2023年证券从业之金融市场基础知识题库含答案(完整版)

2023年证券从业之金融市场基础知识题库
第一部分单选题(300题)
1、（）作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

A.证券业协会
B.证券交易所
C.中国证券投资基金业协会
D.中国证监会
【答案】：C
2、风险性是股票的特征之一，下列关于股票的风险性特征的说法有误的是（）。

A.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益
B.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险
C.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险较高的股票
D.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际与预期收益之间的偏离程度
【答案】：C
3、以下不属于风险管理策略的是（）。

A.风险消除
B.风险对冲
C.风险补偿与准备金
D.风险规避
【答案】：A
4、（）负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。

A.财政部
B.国务院
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行
【答案】：C
5、货币政策最终目标不包括（）
A.充分就业
B.稳定物价
C.国际收支平衡
D.基础货币
【答案】：D
6、（）也被称为“看跌期权”。

A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权
【答案】：D
7、A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（）元。

A.2
B.2.5
C.4
D.5
【答案】：D
8、金融衍生工具的价格取决于（）价格变动的派生金融产品。

A.基础金融产品
B.股票市场
C.外汇市场
D.债券市场
【答案】：A
9、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在（）交易。

A.交易所
B.证券公司
C.基金公司
D.商业银行
【答案】：A
10、证券交易所的特征不包括（）。

A.有固定的交易场所和交易时间
B.—般投资者可以在证券交易所直接进行交易
C.实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理
D.通过公平竞价的方式决定交易价格
【答案】：B
11、（）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

A.证券法律业务
B.证券咨询业务
C.证券监管业务
D.法律服务业务
【答案】：A
12、若期货交易保证金为合约金额的5％，期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的（）特征。

A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性
【答案】：B
13、关于银行间债券市场短期债券信用评级等级划分，（）表示还本付息能力较强，安全性较高。

A.A-l
B.A-2
C.A-3
D.B
【答案】：B
14、基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。

基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（）的支付业务许可证资格。

A.商业银行
B.中国人民银行
C.原中国银监会
D.原中国保监会
【答案】：B
15、证券登记结算公司依据（）的规定，履行相应的职能。

A.《公司法》
B.《证券法》
C.《证券公司监督管理办法》
D.《证券交易所管理办法》
【答案】：B
16、以下有关证券金融公司开展业务的描述正确的是（）。

A.证券金融公司借入次级债开展业务，应事先向国务院报告
B.证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月
C.证券金融公司开展转融通业务向证券公司收取的保证金必须是货币资金
D.证券金融公司应当每年按照税后利润的15％提取风险准备金
【答案】：B
17、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（）
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙向投资者募集资金开展基金业务
C.乙不得对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.乙不得对外提供担保和贷款
【答案】：B
18、（）是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

A.周期性
B.加速性
C.不确定性
D.扩散性
【答案】：B
19、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所从事证券法律业务，需要具备最近（）年未因违法执业行为受到行政处罚。

A.5
B.3
C.2
D.1
【答案】：C
20、基金一般反映的是（）关系。

A.所有权关系
B.债权债务关系
C.信托关系
D.借贷关系
【答案】：C
21、下列关于纽约证券交易所的说法错误的是（）。

A.纽约证券交易所交易制度模式主要包括三个特征，即指定做市商制度、场内经纪商制度和补充流动性提供商制度。

B.为了限制专家利用“优先看单权”去牟利，避免道德风险，纽交所设置了正面义务清单及负面义务清单。

C.纽交所最初的专家制度是根据场内大厅交易设计的，订单执行速度快，执行效率高
D.纽交所的专家具体包括四项职能：一是竞价的组织者；二是经纪人职能；三是稳定市场职能；四是做市商职能。

【答案】：C
22、公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取（）。

A.任意公积金
B.公益金
C.住房公积金
D.以上都不对
【答案】：A
23、律师事务所为了加强对律师从事证券法律业务的管理，应当建立健全（）。

A.尽责调查制度
B.专业测评制度
C.风险控制制度
D.诚信资质制度
【答案】：C
24、金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以（）为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

A.金融资产
B.金融负债
C.股票
D.债券
【答案】：A
25、稳定的现金股利政策对公司的现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定较高现金股利支付的公司股票称为（）。

