第二章 @ 中央银行学
中央银行学ppt课件第二章 地位和作用

1.美国央行的独立性表现在哪些方面? 2.我国《人民银行法》赋予央行哪些特权?(总则,组织机构,人
民币,业务、监管,财务会计,法律责任,附则) 3.
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中国人民银行法
第一条 为了确立中国人民银行的地位和职责,保证国家 货币政策的正确制定和执行,建立和完善中央银行宏观 调控体系,加强对金融业的监督管理,制定本法。 第二条 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。 中国人民银行在国务院领导下,制定和实施货币政策, 对金融业实施监督管理。 第三条 货币政策目标是保持货币币值的稳定,并以此促 进经济增长。 第四条 中国人民银行履行下列职责:
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天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
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中国人民银行法
(一)依法制定和执行货币政策;
(二)发行人民币,管理人民币流通;
(三)按照规定审批、监督管理金融机构;
(四)按照规定监督管理金融市场;
(五)发布有关金融监督管理和业务的命令和规章;
(六)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;
接代表;
是否直接向议会汇报工作。
独享货币发行权; 根据经济的客观需要组织货币发行而不受财政透支的干扰; 能独自解决严重的通货膨胀而无须向财政部报告自己的工
作;
重大决策不是由某一部门或个人决定,而由中央银行理事 会决定;
享有充分的权力对金融系统进行监督和管理; 拥有资金来源与运用的支配权而不依赖财政拨款。
之间的矛盾和冲突, 能否抵御财政透支及其他不合理的融资要求, 能否独立进行金融监管。
中央银行是否隶属于政府或政府的有关部门, 其内外组织机构与政府及政府有关部门的关
联程度。
中央银行的主要领导人的任期、任命、组成 及罢免是否由政府批准和决定,
中央银行学课件第二章

三、中央银行独立性的一般分析
(一)衡量标准: 衡量标准: 1、中央银行的隶属关系。 、中央银行的隶属关系。 2、中央银行的职责及履行职责时主动性的 、 大小。 大小。 3、中央银行行长产生的程序、任期的长短 、中央银行行长产生的程序、 及权力大小。 及权力大小。 4、中央银行与财政部门的资金关系。 、中央银行与财政部门的资金关系。 5、中央银行的最高决策机构是否有政府人 、 员等。 员等。
2003年,中国人民银行的货币政策职能 年 和银行监管职能分离, 和银行监管职能分离,专门履行对银行业监 管职能的银行业监督管理委员会成立, 管职能的银行业监督管理委员会成立,其目 的就是为了使中国人民银行专门履行制定与 执行货币政策职能
(1)英国模式 ) 英格兰银行表面上隶属于财政部, 英格兰银行表面上隶属于财政部,实际 上拥有相当高的独立性。 上拥有相当高的独立性。根据英国 1946年国有化法案的规定,财政部为 年国有化法案的规定, 年国有化法案的规定 了公共利益,认为有必要时, 了公共利益,认为有必要时,在与英格 兰银行总裁磋商后, 兰银行总裁磋商后,有权向英格兰银行 发布命令。 发布命令。
(2)日本模式 )
根据现行日本银行法, 根据现行日本银行法,日本银行在很大范围 内受到政府的监督。这种监督表现为: 内受到政府的监督行的一般业务命令权、监 督命令权、官员解雇命令权等。 督命令权、官员解雇命令权等。
4、独立性较小的模式 、
一、中央银行独立性的实质与问题的提出 (一)问题的实质 中央银行独立性问题实质上是中央银行与 政府之间的关系, 政府之间的关系,即中央银行在多大程度上 受制于政府
(二)中央银行独立性问题的提出 中央银行的独立性问题最初提出并引起 广泛重视是在第一次世界大战结束以后 1920年的布鲁塞尔会议上 年的布鲁塞尔会议上。 年的布鲁塞尔会议上
中央银行学名词解释

