私募基金公司基金产品评级办法模版
基金产品评级制度
基金产品评级制度（基金管理公司）要点基本管理公司关于基金产品评级制度，较详细的对产品等级划分的依据、方法、标准等进行了说明。
基金产品评级制度（试行）第一章总则第一条为落实投资者适当性管理相关要求，维护投资者利益，确保将适当的产品销售给适当的投资者，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等法律法规和公司制度的相关规定，特制定本制度。
第二条基金产品风险等级评估结果作为公司向投资者推介基金产品的重要依据之一，可以由产品部/投资管理部完成，也可以委托第三方基金评级或评价机构提供。
完成产品风险等级划分后，产品部/投资管理部应当将结果通报合规风控部、销售部、客户服务部。
由第三方基金评级或评价机构提供基金产品风险等级划分的，应当要求服务方提供基金产品风险等级划分方法及其说明。
第三条公司销售部应当基于产品风险等级划分结果制定营销策略，并在具体销售过程中坚持投资者适当性原则”，确保将产品销售给对应风险承受能力等级的客户。
第四条公司所使用的基金产品风险等级划分方法及其说明可以通过公司直销柜台、网站或其他适当途径告知投资者。
第二章产品等级划分的依据第五条公司将基金产品按照风险由低到高的顺序依次划分为：R1、R2、R3、R4、R5五个等级。
第六条公司对基金产品进行风险等级划分，要了解以下信息：6.1基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、内部控制情况、合法合规情况；6.2基金产品的合法合规情况，发行方式，类型及组织形式，托管情况，投资范围、投资策略和投资限制概况，业绩比较基准，收益与风险的匹配情况，投资者承担的主要费用及费率。
第七条公司进行基金产品风险等级划分要综合考虑以下因素：7.1基金管理人方面基金管理人成立时间，治理结构，资本金规模，管理基金规模，投研团队稳定性，资产配置能力、内部控制制度健全性及执行度，风险控制完备性，是否有风险准备金制度安排，从业人员合规性，股东、高级管理人员及基金经理的稳定性等；7.2基金产品方面基金产品结构（母子基金、平行基金），投资方向、投资范围和投资比例，募集方式，投资单位产品的最低金额，运作方式，流动性，结构的复杂性，存续期限，过往业绩及净值的历史波动程度，成立以来有无违规行为发生，基金估值政策、程序和定价模式，申购和赎回安排，杠杆运用情况等。
基金产品风险等级划分标准(2017年7月1日之后)
基金产品风险等级区分标准(2017年 7月1日以后 )私募基金产品或服务风险等级区分标准一、私募基金产品或服务存在以下状况时，其风险等级原则上应认定为R5：1、基金产品或许服务合同存在特别免责条款、构造性安排、投资标的拥有衍生品性质等致使一般投资者难以理解的；b5E2RGbCAP2、基金产品或许服务不存在公然交易市场，或因参加投资者少等要素致使难以在短期内以合理价钱顺利变现的；3、基金产品或许服务的投资标的流动性差、存在非标准财产投资致使不易估值的；4、基金产品或许服务投资杠杆达到有关要求上限、投资单调标的集中度过高的；5、基金管理人、实质控制人、高管人员涉嫌重要违纪违规行为或正在接受看管部门或自律管理部门检查的；6、影响投资者利益的其余重要事项；7、协会认定的高风险基金产品或许服务。
二、私募基金产品或服务不存在上条规定的状况时，应依据以下评分标准判断风险等级：1、基金管理人的诚信状况（）A 、在证监会、基金业协会等存在不良信誉记录（ 5 分）B 、基金管理人的股东、高级管理人员及基金经理等存在不良信誉记录（ 3 分）C 、不存在不诚信的状况（ 0 分）2、基金管理人的经营管理能力（）A 、存续 5 年以上，管理过 5 支以上私募投资基金（ 1 分）B 、存续 2-5 年，管理过2-5 支私募投资基金（ 3 分）C 、存续时间不满 2 年，管理过的私募基金数目不超出 2 支（ 5 分）3、私募基金管理人的投资管理能力（）A 、投资管理规模超出30 亿元（ 1 分）B 、投资管理规模10-30 亿元（ 3 分）C 、投资管理规模10 亿元以下（ 5 分）4、基金管理人的内部控制制度、内控系统建设状况及治理构造（）p1EanqFDPw。
私募证券基金产品风险等级评定办法(证券类)
私募证券基金产品风险等级评定办法(证券类)第一章总则为规范XXX（以下简称“公司”或“本公司”）的投资者适当性管理工作，引导投资者理性参与私募证券投资基金产品投资，本办法根据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称办法）、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》（以下简称指引）等相关法规制定。
第二章产品风险等级评定细则公司的产品风险等级评定参照公司产品风险等级名录执行，该名录由三部分组成：风险等级分类、产品参考因素和产品类型参考。
风险等级分类按照风险由低到高顺序，分为五个级别：R1、R2、R3、R4、R5，对应的风险等级分别为低、中低、中、中高、高。
产品参考因素主要是关于产品的产品结构、过往业绩、波动性、回撤情况、流动性、杠杆情况、投资标的及限制等要素。
产品类型参考以产品的风险特征为区分标准，列举部分产品类型，以供参考。
第三条具体评定标准公司产品风险等级评定不得低于XXX《产品或服务风险等级名录》，XXX《基金产品或者服务风险等级划分参考标准》规定的风险等级标准。
第四条调整后的产品风险等级名录参考公司实际情况调整后，产品风险等级名录如下表所示：风险等级 | 产品参考因素 |R1 | 产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率低，投资标的流动性很好、不含衍生品，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准 |R2 | 产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率较低，投资标的流动性好、投资衍生品以套期保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准。
