最新基金从业考试必须要知道的100个知识点
基金从业资格考试基金法规知识点
基金从业资格考试基金法规知识点一、知识概述《基金从业资格考试基金法规知识点》①基本定义：基金法规就是关于基金行业的各种各样规章制度的知识内容，直白点说就是规定了基金公司、从业者还有投资者在基金相关活动里啥能做、啥不能做等等。
②重要程度：这在基金从业资格里可是特别核心的部分。
就好比盖房子的地基一样，不了解法规，基金行业就乱了套，从业者不知道自己有没有违规操作，投资者也不清楚自己的权益有没有被侵犯。
③前置知识：需要大概知道一点基金的基本类型，比如开放式基金、封闭式基金啥的，还有就是得有点基本的理财概念，像收益、风险这些。
④应用价值：要是你是从业者，遵守法规才能避免吃官司，正常开展业务。
要是投资者，懂法规就知道怎么保护自己，选基金的时候也更靠谱。
比如，知道有规定说基金公司得定期公布基金净值，这就方便我们了解基金的表现。
二、知识体系①知识图谱：在基金从业资格考试的知识体系里，基金法规就像个大纲，统管着其他关于基金销售、运营等等很多板块的知识。
②关联知识：和基金的投资知识、基金的销售知识联系可大了。
比如说销售基金不能胡吹乱捧收益，这既涉及销售知识，又得遵循法规。
③重难点分析：- 掌握难度：法规条文比较枯燥，又多，所以记起来很麻烦。
- 关键点：关键就是理解每个法规背后是为啥要这么规定，还有实际应用场景。
④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，每场考试都有不少法规题。
- 考查方式：有直接考条文的，也有给个案例问是不是违规之类的。
三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 基金法规里，比如说“公募基金”定义，就是公开向社会公众募集资金形成的基金。
简单地说，就是谁都可以去买的基金，只要你符合条件。
- “私募基金”呢，就是非公开募集的，只对特定的小部分人。
②特征分析：- 公募基金的特点就是大众参与度高，监管严格。
因为面向的是广大老百姓，所以从募集到运营都有很多规定来保障投资者权益。
- 私募基金相对私密，投资门槛高，管理更灵活，只面向少数有一定经济实力的资深投资者。
基金从业考试知识点总结汇总
基金从业考试知识点总结汇总一：期货合约概述1、期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。
2、我国期货市场发展（1）我国期货市场始于20世纪90年代（2）2006年9月，中国金融期货交易所正式成立（3）2010年4月，中国金融期货交易所推出沪深300指数期货（4）2013年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。
二：期货市场的交易制度1、保证金制度2、盯市制度，又称逐日结算（期货交易最大的特征），即在每个营业日的交易停止以后，成交的经纪人之间不直接进行现金结算，而是将所有清算事务都交由清算机构办理。
避免因违约而蒙受巨大损失，保证期货合约履行。
3、对冲平仓制度（绝大多数投资者使用的平仓方式）:（1）持仓者在到期日之前改变已有的头寸，在市场上买卖与自己合约品种、数量相同但方向相反的期货。
（2）期货交易的两个目的：套期保值、进行投机。
4、交割制度（使用较少）（1）交割分为实物交割和现金结算两种形式。
（2）有些金融期货合约的标的资产不方便或不可能进行有形交割，只能以现金结算。
如股票指数期货。
三：影响期权价格的因素1、合约标的资产的市场价格与期权的执行价格2、期权的有效期：有效期越长，期权价格越高。
3、无风险利率水平（1）无风险利率升高时，卖方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值随之降低。
（2）无风险利率下降时，无风险利率对看涨期权价格和看跌期权价格的作用则相反。
4、标的资产价格的波动率（1）标的资产价格的波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高。
（2）常用的波动率有历史波动率及隐含波动率两种。
5、合约标的资产的分红：在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升。
最大对冲基金：布里奇沃特最大大宗商品管理公司：贝莱德最大PE：高盛最大基础设施投资公司：麦格里最大不动产投资公司：世邦魏理仕最先出现的金融期货：外汇期货按名义金额计算，交易量最大衍生工具：互换合约最难预测趋势：短期趋势欧洲最大资产管理中心：英国全球第一基金分销中心：卢森堡开放式基金最小规模：2亿元封基最小募集规模：核准额80%QDII认购门槛：1000元ETF申赎门槛：30万元基金净值计算错误报告门槛：0.25%基金净值计算错误报告并公告门槛：0.5%合资基金公司外资持股：49%以下合资基金公司港资持股：50%以上可深交所A股佣金起点：5元QFII持个股限制：10%以下分级基金合并募集认申购门槛：5万元分级基金分开募集B类认申购门槛：5万元股基认购费：不超1.5%B股无过户费，有结算费：0.05%，不超500港元货基销售服务费率：0.25%纽交所石油期货最小交易单位：1000桶芝加哥小麦最小交易单位：5000蒲基金公司注册资本：1亿元基金主要法人股东净资产：2亿元基金主要自然人股东金融资产：3000万元，10年资管经验持股5%以上基金非主要法人股东净资产：5000万元持股5%以上基金非主要自然人股东金融资产：1000万元，5年资管经验基金申请QDII条件：2年基金业务，2亿净资产，200亿管理资产券商申请QDII条件：1年资管业务，8亿净资本，20亿管理资产，净资本占净资产70%QDII境外托管人条件：10亿美元实收资本，1000亿美元托管资产QDII境外投顾条件：5年投资管理，100亿美元管理证券资产合资基金公司境外股东条件：3年无处罚，3亿元实收资本QFII托管人条件：80亿元实收资本资管机构：2年资管业务，5亿美元管理证券资产保险公司：成立2年，5亿美元持有证券资产其他机构：成立2年，5亿美元持有或管理证券资产证券公司：5年证券业务，5亿美元净资产，50亿美元管理证券资产商业银行：10年银行业务，3亿美元一级资本，50亿美元管理证券资产机构：1000万净资产，100万起个人：300万金融资产or近三年年均收入50万，100万起基金经理资格：3年无处罚，3年证管经历，从业资格，法律考试基金公司到港设机构：1年无处罚基金重大事项临时公告：2日内基金季报：季末15个工作日基金年报：年末90日基金定期报告备案：披露后第2个工作日证监会收到验资报告及备案材料后书面确认备案完成、基金合同生效：3个工作日登记材料齐备后，基金业协会私募办结登记：20个工作日证监会受理基金公司变更股东、控制人：60日决定证监会受理基金募集申请后：6个月决定巨额赎回延期支付：3个工作日内公告基金宣传材料发布后：5个工作日备案召开份额持有人大会：提前30日公告托管人职责终止6个月内新选任ETF建仓期：3个月开基募集期：3个月基金合同生效后：次日公告公布招募书、基金合同：发售前3日基金申赎申请后：3个工作日管理人确认有效性基金验资：募集期届满后10日内基金不能成立返款给投资者：30日内基金申购：T+2确认，下日可赎回基金申购成功后：T+1登记办理基金申购成功后：T+2可赎回基金申购款：T+2