基金法规高频考点汇总笔记
基金从业资格考试基金法规知识点
基金从业资格考试基金法规知识点一、知识概述《基金从业资格考试基金法规知识点》①基本定义：基金法规就是关于基金行业的各种各样规章制度的知识内容，直白点说就是规定了基金公司、从业者还有投资者在基金相关活动里啥能做、啥不能做等等。
②重要程度：这在基金从业资格里可是特别核心的部分。
就好比盖房子的地基一样，不了解法规，基金行业就乱了套，从业者不知道自己有没有违规操作，投资者也不清楚自己的权益有没有被侵犯。
③前置知识：需要大概知道一点基金的基本类型，比如开放式基金、封闭式基金啥的，还有就是得有点基本的理财概念，像收益、风险这些。
④应用价值：要是你是从业者，遵守法规才能避免吃官司，正常开展业务。
要是投资者，懂法规就知道怎么保护自己，选基金的时候也更靠谱。
比如，知道有规定说基金公司得定期公布基金净值，这就方便我们了解基金的表现。
二、知识体系①知识图谱：在基金从业资格考试的知识体系里，基金法规就像个大纲，统管着其他关于基金销售、运营等等很多板块的知识。
②关联知识：和基金的投资知识、基金的销售知识联系可大了。
比如说销售基金不能胡吹乱捧收益，这既涉及销售知识，又得遵循法规。
③重难点分析：- 掌握难度：法规条文比较枯燥，又多，所以记起来很麻烦。
- 关键点：关键就是理解每个法规背后是为啥要这么规定，还有实际应用场景。
④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，每场考试都有不少法规题。
- 考查方式：有直接考条文的，也有给个案例问是不是违规之类的。
三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 基金法规里，比如说“公募基金”定义，就是公开向社会公众募集资金形成的基金。
简单地说，就是谁都可以去买的基金，只要你符合条件。
- “私募基金”呢，就是非公开募集的，只对特定的小部分人。
②特征分析：- 公募基金的特点就是大众参与度高，监管严格。
因为面向的是广大老百姓，所以从募集到运营都有很多规定来保障投资者权益。
- 私募基金相对私密，投资门槛高，管理更灵活，只面向少数有一定经济实力的资深投资者。
基金业务基础必学知识点
基金业务基础必学知识点
1. 基金的定义和特点：基金是一种集合投资方式，将多个投资者的资金集中管理，由基金经理进行投资运作。
基金的特点包括分散投资、共担风险、专业管理和流动性较高等。
2. 基金的分类：根据不同的投资对象和投资策略，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、指数基金等。
3. 基金的运作流程：基金的运作流程包括基金发行、基金销售、基金投资、基金净值计算和基金赎回等环节。
4. 基金的费用：基金的费用包括管理费用、销售服务费用、托管费用等，投资者需要关注基金的费率水平和结构。
5. 基金的风险与收益：基金投资存在市场风险和基金经理能力风险，不同类型的基金具有不同的风险和收益特征，投资者需要根据自身的风险承受能力选择合适的基金产品。
6. 基金的投资策略：基金经理根据基金的投资目标制定相应的投资策略，如价值投资、成长投资、指数跟踪等。
7. 基金的评价指标：常用的基金评价指标包括收益率、风险指标、夏普比率、信息比率等，用于评估基金的综合表现。
8. 基金的定投策略：定期定额投资是一种长期投资策略，通过定期定额投资可以享受基金的分散投资和长期复利效应。
9. 基金产品的选择：投资者可以根据自己的投资目标、风险承受能力
和投资偏好选择适合自己的基金产品。
10. 基金投资的注意事项：投资者在进行基金投资时需要注意基金的风险特征、收益预期、历史表现等，并及时关注基金的运作情况，做出合理的投资决策。
2020《基金法律法规》精编重难点汇总(含思维导图)
第一章
金融市场、资产管理与投资基金
2020《基金法律法规》精编重难点汇总（含思维导图）
第二章证券投资基金概述
第三章基金类型
第四章证券投资基金的监管
第五章基金职业道德
第十六章基金的募集、交易与登记
第二十章基金的信息披露
第二十一章基金客户和销售机构
第二十二章基金销售行为规范及信息管理
第二十三章基金客户服务
第二十四章基金管理人公司治理和风险管理
第二十五章基金管理人的内部控制
第二十六章基金管理人的合规管理。
基金从业常考知识笔记(一)
基金从业常考知识笔记（一）考点一：交易型开放式指数基金（ETF）的特点（☆☆☆）1、被动操作的指数型基金：跟随指数包含的股票购买，复制和跟踪指数。
2、独特的实物（一篮子股票）申购、赎回机制：ETF 指定的一篮子证券或商品来换取；赎回时得到的不是现金，而是相应的一篮子证券或商品；如果想变现，需要再卖出这些证券或商品。
实物申购、赎回机制是 ETF 最大的特色之一。
3、一级市场与二级市场并存的交易制度：在二级市场的交易与封闭式基金类似。
在一级市场上中小投资者被排斥在外，在二级市场上，ETF 与普通股票一样在市场挂牌交易。
不论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行 ETF 份额的交易。
考点二：交易型开放式指数基金（ETF）的套利（☆☆）1、当二级市场 ETF 交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进 ETF，然后在一级市场赎回（高价结算）份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易；相反，当二级市场 ETF 交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为 ETF（相当于低价买入 ETF）份额，再于二级市场上高价卖掉 ETF 而实现套利交易。
2、折价套利会导致 ETF 总份额的减少，溢价套利会导致 ETF 总份额的扩大；3、正常情况下，套利活动会使套利机会消失。
考点三：QDII 基金概述（☆）1、QDII：合格境内机构投资者；2、QDII 基金可以人民币、美元或者其他主要外汇货币为计价货币募集；3、2007 年，证监会颁布《合格境内机构投资者境外证券投资管理实行办法》。
