个人业务会计稽核系统凭证整理规范

三、 凭证的摆放及
注意事项
五、 凭证的打码
压号
七、 填写《柜员传 票日计表》
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普通柜员凭证整理规范
一、按业务类型排列凭证顺序（至上而下）
储蓄业务凭证
汇兑业务凭证
其他业务凭证
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普通柜员凭证整理规范
储蓄业务凭证
密印申请书、修改分户账通知单、通用凭证 存款凭单（含一本通子账户开户） 转账凭单 取款凭单 换折/卡（通用凭证和旧折/卡）、账户注销（存折） 清户（存单/存折/取款凭单、利息清单） 开户（个人储蓄账户、个人结算账户） 大额转账/跨行申请书、跨行汇款、电子银行机打记录及申请表 挂失申请书、批量业务、等
2、打印记录必须清晰，不得出现墨色过浅或打印断针情 况，不得对打印信息进行描、涂、改。如发现打印信息 过浅或打印头断针的，应及时更换色带，或对打印机进 行维修。
3、保证复写、套写凭证记账联的清晰。
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凭证的打印及其他要求
4、凭证机打记录区域内应干净、整洁，不得覆盖章戳印 记、随意书写、污渍及其它干扰信息。 5、凭证机打记录背面，不得有任何戳记、不相关的打印 记录和书写记录、污渍。 6、凭证机打记录不得超出机打记录边框，不得压在机打 记录边框线上。
不规范现象：凭证背面干扰信息
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凭证的打印及其他要求
不规范现象：干扰信息
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凭证的打印及其他要求
不规范现象：墨迹模糊
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凭证的打印及其他要求
二、业务印章及手工填写凭证规范 1、业务印章应盖在空白处，不得覆盖凭证名称、机打记 录区域、附件章。
2、现金存款、转账、取款、支付手续费，在相应的凭单 上加盖“现金讫”章；非现金交易，在相应的凭单上加 盖“转讫”章；
2、整理要求参照普通柜员的整理规范。
3、综合柜员的业务凭证与《柜员传票日计表》 夹好后随《网点传票日计表》一起放入储蓄汇兑 票据交换袋中。
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综合柜员凭证整理规范
二、填写《网点传票日计表》
1、综合柜员清点本网点所有普通柜员的凭证是否全部交 齐；
2、检查柜员凭证整理是否规范；
3、依据普通柜员的《柜员传票日计表》，清点核对实物 凭证检查柜员填写信息是否；
6、凭证密 码双挂失后 续处理，需 将挂失申请 书客户联、 申请书银行 留存联复印 件交稽核中 心。
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普通柜员凭证整理规范
7、在业务凭证主件后面顺序放置其附件时，严禁 用胶水、大头针、曲别针、订书钉等介质将主件和 附件粘贴或硬性放置在一起。
8、凭证破损时，应用透明胶带在凭证背面粘贴完 整，确保凭证的平整、不错位。
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普通柜员凭证整理规范
活期、零存整 取清户:主件 为利息清单, 附件为存折
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普通柜员凭证整理规范
定期存单清 户:主件为存 单,附件为利 息清单
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普通柜员凭证整理规范
换折业务:主 件为通用凭 证,附件为存 折、有效身 份证复印件、 核查记录
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流水号：600012
证明撤销
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普通柜员凭证整理规范
5、汇兑密码重置(交易码303004),在特殊事项申请 书的申请事项处手工填写“密码重置”,在业务流水 号处手工填写流水号。
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普通柜员凭证整理规范
七、填写《柜员传票日计表》
普通柜员整理凭证时，必须以柜员为单位，将 所有凭证的顶部对齐，点清数量，据实填写《柜员 传票日计表》一式两联，一联留存，一联放在凭证 上面用长尾夹固定好交综合柜员核实签收。
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普通柜员凭证整理规范
存、取、转 业务：主件 存取转凭单， 附件手续费 收据、身份 证复印件
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普通柜员凭证整理规范
开户：主件为 开户申请书， 附件为有效身 份证复印件、 核查记录、佐 证
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普通柜员凭证整理规范
一本通子账户 清户:主件为取 款凭单,附件为 利息清单
个人业务会计稽核系统凭证整理规范
德阳市分行会计结算部 2012年7月
1
目录
一、凭证整理的范围 二、普通柜员凭证整理规范 三、综合柜员凭证整理规范 四、凭证的打印及其他要求 五、注意事项
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2
第一部分 凭证整理的范围
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凭证整理的范围
一、 凭证整理的范围
二、 要求
