股权投资--投资业务流程图

股权投资风控流程表和图

图表1股权投资风控流程表
业务阶段
业务流程
具体内容
对应的投资流程
投前
风控
企业材料审查
对材料的完整性、有效性、真实性进行审核
调查阶段-材料初审
项目可行性审查
对《项目可行性分析》的严谨性、专业性进行独立审查
调查阶段-尽职调查
投资评级
对企业进行标准化、格式化的投资评级和投资金额测算
调查阶段-尽职调查
实地调查
公司投资手续办理
审核投资协议，协助协议签订和股权转让手续办理
交易阶段-投资执行
投后
风控
投后管理
按月、季、年对企业进行回访跟踪
投后管理与退出-财务监管
投后风险预警
对可能发生风险的企业时发出投后风险预警提示
投后管理与退出-财务监管
退出执行
协助项目退出工作，把控退出风险
投后管理与退出-投资部\董事会\退出执行
图表2股权投资风控流程图
对企业进行现场调查
调查阶段-尽职调查
风控报告撰写
根据实地调查情况和投资经理出具的尽职调查报告撰写风控报告
调查阶段-投资方案
金融事业部内审
内控专员对项目风控流程的严谨性进行审查，评审小组确定投资方案
调查阶段-投资方案
股转
风控
谈判风控
控制谈判风险，研究企业反馈意见并制定应对方案
交易阶段-交易谈判
董事会评议

股权投资基金公司组织架构及基金运作流程图

WORD格式
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实行监督和约束
保障自身利益以及投资人利益。
选择退出方式
争取以最大利益化的方式退出投资。
投资退出主要方式：
确定退出时机
以最佳时机退出，获取最大利益。
WORD格式
主要方式： ①委派具有胜任能力的代表参与被投资企业的董事会，对重大事项进行表决； ②聘请优秀的管理人员管理被投资企业； ③定期获取和审阅公司的财务报表和其他相关资料；
①寻找潜在的投资者； ②了解潜在投资者的资产状况、投资意愿及其他相关情况和要求的投资收益； ③与潜在投资者进行正面接触和沟通，让潜在投资者了解拟投资的项目、预期收益以及基金发起人的业务水平、管理团队的素质、
盈利能力和历史业绩等方面的信息； ④持续跟踪潜在投资者，说服投资者投资。
①签订相关的投资协议，就协议条款对投资者进行答疑、解释； ②引导投资者将一定承诺的投资资金转入指定的基金账户完成投资； ③按照约定进行投资，以回报投资者。
申报审批备案条件。②收集申报材料；法律事务部
③向主管部门申报审批，持续跟踪审批情况，及时向公司反馈。
注意事项：
信息披露
基金发行的准备工作已经完成，可推进到融资阶段。
①发布基金产品介绍等宣传资料； ②根据主管部门的要求对基金的信息进行披露，例如招募说明书
等。
法律事务部基金管理部
行政部
行政部市场营销部基金管理部
注意事项： ①准备好评价一个投资项目价值的基础性材料和文件，比如相应基金管理部市场环境的调研、法律文件的撰写、历史财务报告和业务前景预测等。
②在大多数情况下，潜在投标方还会对公司的生产状况和行政管投资管理部理等情况进行实地考察，这都需要企业提前做好准备。

私募股权投资基金自选项目的投资流程

私募股权投资基金自选项目的投资流程一、投资流程图：二、详细说明：三、流程图中，项目初步审查、尽职调查、投资方案的审核决策，是私募股权基金投资的三个核心环节。

1、项目初步审查●书面初审：主要审阅商业计划书/融资计划书，由分析师或投资经理进行初步筛选。

根据项目所处的市场空间、发展阶段、投资金额、地理位置以及组合战略、退出战略等方面与基金投资标准的融合性，做进一步评估。

项目初步审查—书面初审现场初审签投资服务协议—尽职调查报告股权融资备忘录股权融资方案—财务预测估值及架构融资方案签投资意向书—投资保护资金安排管控与激励费用签收购协议书—变更股东会、董事会决议、新公司章程等投资后管理—内控制度并购、融资等增值服务投资退出—上市、并购、股权回购或清算2013中国互联网创业投资盘点报告◎企业和企业主或管理层的核心经历，是否有丰富的经验与资源。

