信用证经典问题

合集下载

信用证常见问题汇总:操作中容易出现哪些问题,如何解决

信用证常见问题汇总:操作中容易出现哪些问题,如何解决

信用证常见问题汇总:操作中容易出现哪些问题,如何解决信用证作为国际商务支付中的常用方式,是用来为国际贸易提供担保的一种信用保障工具。

在使用信用证进行付款过程中,由于操作的流程繁琐复杂,常常会在操作中出现一些问题。

因此,本文将总结信用证操作中常见的问题,并提供解决方法。

一、申请人信息错误在办理信用证过程中,申请人将自己的信息输入到申请表中,若申请人信息填写不完整、错误或不准确,会导致银行无法核实申请人的身份,从而无法开立信用证。

为避免这种情况发生,申请人应在填写申请表时认真核查自己的信息,确保信息的完整和准确。

二、单证不完整在信用证出现错误或是不完整的单证,也会导致银行无法接受申请人的单证,从而无法完成结算。

因此,在办理信用证时,申请人应尽力确保单证的信息齐全,避免漏洞。

三、单证无效在信用证操作中,指定付款的单证未能在规定时间内被接受,会导致银行不能结算,这种情况就称为单证无效。

为避免这种情况发生,申请人应策划好自己的贸易计划,避免耽搁时间,保障单证及时有效。

四、假单行为假单行为是指申请者用虚假、故意夸大或夸大的方式来提供信息和材料,以欺骗银行的信任来获取开立信用证的目的。

这不仅会导致银行的经济损失,而且破坏了银行与申请人的信任关系。

因此,申请人应慎重对待信用证申请程序,积极与银行合作,切实避免假单行为的产生。

五、违反规定在信用证操作中,申请人必须遵守银行的相关规定,否则会引起银行的注意,甚至导致信用证被取消。

因此,申请人应充分了解信用证的相关规定,并依照此规定合理办理手续。

如何解决以上问题?针对以上问题,申请人应根据具体的实际情况采取不同的解决方法:1、提前准备好所有的手续文件,保持申请人信息完整和准确,避免错误。

2、牢记提交单证的时间,并保证单证的完整性,避免出现不完整或者无效的情况。

3、避免以欺骗的手段获取申请信用证,遵守规定并积极与银行合作,以建立可靠的信任关系。

4、申请人应全面了解自己的贸易计划,避免漏洞和耽误时间,保障单证及时有效。

信用证LC经典问题汇总

信用证LC经典问题汇总

60大L/C经典问题1。

银行是否接受出具日期早于信用证出具日期的单据,如果接受,前提条件是什么?&&&接受。

UCP500第二十二条规定:除非信用证另有规定,银行将接受出单日期早于信用证日期的单据,但该单据必须在信用证和本惯例规定的期限内提交。

2。

什么时候银行才认为,运输单据上所包括的"clean on board ”的条件已经满足? &&&如果提单上没有明确宣称货物及/或包装状况有缺陷的条款或批注,则为清洁;提单上已有on board日期,则满足。

3。

before 15th即ril 我公司提单签发日期4月15日,可否?&&&可以。

4。

l/c 规定装运期为after 15th april , 1990 until 30th ,即ril , 1990,我实际提单日期为15th april 1990 或30th april , 1990是否可以?&&&不可以。

5 o l/c 在fob条件下,要求提单在运费条款中注明:freight payable as per charter party是否可以?为什么?&&&这个L/C FOB条件下,应该是指散货租船而不是走集装箱柜(走几个柜的话没听说什么人会去签租船合同CHARTERARTY的,当然也不需要AS PERCHARTERARTYD ,一般是由买方租船,买方和船公司之间会有一个CHARTERARTY租船合同。

对于这种散货提单,信用证即使没有什么规定,但如果是以信用证结汇,银行内部也会对这种散货提单有自己的规定(不是信用证结汇则没有这么严),1,必须打上AS PER CHARTER PARTY2,需要打上CHARTER PARTY勺日期,3,需要船长或OWNE的签名。

(有时候也可以AGENT AS THE CARRIER)对于这种散货,因为货物是直接装上船的,不像走柜那样装到集装箱柜再装上船,所以船长对责任划分很在意,一点点毛病也要跳你,不然卸货时他也怕被收货人挑针眼。

信用证问题

信用证问题

1.如果信用证没有注明受UCP600约束的条款,受益人应该怎么办吗?叫开证行加上此条款。

2.受益人交付的单据应符合哪几个方面的规定,才算符合交单?信用证和UCP600的规定。

3.银行是否一定要预付款项给受益人才算议付?不是。

4.如果你收到的信用证未注明“irrevocable或revocable”字样,那么此信用证是irrevocable还是revocable信用证?是irrevocable信用证。

5.以符号标记方式对单据签字是否有效?有效。

6.如果信用证要求validated invoice,受益人提供的单据名称也是validated invoice,这样做是否符合信用证的要求。

符合。

7.如果信用证有一条条款是:Inspection Certificate of Quality issued by a first Class inspection institution,受益人应如何做?可提供非受益人的任何机构出具的Inspection Certificate of Quality。

8.信用证规定的交货日期是From March 10,2009 to March 29.2009,3月10日交单符合要求吗?信用证规定的交货日期是on or about March 10,2009,受益人应在何时交货才符合信用证的要求。