包括普通债券基金、债券基金分级A份额、货币市场基金、短期理财债券类基金等 | R3 | 产品结构较简单，过往业绩及净值的历史波动率较高，投资标的流动性较好、投资衍生品以对冲为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准 |R4 | 产品结构较复杂，过往业绩及净值的历史波动率高，投资标的流动性较差，估值政策较清晰，一倍(不含)以上至三倍(不含)以下杠杆。
私募基金产品风险评级制度
私募基金产品风险评级制度
私募基金产品风险评级制度是指对私募基金产品的风险程度进行评估，并给予相应的评级。
这一制度的目的是帮助投资者更好地了解私募基金产品的风险特征，并做出相应的投资决策。
私募基金产品风险评级通常包括风险等级划分和风险提示两个方面。
风险等级划分是依据私募基金产品的风险特征、投资策略、投资范围、流动性等因素，将其划分为不同的等级。
通常有高风险、中高风险、中风险、中低风险和低风险等级。
风险提示则是在私募基金产品的风险等级上，向投资者提供相关的风险提示信息，包括风险事件可能性、风险损失可能性、风险收益特征等。
私募基金产品的风险评级制度有助于提高投资者的风险认知和投资决策的科学性。
通过了解私募基金产品的风险等级和风险提示信息，投资者可以更加清楚地了解自己的风险承受能力和投资目标，并相应地选择适合自己的私募基金产品。
同时，风险评级制度也有助于引导私募基金管理人加强风险控制和管理，促进私募基金市场的健康发展。
私募股权基金管理有限公司_产品风险等级评价标准表
产品构造、定价一般分；
产品构造、定价不合理分；
（二）产品的信用风险
（投资标的、交易对手方或有关参照实体的信用状况、经验、声誉等）
产品相关各方信用状况良好；
描述：
产品相关各方信用状况一般分；
产品相关各方信用状况较差分。
（三）产品复杂程度
（产品复杂程度及向客户解释难易程度）
产品复杂程度较低，客户理解无较大困难；
管理人： 私募股权 基金投资
o是
基金产品风险等级评价标准 基金名称
o否 是否为复杂或高风 险基金产品
如选择“是”，除一般基金产品风险评分表外，还需按复杂或高风险基金产品附加评分表。
（注：复杂基金产品指产品的条款和特征不易被客户理解、具有复杂的结构、不易估值、流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出等。包括但不限于金 融衍生产品、结构化产品、信贷挂钩票据、股票挂钩票据、合成金融工具、资产支持证券、住房抵押贷款支持证券、债务抵押证券等。）
（收益率与波动性对应情况） 描述：
（十）重大风险因素 （存在较大管理风险、政策风险等可能影响产品安全的重大风险因素） 描述
预期收益率较高，波动性较低； 预期收益率中等，波动性较低； 预期收益率较高，波动性中等； 预期收益率较低，波动性较低； 预期收益率中等，波动性中等； 预期收益率较高，波动性较高； 预期收益率较低，波动性中等； 预期收益率中等，波动性较高； 预期收益率较低，波动性较高；
风险评级
调1-2级
描述：基金产品不易理解，包括但不限于嵌套投资等情况。
（四）产品杠杆 （产品杠杆使用情况） 描述：
（五）后续投资或后续债务 （客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务） 描述：
（六）客户可能遭受最大损失金额 描述：
私募 投资者风险承受能力及产品或服务风险等级划分规则
私募投资者风险承受能力及产品或服
务风险等级划分规则
私募基金产品或者服务的风险等级，按照风险由低到高顺序，一般划分为R1、R2、R3、R4、R5五个等级。
划分时要考虑产品流动性、杠杆情况、结构复杂性、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩等因素。
针对普通投资者，也需要按照风险承受能力，由低到高划分为C1（含风险承受能力最低类别，保守型）、C2（谨慎型）、C3（稳健型）、C4（积极型）、C5（激进型）五种类型。
在选择私募基金产品或服务时，投资者应充分了解产品或服务的风险等级和自身的风险承受能力，并根据自身的投资目标和风险偏好进行选择。
私募基金管理公司基金产品评级办法模版
福建省xx投资管理有限责任公司基金产品评级办法第一条福建省xx投资管理有限责任公司（以下简称“公司”）作为私募基金管理人，为规范公司所管理的基金评级事宜，保护基金投资人其合法权益，依据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》等相关法律、法规及中国证券投资基金业协会（以下简称“基金业协会”）的相关规定,结合本公司实际情况，制定本办法。
第二条基金产品评级体系（以下简称“评级体系”）是针对由福建省xx投资管理有限责任公司发起成立的私募基金产品推出的风险等级评价方式，共划分为五个级次。
评级结果依据“基金产品类型、投资标的/组合、经营/财务指标、预期收益”四项指标按一定权重计算产生，除反映基金管理人自身管理能力外，更对所投基金项目提出了高质量的要求。
第三条评级的目的是为了让合格投资者能够更好的比较和评估私募基金的表现，并希望能够促使公司内部相关部门的项目调查研究过程更加科学、透明，让投资者以最直观的方式了解该基金产品的风险特征。
第四条评级体系评级体系是针对私募投资基金不同产品类型给予五级评级。
该评级体系以所投基金项目质量为基础，根据“基金产品类型、投资标的/组合、经营/财务指标、预期收益”四项指标，将私募基金产品依照定量基础进行比较、评级。
