个人理财培训心得体会

个人理财培训心得体会个人理财培训心得体会「篇一」
一、投资自己。

提高技能消费者首先要明白，自己的技能才是最赚钱的，所以提升自己的技能比任何理财产品都更有效。

那么如何提升自己的技能呢?建议可以拿出1—3个月的工资用来上课，不管是语言课程、设计工程，都是可以在工作之余学习的。

这样的充电不但提高了自己的技能，更加适应不同的工作岗位，也培养了自己学习的习惯，对于长久的发展不无好处。

二、养成储蓄的好习惯。

储蓄是理财的第一步，这要求消费者要做到理性消费。

对于经济收入较低的年轻人来说，一定要改掉冲动购物、提前消费的不良习惯，采取强制储蓄等手段让钱存下来。

建议消费者可以将每个月三分之一或一半的工资存在银行、余额宝等理财工具上，积少成多，当这笔钱达到一定数量的时候，则可以用于购买基金、保险等理财产品了。

另外最好也能养成记账的习惯，了解自己每月的'花销，剔除不必要的开支，更加理性的消费。

三、重视自己保障。

理财的一个重要内容是护钱，这里说的护钱不止是保护钱财，也包括保护自己的身体来维持稳定的收入。

如何做到这一点呢?购买保险是一个不错的选择。

年轻人工作压力大，往往忽视健康问题，此外上下班又存在不小的交通意外风险。

推荐可以购买一份包含意外伤害、意外医疗和大病于一体的保险计划，至于保费的投
入，视自己的收入而定，若收入不高，可以购买消费型保险，每年支出几百块来保障自己;若经济稳定，建议可以投资一些理财保险类产品,在保障之外兼具理财，做到钱财的保值和升值。

四、多渠道购买理财产品。

理财产品的收益往往和风险成正比，这就要求消费者在理财的时候不要将鸡蛋放在同一个篮子里，这样既可以减低风险，又能保证收益。

建议可以将钱分成4份，30%用作稳健理财，购买保险或银行理财产品;40%投资低风险理财产品，比如基金定投、信托;10%—20%可投资高风险理财，比如股票、期货、贵重金属;剩余的钱用作应急基金，活期存入银行或者存取方便的宝宝类理财产品中，以备不时之需。

投资及财如何进阶?最重要的是提高自己，养成良好的消费习惯，再合理运用目前已有的理财工具，实现真正的理财目的。

愿你能从我的投资理财心得中得到收获，那也算是不虚此文了。

个人理财培训心得体会「篇二」
职场中理财话题是避免不了的，一起来学一学职场理财心得对话吧。

Conversation 1
对话一
Fred: Hi, buddy! How do you deal with your salary?
佛瑞嘿.伙计!你是怎么处理你的工资的呢?
David: I usually put them into my bank account. I think that is a little secure, though the interest rate is low now。

大卫：我通常把T.资存在银行账户里。

我认为这还是安全一点的，尽管现在的利率很低。

Fred: Look! This stock is rising now. I am researching it, and planning to buy some shares。

佛瑞德：看!这个股票正在涨呢。

我正在研究这只股票，而且也打算买一些股票。

David: Have you invested in the stock market before?
大卫：你以前在股市上投过资吗?
Fred: No. This is my first time to buy some. You can see that its historical price data is rising now。

佛瑞德：没有。

这是我头一次买股票。

你能看出这只股票的走势在上涨呢。

David: But that is a little risky, you know。

大卫：但是，你要知道，这还是有点风险的。

Fred: Hey! Do you still remember our teacher of economics, Mr. Locker?
佛瑞德：嘿!你还记得我们的`经济学老师，洛克先生吗?
David: Of course! I remember he has a part-time job as a stock analyst。

大卫：当然!我记得他当时还兼职了一份股票分析师的工作。

Fred: I can ask for some advice from him。

佛瑞德：我可以向他请教。

Conversation 2
对话二
Janice: Awful! My cell phone is out of service again. Fred, can you lend me some money?
贾尼斯：太糟糕了!我的手机又停机了。

