(完整word版)银监会监管数据标准化报送系统(EAST0)

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监管数据标准化报送系统升级(EAST3.0)需求说明书

监管数据标准化报送系统升级(EAST3.0)需求说明书

附件1:监管数据标准化报送系统升级(EAST3.0)需求说明书广西北部湾银行股份有限公司2017年4月1.系统建设背景为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作,并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一,银监会于2017年3月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件,将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范,通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求,进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。

2.系统建设价值根据银监会通知要求,该系统将于2017年7月在全国范围内正式上线运行,能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造,建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统,将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。

3.系统建设目标根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求,建设EAST数据采集报送系统,帮助我行(包括我行的所有村镇银行)及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求,保证报送质量,提升管理水平,并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。

建成后系统报送表单如下:4.我行相关系统描述我行应用系统总体架构主要分为:业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。

目前已实现的应用系统有:业务支撑系统:包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等;客户服务渠道:包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务中心、各类自助设备(如:多媒体查询机、存取款机)、短信系统等;企业管理系统:包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。

5.项目实施需求请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案,包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。

银行监管报送系统报表需求

银行监管报送系统报表需求

xx银行ODS及应用建设项目监管报送报表需求说明书xx公司2012年11月修订记录1监管报送报表需求1・1项目描述1.1.1背景银监会为了加强对银行业的持续监管,提出了新监管报表体系,并要求在2006年起开始上报,华兴银行在2012年的ODS项目目标中,明确提出了ODS项目要与明年一月初监管报表报送工作进行衔接。

鉴于此,数据信息中心提出对外监管报表的需求梳理工作。

1.1.2任务目标对新监管报表体系、我行内部管理报表体系以及信息披露报表体系进行梳理,明确报告项目的口径定义,整理我行统一使用的监管指标并分析信息采集的困难点,为今后工作打下基础。

熟悉掌握和理解各指标的内涵,为今后ODS项目中对外监管报表报送等应用口径报送的一致性,数据定义的完备性奠定基础。

梳理23张监管报表模板,解释相应指标口径、定义,编写业务需求书;进行业务系统分析,完成报表的数据定义,并进行业务规则的检查;整理指标体系并编写监管统计指标字典;对部分手工报表提出缺口数据的改进建议;对最终确认的手工报表、需手工补录的数据进行整理。

1.1.3监管报表分类银监会报表分类银监会遵循统一的监管标准、采用以风险为本的监管方法制定,充分借鉴国际通行的监管标准,同时兼顾银行业的现状,定量采集银行业金融机构的财务和风险信息,设计了报表体系,用于中国银监会对银行业监管机构的持续监管,其报表体系包括基础报表和特色报表两类:1.2功能需求1.2.1应用功能说明本应用系统目标为银监会监管报表,应用功能即对应相应的监管报表功能,具体内容如卜表所示:11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 2526流 动 性 风 险 市 场 风 险 资本充足G15 最大二十家关联方关联交易情况表 G16 抵债资产账龄情况表第I 部分:银行卡业务情况表G17 ---------------------------------------------------------- 第II 部分:银行卡业务情况表(补充情况) G18 债券发行和投资情况表 G21 流动性期限缺口统计表 G22 流动性比例监测表 G23 最大十家存款客户情况表G24最大十家金融机构同业拆入(含回购)情况表 流动性覆盖率和净稳定融资比例情况表第I 部分:流动性覆盖G25率第II 部分:净稳定融资比例季 季 季 季 季G31有价证券及投资情况表 季 G32外汇风险敞口情况表 季 半G33利率重新定价风险情况表年27 28 29 30 31 32 33 34 353637 38 3940 41 42 43 44 4546 47 48 491.3报表需求报表上报并查询相关的表,报表表样需求详见附件1.3.1报表处理监管报表统一按照如下处理流程:首先进行数据缺口处理:分析系统间的数据缺口和数据质量问题导致各维度汇总值与总 帐数据的缺口,按照业务部门确认的方式进行缺口处理;统一进行币种折算:缺口数据处理完毕后,按照币种折算及方法描述的要求,对数据进 行币种折算,并进行折算调平;最后进行数据进位调平:在折算调平数据基础上,根据派生公式,计算派生值后,进行 数据进位,并进位调平,以保证报表数据的最终平衡。