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普通柜员凭证整理规范
五、凭证的打码压号
1、营业结束，柜员 将自己的工号办理的 所有业务凭证（包括 储蓄和汇兑）整理好 后，自“001”开始 从小到大按顺序压号。
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普通柜员凭证整理规范
2、所有凭证需在右上角的位置打码压号，严禁压 在凭证内置框上和凭证名称上。
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普通柜员凭证整理规范
1、填写的“张数”为全部凭证的实际张数，且与 打码的最后一个号一致。
2、柜员补交的凭证，填写在《柜员传票日计表》 “其他”栏中。
3、所有凭证，均须以柜员为单位，每个柜员的业 务凭证需整理整齐后，单独用长尾夹夹好交综合柜 员，不同柜员的业务凭证不得夹在一起；同一柜员 不同交易日期的凭证不得混放。
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普通柜员凭证整理规范
汇兑业务
汇款特殊事项申请书 通用凭证（短信业务申请书） 取款通知单（密码汇款、按址汇款） 汇款单、大宗汇款、等
其次业务
新中平业务（暂不交）
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普通柜员凭证整理规范
二、 按主附件排列凭证顺序 1、凭证主件与附件
主件是指含有系统机打流水记录、并需要系 统识别机打区域信息的凭证，例如：开户申请书、 存取款凭单、定期存单等；
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凭证的打印及其他要求
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凭证的打印及其他要求
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凭证的打印及其他要求
不规范的现象：断针
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凭证的打印及其他要求
不规范的现象：色带过浅
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凭证的打印及其他要求
不规范现象：未打印在机打记录框内、倾斜
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凭证的打印及其他要求
附件是指与凭证主件相关的附属凭证或资料， 凭证上的流水号与主件相同，如手续费收据等， 或者没有流水号，如身份证复印件、司法文书、 情况说明等。
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普通柜员凭证整理规范
2、同笔流水业务必须按“先主后附”的原则， 将附件资料按顺序放置在主业务凭证后面，主附 件不得分离。 3、不同主件的附件凭证，不得交叉混放。 4、卡开户、换卡、补卡时收取的卡工本费时， 手续费收据作为主件。 5、汇兑凭证补打（交易码106004），原凭证 作为附件放在补打凭证的后面。
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普通柜员凭证整理规范
2、储蓄跨行大额转账申 请（交易码010711）、 大额转账申请变更（交 易码010713）、大额转 账取消交易（交易码 010714），在“邮政储 蓄大额/跨行转账服务申 请表”中的“邮局确认” 栏内，手工登记交易流 水号。
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普通柜员凭证整理规范
3、密码解锁定（交易码040308），在“密码申请 /变更申请书”中的“流水号”栏内，手工登记交 易流水号；在“申请内容”栏内，手工注明“密码 解锁定”字样。
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普通柜员凭证整理规范
4、个人存款证明撤 销（交易码 040702），在原邮 政储蓄个人存款证 明书中“编号”的 空白处手工登记交 易流水号，并注明 “证明撤销”字样。
4、填写《网点传票日计表》一式两联，一联附在综合柜 员传票日计表及凭证的上面夹好，另一联网点留存。
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综合柜员凭证整理规范
网点传票日计表：
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综合柜员凭证整理规范
三、装包做好寄递准备
1、综合柜员不得混放 各普通柜员的凭证。
2、将自己的凭证和各 柜员凭证平整地装入 “票据交换袋（储蓄汇 兑）”内，插入一次性 安全锁扣，做好寄递的 准备工作。
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40Leabharlann 普通柜员凭证整理规范柜员传票日计表：
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第三部分 综合柜员凭证整理规范
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综合柜员凭证整理规范
一、 综合柜员凭证
整理
三、 装包寄递
二、 填写《网点传 票日计表》
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综合柜员凭证整理规范
一、 综合柜员凭证整理 1、综合柜员每日办理的业务凭证（如缴、拨款 单等会计凭证），也需按交易日期、主附件类型 进行整理，打码压号，填写《柜员传票日计表》。
3、申请书、通用凭证、修改分户账通知单等上加盖“业 务专用章”；
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凭证的打印及其他要求