佛瑞德，你能借给我一些钱吗?
Fred: How much do you want?
佛瑞德：你要借多少?
Janice: 200yuan. I bought a computer online, so I have to pay the mortgage。

贾尼斯：200元.我最近在网上按揭买了台电脑，所以我还得付贷款呢。

Fred: I am so sorry to hear that. Is that enough?
佛瑞德：听到这些，我感到很难过。

这些够吗?
Janice: It's so nice of you. You really make my day。

贾尼斯：你太好了。

让我渡过了难关。

Fred: Forget it! We seemingly need to gather money little by
little。

佛瑞德：不用谢!我们似乎需要一点点地攒钱了。

Janice: What you said is absolutely right. I will pay you back as soon as I get back on my feet。

贾尼斯：你说得没错。

我一有了钱就还你。

Fred: No rush. You can give it back whenever you have it。

佛瑞德：不着急。

你什么时候还都可以。

个人理财培训心得体会「篇三」
25岁MM的理财心得冲动是魔鬼
小女今年25，打算明年结婚了。

生活在天津，工作稳定，老公在国外，目前也有出国打算。

还没有决定。

之前由于家庭没有负担，从04年开始到现在每个月都在20xx以上的薪水都是月月光光。

然后除了一个MP4之外和一个千元的手机之外没有增添任何大件商品。

看到开源节流之举，不免惭愧，垂胸炖足啊！我怎么能那么活着呢。

以前以为这是潇洒，后来发现自己是空虚啊。

为了激励自己好好理，为将来的贤妻良母做好基础准备，从今天开始，我出师了。

每天都会向大家汇报。

首先先奉上自己的理财计划吧：
1、生活消费
我吃住都在家里，在这些上几乎没有任何费用。

至于吃住以外的方面，比如自己的零食，自己想买的小东西等等，是这样规划的。

必须要做的每天都记帐，这是根本之根本。

――5元以上消费要思考1分钟（往往很多没有用的东西只是因为便宜就出手了，冷静思考一下，未必一定要买的。

其实很多大家觉得不翼而飞的钱财就是这样没的，无影无踪，事后却发现家里一堆破烂难以处理）
――花钱先花零钱（千万不要图省事就去破开整钱啊）
――每天带钱不得超过50元（够打车上下班就好了，其他事件，比如说紧急的应酬等等，可以先和关系好的朋友同事先借一下，或者用自动提款机先取一些。

注意，不要跨行啊，得不偿失）
――每个月放在身边现金少量（在消费计划之内），其余用卡，能用卡消费就用卡消费，可积累积分。

――在公司，要把该做的事情做了。

（这个是说工作之外的事情啊，比如可以节省家里的咖啡，卫生纸，水，网络费用，洗手液等。

但不要盗取公司物品啊，不道德的不允许不要以为和父母住自己不花钱就随意使用，为他们节约也是为自己节约啊。

想想如果他们没有钱的时候怎么办？~~~~~）
――不喝碳酸性饮料，改为果珍，或者水。

（本人酷爱喝饮料，很上瘾的。

但是对身体不好，还容易发胖。

所以为了节省减肥的费用，能不喝尽量不要喝。

一个月下来能节省不少银子。

百害而无一利的事情不要做）
――超市购物1次/月，尽量自己不去，让家人代购（不要占爸妈便宜啊，回来记得把钱给他们，这样一来他们也可以监督自己不要乱花钱）
――衣服每周洗一次可以节约水。

（淋浴的时候下面放个大盆接水，可以泡衣服，冲厕所。

不常洗澡的人就不要这样做了，不然衣服会越洗越脏的，哈哈）
2、交通方面
――天气好一定骑车外出
――做公共汽车的时候，不着急的话只做1元车。

（其实每次等车，1元和1.5元只差不到5分钟）
――公交IC卡在10元以下充值50元（不要多充，避免丢失）
本人从家到公司自行车的话有40分钟路程，花费为0.如果做公车的话要将近1个小时，花费为3元（往返6元）。

