团险客户开拓

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保险公司团险岗位职责

保险公司团险岗位职责在保险公司中，团险业务是一个重要的领域，为各类团体提供保障和风险管理解决方案。

而团险岗位的工作人员在整个业务流程中发挥着关键作用，他们承担着多样化的职责，以确保团险业务的顺利开展和客户的满意度。

一、销售与市场拓展1、客户开发团险销售人员需要积极寻找潜在的团体客户，这可能包括企业、机关单位、社会团体等。

他们要通过市场调研、行业分析和人脉关系，挖掘有团险需求的目标客户，并建立联系。

2、需求分析与潜在客户沟通，了解其业务特点、员工结构、风险状况和保障需求。

根据收集到的信息，为客户量身定制团险方案，确保方案能够满足客户的实际需求，并具有竞争力。

3、方案设计根据客户需求，设计详细的团险产品组合，包括保险责任、保额、费率、保险期限等。

同时，要考虑到客户的预算和风险承受能力，使方案在保障充分的前提下具有成本效益。

4、销售洽谈与客户进行面对面的销售洽谈，向客户详细介绍团险方案的优势和特点，解答客户的疑问和顾虑。

通过有效的沟通和谈判技巧，促成团险业务的签订。

5、市场推广参与公司组织的市场推广活动，宣传团险产品和服务，提高公司团险业务的知名度和市场份额。

二、客户服务1、保单管理负责团险保单的录入、审核、出单等工作，确保保单信息的准确和完整。

及时处理保单的变更、退保、理赔等事项，保证客户的权益得到保障。

2、客户沟通与客户保持密切沟通，定期回访客户，了解客户对团险服务的满意度和意见建议。

及时解决客户在保险期间遇到的问题和纠纷，提高客户的忠诚度。

3、理赔服务协助客户办理理赔申请，收集和整理理赔资料，确保理赔流程的顺利进行。

与理赔部门协作，跟踪理赔进度，及时向客户反馈理赔结果。

4、增值服务为客户提供一些增值服务，如健康讲座、风险管理培训等，增强客户对团险服务的体验感和认同感。

三、业务运营1、核保工作对团险业务进行风险评估和核保，审核客户的投保资料，确定保险费率和承保条件。

对于高风险业务，要进行深入的风险调查和分析，提出合理的核保意见。

团险渠道业务开拓模式介绍49页

主要经验
合作方：国寿专员+银行（个贷经理）+律所人员+楼盘经理；销售话术切入：可以获得优惠利率，提高资质审核通过率。
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1+1(消费贷、信用贷、
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抵押贷、房贷等)
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合作方：国寿专员+银行（个贷经理）；销售话术切入： ✓消费贷、信用贷—降低资质审核门槛，提高审批时效； ✓抵押贷、房贷—提高融资额度，降低首付比例，提高发放效率
七、营销话术(常规)
信贷险业务开拓
1、接触话术： ****先生/小姐：
您好。为保障客户的利益，确保客户万无一失的还款计划和财物安排，我行联合中国人寿推出专为贷款客户开发的“安心贷”借款人意外伤害保险产品，能帮助客户规避风险，建议您购买。 2、促成话术这款产品不光可以给您提供一份保障，还有助于提升您的贷款资质，获得更优惠的利率审批，使您在贷款审批时，可以时间更短，额度更高。
无住院补贴，仅对医疗费用在规定范围内报销，三级甲等医疗报销比例50%左右
……
全天24小时，不分地点发生事故无需工伤鉴定
按保额赔付，减轻企业负担
有住院补贴，对社保报销后自付部分进行赔付，减轻员工医疗费
五、目标客户
对公团险业务开拓
所有企业客户都可以是员工福利保险的潜在客户
1、已购买保险的企业：引导客户通过合作银行购买
19
对公团险业务开拓七、针对不同客户群，销售切入点
➢ 未购买的企业：
1、全员有社保：从丰富员工福利，增加员工归属感切入
话术参考：（假设广发行客户）王总，现在社保在身故和医疗方面的报销都十分有限，如果为员工增加一份团体的商业补充保险，对员工的归属感和留存会有很大的帮助，其实企业的团体补充保险也很便宜，一个人每月100元的保障就很全面了，发烧感冒去门诊都能报销，平时每个月多发100元对员工来说可能没什么感觉，但是我们告诉员工在我们公司工作，生病所有的医疗费公司都帮员工报销，那员工感受是很好的。