数据报送标准(监测中心)

数据报送标准(监测中心)

反洗钱监测分析系统本外币数据报送标准中国反洗钱监测分析中心北京泰通公司目录1. 报送机构数据报送说明 (1)1.1. 数据文件形成说明 (1)1.2. 数据文件名称说明 (1)1.3. 大额数据文件格式说明 (2)1.4. 大额数据文件头格式说明 (4)1.5. 大额数据文件体格式说明 (5)1.6. 大额报送数据分类说明 (7)1.6.1. 人民币大额转账业务报送数据格式 (7)1.6.2. 人民币现金存入业务报送要素及数据格式 (9)1.6.3. 人民币现金支取业务报送要素及数据格式 (11)1.6.4. 其他人民币现金业务报送要素及数据格式 (13)1.6.5. 涉及个人的人民币转账票据业务的报送要素及数据格式 (15)1.6.6. 涉及个人人民币结算账户的转账业务报送要素及数据格式 (18)1.6.7. 企业大额外汇资金交易的业务报送要素及数据格式 (20)1.6.8. 居民、非居民个人大额外汇资金交易的业务报送要素及数据格式 (22)1.6.9. 可疑外汇资金交易的业务报送要素及数据格式 (23)1.7. 可疑数据文件格式说明 (25)1.8. 无待报送业务数据时文件格式 (25)2. 报送数据回执格式说明 (26)2.1. 回执文件名称说明 (26)2.2. 回执文件格式说明 (26)3. 差错处理 (29)3.1. 文件差错处理 (29)3.1.1. 差错说明 (29)3.1.2. 差错处理 (29)3.2. 数据差错处理 (30)3.2.1. 差错说明 (30)3.2.2. 差错处理 (30)3.3. 报送时间差错处理 (31)3.3.1. 差错说明 (31)3.3.2. 差错处理 (31)1.报送机构数据报送说明报送机构通过上传文件的形式向监测系统报送数据。

即首先由报送机构根据数据报送标准要求,从业务系统提取数据信息,经过相应处理后形成要报送的数据文件,然后向监测系统上传该数据文件,完成数据报送工作。

银监局版EAST系统应用交流材料“两违”合规检查运用

银监局版EAST系统应用交流材料“两违”合规检查运用
左连接(以表A为基准,扩展表B中的内容,没有匹配信息 的补充空值,左连接保证了左边表格信息均在结果中体现)
表A 工号 1001 1002 1003
姓名 张三 李四 周五
左连接 工号 1001 1001 1002 1003
姓名 张三 张三 李四 周五
电话 1111 1112 1113 null(空)
表B 姓名 张三 张三 李四 郑六
8
一、进展情况:36家全部启动,28家任务过半,18家上线
二、XXX分局“两违”检查运用成效
• 城商行检查组的9个:
• • • • • • • • • “对公信贷客户贷款前有大额存款转入模型” “中长期贷款还款期限模型” “贷款实际发放时间与授信时间关系模型” “信贷五级分类模型” “票据业务信息分析模型” “出票人账户当天入账90%-100%票面金额模型” “临时账户超两年未销户模型” “柜员超1年未轮岗模型” “为一般户办理现金业务模型”
超过 2 年临时 性存款账户违 20 规办理结算业 务模型 471 4 316
两家银行存在为存续期超 2 年的临时户办理支付结 算类业务的情况,违反了 临时账户的管理办法。
11
一、进展情况:36家全部启动,28家任务过半,18家上线 家上线
二、XXX分局“两违”检查运用成效
现场核查结果
农商行贷款户,某科技公 司通过受托支付方式将贷 款资金转至交易对手公 虚假受托支付 模型 1 300 1 300 司,该公司于同日又将资 金转回至某科技公司。通 过虚假受托支付方式,挪 用贷款资金 对城商行银行检查范围内 柜员超 1 年未 98 轮岗 12 12 年后确存在超 1 年未轮 岗情况。
1、商业银行EAST系统数据库数据质量不高,存在字段缺失、 数据不全、加密不匹配等问题,部分设计思路难以实施。 2、部分EAST模型筛选结果不够精准,核实工作压力大。如 在EAST1.0中,检查票据资金回流出票人时,由于EAST系 统票据信息有限,城商行数据缺失有效对方账号信息,造成 无法追索资金流向,仅能通过当天开票,当天或次日9X%资 金回流出票人账号进行粗步锁定,现场核实工作量过大。