公司每天有20元交通补助。

以前一直觉得给了干吗还不花啊，很久后才意识到，不花的话就是自己的了。

所以开始了自行车上下班的生活。

大家早上都拼命的蹬着，自己也不觉得辛苦了，还可以锻炼身体。

正象电视里台词说的：不是有好多人在健身房里蹬那骑不走的自行车吗？自行车很好，总之一句话：一切皆可掌握！想快就快点，想慢就慢点，不至于和公交师傅或者出租师傅着急了。

特别提醒女孩子，夏天公交上人挨人，容易吃亏的。

但是一定要作好防晒工作啊。

不然夏天过后去美白花费的更多了。

3、电话使用
――尽量依靠网络和朋友保持联系，增进感情。

节省电话和见面的消费（适用于公司可以无限上网的，以及家里需要安装不限时网络的）
――电话费在10元以下的时候充值50元（除非有活动可以多充一些）。

――有出差计划的时候，依据每天10元标准的使用情况补充。

――减少短信使用，不着急的短信在1分钟后回复，等待消费就是节约
4、美容健康
――化妆品使用要节省，把现有的用完，不要一看到促销就去购买，要掌握自己的肌肤状况来选择，便宜就是女人的陷阱。

――在促销时购买一些消耗量大的，可以享受赠品或减价。

除非急需的时候单件购买。

尽量减少购买次数。

――尽量选择食用品或中草药调整肌肤状态，减少化学品摄入量。

（长远考虑）
――每天都要吃水果或鲜蔬菜
――为了健康，勤洗手，不得病。

（得病要花好多钱呢）
5、报刊杂志
由于工作忙，晚上回家要看书或者陪老公，所以看杂志的时间少。

但总是出于自己那点小资情怀去购买很多杂志。

还没等看完这期的，新的一期又出版了。

所以
――选择一本最适合自己的杂志，按期购买。

我选择的是瑞丽伊人风尚，每个月买一本。

（广东路桥有一个私人卖报纸杂志的小摊贩，可以打9折，省2块）
――充分利用网络，很多内容可以在网络上找到
――和别人一起订阅也不错啊
6、应酬娱乐方面
――和朋友出去，饭店选择一般地方，不要讲场面。