《中央银行学》名词解释第一章中央银行制度概述123度4、复合式中央银行制度:指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构,而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度5、准中央银行制度:指国家(地区)不设通常完整意义上的中央银行,而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能,并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度6、跨国式中央银行制度:指由若干国家联合组建一家中央银行,由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度第二章中央银行的性质与职能1、发行的银行:指国家赋予中央银行集中于垄断货币发行权、成为全国唯一的货币发行机构2、银行的银行:指中央银行的业务对象是商业银行和其他金融机构以及特定的政府部门3、政府的银行:指中央银行代表政府贯彻执行货币金融政策,代为管理财政收支并为政府提供各种金融服务4、最后贷款人:指商业银行发生资金困难而无法从其他银行或金融市场筹措资金时,中央银行为其提供资金支持,从而承担起“最终贷款人”的角色,这可以避免发生金融恐慌5、中央银行相对独立性:指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度第三章中央银行的资产负债业务1、再贴现:是指商业银行将通过贴现业务所持有的尚未到期的商业票据向中央银行申请转让,中央银行据此以贴现方式向商业银行融通资金的业务2、公开市场操作:是中央银行吞吐基础货币,调节市场流动性的主要货币政策工具,通过中央银行与指定交易商进行有价证券和外汇交易,实现货币政策调控目标3、存款准备金制度:指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款,中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。
存款准备金制度的初始意义在于保证商业银行的支付和清算,之后逐渐演变成中央银行调控货币供应量的政策工具4、货币发行:是一定时间内从央行进入流通领域的货币减掉回流到央行的货币的差额经济发行:指中央银行根据国民经济发展的客观需要,通过正常的信用渠道增加货币供给量的行为财政发行:指为弥补国家财政赤字而发行货币的行为5、中央银行存款:存款业务是央行的主要负债之一。
中央银行学的题目库附答案详解详解2

第二章中央银行在现代经济中的地位与作用一、填空题1.中国金融业的监督管理,目前实行的体制。
负责制定和执行货币政策,实施金融宏观调控,防范和化解金融风险,维护金融稳定。
同时,中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会分别承担中国、和的监督管理。
在具体的金融监督中,中国人民银行与三个监督管理委员会还有一定的业务交叉。
2.国家对中央银行控制的加强,一是通过中央银行的________,二是通过制定或修订新的___________________。
3.中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的_________、__________与________的自主程度。
4.中央银行与政府的关系或中央银行的独立性,主要取决于中央银行的__________。
5.中国人民银行在国务院领导下,制定和实施_________,对金融业实施_________。
二、单项选择题1.《中华人民共和国中国人民银行法》于( C )通过并开始实施。
A.1993年5月 B.1994年5月C.1995年3月 D.1995年9月2.按独立性程度不同分类,属于独立性较小模式的是( D)。
A.美国联邦储备体系 B.日本银行C.英格兰银行 D.意大利银行3.“维护支付、清算系统的正常运行”体现中央银行作为( B )的职能。
A.发行的银行 B.银行的银行C.充当最后贷款人 D.政府的银行4.香港金融管理局不执行的职能有( A )。
A.发行货币 B.清算功能C.监管职能 D.政府的银行三、多项选择题1.在现代经济中,以下属于中央银行货币发行内容的有( ABCD )。
A.保持币值稳定B.促进经济增长和就业C.提供与经济运行相适应的货币供应量D.保持货币供给结构与经济和社会发展相适应E.用货币干预外汇市场、稳定汇率2.中央银行对政府独立性的强弱,体现在以下哪几个方面( ABCDE )A.法律赋予中央银行的职责及履行职责时的主动性大小B.中央银行的隶属关系C.中央银行负责人的产生程序、任期长短与权力大小D.中央银行与财政部门的资金关系E.中央银行最高决策机构的组成,政府人员是否参与决策等3.“负责金融业的统计、调查、分析和预测”是由中央银行的( ACD)职能共同决定的。
中央银行学复习整理

第一章中央银行制度的形成和发展中央银行制度的初步形成客观经济因素是中央银行得以产生的内在条件,国家对经济金融的管理则提供了外部推动力。
中央银行的产生一般有两条途径:一是信誉好实力强大的大银行逐步演变而成。
在逐步演变的过程中,政府根据客观需要不断赋予大银行某些特权,使其逐步具有某些中央银行的特征,最终成为中央银行;二是政府直接组建中央银行。
中央银行国有化的原因有以下三点第一,中央银行作为金融管理当局需要采取中性立场,以社会利益为目标;第二,中央银行不应以盈利为目标;第三,信用货币发行产生的巨额利益应归于国家。
第二章中央银行的性质和职能中央银行是一国信用制度的枢纽:(1)银行信用构成一国信用制度的基础,在整个社会信用中居于主导地位。
银行既是信用活动的参与者,也是信用活动的调节者。
而中央银行又处于银行体系的核心,维护支付清算系统的正常运行、并根据经济发展的客观需要,运用货币政策工具影响商业银行的信用行为,达到控制社会信用规模、调节信用结构的目的。
(2)央银行垄断货币发行,是整个社会信用工具的总供给者。
通过改变货币发行量,实现对信用规模和结构的调整。
中央银行虽不直接向社会公众提供贷款,但由于中央银行垄断货币发行,是商业银行的唯一货币供应者和作为社会信用活动的最后贷款人。
中央银行决定社会信用的规模。
还可以通过对不同类型贷款规模的调整、管理货币流通,实行在信用规模不变情况下信用结构的调整。
(3)中央银行既是金融市场的参与者又是引导者,在金融市场上处于支配地位。
通过公开市场操作,中央银行直接参与金融市场的活动,调节社会的货币供应量,影响社会信用规模;通过调整贴现率和存款准备金比率等政策工具,引导信用活动按中央银行的政策意向进行。
中央银行与政府存在特殊关系(1)中央银行代表国家制定和执行各种金融法规(2)配合政府的宏观经济目标,制定和执行货币政策(3)不少国家通过对中央银行实现产权国有化和将中央银行作为隶属政府的行政部门,确保政府对中央银行的控制权(4)代表国家管理金融市场(5)代表国家管理国库和向政府提供融资(6)代表国家参与国际金融活动和管理国家黄金外汇储备中央银行在经济运行和发展中发挥特殊作用(1)体现在稳定货币和稳定经济方面稳定货币就是要对货币的供应量进行控制,使之符合客观经济的需要。
中央银行学第2章