银监会EAST系统的建设与发展

银监会EAST系统的建设与发展

银监会EAST系统的建设与发展为提高银监会对银行业金融机构现场检查的力度和效果,银监会信科部开发了具有自主知识产权的检查分析系统(Examination & Analysis System Technology,EAST)。

该系统包含银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布与管理等功能模块。

在2012年试点基础上,银监会于2013年完成了该系统在36个银监局的全面部署推广,实现了对银监局现场检查工作的全面覆盖。

一、EAST系统开发背景我国银行业信息科技发展从20世纪80年代初使用电子记账机开始,主要经历了三个阶段。

第一个阶段从20世纪80年代中期开始,主要实现使用计算机实现会计账务电算化;第二阶段从20世纪90年代末开始,以数据大集中为标志实现数据集成。

第三阶段自21世纪初开始,以数据仓库和互联网金融为代表的管理信息系统建设和新业态金融服务的数据应用,开始向实现产品定价、风险管理等方向迈进,进入了应用数据信息有效支持管理决策的新时代。

随着经济发展和银行业务的电子化处理,银行业务量也进入快速增长阶段。

根据人民银行的报告,2013年末全国人民币结算账户达到亿户;2013年全国非现金支付业务亿笔,经人民银行支付系统处理业务亿笔,年均以超过20%的速度增长。

银行数据量的快速增长给银监会的监管工作带来了巨大挑战,在现场检查中使用信息化手段替代手工“翻账本”已成为必然趋势。

从各国银行业监管机构的监管实践来看,美国联邦金融机构监管委员会、美联储、OCC、FDIC共同建立了监管采集数据标准规范,按季度从银行收集数据报告和统一运行报告,形成中央数据仓库(Central Data Repository,CDR)共享使用;其中FDIC在中央数据仓库基础上建立“V ISION系统” ( Virtual Information Supervisory On the Net),利用收集到的数据进行监管分析。

M4204_银行监管报送系统

M4204_银行监管报送系统

商业银行监管报送系统一、产品概述银行监管报送系统是面向商业银行的内外部监管数据报送需求开发的银行管理系统。

系统以统一的数据处理模式和信息展现模式,实现人民银行、银监局、征信中心等机构提出的各项数据报送要求。

同时,系统还满足银行内部监管报表的实现,并根据银行的具体要求,展现丰富的统计指标和各种报表供银行管理者使用。

在现行银行监管体制下,商业银行需要向各监管部门的不同系统报送数据,这些系统具有基本相同的处理模式,即数据提取、生成、补录、确认、报送、校验、反馈处理等流程。

如果都作为单独的系统构建,银行需要针对每一套系统建立不同的实施和运行维护体系,这将耗费了大量的人力和财力,并且会成为银行IT运维中一个非常沉重的任务。

而通过相同的处理模式和技术框架,建立一套统一的监管报送系统,采用先进的技术架构以及成熟的工具产品来支持这些要求,不但可以极大的减轻银行数据报送的工作量,而且由于统一的规划和实施,还可以极大的提高系统上报数据的准确性和及时性。

二、系统功能银行监管报送系统集成了两大部分的内容,一部分是宏观监测报表,包括银监局非现场监管(“1104”报表)、人民银行利率监测、人民银行金融监管信息上报等,另一部分是明细业务数据,包括反洗钱、个人征信、企业征信等。

同时基于上述监管数据,系统还提供大量的监管指标和银行经营数据以供查询。

由于系统具有统一的数据处理模式,可以方便的进行各项功能的扩展,也为新的监管报送系统提供了很好的扩展基础。

●1104报表面向银监局非现场监管报表的数据报送要求,包括报表数据的生成、补录、展示以及接口文件的生成等功能。

“1104”报表包括基础报表和特色报表两大类,涵盖了基本财务分析、信用风险、流动性风险、市场风险、资本充足等各方面的银行宏观监管的内容。

●反洗钱监测自动监测大额交易及可疑交易,并生成人民银行反洗钱监测中心要求的报送文件进行报送,从而协助商业银行准确有效地完成反洗钱工作。

本系统能够满足人民银行规定的反洗钱接口规范的各项要求,并能够提供各种监测信息的实时查询功能。

(完整word版)银监会监管数据标准化报送系统(EAST0)