团险渠道工作计划及举措

团险渠道工作计划及举措一、拓展渠道合作伙伴我们计划与各类渠道合作伙伴建立合作关系，包括保险经纪公司、人力资源服务公司、企业协会等。

通过合作，我们可以共同开拓市场，提高销售业绩。

具体的拓展举措包括：1.与保险经纪公司合作，共同推广团险产品。

我们将与有影响力的保险经纪公司建立合作关系，共同推广团险产品。

我们将提供专业的培训和支持，帮助保险经纪公司提高销售业绩。

2.与人力资源服务公司合作，为企业提供团险解决方案。

我们将与人力资源服务公司建立合作关系，为企业提供全面的团险解决方案，包括保险产品设计、销售培训和理赔服务等。

3.与企业协会合作，推广团险产品。

我们将与各类企业协会建立合作关系，共同推广团险产品。

我们将定期举办培训和宣传活动，提高企业对团险产品的认知度和购买意愿。

二、提高渠道销售能力为了提高渠道销售能力，我们将采取以下举措：1.提供专业的销售培训。

我们将为渠道合作伙伴提供专业的团险销售培训，包括产品知识、销售技巧和客户管理等方面的培训。

通过提高销售人员的专业素质，提升渠道销售能力。

2.提供全面的销售支持。

我们将为渠道合作伙伴提供全面的销售支持，包括市场调研、销售工具和销售策略等方面的支持。

通过提供有针对性的销售支持，帮助渠道合作伙伴更好地开展销售工作。

3.建立健全的激励机制。

我们将建立健全的激励机制，通过提供高额的佣金和奖励，激励渠道合作伙伴积极推广团险产品。

同时，我们还将建立业绩考核制度，对渠道合作伙伴进行业绩评估和奖惩。

三、优化客户体验为了提高客户满意度，我们将优化客户体验，具体举措如下：1.简化投保流程。

我们将优化团险投保流程，简化投保手续，提高投保效率。

同时，我们还将提供在线投保服务，方便客户随时随地进行投保。

2.加强理赔服务。

我们将加强理赔服务，提高理赔效率。

我们将建立快速理赔通道，为客户提供便捷的理赔服务。

3.定期开展客户满意度调查。

我们将定期开展客户满意度调查，了解客户的需求和意见。

2023年团险工作思路及措施

在2023年开展团险工作，可以制定一些思路和措施来提高团险业务的质量和效益。

以下是一些建议：增强产品创新：根据市场需求和客户群体的变化，开发具有差异化优势的团险产品。

例如，针对不同行业或职业特点推出定制化的团体保险计划，增加产品的灵活性和个性化选择，吸引更多客户。

拓展销售渠道：积极开发多样化的销售渠道，包括线上和线下渠道。

借助数字化手段，推进线上销售和服务，提高销售效率。

同时，加强与保险经纪人、中介机构等合作，扩大市场覆盖面。

强化市场调研：深入了解目标客户群体的需求和偏好，根据市场趋势和竞争状况进行定期调研，及时调整产品策略和销售策略。

提升客户体验：注重提高客户服务水平，建立完善的售后服务体系。

及时响应客户的咨询和索赔需求，为客户提供便捷、高效的服务，增强客户黏性和满意度。

加强风险管理：优化风险评估和核保流程，确保风险可控。

合理定价，避免不良风险积累，保持健康的赔付比例。

优化理赔流程：简化理赔手续，提高理赔效率。

同时，加强反欺诈和风险控制措施，防范理赔风险。

加强宣传推广：通过多种媒体渠道宣传团险产品的特点和优势，提高品牌知名度。

举办宣传活动、培训会议等形式，增强销售团队的宣传推广能力。

加强数据分析：运用大数据分析技术，挖掘数据中潜在的市场机会和客户需求，辅助决策和营销策略的制定。

提升员工培训：加强员工的专业知识培训和销售技巧培训，提高团险销售队伍的综合素质和服务能力。

遵循合规要求：严格遵循监管机构的规定和要求，确保团险业务的合规经营。

综合考虑以上思路和措施，并结合实际情况制定详细的实施计划，有助于推动团险工作在2023年取得良好的成绩，提高企业的市场竞争力。

团险业务拓展要点通用课件

监管政策解读
对监管政策进行深入解读和分析，理解政策意图和监管要求，为团险业务的合规发展提供指导。
团险业务服务与售
05
后支持
售前咨询与方案定制
01
02
03
客户需求调研
深入了解客户的需求和风险状况，为其提供个性化的保险方案。
方案定制
根据客户的需求和预算，为其量身定制合适的保险计划，包括保障范围、保费、理赔流程等。
团险业务的市场现状与前景
总结词
目前，团险业务已经成为保险市场的重要组成部分，其市场份额逐年增长。未来，随着经济的发展、人口老龄化和人们对健康保障需求的增加，团险业务的市场前景十分广阔。
详细描述
当前，团险业务已经成为保险市场的重要支柱之一，其市场份额逐年增长。这主要得益于经济的发展和人们对保障需求的增加。同时，随着人口老龄化的趋势加剧，人们对健康保障的需求也越来越强烈，这为团险业务的发展提供了广阔的市场空间。未来，随着科技的进步和社会的发展，团险业务有望继续保持稳定增长。保险公司需要不断创新和完善服务，以满足客户的需求，同时也需要加强风险管理，确保业务的可持续发展。
团险业务拓展策略
03
团险业务拓展策略
• 请输入您的内容
团险业务风险管理
04
与合规
团险业务的风险识别与评估
风险识别
通过分析团险业务的市场环境、产品特性、业务流程等，识别潜在的风险因素，如市场风险、信用风险、操作风险等。
风险评估
对识别出的风险因素进行量化和定性评估，确定风险的大小、发生的可能性和影响程度，为后续的风险管理提供依据。
保险知识普及
为客户提供相关的保险知识和咨询服务，帮助其更好地理解保险产品。

团险部个人工作总结

团险部个人工作总结个人工作总结团险部个人工作总结在团险部门的工作期间，我主要负责以下几个方面的工作：1. 客户服务：作为团险部门的客户经理，我与客户保持密切的联系，并及时回应他们的需求和要求。