一、现代经济运行的特点 世界各国的经济,在经过几百年的发展,特别是 经过20世纪中后期的高速发展,目前已达到了相 当发达的程度,体现出现代经济运行的特点。对 于现代经济运行的特点,根据不同的分析目的, 可以从不同的角度概括。就与中央银行相关的方 面分析,现代经济运行有以下特点:
三、20世纪80年代以来中央银行职能的新变化
(一)货币政策与金融监管职能分离,突出货币政策调控职能。 1.中央银行职能调整的原因
20世纪80年代以来,金融创新加速发展、混业经营制度、 金融风险问题突出、传统货币政策调控能力下降等。金融 领域的新形势促使中央银行职能的重大调整, 一 些 国 家 进 一步强化中央银行的监管职能,如美国和巴西。而另一些 国家成立与中央银行相对独立的、统一的综合金融监管机 构,将货币政策与金融监管职能分离,如英国、日本和德 国等。
(2)日本银行。日本银行与金融监督厅的分工合作。1998年6 月金融监督厅成立,负责监管日本金融机构的各项业务。
(3)原德意志银行与联邦银行监督局→欧洲中央银行与联邦 金融监管局,分业监管→统一监管。
(二)强调维护金融稳定、维护金融体系安全的职能。
(三)货币政策与金融监管的关系
1.货币政策与金融监管的根本目标一致 2.货币政策与金融监管有很强的互补性
2.主要国家中央银行职能分离情况
(1) 英格兰银行。1946年《英格兰银行法》将英格兰银行收 归国有,并授权它管理商业银行,1979年和1987年《英格 兰银行法》授予英格兰银行更多的监管权力。然而1986年 英国实行金融改革,分业经营制度向混业经营制度发展, 原来的金融监管体制不适应金融领域的新变化,为适应这 一 变 化 , 1997年5月实施金融监管体制改革,从英格兰银 行中分离金融监管职能,成立金融服务管理局(FSA)。 目前FSA已成为监管范围最广的综合性监管机构。
中央银行学第2章

第一节 中央银行的制度
2、二元型中央银行制度 、 二元型中央银行制度是指中央银行体系由中央和地方两级相对独 立的中央银行机构共同组成,按法律规定分别行使中央银行职能。中 央和地方两级行在货币政策方面是统一的,中央行是决策机构,地方 行接受其监督和指导,但非总分行关系,在货币政策的具体实施、金 融监管及有关业务操作方面地方行有独立性。 二元型中央银行制度一 般与联邦制的国家体制相适应。 如美国的联邦储备体系是由联邦储备理事会、联邦公开市场委员 会和联邦顾问委员会组成,将50个州和哥伦比亚特区划分为12个联邦 储备区,每个区设一家联邦储银行,在各自的辖区内履行中央银行职 责。 再如德国中央银行在中央级设理事会,在全国9个地区设州立中央 银行 ,独立承担中央银行职责。
中央银行学
清华大学出版社 北京交通大学出版社
第二章 中央银行的制度与结构
中央银行的组织形式是中央银行履行职能、发 挥作用、实现目标的保证。本章重点介绍各国 中央银行制度的几种类型和组织结构。
内容提要
2.1 中央银行的制度 2.2 中央银行结构
第一节 中央银行的制度
一、单一制中央银行制度
单一制的中央银行制度,是指在一个国家内单独设立中央银行,由中央 银行作为发行的银行、政府的银行、银行的银行和执行金融政策的银 行,全权发挥作用。一般,中央银行的总行常常设在首都,也有少数国 家设在国家经济金融中心城市。 1、一元型中央银行制度。中央银行机构的自身上下是统一的,机构设置 一元型中央银行制度。 一元型中央银行制度 一般采取总分行制,逐级垂直隶属。这是标准意义上的中央银行,目前 世界上绝大数国家都实行这种体制。如英格兰银行、日本银行、法兰西 银行。
中央银行学教程(第四版刘肖原李中山)课后习题1-13章答案