(完整word版)银监会监管数据标准化报送系统(EAST0)

附件1:监管数据标准化报送系统升级(EAST3.0)需求说明书广西北部湾银行股份有限公司2017年4月1.系统建设背景为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作,并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一,银监会于2017年3月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件,将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范,通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求,进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。

2.系统建设价值根据银监会通知要求,该系统将于2017年7月在全国范围内正式上线运行,能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造,建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统,将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。

3.系统建设目标根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求,建设EAST数据采集报送系统,帮助我行(包括我行的所有村镇银行)及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求,保证报送质量,提升管理水平,并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。

建成后系统报送表单如下:4.我行相关系统描述我行应用系统总体架构主要分为:业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。

目前已实现的应用系统有:业务支撑系统:包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等;客户服务渠道:包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务中心、各类自助设备(如:多媒体查询机、存取款机)、短信系统等;企业管理系统:包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。

5.项目实施需求请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案,包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。

银行业金融机构监管数据标准化规范(EAST5.0)探索与分析

银行业金融机构监管数据标准化规范(EAST5.0)探索与分析

银行业金融机构监管数据标准化规范(EAST5.0)探索与分析许磊
【期刊名称】《中国金融电脑》
【年(卷),期】2022()10
【摘要】EAST(Examination and Analysis System Technology)是银保监会开发的具有自主知识产权的检查分析系统,旨在顺应大数据发展趋势,提高监管检查效能。

监管端与银行业金融机构端是EAST体系的一体两面,从监管端来看,EAST系统是一套开放的数据分析平台,能够对银行业务数据进行筛选、建模、分析、应用;从银行端来看,EAST是一套通用的、相对封闭的数据采集规范,银行业金融机构按照监管要求采集数据并定期报送。

本文将对银保监会最新发布的《中国银保监会银行业金融机构监管数据标准化规范(2021版)》(以下简称“EAST5.0”)带来的监管变化及监管数据治理工作进行分析。

【总页数】5页(P71-75)
【作者】许磊
【作者单位】中国银行保险信息技术管理有限公司
【正文语种】中文
【中图分类】F83
【相关文献】
1.对银行业金融机构高级管理人员监管的博弈分析
2.银行业金融机构智能分析预警安保值守职业行为规范研究
3.银行业金融机构数据治理指引和DCMM的对比分析
4.银行业金融机构数据治理指引和DCMM的对比分析
5.同业业务、货币政策传导与金融风险防控——基于182家银行业金融机构微观数据的实证分析
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监管数据标准(2.0版)

监管数据标准(2.0版)

个人活期存款分户账明细记录 核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期 活期存款账号 活期存款帐号 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 交易类型 交易金额 账户归属机构 交易机构号 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 对方行名 交易渠道 现转标志 交易柜员号 柜员流水号 授权柜员号 摘要 冲补抹标志 借贷标志 币种 采集日期
中国银监会监管数据标准化规范2.0版
(中小银行及农村金融机构)
汇报交流
一、建立监管Байду номын сангаас据标准的意义
二、修订监管数据标准的原则 三、2.0版监管数据标准化规范数据结构及具体修订内容 四、监管数据标准的一般应用分析方法
一、建立监管数据标准的意义
(一)监管数据标准的定义 全称为《中国银监会监管数据标准化规范(中小银行及农村金 融机构)2.0版》,是中国银监会为满足监管工作需要而制定的, 用以指导金融机构监管数据报送工作的数据标准及操作规范。 (二)建立监管数据标准的目的 建立便捷解读银行数据的方法,降低应用门槛; 提供对照标准完善数据和治理的依据,推动机构同步发展;
科目之间的关系,实际中银行的会计科目很难与人行统计科目建立1对 1的关系,实际应用中这个表准确率和使用率都不高。
在定期或活期存款分户账明细记录里增加“账户归属机构”“交机构号”
及“对方行名”。 按照兼容性原则,保留了内部机构号;按照易用性 原则,增加对方行名。
个人信贷分户账和对公信贷分户账,增加贷款入账账号、是为了解决发
对公客户 客户统一编号 采集日期 组织机构代码 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 客户名称 客户英文名称 法人代表 法人代表证件类别 法人代表证件号码 基本存款账号 基本账户开户行名称 注册资本 注册地址 联系电话 营业执照号 营业执照有效截止日期 经营范围 成立日期 所属行业 客户类别 贷款证号 国税证号 地税证号 母公司客户统一编号 统一授信标志 授信额度 已用额度 上市公司标志 信用评级结果 注册资本币种 实收资本币种 实收资本 总资产 净资产 年收入 首次建立信贷关系年月 邮政编码 传真号码 员工人数 行政区划代码 客户类型 风险预警信号

