企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册

企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册
目录
1．快速制单页面优化
开通支付行号功能提示后,快速制单页面;下拉选择“常用收款账户”列表;
常用收款账户选择为他行账户时,显示页面如下：
1带支付行号从提示文字判断——“提示：尊敬的客户,如收款账户开户行信息有变动,请重新选择;”
如开户行没有变动,客户无须重新选择开户行信息;
如机构撤并等原因影响,收款账户开户机构与原保存记录不一致,可通过开户行处重新选择;无论快速选择或手工输入,行别省市为必输;如选择不到适合的行别或省市,可选择其他;如下图方式：手工输入时不允许输入“建行”或“建设银行”字样;
2如果下拉选择的常用收款账户为他行账号,且在网银没有支付行号信息保存的,即不带支付行号,显示则提示信息语句：“尊敬的客户,为加快您的账务处理速度,建议您重新选择收款账户开户行信息;”
如出现此种提示,建议客户通过快速选择方式重新选择开户行信息,从而提高其账务处理速度;
同上;无论快速选择或手工输入,行别省市为必输;如选择不到适合的行别或省市,可选择其他;如下图方式：
手工输入时不允许输入“建行”或“建设银行”字样;
2．自由填单页面优化
开通支付行号功能提示后,自由制单他行转账页面;手工录入框将隐藏,需要点击手工输入链接后打开;如下图：
隐藏的作用是让客户尽量通过下拉方式选择收款账户开户网点,减少手工录入操作,减轻分行跨行交易集中后的补录工作,从而提高其账务处理速度;
点击上图中的手工输入即弹出手工输入框;如快速选择处已选择开户行、省、市信息,将自动带到手工输入框,客户只要在后面增加具体网点信息即可;例如：快速选择中选择了中国工商银行广东省广州市,但找不到具体网点,点击手工输入链接后,手工输入框中自动填入已选择的行别省市信息,如下图;
无论快速选择或手工输入,行别省市为必输;如选择不到适合的行别或省市,可选择其他;如下图方式：
手工输入时不允许输入“建行”或“建设银行”字样;
3．常用收款账户优化
1常用收款账户增加维护功能,仅能维护他行账户;
制单员选择快速制单页面,点击“常用收款账户维护”或者点击服务管理->常用账户管理,进入常用收款账户维护页面;
在维护页面底部增加“维护”按钮,如果选择常用收款账户为他
行账户时,可点击维护按钮进行维护;维护页面可下拉选择收款行、省、市及开户网点,选择完成后,系统自动匹配支付系统行号;
输入交易密码,点维护一次只能维护一个记录
2此次对常用收款账户保存的规则进行调整;
1按客户操作员增加数量限制;原来情况操作员名下常用账户无个数限制;新调整数量限制规则为：高级版客户3000个,VIP版客户5000个;
2批量付款成功的收款账号不添加到常用收款账户列表;原模式批量付款成功的账户会添加到常用收款账户;
3自由填单选择收款账户为签约或授权账户时不添加到约定账户列表;
4如客户常用账户列表已经达到最大值,则制单时,保存为常用收款账户的勾选框不能勾选,并且提示信息;“您的常用收款账户列表已满,请点击常用收款账户维护对不常用的账户进行清理;”
4．交易流水状态显示优化
前提是分行开通跨行交易集中处理;
对于进入补录系统的跨行交易,复核后会提示：凭证已提交,等待银行处理;如下图：
尚未发至分行网银前置前,增加交易流水状态为：“银行受理中,请查询”允许点击状态查询最新状态情况;如下图：
5．特殊账户处理
针对跨行交易集中处理中的26位长度账户或账户户名长度少于等于四个汉字的跨行交易,网银判断该类账户为转内部账户或个人账户,无论通过快速选择还是手工录入均不匹配支付行号该字段赋为空值;分行接收该类交易后,因支付行号为空判断为落地处理,不经过集中补录系统处理;
6．客户端优化
此次客户端优化,增加了自动匹配他行支付行号功能;并且网银提供他行信息更新参数下载,客户可下载后更新本地客户端数据库;
使用新客户端新增他行收款账户时,或者新增录入交易时,可以选择快速选择方式录入他行开户银行、省、市及开户网点;选择后自动匹配支付行号;
6.1 参数下载优化
1登录页面下载最新版客户端;下载新版客户端,并进行安装;
2制单员登录,点击服务管理->更新客户端软件参数;点击联行号相关文件,将他行信息数据下载到本地;
3下载完成后,将压缩文件进行解压缩;
4登录客户端,点击“他行信息更新”-〉“他行文件更新”按钮;
5点击需要更新的文件,点确定按钮,选择到刚解压缩后的文件夹,
点对应的文件名进行更新注意：三个文件都要更新;
6.2 本地名册/收款名册优化
更新完成后,本地名册新增或修改账户名册时,提供下拉选择银行、省、市及开户网点功能,选择完成后自动匹配支付行号;
如果下拉选择不到开户网点的,点击手工输入方式录入;
收款名册点击进行修改时,也可选择下拉方式匹配支付行号;
6.3 批量制单优化
批量制单选择收款账户为他行账号时,如他行账号没有支付行号,则默认页面显示快速选择页面;客户尽量通过下拉选择方式选择开户行网点匹配支付行号
如客户通过下拉方式无法找到具体网点,可点选“手工输入”录入;手工录入框保存名册中录入的开户机构信息
7．批量制单文件上传格式优化
为了减轻集中处理模式后,补录系统处理的压力,加快补录的操作速度,网银对批量制单文件上传格式进行优化;在原批量制单文件上,最后增加行别、省市两个信息栏位,该栏位为非必填项;参考格式如下：。