 j
_ 已对这 两 位高管处 以终 身不 得再从 事金融服务业 的处 罚 ，
事 长 ， 并 同 意 由乔 瑞 董 事 长 兼 任 行 长 。
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这 是 国 内银 行 业 首例对 案件 负责人 处 以 “ 终 身禁入 ” 的 案
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的股份
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但 最后 的赢 家恐 怕 就 不 一 定是
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通过
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化
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创造
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券 事宜 。 据 早 先 消息称 ， 另 外两
家竞 购 国美 电器 股 份 的 公 司 分 广汽收购长丰 2 9 ％ 股份
别是 K K R 和 W a r b u r g P in c u s
jj 的北 京华鼎 信 用 担保 有 限责任 公 司 使用假证 件和 印章非 法 向银
没 有 因 此 提 升 ， 最 后 公 私 不 分 酿 成 了今 天 悲 剧 ， 也 算 是 成 也 i
毒ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
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行 骗 取 巨额 贷款 。 北 京 农 商行 网 站 5 月 14 日发 布 的 动态 新 闻
官商 、
股份有限公 司” 。 这项协议的签订 ， 标志着
广汽集团重组长丰汽车项 目迈
出实质性 的一 步 ， 这 也是 国家 《汽 车 产业 调 整 和 振 兴 规 划 》 颁
布实施 之 后 ， 中国汽车行业 的
第一 个 战 略 重 组 案 例 ， 标 志 着
广汽集团继与本 田 、
丰 田合作
成立乘用车生产企业之后 ， 在
◎ 点评 ： 广 汽 集 团 与 长丰
集 团 战略 合 作 ， 开 启 了 国 家 《汽 车产 业 调 整 和 振 兴 规 划》颁 布 以
来我 国 汽 车 企 业 跨 区域 重 组 的先
河， 无论 是地 域还 是 产品 结 构，
两 家公 司都 实 现 了较 高的 市场 契