银行营销话术整理
银行营销话术5篇
银行营销话术5篇第一篇：银行营销话术话术客户走进银行老师您好，请问您办理什么业务？（引导客户到相应柜台填写单据或办理业务，在填写单据的过程中，客户透漏有意购买、主动询问理财产品的时候可以主动介绍我们公司的产品。
）老师理财是很重要的，您能有这样的想法就对了，老师您可以先看一下银行现有的理财产品，您计划买多少啊？那您是准备做长期还是短期呢？（根据客户的回答做出相应的推荐）老师您现在有做股票、基金方面的投资吗？1、客户：我现在还不太了解证券市场，并且听别人说股票和基金风险都佷大，所以目前也不准备投资。
老师您这样想那是因为你对我们证券公司还不够了解，我们除了做股票、基金以外，也同样可以做稳定收益的理财，并且种类很多，就比如说国债吧，这个您肯定了解，几乎是没有任何风险的，现在的国债很少，个人很难买得到，您可以通过我们证券公司来做国债。
买国债的同时，您可以配置一些货币基金，这个基金和您之前了解的可不一样，它投资的范围都是一些高安全系数和稳定收益的品种。
主要投资于短期货币工具（一般期限在一年以内，平均期限120天），其中就有国债、央行票据等等（银行定期存单、商业票据、政府短期债券）另外，它的投资成本也很低，买卖这种基金一般都免收手续费，1000元起就能购买了，再往上就以百元为单位递增。
如果说您急需用钱，赎回两三天资金就可以到帐了，资金进出非常的方便，不会耽误您的使用。
银行的理财产品一旦购买了，不到期限钱是不可以拿出来的，这点货币基金就灵活的多，如果您想了解它的收益率我可以给您看一下网上最新的收益率公布情况，它的收益还是蛮高的。
2、客户：我炒股很久了，我在XXX证券开的户,不了解你们同信证券，现在股票、基金都被套着那，又不想割肉，也不想转户，太麻烦了。
老师，那你就更应该了解一下我们公司了，您家在中牟，我们公司就在水岸新城对面的郑州银行旁边，很近的，您如果有时间就多去我们公司坐坐，参加一些我们公司的免费课程（每周日下午三点），还可以和投资顾问面对面的交流一下经验，我相信结合现在的行情，您应该用不了多久就可以解套了。
银行网点现场营销话术
银行网点现场营销话术⒈寻找潜在客户未办理vip卡或者信用卡:1.从服务银行大堂业务着手:对来银行办理业务的客户:”您好您要办什么业务”接着引导客户快速处理并及时了解客户的有关需求并适时介绍我行信用卡、ETC等产品2.经常出入贵宾室;您好您是邮储银行的贵宾,我很荣幸地为您介绍一种我们银行和步步高超市推出全新活动,您将在享受银行VIP服务的同时,享受到我们联合推出的步步高超市满98减20的活动目的:通过不同的途径寻找到潜客户;客户分类：1. 对股票不了解的客户;在大堂为银行客户服务时,如客户要开储蓄帐户,在引导客户填单的同时介绍联名卡的一卡多用功能：“现在股市行情好,赚钱机会多,您可拿一部分资金来做投资理财,为日后财富增值拓宽渠道,直接开立证券帐户就可操作了”2. 对股票有意向的客户;在银行大堂看到有部分客户在等待时有意识地搜集各种宣传单页,第一时间拿上折页上前去探寻客户有何需求：“股市向好机会大,理财产品多元化,先开个证券帐户做好准备,有机会就能立马抓住”3. 对已持有股票的客户;在银行网点发现老股民有三方面:第一种是老股民在银行办业务时多半会来电脑前看行情,和客户聊个股,分析大盘;第二种是来银行办理与炒股相关的银证转帐业务;在引导客户如何办理时重点突出介绍公司服务的亮点.第三种是当我在和别的老股民沟通时引来炒股的老股民加入交谈和倾听队伍;目前在网点发宣传折页,选择性发单,做好品牌推广和宣传;⒉沟通意向客户话术：沟通意向客户主要在电脑演示前;首先、要使自己保持较饱满的热情和微笑,给客户一个良好的第一印象,关键在于如何不知不觉中打开客户的话夹子,由于大多数人会有较强的自我保护和防备心理,在和客户沟通中多运用肯定对方的简洁话术“是的”沟通 ,交流起来以对方比较容易回答的问题来发问,例如“您是路过这里吗”“您是在这上班或居住吗”“您有使用我们的交易软件吗”“您在哪家证券公司炒股”,目的就是想了解他是否对炒股感兴趣、是否在东证炒股、是否是东证的客户、对客户的情况先有个简单的掌握;对银行新客户的沟通话术“XX先生/小姐,您好如果您没有炒过股,今天遇见我太好了先入为主”“为什么”答: 我认为您炒股无非重点考虑这么几点:第一: 交易要方便,东莞证券为本地券商交易速度不仅最快,并且交易方式多样,可以随身随地的使用网上、电话和手机来交易;第二：资金要安全,目前我们采用的是开立资金账户由银行、证券公司和您自己三方来监管的方式,资金非常安全;第三：资讯要全面,开账号后您就可获得较强的资讯,有EMAIL和金股信等资讯；资金超过50万还可申请成为我公司的VIP 客户,享受不同级别的专业理财服务;第四：服务要到位,首先由我本人“一对一”交流服务、售后跟踪服务等;综上所述：选择东证开立证券账户是您的首选,如果带了证件就可以立即开户;⒊在充分沟通后,关键在临门一脚----促成：1 关于新股民开卡我公司现做品牌宣传,现开股东卡有特别优惠,免费开立证券账户；身份证带来了吗马上填表现场开卡开户,即刻拥有东莞证券证券帐户的炒股全新体验；带了证件马上就能开通;2 准备工作就绪说“好了,现在请你跟我回一趟我公司,设置一下交易密码就可以使用了”,有的客户愿意和我回公司开户；可有的客户在一听说要随同回公司开户就嫌回公司麻烦,说服客户回公司的话术：“我公司的营业部在路,打个车十分钟就到了,很方便的．到我公司开户不收任何费用,到我公司我还可以顺便找我公司专业的投资顾问帮你分析一下你的持仓股票免费．”3 沟通充分后没开户的潜客户先预约时间,确认较准确的时间段,一定要紧紧的咬住不放,直到客户承诺来并提前给客户发信息提示来开户,之后带客户回公司开户．基本成功概率还是比较高;⒋对于新客户回访：新开户客户：“您好我是东莞证券的客户经理,现在由我对您进行一个新开户的回访服务,不知你现在是否方便”情况一：如果确实不方便,就先放下,确认下次方便时间再打；情况二：如果客户有时间：请问您是否能够获得东证的资讯信息手机短信,网站,在使用交易系统的过程中是否顺畅有无碰到问题平时是习惯用哪种交易方式用电话还网上交易得到客户应答后可根据各自的情况切入介绍目前的正在热销的多元化产品营销．结束语：如您有任何问题和建议请你直接拨打我的电话或公司的24小时热线,我会第一时间帮你排忧解难,感谢你的支持,谢谢二、接触沟通技巧⒈沟通的三大要素目标明确“这次我找你的目的是——”;沟通时说的第一句话要说出你要达到的目的,这是非常重要的,也是你的沟通技巧在行为上的一个表现;共同协议“非常感谢你,通过刚才交流我们现在达成了这样的协议,你看是这样的一个协议吗”这是沟通技巧的一个非常重要的体现,就是在沟通结束的时候一定要有人来做总结,这是一个非常良好的沟通行为;沟通信息、思想和情感例如：今天几点钟起床现在是几点了几点钟开会往前走多少米这样的信息是非常容易沟通的;而思想和情感是不太容易沟通的;在我们工作的过程中,很多障碍使思想和情感无法得到一个很好的沟通;事实上我们在沟通过程中,传递更多的是彼此之间的思想,而信息的内容并不是主要的内容;2．