其实现在大家生活都很辛苦的，不要把这样的礼尚往来变成负担。

――和家人之间，减少外食，1次/月已经足够了。

特别是年纪大的人不要总在外边就餐，自己学做各种菜，充实生活，而且也是另外一种孝敬父母的方式。

――K歌可以选择更合适的时间，进去前可以自己带一瓶水在包包里。

――年节消费，祝寿，新婚等消费。

尽量选择实惠经济的，大家都是一般的家庭，不需要鲜花，漂亮水果等。

这些不仅不便宜，送出去了也许人家也会有埋怨的感觉。

“净给些没用的”。

象鸡肋一般。

当然也要因人而论，有的人就喜欢华而不实的，那就填补他把。

7、服装
由于之前已经购买了大量衣服，现在很多还未上身，半年之内已经不打算购进新的服装了。

在此先不制定计划。

8、和老公的感情
每个月给老公亲手写封信，然后寄给他。

现在社会都是用这样打印出来的字沟通，少了点亲切。

如果你肯花上点时间写给他，并让他在毫无准备的情况下收到。

他会拿着信傻笑的'。

时不时的最好送上一份DIY的礼品，世界上自己能做的东西都是限量版的！相信自己是唯一的。

如果他爱你，他就会更加珍惜。

但是不要一辈子都这样啊！还是适度的送点名贵的礼物，比如手表，领带，等等
9、储蓄/消费计划
每个月，每周制定自己的消费计划。

年度的可以根据上一年的消费情况确定。

财务管理有一句话：自己的钱越晚花出去越好，别人的钱越晚还回去越好。

（还款期限内）
在工资到帐后马上存个定期，先存款，后消费。

千万不要肆无忌惮的先消费，后存款。

如果月薪不是很少的话，建议不要存零存整取。

10、积分计划
现在很多商家都可以免费申请会员，积累积分，可以享受减价，或者兑换礼品的等等。

现代人一定要有积分的意识啊，无形中又是一笔收入。

比如前一段我的公交IC卡内积分兑换了15元呢。

这样自己不就少花钱了把。

但是不要为了积分而去消费啊。

那就傻疯了。

本人现在用的积分种类有，手机/固定电话的积分，家用电器商场的积分，一般商场的积分，常用化妆品的积分。

可以让自己有很多优惠可以享受。

至于开源，还没计划好。

目前正年轻，还在不断学习中，没有完全定位好。

个人理财培训心得体会「篇四」
xx年的11月19日到11月23是我们中国人寿xx省分公司组织开展银保理财经理主管晋级培训的日子，我有幸参加了这次培训。

像这样专门对银保理财经理主管的培训，今年是第一次，我们是首期。

我同来自全省各市州的90名伙伴一起学习交流，老总们的讲话，讲师们的授课，使我有所思，有所得，有所悟。

谢总的讲话犹言在耳，他从战略的高度，思想的深度上精准的告诉了我们组建理财队伍的意义和作用。

他说过分的依赖银行柜台不是长久之计，而且受制于人。

在银行柜台出售理财产品大多是短期的趸交，这样既不能给公司带来很高的收入，而且与客户之间无法建立良好的深厚的关系，这样的销售发展是不持续的，最重要的是理财产品过多的依靠投资，和保险的真谛背道而驰，这是我们保险行业很尴尬的现状和局面。

我们现在建立理财队伍，就是要组建一支政治素质好，业务技术精，服务质量高的专业队伍从事更为专业化现代化市场化创新型的以服务带动营销的团队，使我们逐渐的成为国寿的中流砥柱。

我们理财队伍的强大与否直接影响着中国人寿未来事业的兴衰。

投入多少收获多少，参与多深领会多深。

人寿保险这个行业真的是需要我们的全心投入和积极参与，投入，我可以认为是活动量、拜访量的投入，全心的投入，不断的拜访，我们的客户会积少成多。

想没客户来签单，都难。

然后其中我们广泛撒网，重点培养，把小鱼养成中鱼，中鱼养成大鱼，一点一滴，一丝一线。

大把大把的钞票就自然而然的到手了。

参与，我可以认为是深入的工作和研究，在工作
中找方法，在不断的成功和失败中总结分析，最后成为一个可以轻松搞定客户的老手和高手，任他几路来，我只一路去，让自己时刻主动，促成签单迎刃有余，把寿险营销做到艺术的层面，这就是我们的参与多深领会多深。

学而能用是真学，学而能行是真知。

通过这几天的学习和交流，我系统的加深了对我们工作的理解。

我们的工作要有计划，要有目标。

毕竟我们是直接的现实的滴水成冰的'和钱打交道，开到单，收到钱，这是我们检验一切的标准。

目标是标准，计划为目标服务，我们应该做好行事历，落实基本法，切实履行监督帮扶管理机制，经营好早夕会，轻松，活泼，愉快，保质保量的做好我们的工作。

活动量是我们寿险人的呼吸，专业的知识和技巧是我们前进路上的能量。

相信听话照做成功，我们要学要知要用要会要成功要快乐，那样我们所走的寿险人生路就算完美。

合理的要求是训练，不合理的要求是磨练。

我们的寿险营销路上不可能一帆风顺，合理的要求来自公司来自领导，我们要接受要达成，这是基础，不合理的要求来自于自己，我们要给自己树立一道又一道的客户多少保费多少的峰峦，我们要去攀爬要去翻越，用我们坚强的意志力，用我们百折不挠，不服输不满足不放弃的精神。

当然，我们还要有技巧和方法，我们应当结伴而行，与我们的伙伴携手前进，我们只有完美的团队，没有完美的个人，这样我们权衡着是以最小的付出得到最大的回报，这也是中国人寿最主要的路线，何乐而不为呢？
总而言之，作为个人要有学习和思考的精神，既要全面专业的学习，又不是哪里的经验和方法都可以拿来主义，山东泰安或者荆门的经验在黄石也许会出现淮南成橘淮北为枳的弊端，我们应该批判吸收。

