银行支付结算自查报告

银行支付结算自查报告

银行支付结算工作自查报告

根据相关文件要求，我行高度重视，积极和人民银行沟通，对照《银行业

金融机构支付结算工作考核方法》认真梳理，解释开展自查工作，现将自

查工作报告如下：

一、根本情况

本次支付结算工作的检查期间为2022年1月1日到2022年12月31日，

根据要求我行认真组织了综合管理部、综合业务部的相关人员对我行的支

付结算业务和各项管理工作开展了自查，包括综合管理、支付系统管理、

结算管理、银行卡管理、账户管理。经自查，我行辖内网点能够依法经营，内控制度健全，并能按照相关法律和人民银行要求办理各项业务，未出现

重大的操作性错误。

2.我行按时报送年度支付结算工作总结，涉及支付结算工作的重大事

项及重要案例及时报当地人民银行备案，并根据工作安排积极配合人民银

行完成年度支付结算金融效劳报告、支付通讯等支付结算相关材料的报送

工作。

3.加强支付结算人员新业务知识的宣传、培训，努力提高支付结算效

劳水平。

〔二〕支付系统管理1.我行严格执行支付系统清算纪律，加强支付

系统平安管理。按照现代化支付系统、支票影像系业务处理方法、手续办

理各项支付业务。标准直接参与者地方押密钥的领用、登记和保管，制定

支付系统地方押密钥管理岗位职责并合理设置人员岗位。

2.加强支付系统流动性管理，建立了清算账户和同城清算备付金账户

资金头寸的日常监测和预警机制，确保了支付系统平安、稳定、高效运作

和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。

3.按时报送支付清算系统等根底设施建设过程中业务测试、模拟运行、业务需求及系统管理方法征求意见等相关材料，搞好支付结算综合反映。

〔三〕结算管理我支行严格按照支付结算制度、业务处理手续和实施

方法组织结算业务管理。标准支付结算工具创新业务、有关票据结算凭证

的印制和结算印章的刻制，以及对票据、重要结算凭证、结算印章、银行

汇票密押、数字签名等平安措施应用的管理。同时，认真、及时做好支付

结算数据的统计和编报工作，努力完成人民银行布置的结算管理方面的情

况调查及专题文字材料。

3.及时监测银行卡交易与使用管理情况，定时查看报表管理平台上的

发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额，配合人行完成银行卡数据的

统计和编报工作。

二、存在的问题通过本次自查反映的情况可以看出，我行人民币支付

结算管理工作总体上较为有序，未发现重大风险隐患，各项支付结算法规

执行较为到位，相关人员具备根本业务素质。但是经过检查，我们也发现

了一些问题：〔1〕针对复杂多变的银行突发事件，我行各项突发事件应

急方案还不够完善，应急演练工作落实不到位，相关人员缺少应对经验。

〔2〕我行支付结算业务存在支票影像截留业务成功率不高的问题，

没有全部实现与人民银行影像支票系统对接，支票影像交换业务开展存在

困难。

三、整改措施针对本次自查发现的问题，我行将高度重视，以此为契机，对存在的问题切实整改。认真执行监管部门的要求，依法经营，不断

完善各项制度，提高我行的支付结算管理水平，维护银行业支付体系的平安。

1.建立健全支付清算系统危机处置组织机构，不断完善支付清算系统

应急预案，定期组织开展危机处置应急演练。

2.加强员工培训，提高自律意识。通过开展业务培训、技能竞赛等方式，催促相关人员认真学习支付结算相关规定，杜绝管理漏洞和风险隐患。

3.强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大小额支付系统结算、银

行本票、支票影像交换系统、电子商业汇票系统和网上支付跨行清算系统

等支付结算效劳品牌的宣传工作。