日到基金银行账户基金赎回款：T+3日从基金银行账户划出LOF从TA转入证券登记系统后：T+2可卖出或赎回QDII放开申赎前至少：每周公告一次净值QDII份额净值：至少每周计算披露1次QDII涉及衍生品份额净值：每个工作日披露QFII额度获批后注入资金：6个月内QFII本金锁定期：3个月开基延期赎回不超：20工作日质押式回购：最长1年债券远期交易日到结算日：不超365天大额可转让存单最短期限：14天买断式回购最长期限：91天银行间债券市场现券交易结算日：T+0和T+1融资融券开户资格：18个月，50万连续几年没托管业务取消托管资格：3年证监会领导离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：3年证监会一般工作人员离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：2年基金董监高应有：3年以上相关工作经历基金经营机构客户身份资料及交易记录保存：5年基金经营机构客户交易终端信息及开户资料电子化信息保存：20年基金销售机构客户身份资料及交易记录保存：15年货币基金不得投资剩余期限高于：397天的债券货币基金投资组合平均剩余期限不高于：180天1868英国世界上第1只证券基金：海外及殖民地政府信托1924美国世界第1只开放式公司型基金：马萨诸塞投资信托基金1933美国《证券法》1934美国《证券交易法》1940美国《投资公司法》《投资顾问法》1957年标普指数编制1992.6深圳人行批准当时最大封基：天骥基金1992.11央总行批准的第1家投资基金：淄博基金，1亿元1993.8月第1只上市交易封闭式基金：淄博基金1995CFA协会筹备全球投资业绩标准委员会1997《证券投资基金管理暂行办法》发布，此前的基金叫：老基金1998.3南方、国泰基金成立，发行规模20亿元的基金开元、基金国泰2000证监会发《开放式证券投资基金试点办法》2001.8证券业协会基金公会成立2001.9第1只开基华安创新2002.2《证券投资基金内控意见》出台2002.12首家中外合资基金公司成立：国联安基金公司2003.10《证券投资基金法》通过，2014.6.1实施2003.12我国第1只货基2004证券业协会证券投资基金委员会成立2005资产证券化试点，2007扩大试点2006.11第1只QDII发行：华安国际配置基金2007首例基金从业人员利用未公开信息交易被发行2010短期融资券启动2012.6.6证券投资基金业协会成立2013.6修订后的《证券投资基金法》实施2013.9国债期货合约推出基金国际化趋势始于20世纪80年代1、流动性比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的流动资产偿还短期负债的能力大小。
2023年基金从业资格考试基础知识考点归纳
10. 2023年12月，国内第一只真正意义上运用股指期货工具进行风险对冲旳公募基金成立。
11. 2023年4月10日，中国证监会正式批复沪港通。
注：其他机构指：养老基金、慈善基金、捐赠基金、信托企业、政府投资企业等2) 从业人员符合当地从业资格规定3) 近3年未受重大惩罚4) 所在地与中国监管合作61. 托管人规定：1) 每个QFII只能委托1个托管人，可以更换2) 五有：有部门（托管部）、有场地（保管条件）、有人员（专人）、有能力（清算交割）、有资格（外汇指定银行资格、人民币业务资格）3) 实收资本不低于80亿元人民币4) 近3年无重大惩罚62. 外汇额度规定：1) 单个QFII每次申请投资额度不低于5000万美元，合计不高于10亿美元，外管局可以调整，主权基金、央行及货币当局上限可以超10亿美元2) QFII应在每次额度获批6个月内汇入投资本金，在规定期间内未足额汇入本金但超过2023万元美元旳，以实际汇入额为其投资额度3) 上次额度获批后1年内不能再次提出增长额度旳申请63. 投资范围与比例规定：2) 5年以上境外市场投资经验旳中级以上管理人员不少于1名3年以上境外市场投资经验旳人员不少于3名3) 近来3年无重大惩罚66. 境外投资顾问资格规定：1) 境外设置，经当地同意2) 当地与中国签订双边监管合作3) 经营投资管理业务5年以上，近来1个会计年度管理旳证券资产不少于100亿美元4) 近来5年没有受到重大惩罚（除此处外，其他地方全都是3年）67. 境外托管人资格规定：1) 境外设置，受当地监管2) 近来一种会计年度实收资本不低于10亿美元，或托管资产不低于1000亿美元3) 有足够熟悉境外托管业务旳专职人员4) 具有安全保管资产旳条件，具有安全、高效旳清算交割能力5) 近来3年没有受重大惩罚68. 投资范围：（证券类产品）1) 货币市场工具：存款、存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购、短期政府债券2) 多种证券：政府债券、企业债券、可转债、住房按揭支持证券（MBS）、资产支持证券（ABS）及证监会承认旳国际组织发行旳证券3) 监管合作国家旳上市证券：股票、存托凭证、信托凭证4) 监管合作国家旳公募基金5) 构造性产品：与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等指标挂钩6) 衍生产品：远期、互换，及中国证监会承认交易所旳权证、期权、期货69. 严禁投资：（严禁任何实物，不许融资、不许投机）1) 不动产、房地产抵押按揭2) 贵金属、代表贵金属旳凭证3) 实物商品4) 除应付赎回、交易清算等临时用途以外借入现金，临时用途借入不超过净值旳10%5) 融资买证券，投资衍生品除外6) 参与未持有基础资产旳卖空交易（投机行为）7) 从事证券承销十二、UCITS指令70. 管辖权：1) 指令旳管辖以母国为主，东道国为辅。
基金从业资格考试科目一 知识点
基金从业资格考试科目一知识点一、知识概述《基金从业资格考试科目一知识点》①基本定义：基金从业资格考试科目一涵盖了很多基金行业的基本概念、规定和职业道德等方面的知识。
比如说“基金”，简单来说就是把大家的钱集中起来，交给专业的人（基金管理人）去投资，像投资股票、债券等，然后大家按照自己投入的份额分享收益或者承担损失。
②重要程度：这是基金从业考试中的基础科目，是打开基金行业知识大门的钥匙。
很多后续深入学习基金知识的基石，如果这个科目一学不好，研究后面的内容就如同在沙滩上盖房子，很容易崩塌。
③前置知识：其实不需要太多前置知识，但最起码要有一些基本的金融常识，比如知道什么是股票、债券（简单说，股票就是买某个公司的一部分，债券就是把钱借给别人，到时候拿本金和利息），还有基本的数学计算能力。
④应用价值：在实际生活中，如果你想从事基金销售、投资顾问之类的工作，这个科目一的知识是必须掌握的。
比如说你要给客户推荐一只基金，你得知道里面涉及的风险啊、合规性等知识点才能合理地介绍。
二、知识体系①知识图谱：它在整个基金从业资格考试体系中位于最前端，是基础中的基础。
很多科目二、三里面涉及到的专门基金的知识，都是建立在科目一奠定的基础之上的。
就好比一座大厦的地基，地基打得不好，上面的楼层都会受到影响。
②关联知识：和基金法规、职业道德等知识点都有紧密联系。
这些都是贯穿整个基金行业运作的规则。
比如说基金法规规定了基金能怎么投资，这个就和基金投资这个知识点关联起来，同时职业道德要求从业者在投资决策中要秉持公正、诚信等态度，又和前面的知识相互印证。