中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知(2017修订)

中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知(2017修订)

中国银监会办公厅关于印发银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范的通知(2017修订)
⽂号:银监办发[2017]48号
颁布⽇期:2017-03-31
执⾏⽇期:2017-07-01
时效性:现⾏有效
效⼒级别:部门规章
各银监局,各政策性银⾏、⼤型银⾏、股份制银⾏,邮储银⾏,外资银⾏:
为进⼀步深⼊推进银监会检查分析系统(EAST)应⽤,增强系统性、区域性风险识别监测能⼒,并督促银⾏业⾦融机构加强数据治理,运⽤数据持续提升风险防控能⼒和公司治理⽔平,银监会在整合《监管数据标准化规范(中⼩银⾏及农村⾦融机构)2.0版》(银监办发〔2014〕315号)和《商业银⾏监管数据标准化规范》(银监办发
〔2016〕31号)的基础上,修订形成了银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范,现印发给你们,请认真组织实施。

银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范⾃2017年7⽉1⽇正式执⾏。

原《监管数据标准化规范(中⼩银⾏及农村⾦融机构)2.0版》和《商业银⾏监管数据标准化规范》同时废⽌。

2017年3⽉31⽇
附件:
1.中国银监会银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范
2.中国银监会银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范数据结构⼀览表
3.中国银监会银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范报送说明
4.采集技术接⼝说明
备注:
本条例⽣效时间为:2017.07.01,截⾄2022年仍然有效
最近更新:2021.12.03。

M4204_银行监管报送系统

M4204_银行监管报送系统

M4204_银⾏监管报送系统商业银⾏监管报送系统⼀、产品概述银⾏监管报送系统是⾯向商业银⾏的内外部监管数据报送需求开发的银⾏管理系统。

系统以统⼀的数据处理模式和信息展现模式,实现⼈民银⾏、银监局、征信中⼼等机构提出的各项数据报送要求。

同时,系统还满⾜银⾏内部监管报表的实现,并根据银⾏的具体要求,展现丰富的统计指标和各种报表供银⾏管理者使⽤。

在现⾏银⾏监管体制下,商业银⾏需要向各监管部门的不同系统报送数据,这些系统具有基本相同的处理模式,即数据提取、⽣成、补录、确认、报送、校验、反馈处理等流程。

如果都作为单独的系统构建,银⾏需要针对每⼀套系统建⽴不同的实施和运⾏维护体系,这将耗费了⼤量的⼈⼒和财⼒,并且会成为银⾏IT运维中⼀个⾮常沉重的任务。

⽽通过相同的处理模式和技术框架,建⽴⼀套统⼀的监管报送系统,采⽤先进的技术架构以及成熟的⼯具产品来⽀持这些要求,不但可以极⼤的减轻银⾏数据报送的⼯作量,⽽且由于统⼀的规划和实施,还可以极⼤的提⾼系统上报数据的准确性和及时性。

⼆、系统功能银⾏监管报送系统集成了两⼤部分的内容,⼀部分是宏观监测报表,包括银监局⾮现场监管(“1104”报表)、⼈民银⾏利率监测、⼈民银⾏⾦融监管信息上报等,另⼀部分是明细业务数据,包括反洗钱、个⼈征信、企业征信等。