评级结果分为低风险、较低风险、中级风险、较高风险、高风险五级。
第五条评级思路基于“基金产品类型、投资标的/组合、经营/财务指标、预期收益”四项指标按一定权重计算产生评级结果。
(一)基金产品类型本办法所称基金产品类型为股权投资基金；(二)投资标的/组合投资标的/组合包括但不限于股权、股票、债券、基金份额及基金合伙协议约定的其他投资标的/组合。
具体评价时需根据投资组合，结合目标公司所属行业，综合考虑各资产配置比重、投资期限等评估风险程度；(三)经营/财务指标依据目标公司主营业务收入、毛利、净利、资产负债率、经营现金流、未来营利能力及偿债能力等指标判断企业经营及财务状况；(四)预期收益根据基金项目的预期年化收益率、期限、是否可转让、增信方式及风险控制措施等因素综合评判风险高低。
私募投资基金产品风险等级评估
私募投资基金产品风险等级评估私募投资基金产品风险等级评估常规划分评分表（80分）维度定量指标次级指标指标说明评分产品层面（40分）基金设计投资方式（母子基金/FOF）（2）母基金产品（1分），子基金产品（2分） 2投资方向与范围（3）初创期企业股权（3分），成长期企业股权（2分），成熟期/上市前企业股权（1分）1投资比例（分散化程度）（3）单一项目不超过20%（0分）；单一项目20-40%（1分），单一项目40-60%（2分），单一项目60-100%（3分）3产品结构（3）优先劣后基金（1分），平行基金（2分），存在复杂嵌套结构（3分）2杠杆运用（3）小于等于2：1（0分），2：1-4：1（1分）4：1-6：1（2分），6：1及以上（3分）增信措施（3）有3项及以上增信措施（0分），有2项增信措施（1分），有1项增信措施（2分），无增信措施（3分）1退出安排（4）退出方案完善且不确定性小（0分），退出方案完善但存在一定不确定性（1分），退出方案较完善但存在较大不确定性（2分），退出方案存在瑕疵但不确定性较小（3分），退出方案存在瑕疵且不确定性大（4分）1募集方式及最低认缴金额（1）合规（0分），不合规（1分）0运作方式（2）开放式（0分），半封闭式（1分），封闭式（2分）1存续期限（3）1年及以下（0分），1-3年（1分），3-5年（2分），5年以上（3分）2是否托管（2）是（0分），否（2分）0 基金估值政策与程序（3）有（0分），无（3分） 3 申购和赎回安排（2）有（0分），无（2分）0 基金经理是否跟投（3）是（0分），否（3分） 3运作期信息披露（3）每年披露一次（3分），每半年披露一次（2分），每季披露一次（1分），每月披露一次（0分）3常规划分总分42审慎划分评分表（20分）序号相关指标指标说明评分1 基金合同表述复杂，存在免责条款（1）是（1分），否（0分）02 存在结构性安排（1）是（1分），否（0分）03 投资标的具有衍生品性质（3）是（3分），否（0分）04 基金产品或服务规模过大，可能触发巨额赎回，易引发群体事件（2）是（2分），否（0分）05 非公开交易市场或投资者较少导致的短期变现能力较差（2）是（2分），否（0分） 26 流动性差、存在非标资产投资，难以估值（2）是（2分），否（0分） 27 投资杠杆过高（达到相关要求上限）（2）是（2分），否（0分）08 投资标的单一，高度集中（单一项目占总规模的60%以上）（2）是（2分），否（0分） 29 管理人涉嫌重大违法违规行为/正接受调查（1）是（1分），否（0分）010 重大关联交易（2）是（2分），否（0分）011 影响投资者利益的其他重大事项（1）是（1分），否（0分）012 协会认定的高风险基金产品或服务（1）是（1分），否（0分） 1审慎划分总分7。
最新私募股权基金管理有限公司_产品风险评级管理办法【最新监管规定适用模板】-word版
私募股权投资管理有限公司产品风险评级管理办法第一章总则第一条为规范公司募集、管理的基金产品的风险评级工作，进一步加强公司的内部控制，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等相关规定，私募股权基金投资管理有限公司（以下简称“公司”）特制定本办法。
第二条本办法所指基金产品的范围包括公司在境内募集的基金产品，以及在中国证券投资基金业协会备案的由公司作为基金管理人所管理的各类基金产品。
第三条公司【销售部门】应当基于产品风险等级划分结果制定营销策略，并在具体销售过程中坚持“投资者适当性原则”，确保将产品销售给对应风险承受能力等级的客户。
第二章基金产品风险评级的主体和程序第四条基金产品风险等级评估结果作为公司向投资者推介基金产品的重要依据之一，由公司的【产品部 /投资管理部】完成。
完成产品风险等级划分后，【产品部/投资管理部】应将评级结果通知【销售部】、【客户服务部】、【合规风控部】。
第五条公司新发行基金产品的风险评级，应在募集期限开始前【 2】个工作日前完成。
对于本办法颁布时已存在的基金产品的风险评级，应在本办法颁布后【一个月内】完成。
第六条公司产品风险等级评估结果原则上每一年更新一次。
基金产品信息发生变化，应当及时依据基金产品风险等级划分参考标准，重新评估其风险等级。
过往的评级结果作为历史纪录予以保存。
第三章基金产品风险评级的考虑因素第七条公司对所管理的基金产品的风险收益特征进行评估，并据此划分风险等级，根据客户的风险承受能力进一步确定适合购买基金产品的客户类型。
第八条公司对基金产品的风险收益特征进行评估，应当包括下列方面：（一）基金产品的基本要素；（二）基金产品风险评价的依据；（三）基金产品所采用的投资策略；（四）基金产品涉及的基础资产；（五）基金产品的预期收益结构及收益波动率；（六）投资者可能产生的最大损失金额；（七）可能存在的其它风险因素；第九条公司作为基金募集机构对基金产品进行风险等级划分时，要了解以下信息：（一）基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、内部控制情况、合法合规情况；（二）基金产品或者服务的合法合规情况，发行方式，类型及组织形式，托管情况，投资范围、投资策略和投资限制概况，业绩比较基准，收益与风险的匹配情况，投资者承担的主要费用及费率。