③重难点分析：难就难在一些法规条文的记忆，很枯燥，容易混淆。
比如关于公募基金和私募基金在募集、运作方面的不同规定，真的很多条。
重点的话，我觉得像基金的分类、不同基金的风险收益特征以及基金销售的合规性都是比较重要的。
掌握这些基本就能对整个科目一有个框架性的理解了。
④考点分析：在考试中那可是相当重要，不夸张地说占半边天了。
基金从业考试必背的知识点!(精选3篇)
基金从业考试必背的知识点！（精选3篇）第一篇知识点1.中国证券业协会成立于1991年8月28日2.修改后的《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施3.2012年6月7日中国证券投资基金业协会正式成立4.1990年加拿大多伦多证券交易所推出第一只ETF指数参与份额5.2000年10月8日中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》6.2002年12月首家批准中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立7.2002年2月《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台8.2003年10月28日十届人大五次审议通过《中华人民共和国证券基金投资法》9.1997年11月国务院证券委员会颁布《证券投资基金管理暂行办法》10.2007年7月新的企业会计准则在基金业得到全面实施11.2004年12月中国证券业协会证券投资基金业委员会成立12.2001年8月中国证券协会基金公会成立13.2007年中国证券业协会设立了基金公司会员部14.2014年12月15日基金协会颁布了《基金从业人员执业行业自律准则》15.2006年11月2日我国第一只试点债券型QDII基金发行16.2013年9月6日首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出17.2008年9月19日对证券交易印花税实行单向征收18.2002年12月26日我国首家合资基金公司——招商基金管理公司成立19.1985年12月20日欧洲委员会通过了《可转让证券集合投资计划指令》UCITS20.2002年11月5日人民银行发布了《合格境外机构投资者境内投资管理暂行办法》21.2014年4月10日证监会批复上海证券交易所和香港联合交易所开展互联互通，当年12月1日实施22.2001年9月第一只开放式基金——保安创新23.2006年9月成立的期货交易所是中国金融期货交易所24.1992年11月淄博乡镇企业投资基金成立25.1993年8月中国第一个基金“淄博基金”挂牌上市26.1998年3月27日“南方基金管理公司”和“国泰基金管理公司”设立20亿元的两只“封闭式”基金——基金开元、基金金泰27.1868年英国，世界上第一只公认的证券投资基金——海外及殖民地政府信托28.1924年美国波士顿，美国开放式公司型共同基金——马萨诸塞投资信托基金29.20世纪80年代中期，保本基金起源于美国30.1970年以前，美国的共同基金大多数都是股票基金31.截止至2015年3月底，境内共有96家基金管理公司，其中合资46家，内资50家；另外，公募基金管理资格7家32.2013年6月，与天弘增利宝货币近对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点33.系统运行数据、客户交易记录与销售有关的记录保存起15年34.份额登记机构的数据与经营机构交易终端开户电子化信息保存20年35.私募基金投资决策交易记录保存10年36.经营机构客户交易记录和一次性交易记录保存5年37.交易时段的监控录像保存6个月38.基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告39.基金管理人应在基金发售的3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上40.在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明41.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案42.基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告43.对基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请日起60日做出批准或不予批准44.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会45.中国证监会应当向受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定46.对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月47.基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料48.私募基金管理人应当与每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计事务所审计的年度财务报告49.基金管理人在每年结束后90日内，披露年报；上半年结束后60日内，披露半年报；每季结束后15日内，披露季报50.LOF份额T日买入，T+1日可卖出或赎回51.境内基金赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出52.我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户53.开放式基金T日提交认购申请后，一般T+2日查询认购申请受理情况54.封闭式基金达成交易后，份额和股份的交割是在T+0日，则资金交割是在T+1日完成55.货币市场基金的赎回一般T+1日从基金的银行存款账户划出56.LOF在投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日到账，赎回资金至少T+2日到账57.基金管理人不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费。
基金知识100个常识
基金知识100个常识作为一个投资者和基金爱好者，了解基金常识是很重要的。
在这里，我总结了100个基金常识，希望对你的投资有所帮助。
1. 基金是指由多个投资者共同出资，由专业的基金经理管理的一种投资工具。
2. 基金是投资组合，由多个股票、债券、货币市场证券等组成。
3. 基金经理是管理基金资产的专业投资者。
4. 基金的收益由基金资产的市场价值和分红收益组成。
5. 基金的风险分散，可以使投资者降低个体资产的风险。
6. 基金投资可以选择根据自己的风险承受能力和资产配置需求来选择不同类型的基金。
7. 基金分为股票基金、债券基金、混合基金、指数基金等不同类型。
8. 股票基金是以投资股票为主要手段，实现资产增值的基金。
9. 债券基金是以投资债券为主要手段，实现资产增加的基金。
10. 混合基金是股票基金和债券基金的混合，以实现稳健增长为目标。