4、利息清单上加盖“现金讫”章； 5、活期折清户，存折上加盖“清户”章；卡清户，取款 凭单上加盖“清户”章； 6、一本通、一卡通子账户清户，取款凭单上加盖“清户” 章；一本通销户，存折上加盖“清户”章或“注销”章； 7、定期、定活两便存单销户，存单上加盖“清户章”； 8、所有单证均应加盖经办人和授权人名章；
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第四部分 凭证的打印及其他要求
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凭证的打印及其他要求
一、 凭证的打印规
范
三、 凭证补交规范
二、 业务印章及手 工填写规范
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凭证的打印及其他要求
一、凭证的打印规范 1、凭证打印时，应注意进纸平直，机打记录必须端正、 完整，不得倾斜、偏歪、压线、颠倒、重叠；因系统、 设备等特殊原因，造成漏打或打印位置不端正的，应及 时补打。
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普通柜员凭证整理规范
3、公证书、遗产证明书等法律文书须成册上交， 一册压一个号。
4、活期、一本通、零存整取存折需在封面二（打 印存折帐号页面）压一个号。
5、打码压号时不能断码、漏码、重码。
6、号码机号码设定为三位数，在使用前，检查起 始号是否正确。
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普通柜员凭证整理规范
六、须手工登记交易流水号的业务凭证 1、储蓄一本通销户（交易码010604）
2、活期、零存整取存折作为附件，需在封面二 （打印存折帐号页面）左上角加盖“附件”章。
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普通柜员凭证整理规范
3、公证书、遗产证明书等法律文书原件须保持其 完整性，不得单页撕开，需成册上交，整册即为一 张附件，加盖一个“附件”章。 4、各类批量业务，通用凭证作为主件，其他凭证 一律作为附件，须左上角加盖“附件”章。
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普通柜员凭证整理规范
4、零存整取存折，银行留存封面、封二（打印账 号和户名页面）和封底，内页交由客户自己保存。 需将存折打开，并将打印账号页作为正面摆放。 5、一本通存折和活期存折银行留存封面和封二 （打印账号和户名页面），将封二作为正面摆放。
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普通柜员凭证整理规范
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凭证的打印及其他要求
9、活期、一本通、零存整取存折内页由用户保存，在封 面二（打印有账号页面）空白处加盖“内页由用户本人 保存”章； 10、客户填写信息时，柜员应提示客户填写完整、书写 规范、字迹清晰；客户确认签名应在指定位置；套写凭 证各联应清晰、不得错位；客户填写字迹不得在机打记 录区域。（必要时请客户重新填写）
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普通柜员凭证整理规范
三、凭证的摆放及注意 事项
1、全部凭证同方向排 放，顺头顺面摆放，并 将所有凭证的顶部中间 对齐。
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普通柜员凭证整理规范
2、汇兑业务的取款通知单，“邮局机打记录” 作为正面摆放。
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普通柜员凭证整理规范
3、有效身份证 件正反两面应 同方向复印在 同一页面内， 不得将正反两 面撕开，不得 复印在业务凭 证背面。
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凭证整理的范围
一、凭证整理的范围： 人民币储蓄业务和国内汇兑业务的柜面凭证。
二、要求： 以柜员为单位对储蓄和汇兑业务凭证进行整
理。
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第二部分 普通柜员凭证整理规范
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普通柜员凭证整理规范
一、 按业务类型排
列凭证顺序
二、 按主附件捏对
凭证
四、 附件章的加盖
六、 须手工登记 流水号的交易
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普通柜员凭证整理规范
个人存款证明 申请：主件为 手续费收据， 附件为个存款 证明申请书
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普通柜员凭证整理规范
信用卡 关联还款申 请：申请书 为主件
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普通柜员凭证整理规范
电子银行 业务：主 件为机印 记录、附 件为申请 表、有效 身份证复 印件、核 查记录
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9、所有业务凭证及相关资料均严禁折叠、折角， 确保凭证的平整。
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普通柜员凭证整理规范
四、附件章的加盖
1、 “附件”章盖在附件 的左上角，要求清晰完整， 不得有干扰；严禁盖在凭 证内置框上和凭证名称上； 主件上不得加盖“附件” 章； “附件”章在办理业 务时加盖。
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普通柜员凭证整理规范