A.蓝筹股
B.优先股
C.潜力股
D.红筹股
【答案】：A
26、为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体是（）。

A.证券参与者
B.证券发行人
C.证券投资者
D.证券监管者
【答案】：B
27、（）是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。

A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券
【答案】：A
28、目前，中国已基本形成了由中央银行调控和监督、（）为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。

A.财政部
B.中国证监会
C.国家银行
D.原中国银监会
【答案】：C
29、A公司当年的净资产收益率为75%,已知当年的销售利润率为25%,资产周转率为2,那么杠杆比率为（）。

A.3
B.0.375
C.1.5
D.0.67
【答案】：C
30、《中华人民共和国证券法》规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券资产管理等业务之一的，注册资本最低限额为人民币（）。

A.3000万元
B.1亿元
C.6000万元
D.10亿元
【答案】：B
31、间接融资的特点不包括（）。

A.间接性
B.相对的集中性
C.全部具有可逆性
D.信誉的差异性较大
【答案】：D
32、股份有限公司公开发行企业债券必须满足净资产额不低于
（）。

A.1000万元
B.3000万元
C.6000万元
D.8000万元
【答案】：B
33、根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备经营证券投资基金管理业务达（）年以上。

A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】：B
34、下列关于公司债券和企业债券募集资金用途的说法，正确的是（）。

A.公司债券的募集资金用途不能由发行人自行决定
B.公司债券的募集资金用途必须与项目挂钩
C.企业债券的募集资金用途与政府部门审批的项目直接相连
D.企业债券的募集资金用途没有限制
【答案】：C
35、挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。

A.1
B.2
C.3
D.5
【答案】：B
36、通常把盈利水平高的公司股票称为（）。

A.绩优股
B.高增长型股票
C.蓝筹股
D.红筹股
【答案】：A
37、（），国务院颁布的《中华人民共和国银行管理暂行条例》，明确了中国人民银行是管理包括证券市场在内的金融市场的主管机关。

A.1948年
B.1983年
C.1984年
D.1986年
【答案】：D
38、基金信息披露分类中，不包括（）
A.运作信息披露
B.销售信息披露
C.临时信息披露
D.募集信息披露
【答案】：B
39、资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照（）作出的划分。

A.交易品种的不同
B.市场功能的不同
C.组织形式和交易活动是否集中
D.是否规范化
【答案】：C
40、下列关于连续竞价时，成交价格的确定原则的说法中，错误的是（）。

A.最高买入申报与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价
B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价
C.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价
D.以上都不正确
【答案】：D
41、沪深证券交易所成立后，新股发行经历的演变过程是
（）。

A.“议价→定价→竞价”
B.“定价→议价→定价”
C.“竞价→议价→定价”
D.“定价→竞价→定价”
【答案】：D
42、证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循()原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

A.独立性
B.客观性
C.公正性
D.一致性
【答案】：D
43、证券交易所的非会员理事由（）委派。

A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国期货业协会
D.中国银行业协会
【答案】：A
44、与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是（）。

A.通过将风险转嫁给外部来降低风险
B.从外部获得补偿来降低风险
C.控制措施的目的是降低风险本身
D.设立非常有限的风险忍耐度
【答案】：C
45、证券中介机构包括证券经营机构和证券（）机构两类。

A.业务
B.投资
C.服务
D.法人
【答案】：C
46、下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是
（）?
A.是否进行信用评级由证券交易所确定
B.是否进行信用评级由承销机构确定
C.必须进行信用评级
D.是否进行信用评级由发行人确定
【答案】：D
47、下列不属于国际债券的主要投资者的是（）
A.自然人
B.各国政府
C.银行或其他金融机构
D.工商财团
【答案】：B
48、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，私募基金子公司甲及其下设基金管理机构乙的做法正确的是（）。

A.甲将自有资金投资于本机构设立的一只私募基金，其投资金额不得超过该只基金总额的30％
B.乙对其所投资企业的债务承担连带责任
C.甲不得对外提供担保
D.乙对外提供贷款
【答案】：C
49、沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（）的个人投资者。

A.人民币20万元
B.人民币50万元
C.人民币80万元
D.人民币100万元
【答案】：B
50、按照我国《证券法》的规定，在（）情况下，证券交易所可以采取技术性停牌的措施。