符合。

前后5天。

9.受益人交付的单据符合相符交单条件,但申请人以所交单据与合同不相符为由指示银行拒付,受益人应怎么办?受益人应指出:按UCP600,单据符合相符交单条件,开证行应付款。

10.如果信用证的有效期是From March 1, 2009 to March 29, 2009.受益人最迟交单日期是哪天?2月28日。

11.开证行是不是要等申请人确认货物符合合同要求后才付款?不要。

12.如果信用证指定有付款行,而付款行不审单也不予付款,单据应交给什么银行付款?开证行。

13.UCP将信用证分为哪4种?sight payment, negotiation, acceptance, deferred payment.14.信用证条款是“draft drawn on the applicant”,受益人应怎么办?叫开证行删去,按UCP600,applicant不可以是付款人。

根据信用证回答问题(题)

根据信用证回答问题(题)

根据信用证回答问题1.信用证内容+27: SEQUENCE OF TOTAL 1/1+40A: FORM OF DOCUMENTARY CREDIT IRREVOCABLE+20: DOCUMENTARY CREDIT NUMBER CA54688/BCA:3lC: DATE OF ISSUE 080111+40E:APPLICABLE RULES UCP LATEST VERSION+31D: DATE AND PLACE OF EXPIRY 080302 BENEFICIARY’S COUNTRY+50: APPLICANT GREEN TIMBERS INT PTY LIMITED 12 HELYPLACE MT OMMANEY, BRISBANE DAL6710, AUSTRALIA+59: BENEFICIARY ZHEJIANG FORTUNE LAND CO., LTD.1125 YANCHANG ROADNINGBO ZHEJIANG CHINA+32B: CURRENCY CODE, AMOUNT: USD227106:39A: PERCENTAGE CREDIT AMOUNT TOLERANCE 10/10+41D: AVAILABLE WITH.. BY.. ANY BANKBY NEGOTIATION:42C: DRAFTS AT.. SIGHT FOR 100 PCT OF INVOICE VALUE:43P: PARTIAL SHIPMENTS NOT ALLOWED:43T: TRANSSHIPMENT NOT ALLOWED:44E: PORT OF LOADING/AIRPORTOF DEPARTURE NINGBO PORT CHINA:44F: PORT OF DISCHARGE/AIRPORTOF DESTINATION BRISBANE, AUSTRALIA:44C: LATEST DATE OF SHIPMENT 080215:45A: DESCRIPTION OF GOODS AND/OR SERVICESABOUT 740 CBM OF FULL COMBI CORE (5 LAYER RED HANDWOOD AND 6 LAYER WHITE POPLAR CORE) AT USD279 PER CBM SPECIFICATION 1200×2440×18 MM THICKNESS TOLERANCE PLUS OR MINUS 0.5MMFOB NINGBO,CHINASHIPPING TERMS:FOB NINGBO,CHINA.:46A: DOCUMENTS REQUIRED(1)PORT-TO-PORT BILL OF LANDING IN 3 OF 3 ORIGINALS AND 1 NON-NEGOTIABLE COPYAND MARKED “FREIGHT COLLECT” AND NOTIFY: APPLICANT.(2)SIGNED ORIGINAL COMMERCIAL INVOICE IN TRIPLICATE.(3)CERTIFICATE OF ORIGINAL ISSUED BY CHAMBER OF COMMERCE OR COMPETENTAUTHORITY IN COUNTRY OF ORIGIN.(4)DETAILED PACKING LIST.(5)COPIES OF ALL DOCUMENTS TO BE SENT BY COURIER TO THE APPLICANT WITHIN EIGHTDAYS OF SHIPMENT DATE AND COPY OF COURIER RECEIPT TO ACCOMPANY DOCUMENTS FOR NEGOTIATION.:47A: ADDITIONAL CONDITION(1)ISSUING BANK CHARGES ARE FOR ACCOUNT OF APPLICANT. ALL EXPENSES OUTSIDEAUSTRALIA ARE FOR THE ACCOUNT OF THE BENEFICIARY.(2)ALL DOCUMENTS SHOULD BE IN ENGLISH.(3)ALL DOCUMENTS INCLUDING BILLS OF LADING MUST NOT BE DATED PRIOR TO THISLETTER OF CREDIT.:71B: CHARGESALL CHARGES OF BANKS OUTSIDE AUSTRALIA ARE FOR THE ACCOUNT OF BENEFICIARY. :48: PERIOD FOR PRESENTATIONDOCUMENTS TO BE PRESENTED WITHIN 15 DAYS AFTER SHIPMENT DATE BUT WITHIN THE VALIDITY OF THIS CREDIT.+49: CONFIRMATION INSTRUCTIONS WITHOUT:78: INSTRUCTIONS TO THE PAYING/ACCEPTING/NEGOTIATING BANKREIMBURSEMENT INSTRUCTIONS TO THE NEGOTIATING BANK: UPON RECEIPT OF DOCUMENTS IN CONFORMITY WITH THE CREDIT TERMS, THE ISSUING BANK SHALL REMIT PROCEEDS BY TELEGRAPHIC TRANSFER IN ACCORDANCE WITH YOUR INSTRUCTIONS.:57D: SENDER TO RECEIVER INFORMATIONBANK OF COMMUNICATIONS NINGBO BRANCH,CHINA.2.根据信用证内容回答下列问题:(1)开证银行用()的方式将信用证经过通知银行给受益人。