◎项目概况：基本情况、相关批文、证件、产品定位、资金投入与融资要求、生产计划等。

重点关注产品或服务的独创性或比较优势。

◎主要客户群或潜在客户群、营销策略。

◎项目面临的主要风险：市场风险、原材料供应风险、环保风险等。

●现场初审：如果书面初审认为符合基金投资项目范围，则一般会要求到企业现场调研企业现实生产经营、运作等状况。

目的是印证企业提供的书面信息，同时对被投资企业的管理、经营状况形成感性认识。

2、投资服务协议企业同基金管理公司签投资服务协议并生效后，基金管理公司将组织律师、审计师、咨询师等专业人员开展工作。

●尽职调查报告：对企业所有与本次投资有关的事项进行现场调查、资料分析。

主要包括法律调查、财务调查、业务调查以及人事调查等。

能源化工等行业企业还需要着重进行环保方面的尽职调查。

法律调查：了解企业的法律结构和法律风险。

1、审查目标企业章程/章程修正案中的各项条款，调查企业的组织形式、股东是否合法。

审阅股东会及董事会的会议记录。

重点关注：◎对重要的决定，如增资、合并或资产出售等，须多少比例以上的股东同意。

私募股权投资项目流程图

私募股权投资基金业务流程私募股权基金的投资活动总的来说可分为四个阶段：项目寻找与项目评估、投资决策、投资管理和投资退出四个阶段。

〔一〕项目寻找与评估1、项目来源私募股权基金要取得良好的投资回报，如何在众多项目中以较低的本钱和较快的速度获得好的项目是关键。

因此，通常，基金经理在充分利用公司自有资源的同时也会积极从外部渠道获取项目信息，整合外部资源，建立多元化的项目来源渠道。

一般来说，投资项目的来源渠道主要包括自有渠道、中介渠道以与品牌渠道等，具体如表2-2所示。

各种信息渠道来源提供的项目信息质量存在差异，通常，通过个人网络、股东、业务伙伴获得的项目信息质量比拟高，因此，基金经理在寻找项目过程中倾向于通过朋友、熟人、银行、证券公司、政府部门或会计师事务所、律师事务所等中介机构的介绍。

另外，一些重要的投资洽谈会也是很好的收集项目信息的渠道，如我国举办的9·8投洽会、洽融会等。

表2-2：投资项目的主要来源渠道2、项目初步筛选项目初步筛选是基金经理根据企业家提交的投资建议书或商业计划书，初步评估项目是否符合私募股权基金初步筛选标准，是否具有良好开展前景和高速增长潜力，进而存在进一步投资的可能。

对于少数通过初步评估的项目，私募股权基金将派专人对项目企业进展考察，最终确定是否进展深入接触。

〔1〕项目初评项目初评是基金经理在收到创业项目的根底资料后，根据基金的投资风格和投资方向要求，对创业项目进展初步评价。

私募股权基金通常都有一套自己的投资政策，包括投资规模、投资行业、投资阶段选择等，因此，在项目初评阶段，基金经理通常根据直觉或经历就能很快判断。

常见的项目初步筛选标准如表2-3所示：表2-3：项目的初步筛选标准〔2〕项目进一步考察由于项目初评只对项目的一些外表信息进展筛选，因此，对于通过初步评估的项目，基金经理需要进展进一步调查研究，对项目进展全面的技术、经济认证和评价，从而更全面地了解项目未来开展前景。

投资业务操作流程图

投资业务操作流程第一章总那么第一条为加强投资管理，规X投资行为，防X投资风险，提高投资资产质量和经营效益，促进投资工作规X化、制度化和科学化，根据国家有关法律法规和?投资管理根本制度?，制定本流程。