接触时对客户的赞美每个人都愿意得到别人的赞美,但不愿意赞美别人,专业的经纪人要把赞美客户作为一种良好的习惯-----PMP---PMPMP •实际运用中赞美的很多方法•微笑是最好的语言,代表对对方的肯定和友善•寻找赞美点;满足客户目前的心理需求,而非满足他已有的成就•记住请教也是一种赞美•用心去说,不要太修饰•巧妙地赞美客户的缺点;如零乱不堪叫随意,不修边幅叫富态等•要出奇制胜,赞美别人赞美不到的地方3．拒绝和异议处理1客户拒绝的原因分析：不信任----客户对你的公司的实力、对你本人的专业技能和人品不信任不安全风险太大----客户可能已有先入为主的概念,认为证券市场,尤其是股市风险太大,对股市有恐惧感赚不到钱----客户可能认为证券投资的专业性要求太强自己的能力不够,不能在证券市场赚钱不着急----客户可能对证券投资的功能还不太了解,也不急于了解,抱着等等看的心理2异议处理程序和方法重复+认同并赞美+转折+解决问题+再促成直接否定法----对原则性的问题直截了当予以否定间接否定法----赞美+转折+否定询问法----提出询问以便探出客户的真实理由举例法----通过事例去打动客户,去除疑虑转移法----对一时难于回答的问题可以巧妙转移客户的注意力,转换话题倾听法----当客户的拒绝微不足道时,只需倾听即可三、电话预约技巧⒈电话约访流程•寒喧致意----请问一下陈总在吗•同意谈话----请问您现在说话方便吗•自我介绍----我是XX证券公司的投资顾问我叫李大明;•道明来意----我们公司近期在搞一次大型的公益活动想向您介绍一下,不知您什么时间比较方便我来拜访您好吗•拒绝处理----下面专门介绍•提出要求----那按照您的意见,我们就把见面的时间定于后天下午3：00,好吗•确认约会----后天下午3：00在您的办公室南国大厦2101,我们准时见面注意让对方先挂电话⒉电话约访话术开场白:您好我是东莞证券的投资顾问实习顾问,东莞证券近期将推出一系列大型的公益性活动,想利用您二分钟的时间向您介绍一下好吗;您知道东莞证券吗答：知道;----------看来您一定是一位老资格的投资人了不知道----------看来我们的市场宣传做得还不够,我们东莞证券是一家综合类券商;根据中国证监会有关提高全民投资意识的要求,东莞证券近期推出了大型的“投资理念进万家”的公益性活动,由我们的专业人员通过为社区的投资者提供咨询、投资专题报告会等方式,提高投资者的投资意识、和投资技巧;希望能得到你们小区的支持;⒊常见拒绝问题处理①我很忙--------先生像您这样搞管理协调工作的“老法师”肯定是很忙的,您可能平时自己去研究投资的时间也十分有限,所以我们搞这样活动的目的也就是想帮助您以及和您一样的小区的其他投资者节省时间,让我们的专业人员为你们做一些有针对性的服务;②股市风险太大了,我们现在都不愿再玩了;--------先生您是认为股市风险大是吗,不错,但其实比较一下的话,要说风险游泳的风险可能更大一些,但那只是对不会的人而言,如果您会的话风险并不大,如果再加上一系列的保险的措施,是完全可以将风险降至最低的;③我们都被套牢好几年了,没有兴趣再来谈这些;先生,您不会想做那些企业的股东吧我们可以让专业人员一起来研究一下大家持有的股票,该及时处理的还是要及时的处理,越拖也许会越多的麻烦;炒股票需要科学的决策,我们可以帮助大家以后尽量避免类似的问题;④让我们考虑考虑再说吧,现在行情不好,等行情好的时候再说吧;---------先生,现在行情确实不好;但是,股市之所以有赚钱的机会,正是由于它有涨涨跌跌的时候;而且,行情不好的时候正是我们观察个股,以便逢低吸纳的好时机;⑤我们小区边上就是一家证券公司,有问题找他们就行了;---------先生,您是说你们周围就有证券公司,很方便是吗;其实我们这次活动只是想给大家带来一些更加专业的、更加贴近市场的服务,这不影响您在哪里做,只是希望通过我们的沟通能给大家一些有价值的建议,让大家做得更好一些;⑥你们这其实和其他的保险公司、证券公司的推销没啥区别,我们没有兴趣--------先生,您是觉得其他的保险和证券公司也有搞这样的活动是吗;不错,确实有不少,但是我们的这次活动的目的完全不是到小区来拉客户的,我们的这次活动就是根据证监督会的要求,为提高投资者投资意识,以及帮助解答疑问为目的的公益性活动;。
银行柜员营销话术
一、柜员七步曲推荐标准：存取汇及账户余额10万以上；3065查询半年内历史交易20万；咨询各类理财产品【情景一】配送礼品“给您一张贵宾服务体验卡,您可以拿着这张卡去大堂经理处领取一份小礼品。
下次凭这张卡，您还可以体验我们的贵宾服务。
”【情景二】无配送礼品“给您一张贵宾服务体验卡，下次您可以直接体验我们的贵宾服务。
卡上有我们客户经理的联系方式，您以后如果有理财需求，随时可以与他联系。
”二、柜员引导分流【客户需求1】小额现金业务和缴费业务主要情景及应对方式与大堂经理分引导分流相似，但封闭式柜台柜员的业务压力较大，且隔着玻璃与客户进行沟通比较困难，因此可主要采取发放宣传资料的方法，并告知客户若想做进一步了解，可与大堂经理联系。
小额存取款话术：（为客户办理完业务后）“您下次存取款时可以直接到自助机具办理，既方便又快捷，您以后就不用排长队啦。
”转账汇款分流话术：（为客户办理完转账汇款业务）“您如果开通网银业务，就可以足不出户办理转账汇款业务，即方便又安全，免得您还要来网点排长队。
”【客户需求2】理财类业务封闭式柜台柜员在进行业务处理时可对客户进行理财性产品的初步营销，但引起客户兴趣即可，尽量避免在封闭式柜台完成所有的营销工作。
封闭式柜台柜员进行理财性产品营销，一方面会降低封闭式柜台柜员的处理速度，另一方面也会影响客户对产品的认知程度。
因此，封闭式柜台柜员应在引起客户兴趣之后示意大堂经理将客户引导至开放式柜台柜员处，获得更为详细的产品信息。
参考话术：客户有理财需求（咨询或购买国债、基金、保险等）“我帮您联系客户经理，他会给您更专业的建议”（并及时示意大堂经理，引导客户与本网点个人客户经理见面）【客户需求３】开户业务开放式柜台柜员在为客户办理卡或折时，要对客户进行功能性产品营销，一方面让客户了解到产品的优势，另一方面为封闭式柜台减轻业务压力。
参考话术：客户办理开户业务“我们现在开户免费送网银、短信通知业务，这样您办理业务就可以在家自由操作，而且各种费用还有一定的优惠、折扣”。
中国银行七步曲话术
中国银行七步曲话术1.举手迎——“您好，请坐。
”柜员按下叫号机后，举起右手，五指合拢，小臂自然伸直。
与客户目光接触，保持自然微笑，示意客户前往办理业务。
2.笑相问——“您好，请问您要办理什么业务？”当客户走向柜台时，示意客户入座，主动开口礼貌询问客户所需要办理的业务，将农信人的礼仪展现给每一位客户。
3.礼貌接在办理业务过程中要面带微笑，坚持双手接递，严禁办理业务过程中出现扔、抛、甩等动作，必须轻拿、轻放。