信用证练习题

信用证练习题

信用证练习题信用证是国际贸易中非常重要的支付方式,尤其适用于跨国交易。

为了帮助读者更好地理解和应用信用证,本文将提供一些信用证练习题,旨在增强读者的实践能力和应对实际交易的能力。

以下是一些典型的信用证练习题:练习题一:检查一份信用证假设你是一家外贸公司的信用证专员,你收到了一份信用证,请对该信用证进行全面检查并提供评估意见。

根据以下要求进行检查:1. 检查信用证的格式和条款是否符合国际惯例和你公司的要求。

2. 检查信用证的有效期、货物描述、运输方式、装运期限等是否与你公司的商务合同一致。

3. 检查开证行和通知行的信用等级和声誉。

4. 检查信用证中开证行和受益人的名称和地址是否正确无误。

5. 检查信用证的金额和货币是否与合同一致。

练习题二:填写信用证申请书假设你是一家贸易公司的信用证申请人,请根据以下情境填写一份信用证申请书:你公司与一家国外供应商签订了一份货物采购合同,买方要求使用信用证支付。

请根据以下要求填写信用证申请书:1. 填写开证行和通知行的名称和地址。

2. 填写付款条件,包括有效期、金额、货币和装运期限等。

3. 填写货物的详细描述和数量。

4. 填写合同中的其他要求和条款。

练习题三:处理信用证的转让和要求修改假设你是一家贸易公司的信用证专员,你收到了一份转让信用证,请根据以下情境处理该信用证:你公司是中间商,收到了一份转让信用证,要求将货物装运至其他国家的最终买家。

请根据以下要求进行处理:1. 检查信用证的转让要求是否合法和符合条款。

2. 向最终买家确认货物的畅销市场和数量。

3. 修改信用证的装运地点和目的地。

4. 确保信用证的转让和修改符合国际信用证的规定和程序。

练习题四:处理信用证的索赔和争议解决假设你是一家贸易公司的信用证专员,你收到了一份信用证索赔通知,请根据以下情境处理该索赔:买方声称货物质量与合同不符,并要求退款。

请根据以下要求进行处理:1. 仔细检查买方提供的索赔证据和相关文件。

信用证问题集锦(附参考答案)

信用证问题集锦(附参考答案)

信用证问题集锦(附参考答案)1点1、银行是否接受出具日期早于信用证出具日期的单据,如果接受,前提条件是什么?可以。

信用证没有禁止接受出具日期早于信用证出具日期的单据。

2、什么时候银行才认为,运输单据上所包括的“clean on board”的条件已经满足?一是没有不清洁批注,二是,对于装船提单,无须装船批注;对于收妥待运提单,需装船批注。

满足上述两个条件,即可认提单已经满足“clean on board”的条件。

3、before 15th April我公司提单签发日期4月15日,可否?不可以。

BEFORE不含当日。

4、L/C规定装运期为after 15th April,1990 until 30th,April,1990,我实际提单日期为15th April 1990或30th April,1990可以?首先,需要明确提单日期是否就是装船日期,对于收妥待运提单,是以装船批注日期作为装船日期,假如提单日期就是装船日那么,根据UCP500第四十七条,提单日期为15th April 1990不可接受,提单日期为30th April 1990可接受。

5、L/C在FOB条件下,要求提单在运费条款中注明:FREIGHT PAYABLE AS PER CHARTER PARTY 是否可以?为什么?不可以。

一方面,按照常理,FOB条件下,出口方不承担运费,所以提单上应注明“运费待收”(Freight collect),但也存在情况,即进口方要求出口方支付运费,这需要信用证特别规定;另一方面,如果信用证没有规定可以接受租船合约提单,银不能接受含有租船合约提单或类似词语的提单的。

6、L/C上“SHIPPER LOAD AND COUNT”AND“SAID BY SHIPPER TO CONTAIN”可否接受,为何?可以。

因为现代运输大多是采用集装箱运输,往往是由托运人在集装箱堆场或集装箱转运站将货物装入集装箱并封印,承运般不再开箱查验。

(国际贸易)信用证案例及答案

(国际贸易)信用证案例及答案

1.信用证不符案
某出口公司对美成交女上衣 1000件,合同规定绿色和红色上衣按3︰7搭配,即绿色300件,红色700件。

后国外来证上改为红色30%,绿色70%,但该出口公司仍按原合同规定的花色比例装船出口,后信用证遭银行拒付。

(1)为什么银行拒付?
(2)收到来证后,我方应如何处理?
1)信用证项下要求单证必须相符,否则银行不予议付。

本案中装运单与信用证不符,所以银行可以拒付。

(2)卖方应于收证后立即通知开证人改证,绝不能置信用证于不顾而单凭合同规定行事。

2.L/C独立于买卖合同
【案情】国外贸易公司从我进出口公司购买小麦500吨,合同规定,1月30日前开出L/C,2月5日前装船。

1月28日买方开来L/C,有效期至2月10日。

后由于卖方不能按期装船,故电请买方将装船期延至2月17日并将L/C有效期延至2月20日,买方回电表示同意,但未通知开证行。

2月17日货物装船后卖方到银行议付时,遭到拒绝。

(1)银行是否有权拒绝付款,为什么?
2)作为卖方,应当如何处理此事?
(1)银行有权拒付。

据《UCP500》规定,L/C虽是根据合同开出的,但一经开出就独立于买卖合同。

银行只受信用证条款的约束。

本案虽合同条款改变,但L/C条款未改,故银行只按原L/C条款办事,2月17日超出了原L/C的有效期,故银行可以拒付。

(2)作为卖方,当银行拒付时,可依据修改后的合同条款要求买方履行付款义务,卖方也可要求修改信用证。

信用证FAQ 知识问答

信用证FAQ 知识问答

信用证FAQ知识问答1、如果L/C要求单据以某种特定语言(如英语)出具,是否意味着排除或禁止其他语言的使用?单据必须以某种特定语言出具的要求并不意味着不能使用双语或其他语言。