第二条本流程是公司办理投资业务必须遵循的根本规那么，是规X投资业务运作程序的根本依据。

第三条投资业务操作遵循审投别离的原那么，实行第一责任人和投资环节责任人制度。

第四条投资必须坚持以下原那么：1、投资自主经营、自担风险的原那么，不受任何单位和个人的干预，不得承受任何单位和个人强令融资。

2、“平安性、流动性、效益性〞协调统一的原那么。

3、以效劳中小企业为宗旨，坚持“小额、流动、分散〞的投资原那么。

第二章投资程序第五条投资业务的根本程序：客户申请→受理与调查→审查→审议与审批→与客户签订合同→投资款发放→投后管理→投资收回。

从申请到受理不得超过1个工作日；投资调查原那么上不超过3个工作日；审查原那么上不超过2个工作日；审批原那么上不超过2个工作日；审批后的投资款须当日发放。

第六条投资业务流程：〔一〕受理与调查。

客户向市场部提出融资申请，市场部受理并进展初步认定，对符合根本条件的投资业务进展调查，调查完毕后将调查材料送审查人审查。

〔二〕审查。

审查人对市场部提交的调查材料进展审查，提出审查意见，报评审会审议。

〔三〕审议与审批。

评审会审议后，有权审批人根据审议结果进展审批。

〔四〕总经理审批后，市场部与客户签订相关合同,完善相关手续后发放投资款，负责各项投后管理工作。

第三章工程投资责任人第七条工程投资业务管理实行第一责任人和投资环节主责任人制度。

第八条工程负责人为第一责任人；工程调查主责任人对投资业务投前调查的真实性负责；审查主责任人对投资业务审查的合规合法性和审查结论负责；审批主职责人对投资业务的审批负责；第一责任人对投资业务发生后监管、本息收回和债权保全负责。

第九条主责任人界定。

市场部负责人为调查主责任人和投后管理主责任人，参与调查人员为次要责任人；风控部门负责人为审查主责任人；评审会和总经理为审批主责任人。

PE股权投资流程图

《投资决策委员会决议表》
签署协议
签署《股权转让协议》，完成股权转让
《股权转让协议》
具体流程说明如下：
《立项申请书》《立项决议表》《立项评审表》《梁商投资项目审批流程规则图》
补充尽职调查
根据立项委员会的要求，将尽职调查材料补充完善
/
投资决策
资决策委员会对拟投资项目进行评审，采用投票方式表决，经全体参会委员的4/5以上同意视为通过。经投资决策委员会评审通过的项目，投资决策委员会应出具评审意见，形成《投资决策委员会决议表》。
立项
对经过筛选并认为可以立项的项目，公司将配备一名行业分析师进行指导，同时督导项目的进展，并对相关文件进行审核。行业小组负责人应召集项目组成员讨论项目是否符合公司制定的项目投资标准，决定跟进或否决项目，对于讨论后决定推进的项目，进入公司立项程序，行业分析师也需要对该项目发表意见，必要时风险控制部需要就交易结构及风控要求发表意见。投资总监应该在立项会召开前两个工作日将相关立项资料报送给风险控制部，风险控制部要将材料提交行业分析师审阅。在得到行业分析师的肯定意见之后，风险控制部可向立项委员提请启动立项程序，并将所有材料发送给立项会参与人员。立项会由合伙人主持召开，由投资总监向立项委员会成员汇报项目，出具《立项申请书》，立项委员会决定是否立项推进，确定尽调人员进入尽调程序。部门进行相关工作的辅助。 Nhomakorabea项目初审
对项目进行初步实地调查，提出可否投资的初审意见并填制《项目初审意见表》（含风控）
《项目初审意见表》
尽职调查
针对初审通过的项目，开展尽职调查。股权投资部门完成《项目尽职调查报告》，被尽调企业需要签署《保密协议》，风险控制部需要配合开展尽职调查，并出具《风险控制综合报告》。