4、除中国证监会另有规定外，QDII 基金不得有下列行为：（1）购买不动产，购买房地产抵押按揭，购买贵重金属或代表贵重金属的凭证，购买实物商品；（2）借入现金（临时用途除外），且该借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的 10%；（3）利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；（4）参与未持有基础资产的卖空交易；（5）从事证券承销业务。
基金从业科目一考点汇总笔记可修改全文
可编辑修改精选全文完整版1、货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。
个人居民是主要的资金供给者。
2、金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。
3、资产管理的受托资产主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产。
4、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人企业都有着重要的功能和作用:(1 )为市场经济体系有效配置资源,提高整个社会经济的效率和生产服务水平;(2)帮助投资者进行投资决策,使投资融资更加便利;(3)使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来;(4)对金融资产进行合理定价,给金融市场提供流动性,降低交易成本,最终有利于一国经济的发展。
5、资产管理的本质(1)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配(2)管理人必须坚持“卖者有责"(3 )投资人必须做到”买者自负”6、投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等, 也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。
7、对冲基金:意为“风险对冲过的基金" ; 一般采用私募方式;广泛投资于衍生产品是其主要特点(高风险,高收益);起源于20世纪50年代初的美国。
8、基金反映的是一种信托关系 ,是一种受益凭证，是间接投资工具。
股票反映的是一种所有权关系,是所有权凭证,是直接投资工具。
债券反映的是一种债权债务关系,是债权凭证,是直接投资工具。
9、基金托管人职责: 基金资产保管; 基金资金清算; 会计复核;对基金投资运作的监督等。
10、基金份额持有人权利:收益分配、转让赎回、召开持有人大会、表决权、诉讼、查阅复制公开资料、分配清算后的剩余财产。
11、我国基金市场的监管机构为中国证监会,自律组织是基金业协会。
12、依据运作方式的不同,可以分为封闭式基金与开放式基金。
依据法律形式的不同,可以分为契约型基金和公司型基金13、封闭式基金:指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点1. 《基金法律法规》的重要性基金从业人员必须熟悉和掌握《基金法律法规》，因为它是基金行业运作的法律依据。
了解这些法规的核心考点对于从业人员来说至关重要，因为它们涉及到基金的设立、运作、监管等方面。
2. 基金的设立与注册基金的设立必须符合《基金法律法规》的规定。
从业人员需要了解基金的设立程序、材料要求以及监管机构的审批流程。
此外，还需要了解不同类型基金的注册要求和相关限制。
3. 基金的募集与销售基金的募集和销售也受到《基金法律法规》的严格监管。
从业人员需要了解基金募集的程序、范围和限制，以及销售基金的合规要求。
此外，还需要了解投资者适当性管理的相关规定。
4. 基金的运作与投资基金的运作和投资活动受到一系列法律法规的约束。
从业人员需要了解基金投资的范围和限制，投资组合的管理要求，以及相关的风险控制措施。
还需要了解基金定期报告和披露的要求，以及投资者权益保护的相关规定。
5. 基金的监管与合规基金行业受到监管机构的监督和管理。
从业人员需要了解基金监管的法律法规，掌握基金运作过程中的合规要求和监管措施。
此外，还需要了解监管机构的职责和权限，以及违规行为的处理和处罚。
6. 法律风险管理从业人员需要了解基金行业中的法律风险，并采取相应的风险管理措施。
这包括了解法律纠纷的预防和解决机制，合同的起草和解释，以及合规审核和内部控制的要求。
7. 相关法律法规除了《基金法律法规》，从业人员还需要了解其他与基金相关的法律法规，如证券法、公司法等。
这些法规与基金从业密切相关，需要加以研究和掌握。
以上是《基金法律法规》的核心考点概述。
作为基金从业人员，熟悉并遵守这些法规，将有助于保证基金业务的合规运作，维护投资者权益，促进行业的健康发展。
基金从业法律法规考点归纳
基金从业法律法规考点归纳基金从业资格考试考点归纳－法律法规第一部分关于时间一、日期（年份）1.协会成立时间：1)1991年8月28日，XXX成立。
2)2001年8月28日，XXX成立。
（10年之后）3)2002年12月4日，XXX成立。
（又过1年）4)2012年6月7日，XXX成立2.基金相关法律法规：1) 1933年，美国《证券法》要求募集基金时必须发布招募说明书。
2) 1998年3月27日，XXX开元、XXX成立，规模各20亿。
3) 2000年10月8日，《开放式基金试点办法》出台。
4) 2002年2月，《基金公司内控指导意见》5) 2003年10月28日，《基金法》通过，2004年6月1日实施。
6)2012年12月28日，新《基金法》修订通过，于2013年6月1日正式实施。
7)2007年11月，《基金公司特定客户资产管理试点办法》出台，即基金专户。
3.2002年12月，首家合资基金公司XXX成立。
2002年12月，首家合资基金公司XXX成立。
4.2007年7月，新的企业会计准则在基金业为实施。
二、T＋X日5.T日申购的LOF，T＋1日可以卖出/赎回；T日买入的LOF，T＋1日可以卖出/赎回。
6.投资人申购开放式基金成功后，登记机构会在T＋1日办理增加权益登记手续。