只要L/C所要求的信息已经用该规定的语言得以明确表达了即可。

2、汇票,商业发票,装箱单等单据上的签字人是否要一致?只要公司抬头一样,经办人不同可以的。

3、哪些单据必须表注日期?汇票,运输单据,保险单据。

(提单副本无须显示日期)4、其他单据是否应该表注日期?判断依据:取决于单据的内容和性质,发票,箱单/重量单可以不用标日期。

5、单据日期的先后1)除非L/C另有规定,银行将接受出单日期早于信用证日期单据2)任何单据的日期都可以晚于装运日期3)任何单据都不得显示在其交单日之后出具6、对保险单据的更正的证实能否由保险公司的授权人作出?可以的7、在规定的唛头中能否显示额外信息?可以的,但最好与规定唛头完全一致8、银行是否有责任核算单据中的数字细节?没有责任。

但如果银行发现核算数字有错误的话可算作不符点,议付行可凭此条款抗辩受益人,开证行也可凭此条款抗辩议付行。

9、银行如何认定多页单据属于同一份单据?无法认定时不予置理10、如何对多页单据予以签署或背书?只需要签署第一页,不过妥善的是每页都签。

11、对于空运单据:非物权凭证,不应做成“凭指示”或“凭某具名人指示”式抬头,即使L/C要求将这类单据做成“凭指示”或“凭某具名人指示”式抬头,如提交的单据表明该具名人为收货人,也可以接受。

12、B/L能否由指示方的代理人背书?能13、银行是否应审核B/L上的运费表示与贸易术语的一致性?不必审核14、折扣,预付款,佣金是否应予投保?可以的15、信用证常见不符点?<1>信用证过期<2>各种单据上面的“shipping mark”不一致<3>启运港、目的港或转运港与信用证规定不符<4>运输单据不洁净<5>各种单据上面的货物数量和重量描述不一致<6>没有“货物已装船”证明或注明“货装舱面”<7>受益人交单过期<8>各种单据的类别与信用证不符<9>运费由受益人承担,但运输单据上没有“运费付迄”字样<10>单据的份数与信用证不一致<11>发票上面的货物描述与信用证不符<12>汇票、运输单据和保险单据的背书错误或应有但没有背书<13>货物短装或超装<14>投保的险种与信用证不符发票的抬头人名称、地址与信用证不符<15>运输单据类别不可接受<16>各种单据中的币别不一致<17>保险金额不足,保险比例与信用证不符<18>信用证装运日期过期<19>单据没有必要签字或有效印章<20>保险单据的签发日期迟于运输单据的签发日期<21>汇票上面的出票日期不明<22>汇票上面付款人的名称、地址不符<23>汇票、发票或保险单据金额的大小写不一致。

国内信用证经典案例及常见二十个问题

国内信用证经典案例及常见二十个问题

国内信用证经典案例及常见二十个问题来源:搏实资本国内信用证业务形态各异,模式多样,优势何在?优秀的银行怎样为我们展示了不一样的国内证业务。

1、便利的再融资,灵活的付息、计息方式,便于财务成本的控制(议付、代付、卖方押汇、买方付息、福费廷);2、收到信用证,获得银行信誉的收款保障。

1国内信用证解析国内信用证:有条件的付款承诺(跟单);银行承兑汇票:无条件的付款承诺(光票);押汇:发放流动资金(直接支付);议付:贴现;福费廷:票据卖断;打包放款:发货前的融资;转让:背书(国内信用证禁止转让);即期付款:5个工作日付款;延期付款:5个工作日承诺付款,到期支付;发票:增值税发票联正本;运输单据:公路铁路、内河、空运、海运单据、邮政、货物收据国内信用证集资金结算、信用保证、贸易融资多种功能,替代高风险流动资金贷款,解决申请人流贷需求。

为何要大力推广国内信用证第一:国内信用证:采用代付形式出账融资,转化利差为中收收益测算:20亿元期限半年融资价格4.86% FTP:3.5% 代付:3.0%;贷款创利:20亿*(4.86%-3.5%)/2-20亿*4.86%/2*5%=1360万(利息收入)-243万(营业税)=1117万;国内证:20亿*(4.86%-3.0%)/2-20亿*(4.86%-3.0%)/2*5%=1860万(中间业务收入)-93万(营业税)=1767万;还需考虑的因素:1,贷款额度以及价格是否可以执行?2,操作手续是否便利?3,受益人是否可以继续营销?4,费用配比是否合适?(以上测算为举例说明,不代表目前形势)企业为何选择使用国内信用证?1,买卖双方的博弈:先款后货?先货后款?2,宏观经济的变化:银根缩紧,融资困难;3,改善报表的需求:或有负债,不入报表;4,体系的不断完善:各行认可,十行互委;5,额度的相对扩大:风险度低,单据控制;全辖实现国内信用证业务总量1078亿元,融资额680亿元,实现中间业务收入4.4亿元。