11. 指数基金是以跟踪特定指数为投资目标的基金。
12. 基金公司是负责管理和销售基金的机构。
13. 基金的净值是基金资产的市场价值除以基金份额。
14. 基金的费用包括管理费、托管费和销售服务费等。
15. 基金销售渠道包括银行、证券公司、基金销售机构等。
16. 基金的风险分级分为低风险、中等风险和高风险三种。
17. 基金的收益分为固定收益和浮动收益两种。
18. 基金的风险收益特征可以通过基金的历史业绩表现来评估。
19. 基金投资需要了解基金的资产配置、投资策略、经理风格等因素。
20. 基金经理的经验、能力和风险管理技能对基金表现有重要影响。
21. 市场风险和基金经理的能力波动是影响基金收益的主要因素。
22. 基金的投资风格和风险收益特征是投资选择时需要考虑的重要因素。
23. 基金的投资标的与投资区域是评估基金风险和回报的重要因素。
24. 基金的投资资产规模对基金公司的管理能力和基金表现有影响。
25. 投资者需要了解基金的流动性和赎回结构，以便在需要时快速获得资金。
26. 基金公司的声誉和管理团队的经验和能力等因素都会影响基金的表现。
基金从业资格重点知识梳理
基金从业资格重点知识梳理一、基金的定义和分类基金是一种集中投资的方式，由基金管理人通过募集投资者的资金，根据特定的投资策略，进行证券、货币、黄金或其他资产的配置与管理，以获取投资收益。
根据基金投资的资产种类和投资目标的不同，基金可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数型基金、货币市场基金等。
二、基金的运作流程基金的运作流程主要包括基金发行、基金投资、基金净值计算和基金份额交易。
基金发行阶段，基金公司向公众募集资金，发行基金份额；基金投资阶段，基金管理人根据基金合同设定的投资策略，将募集到的资金投资于各种投资标的；基金净值计算阶段，基金公司按照规定的方法计算基金的净值；基金份额交易阶段，投资者可以通过证券交易市场进行基金份额的买卖。
三、基金投资者适当性管理基金公司在销售基金时，需要对投资者进行适当性管理，确保投资者风险承受能力和投资目标与基金产品相匹配。
适当性管理主要包括了解客户情况、分析客户风险承受能力、明确投资目标和限制投资业务。
四、基金的投资策略和风险控制基金管理人根据基金合同规定的投资策略，通过分散投资、行业配置、股票选择等方式进行投资，以获取投资回报。
同时，基金管理人需要严格控制基金的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
五、基金的估值和净值计算基金的估值是指对持有的各类资产进行估计并计算基金净值的过程。
基金管理人需要根据估值规则对投资组合中的各类资产进行估值，并及时披露基金的净值。
六、基金份额的募集与费用基金公司通过公开发行、私募发行等方式募集基金份额，募集资金用于购买各类资产进行投资。
同时，投资者需要支付管理费、托管费等费用，以支付基金管理人和基金托管人的服务费用。
七、基金销售与营销基金销售是指基金公司通过各类销售渠道向投资者推介、销售基金产品的过程。
基金销售人员需要具备相应的销售技巧和基金知识，向投资者提供专业的咨询和服务。
八、基金的监管和法律法规基金行业受到中国证监会等监管机构的监管，监管部门依法对基金公司、基金销售机构、基金管理人等进行监管。
基金从业资格考试科目一 基金法律法规必考知识点
基金法规必考知识点（一）1.金融市场的构成要素包括：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式。
【引申】金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
【技巧】金融市场的构成要素包括：市场参与者（主体）：金融工具（客体），金融交易的组织方式（中介）。
2.市场参与者包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
【引申】金融机构是最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，其作为机构投资者在金融市场上具有支配性的作用。
【技巧】市场参与者包括：（官）政府、中央银行，（商）金融机构，（民）个人和企业居民。
3.金融交易主要有以下三种组织方式：（1）场内交易方式；（2）场外交易方式；（3）电信网络交易方式。
【引申】场内交易方式，如交易所交易方式；场外交易方式，如柜台交易方式；电信网络交易方式，即借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
【技巧】金融交易的组织方式：（原产地直采）场内交易方式；（商场柜台购买）场外交易方式；（网购）电信网络交易方式。
4.金融市场按照交易工具的期限划分为：货币市场、资本市场。
【引申】货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。
资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
【技巧】货币市场（短期市场）；资本市场（长期市场）。
两者是按照交易工具期限划分的。
5.金融市场按交割期限划分为：现货市场、期货市场。
【引申】现货市场的交易在协议达成后于两个交易日内进行交割。
期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。
【技巧】现货市场（交割期限短：两个交易日内）、期货市场（交割期限长：特定时间后）。
6.金融市场按交易性质划分为：发行市场、流通市场。
【引申】发行市场即一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。
基金从业资格考试要点知识复习
基金从业资格考试要点知识复习证券投资的收益(一)股票投资收益1、股息收入。
具体形式，⑴现金股息⑵股票股息税后利润分配顺序：弥补以前年度的亏损、提取法定公积金、提取任意公积金、支付优先股股息、支付普通股股息2、资本利得。
买入价与卖出价之间的差额3、公积金转增股本。
公积金①股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分②依据《公司法》规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金③股东大会决议后提取的任意公积金④公司经过若干年经营以后资产重估增值部分⑤公司从外部取得的赠与财产。
(二)债券投资收益1、债券的利息收益。
一次性付息(以单利计算、以复利计算、已贴现计算)、分期付息2、资本利得。
3、再投资收益。
证券投资风险(一)系统性风险“宏观风险”1、政策风险2、经济周期波动风险3、利率风险。
利率风险室债券的主要风险；利率风险对长期债券的印象大于短期债券。
4、购买力风险。
“通货膨胀风险”实际收益率=名义收益率-通货膨胀率(二)非系统性风险“微观风险”“可回避风险”1、信用风险“违约风险”2、经营风险3、财务风险证券投资收益和风险之间的关系收益与风险的基本关系：收益与风险相对应。
分析与收益共生共存，承担风险是获取收益的前提；收益是风险的成本和报酬。
预期收益率=无风险收益+风险补偿在短期国库券作为无风险利率的基础上第一，同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高，这是对利率风险的补偿。