7.一般基金是T＋1登记，QDII一般是T＋2登记。
8.T日提交开放式基金认购申请后，一般可于T＋2日查询基金申赎受理情况。
9.一般，申购款能够在T＋2日到达基金的银行存款账户赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。
三、几天、几个月10.基金注册、发行流程相关1)基金召募申请，证监会6个月内做出注册或不注册的决定。
常规基金产品，按简易程序申请注册，注册审查时间不超过20个工作日。
非常规产品的，按普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。
2)基金公司应自收到核准文件6个月内募集产品，募集期不超过3个月。
3)管理人应在募集期限届满10日内聘请法定验资机构进行验资。
基金从业知识点笔记总结
基金从业知识点笔记总结一、基金行业概述1. 基金的定义和分类基金是一种集合投资方式，由基金管理人按照基金合同的约定，代表投资者集中投资于股票、债券、期货、金融衍生品等资产，并由基金托管人进行资产保管和结算的一种信托财产。
根据不同的投资对象，基金可以分为股票基金、债券基金、货币基金、混合基金、指数基金、封闭式基金等不同类型。
2. 基金行业的发展历程和现状基金作为一种重要的投资工具，起源于20世纪末期的美国，随着我国资本市场的不断发展和改革开放的推进，基金行业也得到了迅速的发展。
目前，我国基金业规模日渐庞大，行业结构逐步完善，获得了较大的社会认可和投资者信任，成为我国资本市场的重要组成部分。
3. 基金市场的监管体系我国基金市场监管主要由中国证监会负责，主要包括基金公司的准入、基金产品的审批、基金销售的监管等内容。
同时，我国的基金行业还受到其他相关部门的监管，包括基金托管人、基金销售机构等。
二、基金投资管理1. 基金投资组合的构建基金投资组合是指基金管理人根据基金投资目标、风险偏好和市场状况，选择合适的投资标的和投资比例，以达到投资收益最大化的目标。
投资组合的构建需要充分考虑投资者的投资需求、资产配置、风险管理和投资时机等因素。
2. 基金经理的投资决策基金经理是基金投资管理的重要主体，其主要职责是根据基金合同的约定，制定投资策略和投资方案，进行证券交易和资产配置，以实现投资者的收益最大化。
基金经理需要具备良好的投资分析能力、市场洞察力和风险控制能力，以应对市场的波动和变化。
3. 基金风险管理基金风险管理是基金管理的重要组成部分，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等不同类型的风险。
基金管理人需要通过建立科学的风险管理体系，对不同的风险进行有效的控制和管理，保障投资者的利益和基金的安全稳健运行。
三、基金销售与服务1. 基金销售的方式和渠道基金销售渠道主要包括银行、证券公司、基金公司、第三方销售机构等不同形式的销售机构。
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析1. 《基金法》和《基金法实施条例》- 《基金法》是我国基金行业的基本法律，规定了基金的设立、运作、监管等方面的内容。
- 《基金法实施条例》是对《基金法》的具体实施细则进行了规定。
2. 基金的分类- 基金根据投资策略、投资对象等方面的不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
3. 基金的设立和运作- 基金的设立需要经过基金管理公司的申请，同时需要符合《基金法》和《基金法实施条例》的规定。
- 基金管理公司需要具备一定的资质和条件，包括注册资本、从业人员资格等。
- 基金的运作包括募集资金、投资运作、净值估算、份额申购赎回等环节，需要遵守相关法律法规的规定。
4. 基金的投资限制和风险控制- 基金的投资必须符合法律法规的规定，包括投资标的、投资比例、投资范围等。
- 基金管理公司需要制定相应的投资管理制度和风险控制措施，保障基金资产的安全和投资者的合法权益。
5. 基金的监管- 基金管理公司和基金销售机构需要接受证监会等监管机构的监督和管理，确保基金行业的健康发展。
- 监管机构会对基金的募集、投资、运作等方面进行监督和检查，发现问题及时采取相应的监管措施。
6. 基金的信息披露- 基金管理公司需要按照法律法规的规定，及时向投资者披露基金的运作情况、投资状况、风险提示等信息。
- 基金销售机构也需要向投资者提供真实、准确、完整的基金销售信息，确保投资者能够充分了解基金产品的特点和风险。
以上是《基金法律法规》的必考知识点解析，通过对这些知识点的掌握，可以更好地理解和应用基金法律法规的相关规定，为基金从业考试提供帮助。
基金交易笔记
基金交易笔记一、初入基金的小确幸我呀，就像个在宝藏岛探险的小海盗，刚踏入基金这个神秘世界的时候，满心都是小确幸。
那时候看啥基金都觉得是闪闪发光的金子。
就拿我买的第一只基金来说吧，它的名字可酷炫了，当时我想，这名字听起来就很厉害，肯定能赚钱，就像看到一个包装精美的盒子，就觉得里面装着绝世珍宝一样。
我毫不犹豫地就把自己攒的一点小钱投了进去，心里还美滋滋的，想着马上就能数钱数到手抽筋啦。
二、盲目跟风的教训哎呀，可别学我后来那样。
我就像一只没头的苍蝇，听别人说哪只基金好，就跟着去买。
周围人都在谈论一只热门基金，说什么闭着眼买都能赚钱。
我一听，这还得了，那我得赶紧上车啊。
结果呢？就像跟着一群人去一个据说有宝藏的山洞，到了才发现是个陷阱。
那只基金开始一路下跌，我当时那个心啊，哇凉哇凉的，就像一盆冷水直接浇灭了我满心的期待。
我这才明白，买基金可不能只听别人的，得自己研究研究啊。
三、学习的重要性咱得像个好学生一样，去研究基金。
这基金就像一门学问，你得花时间去钻研。
我开始看各种基金知识的书籍和文章，那感觉就像是在黑暗中摸索着找灯的开关。
有一次，我看到一个关于基金投资策略的讲解，里面提到如何根据市场趋势来调整投资组合。
这就好比做菜的时候，根据不同的食材和口味来搭配调料一样。
我突然就开窍了，原来基金投资不是瞎蒙，是有这么多门道的呀。
四、基金公司的选择选基金公司可不能马虎，这就像选队友，得找靠谱的。
我就碰到过一个不咋地的基金公司，管理得乱七八糟的。