国际结算-信用证(含答案)

国际结算-信用证(含答案)

任何情况下,银行审核单据总是以《UCP600》为依据。

正确答案:B试题解析:(1分)A、正确B、错误信用证项下单证不符,开证行可以拒付货款;托收项下单据不符,买方可以拒付货款。

正确答案:A(1分)A、正确B、错误错误:信用证业务中,单证相符以单单相符为前提。

正确答案:B(1分)A、正确B、错误在信用证支付方式的情况下,卖方凭以向客户收取货款的,不是实际货物,而是与来证要求完全相符的全套单据。

正确答案:A (1分)A、正确B、错误错误:与跟单托收或协定贸易支付方式不同,信用证支付方式下,单据的作用非常重要。

正确答案:B (1分)A、正确B、错误错误:信用证项下单据应在信用证效期内和交单期内向银行提交。

如果信用证对交单期未作规定,则交单期不得迟于运输单据日期后的15天,并且不得迟于信用证的有效期。

正确答案:B试题解析:(1分)A、正确B、错误联合国设计推荐使用的运输标志(唛头)代码由收货人简称、合同号、目的地和件号四个部分组成。

正确答案:A (1分)A、正确B、错误制单指按信用证、合同和其它有关要求,并根据货物与运输等实际情况缮制有关单据,是单证工作的基础。

正确答案:A(1分)A、正确B、错误错误:审单要做到内容准确、格式完整、单据齐全、份数不缺、单证一致和单单相符,还要保证各种单据的签发日期无逻辑、惯例和条款规定上的矛盾。

正确答案:A(1分)A、正确B、错误单证的不符点只要议付行同意并进行了议付,受益人就可不接受开证行追索货款。

正确答案:B(1分)A、正确B、错误在信用证业务中,各有关方面当事人处理的是:( ) 正确答案:A(3分)A、单据B、货物C、服务D、其它行为2.采用信用证支付方式,受益人向客户收取货款的凭据是:( ) 正确答案:C(3分)A、已装运的实际货物B、寄单银行要求开证银行付款的书面通知C、与信用证条款完全相符的全套单据D、与买卖合同内容一致的全套单据错误:单证缮制必须做到正确、完整、及时、简明和整洁,其中,( ) 是单证工作的前提。

信用证审核中常见问题汇总

信用证审核中常见问题汇总

信用证审核中可能会发现的问题有:信用证的性质信用证未生效或有限制生效的条款;信用证为可撤销的;信开信用证中没有保证付款的责任文句;信用证内漏列适用国际商会UCP规则条款信用证未按合同要求加保兑:信用证密押不符。

信用证有关期限信用证中没有到期日(有效期);到期地点在国外;信用证的到期日和装运期有矛盾;装运期、到期日或交单期规定与合同不符;装运期或有效期的规定与交单期矛盾;交单期限过短。

信用证当事人开证申请人公司名称或地址与合同不符:受益人公司名称或地址与合同不符。

信用证金额货币信用证号码有矛盾;信用证金额不够(不符合合同、未达到溢短装要求),金额大小写不一致;信用证货币币种与合同规定不符。

汇票付款期限与合同规定不符;没有将开证行作为汇票的付款人。

分批和转运分批规定与合同规定不符;转运规定与合同规定不符;装运港口与合同规定或成交条件不符;目的地不符合同或成交条件;装运期限与合同规定不符。

货物货物品名规格不符;货物数量不符;货物包装有误:商品单价有误;贸易术语错误;使用术语与条款有矛盾:货物单价数量与总金额不吻合;证中援引的合同号码与日期错误;漏列溢短装规定。

单据发票种类不当;商业发票要求领事签证;提单收货人一栏的填制要求不当;提单抬头和背书要求有矛盾;提单运费条款规定与成交条件矛盾;正本提单全部或部分直寄客户;产地证明出具机构有误(国外机构或无授权机构);漏列必须提交的单据(如CⅣ成交条件下的保险单);空运提单收货人不是正证行;费用条款规定不合理;运输工具限制过严;要求提交的检验证书种类与实际不符;要求提供客检证书;保险单种类不对;保险险别范围与合同规定不一致;投保金额未按合同规定。

信用证审核练习答案

信用证审核练习答案
审核信用证
1、 到期日过早,应为8月15日 2、 到期地在香港(目的港),建议改为上海(装运港)到期 3、 金额币种错误,应为港元 4、 汇票付款期限错误,应为即期 5、 禁止分批装运,应改为允许 (注:信用证的规定不宜比 合同还严苛) 6、 保险单条款的投保加成率过高,应为10% 7、 提单条款的运费条款错误,应为 Freight Prepaid (注:因为采用的术语是CIF) 8、 银行费用负担不合适(注:信用证上说完全由受益人承担) ,应该为受益人承担香港以外发生的费用 9、 交单期过短,应改为装运日后15天 10、 信用证未加保兑,应为保兑信用证
C卷
益人承担)
பைடு நூலகம்
C卷