股权投资流程图

开始
1.各级人员进行项目登记长投项目登记表
2.经理项目筛选长投项目登记表项目建议书（初稿）
3.部门人员编制项目建议书项目建议书（初稿）
3.部门人员参与项目调研项目建议书（初稿）
投资发展部经理需从所投资项目市场前景、所在行业的成长性、相关政策法规是否对该项目已有或有潜在的限制、公司能否获取与项目成功要素相应的关键能力、公司是否能筹集项目投资所需资源、项目竞争情况、项目是否与公司长期战略相吻合等方面进行评估。
阶段
结束
阶段
3.长期股权投资-研究论证
投资发展部
开始
风险控制部
财务部
法律事务部
决策层
备注
《投资方案》、《可行性研究报告》等投资论证材料包括但不限于以下内容：项目投资的主要内容、投资方式、资金来源、各主要投资方的出资及义务、协议主体具体情况、投资进展、项目建设期、市场定位及可行性分析、以及需要履行的审批手续、投资对公司财务状况和经营成果的影响等。对于收购股权等重大资本运作或重大资产收购等项目，公司需聘请具有从事证券相关业务资格的的会计师事务所出具财务审计报告，聘请具有从事证券相关业务资格的资产评估事务所出具资产评估报告。
1.经理项目资料完善
《可行性研究报告》《投资方案》相关文件资料
2.经理安排项目会审
《可行性研究报告》《投资方案》相关文件资料
3.经理项目会审股权投资项目会签单
3.经理项目会审股权投资项目会签单
3.经理项目会审股权投资项目会签单
3.经理项目会审股权投资项目会签单
4.主管副总裁项目会审股权投资项目会签单

(项目管理)干货股权众筹投资标准流程图文完整版

干货股权众筹投资标准流程图文完整版2015-03-12由于天使投资人精力有限，仅凭单打独斗获得成功的机率越来越小，通过分享、众筹的方式进而促进行业生态发展已成为行业新的趋势。

目前，股权众筹投资典型流程如下（具体操作过程中，由于项目、平台等差异，或有顺序上的变更，但包括云筹在内的大多数股权众筹平台，基本流程均如下方所述）：1. 项目筛选—>2.创业者约谈—>3.确定领投人—>4.引进跟投人—>5.签订投资框架协议（TermSheet）— >6.设立有限合伙企业—>7.注册公司—>8.工商变更/增资—>9.签订正式投资协议—>10.投后管理— >11.退出（天使合投典型流程）（1）项目筛选如何低成本、高效率的筛选出优质项目是股权众筹的第一步。

以云筹为例，创业者需要项目的基本信息、团队信息、商业计划书上传至云筹平台，由平台经验丰富且高效的投资团队对每一个项目做出初步质量审核，并帮助信息不完整的项目完善必要信息，提升商业计划书质量。

项目通过审核后，创业者就可以在平台上与投资人进行联络。

（2）创业者约谈天使投资的投资标的主要为初创型企业，企业的产品和服务研发正处于起步阶段，几乎没有市场收入。

因此，传统的尽调方式不适合天使投资，而决定投资与否的关键因素就是投资人与创业者之间的沟通。

在调研的过程中，多数投资人均表示，创始团队是评估项目的首要标准，毕竟事情是人做出来的，即使项目在目前阶段略有瑕疵，只要创始团队学习能力强、有格局、有诚信，投资人也愿意对其进行投资。

（3）确定领投人优秀的领投人是天使合投能否成功的关键所在。

领投人通常为职业投资人，在某个领域有丰富的经验，具有独立的判断力、丰富的行业资源和影响力以及很强的风险承受能力，能够专业的协助项目完善BP、确定估值、投资条款和融资额，协助项目路演，完成本轮跟投融资。

在整个众筹的过程中，由领投人领投项目，负责制定投资条款，并对项目进行投后管理、出席董事会以及后续退出。

股权投资风控流程表和图

投后管理与退出-投资部\董事会\退出执行
图表2股权投资风控流程图
.
公司董事会召开的项目投资评审会
交易阶段-上会
投资手续办理
审核投资协议，协助协议签订和股权转让手续办理
交易阶段-投资执行
投后
风控
投后管理
按月、季、年对企业进行回访跟踪
投后管理与退出-财务监管
投后风险预警
对可能发生风险的企业时发出投后风险预警提示
投后管理与退出-财务监管
退出执行
协助项目退出工作，把控退出风险
对企业进行现场调查
调查阶段-尽职调查
风控报告撰写
根据实地调查情况和投资经理出具的尽职调查报告撰写风控报告
调查阶段-投资方案
金融事业部内审
内控专员对项目风控流程的严谨性进行审查，评审小组确定投资方案
调查阶段-投资方案
股转
风控
谈判风控
控制谈判风，研究企业反馈意见并制定应对方案
交易阶段-交易谈判
董事会评议
图表1股权投资风控流程表
业务阶段
业务流程
具体内容
对应的投资流程
投前
风控
企业材料审查
对材料的完整性、有效性、真实性进行审核
调查阶段-材料初审
项目可行性审查
对《项目可行性分析》的严谨性、专业性进行独立审查
调查阶段-尽职调查
投资评级
对企业进行标准化、格式化的投资评级和投资金额测算
调查阶段-尽职调查
实地调查