第二，不同证券的利率不同，这是对信用风险的补偿。
第三，在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，作为对购买力风险的补偿。
第四，股票的收益率一般高于债券。
我国证券交易采用两种竞价方式：集合竞价方式，每个交易日的9点15-9点25为开盘集合竞价时间2.连续竞价方式9点30-11点30，13点-15点为连续竞价时间股票投资收益包括：1.股息收入2.资本利得3.公积金转增股本在上市公司税后利润中分配顺序：1.弥补以前年度的亏损2.提取法定公积金3.提取任意公积金4.支付优先股股息5.支付普通股股息债券的投资收益包括：1.债券的利息收益2.资本利得3.再投资收益系统性风险包括：1.政策风险2.经济周期波动风险3.利率风险4.购买力风险购买力风险又称“通货膨胀风险”是由于通货膨胀货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险。
基金从业资格考试要点知识复习
基金从业资格考试要点知识复习基金从业资格考试要点知识复习下面是店铺为您收集整理的基金从业资格考试要点知识复习内容，希望可以为您带来帮助!更多内容请关注店铺!基金从业资格考试要点知识复习篇1知识点一：基金市场营销的含义与特征基金市场营销的含义与特征(一)基金市场营销的含义不能简单等同于推销、销售或者促销，而是从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
(二)基金市场营销的特征(1)规范性。
基金是面向广大投资者的金融理财产品，为了保护投资者的利益，监管部门从多个角度制定了基金营销活动的监管规定。
(2)服务性。
基金是一种金融产品，投资者购买基金时无法体验实物，产品的品质也体现为基金未来的收益和营销人员的持续服务。
(3)专业性。
基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求。
(4)持续性。
基金营销作为一种理财产品服务，不是一锤子买卖，更需要制度化、规范化的持续性服务。
只有优质的、持续性的营销服务才能不断扩大客户群体，扩大基金规模。
(5)适用性。
基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
基金市场营销的主要内容(一)目标市场与客户的确定确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。
只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出适合的基金产品，才能更有效地实现营销目标。
在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资人的真实需求，包括投资人的投资规模、风险偏好，对基金流动性、安全性的要求等因素。
(二)营销环境的分析1.销售机构本身的情况(略)2.影响投资者决策的因素人们的金融产品选择依赖于两个因素：外在和内在因素。
外在因素如个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位。
内在因素有心理上的，如动机、感觉、风险承受能力、对新产品的态度等;还有个人自身的因素，如人生阶段、年龄、职业、生活方式和个性等。
基金从业资格考试投资基础知识要点
基金从业资格考试投资基础知识要点一、基金的定义和分类【引言】基金是指根据基金合同，由一定数额的份额分割成的证券投资基金。
基金从业资格考试中，必然要涉及基金的定义和分类这一基础知识要点。
1. 定义基金是指由公众投资者通过购买份额来参与投资的专门机构，它以集合投资的方式，将投资者的资金集中起来，再由基金管理人进行专业的投资管理。
2. 分类根据不同的投资对象和投资方式，基金可以分为股票型基金、债券型基金、指数型基金、混合型基金、货币市场基金等多种类型。
二、基金的组织架构【引言】了解基金的组织架构是基金从业资格考试中投资基础的重要内容，它能够全面展示基金产品的运作和管理机制。
1. 基金管理人基金管理人是基金的中心管理机构，负责基金的投资、管理和运作等相关职责。
它由基金公司设立，是基金运作的决策层。
2. 基金托管人基金托管人是独立于基金管理人的第三方机构，负责基金资产的存储、结算和交易等业务。
它对基金资产的安全和保护起到了关键作用。
3. 基金销售机构基金销售机构是向投资者销售基金产品的机构，包括证券公司、银行等。
它们负责基金的销售和推广工作，与投资者之间建立了桥梁。
三、基金的投资管理【引言】基金从业资格考试中的投资基础知识要点也包括基金的投资管理方面，这是基金产品运作过程中不可或缺的一环。
1. 投资目标和策略基金管理人根据基金合同中的约定，确定基金的投资目标和策略。
投资目标可以是追求稳定收益、资本增值或者超额收益等。
2. 组合构成基金管理人通过对不同类型的金融产品进行组合构成，来实现基金的投资目标。
这包括股票、债券、衍生品等多种金融工具。
3. 风险管理基金管理人需要对基金的投资风险进行有效的管理。
这包括风险定位、风险控制和风险评估等方面，以保障基金的安全和稳定。
四、基金的运作流程【引言】基金从业资格考试中，了解基金的运作流程是理解基金产品运行机制的重要关键。
1. 募集期基金的募集期是指基金份额供应给投资者的期间。
《基金基础知识》必考点汇总
列出了企业占有资源的数量和性质资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础资产负债表的资产项可以揭示企业资金的占用情况，负债项说明企业的资金来源和财务状况可以为收益把关《基金基础知识》必考点 100【必考点 1】资产负债表基本作用：【必考点 2】利润表【必考点 3】现金流量表【必考点 4】财务比率杜邦恒等式：净资产收益率=销售利润率×总资产周转率×权益乘数。
【必考点 5】货币时间价值的概念【必考点 6】资本的类型【必考点 7】不同类型证券的现金流量权和投票权收益性 风险性 流动性 永久性 参与性收益权表决权优先股获得固定股息无债券获得承诺的现金流（本金+利息）无优先股是股东以不享有表决权为代价而换取的对公司盈利和剩余财产的优先分配权。
【必考点 8】股票的定义和特征定义是股份有限公司发行的，用以证明投资者的股东身份，并据以获取股息和红利的凭证。
股票实质上代表了股东对股份公司的所有权。
特征：【必考点 9】股票的价值票面价值 股票票面上标明的金额。
账面价值每股股票所代表的实际资产的价值。
在没有优先股的条件下，每股账面价值以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得。
清算价值 公司清算时每一股份所代表的实际价值。
内在价值股票未来收益的现值。
【必考点 10】普通股股东享有的基本权利【必考点 11】可转换债券的定义和特征定义 是指在一段时期内，持有者有权按照约定的转换价格或转换比率将其转换成普通股股是含有转股权的特殊债券有双重选择权标的股票票面利率 转换期限转换价格转换比例 赎回条款回售条款票的公司债券。
可转债是一种混合债券。
特征：可转债转股前体现债权债务关系，转股后体现所有权关系。