中央银行学教程(第四版刘肖原李中山)课后习题1-13章答案第一章中央银行制度概述一、术语解释1.发行的银行:中央银行是发行的银行,是指中央银行接受国家政府的授权,集中和垄断货币发行权,是国家唯一的货币发行机构。
2.银行的银行:中央银行是银行的银行,一方面是指中央银行处于商业银行和其他金融机构之上,居于领导地位,并对商业银行和其他金融机构进行监督管理,另一方面是指中央银行的业务对象是商业银行和其他金融机构,中央银行集中它们的准备金,为它们提供信用,办理商业银行和其他金融机构之间的资金清算等。
3.政府的银行:中央银行是政府的银行,是指中央银行与政府关系密切,根据国家法律授权,制定和实施货币金融政策,通过办理业务为政府服务,在法律许可的范围内向政府提供信用、代理政府债券、满足政府的需求。
4.二元式中央银行制度:二元式中央银行制度是指在一个国家内设立一定数量的地方中央银行,并由地方中央银行推选代表组成在全国范围内行使中央银行职能的机构,从而形成由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成的中央银行体系。
5.准中央银行制度:准中央银行制度是指某些国家和地区不设通常意义上的完整的中央银行,而是设立类似中央银行的金融管理机构,执行部分中央银行职能,或者由政府授权某家或几家商业银行承担部分中央银行职能。
二、填空题1.1694年,历史上最早的股份制银行——苏格兰银行诞生。
2.为了保护存款人的利益和金融体系的稳定,客观上需要有一家权威机构集中银行的一部分现金准备,充当银行的“最后贷款人”。
3.英格兰银行在中央银行制度的发展史上是一个重要的里程碑,世界上一般都认为它是中央银行的鼻祖。
4.垄断货币发行权已经成为中央银行最基本、最重要的标志,也是中央银行发挥其全部职能的基础5.银行的银行这一职能最能体现中央银行是特殊的金融机构的性质,也是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
三、不定项选择题1.中央银行制度的基本类型有(ABCD)A.单一式中央银行制度B.复合式中央银行制度C.准中央银行制度D.跨国中央银行制度2.中央银行的基本职能包括(ABC)A.发行的银行B.银行的银行C.政府的银行D.调控监管职能3.中央银行的综合职能包括(BCD)A.发行的银行B.调控职能C.服务职能D.管理职能4.中央银行的资本组成类型有(ABCDE)A.国有B.私有C.公私合股D.无资本金E.多国共有5.下列国家中(A)的中央银行是无资本金的特殊法人A.韩国B.日本C.澳大利亚D.意大利四、简答题1.中央银行产生的客观经济背景是什么?答:(1)关于信用货币发行问题。
中央银行学 第二章( 新)

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二、中央银行的主要职责
根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常 务委员会第六次会议修正后的《中华人民共和国中 国人民银行法》,中国人民银行履行下列职责:
1.发布与履行其职责有关的命令和规章;
2.依法制定和执行货币政策;
3.发行人民币,管理人民币流通;
4.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券 市场;
2.从对外经济金融关系看,中央银行是国家 对外联系的重要纽带。
3.从国家对经济的宏观管理看,中央银行是 最重要的宏观调控部门之一。
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第二节 中央银行职能的扩展与 主要职责
一、中央银行职能的扩展 二、中央银行的主要职责
中央银行学
一、中央银行职能的扩展
中央银行的三大基本职能:发行的银行、银行 的银行和政府的银行 。
中央银行学
• 1994年,美国纽约联邦储备银行行长威廉·麦克多 诺在其所著的《一个民主国家中独立的中央银行联邦储备委员会的经验》一文中提出的标准是: (1 )中央银行在制定和实施政策(尤其是货币 政策)方面对政府享有多大程度的自由;(2 ) 任命和撤销中央银行领导人的程序;(3)中央银 行筹措资金的方法是否依赖政府或议会的拨款。
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第三节 中央银行的独立性及其与各 方面的关系
一、中央银行的独立性问题 二、中央银行与政府之间的关系 三、中央银行与政府部门之间的关系 四、中央银行与国家其他金融管理部门之间
的关系 五、中央银行与商业银行等金融机构之间的
关系
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一、中央银行的独立性问题
涵义:中央银行的独立性是指中央银行履行自身职 责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自 主程度。
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中央银行保持独立性的意义
王广谦《中央银行学》第3版章节题库(中央银行在现代经济体系中的地位与作用)【圣才出品】