他们旗下的基金就像一群没人管的小羊，到处乱跑。
我买了他们家一只基金，感觉就像是把钱交给了一个不靠谱的人保管。
你说，你会把自己辛辛苦苦挣的钱交给一个看起来就不靠谱的人吗？肯定不会啊。
后来我就学聪明了，开始研究基金公司的口碑、规模、管理团队这些东西。
五、基金经理的考量基金经理啊，那可是基金的掌舵人。
就像一艘船的船长，他要是个厉害的角色，这船就能稳稳地驶向财富的彼岸；要是个二把刀，那可就危险喽。
2023年房地产投资基金考点三色记忆法笔记
2023年房地产投资基金考点三色记忆法
笔记
概述
本文档旨在提供2023年房地产投资基金考点的三色记忆法笔记，以帮助考生进行复和备考。
蓝色记忆法
蓝色记忆法主要强调房地产投资基金的基本概念和原则。
- 房地产投资基金是指专门用于房地产投资的基金，旨在从房地产项目中获得收益。
- 投资基金可以采取不同的组织形式，如开放式基金和封闭式基金。
- 房地产投资基金的投资策略可以包括购买、持有和出售不同类型的房地产资产。
红色记忆法
红色记忆法重点关注房地产投资基金的法律和监管事项。
- 房地产投资基金的设立和运作需要符合相关法律法规，如证券投资基金法和基金合同法。
- 监管机构对房地产投资基金的注册、备案、披露和监管有着严格的规定和要求。
- 投资基金管理人需遵守基金管理规定，履行职责，并定期向投资者披露基金的运作情况。
黄色记忆法
黄色记忆法关注房地产投资基金的风险管理和业绩评估。
- 房地产投资基金面临的风险包括市场风险、信用风险和流动性风险等。
投资者需了解和评估这些风险。
- 基金管理人需要建立有效的风险管理体系，确保基金的运作稳定和投资者利益的最大化。
- 业绩评估是基金投资者判断基金表现的重要指标，可以基于基金的回报率、波动率等指标进行评估。
总结
通过蓝色、红色和黄色记忆法，考生可以全面了解2023年房地产投资基金的考点内容。
同时，请考生注意合规和风险管理等重要方面，以取得良好的考试成绩。
以上为2023年房地产投资基金考点三色记忆法笔记，希望对您的备考有所帮助。
基金从业常考知识笔记(二)
考点一：基金销售费用规范1、未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
2、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方的分成比例、结算方式和支付方式。
3、基金管理人不得向销售机构在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。
4、不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
考点二：基金销售适用性1、指导原则：投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则、有效性原则、差异性原则。
2、基金销售适用性管理制度：（1）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。
（2）对基金产品或服务的风险等级进行设置、对基金产品或服务进行风险评价的方式和方法。
（3）对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序。
（4）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法。
（5）对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法。
（6）投资者适当性管理的保障措施和风控制度。
考点三：基金销售渠道审慎调查1、了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况。
2、了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
3、基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。
4、开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
考点四：基金产品或者服务风险评价1、负责产品风险评价的机构（1）可以是基金销售机构的特定部门；（2）也可以是第三方的基金评级与评价机构。
基金简单知识点总结归纳
基金简单知识点总结归纳基金的种类及特点在市场上，基金可以分为股票基金、债券基金、混合基金、指数基金、货币基金等多个种类。
不同种类的基金具有不同的投资特点和风险收益特征。
股票基金是主要投资于股票市场的基金，适合投资者对股票市场有一定的了解，并能够承担一定的风险。
债券基金是主要投资于债券市场的基金，风险相对较低，适合保守型投资者。
混合基金是股票基金和债券基金的综合，风险和收益相对均衡，适合中长期投资者。
指数基金跟踪某一类股票指数进行投资，风险相对较低，适合普通投资者。
货币基金主要投资于短期货币市场，风险较低，适合短期投资者。
基金的收益和风险投资基金需要对基金的收益和风险有一个清晰的认识。
基金的收益来源主要包括股票、债券、期货等资产的投资收益和分红收益。
基金的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
对于投资者来说，要根据自己的风险偏好和投资目标选择适合自己的基金产品。
基金的选择和投资在选择和投资基金时，需要综合考虑多个因素。
首先要了解基金的投资策略和投资风格，基金的历史业绩表现，基金管理人的经验和能力，基金的费用水平等。
其次，要根据自己的风险偏好和投资目标选择适合自己的基金产品，并通过定期定额投资或者定期定额定投的方式进行投资。
基金的监管和规范基金是一种集合投资方式，需要严格的监管和规范。
基金的监管主要包括基金法规、基金合同、基金净值评估、基金销售等方面的监管。
基金公司、基金经理、基金托管人等机构需要依法依规运作，确保投资者的合法权益。
总之，基金是一种集合投资的方式，可以帮助投资者实现资产的多样化配置和风险的分散。
投资者在选择和投资基金时，需要了解基金的种类及特点、收益和风险、选择和投资方法等相关知识，以便可以更好地进行基金投资。