同时基于上述监管数据,系统还提供⼤量的监管指标和银⾏经营数据以供查询。

由于系统具有统⼀的数据处理模式,可以⽅便的进⾏各项功能的扩展,也为新的监管报送系统提供了很好的扩展基础。

●1104报表⾯向银监局⾮现场监管报表的数据报送要求,包括报表数据的⽣成、补录、展⽰以及接⼝⽂件的⽣成等功能。

“1104”报表包括基础报表和特⾊报表两⼤类,涵盖了基本财务分析、信⽤风险、流动性风险、市场风险、资本充⾜等各⽅⾯的银⾏宏观监管的内容。

●反洗钱监测⾃动监测⼤额交易及可疑交易,并⽣成⼈民银⾏反洗钱监测中⼼要求的报送⽂件进⾏报送,从⽽协助商业银⾏准确有效地完成反洗钱⼯作。

3.中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明

3.中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明

附件3中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明2017年3月目录通用说明 (1)一、公共信息 (5)1. 机构信息表 (5)2. 员工表 (6)3. 柜员表 (7)4. 岗位信息表 (9)5. 机构关系表 (9)二、会计记账信息 (11)6. 总账会计全科目表 (11)7. 内部科目对照表 (13)8. 个人活期存款分户账 (14)9. 个人活期存款分户账明细记录 (16)10. 个人定期存款分户账 (18)11. 个人定期存款分户账明细记录 (20)12. 对公活期存款分户账 (23)13. 对公活期存款分户账明细记录 (24)14. 对公定期存款分户账 (27)15. 对公定期存款分户账明细记录 (29)16. 内部分户账 (31)17. 内部分户账明细记录 (33)18. 个人信贷分户账 (35)19. 个人信贷分户账明细记录 (37)20. 对公信贷分户账 (39)21. 对公信贷分户账明细记录 (42)三、客户信息 (45)22. 个人基础信息 (45)23. 个人客户关系信息 (47)24. 对公客户 (48)25. 股东信息 (52)26. 关联关系 (53)四、授信交易对手信息 (55)27. 信贷合同表 (55)28. 项目贷款信息表 (57)29. 票据票面信息表 (58)30. 表外授信业务 (60)31. 贸易融资业务信息表 (62)32. 银团贷款 (64)33. 委托贷款 (65)34. 个人信贷业务借据 (67)35. 对公信贷业务借据 (70)36. 信贷业务担保合同 (73)37. 担保关系 (75)38. 信贷业务质或抵押物 (76)五、卡片信息 (79)39. 借记卡信息 (79)40. 存折信息 (80)41. 信用卡信息 (81)42. 信用卡账户交易明细记录 (83)六、信贷管理信息 (86)43. 授信信息 (86)44. 贷款核销 (87)45. 贷款展期 (88)46. 信贷资产转让 (90)47. 资产转让关系表 (91)48. 贷款五级形态变动 (92)七、交易流水信息 (94)49. 交易流水 (94)八、统计全科目 (97)50. 资产负债科目统计表 (97)51. 涉农统计表 (98)九、资金业务 (99)52. 资金交易信息表 (99)53. 金融工具信息表 (102)54. 汇率信息表 (104)十、理财业务 (106)55. 理财产品信息表 (106)56. 理财产品状态表 (110)57. 客户理财账户信息表 (111)58. 理财产品销售明细记录 (113)附录一:金融许可证机构编码编制规则(试行) (116)附录二:资金交易信息表分交易子类填写说明 (122)通用说明1. 适用机构:在中华人民共和国境内依法设立的银行机构,包括政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、民营银行、农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、外资银行、中德住房储蓄银行。

银监会EAST系统的建设与发展

银监会EAST系统的建设与发展

银监会E A S T系统的建设与发展文件编码(TTU-UITID-GGBKT-POIU-WUUI-0089)银监会EAST系统的建设与发展为提高银监会对银行业金融机构现场检查的力度和效果,银监会信科部开发了具有自主知识产权的检查分析系统(Examination&AnalysisSystemTechnology,EAST)。

该系统包含银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布与管理等功能模块。

在2012年试点基础上,银监会于2013年完成了该系统在36个银监局的全面部署推广,实现了对银监局现场检查工作的全面覆盖。

一、EAST系统开发背景我国银行业信息科技发展从20世纪80年代初使用电子记账机开始,主要经历了三个阶段。

第一个阶段从20世纪80年代中期开始,主要实现使用计算机实现会计账务电算化;第二阶段从20世纪90年代末开始,以数据大集中为标志实现数据集成。

第三阶段自21世纪初开始,以数据仓库和互联网金融为代表的管理信息系统建设和新业态金融服务的数据应用,开始向实现产品定价、风险管理等方向迈进,进入了应用数据信息有效支持管理决策的新时代。