私募产品评级制度
私募产品评级制度
私募产品评级制度是指对私募投资基金进行评估和排名的一种制度。
私募产品评级制度的目的是为了提供投资者对私募基金的信息和分析，帮助投资者做出更明智的投资决策。
私募产品评级通常由独立的第三方机构进行评定，通过对私募基金的绩效、风险、管理团队等多个方面进行评估，对其进行打分或分级。
评级通常采用字母排名，例如AAA、AA、A等级，也有使用数字或星级评级的机构。
私募产品评级制度可以提供投资者更为透明和标准化的信息，帮助他们比较不同的私募基金并作出选择。
评级可以考虑基金的表现、管理策略、波动性、风险收益比等因素，并提供定期更新的评估报告。
然而，需要注意的是，私募产品评级制度仅是一种参考工具，评级结果并不是对基金未来表现的保证。
投资者在做出决策时仍需要自行分析和衡量各种因素，并根据自身的投资目标和风险承受能力做出决策。
私募基金评级报告模板
私募基金评级报告模板摘要私募基金所投资的金融市场日趋复杂，对于投资者而言，如何正确选择私募基金成为了一个重要的问题。
基金评级报告是投资者选择基金的主要依据之一。
本文旨在提供一份私募基金评级报告模板，帮助投资机构更加客观、全面、专业地评价私募基金。
评级标准为确保评级的客观性和科学性，我们将采用以下评级标准：1. 基金业绩基金业绩是衡量基金管理绩效的重要指标，我们将采用以下方法评估基金业绩：•基金收益率：比较基金的年化收益率与同期市场指数的收益率。
•最大回撤率：该指标可以反映基金投资过程中的风险承受能力，又称测度基金风险的最大依据。
•夏普比率：该指标是衡量风险在线下的基础上获得的超额收益，可以帮助投资者从风险和回报两个方面考虑投资，又称夏普指数。
2. 基金管理团队•基金经理/管理团队的数量、历史业绩，以及与基金公司的人才关系等。
•投资理念、投资策略、以及基金管理流程的透明度等。
3. 基金规模考虑基金规模对基金的投资策略、成本及运作模式等的影响。
评级等级我们将私募基金分为五个等级，分别为：•领先：表现优异的基金；•良好：综合实力较强的基金，但表现不如领先；•一般：综合实力尚可，但存在一定风险；•不佳：遭遇亏损的基金，需要谨慎投资；•危险：可能违反相关规定，需要谨慎投资。
报告模板一、基金概况1.基金简介：简要介绍基金名称、基金管理公司、基金类型、基金基础规模等。
2.投资策略：描述基金的投资策略，包括定位、投资方向等。
3.业绩表现：披露基金收益情况，包括年收益率、最大回撤率、夏普比率等。
二、基金经理1.基金经理：列举基金经理姓名、所在公司、任职时间、历史经验等。
2.基金经理绩效：描述基金经理历史业绩、擅长投资领域等。
三、基金公司1.基金公司：列举基金公司名称、成立时间、管理基金规模等。
2.机构优势：描述基金公司的战略、操作、风控、管理能力等。
四、基金评级1.综合评估：对基金进行综合评估，列出基金各项指标得分，评定基金评级等级。
基金产品风险等级划分标准(2019年7月1日之后)
私募基金产品或服务风险等级划分标准一、私募基金产品或服务存在下列情况时，其风险等级原则上应认定为R5：1、基金产品或者服务合同存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的；2、基金产品或者服务不存在公开交易市场，或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的；3、基金产品或者服务的投资标的流动性差、存在非标准资产投资导致不易估值的；4、基金产品或者服务投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中度过高的；5、基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的；6、影响投资者利益的其他重大事项；7、协会认定的高风险基金产品或者服务。
二、私募基金产品或服务不存在上条规定的情况时，应根据下列评分标准判断风险等级：1、基金管理人的诚信状况（）A、在证监会、基金业协会等存在不良信用记录（5分）B、基金管理人的股东、高级管理人员及基金经理等存在不良信用记录（3分）C、不存在不诚信的情况（0分）2、基金管理人的经营管理能力（）A、存续5年以上，管理过5支以上私募投资基金（1分）B、存续2-5年，管理过2-5支私募投资基金（3分）C、存续时间不满2年，管理过的私募基金数量不超过2支（5分）3、私募基金管理人的投资管理能力（）A、投资管理规模超过30亿元（1分）B、投资管理规模10-30亿元（3分）C、投资管理规模10亿元以下（5分）4、基金管理人的内部控制制度、内控体系建设情况及治理结构（）A、内部制度和风控体系健全，治理结构完善（1分）B、内部制度、风控体系和治理结构尚待进一步完善（3分）C、暂未搭建内部控制体系（5分）5、基金管理人合法合规情况（）A、设立至今不存在违法违规经营行为（0分）B、曾存在违法违规经营行为，但已整改完毕（3分）C、当前仍存在违法违规经营行为（5分）6、基金产品或者服务的合法合规情况（）A、基金产品设立、运营及服务提供过程中，不存在违法违规情形（0分）B、基金产品设立、运营及服务提供过程中，曾存在违法违规情形，但已整改完毕（3分）C、基金产品设立、运营及服务提供过程中，存在违法违规情形（5分）7、基金产品的发行方式（）A、公开发行（2分）B、面向合格投资者非公开发行（4分）8、基金产品的类型及组织形式（）A、公司制（2分）B、合伙制（3分）C、契约型（4分）9、基金产品的托管情况（）A、设立托管（2分）B、不采用托管方式，但有相应的监管制度和措施（3分）C、不托管且无相应制度和措施（5分）10、基金产品的投资范围（）A、主要投资于股票、期货等二级市场证券品种（3分）B、主要投资于股权（4分）C、主要投资于信托等权益类资产的非标产品（6分）11、投资策略及限制（）A、投资于承担连带责任的标的（6分）B、投资于不承担连带责任的标的（3分）12、收益与风险匹配情况（）A、高收益、高风险（5分）B、中收益、中风险（3分）C、低收益、低风险（1分）13、投资者承担的主要费用及费率（）A、投资者承担的管理费为3%以上、承担基金托管、日常运营等所需的全部费用（4分）；B、投资者承担的管理费为3%以下、承担基金托管、日常运营等所需的全部费用（2分）；14、基金管理人的资本金规模（）A、注册资本一亿以上，实缴5000万以上（1分）；B、注册资本5000万以上，实缴2500万以上（2分）；C、注册资本5000万以下或实缴2500万以下（3分）。