公司业务决策管理流程

公司业务决策管理流程
一、股权投资类业务决策管理流程
本流程主要包括股权投资项目机会研究、立项审批、可行性研究、项目评审、项目决策、合同签署、项目实施方案制定、过程控制和项目投后管理等。

（一）业务流程图
相关制度：《股权投资管理办法》
（二）主要内控节点
❖股权投资项目立项评审
❖股权投资项目审批决策
❖股权投资项目合同协议法律审查
❖对被投资企业三会议案等重大事项的审议❖对被投资企业的日常监管
❖股权投资项目退出方案审议与实施（三）内控罚则
二、固定收益类业务决策管理流程
固定收益类投资业务包括：国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、银行理财、货币型基金、货币型券商理财以及委托贷款和信托产品等其他具有固定收益预期的金融类投资产品业务。

（一）业务流程图
相关制度：《固定收益类投资业务管理办法》。

股权众筹投资标准流程图文完整版

干货股权权力众筹投资标准流程图文完整版由于天使投资人精力有限，仅凭单打独斗获得成功的机率越来越小，通过分享、众筹的方式进而促进行业生态发展已成为行业新的趋势。

目前，股权权力众筹投资典型流程如下（具体操作过程中，由于项目、平台等差异，或有顺序上的变更，但包括云筹在内的大多数股权权力众筹平台，基本流程均如下方所述）：1. 项目筛选—>2.创业者约谈—>3.确定领投人—>4.引进跟投人—>5.签订投资框架协议（TermSheet）— >6.设立有限合伙企业单位—>7.注册公司机构—>8.工商变更/增资—>9.签订正式投资协议—>10.投后管理— >11.退出（天使合投典型流程）（1）项目筛选如何低成本、高效率的筛选出优质项目是股权权力众筹的第一步。

以云筹为例，创业者需要项目的基本信息、团队信息、商业计划书上传至云筹平台，由平台经验丰富且高效的投资团队对每一个项目做出初步质量审核，并帮助信息不完整的项目完善必要信息，提升商业计划书质量。

项目通过审核后，创业者就可以在平台上与投资人进行联络。

（2）创业者约谈天使投资的投资标的主要为初创型企业单位，企业单位的产品和服务研发正处于起步阶段，几乎没有市场收入。

因此，传统的尽调方式不适合天使投资，而决定投资与否的关键因素就是投资人与创业者之间的沟通。

在调研的过程中，多数投资人均表示，创始团队是评估项目的首要标准，毕竟事情是人做出来的，即使项目在目前阶段略有瑕疵，只要创始团队学习能力强、有格局、有诚信，投资人也愿意对其进行投资。

（3）确定领投人优秀的领投人是天使合投能否成功的关键所在。

领投人通常为职业投资人，在某个领域有丰富的经验，具有独立的判断力、丰富的行业资源和影响力以及很强的风险承受能力，能够专业的协助项目完善BP、确定估值、投资条款和融资额，协助项目路演，完成本轮跟投融资。

在整个众筹的过程中，由领投人领投项目，负责制定投资条款，并对项目进行投后管理、出席董事会以及后续退出。

股权投资流程图

股权投资流程图（新设公司流程）各子公司投资部/职能部门总经理办公会/党委会董事会/股东会国资部门立项申请材料初步论证
形成正式立项报告
审批
1.编制可研报告
2.聘请专家论证并形成意见
3.拟定投资材料形成决议
成立项目工作小组
审议
形成决议审批
审批
批准同意
提交审批文件
项目实施项目后评价同意否决
如需政府审批
股权投资流程图（直接投资或收购其他公司股权）投资部/职能部门中介机构总经理办公会/党委会董事会/股东会国资部门
如需
政府
审批
否决
同意
公司解散与清算工作流程图
合资方职能部门总经理办公会/党委会董事会/股东会。