4.及时办——“刘女士，您的业务办理需要一点时间，请稍等。
”柜员尽可能迅速为客户办理每笔业务。
办理流程复杂或者等候时间较长的业务时应告知客户业务大概需要处理的时间，确保业务处理的正确性和高效性。
——“刘女士，您办理的业务需要授权，请您稍等。
”在办理业务过程中，如果需要授权、或暂离柜台时需要告知客户，请客户稍适等待，回到柜台时别忘了向客户的耐心等待致谢。
——“感谢您的耐心等待。
”5.巧推荐——“这是我行最新的定期存款活动，您可以了解一下。
”客户办理业务过程中可以根据客户情况，巧妙运用一句话营销话说，积极推荐我行定期存款产品。
利用折页、台卡等宣传方式进行营销。
6.提醒递——“请问您还需要办理其他业务吗？我可以一并办理。
”——“这是您的现金、回单、银行卡，请您核对收好。
”最后双手递送回单、现金或银行卡等，提醒客户核对。
7.目相送——“请您携带好随身物品。
”——“请慢走！”柜员为客户办理完业务将相关物品递交给客户后，面带微笑，自然注视客户，双手交握在柜台前平放，安静等待客户清点现金和单据。
注意观察，当客户要站起身离开时，提示客户携带好随身物品。
注意：客户未离柜，柜员不能转身做其他事情。
银行柜员一句话营销话术
银行柜员一句话营销话术1.您好，来办理业务吗？我们提供专业、高效的服务。
2.欢迎光临！我们的银行有各种理财产品，可帮您实现财富增值。
3.为了方便您的资金管理，我们提供多种电子银行服务，请向我咨询。
4.您是否知道我们的银行卡有许多优惠活动？详情请咨询柜台。
5.是时候考虑投资了，我们有专业的团队为您提供投资建议。
6.我们可以根据您的需求，为您量身定制理财方案。
7.作为您的金融伙伴，我们将竭尽全力为您提供最佳的理财产品和服务。
8.您是否需要贷款？我们的利率优势可为您节省不少利息支出。
9.您的财富管理需要专业帮助吗？我们有资深理财顾问，随时为您服务。
10.您的存款可以看到更好的增长，我们有各种短期和长期存款产品供您选择。
11.我们的银行卡可享受全球范围内的汇款、取款和支付服务。
12.作为客户，您将获得不同级别的VIP待遇和服务，快来了解更多吧。
13.是时候规划好未来的退休金了，我们可提供养老金储蓄方案。
14.我们提供多种保险产品，为您和家人提供全方位的保障。
15.快速办理信用卡，尊享消费优惠和积分回馈。
16.您有大额资金需要安全保管吗？我们的保险箱服务可以满足您的需求。
17.您的信用记录良好，我们有更多办卡福利和额度提升机会。
18.我们的网银服务方便快捷，让您随时随地管理您的资金。
19.您是否需要外币兑换服务？我们提供竞争力的汇率和便捷的服务。
20.借记卡、信用卡在我们银行均可免费办理，欢迎您来办理。
21.您是否需要咨询关于购房的贷款信息？我们的专家将给您详细解答。
22.我们的银行是全球知名的金融机构，承诺为您保驾护航。
23.易用、安全的手机银行让您零距离体验便捷交易。
24.报名参加我们的理财讲座，了解投资技巧和市场动向。
25.我们承诺保护您的个人信息和资金安全。
26.您的财务目标是什么？我们将帮助您制定实现这些目标的计划。
27.我们的银行是您值得信赖的金融合作伙伴。
28.请问您是否需要贵宾理财服务？我们将提供更个性化的服务。
银行信用卡销售话术
银行信用卡销售话术1、客户询问信用卡的额度，业务员回答说：信用卡的额度是根据客户提供的资料和银行记录综合评分决定的，因此额度主要由客户自己决定。
根据您的条件，我认为您的额度应该会比较高。
2、客户询问年费的收取方式，业务员回答说：金卡年费为300元，普卡年费为100元，附属卡终身免年费。
但是，您不用担心，我们会在您的主卡首年免除年费，并在您刷卡六次后的第二年再次免除年费。
您只需要去超市购买六瓶矿泉水，分六次刷卡即可。
3、客户询问利息计算方式，业务员回答说：国内信用卡的利息计算方式都是每天万分之五，这是XXX统一规定的。
4、客户担心在外地无法还款，业务员回答说：在外地的其他银行也可以还款，但需要支付手续费。
不过，春节只有十天假期，像我这样的员工完全可以在假期内回到深圳还款。
6、客户问及XXX信用卡的优势，业务员回答说：虽然XXX的信用卡也不错，但在深圳，安全最为重要。
我们的信用卡提供72小时保障，不论您的卡被偷、被抢、被刷、被取现金，您都可以申请理赔，最高赔偿额为5万元。
7、客户担心无法通过XXX的信用卡审核，业务员回答说：我们银行的审核非常严格，如果一家银行审核过于宽松，您还敢申请吗？只要您的资料齐全，就可以申请我们的信用卡。
8、客户问及积分兑换问题，业务员回答说：我们的信用卡每消费1元积1分，积分有效期为三年。
到期后，您可以在网上兑换礼品。
9、客户问及分期付款问题，业务员回答说：我们目前只支持平安寿险保费的分期付款，但我们正在进行改造，很快就可以支持分期付款了。
10、客户问及网上消费的问题，业务员回答说：目前我们的信用卡还不支持网上消费，因为我们认为目前的网上交易不够安全。
但我们正在调整，很快会推出这个功能。
11、客户问及跨行还款问题，业务员回答说：我们的信用卡可以在其他银行的ATM机上还款，但我们建议您使用每个银行的易办事还款服务，因为跨行还款可能会收取手续费并且不能当天到账。
我们视同当天到账，并且为您支付跨行转账的手续费。
客户经理营销话术银行客户经理营销工作经验
客户经理营销话术银行客户经理营销工作经验
作为一个客户经理，在银行的客户经理营销工作中，话术是非常重要的。
以下是一些
常用的银行客户经理营销话术：
1. 了解客户需求：您好！我是XX银行的客户经理，非常高兴为您服务。
我注意到您
近期在我们银行有一笔较大的存款，请问是否需要帮助您合理规划和管理这笔资金呢？
2. 推荐产品：我们银行最近推出了一款投资理财产品，具有较高的收益率和灵活的赎
回机制，非常适合优化您的资金利用效率。
我可以帮您了解更多详情吗？
3. 解决问题：我了解到您近期有一笔贷款到期，还款压力比较大。
我们银行可以为您
进行贷款续期，让您的还款压力得到缓解，您对此有兴趣吗？
4. 提供增值服务：除了我们的金融产品和服务，我们还提供一系列增值服务，包括财
务咨询、信用评估等。
不知道您是否需要这方面的帮助呢？
5. 客户关怀：非常感谢您长期以来对我们银行的支持与信任，我作为您的客户经理将
尽心尽力地为您提供优质的服务。
如果您有任何问题或需求，请随时告诉我。
当然，以上只是一些例子，具体的客户经理营销话术应该根据不同的客户需求和银行
产品进行调整和个性化，这样才能更有效地吸引和服务客户。
银行保险销售详细话术（推荐5篇）
银行保险销售详细话术（推荐5篇）第一篇：银行保险销售详细话术保险销售话术客户经理：张先生，您对保险这种理财方式怎么看？张先生：基本不考虑。
客户经理：银行呢？张先生：天天打交道。
客户经理：最近有个“银行”，推出了一款新的服务举措，在客户每年定期存款期间，本金不动，每三年返还一笔钱，数目远高于其他银行这笔本金三年的利息总和。