【必考点 12】可转换债券的基本要素转换价格=可转换债券面值/转换比例。
【必考点 13】可转换债券的价值纯粹价值 来自债券利息收入。
转换价值立即转换成股票的债券价值。
可转债的价值必须高于普通债券的价值。
基金从业基础知识考点归纳
基金从业基础知识考点归纳嘿，朋友！咱来聊聊基金从业基础知识的那些考点。
先说说基金的分类吧，这就好比水果的种类，有苹果、香蕉、橙子。
基金也一样，有货币基金、债券基金、股票基金等等。
货币基金就像个稳稳的“暖男”，收益比较平稳，风险也低；债券基金呢，像个“温柔淑女”，收益相对稳定，波动不大；股票基金则是个“火辣妹子”，收益可能很高，但风险也大得很，心情好的时候让你笑开花，心情不好能让你哭断肠！再讲讲基金的运作方式。
封闭型基金就像个闭关修炼的高手，在一定期限内不接受新的投资，也不让你赎回；而开放型基金就像个热情好客的店家，随时欢迎你投资，也随时让你撤资走人。
你说有趣不有趣？还有基金的费用，这可不能马虎。
申购费、赎回费、管理费、托管费，一个个都得搞清楚。
申购费就像你进游乐场买的门票钱，赎回费呢，就像是你玩够了要出门交的“出门费”。
管理费是基金公司帮你管理资金收的“辛苦费”，托管费则是找个“管家”看着资金收的费用。
基金的投资组合也很关键哟！就像炒菜，得把各种食材搭配好，比例要合适。
股票多了，风险大；债券多了，收益可能又不高。
这得看你的口味和承受能力啦。
再说说基金的估值和净值。
净值就像是基金的“成绩单”，反映了它的价值。
估值呢，就是对这个“成绩单”的预估，可不一定准哟，有时候会有偏差。
投资基金可不能盲目跟风，得有自己的判断。
这就好比找对象，不能别人说好看你就追，得看合不合适自己。
总之，基金从业的基础知识考点不少，每个都得认真琢磨。
只有把这些搞清楚了，咱才能在基金的世界里游刃有余，说不定还能赚个盆满钵满呢！你说是不是这个理儿？。
基金从业资格考试知识要点总结
基金从业资格考试知识要点总结前言本文总结了基金从业资格考试的知识要点，以帮助考生更好地备考。
通过对基金行业的概述、基金类型、基金投资策略等主题的详细阐述，读者能够了解基金行业的重要知识点。
正文基金概述•基金的定义：基金是一种通过集合投资人的资金，由基金管理人根据股票、债券、期货等不同资产构成的投资组合进行投资的一种证券投资方式。
•基金的特点：分散风险、专业管理、市场流动性强、适合小额投资等。
•基金的分类：股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数型基金等。
基金投资策略•常见的投资策略：价值投资、成长投资、指数投资、技术分析投资等。
•投资策略选择的依据：投资者风险承受能力、资金周转需求、市场行情等。
•具体的投资策略分析：市盈率分析、市净率分析、成长性分析、技术指标分析等。
基金运作模式•基金发行：基金公司通过销售代理机构向投资者公开发行基金份额。
•基金投资组合运作：基金管理人根据基金合同和基金投资组合的投资策略进行运作。
•基金估值和清算：基金管理人定期对基金进行估值，投资者可以按估值价格赎回基金份额。
•基金业绩评价：通过比较基准收益率，评价基金的投资绩效。
基金法律法规•基金法律法规的主要内容：基金法、基金合同、募集说明书、基金招募说明书等。
•基金法律法规的监管机构：证券监管机构、基金业协会等。
•基金从业人员的法律法规要求：基金从业资格、行业道德规范、信息披露要求等。
结尾通过对基金从业资格考试知识要点的总结，希望读者能够对基金行业的概念、投资策略、运作模式和法律法规等方面有更深入的了解。
这些知识点是考生备考的重点，也是日后从事基金行业工作的基本素养。
希望读者通过努力学习和实践，取得优异的成绩并在工作中取得更大的成就！前言本文继续总结了基金从业资格考试的知识要点，涵盖了基金的估值方法、基金的风险管理、基金的业绩评价等主题。
通过对这些知识点的详细阐述，读者能够更全面地了解基金行业的相关知识，为答题提供参考。
基金从业考试知识点整理
基金法律法规、职业道德与业务规范第一章1: 金融与居民理财的关系所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动居民是社会最古老、最基本的经济主体。
现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
目前,居民理财的主要方式有重币存储和投资两类。
其中，储蓄的特征是其保值性;股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。
2: 金融市场的分类(1) 按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场.货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
资本市场又称长期金融市场,是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
（2) 按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
(3) 按交割期限分为现货市场和期货市场。
3：金融市场的构成要素金融市场有以下几个主要构成要素：(1）市场参与者.金融市场参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民. （2) 金融工具.金融工具是金融市场上进行交易的载体.金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。
（3）金融交易的组织方式。
金融交易主要有三种组织方式：有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式；在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式;电信网络交易方式。
4：金融资产的概念在金融市场上,资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。
一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主.5: 资产管理的概念、特点资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益,进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。
基金从业知识点总结最新
基金从业知识点总结最新基金是一种持有多种资产的投资工具，具有多种不同类型和风格的产品可供投资者选择。
作为从业人员，理解基金行业的知识点对于提高自身素质和能力是非常重要的。
本文将对基金从业知识点进行总结，以帮助从业人员更好地理解和运用这些知识。
一、基金的分类1. 按照投资对象的不同，基金可分为股票基金、债券基金、货币基金、混合基金、指数基金、行业基金等。
基金可以根据不同类型的资产进行分类，这有助于投资者根据自己的投资目标和风险偏好来选择适合自己的投资产品。
2. 按照基金管理方式的不同，基金可分为开放式基金和封闭式基金。
开放式基金在成立后随时允许投资者购买与赎回，而封闭式基金只允许在特定时期购买与赎回。
3. 按照基金规模的不同，基金可分为大盘基金、中盘基金和小盘基金。