PE股权投资流程图

股权投资流程图：
流程
内容
所需表单
项目收集
股权投资部相关人员根据《项目收集渠道表》，进行项目收集
《项目收集渠道表》
项目筛选
根据负责收集项目方提供的《商业计划书》及其他相关信息材料，项目筛选标准初步筛选项目。根据所收集的资料对项目进行筛选，并出具可行性报告。然后以周报及周例会的形式进行讨论和研究。
《项目筛选标准》《项目筛选意见表》
立项
对经过筛选并认为可以立项的项目，公司将配备一名行业分析师进行指导，同时督导项目的进展，并对相关文件进行审核。行业小组负责人应召集项目组成员讨论项目是否符合公司制定的项目投资标准，决定跟进或否决项目，对于讨论后决定推进的项目，进入公司立项程序，行业分析师也需要对该项目发表意见，必要时风险控制部需要就交易结构及风控要求发表意见。投资总监应该在立项会召开前两个工作日将相关立项资料报送给风险控制部，风险控制部要将材料提交行业分析师审阅。在得到行业分析师的肯定意见之后，风险控制部可向立项委员提请启动立项程序，并将所有材料发送给立项会参与人员。立项会由合伙人主持召开，由投资总监向立项委员会成员汇报项目，出具《立项申请书》，立项委员会决定是否立项推进，确定尽调人员进入尽调程序。部门进行相关工作的辅助。
《投资决策委员会决议表》
签署协议
签署《股权转让协议》，完成股权转让
《股权转让协议》
具体流程说明如下：
《立项申请书》《立项决议表》《立项评审表》《梁商投资项目审批流程规则图》
补充尽职调查
根据立项委员会的要求，将尽职调查材料补充完善
/
投资决策
资决策委员会对拟投资项目进行评审，采用投票方式表决，经全体参会委员的4/5以上同意视为通过。经投资决策委员会评审通过的项目，投资决策委员会应出具评审意见，形成《投资决策委员会决议表》。

股权投资业务流程指引

股权投资业务流程指引1、项目搜集创业投资公司的项目主要有三个来源：（1）依托创新证券投资银行业务、收购兼并业务、国际业务衍生出来的直接投资机会，投资对象为准三板企业、准二板上市企业、准主板上市企业。

它的特点是贴近资本市场，退出渠道畅通，资金回收周期短，回报较为丰厚；（2）与国外创业投资公司结为策略联盟，互通信息，联合投资；（3）派出专门人员跟踪和研究国新技术以及资本市场的新热点，通过项目洽谈、寄送资料、报刊资料、查询、项目库推荐、访问企业或网上搜索等方式寻找项目信息，作好项目储备。

2、项目初审项目投资经理在接到商业计划书或项目介绍的七个工作日，对项目进行初步调查，提出可否投资的初审意见，编写《投资价值初步分析报告》并填制《项目概况表》。

项目经过初选后分类、编号、入库。

3、签署协议如有需要，在要求提供完整的商业计划书之前，项目投资经理应与企业签署协议。

若企业一开始提供的就是完整的商业计划书，则在接受对方的商业计划书之后就可与之签署协议。

4、立项申请与立项项目初审后认为需要对企业做进一步调查研究的，由研究员编写《项目前期调研报告》，并由项目投资经理填写《立项审批表》，一同报公司项目考评会批准立项。

经批准的项目可以进行尽职调查工作。

5、尽职调查立项批准后，组织尽职调查团队到项目企业进行尽职调查，并填写完成企业《尽职调查报告》。

尽职调查认为可以投资的企业与项目，项目组编写完整的《投资建议书》。

尽职调查一般应在二十个工作日完成。

6、投资决策委员会审查董事会下设投资决策委员会，由该委员会代董事会行使投资决策权。

投资决策委员会采用会议及信函两种工作方式，投资项目应取得投资决策委员会简单多数通过，当投资决策委员会中对所提交讨论的投资项目赞成与反对票各占1/2时，由投资决策委员会主席做出投资决议。

所有部审查工作自接到项目投资经理提交完整材料之日起十个工作日完成，并形成《投资决策委员会决策意见表》。

在项目投资具体实施的过程中，若因客观原因遇到与投资决策委员会通过之相关投资决策不符的情况，应撰写书面报告并提交投资决策委员会重新决策。