我努力建立了良好的客户关系，提高了客户满意度。

通过定期的客户反馈和投诉管理，我能够及时发现和解决问题，并改进团险部门的服务质量。

2. 业务拓展：我通过与潜在客户的挖掘和联系，成功开发了一批新客户，并增加了团险部门的业务量。

我参加了行业研讨会和展览会，寻找各种机会与潜在客户建立联系和合作关系。

通过积极的销售和市场推广工作，我为团险部门带来了可观的利润。

3. 产品开发和定价：我参与了团险产品的开发和定价工作。

通过研究市场需求和竞争情况，我提出了相关产品的建议，并与团险产品团队紧密合作，推出了多个新产品和优惠方案。

通过良好的产品定价策略和市场定位，我提高了团险部门的市场份额。

4. 团队管理：我负责领导和管理团险部门的团队，确保团队成员的工作按时完成，并达到高质量的标准。

我鼓励团队成员发挥聪明才智，并提供培训和指导，帮助他们提高业务能力和专业知识。

通过团队合作和协作，我们成功地完成了团险部门的各项工作。

在团险部门的工作中，我通过不断学习和提升自己的专业技能，提高了自己在团险行业的知识和经验。

我也通过与其他部门和团队的合作，不断改进团险部门的工作流程和效率。

通过我不懈的努力，团险部门获得了良好的绩效和口碑。

未来，我将继续致力于团险行业的发展，不断提高个人能力和团队合作能力，为公司的成功作出更大的贡献。

同时，我也将继续关注市场趋势和竞争情况，努力提供更好的团险产品和服务，满足客户的需求。

团险业务拓展要点

网——络关系（之直销业务）
• 意外险——大中小型法人 • 矿意险——大中型法人 • 现在短险市场的特点:
个体工商户、三资企业、大型国企投保较多
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保费在哪?
• 不是没有客户！ • 是客户买不买保险? • 是客户买不买我们的产品? • 说服客户是团险业务的主要展业过程！ • 说服客户应具备的内功：
第22页/共22页
——“勤！敏！诚！专！活！”
这是我们要解决的问题
第10页/共22页
勤——奋努力
• 勤劳、勤奋、辛苦、付出 • 勤是成功的基石！ • 而且，要持续的勤奋！
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敏——捷思路
• 敏锐的捕捉信息！（信息是保费的来源）
• 敏感的应对方法！ • 敏捷的快速行动！ • 敏是成功的捷径！
第12页/共22页
第7页/共22页
网——络关系（之渠道业务）
• 建工险——建委或建委安监站 • 学平险——教委或教育局 • 乘意险——客运公司或公交公司 • 旅游险——旅游局或旅行社 • 借贷安心——银行或农信社 • 银发无忧——老干局或街道 • 医补——劳动局或医保中心 • 工伤补充——劳动局或医保中心
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第2页/共22页
六字箴言
第3页/共22页
六字箴言
网—络关系勤—奋付出敏—捷思路诚—信做人专—业知识活—泛处理
第4页/共22页
常用险种
渠道销售
个人直销
ห้องสมุดไป่ตู้
第5页/共22页
销售特征 • 在销险种中有两个明显的特征：
1、渠道销售（有代销、代理的中介主体）
2、个人直销
• 渠道销售比例占主导位置 • 结论：
仪表、仪容、举止、言行；法律、法规、行业要求；