规模较大的基金可能有更广泛的投资范围和更多的资源，而规模较小的基金可能更加灵活和敏捷。
4. 按照基金的风险特征，基金可分为低风险基金、中风险基金和高风险基金。
不同风险特征的基金拥有不同的收益特征和波动性，投资者需要充分了解基金的风险特征，并根据自己的风险承受能力来选择适合的产品。
5. 按照基金在全球的投资范围，基金可分为全球基金、区域基金和国内基金。
不同的基金在全球范围内投资的区域不同，也因此拥有不同的投资机会和特点。
二、基金的运作流程1. 基金的募集：基金公司通过基金发行销售机构募集资金，投资者购买基金份额成为基金的持有人。
2. 基金的投资：基金管理人根据基金的投资目标和投资策略，对基金的资金进行投资，以获取长期稳定的资产增值。
3. 基金的净值计算：基金管理人每个工作日对基金的净值进行计算，基金的净值是基金资产净值与基金份额总额的比值，是衡量基金绩效表现的核心指标。
4. 基金的信息披露：基金管理人要向投资者及时公布基金的运作情况、资产净值、投资组合等信息，以便投资者了解基金情况。
5. 基金的回报分配：基金的净收益通常以分红形式回报给投资者，或者重新投资、分拆等形式，基金管理人需根据基金法规和投资者权益进行回报分配。
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基金从业考试必须要知道的100个知识点1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。
10、按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。
11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。
12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
14、基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。
15、股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。
16、债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。
17、股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。
18、开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。
19、依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。
20、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
21、基金管理人在基金运作中具有核心作用。
22、在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。
基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
23、基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
24、证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。
目前，我国的证券投资基金均为契约型投资基金。
25、契约型基金语句基金合同营运基金；公司型基金依据投资公司章程营运基金。
26、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
27、封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放基金一般是无特定存续期限的。
28、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。
与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制。
29、世界上第一只公认的证券投资基金是1868年英国成立的“海外及知名政府信托基金”。
30、在20世纪80年代末一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。
31、1992年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。
32、1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（淄博基金）正式成立，并于1993遍8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。
33、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金（80%以上的基金资产投资与其他基金份额的，为基金中的基金）等类别。
34、股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
35、股票价额在每一交易日内始终处于变动之中；股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每笔交易日股票基金只有1个价格。
36、价值型股票有蓝筹股基金、收益型基金等；成长型股票有持续成长型基金、趋势增长型基金等。
37、根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
根据债券到期日的不同，可将债券分为短期债券、长期债券等。
根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券。
38、标准债券型基金：仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。
39、与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
40、货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。
41、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：（1）现金；（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单、债券回购、中央银行票据；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券、债券。
42、混合基金的风险抵御股票基金，预期收益则高于债券基金，比较适合较为保守的投资者，43、根据资产配置的不同，将混合基金分为偏股型基金（通常，股票的配置比例为50%~70%，债券的配置比例为20%~40%）、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。
44、保本基金的最大特点是：其招募说明书中明确引进保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。