王广谦《中央银行学》第3版章节题库第二章中央银行在现代经济体系中的地位与作用一、概念题1.中央银行独立性(人行2005研)答:中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权利、决策与行动的自主程度。
中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府的关系上,这一关系包括两层含义:一是中央银行应对政府保持一定的独立性;二是中央银行对政府的独立性是相对的。
中央银行的独立性主要表现在:建立独立的发行制度,以维持货币的稳定;独立地制定或执行货币金融政策;独立地管理和控制整个金融体系和金融市场。
这是一种相对的独立性,即在政府的监督和国家整体经济政策指导下的独立性。
它的两条原则是:第一,中央银行的货币金融政策的制定及整个业务操作必须以国家的宏观经济目标为基础的出发点。
要考虑自身所承担的任务及责任,不能自行其是,更不能独立于国家的宏观经济目标之外,甚至与国家的宏观经济目标相对立。
第二,中央银行的货币金融政策的制定及整个业务操作都必须符合金融活动自身的规律。
中央银行既不能完全独立于政府,也不能对政府百依百顺,成为政府附庸。
2.中央银行基本职责答:制定和执行货币政策,对金融业实施监督管理和维护金融稳定,组织、参与、管理支付清算,被视为现代中央银行的三大基本职责。
①制定和执行货币政策。
指中央银行根据社会经济发展的总体要求和经济、金融运行状况,运用国家法律授权,制定和执行货币政策和其他金融政策,按经济、社会发展的客观需要提供相应的货币供给,创造信用流通工具,并运用各种方式调控货币供应量和社会信用总量以及与货币和信用有关的各种经济活动,为经济与社会发展提供良好的金融条件与环境;②对金融业实施监督管理,维护金融稳定。
中央银行根据国家授权以及自身在金融体系中的地位,依法对金融业实施监督管理,维护金融稳定。
对金融业的监督管理主要包括对金融机构的监督管理和对金融市场的监督管理两个基本方面;③组织、参与和管理支付清算。
中央银行学 第2章PPT教学课件

2020/12/11
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2、不同货币制度下的货币发行制度 --特别是发行准备制度
(1)金属货币制度,货币发行以法律规定的贵金属作为发行准备。其中 ,银本位制度以白银作为发行准备;金银复本位制度以黄金和白银作 为发行准备;金本位制度以黄金作为发行准备,银行券的币值稳定取 决于中央银行是否有足够的黄金准备。
2020/12/11
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三、中央银行是宏观管理部门
( 1)中央银行宏观调控职能通过其金融业务进行,采用经济 手段如调节利率、存款准备金率、买卖有价证券等, 有 别 于其它政府部门。
(2)中央银行宏观调控是分层次实现的,货币政策工具操作 →金融机构的行为和金融市场的运作→各经济部门,其作 用比较平缓、具有一定的弹性。有别于其它政府部门。
(2)纸币本位制度(信用货币制度),货币发行以法律规定的资产(主 要是外汇资产)作为发行准备,发行准备与贵金属脱钩。如,港币发 行制度,因香港实行准中央银行制度,发行任务由政府委托在香港金 融体系占重要地位的商业银行执行(香港汇丰银行、标准渣打银行、 中国银行);1983年开始实行港币发行与美元挂钩的“联系汇率制度 ”,1美元=7.8港币,港币发行以100%的美元作为发行准备,银行发行 港币时,按比例计算将与所发行港币等值的美元上缴外汇基金管理局 ,换取其出具的“负债证明书”,以此为凭发行相应金额的港元,当外 汇基金管理局收回其“负债证明书”,向发钞银行支付相应金额的美元 ,该发钞银行将等值的港元回笼。
总之,从中央银行业务活动的特点和发挥的作用看,中 央银行既是为商业银行和政府机构等提供金融服务的特殊 金融机构,又是制定和实施货币政策、监督管理金融业、 维护金融秩序、调控金融和经济运行的宏观管理部的基本职能
一、中央银行是发行的银行
第一、二章 中央银行学课件