团险部门年终总结开拓企业保险市场与提供专业解决方案的成功经验

团险部门年终总结开拓企业保险市场与提供专业解决方案的成功经验在过去的一年里，我们团险部门在努力开拓企业保险市场方面取得了令人瞩目的成果。

通过市场调研和专业团队的支持，我们成功地提供了一系列适用于企业的保险解决方案，得到了客户的高度认可和信赖。

本文将从三个方面总结我们的成功经验，一起来看看是如何实现的吧。

首先，我们深入了解市场需求并提供了切实可行的解决方案。

在开拓企业保险市场的过程中，我们非常重视与客户的沟通和了解。

通过与企业业主、管理层以及员工进行深入交流，我们了解到不同企业在保险需求方面面临的共同问题，例如风险管理、员工福利等方面的困扰。

基于这些需求，我们的团队针对性地研发了一系列的保险解决方案，为企业提供全方位的保障和支持。

通过这种客户需求驱动的方式，我们成功地满足了企业的保险需求，并取得了显著的市场份额。

其次，我们注重与合作伙伴的合作与共赢。

在保险行业，一个成功的团队离不开优秀的合作伙伴。

我们与各大保险公司建立了稳固的合作关系，共同为企业客户提供高品质的保险产品和服务。

在与保险公司的合作中，我们秉持诚信、合作、共赢的原则，与保险公司建立了良好的合作伙伴关系。

通过互相交流和学习，我们不断提升自身的专业水平，并为客户提供更好的解决方案。

这种合作与共赢的态度，使我们的团队赢得了客户的信任，也为企业保险市场的顺利开拓提供了坚实的基础。

最后，我们致力于提供优质的售后服务和持续的关怀。

在企业保险市场，售后服务和关怀是至关重要的。

我们始终将客户的满意度放在首位，通过建立健全的售后服务体系，积极回应客户的需求和反馈。

我们的客户经理和理赔团队定期与客户保持沟通，及时解决问题和提供帮助，确保客户得到良好的服务体验。

与此同时，我们还积极关注市场动态和变化，不断更新和完善我们的产品和服务，以满足客户的不同需求。

综上所述，我们团险部门在开拓企业保险市场和提供专业解决方案方面取得了显著的成功经验。

通过深入了解市场需求、与合作伙伴的积极合作以及优质的售后服务和关怀，我们有效地满足了企业客户的保险需求，并赢得了良好的声誉和市场份额。

团体险业务开展情况汇报

团体险业务开展情况汇报尊敬的领导：我是XX公司团体险业务部门的负责人，我在此向您汇报我部门最近一段时间的工作情况。

首先，我要感谢您对我们工作的大力支持和关心。

在过去的一段时间里，我们团队紧紧围绕公司的发展战略，不断加强团体险业务的开展，取得了一定的成绩。

一、市场调研及业务拓展。

针对团体险业务的市场调研，我们团队深入了解了客户需求和市场竞争情况，制定了相应的业务拓展计划。

我们积极开展业务推广，与多家企业建立了合作关系，拓展了新的客户资源。

同时，我们也加强了与保险公司的合作，不断丰富产品线，提高了市场竞争力。

二、客户服务与维护。

我们重视客户服务与维护工作，建立了完善的客户档案和信息管理系统，及时了解客户需求，提供个性化的保险解决方案。

我们还加强了售后服务，提高了客户满意度和忠诚度，为公司业务的持续发展打下了良好的基础。

三、团队建设与管理。

我们注重团队建设和管理，加强了团队的培训和学习，提高了员工的专业素养和团队协作能力。

通过团队建设活动和激励机制，增强了团队凝聚力和战斗力，为业务的稳步发展提供了有力支持。

四、风险管控与合规管理。

在业务开展过程中，我们严格遵守法律法规，加强风险管控和合规管理。

建立了完善的风险防范机制，加强了内部管理和监督，有效防范了业务风险，保障了客户利益和公司利益。

五、业绩展望与下一步工作计划。

展望未来，我们将继续深化市场调研，加强业务拓展，拓宽客户渠道，提高市场占有率。

同时，我们将进一步优化客户服务体系，提高服务质量，提升客户满意度。

我们还将加强团队建设和管理，不断提升团队的专业水平和执行力。

同时，我们将继续加强风险管控和合规管理，确保业务的稳健发展。

总之，我们将继续努力，不断提升团体险业务的服务水平和竞争力，为公司的发展做出更大的贡献。

以上就是我部门最近一段时间的工作情况汇报，希望能够得到您的认可和支持。

谢谢！此致。

XX公司团体险业务部门。

（以上内容仅为模拟演示，如有雷同，纯属巧合）。

团险bds岗位职责

团险bds岗位职责
团险bds的岗位职责主要包括以下几项：
1. 拓展团险业务：负责开拓新客户，寻找潜在的团险业务机会，通过市场调研和客户拜访等方式积极推广和销售团险产品。