同时，监管部门也需要加强对基金行业的监管和规范，促进基金行业的健康发展。
基金法律知识点总结
基金法律知识点总结一、基金的监管1. 金融监管机构基金是一种特殊的金融产品，其监管由专门的金融监管机构负责。
在中国，基金的监管机构是中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）。
2. 监管范围证监会对基金的募集、运作、投资、管理等方面进行监管。
包括对基金募集规则的审核、对基金管理公司的监督管理、对基金投资组合的监控等。
3. 监管制度证监会设立了专门的基金监督管理部门负责基金的监管工作。
该部门会定期发布监管政策、规定和指导意见，对基金行业进行规范和指导。
二、基金的组成1. 基金管理公司基金管理公司是基金的主体，其主要职责是编制基金合同、募集资金、投资管理和运作业务。
基金管理公司必须在证监会注册并取得相应的资格才能从事基金业务。
2. 基金托管人基金托管人是基金的监督人，其主要职责是保管基金资产，监督基金管理公司的资产管理行为。
基金托管人必须是经过证监会批准的专业机构。
3. 基金投资组合基金投资组合是指基金实际投资的资产组合，主要包括股票、债券、货币市场工具等。
基金投资组合必须符合证监会制定的投资限制和投资比例要求。
4. 投资者基金的投资者是指购买基金份额的机构和个人，包括银行、券商、保险公司、证券投资基金、养老基金、证券公司等。
三、基金的募集1. 基金募集的方式基金可以通过公开募集和私募募集两种方式进行。
公开募集是指向社会公开募集，私募募集是指向特定投资者募集。
2. 基金募集的程序基金管理公司必须按照《基金法》和《证券投资基金法律法规》的规定，编制基金合同和招募说明书，经证监会审核批准后，方可进行募集活动。
3. 基金募集的限制基金的募集必须遵循证监会制定的募集规则和募集限制，包括最低认购金额、最高认购金额、募集期限等。
四、基金的投资1. 基金的投资标的基金可以投资的标的包括股票、债券、期货、基金份额、外汇、衍生品等。
基金的投资标的必须符合证监会制定的投资规定。
2. 基金的投资限制基金管理公司必须遵守证监会制定的投资限制，包括单一投资标的的占比限制、投资组合的分散度限制等。
掌握《基金法律法规》的必考知识点,助力基金从业
掌握《基金法律法规》的必考知识点，助力基金从业基金是金融市场中的重要投资工具，作为基金从业者，掌握《基金法律法规》的必考知识点是至关重要的。
下面是一些关键知识点，帮助您更好地从事基金行业。
1. 基金法律法规的体系：了解基金法律法规的体系框架，包括《基金法》、《证券投资基金法》等，以及相关的实施细则和规范性文件。
基金法律法规的体系：了解基金法律法规的体系框架，包括《基金法》、《证券投资基金法》等，以及相关的实施细则和规范性文件。
2. 基金的分类：掌握基金的分类体系，包括开放式基金、封闭式基金、ETF基金等。
了解各种基金的特点和运作方式，能够正确选择和推荐适合投资者需求的基金产品。
基金的分类：掌握基金的分类体系，包括开放式基金、封闭式基金、ETF基金等。
了解各种基金的特点和运作方式，能够正确选择和推荐适合投资者需求的基金产品。
3. 基金的募集与发行：熟悉基金的募集与发行规定，包括募集方式、募集期限、发行对象等。
了解募集材料的编制要求和募集公告的内容，能够协助基金公司完成募集过程。
基金的募集与发行：熟悉基金的募集与发行规定，包括募集方式、募集期限、发行对象等。
了解募集材料的编制要求和募集公告的内容，能够协助基金公司完成募集过程。
4. 基金管理公司的监管：了解基金管理公司的监管制度，包括注册登记、备案、业务规范等要求。
熟悉基金公司的组织结构和内部控制要求，能够协助基金公司合规运营。
基金管理公司的监管：了解基金管理公司的监管制度，包括注册登记、备案、业务规范等要求。
熟悉基金公司的组织结构和内部控制要求，能够协助基金公司合规运营。
5. 基金的投资运作：熟悉基金的投资运作规定，包括投资范围、投资限制、风险控制等。
了解基金投资决策和投资组合管理的基本原理，能够协助基金经理进行有效的投资运作。
基金的投资运作：熟悉基金的投资运作规定，包括投资范围、投资限制、风险控制等。
了解基金投资决策和投资组合管理的基本原理，能够协助基金经理进行有效的投资运作。
2023年基金从业考试法律法规二十章考神笔记知识点总结
第20章基金的信息披露第一节基金信息披露概述一、基金信息披露的含义与作用“阳光是最好的消毒剂”。
依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国（地区）证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。
（一）有利于投资者的价值判断（二）有利于防止利益冲突与利益输送强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。
改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生。
（三）有利于提高证券市场的效率过强制性信息披露，能迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，从而消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的效率。
（四）能有效防止信息滥用如果基金信息披露不规范，投资者可能会受这种市场“噪声”的影响而做出错误的投资决策，甚至给基金运作带来致命性打击，这将不利于整个行业的长远发展。
二、基金信息披露的原则和制度体系（一）基金信息披露的原则1．披露内容方面应遵循的基本原则（1）真实性原则。
真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。
（2）准确性原则。
准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
（3）完整性原则。
该原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息（4）及时性原则。