随着经济发展和银行业务的电子化处理,银行业务量也进入快速增长阶段。

根据人民银行的报告,2013年末全国人民币结算账户达到56.43亿户;2013年全国非现金支付业务501.58亿笔,经人民银行支付系统处理业务107.58亿笔,年均以超过20%的速度增长。

银行数据量的快速增长给银监会的监管工作带来了巨大挑战,在现场检查中使用信息化手段替代手工“翻账本”已成为必然趋势。

从各国银行业监管机构的监管实践来看,美国联邦金融机构监管委员会、美联储、OCC、FDIC共同建立了监管采集数据标准规范,按季度从银行收集数据报告和统一运行报告,形成中央数据仓库(CentralDataRepository,CDR)共享使用;其中FDIC在中央数据仓库基础上建立“VISION系统”(Vir tualInformationSupervisoryOntheNet),利用收集到的数据进行监管分析。

EAST文档管理系统用户操作手册

EAST文档管理系统用户操作手册

EAST文档管理系统用户操作手册目录1 EAST文档管理系统流程概览 (1)1.1 检查准备阶段 (1)1.1.1 立项及成立检查组 (1)1.1.2 其他准备工作 (1)1.2 检查实施阶段 (2)1.2.1 进点前准备单机版或现场组网所需数据 (2)1.2.2 检查实施 (2)1.2.3 结束现场作业 (2)1.3 检查报告、检查处理、检查档案整理阶段 (2)2 在综合办公平台中使用文档管理系统 (3)2.1 工作台 (3)2.2 项目管理 (3)2.2.1 项目创建与修改 (3)2.2.2 项目成员分配 (4)2.2.3 项目导入导出 (6)2.3 项目文档管理 (6)2.3.1 文档添加与下载 (6)2.3.2 文档移动位置 (7)2.3.3 文档查阅与编辑 (7)2.3.4 文档锁定与解锁 (7)2.3.5 引用公共文档 (8)2.4 文档分类模板 (8)2.5 资料共享与公共文档 (9)2.6 用户角色 (9)3 进点检查时使用文档管理系统 (10)3.1 单机版系统安装 (11)3.1.1 单机版服务端 (11)3.1.2 单机版客户端 (12)3.1.3 单机版客户端运行 (12)3.1.4 单机版添加用户及设置应用管理员 (13)3.2 单机版文档管理系统的使用 (14)3.3 综合办公平台文档管理系统和单机版的交互 (15)3.3.1 从综合办公平台文档管理系统中导出项目 (15)3.3.2 在单机版文档管理系统中导入项目 (15)3.3.3 从单机版导出项目并导入至综合办公平台文档管理系统 (16)1EAST文档管理系统流程概览EAST文档管理系统是用于现场检查过程中各类文档、资料、底稿、报告的管理、共享与协作。

在未进点时,该系统内嵌于综合办公平台;进点时,又可单机运行或现场组网;并且两个场景下生成的项目文档都可以相互导入导出,实现覆盖现场检查全流程的文档协作与管理。

本节结合《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》(银监发〔2007〕55号)中规定的现场检查规程,概要介绍EAST文档管理系统在现场检查各阶段的应用。