主要背景与原因
(1)这些国家是世界上商品货币经 济最发达的国家,中央银行 也建立最早。 (2)客观上主要是本国经济金融发 展的必然产物。 (3)政府融资便利的需要。 (1)一战后,国际性经济、金融恐 慌严重; (2)1920年布鲁塞尔国际性经济、 金融会议要求; (3)国际金融势力的推动。 (1)民族独立,国家独立的要求; (2)经济、金融独立的要求; (3)借鉴发达国家经济发展成功的 经验 ,借鉴发达国家的金融发展之模 式。
中央银行是政府与商业银行交易的产物
二、中央银行制度建立与发展的两 个途径与三个阶段
中央银行建立的两个途径 1、通过缓慢的演变过程:由商业银行慢慢的 演变成为中央银行(1913年以前)。 2、通过立法:由法律规定建立一家银行作 为一国中央银行。
中央银行制度发展的三个阶段
阶段
第 一 个 阶 段 第 二 个 阶 段 第 三 个 阶 段
知识要点 1、中央银行制度产生的历史必然性。 2、中央银行制度发展的三个阶段与原因。 3、早期和现代中央银行的特征。 4、现代中央银行制度发展的背景与基础。 5、中国人民银行的建立与发展过程。 6、中国人民银行专门或单独行使中央银行职 能的历史必然性
中央银行学2章创新

央行上次调整再贷款利率和再贴现利率是在2008年11月27日。当时为应对国际金融危机,央行在下调存贷款基准利率的同时下调再贷款和再贴现利率,为金融机构提供充足流动性支持。与上次调整不同,此次上调两种利率,反映了央行收紧流动性的意图。
3.国外资产和其他存款及自有资本之间的关系 当上述两个对应关系不变时,若中央银行国外资产的增加与其他存款及自有资本的增加相对应,不会影响国内基础货币的变化;反之,则将导致国内基础货币的净增加。 中央银行的国外资产业务是有条件限制的,对基础货币有重要影响。
比较不同国家中央银行资产负债表参见书P72
中国人民银行制定的《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》的规定,再贴现操作实行总量比例控制、期限比例控制和投向比例控制。这一操作规则在中国人民银行对再贴现限额实行集中管理和统一调度的管制下,显得缺少灵活性,从一定程度上制约了再贴现政策的活力。
正确认识和处理票据市场发展与再贴现政策发挥作用之间的关系,大力推进社会商业信用票据化。虽然人民银行采取了适当扩大再贴现的范围(对城乡信用社)、拓展再贴现的票据种类(对商业银行已贴现的商业承兑汇票给予再贴现)等政策措施积极推动再贴现业务发展,但在实际操作过程中并未能得到有效的落实,商业承兑汇票的再贴现业务基本上没有开展。
你的观点?
考虑其影响力 考虑其发挥作用所需要的条件 考虑特殊时期该项业务的意义
(二)贷款业务
业务原则 1.不以盈利为目的。是为了实现货币政策目标。 2.以短期贷款为主。中央银行一般不提供长期贷款。 3.保持中央银行的相对独立性。应控制对财政的贷款额度和期限。
贷款业务类型
按贷款方式划分:信用贷款;抵押贷款。 按贷款对象划分:对商业银行等金融机构的贷款;对政府的贷款;其他贷款。 自1984年人民银行专门行使中央银行职能以来,再贷款一直是我国中央银行的重要货币政策工具。近年来,再贷款所占基础货币的比重逐步下降,结构和投向发生重要变化。新增再贷款主要用于促进信贷结构调整,引导扩大县域和“三农”信贷投放。
《中央银行学》教学课件(xp)全

货币政策委员会的职责:
货币政策的制定与调整 货币政策调整目标 政策工具的运用 实行货币政策需要的措施 与其他货币政策协调问题 政策委员会与央行货币政策司合署办公, 只是议事机构,因此,我国属于我三权合 一权力高度集中的中央银行。
二、我国中央银行内部机构设置 人民银行总行
货 研 人 支 金 金 币 究 事 付 融 融 金 局 教 结 稳 市 育 算 定 场 银 司 司 局 司 局
2、最高权力机构设置类型
A、最高决策机构和执行机构集中
于理事会 如英、美 这一类型的特点:决策层次少、权 力比较集中。优点:有利于政策间 的衔接与一致。缺点:决策、执行 和监督之间的制衡机制不强
B、最高权力机构分为决策机构和执 行机构
如日本、德国
C、最高权力机构分为决策机构、
执行机构、监督机构 如:法兰西 银行、瑞士银行、荷兰、比利时
B、C类型的最高权力结构特点
特点、它们都是决策、执行或监督机构上 的相对分离。优点:有利于各项工作业务 的专业化。缺点:与第一种相比各项工作 之间的衔接协调要差
中央银行最高权力结构的共同点
第一、地位超然、权力较大
第二、央行总裁是核心人物
(四)无资本金的中央银 行 如韩国银行 (五)资本为多国共 有的中央银行(如欧 洲中央银行
三、中央银行的组织结构
中央银行的组织结构包括权力分配结构、 内部职能结构和分支机构设置等方面 (一)中央银行的权力分配结构 1、最高权力机构设置的原则 A独立性原则 B对社会负责原则 C决策科学化民主化原则
(一)中央银行的产生基本上有两条渠道:
一是由信誉好、实力强的大银行逐步发 展演变而成,政府根据客观需要,不断赋 予这家银行某些特权,从而使这家银行逐 步具有了中央银行的某些性质并最终发展 成为中央银行; 二是由政府出面直接组建中央银行。
2019年《中央银行学》第一阶段导学重点.doc