（5）公平性原则2．披露形式方面应遵循的基本原则（1）规范性原则：以保证披露信息的可比性。
（2）易解性原则：简明扼要、通俗易懂。
（3）易得性原则（二）我国的基金信息披露制度体系三、基金信息披露的内容（1）基金招募说明书；（2）基金合同；（3）基金托管协议；（4）基金份额发售公告；（5）基金募集情况；（6）基金合同生效公告；（7）基金份额上市交易公告书；（8）基金资产净值、基金份额净值；（9）基金份额申购、赎回价格；（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告；（11）临时报告；（12）基金份额持有人大会决议；（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动；（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；（15）澄清公告；（16）中国证监会规定的其他信息。
专业人士《基金投资法规》重要考点
专业人士《基金投资法规》重要考点一、概述基金投资法规是指规范基金市场运作的一系列法律法规，包括基金合同、招募说明书、基金销售协议等。
掌握基金投资法规对于基金从业人员和投资者来说至关重要。
本文档将为您详细解析《基金投资法规》的重要考点。
二、重要考点解析1. 基金合同基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人之间权利义务关系的重要文件。
主要考点包括：- 基金合同的签订主体- 基金合同的生效条件- 基金管理人的职责和义务- 基金托管人的职责和义务- 基金份额持有人的权利和义务2. 招募说明书招募说明书是基金管理人向投资者介绍基金产品的重要文件。
主要考点包括：- 招募说明书的编制和披露要求- 基金的投资目标、投资策略和投资范围- 基金的风险收益特征- 基金的管理费用和托管费用- 基金的认购、申购、赎回和转换等相关规定3. 基金销售协议基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签订的协议，主要考点包括：- 基金销售协议的签订主体- 基金销售机构的职责和义务- 基金销售费用分配及支付方式- 基金销售信息披露与监管要求4. 基金运作管理基金运作管理是指基金管理人在基金合同和招募说明书的框架下，对基金进行投资、运作和风险管理的过程。
主要考点包括：- 基金的投资决策程序- 基金的投资组合管理- 基金的资产配置策略- 基金的风险控制与合规管理- 基金的会计核算与估值5. 基金信息披露基金信息披露是指基金管理人和基金托管人按照法律法规和基金合同的要求，向投资者和社会公众披露基金相关信息的过程。
主要考点包括：- 基金信息披露的分类和要求- 基金季度报告、半年报和年报的编制和披露- 基金重大事件的披露- 基金信息披露的监管与违规处理6. 基金监管与法律责任基金监管与法律责任是保障基金市场公平、公正、透明的重要手段。
主要考点包括：- 基金监管机构的职责和权限- 基金从业人员的资格要求和行为规范- 基金违法行为的法律责任- 基金投资者的权益保护三、总结掌握《基金投资法规》的重要考点对于基金从业人员和投资者具有重要意义。
基金从业法律法规考点速记
认购：T+2日查询受理情况申购：T+1日确认登记，T+2日确认、赎回赎回费率：前端（A类）：收取销售服务费的C类：少于30日，不低于0.5%的赎回费，全额计入基金财产。
验资日期？认购费用计算；ETF交易我也曾一度答错几个问题，也一度以为是考题设置了干扰项、怀疑自身智商。
原文一：对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定：①客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
②客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
其中，对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化，并妥善保存在信息系统中。
基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。
基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。
基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。
——这是基金经营机构对基金客户信息资料的保管办法。
关键词——基金经营机构、基金管理部门。
原文二：基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。
客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。
——这是证券投资基金销售管理办法中客户信息资料的保管办法。
关键词——基金销售机构。
按照经营机构、销售机构的构成要素来说，基金经营机构包含着基金销售机构。
这里是问题所在。
在答题时，尤其注意销售机构还是经营机构的管理办法，再按照这两个序列进行记忆吧。
第一百零二条基金份额登记机构以电子介质登记的数据，是基金份额持有人权利归属的根据。
基金份额持有人以基金份额出质的，质权自基金份额登记机构办理出质登记时设立。
基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。
最新基金考试法律法规复习笔记
最新基金考试法律法规复习笔记2017最新基金考试法律法规复习笔记法律法规，指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充。
接下来店铺为大家编辑整理了2017最新基金考试法律法规复习笔记，更多相关内容请关注店铺。
合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
(一)合规政策的制定基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况;若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。
