电子保函操作手册(投标人)【模板】

电子保函操作手册（投标人）
2020年8月
目录
第一章概要 (2)
1.1本使用手册编写目的 (2)
1.2软件背景 (2)
1.3软件操作及主要功能说明 (2)
第二章业务操作系统功能介绍 (3)
2.1授信申请 (3)
2.2 申请电子保函 (7)
2.3 新增电子保函模块 (11)
第一章概要
1.1本使用手册编写目的
本手册主要是对**市公共资源交易中心电子保函服务系统的主要功能和操作界面作简要说明。

请系统使用者务必认真阅读此手册，以便能够准确高效的完成招标相关的操作。

本手册的预期阅读对象为：使用**市公共资源交易中心电子保函服务系统的投标人。

1.2软件背景
(1) 本手册所描述的招标代理操作部分，系统名称为“**市公共资源交易中心电子保函服务系统”。

(2) **市公共资源交易中心电子保函服务系统的提出者为：**市公共资源交易中心；
**市公共资源交易中心电子保函服务系统的开发者为：广联达科技股份有限公司；
**市公共资源交易中心电子保函服务系统的使用者为：**市公共资源交易中心相关的招标代理、项目负责人、投标人、交易中心业务部门经办人、交易中心相关审核人员、交易中心财务。

1.3软件操作及主要功能说明
在**市公共资源交易中心电子保函服务系统中，投标人需要进行的操作介绍如下：
第二章业务操作系统功能介绍
2.1授信申请
功能介绍：为投标人提供申请电子保函授信入口。

前提条件：项目允许递交电子保函，且投标人已于交易平台获取招标文件
操作步骤：
1.投标人在获取招标文件信息提交后，点击左侧【我的投标项目】栏目，选择需要申请电子保函的项目操作列的【更多操作】，进入该项目的详情页面。

2.在【缴纳保证金】一栏中，有【银行转账、电子保函、纸质保函】可选。

注意：
①若选择银行转账并且选择【银行转账】缴纳银行生成保证金子账号后，将无法申请电子保函；
②若选择【电子保函】且电子保函申请审核中，将无法选择银行转账。

请根据实际需要进行选择。

3.点击选择【电子保函】，将弹出各金融服务机构供投标人选择。

首次使用系统的投标人需要进行授信申请。

金融机构列表中显示“未授信”的金融服务机构，投标人无法选择该金融服务机构申请保函。

点击需要进行授信申请的金融服务机构旁边的【申请授信】按钮，页面将跳转至授信申请界面。

注意：金融机构列表出现loading过程情况，属正常现象。

若长时间无法显示可关闭列表界面，重新打开。

江门农商银行的授信申请界面，需要填写完成所有带*的必填项后点击页面下方的【申请客户号】，提交至银行进行授信审核：
**市中盈融资担保的授信申请页面，同样需要填写完成带*号的必填项后点击页面下方的【提交】按钮：
中国人民财产保险无需进行授信审核，首次使用的投标人，仍需点击一次【授信申请】按钮进行激活：
4.完成授信申请后，投标人可随时点击我的投标项目-更多操作，点击【电子保函】按钮，进入金融机构列表页【查看授信结果】查看各金融机构的，或直接点击【刷新】按钮刷新授信审核状态。

点击查看授信结果，可显示投标人目前在该金融机构的信用额度及该金融机构的保费费率：
2.2 申请电子保函
功能介绍：投标人申请电子保函
前提条件：项目允许递交电子保函，投标人已于交易平台获取招标文件且至少有一家金融机构授信审核通过。

操作步骤：
1.投标人在获取招标文件信息提交后，点击左侧【我的投标项目】栏目，选择需要申请电子保函的项目操作列的【更多操作】，进入该项目的详情页面。

点击缴纳保证金一栏的【电子保函】，进入电子保函金融服务机构选择页面。

目前，点击【申请保函】后则无法重选金融机构，后续将优化。

2.点击选择所需要的且已授信的金融服务机构，进入电子保函申请页面，如下图所示：
带*的为必填项，填写完成后点击提交。

江门农商页面：
3.填写完成投保基本信息后，进入支付保费页面。

投标人请以银行转账的方式，向金融机构提供的银行账户号中进行转账，保费必须从投标人的银行基本户中转出。

以中盈融资为例：
4.缴费完成后，待金融机构进行对电子保函的申请进行审核。

审核通过后，将生成电子保函。

如保函未解密（项目开标后由招标代理统一解密），则查看到的保函项目编号、项目名称等为加密字符。

投标人可在该页面打印、下载电子保函。

5.若电子保函申请审核不通过的，则可更换电子保函金融服务机构重新申请，或者转为银行转账方式缴纳保证金。

2.3 新增电子保函模块
功能介绍：投标人查看电子保函申请及注销进度
前提条件：项目允许递交电子保函，投标人已于交易平台获取招标文件。

1.投标人左侧新增电子保函功能模块，点击后显示已于交易平台获取招标文件的项目列表，页面上方可根据项目名称与申请状态进行筛选，申请状态枚举值：全部、未申请、申请中、申请成功、申请失败。

未申请、申请中、申请失败、申请成功且项目未开标的项目，操作列仅有查看按钮，申请成功且项目已开标的，操作列有查看及查看保函注销按钮。

2.点击查看按钮，跳转至查看保函界面。

进入后将向金融服务平台查询电子保函申请状态并呈现在页面下方“电子保函申请状态”一栏，点击上方的刷新按钮可获取最新的保函申请状态。

3.若电子保函申请中的项目，点击进入查看界面后，投标人可点击【缴费/查看】按钮，重新回到电子保函申请界面查看缴费信息，也可以点击【同步保函审核状态】，获取最新的电子保函审核状态。

4.电子保函申请状态为“已申请”的项目，点击进入查看界面后，投标人可点击【下载】按钮，下载电子保函文件。

加密的电子保函文件不显示项目信息、招标人信息：解密的电子保函文件则显示所有完整的信息：
5.投标人在列表页点击按钮，可查看保函注销进度。