证券从业资格考试《证券投资基金》考点：基金的募集程序

证券从业资格考试《证券投资基金重》考点：基金的募集程序
基金管理人进行基金的募集，必须根据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案。

咱们可以把它概括成“一个报告三个草案”。

《证券投资基金法》规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或不予核准的决定。

基金募集申请经中国证监会核准后方可发售基金份额。

这里面大家要注意，我国基金募集实行的是核准制。

基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。

基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。

募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求;开放式基金需满足募集的基金份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于200人的要求。

基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

中国证监会自收到验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日发布基金合同生效公告。

基金募集失败，管理人应承担以下责任：
以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

证券从业资格考试多选题：根据相关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件包括()。

A.基金托管协议草案
B.基金合同草案
C.发行公告
D.招募说明书草案
答案：ABD
证券从业资格考试多选题：根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担以下责任()。

A.以固有财产承担因募集行为而产生的费用
B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务
C.在募集期限届满30天内返还投资人已缴纳款项并加计银行同期存款利息
D.代销机构支付的各项成本费用
答案：ABC。