银行金融机构安全评估标准细化表

14
视频监控资料保存时间少于30天的扣0.5分
15
实行远程监控的业务库房隔离门出入口控制装置不具有接受远程控制和实时授权功能的扣2分.
（1）实行远程监控的业务库房隔离门出入口控制装置不具有接受远程控制的扣2分；
（2）实行远程监控的业务库房隔离门出入口控制装置不具有实时授权功能的扣1分。
16
声音资料保存时间少于30天的扣0.5分
3
周界防入侵报警装置没有连续的警戒线，存在盲区的扣0.5分.
4
库区内报警控制主机和线路裸露，不具有防破坏报警功能的扣0.5分.
（1）库区内报警控制主机未设置在防护区域隐蔽位置的扣0.5分；
（2）库区内报警控制主机线路裸露的扣0.3分；
（3）库区内报警控制主机和接线盒不具有防破坏报警功能的扣0.3分。
序号
评 估 项 目 和 标 准
扣 分 情 况
(一)实体防范（4分）
1
库区照明系统总闸装置没有保护措施或未置于有效监控范围的扣0.5分.
（1）库区照明系统总闸装置没有实体防护的扣0.5分。有实体防护，但平时没有上锁的或管理不善的扣0.2分；
（2）库区照明系统总闸装置未置于有效监控范围内的扣0.5分。
2
③存在监控盲区的扣1分;
④监控能看到客户密码的扣1分
（3）
非现金业务区未安装监控装置，不能实时监视营业室内人员活动情况的扣1分.
①未安装的扣1分；②不能实时监视人员活动情况的扣0.5分。
（4）
营业场所现金业务区视频监控系统不能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像不能清晰显示柜员操作和客户脸部特征的扣2分。
3
回放图像不能清晰辨别客户的面部特征、进/出钞过程、现金装填过程操作人员活动情况的，每存在一项扣0.5分
4
未加装具有防窥视功能装置或未设置相对独立的用户操作区域的扣0.5分
5
未通过电子显示屏显示必要的安全提示和24小时服务电话的扣2分
6
未对在行大堂式自助设备使用环境进行监视和记录的扣0.5分。
（1）未对在行大堂式自助设备使用环境进行监视和记录的扣0.5分；
12
清分整点场地未在每个清分台安装摄像机进行独立监控和录像，或回放图像不能清晰显示交接、清点、打捆等操作全过程的扣1分。
（1）清分整点场地未在每个清分台安装摄像机进行独立监控和录像，少1个，扣0.5分；
（2）回放图像不能清晰显示交接、清点、打捆等操作全过程的扣1分。
13
装卸区及出入库交接场地的回放图像不能清晰显示运钞车停放、护卫及提款箱交接等进出库区全过程的扣1分
（5）
营业场所出入口视频监控系统的回放图像不能分辨出入大门人员体貌特征的扣1分
（6）
录像资料保存不到30天的扣2分.①不到30天的扣2分； ②录像缺失的扣1分。
2
报警及其他技防设施（已安装但不能起到应有作用的，发现一个扣0.5分）
（1）
具备与公安机关110报警服务台报警联网条件，但未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分
（1）所用材料不符合要求扣3分;
（2）柜台宽度和高度任何一项不符合要求的扣3分。
7
现金出纳柜台上方未安装透明防护板的扣5分。
8
现金出纳柜台上方安装的透明防护板无检测合格报告、安装形式不符合标准或长、宽、高、面积及其上部封顶不符合标准的扣2分.
（1）安装的透明防护板有裂痕、开孔的扣2分；
（2）发现以下任何一项的，扣1分：安装三块及以上透明防护板的；防弹玻璃厚层不在中间且未朝柜台外侧安装的；单块安装时，未采取3边嵌入凹槽、嵌入深度小于40mm、凹槽内未采用密封料进行密封的；两块透明防护板错位交接时，未采取外层朝下、交接部位长度小于100mm、两块透明防护板的间隙大于20mm的；
序号
评 估 项 目 和 标 准
扣 分 情 况
（一）自助设备安全（6分）
1
未安装报警装置（在行大堂式除外）或不能对撬盗和破坏事件进行探测报警的扣0.5分。
（1）未安装报警装置（在行大堂式除外）扣0.5分；
（2）安装了报警装置但不能对撬盗和破坏事件进行探测报警的扣0.5分。
2
视频监控装置不能对交易时客户的正面图像、进/出钞和现金装填过程的图像进行实时录像的，每存在一项扣0.5分。
17
实行异地值守的业务库不具备全方位防护，未将入侵报警、视频安防监控及出入口控制、广播对讲等各子系统接入业务库报警监控联网中心，不能实施远程管理、控制的扣2分.