存款期间如果客户发生意外，可以获得高出存款总额两倍以上的现金补偿，并可取回全部本金，如果客户安然无事，存款期到了可以取回全部本金。
张先生：哪个银行？客户经理：我们保险公司。
张先生：保险公司怎么也搞储蓄。
客户经理：保险公司也要吸纳资金。
只是它和银行储蓄有一些区别。
银行储蓄的结果是您到时候只能取回本金钱加上扣除税金以后的银行利息。
保险储蓄给您的利益是：本金+利息（大于等于银行利息）+保障+（红利）；银行储蓄主要是为了资金的安全，避免把钱放在家中失窃；保险在于储蓄的同时，获得高额的保障，享受保险公司的红利分配。
把钱存在银行或用于保险之外的投资，等于人生风险由自己承担，把钱放在保险公司，等于将人生风险转嫁给保险公司。
其实，人挣钱积累财富的目的无非为了两点：一是过更好的日子；二是应付不测。
您说呢，张先生？张先生：是。
客户经理：根据美国劳工局统计，100名25岁年轻人不论他当面如何胸怀抱负，踌躇满志，经过40年人生风雨的经历，到了65岁，大约29个人已经去世，剩下71人，只有1人生活富裕，9人小康，其余人要靠积累的养老金过日子，一部分人晚年需要继续工作才能勉强度日。
所以说，现实总是比理想要残酷，来不得半点疏忽。
要从现在开始，适当抑制消费，进行储蓄。
储蓄分成三个部分，各自行使不同的职责。
一是用于日常生活的准备金储蓄，主要用于应付日常生活中紧急而并不重要的开销，比如交纳各种费用，购买大件、看门诊等；二是用于投资股票、基金等创利型的金融产品，为了获得可能的高回报，有必要适当冒这个风险；三就是把钱投入到保险公司，为自己的财务安全支撑起一个保护伞。
银行销售话术案例
银行销售话术案例在竞争激烈的金融市场中，银行作为一种重要的金融机构，在销售产品和服务时需要运用一些有效的话术来吸引客户并提升销售量。
本文将介绍一些成功的银行销售话术案例，帮助银行员工更好地与客户沟通。
案例一：信用卡销售A：您好先生/女士，欢迎来到我们的银行。
我是XX行的信用卡销售代表，请问您有信用卡的需求吗？B：我对信用卡确实有一些兴趣，但是我还没有了解过。
A：非常好。
我们的信用卡具有许多优势，包括免费办卡、高额度和灵活还款方式等。
您可以根据自己的实际情况来选择适合您的信用卡。
如果您感兴趣，我可以给您做一个详细的介绍。
B：好的，那就请您简单介绍一下。
A：我们的信用卡分为几种类型，包括普卡、金卡和白金卡。
普卡适合需要基本消费和支付功能的客户，金卡则提供更高的信用额度和一些增值服务，如优惠券和积分返还。
白金卡则是面向高收入人群，提供更高的信用额度、专属客户经理和全球紧急救援等特色服务。
B：听起来不错。
那么，我该如何办理信用卡呢？A：非常简单。
您只需要提供一些个人基本信息，如身份证、工作证明和银行流水账单等。
然后我们会进行信用评估，根据您的申请情况来决定信用额度和其他服务。
通常，您会在一周内收到我们的信用卡并激活。
您可以在全国范围内使用它进行消费和支付。
案例二：理财产品销售A：您好，我是XX行的理财经理。
我们推出了一款新的理财产品，收益非常不错。
您对理财感兴趣吗？B：是的，我有一些闲钱想进行理财，但是不确定哪种产品更适合我。
A：没问题。
我们的理财产品有多种类型，以适应不同风险偏好和投资需求的客户。
如果您可以告诉我您的投资目标和风险承受能力，我可以帮助您选择合适的产品。
B：我对风险比较敏感，但是也希望能够获取一定的收益。
A：明白了。
我们有一款适合风险较低的稳健型理财产品，它提供相对保守的收益和较低的风险。
此外，我们还有一些中风险和高风险产品，可以更好地满足您的需求。
您可以根据自己的风险承受能力来选择适合的产品。
对银行各类型客户的专业化销售实操话术
根据客户的财务状况、风险偏好和财 富目标，提供定制化的投资组合和理 财方案，实现财富的保值增值。
投资理财产品
投资理财产品介绍
针对高净值客户需求，提供多种 投资理财产品，包括股票、基金、
债券、信托、外汇等。
风险与收益平衡
根据客户的风险承受能力和投资目 标，推荐适合的投资理财产品，实 现风险与收益的平衡。
对银行各类型客户的 专业化销售实操话术
目录
• 个人客户销售话术 • 企业客户销售话术 • 高净值客户销售话术
01
个人客户销售话术
储蓄卡客户
总结词
储蓄卡客户销售话术应突出利率优势、安全保障和优质服务 。
详细描述
您好，我们银行的储蓄卡服务非常适合您这样的客户。您可 以将资金存入我们的储蓄账户，享受较高的存款利率和安全 保障。同时，我们的服务团队将为您提供全方位的咨询和服 务，确保您的资金安全和收益最大化。
产品特点和优势
详细介绍投资理财产品的特点、优 势和风险，让客户充分了解产品的 属性和风险，以便做出明智的投资 决策。
THANKS
感谢观看
时我们银行也会提供完
善的售后服务，促进长
期合作。
03
高净值客户销售话术
私人银行服务
私人银行服务介绍
私人银行服务是为高净值客户提供的 一站式财富管理解决方案，包括财富 规划、投资咨询、税务筹划、遗产继 承等。
针对客户需求定制方案
长期合作关系建立
与高净值客户建立长期合作关系，通 过定期沟通、市场分析和产品更新， 持续优化客户的财富管理方案。
信用卡客户
总结词
信用卡客户销售话术应突出优惠活动、特权和安全保障。
详细描述
您好，我们银行近期推出了一系列信用卡优惠活动，包括购物折扣、积分兑换等。您申请我们的信用卡，不仅可 以享受这些优惠，还能获得更多的特权和便利。同时，我们银行的信用评估体系和风险控制能力非常强大，能够 确保您的资金安全和信用记录良好。
厅堂营销话术总结范文
随着金融市场的不断发展和客户需求的日益多样化，银行厅堂营销成为了提高服务质量、扩大业务范围的重要途径。
以下是对厅堂营销话术的总结，旨在帮助银行员工提升营销技巧，提高客户满意度。
一、开场白话术1. “您好，欢迎光临我们银行，我是您的专属服务顾问，今天能为您做些什么帮助？”2. “您好，感谢您对我们银行的信任，我是负责为您服务的理财经理，今天想了解一下您的需求，以便为您提供更贴心的服务。
”二、了解客户需求话术1. “请问您办理业务的主要目的是什么？我可以根据您的需求为您推荐合适的产品。
”2. “您目前有什么理财或投资计划？我们可以为您提供专业的建议。
”三、产品介绍话术1. “这款理财产品具有稳定收益和较低风险，非常适合您的投资需求。
”2. “我们的信用卡不仅提供多种优惠活动，还能享受积分兑换、消费返现等福利。
”四、处理客户抗拒话术1. “我理解您的顾虑，这款产品确实有它的风险，但我可以为您详细解释它的风险控制措施。
”2. “您提出的问题非常有价值，我们会认真考虑并优化我们的产品。
”五、促成交易话术1. “根据您的需求，我为您推荐了这款理财产品，它非常适合您的投资目标，您觉得如何？”2. “这款产品目前有很多优惠活动，如果您今天办理，可以享受更多福利。
”六、维护客户关系话术1. “感谢您的支持，我们会持续关注您的需求，为您提供更优质的服务。