《中央银行学》第一阶段导学重点《中央银行学》第一阶段学习包括五章:第一章中央银行制度的形成与发展第二章中央银行在现代经济体系中的地位与作用第三章中央银行业务活动的法规原则与资产负债表第四章中央银行的负债业务第五章中央银行的资产业务这一阶段的具体学习内容如下:第一章中央银行制度的形成与发展本章主要内容与结构安排:★中央银行制度是在经济和金融发展过程中逐步形成的。
★中央银行制度已成为各国最基本的经济制度之一。
★中央银行通过特定业务活动和法律授权的管理方式履行自己的职责。
第一节中央银行的产生与中央银行制度的形成一、中央银行产生的历史背景与客观经济原因(一)中央银行产生的历史背景1. 商品经济的快速发展。
2. 商业银行的普遍设立。
3. 货币关系与信用关系广泛存在于经济和社会体系之中。
4. 经济发展中新的矛盾已经显现。
(二)中央银行产生的客观经济原因1. 关于信用货币的发行问题。
★国家以法律限制或取消一般银行的银行券发行权的方式,将信用货币的发行权集中到几家以至最终集中到一家大银行。
2. 关于票据交换和清算问题。
★建立一个全国统一和公正的权威性清算机构,作为金融支付体系的核心,能够快速清算银行间各种票据,从而使资金顺畅流通,保证商品经济的快速发展。
3. 关于银行的支付保证能力问题。
★为了保护存款人的利益和银行以至整个金融业的稳定,客观上需要有一家权威性机构,适当集中各银行的一部分现金准备作为后盾,在银行出现难以克服的支付困难时,集中给予必要的贷款支持,充当银行的“最后贷款人”。
4. 关于金融业的稳健运行问题。
★随着商品货币经济关系的发展,金融运行的稳定成为经济稳定发展的重要条件。
5. 关于政府融资问题。
★为了保证和方便政府融资,发展或建立一个与政府有密切联系、能够直接或变相为政府筹资或融资的银行机构逐步成为政府要着力解决的重要问题。
二、中央银行制度的初步形成★中央银行的产生基本上有两条渠道:◆一是由信誉好、实力强的大银行逐步发展演变而成,政府根据客观需要,不断赋予这家银行某些特权,从而使这家银行逐步具有了中央银行的某些性质并最终发展成为中央银行;◆二是由政府出面直接组建中央银行。
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二、银行的银行
1. 集中存款准备金
首先是保持商业银行的清偿能力。
其次,控制商业银行货币创造能力和信贷 规模。 最后,增强中央银行的资金实力。
二、中国人民银行的职能
最后,主要市场经济国家金融体制巳经从分业 经营转变为混业经营,也需要专门的机构对所 有金融机构进行全方位的监管,避免金融盲点 的产生。
一、我国中央银行的性质
中央银行的性质取决于其在国民经济中的地位。 根据《中华人民共和国中国人民银行法》,中 国人民银行是中华人民共和国的中央银行,是 在国务院领导下制定和实施货币政策、对金融 业实施监督管理的宏观调控部门。
首先,只有垄断货币发行,中央银行负债中 的货币发行才是社会货币供 应的总闸门,中 央银行负债才能成为支撑流通中各种货币的 基础。
一、发行的银行
2.中央银行垄断货币发行权的必要性பைடு நூலகம்
(4)中央银行垄断货币发行权是中央银行制定 和执行货币政策的基础。
其次,只有当中央银行统一货币发行,才能 通过改变自身负债影响全社会的货币供应量。
华侨大学商学院金融系
一、中央银行是一国信用制度的枢纽
(1)银行信用构成一国信用制度的基础,在整个社 会信用中居于主导地位。 (2)中央银行垄断货币发行,是整个社会信用工具 的总供给者。 (3)中央银行既是金融市场的参与者又是引导者, 在金融市场上处于支配地位。
二、中央银行与政府存在特殊关系
四、中央银行职能的变化
2.中央银行职能的扩展和变化 (4)中央银行货币政策职能和金融监督职能的分 离。
其次,货币市场和债券市场在银行等金融机构 业务活动中的重要性增加,而这些市场的监管 方式与传统的存贷款市场有所不同。
四、中央银行职能的变化
2.中央银行职能的扩展和变化 (4)中央银行货币政策职能和金融监督职能的分 离。
(1)中央银行代表国家制定和执行各种金融法规。 (2)中央银行配合政府的宏观经济目标,制定和执