推广而言，我们的老师我们的主管我们的精英介绍的方法和经验，我们要用心学，但也应当独立思考，只要我们自己拿得出更好的成果和更多的保费，那我们就是最棒的。

作为寿险营销员，我们就要形成自己的独特的一套方法，用我们自己的价值观来组建自己的团队，这样我们就可以把工作做得信手拈来，其乐无穷。

个人理财培训心得体会「篇五」
在公司领导的关怀下，我们新员于20xx年4月26日至29日，有幸参加了全省第一期银保渠道客户经理新员培训班。

尽管是短短的4天时间，但是通过强化的训练，我们模糊的银行保险理念，银保客户经理的工作职责、工方法终于有了更为清晰思路，更为光明的道路。

在这三天的学习时间里，难得的机会让我们再次学习，全天培训，紧张而又充满乐趣。

每位来自全省各市的新员，都抱着认真严谨的态度跟着讲师们学习，坚持不懈。

感觉又回到了大学生活学习当中，身心都在课堂上，甚至比大学课堂还要精彩，还要有激情。

因为这是我们的事业，我们起步的转折点，而更加投入这热融融的气氛中。

第一堂课程是《辉煌国寿》，是我们的中国注册理财规划师，寿险讲师胡春宇带来的。

课堂氛围高涨，辉煌的国寿有着悠久的历史，雄厚的实力，世界品牌公司，投资收益大，勇担责任的公司。

让我们深感身为国寿的员工，有这么雄厚力量的公司做后盾，在往后的工作生活中，无比的自信。

辉煌国寿，辉煌人生，在国寿的带领下，我们员工就能辉煌每一天。

信心高昂！
第二堂课程是《保险的意义和功用》，是1998年入司的前辈，资深讲师喻海燕带来的。

保险对于每个人的意义是：发生在别人身上的是一个故事，发生在自己身上的就是一个悲剧。

保险在人生当中，不应再被人们忽视，小视，而应要提前做一个险前的准备，生命仅仅是一张单程车票，乘坐航班的每个人都会自觉买航班险，难道我们漫长的一生就不用考虑去买个人寿保险吗？不用考虑的，都需要买的。

保险的功用分为：养老险，60岁—80岁，退休了，单纯算吃饭的钱，一餐5元，一天三餐，两个老人都退休的。

5x3x365x20x2=21.9万元，单靠退休金，够吗？期间还没算走亲戚，红包，打麻将;教育险，孩子是我们的未来，生命的延
续，从出来到大学毕业就有基本生活费，出生费，保育费，医疗费，基本教育费，零用钱;30万元，不可不准备;健康险，有啥也别有病，缺啥也别却钱，在农村里，救护车一响，老母猪又白养了。

疾病不可怕，可怕的是——庞大的医疗费用，健康险也不可忽视。

第三堂课是《客户经理的职责与定位》，是上饶分公司的讲师，兼任我们的班主任带来的。

客户经理的职责，分为：经营职责、管理职责、服务职责、其他职责。

我们心目中所想象的客户经理该做什么？
①对产品的了解;
②对同行业的了解;
③会开发和维护网点;
④学会做和社会相溶的人。

对自己有信心，眼神要坚定，对客户进行分别。

定位：我想做一个优秀的客户经理，我想干的业绩热火冲天，今天我就要出单。

最后一堂课是《511工作管理模式》，是南昌分公司培训部专职讲师带来的。

“511”是一个程序，一把武器，一个工具，相当于一条流水线作业。

5次有效拜访，一次工作日志记录，一个问题或者一张保单。

“511”含义：拜访—识别接触—需求激发—产品推介—拒绝处理—销售促成。

一个问题:不交费问题，不交问题交保费。

现状：银行——利益见英雄(谁钱多给谁做);客户——谁说得好买谁的(凭感觉);同行——不断的流水线选宝马(几分钟出一辆车)。

客户经理：收入——钱多腰就能挺;能力——唯一的金饭碗;前途——我的未来不是梦。

最具有价值的客户经理：让我成为银行的宠儿(能买、能教);让同行见我就能闻风丧胆;自我价值的体现;前途充满信息和力量。

做个最有价值的客户经理，坚持511工作模式，学会做人，得体的口语话术精通的谈判沟通技巧，学会聆听，做个好听众，不要自己制造新问题，辨识问题，解决问题，来个信心传递，做好每一张保单。