”2. “如果您在使用产品过程中遇到任何问题，请随时联系我们，我们会竭诚为您解决。
”七、结束话术1. “感谢您的光临，希望您能在这里找到满意的服务，祝您生活愉快！”2. “如果您对我们的服务有任何建议，请随时告诉我们，我们将不断改进。
”总结：1. 始终保持微笑和热情，给客户留下良好的第一印象。
2. 主动了解客户需求，提供针对性的产品和服务。
3. 处理客户抗拒时，保持耐心和同理心，解释产品优势。
4. 促成交易时，注重客户感受，提供合适的优惠和福利。
5. 维护客户关系，关注客户需求，持续提供优质服务。
银行销售话术开场白
以下是一些银行销售话术的开场白示例：
1. “您好，我是XX银行的客户经理，我们最近推出了一款非常有竞争力的理财产品，收益率比市场平均水平高出了不少。
您可能对此感兴趣，可以了解一下。
”
2. “我知道您平时工作繁忙，但理财是每个人都需要关注的事情。
我们XX 银行有专业的理财顾问，可以为您提供个性化的理财方案，帮助您更好地管理资产。
”
3. “您有没有想过，如果您的资金能够产生更多的收益，那会是什么样的情形？我们可以一起探讨一下，如何让您的资金发挥更大的作用。
”
4. “我们XX银行与多家知名企业合作，提供了一些特别的储蓄和投资机会。
如果您想让您的资金有更好的回报，我们可以为您提供更多的选择。
”
5. “我知道您对金融市场有一定的了解，但现在的市场变化很快。
我们XX 银行有专业的市场分析团队，可以为您提供最新的市场动态和投资建议。
您是否愿意了解一下？”
以上开场白旨在引起客户的兴趣，并建立联系。
但请注意，应根据具体情况和客户需求进行适当调整。
推销银行产品话术
推销银行产品话术1. 嘿，朋友！你是不是总在为钱放哪安全又能生钱发愁呀？就像老王，辛苦攒了一辈子钱，放家里怕丢，放普通地方收益又少得可怜。
咱银行有个超棒的储蓄产品，利息可比一般的高不少呢。
你把钱放进去，就像把种子种在肥沃的土地里，等着收获更多的果实。
2. 亲，你知道吗？现在好多人在理财上走弯路，就像小李，跟风投资，结果亏得一塌糊涂。
咱银行的理财产品那可是相当靠谱。
有专业的团队把关，风险控制得死死的。
这就好比你坐过山车，我们给你系上最结实的安全带，让你在赚钱的路上既刺激又安全。
3. 嗨呀，你看现在生活成本多高呀！小赵就经常抱怨钱不够花。
这时候银行的信用卡就派上大用场了。
咱银行的信用卡优惠超多，你拿着它消费，就像有个省钱小助手在身边。
吃饭打折、购物返现，就像捡到钱一样开心呢。
4. 宝子，你想过没有，要是有个地方能让你的钱24小时不停地赚钱该多好啊。
就像孙大哥，忙得没时间打理钱。
我们银行的智能存款就可以做到。
它自动计息，不管白天黑夜，钱都在给你打工，就像你雇了个超级勤劳的小管家。
5. 兄弟，你在外面打拼，是不是担心家人的生活保障呀？老张就是这样，常年在外工作，家里老人孩子他都放心不下。
我们银行有专门的家庭理财套餐，能把一家人的钱合理规划，就像搭积木一样，每一块都放在合适的位置，让全家人的生活稳稳当当。
6. 哎呀，朋友！你见过那种钱越用越多的好事吗？我有个客户小王，之前觉得银行贷款是个负担。
可是他在我们银行贷了款去做生意后，生意越做越大，钱生钱，就像滚雪球一样。
我们银行的贷款产品，利率合理，服务周到，就看你敢不敢抓住这个赚钱的机会。
7. 亲，你有没有想过，你的钱在银行里还能像养宠物一样，慢慢地茁壮成长呢？像小周，他一开始也不信。
但他用了我们银行的定期存款产品后，看着利息一点点增加，就像看着自己养的小宠物一点点长大，可高兴了。
8. 嗨，你是不是总觉得银行的东西很复杂？其实不然呢。
就像小郑，开始也觉得头疼。
银行营销话术汇总(终版)
营销话术汇总一、网上银行 (2)二、基金定投 (2)三、信用卡 (4)四、存款 (5)五、活利丰 (5)六、新开卡 (5)七、大额存单 (5)八、存金通 (6)九、迪士尼金银钞 (6)十、磁条卡换芯片 (7)十一、留学宝 (7)一、网上银行话术一：客户您好，直观的和你说吧，网上银行就是把银行搬到您的家里或者办公室。
像您这种业务比较多，每次跑我们网点等很久不说，浪费大量的时间，还要各种填单，对不对？签约网银之后，就可以直接在家里或者办公室全部搞定啦，不用大热天这么远来网点干等，不用又热又受罪，节省了您宝贵的时间，最关键的是无论是转账、买理财、买基金，手续费都是有很大的折扣的。
来，在这边稍等一下，马上就为您办理。
话术二：员工：xx您好，我们现在可以免费给您开通网上银行业务，以后只要您不取现金，就不用再来银行排队办业务了，我现在帮您开通吧！客户：网银安全吗？员工：当然安全，我们网上银行会赠送您一个价值50元的k宝，有了这个，除了您的银行卡密码，还有k宝密码，而且还必须有k宝才可以实现交易，三重保护啊！客户：我不会使用。
员工：您先开通，我可以让我们大堂经理教您的，只要耽误您几分钟，保证您一学就会。
客户：我家里没有电脑。
员工：没关系啊，我们有网银体验机，而且我们网银汇款手续费是柜台的六折扣，您经常来汇款，一年下来就可以节约一台电脑的钱了。
客户：下次吧，今天没时间。
员工：我们免费开通的活动不是经常有，您留个联系方式给我，万一活动要取消了，我提前通知您。
二、基金定投话术一：大家好，我是农行南站支行的大堂经理***，（叫号提醒）最近我行推出一款“小额理财投资”的贴心服务，简单的说，就是只需每月定时从您卡里节扣除300-500元，作为理财金额，长期投资，平摊风险，坚持下来，就可以达到一个很客观的收益。
昨天一名客户前来查询，发现投资了4年，收益率达到了19% 。
折合下来，比我们定期或者理财都要高，而且不需要像定期、理财那样要5万，门槛很低，我相信在座的各位都能办。
银行营销话术演练
银行营销话术演练
在银行的工作中，银行营销人员是至关重要的一环。
他们需要通过有效的话术
来吸引客户、推销银行产品，从而实现业绩目标。
为提高银行营销人员的工作效率和业绩，以下是一些常用的银行营销话术演练示范。
1. 问候与介绍
问候： - 早上/下午/晚上好！ - 您好，很高兴见到您！ - 请问您是从哪位银行经理这里转来的呢？
介绍： - 我是XX银行的某某，专门负责理财服务。
您有什么需要帮助的吗？
2. 产品介绍
储蓄账户： - 我为您推荐我们的定期存款产品，利率优势明显，在我行，存款
安全有保障。
信用卡： - 我们的信用卡推出的优惠活动近期非常火爆，您可以得到高额返利
和免费的购物保险。
贷款产品： - 如果您有装修、购车或旅游的需求，我们的贷款产品可以满足您
的需求，简便快速。
3. 解决客户疑虑
费用问题： - 我们的理财产品无收费，您可以放心购买。
风险问题： - 我们的产品有完善的风控体系，客户的本金有保障。
服务质量：- 我行提供24小时客服热线，随时为您解答问题，保障您的权益。
4. 签署合同
感谢： - 感谢您选择我们的产品，我们会尽心尽力为您服务。
签署： - 请您在这里签字，合同正式生效。