信用证常见不符点问题

信用证常见不符点问题

总结了一些信用证比较常见的不符点,希望能给大家审单的时候提个醒:Here are some common discrepancies which can be a reminder when you auditing a document:时间不符类:Discrepancies about time:1.信用证过期; The L/C expired;2.信用证装运日期过期; L / C date of shipment expires;3.受益人交单过期;Presentation document by beneficiary expires单据内容类:Discrepancies about content1.交单单据不齐(缺少装船通知或快递单据、证明等);Lack of documents (lack of advice of shipment or delivery documents, certificate etc. )2.提单没有"运费付讫"字样(一般来说,如果客户是做FOB的,出的又是船东提单,船公司是不允许提单上出现“FREIGHT PREPAID”字样的);B/L is not marked “Freight Prepaid” (generally speaking, under FOB and master B/L, “FREIGHT PREPAID” cannot be marked on B/L);3.船证没有按信用证要求出具(船证一般由船公司出具,但大部分船公司都有自己的固定格式,不能完全按照信用证要求显示,因此产生不符);Vessel certificate is not issued by the requirement of L/C(the vessel certificate is generally issued by shipping company, but most of the shipping companies have their own fixed format and it cannot be fully shown in accordance with L/C requirements. Therefore, a discrepancy occurs);4.各种单据的类别与信用证不符;Discrepancies between each document category and L/C;5.投保的险种与信用证不符;Discrepancies between types of insurance and L/C;6.运输单据和保险单据的背书错误或没有按要求背书;The endorsement error of transport document and insurance document or not according to the requirements of endorsement;7.货物短装或超装(一般信用证都会有±5-10%的数量上落差允许,可以在客户开证之前再做提醒);Cargo short or over loaded (generally, L/C allows a ±5-10% drop, so you can remind your customers before issuing L/C);8.单据没按要求签字盖章;Documents do not be signed and sealed as required;9.单据份数与信用证要求不一致(包括提单,这是可以提前与货代沟通的);Documents copies are not in agreement with L/C (including B/L, which can be confirmed in advance with freight forwarding)在造成不符点的问题中,除了由非受益人出具的单据外(提单、船证、产地证、验货证明等),由受益人出具的证明和文件都是可控的,只要我们足够细心,很多时候,不符点都是可以避免的。

信用证常见问题

信用证常见问题

信用证常见问题1信用证的性质(1)信用证未生效或有限制性条款(2)信用证为可撤销信用证(3)信开信用证中没有保证付款的责任条款(4)信用证内漏列适用国际商会UCP规则的条款(5)信用证未按合同要求加保兑(6)信用证密押不符2信用证期限(1)信用证中没有到期日(有效期)(2)到期地点在国外(3)信用证的到期日和装运期有矛盾(4)装运期到期日或交单期规定与合同不符(5)装运期或有效期规定与交单期矛盾(6)交单期过短3信用证当事人(1)开证申请人公司名称或地址与合同不符(2受益人公司名称或地址与合同不符4金额货币币种(1)信用证金额不够(不符合合同规定未达到溢短装要求)(2)金额大小写不一致(3)信用证货币币种与合同规定不符5汇票(1)付款期限与合同规定不符(2)没有将开证行作为汇票的付款人6分批和转运(1)分批规定与合同规定不符(2)转运规定与合同规定不符(3)转运港口与合同规定或成交条件不符(4)目的地与合同规定或成交条件不符(5)转运期限与合同规定不符7货物(1)货物品名规格不符(2)货物数量不符(3)货物包装有误(4)价格术语错误(5)价格术语与信用证条款有矛盾(6)货物单价乘以数量与货物总金额不符(7)信用证中援引的合同号码与日期错误(8)漏列溢短装规定8单据(1)发票种类不当(2)商业发票要求领事签证(3)提单收货人一栏填制不当(4)提单抬头和背书要求有矛盾(5)提单运费条款规定与成交条件有矛盾(6)正本提单全部或部分直寄客户(7)产地证明出具机构有误(国外机构或无授权机构)(8)漏列必须提交的单据(如CIF成交条件下的保险单)(9)费用条款规定不合理(10)运输工具限制过严(11)要求提交的检验证书种类与实际不符(12)保险单种类不对(13)保险险别范围与合同规定不一致(14)投保金额不符合合同规定。

信用证案例分析,含答案

信用证案例分析,含答案

二十三、信用证开证行的付款责任一、我某公司向外国某商进口一批钢材,货物分两批装运,支付方式为不可撤销即期信用证,每批分别,由中国银行开立一份信用证。

第一批货物装运后,卖方在有效期内向银行交单议付,议付行审单后该行议付货款,中国银行也对议付行作了偿付。

我方在收到第一批货物后,发现货物品质不符合合同规定,要求开证行对第二份信用证项下的单据拒绝付款,但遭到开证行拒绝。

问:开证行拒绝是否有道理?答:1、开证行拒绝是有道理的。

2、分析提要:在本案中,开证行是按信用证支付原则,还是按买方要求,这是本案分析的焦点,根据“单单相符,单证一致”的信用证支付原则,开证行依信用证规定的支付原则行事是合法、合理的,这也是分析本案开证行拒绝买方要求的关键。

3、理由:本案货物买卖的支付方式为不可撤销即期信用证。

根据《跟单信用证统一惯例》规定,信用证一经开出,在有效期内不经受益人或有关当事人同意,开证行不得单方加以修改或撤销信用证,即银行见票即付。

因为信用证开出以后就成了独立于买卖合同的另一个交易关系,银行只对信用证负责,只要卖方提交符合信用证规定的单据,在单单一致,单证一致的条件下,银行承担无条件付款的义务。