2. 销售策划和执行：根据团险业务发展战略，制定并执行团险产品的销售计划和策略，并负责制定并推动销售活动，提高团险产品的市场占有率。

3. 客户服务和关系维护：与客户进行沟通和协商，了解客户的需求及问题，并及时提供解决方案，建立并维护良好的客户关系，确保客户的满意度和忠诚度。

4. 团险产品推广和培训：负责团险产品的推广和介绍，为客户提供相关产品知识培训和指导，提供专业的咨询和建议，帮助客户选择适合的团险产品。

5. 销售数据分析和报告：定期对销售数据进行分析和统计，收集市场信息和竞争对手动态，编制销售报告和分析报告，为制定销售策略和决策提供数据支持。

6. 团险合规和保单审核：负责团险业务的合规工作，确保销售流程合法合规，审核相关保单文件和资料，进行风险评估和审查，保证保险业务的安全性和可靠性。

7. 协调与合作：与内部各部门（如保险产品团队、客服团队、
理赔团队等）进行协调和合作，确保团险业务的顺利推进和落地，共同提高团险业务的绩效和效益。

团险员福业务专业化销售流程客户开拓之陌生拜访13页

员福业务专业化销售流程客户开拓之陌生拜访
员福业务专业化销售流程
售后服务
方案设计
拜访、需求分析
两大客户模式
最传统、有效积累客户的拓展模式
最高效的拓展模式
陌生拜访转介绍
产品说明会
企业自主招标
保险经纪公司
中介直销模式模式
保险代理机构银行对公业务门户网站
同业竞争信息
为什么陌拜？
➢市场潜力巨大 ➢时间自由 ➢以量取质 ➢提升能力 ➢准确快速了解客户 ➢获得客户详细信息 ➢业务员长期生存之道，挫折感很强，但最能煅炼人。
如何陌拜
➢拜访目标：建立客户信息，面谈内容，便于再次拜访 ➢准备准备：
1、客户信息准备 2、拜访工具准备 3、仪表准备 4、拒绝准备（换位思考，接触陌生人本能的抗拒和保护，找一个借口拒绝你，并不是真正讨厌你）
陌生拜访的步骤——第一步：搜集法人信息
1、随机扫街扫街区域：乡镇、工业园区、管委会等一切有可能有企业的地方观察重点：门口的车辆多、门口附近有招聘栏 2、通过手机公众号查找地方招聘信息近期发布的，人数在20人以上，留下的信息较全，有联系方式的企业 3、人才市场招聘单位信息人才市场每年在春节前后，毕业季，等几个特殊时间都会有大量招聘，有很
陌生拜访的步骤——第三步：登门拜访
参考逻辑：
业务人员：您好，我是**人寿团险业务部XX，了解到我们企业员工福利待遇挺好的，就是还缺少保险保障这块。人力负责人：我们现在不需要，企业现在效益好能抵抗风险，何况我也做不了主，老板出差了，我会和老板汇报的，你等我电话吧。业务人员：您的事情多，还是我打给您吧，您看我是XX时候上午打还是下午打方便？
多招聘单位信息，可以电话联系或者直接登门拜访。 4、地方电视新闻中报道的企业一般能在地方电视台中报道的私营企业都是效益不错的。