送上祝福： - 祝您生活愉快，财源滚滚来！
结语
以上就是银行营销话术演练的简要示范，银行营销人员在实际工作中要根据客
户的需求和反馈灵活运用这些话术，努力提高业绩和客户满意度。
祝银行营销人员工作顺利，业绩不断提升！。
银行理财经理电销话术[精华]
![银行理财经理电销话术[精华]](https://img.taocdn.com/s3/m/9ff95c5e2379168884868762caaedd3383c4b539.png)
银行理财经理电销话术[精华]话术一：建立客户信任话术二：了解客户需求方先生/女士您的资产状况如何，是否有一些待投资的资金呢？是短期还是长期投资呢？理财目标是追求稳定收益还是更高收益？我司有多种类型的理财产品，可以根据您的需求来进行筛选，帮助您实现财富增值。
话术三：推荐适合的理财产品根据方先生/女士的需求，我为您挑选了一款适合的理财产品。
该产品是XX银行最新推出的“XX增利宝”，具备一定的保本保息能力，同时获得相对较高的收益，期限为X年，您觉得如何呢？话术四：说明理财产品优势这款产品具有以下几个优势：1.该产品经由专业团队精选了高收益的金融工具进行组合投资，能够最大程度地实现资产的增值和风险的控制。
2.该产品是锁定期限的，相对于传统的活期存款，能够获取更高的收益率，并且利息在每月底按照一定的规则结算并入账，方便您对理财收益进行监控和管理。
3.这款产品对于大额投资也是非常适用的，您可以根据自己的实际情况来选择投资金额，最低投资额为X万元。
4.同时，该产品支持灵活转让，一旦您有资金需求或其他变动需要，可以在一定的时间范围内转让份额，灵活高效。
5.最后，银行对此理财产品进行了全面的风险评估，并建立了风险防控机制，降低了投资风险，提供更加可靠的投资选择。
话术五：解答客户疑虑如果方先生/女士有任何疑问或者顾虑，我可以为您一一解答。
我们银行有多年的经验和专业的团队，能够为您提供风险评估、市场分析等方面的支持，帮助您做出明智的投资决策。
话术六：强化推荐理由方先生/女士，我们银行与多家知名机构合作，提供了优质的理财产品，为您实现财富增值提供了更多选择。
同时，我们的服务团队会给您提供最专业和周到的服务，无论是在买入理财产品还是在持仓阶段，我们都会全程关注您的投资情况并给予及时的指导和建议。
话术七：取得预约或最后确认方先生/女士，我非常欣赏您的理财需求和对我们产品的关注，不知道方先生/女士是否愿意预约时间，让我们的专业理财经理为您提供详细的风险评估和个性化的投资建议呢？总结：以上是银行理财经理电销话术的精华部分，通过建立客户信任、了解客户需求、推荐适合的理财产品、说明理财产品优势、解答客户疑虑等环节，帮助银行理财经理更好的推销理财产品，满足客户的需求，增加银行的业务量。
银行职场营销话术
银行职场营销话术在银行职场中，有效的营销话术可以帮助员工与客户建立更紧密的联系，增加销售成功的机会。
本文将介绍一些在银行职场中常用的营销话术，帮助银行员工提高销售技巧。
一、欢迎客户1.问候语–您好！欢迎光临，请问有什么可以帮到您的吗？–微笑打招呼：早上好/下午好/晚上好，欢迎光临！–感谢客户选择我们银行，请问有什么可以帮您的吗？2.服务介绍–我是XX（员工姓名），您可以随时向我咨询任何银行业务。
–欢迎您来到我们银行，我们有专业的团队为您提供最优质的服务。
3.引导客户–您需要关于储蓄/理财/贷款等方面的帮助吗？–如果您有任何财务问题或需求，欢迎咨询我们的专业顾问。
二、产品介绍1.理财产品–现在是购买理财产品的好时机，您可以了解一下我们的XX理财产品。
–我们有多种投资理财产品可以帮助您实现财务目标，您感兴趣吗？2.贷款产品–我们的贷款产品有竞争力的利率和灵活的还款方式，您是否考虑过办理？–如果您需要资金支持，我们有多种贷款产品可以满足您的需求。
三、解决问题1.客户疑虑–如果您对产品有任何疑问或顾虑，欢迎咨询我们的专业团队。
–我们会为您提供详细的产品信息和解答您的问题，让您更放心地做出选择。
2.客户投诉–如果您对我们的服务有任何不满意，欢迎随时告诉我们，我们会认真听取您的意见并改进。
–我们非常重视客户的意见，希望通过您的反馈不断提升我们的服务质量。
四、总结服务1.展望未来–希望我们的服务能帮助您实现财务目标，您的满意是我们最大的追求。
–感谢您选择我们银行，我们期待与您建立长期的合作关系。
2.再次感谢–非常感谢您的光临和信任，期待下次再见。
–再次感谢您选择我们，如果您有任何需要，随时联系我们。
以上是银行职场中常用的营销话术，希望对银行员工提高销售技巧有所帮助。
记住，真诚和专业是成功的关键！。
银行客户经理营销话术
银行客户经理营销话术1.客户经理转介绍客户经理：您好，您存这么多钱，有没有想过配置点理财呢？客户：都做了，基金、理财、保险全买过。
客户经理：您买了这么多产品，那投资经验算是非常丰富了。
我们现在有一款产品正好适合您。
客户：是什么？客户经理：赢家理财！这款产品有四个账户，可以满足您多种投资爱好，投一次钱可以享受四个账户的分红。
具体细节您可以到我们理财经理那了解一下，他们可以跟您分析得更加详细。
2.推信用卡客户经理：李姐您好，最近油价又涨了吧？刚好我们新推出了一个与中石化合作的信用卡，刷卡加油可以返现，并能享受加油回馈，这样可以为您节省一笔资金哦！如果您身边的亲戚朋友有车的话，可以转告他们赶快来办理吧！3.推网上银行客户经理：您好，您好像经常会来柜台办理转账汇款的业务吧？如果您经常会有这种转账汇款业务的话，我建议您开通我们行的网上银行。
除了现金业务之外，有很多业务您都可以在家里操作，不用特意跑银行了。
而且在网上转账的手续费会比柜台低很多。
您带身份证了吧？我帮您把这项业务开通吧！客户：不用了，网上银行不安全，我听说过好多起事故了。
客户经理：您应该没听说过我行的网上银行出事故吧？我们银行是第一家电子银行，在管理和技术方面都还是很先进的。
我们很多大客户，包括我们自己都是在用我们的网上银行，也从来没出过事故啊！您就放心的用吧！4.推电话银行客户经理：您好，上次不是给您开通了网上银行吗？您怎么还是到银行来转账呢？是不是网银出了什么问题？客户：没什么问题，还是不太放心。
客户经理：那这样吧，我给您开通我们的电话银行，特制为您的手机号码才能拨打我们客服中心的电话，以后您转账不方便，就可以通过您的手机拨打我们的客服电话，这样也可以转账汇款了，手续费和网银一样的便宜。
以后您在没有银行，没有电脑的地方就可以通过电话银行进行转账汇款，挺方便的，我现在就为您开通吧！5.大客户客户经理：您好，请问您炒股吗？客户：炒啊！在其他银行。
银行“一句话”营销术语(柜员版)
转账电话
（1）我建议您开个转账电话，有了农行转账电话，就可以在家里办理转账、汇款、缴费 常到网点转款客户、小商 等业务，操作简单，会打电话的人都会使用！ 户老板 （2）您经常转账吗？我们送您一个电话机，在家自己转账，不用天天跑银行。 新开借记卡客户、 （1）我建议您办农行网银，查询、转账、缴费、淘宝等方便快捷，费世之宝” 黄金 理财产品 本利丰 双利丰 安心得利 安心快线 贵宾卡