基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：(1)合规管理部门的功能和职责。
(2)合规管理部门的权限，包括享有与基金管理人任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等。
(3)合规负责人的合规管理职责。
(4)保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等。
(5)合规管理部门与其他部门之间的协作关系。
(6)设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。
(二)合规政策的落实公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。
各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施，定期对本部门的合规风险进行评估，对其合规管理的有效性负贡。
合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
1、货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。
2、资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
3、现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。
4、为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。
5、为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。
符合条件的特定客户，是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。
6、资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制;客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币;中国证监会另有规定的除外。
7、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。
合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
8、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
9、债券基金是指以债券为主要投资对象的基金。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
10、依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超、过20亿元人民币的公司归为大盘股。
11、依据相对规模进行划分，将一个市场的全部上市公司按市值大小排名。
市值排名靠后、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。
12、 ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
在一级市场上只有资金达到一定规模的投资者(基金份额通常要求在30万份、50万份甚至100万份以上)可以随时在交易时间内进行以股票换份额(申购)、以份额换股票(赎回)的交易，中小投资者被排斥在一级市场外。
13、在二级市场的净值报价上， ETF每15秒提供一个基金份额参考净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金参考净值报价。
14、基金中基金( FOF )持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20% ，且不得持有其他FOF。
除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20% ，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。
15、 QDII基金禁止行为:除应付赎回、交易清算等临时用途外，借入现金。
该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。
16、中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日(新证券法为3个月) ;案情复杂的，可以延长15个交易日(新证券法为3个月)。
17、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件，对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。
18、中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
但经过中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。
19、私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加人协会，应当先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。
20、要设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不得低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
21、要设立管理公开募集基金的基金管理公司，主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。
22、基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。
基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币;主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
23、设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。
24、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照上述条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。
25、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以、上与其所任职务相关的工作经历。
26、基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。
中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。
27、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在6个月内选任新基金管理人;新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。
28、连续3年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
29、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应在6个月内选任新基金托管人;新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。
30、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。
保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。
31、基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，这些文件应当真实、准确、完整。
32、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
33、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。
基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。
34、中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认;自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。
35、基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任:①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
36、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
37、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
38、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。
39、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。
40、基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。
41、参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，可召开。
42、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过;但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
43、基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。
44、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。
45、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
46、私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整。
发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。
47、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
48、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
49、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。
50、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日;对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。
51、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。
52、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。
53、发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。