团险渠道工作计划及举措

团险渠道工作计划及举措一、渠道拓展计划1. 确定目标市场：根据公司的战略和目标，确定团险产品的目标市场，如大型企业、中小企业、公共机构等。

针对不同的市场，制定不同的销售策略和渠道拓展计划。

2. 渠道合作伙伴的选择：与合适的渠道合作伙伴合作，如经纪公司、代理人、销售团队等。

根据其专业能力和市场影响力，制定合作模式和激励机制，以提高销售业绩。

3. 渠道培训和支持：为渠道合作伙伴提供培训和支持，使其了解团险产品的特点和销售技巧，提高销售能力。

同时，加强与渠道合作伙伴的合作，共同推动销售业绩的提升。

二、产品开发和定制1. 根据市场需求和竞争情况，不断优化和完善团险产品。

通过市场调研和数据分析，了解客户需求和行业趋势，调整产品设计和定价策略，以提高产品的竞争力。

2. 根据不同的渠道合作伙伴和客户需求，定制专属的团险产品。

通过与渠道合作伙伴的沟通和合作，了解客户需求，根据其特点和要求，定制适合的团险产品，提高销售的精准度和满意度。

三、销售推广和营销策略1. 制定销售推广策略：根据目标市场和目标客户的特点，制定相应的销售推广策略。

如通过线上渠道和线下活动相结合的方式，提高团险产品的知名度和认可度。

2. 运用数字化工具和技术：利用互联网和移动端等数字化工具，提高销售效率和客户体验。

如通过线上销售平台和移动APP，方便客户了解和购买团险产品。

3. 加强营销团队建设：培养专业的销售团队，提高销售人员的专业知识和销售技巧。

同时，建立健全的销售绩效考核和激励机制，激发销售人员的积极性和创造力。

四、客户服务和维护1. 提供全方位的客户服务：建立完善的客户服务体系，为客户提供全方位的咨询和服务。

如设立客户服务热线、在线客服等，及时解答客户疑问和提供帮助。

2. 加强客户关系管理：建立客户数据库，对客户进行分类和管理。

通过定期的客户回访和关怀活动，提高客户满意度和忠诚度，促进团险产品的续保和增员。

3. 不断改进客户体验：关注客户反馈和投诉，及时改进产品和服务，提高客户体验。

团险客户开拓技巧与方法

1. 需要团队研讨及市场验证 2. 推陈出新、创意无限、强力推荐
我们所需要具备的
专业知识 1. 企业人力管理 2. 企业税务筹划 3. 当地财税政策 4. 企业财务知识 5. 团险产品与企业管理的结合 ……
专业工具 1. 客户信息资料卡客户资料收集卡 2. 精美的展业支持系统 3. 个性化的计划书保险计划书 ……
准大量准
客
客
户
户
初步筛选
漏
斗
10：3：1
筛选
原
理
促
成
漏斗原理
准保户由上方进入保户由下方出来十分之九流失率10:3:1 最重要的是：你有足够的准客户在漏斗上方
客户开拓是“新人”的生命线
客户开拓是“中人”的财富线客户开拓是“老人”的事业线
谢谢观看！
2020
转介绍三步骤促成法
1、描述你进行准客户开拓的过程 2、试探 3、总结和强调转介绍人的重要性
拒绝处理
找出原因重拾认同肯定描述理想的准客户及你计划运用的介绍方式
转介绍心理学
如果我未经许可就进行询问，可能会危及到彼此的关系。
客户管理
资料汇总及分析建立客户管理档案档案管理电子化销售策略及销售计划确定
客户开拓的重要性
准客户是业务人员的宝贵资产准客户的数量与质量决定团险销售工作的成败
团体客户开拓的方法
陌生拜访缘故开拓 ……
陌生拜访
定义:直接拜访、Biblioteka 售特点:1. 技巧性强 2. 易锻炼个人拓展能力 3. 做法简单,易操作
评价:
1. 可用于任何销售人员 2. 可作为心理适应训练
陌生拜访
团险客户开拓
团体客户在哪里
团体保险: 投保人为其5人以上特定团体成员(可包括成员配偶、子女和父母）投保，由投保人用一张保险合同提供保险保障的一）