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  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准 化规范的通知》 的有关要求以及我行的接口要求, 建设 EAST数据采集
报送系统,帮助我行(包括我行的所有村镇银行)及时、完整、准确
地完成监管数据标准化的报送要求,保证报送质量,提升管理水平,
并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下:
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33
主题域 公共信息
会计记账信息类
客户信息类 授信交易对手信 息
表名 101 102 103 104 105 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 301 302 303 304 305 401 402 403 405 406 407 408
附件 1:
监管数据标准化报送系统升级 ( EAST3.0)需求说明书
广西北部湾银行股份有限公司 2017 年 4 月
1. 系统建设背景
为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作, 并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统 一,银监会于 2017 年 3 月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行 业金融机构监管数据标准化规范的通知》 及相关说明附件, 将国内银 行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范, 通知要求国内 各银行业金融机构需要按照该发文的要求, 进行数据的全面梳理、 映 射、采集、检核和上报。
表名 机构信息表 员工表 柜员表 岗位信息表 机构关系表 总账会计全科目表 内部科目对照表 个人活期存款分户账 个人活期存款分户账明细记录 个人定期存款分户账 个人定期存款分户账明细记录 对公活期存款分户账 对公活期存款分户账 对公定期存款分户账 对公定期存款分户账明细记录 内部分户账 内部分户账明细记录 个人信贷分户账 个人信贷分户账明细记录 对公信贷分户账 对公信贷分户账明细记录 个人基础信息 个人客户关系信息 对公客户 股东信息 关联关系 信贷合同表 项目贷款信息表 票据票面信息表 表外授信业务 贸易融资业务信息表 银团贷款 委托贷款
个人信贷业务借据 对公信贷业务借据 信贷业务担保合同 担保关系 信贷业务质或抵押物 借记卡信息 存折信息 信用卡信息 信用卡帐户交易明细表 授信信息 贷款核销 贷款展期 信贷资产转让 资产转让关系表 贷款五级形态变动 交易流水 资产负债科目统计表 涉农统计表 资金交易信息表 金融工具信息表 汇率信息表 理财产品信息表 理财产品状态表 客户理财账户信息表 理财产品销售明细
所有功能支持广西北部湾银行以及名下所有村镇银行。 5.1.2. 报送内容
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化 规范的通知》要求,主要包含以下业务内容:
1. 公共信息类 2. 会计记账信息类 3. 客户信息类 4. 授信交易对手信息类 5. 卡片信息类 6. 信贷管理类
7. 交易流水类 8. 统计全科目数据类 9. 资金业务类 10. 理财业务类 5.1.3. 全面的数据校验引擎 根据银监会要求, 建立新制度全面的数据校验标准, 要求校验规 则能够可视化配置,并且可灵活参数化启用。在数据报送前,根据银 监局和我行(如必要)的校验规则自动识别数据问题,需要对不合规 的数据按不同类型进行筛选后补录。 5.1.4. 灵活的补录机制 提供系统页面补录方式、数据导出导入(通过 excel 等方式)补 录方式。 系统应提供对于缺失字段或者报表的手工补录页面, 并且能够提 供补录数据的校验。 展示所需补录的条数、 字段及已经通过校验的条 数记录,同时支持将校验失败数据导出,补录完成后导入系统。 5.1.5. 合理可配的工作流程 系统应提供可灵活配置的工作流程, 包括任务模板配置、 任务下 发、数据跑批进程、数据校验、数据补录、数据提交、数据复核、数 据审核、数据打回、报文生成、报文打包下载等。数据脱敏 实现脱敏字段的配置,包括不脱敏、银行脱敏(身份证号脱敏、 客户名称脱敏)、监管脱敏等。在 EAST数据库中完全保留真实数据, 仅在数据生成报文时进行数据脱敏处理。 系统要求能够按照监管制度
2. 系统建设价值
根据银监会通知要求,该系统将于 2017 年 7 月在全国范围内正 式上线运行, 能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系 统及相关业务系统的改造, 建立一个功能完善、 高效率的监管数据标 准化报送系统, 将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的 顺利开展。8 39 40
卡片信息类 41 42 43 44 45
信贷管理类 46 47 48 49 交易流水类 50 统计全科目数据 51 类 52 53 资金业务类 54 55 56
理财业务类 57 58
409 410 411 412 413 501 502 503 504 601 602 603 604 605 606 701 801 802 1001 1002 1003 1101 1102 1103 1104
4. 我行相关系统描述
我行应用系统总体架构主要分为: 业务支撑应用、客户服务渠道、 企业管理应用等几大部分。目前已实现的应用系统有:
业务支撑系统: 包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及 多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡 系统、中间业务平台等;
客户服务渠道:包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务 中心、各类自助设备 (如:多媒体查询机、 存取款机) 、短信系统等;
企业管理系统: 包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系 统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、 ECIF、客户关 系管理系统等。
5. 项目实施需求
请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案, 包括 但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项 目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。 5.1. 主要业务需求 5.1.1. 多法人支持
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