A.股票涨幅较大
B.股票跌幅较大
C.根据需要
D.突发事件影响证券交易的正常进行
【答案】：D
51、个人收入、国内生产总值等属于经济指标分类中的（）。

A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标
【答案】：B
52、我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，错误的是（）。

A.铁路总公司发行的债券为信用债
B.利率债风险小于信用债
C.信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券
D.利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行【答案】：A
53、企业发行短期融资券应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在（）注册。

A.中国银行间市场交易商协会
B.中国人民银行
C.托管商业银行
D.中央国债登记结算有限责任公司
【答案】：A
54、以下不属于中央银行的职能的是（）。

A.发行的银行
B.企业的银行
C.银行的银行
D.政府的银行
【答案】：B
55、股票的内在价值就是股票未来收益的（）。

A.价值总和
B.现值之和
C.期望价格
D.期望价值
【答案】：B
56、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近（）连续盈利。

A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
【答案】：C
57、关于债券和股票相同点的说法错误的是()。

A.都属于有价证券
B.权利相同
C.都是筹措资金的手段
D.两者的收益率相互影响
【答案】：B
58、保险公司计人附属资本的次级债金额不得超过净资产的（）
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
【答案】：C
59、下列关于各国金融市场的说法，正确的是（）。

A.在美国，注册成为另类交易系统之前必须注册成为经纪商-交易商并在开业前向美国证券交易委员会提交初始营运报告
B.中国香港证券业的行业自律机构是香港证券业联会
C.在目前的英国，在财政部下设金融政策委员会，和英格兰银行一起负责宏观审慎监管
D.目前，日本是全球最大的金融服务出口国
【答案】：A
60、我国的开放式基金于每个交易日估值，并于（）公告份额净值。

A.每周五
B.当日
C.不晚于下一个交易日
D.两日后
【答案】：C
61、在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
【答案】：D
62、公司债券的条款设计的说法，错误的是（）
A.我国发行债券应该进行债券信用评级
B.我国发行债券因其高风险必须进行强制性担保
C.我国债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定
D.我国债券可以公开发行，也可以非公开发行
【答案】：B
63、下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是()。

A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％
B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让
【答案】：B
64、股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性，真实性负责的市场主导型股票发行制度是（）。

A.保荐制
B.注册制
C.核准制
D.审批制
【答案】：B
65、证券公司借入的次级债务如果期限为（）以上，则为长期次级债务?
A.三年（含）
B.二年（含）
C.四年（含）
D.五年（含）
【答案】：B
66、金融债券可在全国银行间债券市场（），可以采取（）发行的方式。

A.公开发行；一次足额
B.公开发行；限额内分期
C.定向发行；限额内分期
D.公开发行或定向发行；一次足额或限额内分期
【答案】：D
67、张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（）。

A.S公司的财务总监张某
B.S公司的法定代表人王某
C.S公司
D.S公司的总经理李某
【答案】：C
68、期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有了这种权利。

A.手续费
B.佣金
C.期权费
D.保证金
【答案】：C
69、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。

A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
【答案】：C
70、基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的（）日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同和基金托管协议登载在指定网站上。

A.1
B.3
C.5
D.7
【答案】：B
71、以下（）不是债券的基本性质。

A.债券属于有价证券
B.债券是一种虚拟资本
C.债券反映了债权债务关系
D.债券是债权的表现
【答案】：C
72、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。

A.中央银行
B.商业银行
C.保险公司
D.证券交易所
【答案】：B
73、商业银行的主要业务不包括（）。

A.表外业务
B.担保承诺类业务
C.资产业务
D.证券经纪业务
【答案】：D
74、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。

关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是（）。

A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点
B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人
C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级
D.受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能
【答案】：C
75、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年甲证券金融公司应提取的准备金为（）万元。

A.10.2
B.6.8
C.20.4
D.3.4
【答案】：B
76、债券所规定的借贷双方的权责关系不包括()。

A.所借贷货币资金的数额
B.借贷的时间
C.债券的利息
D.债券的价值
【答案】：D
77、证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循
（）优先的原则。

A.社会公共利益
B.证券市场有效
C.交易活动公平
D.交易价格公正
【答案】：A
78、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。