团体险销售岗位职责

团体险销售岗位职责职位概述团体险销售岗位是指负责团体险产品的销售与推广，与企业及组织合作，为其员工或成员提供全方位的保险服务。

该职位需要具备良好的沟通能力和销售技巧，能够挖掘潜在客户的需求并提供定制化的保险解决方案。

主要职责1. 开拓市场：负责寻找、建立和维护合作伙伴关系，并通过电话、面谈等方式与企业或组织的相关人员沟通，了解其保险需求。

2. 客户沟通：与企业或组织相关人员建立并维护良好的合作关系，了解他们的保险需求，提供专业的保险解决方案，回答相关问题并提供咨询。

3. 产品推销：根据客户需求，向他们介绍适合的团体险产品，并解释产品的优势和特点，以促成销售。

4. 保险计划设计：根据客户的需求和预算，制定定制化的保险计划，并提供相应的风险评估。

5. 团队合作：与团队成员密切合作，共同制定销售策略，拓展市场和提升销售业绩。

6. 签约和跟进：与客户进行协商，达成保险合同签订，并跟踪保单的执行情况，及时处理客户的索赔请求。

职位要求1. 学历要求：本科及以上学历，具备保险学、经济学、市场营销或相关专业背景者优先。

2. 销售技巧：具备较强的销售技巧和谈判能力，能够与客户进行良好的沟通，理解客户需求，并提供有针对性的解决方案。

3. 保险专业知识：具备一定的保险行业知识，了解各类团体险产品的特点、保险条款和理赔流程，能够为客户提供专业的咨询和服务。

4. 团队合作：具备良好的团队合作精神，能够与团队成员密切合作，共同拓展市场和完成销售目标。

5. 抗压能力：具备承受一定工作压力的能力，能够应对市场竞争的紧张环境，保持积极的工作态度。

6. 行业背景：有团体险销售相关工作经验者优先考虑。

发展前景团体险销售岗位是保险行业中的重要职位之一，随着企业意识到员工福利对于员工满意度和留存率的重要性，对于有优秀团体险销售经验的专业人才需求逐渐增加。

而且，随着人们对于个人健康和安全意识的提升，对于团体险的需求也会增加。

因此，具备团体险销售岗位经验的人才在保险行业将会有更广阔的发展前景。

团险工作总结范文

时光荏苒，转眼间本年度的团险工作已接近尾声。

在过去的一年里，我单位在团险业务方面取得了显著的成绩，同时也面临了一些挑战。

在此，我对本年度的团险工作进行如下总结：一、工作回顾1. 业务拓展本年度，我们紧紧围绕市场需求，积极拓展团险业务。

通过加强与各行业企业的合作，成功签约多个大中型企业，为员工提供了全面的保障。

同时，我们还创新推出了针对不同行业、不同年龄段的团险产品，满足了客户的多样化需求。

2. 服务质量提升为了提高团险服务质量，我们不断优化服务流程，简化理赔手续。

通过建立快速理赔通道，缩短了客户理赔时间，提高了客户满意度。

此外，我们还加强了对销售团队的培训，提升了团队的专业素养和服务意识。

3. 风险防控在团险业务拓展的同时，我们高度重视风险防控工作。

通过建立健全风险管理体系，加强风险监测和预警，确保了团险业务的稳健运行。

在遇到突发事件时，我们能够迅速响应，有效控制风险。