做一个出色的员工，让公司更加卓越！以上是我在上饶参加三天的培训的心得体会，希望各位同仁能一起以饱满的激情和积极的心态全力。

以坚强的毅力和坚韧的精神完成工作目标。

在工作中满载着知识和业绩，为中国人寿事业发展加油努力，再创佳绩
个人理财培训心得体会「篇六」
转型是现在邮政发展的核心思想，在今年进行的两会中，中央也将“转变、创新”作为了新的发展计划，这正好与邮政上下进行的转型是不谋而合的，也体现出邮政发展的前瞻性。

而作为邮政集团中的一份子，感受到当下改革创新的必要性，更应该为邮政的发展贡献自己的力量。

此次参加的转型培训，让我获益良多，转型的内容也深入我心。

这次很荣幸参加了在武汉举行的为期4天的转型培训，本次培训让我们把转型的两大体系及十二大流程又认真学习了一次。

“温故而知新，可以为师矣”，此次培训的目的是让我们每个人参加培训的人讲转型的细节牢记在心，并在实际工作中发挥出来。

客户管理经营体系是转型中针对客户环节重要的一点，该体系是让我们把流量客户的开发、存量客户的盘活、客户经营维护、增量客户的拓展、意向客户追踪和顾问式营销有效的结合起来，一环扣一环。

从客户进入网点，大堂经理进行人员分流，指导客户使用自助终端，引导客户进入厅堂办理相应的业务，由高柜为客户办理业务，对有价值的客户进行转介绍，由理财经理收集信息，对客户进行理财知识
的宣讲，同时拉近与客户之间的距离，建立健全的客户资料档案管理，一切从客户的需求为出发点，客户管理经营体系就是以客户的需求、管理和服务为一体的综合体系。

转型环节中另外一个体系就是厅堂营销，厅堂营销触点中我觉得我们应在每个营业窗口加增A4台卡，A4台卡内容要定期更换。

在目前的转型动作中，柜员的递送折页动作在做，可客户对折页的兴趣度不高，大部分客户接到折页时并没有仔细的阅读，甚至拿到后就直接丢在柜台上，当A4台卡和折页有效结合时，柜员看到客户对折页不感兴趣时就可以指引客户注意我们的A4台卡的内容。

定期更换A4台卡内容也可以达到我们折页内容的更换的频率，对于客户来讲内容是变化的新颖的。

其次，邮政每次举办的金融知识进社区活动，一方面可以把日常生活中需要了解的金融知识，需要掌握的金融技能，传授给社区居民，丰富居民的金融知识和理财方式、普及居民的金融知识，提高居民的风险识别和防范能力，另一方面，开展金融知识进社区活动，通过在现场对网点的介绍、优势服务、特色产品等，让居民逐渐认识到邮政，从心底奠定对邮政的品牌的好感度和熟知度。

所以金融知识进社区的活动不仅要让网点进行后期的追踪和闭环落地，还要要网点进行定期的进入社区宣传。

进社区活动并不是一次活动就可以见效的，这需要我们后期定期的进行宣传，这样才能做到在前几次没有参加的社区居民在后期活动中，在前期参加过的居民能更熟悉我们，更好的提高客户与我们的粘合度。

同时在社区物业允许的情况下，可以在社区中定期张贴我们的最新活动的宣传海报，让客户了解我们最早和最新的活动内容。

在社区的活动也要进行多样化的，比如假币的识别，健康知识讲座，空腔健康知识讲座等，让我们进社区的活动多样化。

再次，代发工资户是分局在20xx年工作之中的关注的重点工作之一，但在之前的代发工资中我们更多的关注的是代发的户数，忽略的是这些代发户在网点的激。