私募基金管理公司基金产品评级办法模版
私募基金管理公司基金产品评级办法模版私募基金管理公司基金产品评级办法模板一、背景私募基金行业在我国已经有数十年的发展历程，私募基金管理公司是私募基金的组织者和管理者，承担着投资者资金的安全和管理责任。
为了更好地保护投资者的利益，提高行业整体的稳定性和健康发展，需要制定一套科学、客观、公正的私募基金产品评级办法。
二、评级办法的概述1.评级办法旨在对私募基金产品的投资风险、收益表现、管理团队、运作机制等方面进行评估，为投资者提供参考和指导。
2.评级办法采用标准化的评估指标和方法，针对不同类型的私募基金产品，设立不同的评级标准和等级。
3.评级机构应该具备合法的资格和专业的能力，对所评级的私募基金产品应做到客观、公正、透明。
三、评级指标1.投资风险：包括投资对象的风险、策略和模型的风险、估值和信息披露的风险等。
2.收益表现：包括基金收益的绝对表现和相对表现、风险调整收益率等指标。
3.管理团队：包括基金经理、分析师等核心人员的资格、经验、工作背景等。
4.运作机制：包括基金资产的保管、估值、交易、信息披露等的制度与安排。
四、评级等级评级等级分为五个等级：AAA、AA、A、B、C，其中AAAA为最高等级，CCC为最低等级。
1.AAA：表现极为优异，风险极低，基金管理公司具有明显的竞争优势。
2.AA：表现优秀，风险低，基金管理公司具有较强的竞争优势。
3.A：表现良好，风险较低，基金管理公司具有一定的竞争优势。
4.B：表现一般，风险较高，基金管理公司竞争优势尚在发展中。
5.C：表现不佳，风险极高，基金管理公司竞争优势不足，需要加强管理能力和风险控制。
五、评级流程1.申报评级：私募基金管理公司向评级机构申报评级。
2.资料审核：评级机构对申报材料进行审核，包括基金产品的合规性、基金管理公司的业绩、风险控制能力等方面。
3.风险调查：评级机构对基金产品的投资方向、策略、风险和收益进行调查，以确定其相应的风险等级。
4.评级报告：评级机构出具相应的评级报告，包括风险等级、收益指标、管理团队等方面的评价，同时发布评级结果。
私募投资基金产品风险等级评估(完整资料).doc
公司实收资本（2）
实收资本5000万元（含）以上（0分），2000-5000万元（1分），2000万元以下（2分）
2
实际控制人能力与经验（2）
8年及以上从业经验/5个及以上项目成功退出（0分），4-8年从业经验/2-4个项目成功退出（1分），0-4年及从业经验/2个以下项目成功退出（2分）
1
控股股东/实际控制人的稳定性（1）
2
成立以来有无违规情况及重大运营问题发生（2）
无（0分），有（2分）
0
成立以来是否涉及任何法律诉讼或受到监管部门调查（2）
否（0分），是（2分）
0
高级管理人员（部门经理及以上）是否受过国家有关部门或自律组织的警告、通报批评或处罚（2）
否（0分），是（2分）
资产管理规模与业绩（10）
目前管理备案基金数量（2）
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私募投资基金产品
风险等级评估
常规划分评分表（80分）
维度
定量指标
次级指标
指标说明
评分
公司层面（40分）
基本情况（12）
备案经营时间（2）
超过3年（0分），1-3年（1分），1年以下（2分）
2
公司股权结构（2）
控股股东为大型国有企业（0分），控股股东为上市公司（0分），控股股东为近3年入选民营500强企业（0分），其他（1分）
3
产品结构（3）
优先劣后基金（1分），平行基金（2分），存在复杂嵌套结构（3分）
2
杠杆运用（3）
小于等于2：1（0分），2：1-4：1（1分）4：1-6：1（2分），6：1及以上（3分）
0
增信措施（3）
有3项及以上增信措施（0分），有2项增信措施（1分），有1项增信措施（2分），无增信措施（3分）
私募基金产品风险等级评估
私募基金 风险等级评估常规划分评分表（80 分） 维度 定量指标 次级指标 备案经营时间（2） 指标说明 评 分超过 3 年（0 分），1-3 年（1 分），1 年以 1 下（2 分） 控股股东为大型国有企业（0 分），控股股 东为上市公司（0 分），控股股东为近 3 年 1 入选民营 500 强企业（0 分），其他（1 分） 实收资本 5000 万元（含）以上（0 分）， 2000-5000 万元（1 分），2000 万元以下（2 1 分） 8 年及以上从业经验/5 个及以上项目成功 退出（0 分），4-8 年从业经验/2-4 个项目 2 成功退出（1 分），0-4 年及从业经验/2 个 以下项目成功退出（2 分） 未发生变更（0 分），发生过变更（1 分） 0 是（0 分），否（2 分） 是（0 分），否（1 分） 0 1公司股权结构（2）公司实收资本（2） 基本情况 （12）实际控制人能力与经验 （2） 控股股东/实际控制人的 稳定性（1）公司 层面 （40 分）治理结构与管理架构的 完备性（2） 是否拥有基金销售牌照 （1） 投研团队数量（2） 