我建议您购买农行“传世之宝”黄金，现在买黄金能保值增值，是一种很不错的投资哦。 客户有大额资金短期闲置 您这么多钱放在活期多不划算啊，我建议您购买农行的理财产品，可以得到更多的收益。 客户有大额资金短期闲置 我建议您购买农行本利丰理财产品，100%保证本金安全，收益远高于活期存款。 客户有大额资金短期闲置 我建议您购买农行双利丰，双利丰七天通知存款的利息，是活期存款的近3倍。 客户有大额资金短期闲置 我建议您购买安心得利理财产品，有多种固定期限，特别适合您这样经常有大额资金进出 且资金短期闲置的客户。
客户有大额资金短期闲置 我建议您购买安心快线理财产品，可以获取比活期高出4倍的收益。 您的卡现在可以免费升级为贵宾卡了，将享受更多专属服务，我现在就可以为您办理。
电话银行
常到网点转款的客户、小 （1）您经常异地转账，我建议您开通电话银行，同行转账手续费全免，挺划算的。 商户老板 新开户 （2）我建议您开通电话银行，拨个电话就可以办理查询、转账业务。 我建议您办理第三方存管，资金卡与借记卡对转即时到帐，很方便的。 （1）基金定投，是一种自动扣款、手续简便的理财方式，我建议您也办个定投。 有理财需求的客户 （2）基金定投门槛低，最低100块就可以理财了，我建议您也办个定投。
银行拜访客户营销话术
拜访客户营销话术
一、初见客户
1、寒暄
(1)您好，我是泰安商业银行的***，我们银行有一项新的信用贷款产品
(2)我们此次来具体向您介绍一下，望您了解以后，能对您有所帮助
2、具体介绍产品的特点及业务流程：
（1）我们的产品泰山信易贷分为自购贷和商购贷（2）以自购贷为例：
用途：自购贷为无抵押无担保的个人消费信用贷款，主要用于个人消费，家装，旅游，留学
主要针对人群：公务员，事业单位，13大行业
需要准备的申请资料比较简单：
身份证、收入证明、银行流水、购销合同、岱宗卡
额度：5000-30万
放款速度快：3-5个工作日
还款方式多样：等额本息、等额本金、一次还本
还款便捷：我行任意网点即可还款，每月20日自动扣款
客户会问到的问题及应对话术
1、你们的利率是多少？
我们的利率是***需要注意的是我们要告诉客户我们的利率会根据客户的类型来定，我行会随央行利率的变动有所浮动
2、你们的利率怎么那么高？
自购贷我们是无抵押的信用贷款，房子、车辆是没有抵押给银行的，比抵押贷款手续简便快捷，我们采用等额本息的还款的方式，您贷款10万，一年下来，实付利息***
二、结束语
具体情况具体说明。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银行营销话术整理理财条线:营销话术:1、主动营销银行:您好！客户:您好！银行:根据您得资产情况,您已经达到了我行得贵宾客户级别,如果您成为我行金葵花客户,您可以享受以下全国招行贵宾待遇:免除排队烦恼;全国机场享受贵宾登机服务;贵宾专享热线400895555;还有享受金葵花尊享理财产品;全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费;每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次,每次200个球;资产50万得达标客户并能享受生日健康体检一次。
客户:那这个卡需要收费吗？银行:只要您月日均达到50万元,我们得卡不收费,万一遇到急事资金转走了,您也只需要在以后得连续3个月内转回就行了,我们得卡就是连续3个月没达标才收取150元管理费。
客户:那好吧！银行:这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数,您瞧您自己定个吧？客户:……、、银行:好得2、客户:我想了解一下基金定投,您能帮我介绍一下吗？XX先生(小姐)您好,我得恭喜您,您能在基金市场不太好得情况下,发现基金定投这么好得投资方式。
首先我简单跟您介绍一下,基金定投就就是您通过在银行办理委托基金定投业务,约定以固定得期限将固定得金额投资于固定得基金产品。
其实基金定投由来已久,现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单得投资方式帮助自己理财,而且这种理财不需要您有什么专业得金融知识进行复杂得分析,也不需要您有大把得时间随时盯着,只要您有耐心,有毅力,能够坚持,基金定投大概3——5年就能显示出她过人得理财收益能力。
以西方发达国家以往得经验,基金定投只要您能坚持就能获得很高得收益呢。
客户:您给我介绍得基金定投我需要考虑一下。
XX先生(小姐),我明白您得意思,对于您以前没有尝试过得投资方式您肯定会多少有些谨慎。
其实,基金定投只就是在我们国内出现时间不长但就是在其她发达国家已经出现很多年了,而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高得收益。
其实很多投资越早开始得越能够赚到钱,就拿基金来说,最早开始基金投资得人都赚了很多,2006年开始投资基金得人,到2007都赚了很多钱,但就是2007年10月份之后再投资基金得人大多数都赔了,我想着您也应该深有体会吧,所以投资就是要讲求机会得。
3、客户:您向我推荐得基金定投我定投多少钱合适呢？XX先生(小姐),其实基金定投得好处就在这里,并不需要占用您很多资金,您每个月只需要投资100元、200元、500元即可,这点钱对您来说我想根本就不算什么,也就就是您吃顿饭,买件衣服得事。
只要您在我们这里办理一下定投手续,以后我们就可以直接帮您投资,这样既可以帮您把钱攒起来,又可以帮您做一个很好得投资,等到3、5年之后这些钱也就是一笔不小得财富呢。
4、客户:基金定投很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊？当客户说这很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊？就说明客户已经有些动摇了,这时我们应该怎么说呢？XX先生(小姐),其实这非常简单,您只要挑选好您想要投资得基金种类,其它手续我们理财经理都会很快帮您办好得,而且以后如果您有任何问题您都可以到我们得网点,网点得理财经理都会给您提供帮助得。
5、客户:那我应该挑选什么样得基金呢？当客户询问她应该挑选什么样得基金时,就说明客户已经要下购买得决定了,此时我们距胜利也只有一步之遥了！(咬紧牙关一定要把她拿下)销售话术:XX先生(小姐),您放心,在这点上我们理财经理会给您提供帮助得,不知道您现在收入怎么样呢？需要负担家里几个人得开销？您还有没有做什么投资呢？(根据需要客户实际情况提供风险适应得货币、债券、混合偏股、混合偏债、股票型基金。