（1）实行异地值守的业务库不具备全方位防护扣2分；
（2）未将入侵报警、视频安防监控及出入口控制、广播对讲等各子系统接入业务库报警监控联网中心，缺少一个系统扣1分；
（3）不能实施远程管理、控制的扣2分。
18
业务库报警监控联网中心功能不齐备的扣0.5分
(三)本地守库室防范(1分)
1
本地守库室未设置卫生设施、给排风设备或温控设施的扣0.5分
2
守库室外未安装照明灯或未配应急照明设备和自卫器材扣0.5分.
（1）守库室外未安装照明灯或未配备应急照明设备的扣0.3分；
（2）守库室外安装照明灯的控制开关不在守库室内的扣0.2分；
（2）
现金业务区未安装2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置的扣2分
（3）
一级风险营业场所现金业务柜台未安装连续记录的声音复核装置的扣0.5分
（4）
一级风险营业场所与外界相通出入口未安装入侵报警装置或入侵报警装置不能及时准确报告入侵异常事件的扣1分
（5）
一级风险营业场所的入侵报警装置不具备与照明、视频安防监控及声音复核设备联动功能的扣0.5分
1
监控设备（已安装但不能起到应有作用的，发现一个扣0.5分）
（1）
营业场所与外界相通的出入口未安装视频监控装置的扣1分.
①未安装的扣1分; ②有多个出入口的，发现一个出入口未装的扣0.5分。
（2）
营业场所现金业务区未安装监控装置的扣3分.
①未安装监控设备的扣3分;
②现金柜台未按要求“一对一”安装监控装置的，少一只扣1分；
（3）安装的透明防护板不符合以下任何一项的，扣1分：宽度小于等于1800mm，高度大于等于1500mm，单块面积不大于4平方米的；
（4）安装的透明防护板以上未及顶部分未封至顶部或未封至离地3500mm处的扣2分。
9
现金业务柜台的台面设置收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分
10
营业场所未建卫生设施的扣0.5分.
2
未安装视频监控装置对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像不能清晰显示进出人员体貌特征的扣0.5分。
(1)未安装视频监控装置对进入自助银行的人员进行监视、记录的扣0.5分;
(2)回放图像不能清晰显示进出人员体貌特征的扣0.5分。
（3）守库室未配备自卫武器的扣0.3分。
3
守库室未配备对外联络通讯设备或未安装紧急报警按钮的扣1分.
总计得分：
评估单位：
评估人签字：
被评估单位负责人签字：
自助机具、自助银行防范能力评估表（三）
金融机构名称
三、自助机具、自助银行防范能力（15分，扣完为止）
检查方法：实地检查自助设备、自助银行物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量等
（2）安装的防尾随用缓冲式电控联动门下列功能不能正常使用的，缺一项扣2分：联动互锁功能；内外门同时开启功能；内门内部开启功能；门状态提示功能。
（3）防尾随用缓冲式电控联动门门体不符合要求的扣2分。
6
现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土结构(因楼面承重等原因经公安机关主管部门批准采用其他建筑方式的除外)，柜台高度低于800mm、宽度小于500mm的扣3分.
库区内的载货电梯与楼梯未建于库门之外的扣1分
3
出入库房门的通道未单一设置的扣1分
4
库房结构墙体未达到相应级别建筑标准的扣3分.
（1）库房浇筑方式、采用的混凝土、库房墙体厚度不符合要求（不能提供相关证明材料的）又没有采取加固措施的扣3分；
（2）库房浇筑方式、采用的混凝土、库房墙体厚度不符合要求（不能提供相关证明材料的），已采取了加固措施，但不符合加固要求的扣1分。
附件2:
某金融机构安全评估标准细化表
营业场所安全评估表（一）
金融机构名称
一、营业场所安全（15分，扣完为止）
检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。
序号
评 估 项 目 和 标 准
评分情况
（一）物防设施（8分，扣完为止）
1
二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施(如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等)的扣0.5分。
（2）在行大堂式自助设备不在报警探测器控制范围的扣0.5分。
7
离行式自助设备视频监控系统不具有远程联网功能的扣1分
（二）自动银行安全
1
独立的装填现金区未安装入侵报警探测装置，不具备入侵报警联动功能的扣0.5分。
（1）独立的装填现金区未安装入侵报警探测装置扣0.5分；
（2）不具备入侵报警联动功能的扣0.3分。
11
未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分
12
未配备自卫器材的扣0.5分.