投研团队平均从业年限 （2） 投研人员工作稳定性 （1）10 人以上（0 分），5-10 人（1 分），5 人 2 以下（2 分） 5 年以上（0 分），3-5 年（1 分），3 年以 2 下（2 分） 流失率 20%以下（0 分），流失率 20%及以 上（1 分） 0投研团队 （6）投研人员从业合规性 （1） 全部取得从业资格（0 分）；反之（1 分） 1 是否建立较为完善的内 部控制制度（2） 内部控制 （12） 内部控制制度是否有效 执行（2） 风险准备金制度（2） 是（0 分），否（2 分） 是（0 分），否（2 分） 是（0 分），否（2 分） 0 0 2 0 0成立以来有无违规情况 无（0 分），有（2 分） 及重大运营问题发生 （2） 成立以来是否涉及任何 否（0 分），是（2 分）法律诉讼或受到监管部 门调查（2） 高级管理人员 （部门经理 及以上） 是否受过国家有 否（0 分），是（2 分） 关部门或自律组织的警 告、通报批评或处罚（2） 目前管理备案基金数量 （2） 资产管理 规模与业 绩（10） 目前管理备案基金规模 （2）05 只及以上（0 分），2-4 只（1 分），0-1 1 只（2 分） 10 亿元及以上（0 分） ，3-10 亿元 （1 分）， 2 3 亿元以下（2 分）管理基金过往业绩 （总体 20%及以上（0 分），12~20%（1 分），5~12% 4 平均收益率）（4） （2 分），0~5%（3 分），0%以下（4 分） 管理基金是否出现过风 否（0 分），是（2 分） 险事件（兑付风险） （2） 投资方式（母子基金 /FOF）（2） 投资方向与范围（3） 0母基金产品（1 分），子基金产品（2 分） 1 初创期企业股权（3 分），成长期企业股权 2 （2 分），成熟期/上市前企业股权（1 分）单一项目不超过 20%（0 分）；单一项目 投资比例（分散化程度） 20-40%（1 分），单一项目 40-60%（2 分）， 3 （3） 单一项目 60-100%（3 分） 产品结构（3） 杠杆运用（3） 产品 层面 （40 分） 优先劣后基金（1 分），平行基金（2 分）， 1 存在复杂嵌套结构（3 分） 小于等于 2：1（0 分），2：1-4：1（1 分） 1 4：1-6：1（2 分），6：1 及以上（3 分） 有 3 项及以上增信措施（0 分），有 2 项增 信措施（1 分），有 1 项增信措施（2 分）， 3 无增信措施（3 分） 退出方案完善且不确定性小（0 分），退出 方案完善但存在一定不确定性（1 分），退 出方案较完善但存在较大不确定性 （2 分） ， 2 退出方案存在瑕疵但不确定性较小 （3 分） ， 退出方案存在瑕疵且不确定性大（4 分） 合规（0 分），不合规（1 分） 0增信措施（3） 基金设计退出安排（4）募集方式及最低认缴金 额（1） 运作方式（2） 存续期限（3） 是否托管（2）开放式（0 分），半封闭式（1 分），封闭 0 式（2 分） 1 年及以下（0 分），1-3 年（1 分），3-5 3 年（2 分），5 年以上（3 分） 是（0 分），否（2 分） 0基金估值政策与程序 （3） 有（0 分），无（3 分） 申购和赎回安排（2） 基金经理是否跟投（3） 运作期信息披露（3） 常规划分总分 审慎划分评分表（20 分） 序号 1 2 3 4 相关指标 基金合同表述复杂，存在免责条款（1） 存在结构性安排（1） 投资标的具有衍生品性质（3） 基金产品或服务规模过大，可能触发巨额赎 回，易引发群体事件（2） 非公开交易市场或投资者较少导致的短期变 现能力较差（2） 指标说明 是（1 分），否（0 分） 是（1 分），否（0 分） 是（3 分），否（0 分） 是（2 分），否（0 分） 有（0 分），无（2 分） 是（0 分），否（3 分）0 0 3每年披露一次（3 分），每半年披露一次（2 分），每季披露一次（1 分），每月披露一 1 次（0 分） 40评分 0 0 0 05 6 7 8 9 10 11 12是（2 分），否（0 分）0 0 0 2 0 0 0 1 3流动性差、存在非标资产投资，难以估值（2） 是（2 分），否（0 分） 投资杠杆过高（达到相关要求上限）（2） 投资标的单一，高度集中 （单一项目占总规模的 60%以上）（2） 管理人涉嫌重大违法违规行为/正接受调查 （1） 重大关联交易（2） 影响投资者利益的其他重大事项（1） 协会认定的高风险基金产品或服务（1） 审慎划分总分 是（2 分），否（0 分） 是（2 分），否（0 分） 是（1 分），否（0 分） 是（2 分），否（0 分） 是（1 分），否（0 分） 是（1 分），否（0 分）按照基金产品的风险等级由低到高,划分了 R1、R2、R3、R4、R5 五 个等级，总分 100 分，划分五部分，对应各个等级。
私募基金产品风险如何评级
私募基金产品风险如何评级私募基金产品如何评级1、高风险等级基金类型有：标准股票型基金、普通股票型基金、标准指数型基金、增强指数型基金、偏股型基金、灵活配置型基金、股债平衡型基金共7个三级类别。
2、划分为中风险等级的基金有：偏债型基金、普通债券型基金(二级)共2个三级类别。
3、划分为低风险等级的基金有：长期标准债券型基金、中短期标准债券型基金、普通债券型基金(一级)、保本型基金、货币市场基金(A 级)、货币市场基金(B级)共6个三级类别。
私募基金风险包括哪些?1、法律和政策风险对于国内私募基金而言,目前存在的最主要问题是缺乏法律依据和政策支持,使其处于法律和政策的边缘地带。
迄今,我国的《证券法》、《信托法》等法律的条文都没有对私募基金的含义、资金****、组织方式、运行模式等问题做出明确规定。
正是由于私募基金的法律地位得不到承认,其经营活动一直游离于法律和政策监管之外,一旦发生违约行为,不论基金管理者还是投资者都得不到法律的保护,因而面临很大的法律和政策风险,并且基金规模越大,这种法律和政策风险就越高。
