2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟题库及答案下载

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案下载
单选题（共45题）
1、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（）。

A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金
B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范
C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活
D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金
【答案】 D
2、(2016年)下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题（）
A.基金产品结构不合理
B.同质化严重
C.基金业人才流失
D.基金管理公司分化加剧
【答案】 D
3、某基金经理管理甲、乙两只基金产品，其配偶投资了其中的甲基金，以下行为符合客户至上原则得是（）。

A.该基金经理看好一直超额认购的新股，为了提高获配的机会，只为甲基金进行新股申购
B.该基金经理未向公司申报其配偶投资甲基金的情况
C.该基金经理为两只基金买入同一只股票时，为避免利益冲突先为乙基金下单交易
D.甲基金持有的一只股票召开股东大会，基金经理研究后认为本次股东大会事项并不重要，因此未参加投票
【答案】 D
4、(2016年)在季度报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。

A.0.025％～0.05％
B.0.05％～0.5％
C.0.25％～0.5％
D.0.05％～0.25％
【答案】 C
5、(2016年)某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过2年的基金份额，其赎回费率为0.25%”某投资者于2016年8月5日15：00赎回该开放式基金10万份，持有时间为2年1个月，2016年8月5日基金单位净值为1.024元，2016年8月6日基金单位净值为1.025元，则其赎回手续费为（）。

A.256.00元
B.256.25元
C.250.00元
D.255.25元
【答案】 A
6、关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是。

（）
A.符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，基金销售机构不能拒绝转化。

B.符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。

C.普通投资者和专业投资者在—定条件下可以互相转化
D.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料
【答案】 A
7、下列哪项不属于场外交易方式（）
A.银行间债券市场
B.全国中小企业股份转让系统
C.代办股份转让系统
D.债券柜台交易市场
【答案】 B
8、（2016年真题）通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（）。

A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
B.债券是一种低风险、低收益的投资品种
C.股票是一种高风险、高收益的投资品种
D.以上说法都对
【答案】 D
9、关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是()
A.采用金额认购方式
B.只能采用前端收费模式
C.都收取认购费用
D.采用份额认购方式
【答案】 A
10、(2016年)基金信息披露的内容不包括（）。

A.基金招募说明书
B.基金合同
C.基金份额持有人的资产状况
D.基金份额上市交易公告书
【答案】 C
11、关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（）。

A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布
B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则
C.基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布
D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分
【答案】 C
12、(2017年)基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（）。

A.独立性原则
B.公正性原则
C.成本收益原则
D.专业性原则
【答案】 C
13、下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会
【答案】 A
14、（2017年真题）公开募集基金的备案应符合下列条件（）。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 C
15、下列关于美国货币市场基金的产生和发展说法错误的是（）。

A.20世纪70年代后期，由于连续几年的通货膨胀导致市场利率剧增，货币市场工具远远高于储蓄存款利率上限
B.美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性
C.投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票
D.货币市场工具采用固定利率
【答案】 D
16、基金托管人对于基金管理人履行（）。

A.保密义务
B.监督义务
C.被监督义务
D.托管义务
【答案】 B
17、ETF基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。

A.每日开市前
B.每日开市后
C.每日闭市前
D.每日闭市后
【答案】 A
18、我国基金交易佣金征收的起点是（）元。

A.1元
B.5元
C.10元
D.15元
【答案】 B
19、关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
20、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格为0.65元，该基金的折价率为（）。

A.27.78%
B.25%
C.38.46%
D.28.86%
【答案】 A
21、以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（）。

A.大宗商品
B.货币
C.金融衔生工具
D.股票
【答案】 A
22、某资产管理公司拟开展营销活动，销售其管理的私募基金产品，以下行为不合规的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、IV
【答案】 A
23、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内递交报告材料。

A.3
B.5
C.10
D.15
【答案】 B
24、目前，共有（）多个国家和地区建立了不动产投资基金（REITs）制度体系。

A.10
B.15
C.20
D.30
【答案】 D
25、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。

A.基金持有人大会
B.证券交易所
C.基金托管人
D.中国证券登记结算公司
【答案】 B
26、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（）资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
27、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的( )三大部分。

A.份额核算
B.基金登记
C.基金交易
D.后台管理
【答案】 D
28、合规政策内容不包括（）。

A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.管理层薪酬
【答案】 D
29、基金招募说明书披露的主要事项不包括（）
A.基金份额的发售方式
B.基金资产估值方法
C.基金销售机构的法律责任
D.基金运作方式
【答案】 C
30、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是（）。

A.公募基金的基金份额持有人依法召集大会的，应报中国证监会备案
B.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构
C.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决
D.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况决定是否设置持有人大会
【答案】 D
31、以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是()。

A.基金经理恶意砸盘
B.基金管理人挪用基金财产
C.基金业绩排名靠后
D.基金产品间利益输送
【答案】 C
32、出现下列（）情形时，公开募集基金管理人的职责终止。

A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
33、货币市场基金的主要投资对象包括（）。

A.股票
B.1年以内的银行定期与存款
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以上的债券
【答案】 B
34、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。

A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
【答案】 C
35、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是
（）。

A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息
B.向基金持有人解答各类疑问
C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念
D.向基金持有人邮寄投资策略报告
36、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（）。

A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局
B.报证监局时应随附电子文档
C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料
D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见
【答案】 C
37、合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（）。

A.立法机关和证监会发布的基本法律规则
B.公司章程所制定的各种法规
C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德
D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例
【答案】 B
38、基金与股票、债券的差异不包括（）。

A.反映的经济关系不同
B.所筹资金的投向不同
C.投资收益与风险大小不同
D.筹集资金的来源不同
39、(2016年)在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（）。

A.通知出境管理机关依法阻止其出境
B.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产
C.在财产上设定其权利
D.冻结资金账户或证券账户
【答案】 D
40、开放式基金在投资操作上的优势主要有（）。

A.可进行长期投资和全额投资
B.可投资于流动性相对较弱的资产
C.更好的激励约束机制
D.没有赎回压力
【答案】 C
41、（）属于狭义的基金监管。

A.基金行业自律
B.基金机构内控
C.社会力量监督
D.行政监管
【答案】 D
42、风险投资基金一般采用（）。

A.开放式
B.封闭式
C.公募方式
D.私募方式
【答案】 D
43、关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（）。

A.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准
B.与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管
C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值，投资收益分配，基金承担的费用和业绩报酬
D.非公开募集的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行
【答案】 D
44、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

A.20
B.10
C.15
D.7
【答案】 A
45、下列不属于ETF份额上市交易原则的是（）。

A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
B.基金申报价格最小变动单位为0.001元
C.基金买入申报数量为100份或其整数倍
D.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%
【答案】 D。