为此,开证行拒绝我某公司提出对第二份信用证项下的交易所拒绝付款的要求是合法、合理的,因为开证行只依信用证,而不看重双方买卖合同的规定。

二、上海A出口公司与香港B公司签订一份买卖合同,成交商品价值为418816美元。

A公司向B公司卖断此批产品。

合同规定:商品均以三夹板箱盛放,每箱净重10公斤,两箱一捆,外套麻包。

香港B公司如期通过中国银行香港分行开出不可撤销跟单信用证,信用证中的包装条款为:商品均以三夹板箱盛放,每箱净重10公斤,两箱一捆。

对于合同与信用证关于包装的不同规定,A公司保证安全收汇,严格按照信用证规定的条款办理,只装箱打捆,没有外套麻包。

“锦江”轮将该批货物5000捆运抵香港。

A公司持全套单据交中国银行上海银行办理收汇,该行对单据审核后未提出任何异议,因信用证付款期限为提单签发后60天,不做押汇,中国银行上海分行将全套单据寄交开证行,开证行也未提出任何不同意见。

  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。

60大L/C经典问题1。

银行是否接受出具日期早于信用证出具日期的单据,如果接受,前提条件是什么?&&&接受。

UCP500第二十二条规定:除非信用证另有规定,银行将接受出单日期早于信用证日期的单据,但该单据必须在信用证和本惯例规定的期限内提交。

2。

什么时候银行才认为,运输单据上所包括的“clean on board”的条件已经满足?&&&如果提单上没有明确宣称货物及/或包装状况有缺陷的条款或批注,则为清洁;提单上已有on board日期,则满足。

3。

before 15th april我公司提单签发日期4月15日,可否?&&&可以。

4。

l/c规定装运期为after 15th april,1990 until 30th,april,1990,我实际提单日期为15th april 1990或30th april,1990是否可以?&&&不可以。

5。

l/c在fob条件下,要求提单在运费条款中注明:freight payable as per charter party是否可以?为什么?&&&这个L/C FOB条件下,应该是指散货租船而不是走集装箱柜(走几个柜的话没听说什么人会去签租船合同CHARTER PARTY的,当然也不需要AS PER CHARTER PARTY 了),一般是由买方租船,买方和船公司之间会有一个CHARTER PARTY租船合同。

对于这种散货提单,信用证即使没有什么规定,但如果是以信用证结汇,银行内部也会对这种散货提单有自己的规定(不是信用证结汇则没有这么严),1,必须打上AS PER CHARTER PARTY,2,需要打上CHARTER PARTY 的日期,3, 需要船长或OWNER的签名。

(有时候也可以AGENT AS THE CARRIER)对于这种散货,因为货物是直接装上船的,不像走柜那样装到集装箱柜再装上船,所以船长对责任划分很在意,一点点毛病也要挑你,不然卸货时他也怕被收货人挑针眼。

你也别和他客气,除了发货时要一百个小心之外,一定要求他打上CLEAN ON BOARD,别像有的提单仅仅打个SHIPPED ON BOARD或ON BORAD 就完了。

发完货大副收据复印件也要拿到手,看看有什么不良批注没有。

因为没有集装箱外壳的保护,很可能你的货物会被其它货物损坏的,一定要小心。

6。

l/c上“shipper load and count”and“said by shipper to contain”可否接受,为何?&&&可以接受,这是船公司/出提单者的免责条款。

7。

开证行收到倒签提单,并有根据,开证行以伪造单据为由提出拒付,可否?&&&开证行不能以此理由提出据付。

因为UCP500规定,只要提供的单证表面上与信用证相符,开证行就不能拒绝付款。

8。

若l/c要求交单期起算日为货运单据的签发日(date of issurance)在received b/l中on board日期和b/l签发日不同,应从何日期起算?&&&第一种意见:这个问题问的是交单日期的起讫日期,既然信用证规定了“交单日期的起算日为货运单据的签发日”,那么“在received b/l中on board日期和b/l签发日不同”的情况下,仍应按信用证的规定,从“货运单据的签发日”起算,而不应去考虑所收到的提单上on board日期。

第二种意见认为应该从on board日期起算,首先date of issurance是保险单据的日期,而不是on board日期和b/l签发日;其次,在CIF和CIP术语下,货物在越过船舷后风险已转移到了买方,因而date of issurance应该是on board日期而不是b/l签发日期。

(此种看法侧重于解释保险单据的出单日期应与on board日期一致,没有下面回答题目)9。

l/c金额7000元,担保出运8000元,然后修改增幅10000元,则可用金额为多少?&&&“l/c金额7000元,担保出运8000元”,意思是说信用证金额为7000元,但允许溢装,其溢装后的金额允许是8000元。

10。

l/c最晚装期4月15日,有效期4月25日,未规定交单期,若b/l,4月3日,4月15日议付,过期否?&&&未过期。

因为按UCP500规定,如果信用证上未规定交单期限,银行将接受不迟于提单日期后的21天内交单的单据,但必须在有效期之内。

11。

l/c上规定b/l上注明“freight prepaid eee collect”,则到底为什么?&&&这个意思是“运费由收货人支付”。

12。

documents must be presented for negotiation within 10 days,from b/l date,或after b/l date,若b/l为1日,则最晚交单期分别为多少?&&&10日和11日。