2、道德风险私募基金的组织结构是一种典型的委托—代理机制,有限合伙人将资金交给一般合伙人负责经营,只对资金的使用作出一般性的规定,通常并不干预基金经理的具体运营。
在运营过程中,私募基金经理和基金持有人都追求期望投资收益最大,私募基金经理越努力,收益越大,可是私募基金经理除了拿固定的管理费之外,还可以拿业绩提成费用,当业绩提成费用大于管理费用时,私募基金经理并不会采取使双方利益最大化的投资策略,因为这样选择并不能使其本身利益最大化,而是可能会滥用自己的职权去追求更多的个人利益,从而使基金持有人的资产将承受更大的风险,所以即使私募基金有较为优越的激励安排,但代理人的道德风险仍然存在。
3、操作风险私募基金的投资策略具有隐蔽性,国际上一般对私募基金的信息披露没有严格的限制,这就会造成严重的信息不对称,不利于对基金持有人利益的保护。
私募基金公司基金产品评级办法模版
私募基金公司基金产品评级办法模版私募基金公司基金产品评级办法模版一、评级管理1. 评级对象：包括私募基金公司所管理的私募基金产品。
2. 评级周期：每季度一次。
3. 评级原则：评估私募基金公司基金产品的投资业绩、风险控制、流动性管理、管理费用等方面的表现，评级结果为从高到低的五个等级：A、B、C、D和E。
二、评级方法1. 投资业绩评级（1）收益率评价：根据所管理基金产品的净值增长率计算收益率，根据业绩相对其他同类产品进行评估。
评级标准：A级：相对同类产品表现优异；B级：保持市场平均水平；C级：略低于市场平均水平；D级：较低于市场平均水平；E级：远低于市场平均水平。
（2）风险控制评价：考察私募基金公司产品风险管理能力，区分产品收益波动的来源，以及风险与收益相对平衡水平。
评级标准：A级：风险收益平衡度高，完美地控制了市场波动；B级：风险收益平衡度一般，承担了约同市场平均的波动；C级：风险收益平衡度低，受到了市场波动的较大影响；D级：风险收益平衡度很低，所承担波动远高于市场平均水平；E级：风险收益平衡度差，承担了过高的风险水平，远远低于市场平均水平。
2. 流动性管理评价（1）资金流向评价：考察私募基金公司产品的资金流向情况，以及产品封闭期限和流动性。
评级标准：A级：高流动性，没有额外准备资金用于赎回；B级：流动性良好，有较小额度的赎回资金；C级：符合平均市场要求，具有一定的赎回限制；D级：赎回限制较高，有较大的额度限制；E级：准备好的额外资金用于应对大规模赎回，产品几乎无法流转。
（2）管理层对流动性的作用评价：考察管理层对基金产品的流动性保证的影响。
评级标准：A级：管理层充分期望流动性并使之实现；B级：管理层对流动性内含预期，积极充当；C级：管理层充分考虑流动性要求并尽力实现；D级：管理层有意充分考虑流动性要求，但还有所欠缺；E级：管理层未充分考虑流动性需要。
3. 管理费用评价（1）费用水平评价：考察管理费用相对于其他同类产品的水平以及产品管理费用在总规模中的比例。
私募投资基金投资项目种子基金评分表模版
私募投资基金投资项目种子基金评分表模板私募投资基金投资的一个关键部分就是选择投资项目。
在投资项目选择的过程中，评估各种因素是至关重要的。
其中，种子基金评分表是一种非常有用的工具，它可以帮助投资公司系统地评估不同种子基金的风险和潜力。
本文将介绍一个私募投资基金投资项目种子基金评分表模板，以供使用者对不同种子基金进行评估。
种子基金评分表模板度量标准分值评分说明团队状况15团队的技能、经验和业绩表现技术竞争力15科技创新或技术领先性行业前景10行业增长前景、竞争格局等商业模式15商业模式的可行性、盈利潜力等融资情况15当前融资状况和计划客户和市场15客户的市场规模、发展潜力和市场份额退出策略15种子基金的退出策略总分：100种子基金评分表模板详解团队状况在评估一个种子基金时，首先需要考虑的是团队状况。
这一项通常是由核心团队的创始人和高管组成的，包括管理能力、战略规划能力、行业经验、市场营销经验等因素。
技术竞争力随着科技的不断发展，技术领先性成为越来越多的投资公司关注的因素。
评估种子基金的技术竞争力需要综合考虑其在技术研发和创新方面的领先性、专利和知识产权、创新流程、技术保护措施等因素。
行业前景种子基金可行性的关键因素之一是其所在行业的前景。
评估种子基金的行业前景涉及考虑当前行业的市场潜力、竞争格局以及政策规定等因素。
另外，还需要考虑未来的机会、市场趋势和发展趋势。
商业模式商业模式是指项目所采用的商业方案，包括项目的盈利模式、客户群体、销售渠道、运营流程等方面的设计。
评估种子基金的商业模式的可行性需要考虑市场需求和环境、运营和管理方面的竞争优势等因素。
融资情况评估种子基金的融资情况涉及当前和计划中的融资额、融资方式、融资来源等方面的信息。
这些信息对于私募投资基金选择该项目是否值得投资至关重要。
客户和市场种子基金能否成功，取决于其所针对的市场规模和发展潜力、客户群体、市场份额等因素。
评估种子基金的客户和市场的信息需要考虑当前市场的需求趋势、竞争格局、投资人愿意投资的因素等。
资管子公司金融产品风险评级管理办法(试行)模版
xxx金融产品风险评级管理办法（试行）第一章总则第一条为准确界定xxx（以下简称“公司”）金融产品的风险等级，规范公司财富管理业务中的销售活动，依据《私募投资基金募集行为管理办法》，制定本办法。
第二条本办法所称金融产品风险评级是指公司在综合考虑金融产品的投资范围和比例、结构的复杂程度、产品期限、同类产品过往业绩及可能面临的各类风险后，对金融产品的风险特征进行综合评价的行为。
第三条金融产品风险分类的目的：（一）风险识别。
全面、准确认定金融产品风险类别，揭示金融产品的风险程度。
（二）产品管理。
通过对金融产品风险评级，对不同风险等级金融产品实施有针对性的审查、审批和投后管理措施。
（三）匹配销售。
对投资者实行适当性匹配销售，确保投资者风险识别能力和风险承受能力应与产品风险等级相匹配。