45、保本基金的保本策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保本策略（CPPI）。
46、基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。
一般本金保证比例为100%。
47、实物申购、赎回机制是交易型开放式指数基金（ETF）最大的特色。
48、ETF本质是一种指数基金。
49、ETF与LOF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票,LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。
50、1990年，加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）.51、我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。
52、2009年9月，我国最早的两只联接基金——华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金成立。
53、股票型分级基金一般分为母基金份额和A、B两类子份额。
其中B类份额具有高风险、高预期收益的特征。
54、政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
55、投资人及相关当事人是基金市场的主体，证券投资基金活动是基金市场的行为，这是基金市场的两大基本要素。
56、基金监管的基本原则具有基础性和宏观性的特征。
57、......形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为肌醇、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
58、公开、公平、公正监管原则是证券市场活动以及证券监管的基本原则。
59、中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证券会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。
60、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查是，不得少于2人。
61、中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得与原工作业务直接相关的机构任职。
62、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。
63、基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业咨委会。
会员分为普通会员、联席会员、特别会员。
64、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。
65、设立管理公开募集基金的基金管理公司：其注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东（股权比例最高且不低于25%）最近3年没有违法记录；非主要股东为法人或其他组织的，净资产不得于5000万人民币；取得基金从业资格的人员不少于15人。
66、基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任。
商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。
67、基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。
68、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节。
69、在历史沿革上，道德具有继承性。
70、诚实守信是基金职业道德的核心规范。
71、内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公开”的信息。
72、专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。
客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。
忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
73、基金职业道德教育，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
74、岗位教育主要通过在职培训的方式来完成。
75、财务报表包括资产负债表（第一会计报表，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末）、利润表和现金流量表三大报表，另外还包括所有者权益变动表。
76、资产负债表：资产=负债+所有者权益，所有者权益包括：股本、资本公积、盈余公积及未分配利润。
77、利润表：第一部分是营业收入；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。
78、在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润，即息税前利润（EBIT）减去利息费用和税费。
79、现金流量表也叫账务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金（包括现金等价物）的增减变动等情形。
该表根据收付实现制（即实际现金流量和现金流出）为基础编制。
80、现金流量表的基金结构分为三部分，即经营活动产生的现金流量（CFO）、投资活动产生的现金流量(CFI)和筹资活动产生的现金流量(CFF)。
净现金流（NCF）=CFO+CFI+CFF81、企业流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产。
流动负债主要包括短期借款、应付票据、应付账款等。
常用的流动性比率主要有流动比率（=流动资产/流动负债）和速动比率（=【流动资产-存货】/流动负债），速动比率总是不会大于流动比率的。
82、资产负债率=负债/资产，资产负债率是使用频率最高的债务比率。
权益乘数=资产/所有者权益负债权益比=负债/所有者权益83、评价企业盈利能力的比率最重要的有三种：销售利润率（ROS）、资产收益率（ROA）、净资产收益率（ROE）。
84、即期利率是金融市场中的基本利率。
85、经常应用中位数来作为评价基金经理业绩的基准，因为中位数的评价结果往往更为合理和贴近实际。
86、最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示。
87、债权资本是通过借债方式筹集的资本，是一种借入资本。
公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序如下：债券持有者先于优先股股东，优先股股东先于普通股股东。
权益资本是通过发行股票或置换所有权筹集的资本。
两种最主要的权益证券是普通股和优先股。