银行三方公司管理制度范本

第一章总则
第一条为加强银行与公司之间的业务合作，规范三方关系，确保资金安全，防范
金融风险，根据国家有关法律法规及银行相关规定，特制定本制度。

第二条本制度适用于银行与公司之间的三方业务合作，包括但不限于银行承兑汇票、银行承兑汇款、保函、信用证等业务。

第三条银行、公司和客户应遵循诚实信用、公平公正、风险可控的原则，共同维
护业务合作的长久稳定。

第二章账户管理
第四条银行应根据客户需求，为其开设相应的账户，并确保账户信息真实、准确、完整。

第五条客户应按照银行规定，及时办理账户变更、销户等手续。

第六条银行应加强对账户的管理，确保账户资金安全，防止账户被非法使用。

第三章业务操作
第七条银行与公司之间的业务操作应严格按照双方签订的协议执行，确保业务合规、合法。

第八条银行应建立健全业务审批制度，对业务操作进行严格审核，确保业务风险
可控。

第九条银行与公司之间的业务操作应采用电子化手段，提高业务处理效率，降低
操作风险。

第十条银行应定期对业务操作进行统计分析，及时发现和纠正问题，提高业务质量。

第四章风险管理
第十一条银行应建立健全风险管理体系，对业务风险进行全面评估、监测和预警。

第十二条银行应与公司建立风险共担机制，共同应对业务风险。

第十三条银行应定期对业务风险进行评估，根据风险评估结果，采取相应的风险
控制措施。

第五章沟通与协调
第十四条银行与公司之间应建立有效的沟通机制，确保信息畅通，及时解决问题。

第十五条银行应定期与公司召开业务协调会议，共同研究业务发展、风险防范等
问题。

第十六条银行应积极配合公司开展业务合作，提供优质、高效的服务。

第六章附则
第十七条本制度由银行负责解释。

第十八条本制度自发布之日起实施。

第七章银行与公司责任划分
第十九条银行责任：
1. 严格按照国家法律法规和银行相关规定，为客户提供优质、高效的服务。

2. 建立健全风险管理体系，确保业务风险可控。

3. 定期与公司沟通，及时解决问题。

第二十条公司责任：
1. 严格按照国家法律法规和银行相关规定，履行业务合作义务。

2. 配合银行开展业务合作，共同防范和应对业务风险。

3. 及时向银行提供真实、准确、完整的业务信息。

本制度旨在规范银行与公司之间的三方业务合作，加强风险管理，提高业务质量，实现互利共赢。

各相关部门应认真贯彻执行，确保业务合作顺利进行。