贷款档案分段管理制度范文

贷款档案分段管理制度范文
贷款档案分段管理制度
第一章总则
第一条为了规范贷款档案的管理，提高贷款业务的效率和质量，保障贷款资金的安全和合理使用，制定本制度。

第二条本制度适用于我单位所有贷款业务的档案管理工作。

第三条档案部门是本制度的执行部门，负责所有贷款业务档
案的存储、管理和维护工作。

第四条档案部门必须按照本制度的规定，履行相应的职责，
确保贷款档案的完整、准确和安全。

第五条各业务部门要与档案部门密切配合，提供及时准确的
资料，确保贷款档案的及时归档。

第二章贷款档案的分段管理
第六条贷款档案的分段管理是指根据不同的贷款类型和阶段，将贷款档案分成不同的段，分别进行存储和管理。

第七条贷款档案的分段原则如下：
（一）按贷款类型分段：将不同类型的贷款档案分段存放，例如个人贷款、企业贷款、农村贷款等。

（二）按贷款阶段分段：将不同阶段的贷款档案分段存放，例如贷款申请阶段、贷款审批阶段、贷款发放阶段等。

（三）按贷款期限分段：将不同期限的贷款档案分段存放，例如短期贷款、中期贷款、长期贷款等。

第八条分段管理的具体操作如下：
（一）建立贷款档案目录：根据各种贷款的类型和特点，制定贷款档案目录。

目录应明确列出各种贷款档案的名称、编号、分段依据等内容，便于查找和管理。

（二）确定贷款档案分段的方案：根据贷款档案目录，确定贷款档案的分段方案。

分段方案应综合考虑贷款类型、阶段、期限等因素，确保分段的科学合理。

（三）执行贷款档案分段：按照贷款档案目录和分段方案，对贷款档案进行分段管理。

每个分段应有相应的编号和标识，便于查找和归档。

（四）维护贷款档案目录：定期更新贷款档案目录，确保准确无误。

更新内容包括新增的贷款档案、移除的贷款档案、调整的分段方案等。

第三章贷款档案的存储和管理
第九条贷款档案的存储和管理是指按照规定的分段方案，将
贷款档案存放在特定位置，并进行及时、规范、安全地管理。

第十条贷款档案的存储位置应满足以下要求：
（一）安全可靠：存储位置要选择安全、防火、防水、防盗的地点，确保贷款档案的安全。

（二）易于访问：存储位置要方便档案部门的工作人员访问，便于查找和归档贷款档案。

（三）环境适宜：存储位置要保持适宜的温湿度和空气质量，防止贷款档案受到损害。

第十一条贷款档案的管理要求如下：
（一）及时更新：档案部门要定期更新贷款档案，确保档案的完整和准确。

（二）规范归档：档案部门要按照贷款档案目录和分段方案，将贷款档案归档到相应的分段位置。

归档要按照一定的次序和要求进行，便于查找和整理。

（三）定期检查：档案部门要定期对贷款档案进行检查，查找是否有遗漏和错误，并及时纠正。

（四）安全保密：档案部门要严格保护贷款档案的安全和保密，禁止将贷款档案外借和泄露。

（五）灭档销毁：对于贷款档案的保管期限已到或者不再使用的，档案部门要及时将其销毁。

销毁要按照相关法律法规和规定进行，确保档案的安全和合法销毁。

第四章责任和监督
第十二条各部门负责人要认真履行贷款档案管理的主体责任，制定具体的管理措施和操作规范，确保贷款档案的良好管理。

第十三条档案部门要按照本制度的要求，制定贷款档案管理
的工作计划和计划，进行具体实施和监督。

第十四条内部审计部门要定期对贷款档案的管理工作进行审计，检查贷款档案管理的执行情况和存在的问题，并向上级报告。

第十五条监察部门要加强对贷款档案的监察，对违反管理制
度和纪律的行为进行严肃处理，确保贷款档案的安全和正常管理。

第十六条对于不按照本制度要求进行贷款档案管理的部门和
个人，将按照相关规定进行追责和处理。

第五章附则
第十七条本制度的解释权归本单位贷款部门所有。

第十八条本制度自公布之日起施行，之前制定的与本制度相
冲突的规定，均无效。

第十九条本制度的修订，由贷款部门提出，经内部审定后，报批前程领导审批并公布。