（1）现金柜台和大堂保安均未配备自卫器材的扣0.5分，其中一个未配备的扣0.3分;
（2）已配备了自卫器材，但管理和使用不符合要求的扣0.2分;
（3）自卫器材中有损坏的扣0.2分。
（二）技防设施（7分，扣完为止）
10
启动紧急报警装置时未同时启动现场声、光报警装置的扣0.5分.
（1）未安装紧急报警装置和现场声、光报警装置的扣0.5分；
（2）启动紧急报警装置时未同时启动现场声、光报警装置的扣0.5分；
（3）启动紧急报警装置时声、光报警装置不能正常工作（有声无光或有光无声）的扣0.3分。
11
守库室的回放图像不能清晰显示守库人员活动情况的扣0.5分
（3）防控隔离门防控设置不合理的扣0.5分。
(二)技术防范（5分）
1
入侵报警系统不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的扣1分.
（1）入侵报警系统不能有效覆盖防护部位的扣1分；
（2）系统报警后，业务库报警联网中心没有报警显示，并不能准确指示发出报警具体位置的扣0.5分。
2
库房内未安装2种以上探测原理入侵探测器的扣0.5分
（1）二层以下窗户未安装护栏或其他防护设施的扣0.5分；
（2）安装的透明防护屏障有明显裂痕的扣0.3分;
（3）安装的金属卷帘有明显破损的扣0.2分；
（4）二层以下为玻璃幕墙，未加贴防暴薄膜或加装金属卷帘、或非防弹玻璃的扣0.5分；
（5）现金业务区内部设置与外界相通窗户的扣0.5分（设与本单位内部区域相邻的窗户时，窗户靠外墙的下沿离地面高度不低于2米，并安装防弹玻璃或加装金属网的金属防护栅栏的，不扣分）。
3
金属防护门锁具不符合标准的扣0.5分。
（1）金属防护门未安装防盗锁的扣0.5分;
（2）手动金属卷帘门无地锁或锁具不牢固的扣0.5分。
4
场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的扣0.5分.
5
现金业务区出入口未安装防尾随缓冲式电控联动门或联动门不能正常使用的扣5分.
（1）现金业务区出入口未安装防尾随用缓冲式电控联动门的扣5分;
2
与外界相通的出入口未安装坚固的金属防护门或防盗安全门的扣0.5分.
（1）未安装的扣0.5分；
（2）不牢固的扣0.5分;
（3）金属防护门（含金属卷帘门）有明显破损的扣0.2分；
（4）与外界相通主要出入口安装手动金属卷帘门时，末在门框边装定位销的扣0.2分；
（5）与外界相通主要出入口安装电动金属卷帘门时，电动控制按钮未采取防护措施的扣0.2分。
5
金库门或库门锁具不符合标准的扣2分.
（1）金库门或门锁不符合要求的扣2分；
（2）金库门或门锁有符合要求的相应检测报告，但金库门体或门锁有损坏，不能正常使用的扣1.5分。
6
三类以上库房通往金库门唯一通道未设置防控隔离门，或防控隔离门的防护等级不符合要求的扣1分.
（1）无防控隔离门的扣1分；
（2）有防控隔离门，但防控隔离门的防护等级低于GB17565-2007乙级的要求的扣0.5分；
（6）
一级风险营业场所入侵报警设施不能准确记录报警时间、位置等信息，不具有查询、打印功能的扣0.5分
总计得分：
评估单位：
评估人签字：
被评估单位负责人签字：
金库安全评估表（二）
金融机构金库名称
二、金库安全（10分，扣完为止，保管箱库参照执行）
检查方法：实地检查业务库物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量，规章制度、预案、出入登记等有关资料。
5
未采用2种以上向外报警传输方式的扣0.5分
6
报警装置无备用电源,不能保证在市电断电后系统供电时间≥8h的扣0.5分
7
报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的存储时间不足30天的扣1分
8
库房内视频安防监控系统回放图像不能清晰显示人员在库内活动的全过程和库内所有存放物品的扣1分
9
库房外的回放图像不能清晰显示出入库人员活动情况及面部特征的扣0.5分