二、工作亮点1. 业务增长本年度，团险业务同比增长了30%，实现了新的突破。

这一成绩的取得，离不开全体员工的共同努力和广大客户的信任支持。

2. 客户满意度提升通过不断优化服务，客户满意度得到了显著提升。

根据客户满意度调查，我单位团险业务满意度达到了90%以上。

3. 团队建设在团险业务发展过程中，我们注重团队建设，提升团队凝聚力。

通过开展各类培训、团队活动，员工的专业素养和服务意识得到了明显提高。

三、工作不足及改进措施1. 业务结构有待优化尽管团险业务取得了较好的成绩，但业务结构仍需进一步优化。

未来，我们将加大市场调研力度，开发更多符合市场需求的产品，以满足不同客户群体的需求。

2. 服务能力有待提升在服务过程中，部分环节仍存在不足。

针对这一问题，我们将进一步加强服务培训，提升员工的服务能力，为客户提供更加优质的服务。

3. 风险防控能力需加强面对复杂多变的市场环境，风险防控能力至关重要。

我们将进一步完善风险管理体系，加强风险监测和预警，确保团险业务的稳健运行。

团险渠道业务开拓模式介绍49页

什么是信贷保险？
当借款人因意外身故或因意外伤残丧失劳动能力时，贷款由保险公司偿还，是保障借款人及贷款人利益的一种保险产品。
• 面向群体：向借款机构贷款的个人或企业股东。 • 解决问题（银行）：解决借款人因意外事故无力还贷而
引致的坏账。 • 解决问题（客户）：解决借款人因意外事故无力还贷而
导致家庭产生的经济压力。
➢ 从基本的人身保障到医疗保障，再到高层次的健康保障，以及最全面的保险保障，国寿都可以根据客户需求量身定制。
最全面的保障
高层次健康保障
普通门诊、家属保障、自付费保障疾病医疗、疾病津贴、重大疾病
基本医疗保障
意外医疗、意外津贴
基本人身保障
死亡、残疾、烧伤
对公团险业务开拓
二、对公团险的优势
客户刚需无额外成本
全方位为个人贷款、企业贷款业务提供同步保障！
保额
贷款本金+到期利息，最高每人保额800 万（投保健康告知无异常，免核保）
保险费率保险期间
费率3‰，上不封顶，对于房贷客户一次投保多年，费率可优惠至23‰
一般为一年期，或根据贷款年限而定
四、目标客户
个金条线
信贷险业务开拓
对公条线
公司贷： ➢ 对客户：解决借款人因意外事故无力还贷而导致的经济压
主要经验
合作方：国寿专员+银行（个贷经理）+律所人员+楼盘经理；销售话术切入：可以获得优惠利率，提高资质审核通过率。
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1+1(消费贷、信用贷、
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抵押贷、房贷等)
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合作方：国寿专员+银行（个贷经理）；销售话术切入： ✓消费贷、信用贷—降低资质审核门槛，提高审批时效； ✓抵押贷、房贷—提高融资额度，降低首付比例，提高发放效率