“from”是包括该日的标记;“after”则不包括其后的日期。

13。

l/c金额前up to usd10000,00 not exceeding usd10000,00 not exceeding usd1000,00而不准分运,出运时的金额如何掌握?&&&这个问题是否写的有误?是否有溢短装条款?如果有溢短装条款,那么可以这样理解:信用证的最大议付金额为USD10000.00,可以装运的货物金额无论如何不能超过USD10000.00(本答案仅供参考,因题目不清楚)。

14。

双到期的l/c,若l/c项下提前发运,则交单期如何?&&&&&&有的信用证规定的装运期和信用证的效期是同一天,这就是所谓的“双到期”,那么为了保证有足够的改单、交单的时间,应该提前装运,留出改单和交单的时间。

如果信用证没有规定交单期,在最后装期前21天以上装运的,应该在提单日期后的21天之内交单。

如果在最后装期前21天以内装运的,则在信用证到期之前交单即可。

15。

若保险单要求in duplicate plus one copy,制单时如何提供单据?&&&两份正本,一份副本。

16。

shipment at 90 days after the date of l/c,issue则装运日如何掌握?&&&信用证(开证)日期第二天算起第90天之内。

17。

提单上批注“short shipped one bale”是否构成不清洁提单。

&&&应该不属于该范畴,这是短装,非货物或其包装有缺陷。

18。

信用证要求提供的是洁净已装船提单(clean on board b/l),现船公司签发的联合运输提单是备运(received for shipment)提单,该怎么办?&&&要船公司提供洁净已装船提单(clean on board b/l)。

19。

什么叫预约保险单(open policy)?有什么作用?&&&按FOB或CFR术语成交的出口货物,卖方无办理投保的义务,但卖方在履行交货之前,货物自仓库到装船这一段时间内,仍承担货物可能遭受意外损失的风险,需要自行安排这段时间内的保险事宜。

按CIF或CIP等术语成交的出口货物,卖方负有办理保险的责任,一般应在货物从装运仓库运往码头或车站之前办妥投保手续。

我国进口货物大多采用预约保险的办法,各专业进出口公司或其收货代理人同保险公司事先签有预约保险合同(Open Cover/Open Policy)。

签订合同后,保险公司负有自动承保的责任。

20。

可转让信用证通常被第一受益人作为从第二受益人出口的货物中获取差价利益的一种支付手段,因此:(一)第一受益人在把信用证转让第二受益人时对原证的那些条款可作必要的改动?&&&信用证金额,货物单价,信用证到期日,最后交单日期和装运期。

(二)第二受益人发货后提交的出口单据为什么必须通过转让银行?&&&因为第二受益人收到的信用证是由转让银行根据原证重新开的。

21。

什么是“倒签提单”(antedated bill of lading)什么是“预借提单”(advanced bill of lading)其危害性如何?&&&倒签提单ANTE-DATED B/L 承运人应托运人的要求在货物装船后,提单签发的日期早于实际装船完毕日期的提单。

&&&预借提单ADV ANCED B/L 因信用证规定装运期和结汇期到期而货物因故未能即使装船,但已在承运人掌握之下或已开始装船,由托运人出具保函要求承运人预借的提单。

&&&如果买方有足够证据证明他们卖方提供的提单是“倒签提单”或“预借提单”,他们有理由起诉卖方违反合同规定;同时,买方可以追究船公司/出提单人的责任。

22。

请将提单应否背书由谁背书填入空格。

提单抬头应否背书由谁背书to orderto order of shipperto order of xx bandto order of accountee&&&提单抬头应由谁背书to order 托运人背书to order of shipper 托运人指示to order of xx bank xx 银行指示to order of accountee 开证申请人指示23。

在一份swift来证中其代号code 39a pos/neg 5/5是什么意思?&&&信用证金额的可上下浮动的百分比为:5%,即付款金额为信用证金额的95%-105%。

24。

信用证分批装运条款为several shipments 请问应分几批出运?&&&UCP500没有对此没有专门规定。

25。

保兑信用证,出口单据经保兑行审核无误,但开证行收到单据后认为有不符点,拒绝付款,保兑行因此也不同意付款给出口公司,理由是保兑行只有在开证行倒闭的情况下才承担保兑责任,请问这个理由是否成立?&&&第一种看法:即出口单据经保兑行审核无误,并付款或承兑汇票或做议付处理后,不论开证行在收到单据后认为有不符点,拒绝付款,保兑行都不能推翻它的付款承诺或进行追索。

“保兑行只有在开证行倒闭的情况下才承担保兑责任”这个理由不能成立。

第二种看法:1)如果开证行在收到单证后的七个工作日之内提出不符点,而这个不符点是不存在的或可以反驳的,承兑行就必须付款;2)如果开证行在收到单证后的七个工作日之内提出不符点,而这个不符点是存在的,承兑行也可以不付款;3)如果承兑行审单无误,在开证行提出不符点之前已明确作出付款通知或通知议付行单证已通过,即使是开证行再发现明确的不符点,承兑行不能推翻它的承诺(该点适用于UCP500第九条b款第IV点)。

26。

什么叫“交换提单”switch b/l&&&交换提单SWITCH B/L 起运港签发提单后,在中途港另行换发的一套提单,作为该批货物由中途或中转站27。

不可转让的运输单据(non-negotiaable transport document)是否要凭运输单据提货?&&&不一定要,像航空运单,铁路、公路运单就不需要。

相关文档
最新文档