第二章组织与分工第四条公司风控中心负责对公司开发设计及代销的金融产品进行风险级别评定和调整；负责向销售部门提供金融产品风险评级信息及与评级相关的披露信息；负责对公司金融产品风险评级信息进行统一建档和备案管理。
第五条金融产品销售部门负责金融产品的合规销售管理，依据金融产品的风险评级，客户的风险承受能力评估情况，向客户推荐与其风险承受能力相适应的理财产品。
第三章风险级别第六条金融产品的风险级别由低到高分为保守级、稳健级、平衡级、成长级、进取级五个等级。
第七条不同级别含义如下：（一）保守级（R1）：该级别金融产品总体风险很低。
一般保证本金的完全偿付，本金及收益受宏观政策和市场相关法律法规变化、投资市场波动等风险因素影响很小。
产品主要投资于高信用等级债券、货币市场等低风险金融产品。
（二）稳健级（R2）：该级别金融产品总体风险程度较低，本金损失的可能性很小。
产品的本金及收益受宏观政策和市场相关法律法规变化、投资市场波动等风险因素影响较小。
在信用风险维度上，产品主要承担高信用等级信用主体的风险，如AA级（含）以上评级债券的风险；在市场风险维度上，产品主要投资于债券、同业存放等低波动性金融产品，严格控制股票、商品和外汇等高波动性金融产品的投资比例。
基金评级准则范文
基金评级准则范文1.基金业绩：基金业绩是评价基金表现的重要指标。
基金评级准则一般会考虑基金的历史业绩、风险收益比、相对于同类基金的排名等因素。
基金的历史业绩可以反映基金经理的投资实力和管理能力，而风险收益比和排名可以反映基金在行业中的相对表现。
2.风险管理：评级准则还会考虑基金的风险管理能力。
基金管理人应具备有效的风险控制措施，并能及时应对市场变化和风险情况。
评级准则会对基金的风险控制能力、投资组合的分散程度、对冲策略的运用等因素进行评估。
3.投资策略和投资能力：基金评级准则还会考虑基金的投资策略和投资能力。
基金管理人应具备良好的投资策略，并能够根据市场情况做出合理的投资决策。
评级准则会对基金管理人的投资能力、投资风格的延续性、策略的灵活性等因素进行评估。
4.资产规模和流动性：基金的资产规模和流动性也是评级准则考虑的因素之一、较大的资产规模和良好的流动性可以为基金提供更好的操作空间和更低的交易成本，有利于基金的业绩表现和管理能力。
评级准则会对基金的资金规模、流动性管理措施等因素进行评估。
5.透明度和信息披露：评级准则还会考虑基金的透明度和信息披露情况。
基金应主动向投资者提供必要的信息，包括基金的投资策略、业绩报告、持仓情况等。
评级准则会对基金的信息披露情况和透明度进行评估。
评级准则一般会根据以上几个方面的指标和标准，对基金进行综合评价，并给出相应的评级。
常见的基金评级有五星制和分级制。
五星制是将基金划分为五个等级，从一星到五星，五星为最高等级。
分级制是将基金划分为多个等级，通常为三级或四级，较高级别的基金表明具备较高的综合评级。
基金评级准则在投资者选择基金产品时具有重要的参考价值。
投资者可以根据基金评级来评估基金的表现和管理能力，并选择合适的基金产品。
然而，需要注意的是，基金评级只是一种参考，投资者还需要综合考虑其他因素，如个人投资目标、风险偏好等，做出最合适的投资决策。
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[*]有限公司
基金产品评级办法
基金产品评级体系（以下简称“评级体系”）是针对由[*]有限公司发起成立的私募基金产品推出的风险等级评价方式，共划分为五个级次。
评级结果依据“基金产品类型、投资标的/组合、经营/财务指标、预期收益”四项指标按一定权重计算产生，除反映基金管理人自身管理能力外，更对所投基金项目提出了高质量的要求。
评级的目的是为了让合格投资者能够更好的比较和评估私募基金的表现，并希望能够促使公司内部相关部门在项目调查研究过程更加科学、透明，让投资者以最直观的方式了解该基金产品的风险特征。
一、评级体系
评级体系是针对私募投资基金不同产品类型给予五级评级。
该评级体系以所投基金项目质量为基础，根据“基金产品类型、投资标的/组合、经营/财务指标、预期收益”四项指标，将私募基金产品依照定量基础进行比较、评级。
评级结果分为低风险、较低风险、中级风险、较高风险、高风险五级。
二、评级思路
基于“基金产品类型、投资标的/组合、经营/财务指标、预期收益”四项指标按一定权重计算产生评级结果。
（一）基金产品类型
本办法所称基金产品类型包括股权投资基金、证券投资基金及其他私募投资基金。
（二）投资标的/组合
投资标的/组合包括但不限于股权、股票、债券、基金份额、信托计划及投资合同约定的其他投资标的/组合。
具体评价时需根据投资组合，结合目标公司所属行业，综合考虑各资产配置比重、投资期限等评估风险程度。
（三）经营/财务指标
依据目标公司主营业务收入、毛利、净利、资产负债率、经营现金流、未来营利能力及偿债能力等指标判断企业经营及财务状况。
（四）预期收益
根据基金项目的预期年化收益率、期限、是否可转让、增信方式及风险控制措施等因素综合评判风险高低。
三、评级方式
基于“基金产品类型、投资标的/组合、经营/财务指标、预期收益”四项指标按一定分值计算产生评级分数，确定评级结果，具体算法如下所示：
自变量基金产品类型投资标的/组合经营/财务指标预期收益分值10 20 40 30
通过计算产生的评级分值，来定义不同风险等级的基金产品。
评级分数≥75≥60-＜75≥50-＜60≥35-＜50＜35
评级结果低风险较低风险中级风险较高风险高风险
四、级别评定
由基金业务管理部组织基金业务部、财富管理中心、法律合规部开展评级打分工作。
五、评级使用说明
基金评级体系是以所投资项目质量为基础对基金产品风险的定量评价，获得较高评级结果的基金产品，并代表该产品未来能够取得良好的业绩保证，也不代表该投资适于所有投资人，各投资人不应以评级上升或下降作为买卖产品的指引。