)在选择基金定投时我建议最好选择基金规模大得基金,另外我您还应该瞧一下基金公司规模,因为基金定投需要较长得时间,因此如果选择基金规模小或者公司规模小得基金那就有可能会出现基金清盘,公司破产得危险,另外建议您可以选择公司旗下有多只基金得,因为如果市场不好时您还可以在公司内部做个转换。
6、金卡:客户刷卡取号,刷卡机排队号提示可以提升为金卡客户,由大堂助理激发客户需求并引导至低柜。
理财经理:您好！请坐！客户:您好！理财经理:请问您需要办理什么业务呢？客户:我就想转个帐今天过来。
理财经理:转账,噢,您就是要转到招行还就是其她银行呢？客户:其她银行理财经理:(拿出转账汇款凭条双手递送给客户)好得,麻烦您将对方账号等信息填至这张凭条上。
客户:一边填写。
理财经理:您一直没有办理卡片升级么？客户:没有,我不要做升级。
理财经理:为什么不办理升级呢？多可惜啊,很多您可以享受得优惠都没有享受到啊。
客户:我不用享受优惠啊？理财经理:您瞧,如果您之前就办理了升级,今天办理转账就可以享受五折了。
客户:那还就是蛮划算啊。
理财经理:就是啊,您身份证今天带了吗？客户:带了。
理财经理:那我帮您升级吧。
客户:好得。
7、网上银行:客户来低柜办理基金查询:理财经理:您好！请坐客户:您好！理财经理:请问您需要办理什么业务呢？客户:我之前好像办了一个基金,我要查一下。
理财经理:好得,您记得当时就是投得哪支基金么？大概就是什么时候办理得？客户:我不知道,挺长时间了。
理财经理:您中间一直都没有查询过么？客户:每次到银行来就查一下,我不知道怎么查询。
理财经理:噢,那还挺不方便得,您这样吧,您身份证带了吗？我帮您把网上银行开通,会有一个加密得移动UKEY,这样您在家里电脑就能够查询与赎回了,方便很多。
客户:噢,好得(递出身份证)。
8、信用卡:客户来低柜查询基金,欲办理基金赎回。
理财经理:您好！请坐！客户:您好！理财经理:请问您需要办理什么业务呢？客户:帮我查一下我购买得基金吧。
理财经理:好得,您在我们这办理得这几只基金表现都还不错啊,到现在为止得盈利状况都还挺好得。
客户:就是啊,哎,怎么办呢？理财经理:怎么了呢？现在涨得这么好,应该收益都还算不错啊。
客户:就就是不错我就不想赎回啊。
理财经理:您今天就是想办理赎回么？客户:就是啊,其实我就是很瞧好近期行情与这只基金得,但就是没办法,估计过段时间会要把它赎回了。
理财经理:您既然这么瞧好这只基金,为什么想要赎回呢？就是因为有资金流动得需求还就是？客户:就是啊,最近房子装修,可能会要零时周转一下,想来想去,只能把这只基金赎回了。
理财经理:您这样吧,我建议您可以申请一张信用卡,您就是我们行得贵宾客户,信用卡得审批应该就是没有什么问题得,您得房屋装修资金完全可以用信用卡刷卡消费,将享受最长50天得免息期,您到期还上就可以了,完全可以满足您资金流动性得要求啊。
客户:真得吗？我就就是要零时周转一下,那这样子,我就不用愁着把基金赎回了啊。
理财经理:当然,这样得话,就不会对您得投资造成什么压力了啊。
您填写一下我们信用卡得表格吧,大概审批时间就是14-20个工作日。
9、三维理财客户来我支行办理短期理财产品理财经理:您好！请坐！客户:您好！理财经理:请问您需要办理什么业务呢？客户:帮我转一个岁月流金吧,我上次办理得已经到账了。
理财经理:好得,请输入密码。
陈姐,您就是资金流动性非常大么？客户:就是得,其实我知道现在股票基金收益还不错,但就是我又不敢买,结果,越不买越涨,买呢,又怕亏。
放活期吧,更划不来。
所以我每个月都转这个短期产品。
理财产品:您有没考虑过,其实您单纯得把所有资金都转短期理财,收益其实并不划算？客户:您这么一说,其实也就是,。
理财经理:其实您这样得资产配置就是不科学得,其实每个人都应该要明白自己得风险承受能力与自己得期望值,然后再科学得分配资产,不能把所有得资金都放入一个高风险得投资产品,当然,这样肯定不科学,但就是,您为了惧怕风险,就不做投资,而就是把所有得资金都放入短期低收益得产品,这样同样就是不科学得,我们就就是要帮助您管理风险,控制风险,而不就是恐惧风险就不做任何风险投资。
客户:说得有点道理。
理财经理:我帮您做一个风险评估与理财搭配吧。
客户:好啊。
理财经理:这就是我们招商银行最新推出得三维理财,就就是帮助您更好得理解自己,更科学得配置资产。
我们三维理财总共有三个步骤:也就就是定、分、选。
您先填写一下这个风险评估表吧。
客户:好得。
理财经理:从您填写得问卷显示,您得风险偏好就是属于平衡稳健型。
根据您得风险偏好,我们建议您搭配稳定收益类产品60%,高风险类产品40%。
这就是我们根据您量身搭配得产品清单,应该就是比较适合您也就是比较科学得,您可以参考一下。
客户:这样得理财方式得确不错,不管就是中期投资还就是灵活度您们都有帮我考虑到。
我非常满意,就按您们建议得办吧。
10、定投:客户来行咨询零存整取。
理财经理:您好！请坐,请问您需要办理什么业务呢？客户:我要开通一个零存整取账户。
理财经理:我可以问一下,您想要办理零存整取就是希望达到什么样一个效果么？客户:就就是强制储蓄啊,每个月都花得光光得,总得存点吧还就是。
理财经理:其实您还就是很有投资观念得啊,其实您得想法就是非常正确得,其实积少成多得资金产生得聚积效益就是不容小视得,而且,其实这就是一个理财习惯,可以很好得帮助您自己强制储蓄。
客户:就是得就是得,我就就是这么想得。
理财经理:我强烈建议您办理定投,定投就是最适合您得投资方式。
客户:定投？就是很多人与我说过,那就是什么？理财经理:定投得投资方式非常类似您想要办理得零存整取得方式,我们会帮您定好每月投入得资金金额,转入日期等等,然后规律性得投入某个基金,比如说我们建议您做华夏红利这个基金,选择每月5号,每月500元,那么系统将自动得帮您在每月5号,规律性得投资华夏红利这个基金500元,这样得投资方式,不仅可以通过长期得一个投资,拉平投资风险,而且您可以非常轻松得享受复利得一个增长,就是非常适合您得。
客户:每月500,倒就是也不多,不会造成什么影响。
理财经理:对,这个投资方式,就就是用不会影响您生活质量得一个资金做投资,产生一个非常可观得收益。
当然短期来说会有一定得波动与风险,但就是,就就是因为这种风险与波动从而产生您长期得一个收益,您得卡有带吗？我可以帮您开通一下。
客户:好得。
11、客户:我要办理一年期定期存单,就是不就是还要填单子?理财经理:就是得,不过您现在存定期很不划算。
我们近期推出了一款保底高、现金价值高、收益高得“三高”稳健理财,您可以了解一下嘛客户:好,您说说瞧。
理财经理:我们现在正在热销一款满期保底收益12、5%、年年有分红、额外还免费赠送5倍公交意外保障及5倍自驾车意外保障得稳健理财客户:听起来就是还不错,多少钱起售？理财经理:这个产品得起点比较低,1万起售。
客户:放5年就可以了？那比国债高不？理财经理:那就是当然得。
首先您购买国债得起点高、其次中途就是不能领取得。
我们这个产品只要您满了一年之后即可灵活运用,当然,我们并不建议您这么做。