防范持非本人证件开户的案例

防范持非本人证件开户的案例
一、案列经过
一客户持二代身份证到柜面开立个人结算账户，经柜员仔细辨别为真实身份证后受理。

受理中银行柜员仔细核对开户信息，发现系统中照片与客户本人虽很相似，但客户神态紧张，便询问其具体联系方式，客户紧张地说没有手机号码和其他联系方式，柜员遂请来当班大堂值班经理和行长一同辨认。

再三追问下客户承认帮同事开户，当即拿起身份证逃离网点，将开户资料留于柜面。

经最终确认，这是一起冒名开户事件。

二、案例分析
近几年来，不法分子盗用他人身份信息开户实施诈骗的案件层出不穷，境内外不法集团用于洗钱等案件也屡见不鲜，且犯罪技术越来越高超，诈骗手段、技巧也越来越缜密，对客户资金安全造成较大威胁，对银行防范风险提出更高要求，银行工作人员应时刻保持高度责任心和风险意识，严格身份证审核，联网核查手续。

三、案例启示
（一）对于网点发现假冒开户、伪造身份证件开户等情况要及时通报，协防共管，并要求网点人员对客户做好风险提示，加强营业区间和自助服务区的巡查，发现可疑情况要及时上前询问。

（二）银行工作人员严格按照规章制度和操作流程办理业务，高度的责任心和警惕性确保银行和客户的资金安全。

（三）要加强广大市民自我防范意识，告知市民保管好各类身份证件。