行货币政策。
(3)第二次世界大战结束以后,不少国家通过对中
央银行实现产权国 有化和将中央银行作为隶属政 府的行政部门,确保政府对中央银行的控制权。
二、中央银行与政府存在特殊关系
(4)中央银行代表国家管理金融市场。
最后,金融成为经济核心,中央银行成为 最重要的宏观经济调控机构之一。
四、中央银行职能的变化
2.中央银行职能的扩展和变化 (1)早期的中央银行作为发行的银行主要职责是 保持货币的稳定。
(2)存款准备金作为银行支付保证的意义已经淡 化,主要作为中央银行调控货币供应量的手段。 (3)随政府经济职能的加强,政府收支在国民经 济中的比重上升,中央银行代理国库的业务量 大幅增加。
四、中央银行职能的变化
2.中央银行职能的扩展和变化 (4)中央银行货币政策职能和金融监督职能的分 离。
首先,包括货币市场和资本市场的金融市场在 金融体系中的重要性增强,直接参与金融市场 的交易越来越成为中央银行调节经济的主要方 式,使得中央银行作为市场参与者和管理者以 及金融监管目标和政策目标的矛盾增加。
4.为国家持有和经营管理国际储备
三、政府的银行
5.代表国家参加国际金融组织和国际金融活 动 6.制定和实施货币政策
7.金融监管 8.向政府提供信息和决策建议
四、中央银行职能的变化
1.中央银行在现代经济中的地位 首先,为经济发展创造货币和信用条件, 为经济稳定运行提供保证。
其次,在国际经济活动中发挥纽带的作用。
一、发行的银行
2.中央银行垄断货币发行权的必要性
(4)中央银行垄断货币发行权是中央银行制定 和执行货币政策的基础。
第三,只有统一发行,中央银行货币供应量 的变化才能直接带动全社会 货币存量的变化, 保证社会总供给和总需求的平衡。
一、发行的银行
3.中央银行垄断货币发行的基本职责
(1)根据经济发展的需要,掌握货币发行,调节 货币流通。
1.是一国金融体系的核心 2.不以营利为目的 3.以政府和金融机构为业务对象
一、中央银行的特点
4.对存款不支付利息 5.受政府制约但又独立于政府 6.中央银行的资产具有最大的清偿性
二、中央银行业务活动的范围
(1)发行货币; (2)集中和保管存款准备金、在公开市场从事有价
证券的买卖和为在 中央银行开设账户的金融机构 办理再贴现和贷款业务,管理货币流通;
(3)对金融机构进行监管,发布行政命令和规章制
度;
二、中央银行业务活动的范围
(4)持有、管理和经营国家的黄金外汇储备; (5
)代理国库、代理政府向金融机构发行、兑付国 债和其他政府债券; 和调查;
(6)对金融业的活动进行稽核、检查、审计、统计
(7)法律允许的其他业务。
三、中央银行业务活动的基本原则
(5)中央银行代表国家管理国库和向政府提供融资。 (6)中央银行代表国家参与国际金融活动和管理国 家黄金外汇储备。
三、中央银行在经济运行和发展中发挥特殊 作用
稳定货币和稳定经济方面 调节信用和调节经济方面 以中央银行为中心的资金清算体系
代表国家开展国际金融交流和合作
一、中央银行的特点
1.服从履行职责的需要
2.非营利性 3.流动性
4.主动性
一、发行的银行
1.中央银行集中与垄断货币发行权的意义
(1)垄断货币发行权已经成为中央银行最基本、 最重要的标志。 (2)垄断货币发行权是统一货币发行与流通的基 本保证。 (3)垄断货币发行权是稳定货币币值的基本条件。 (4)垄断货币发行也是中央银行发挥其全部职能 的基础。
二、银行的银行
2. 最后贷款人
二、银行的银行
2. 最后贷款人
首先,当个别金融机构发生资金周转困难时, 提供贷款,防止挤兑以及信用危机。 其次,增加金融机构短期头寸的调剂渠道。
最后,调节银行信用和货币供给。
二、银行的银行
3. 票据交换和清算
三、政府的银行
1.代理国库
2.代理政府债券发行 3.为政府融通资金、提供信贷支持
一、发行的银行
2.中央银行垄断货币发行权的必要性
(1)统一国内货币形式,避免货币流通混乱。
(2)保证全国货币市场的统一。
(3)保持币值稳定和根据经济形势变化,灵活 调节货币流通量。
一、发行的银行
2.中央银行垄断货币发行权的必要性
(4)中央银行垄断货币发行权是中央银行制定 和执行货币政策的基础。