基金收入不包括（）。

A.利息收入
B.投资收益
C.其他收入
D.管理收入
【答案】：D
79、一般性货币政策工具属于对货币（）的调节。

A.总量
B.规模
C.流通时间
D.流通速度
【答案】：A
80、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（）。

A.詹森指数
B.夏普指数
C.特雷诺指数
D.标准普尔指数
【答案】：A
81、根据发行主体的不同，债券可以分为（）。

A.零息债券、附息债券和息票累积债券
B.实物债券、凭证式债券和记账式债券
C.政府债券、金融债券和公司债券
D.国债和地方债券
【答案】：C
82、企业年金基金按照规定不得直接投资于（）。

A.国债
B.权证
C.金融债
D.股票基金
【答案】：B
83、在我国，申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的（），且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。

A.30％
B.50％
C.70％
D.90％
【答案】：C
84、融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（）。

A.融券保证金比例=保证金/（卖出证券数×卖出价格）×100%
B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%
C.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×证券市价）×100%
D.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×收盘价）×100%【答案】：B
85、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定夕卜，单只证券持有人累计不得超过（）人。

A.100
B.150
C.185
D.200
【答案】：D
86、按照我国银行有关制度规定，单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。

A.5％
B.15％
C.10％
D.20％
【答案】：C
87、我国证券投资基金反映的是一种（）关系
A.信托
B.担保
C.债券
D.股权
【答案】：A
88、国债期货属于（）。

A.商品期货
B.股权类期货
C.利率期货
D.外汇期货
【答案】：C
89、股票以高于面值的价格发行，被称为（）。

A.溢价发行
B.折价发行
C.平价发行
D.配额发行
【答案】：A
90、若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或下跌，两种头寸的盈亏情况是
（）。

A.盈亏恰好抵销
B.盈大于亏
C.盈小于亏
D.盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析
【答案】：A
91、按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（）。

A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证
【答案】：B
92、在基金运作中，（）居主导与核心位置。

A.基金销售者
B.基金投资者
C.基金管理人
D.基金托管人
【答案】：C
93、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

A.筹资与投资
B.一级市场与二级市场
C.发行与回购
D.投资与并购
【答案】：A
94、可转换债券通常是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）。

?
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票
【答案】：D
95、投资机构本身通过()从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。

A.自律管理
B.科学管理
C.廉洁自律
D.规避监管
【答案】：A
96、某结构化金融衍生产品保证本金不会损失。

这属于（）。

A.股权联结型产品
B.非收益保证型产品
C.本金保障型产品
D.保证最低收益型产品
【答案】：C
97、证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类。

下列不属于证券市场投资者分类依据的是（）
A.投资者身份
B.投资者资金量大小
C.投资者持有证券时间的长短
D.投资者的心理因素
【答案】：B
98、下列属于国有股权组成部分的是（）.
A.法人股
B.国家股
C.社会公众股
D.外资股
【答案】：B
99、下列各项中，()不属于流动性风险测量中基于机构层面的指标。

A.速动比率
B.流动性覆盖率
C.现金流量比率
D.换手率
【答案】：D
100、证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（）。

A.可以为单一投资者设立单一资产管理计划
B.可以为多个投资者设立集合资产管理计划
C.单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托
D.集合资产管理计划原则上应接受投资者合法持有的股票、债券等其他金融资产资金委托
【答案】：D
101、从全球来看，场外交易的（）占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类.
A.汇率互换
B.货币互换
C.利率互换
D.信用违约互换
【答案】：C
102、按照我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件不包括（）。

A.只有股份公司才具备上市的资格
B.公司经营必须是3年以上
C.上市公司的注册资金无虚假出资，没有抽逃资金的现象
D.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上
【答案】：D
103、交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。

A.难以判断
B.不变
C.下跌
D.上涨
【答案】：D
104、可转换债券的回售条件一般是()。

A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格
B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动
C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度
D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度
【答案】：C
105、下列关于衍生工具特征的说法，错误的是（）。

A.价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动
B.变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方都存在特定关系
C.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资
D.在未来某一日期结算
【答案】：B
106、()的持有者是股份公司的基本股东。

A.优先股
B.普通股
C.蓝筹股
D.绩优股
【答案】：B
107、《企业债券管理条例》发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（）。

A.一年盈利
B.连续两年盈利
C.连续三年盈利
D.连续五年盈利
【答案】：C。