中央银行学第一章
中央银行学复习整理
第一章中央银行制度的形成和发展中央银行制度的初步形成客观经济因素是中央银行得以产生的内在条件，国家对经济金融的管理则提供了外部推动力。
中央银行的产生一般有两条途径：一是信誉好实力强大的大银行逐步演变而成。
在逐步演变的过程中，政府根据客观需要不断赋予大银行某些特权，使其逐步具有某些中央银行的特征，最终成为中央银行；二是政府直接组建中央银行。
中央银行国有化的原因有以下三点第一，中央银行作为金融管理当局需要采取中性立场，以社会利益为目标；第二，中央银行不应以盈利为目标；第三，信用货币发行产生的巨额利益应归于国家。
第二章中央银行的性质和职能中央银行是一国信用制度的枢纽：（1）银行信用构成一国信用制度的基础，在整个社会信用中居于主导地位。
银行既是信用活动的参与者，也是信用活动的调节者。
而中央银行又处于银行体系的核心，维护支付清算系统的正常运行、并根据经济发展的客观需要，运用货币政策工具影响商业银行的信用行为，达到控制社会信用规模、调节信用结构的目的。
（2）央银行垄断货币发行，是整个社会信用工具的总供给者。
通过改变货币发行量，实现对信用规模和结构的调整。
中央银行虽不直接向社会公众提供贷款，但由于中央银行垄断货币发行，是商业银行的唯一货币供应者和作为社会信用活动的最后贷款人。
中央银行决定社会信用的规模。
还可以通过对不同类型贷款规模的调整、管理货币流通，实行在信用规模不变情况下信用结构的调整。
（3）中央银行既是金融市场的参与者又是引导者，在金融市场上处于支配地位。
通过公开市场操作，中央银行直接参与金融市场的活动，调节社会的货币供应量，影响社会信用规模；通过调整贴现率和存款准备金比率等政策工具，引导信用活动按中央银行的政策意向进行。
中央银行与政府存在特殊关系（1）中央银行代表国家制定和执行各种金融法规（2）配合政府的宏观经济目标，制定和执行货币政策（3）不少国家通过对中央银行实现产权国有化和将中央银行作为隶属政府的行政部门，确保政府对中央银行的控制权（4）代表国家管理金融市场（5）代表国家管理国库和向政府提供融资（6）代表国家参与国际金融活动和管理国家黄金外汇储备中央银行在经济运行和发展中发挥特殊作用（1）体现在稳定货币和稳定经济方面稳定货币就是要对货币的供应量进行控制，使之符合客观经济的需要。
中央银行学ppt课件第一章 中央银行制度的产生与发展
3
第一节 中央银行的产生与制度的形成
一、中央银行产生的历史背景 1.商品经济的快速发展 2.商业银行的普遍设立 3.货币关系与信用关系的广泛存在 4.经济发展中新的矛盾已经显现 二、中央银行产生的客观必然性 三、中央银行的初步形成 四、中央银行制度的普及 1.普遍推行 2.制度强化 关于信用货币的发行问题 票据交换和清算问题 银行的支付保证能力问题 金融业的监督管理问题 向政府融资问题 由信誉好实力强大的大银行 逐步演变而成。 政府出面直接组建中央银行。 中央银行实行国有化 中央银行成为国家干预和调节宏 观经济的重要工具 中央银行调节经济手段的进一步 成熟 ④中央银行成为各国政府进行政 策协调窗口的作用越来越大
天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
2
第一章 中央银行制度的形成与发展
中央银行是指在一国金融体系中处于中心地位、代表一国政府调控金融、 经济发展的特殊金融组织。 本章要点：
中央银行的产生
中央银行的性质、职能 我国中央银行制度的产生和发展历程
天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
8
天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
第三节
我国中央银行的产生与制度形成
四、革命根据地——1931江西瑞金成立苏维埃政府，1932苏维埃国家银行。 五、新中国 1.初创时期——1948.12,在解放区银行基础上成立中国人民银行； 2.人民银行的发展历程 建国初期-1978：高度集中，一身两任 1979-1983：体制改革，金融转轨 1984至今：走向规范，各司其职
天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
9
第三节
历史资料
我国中央银行的产生与制度形成
中央银行学,课后习题答案。
第一章中央银行制度的形成与发展五、简答题1. 作为“银行的银行”，中央银行的这一职能具体体现在哪些方面？中央银行作为“银行的银行”，是指中央银行只与商业银行和其他金融机构发生业务往来，并不与工商企业和个人发生直接的信用关系。
而中央银行对金融机构的活动施以影响也主要是通过这一职能实现的。
这一职能具体表现在三个方面：（ 1）集中存款准备金。
（ 2）充当最后贷款人。
（ 3）组织、参与和管理全国的清算。
2. 为什么说中央银行是“政府的银行”？中央银行是“政府的银行”是指中央银行代表国家制定和执行金融政策，代为管理国家财政收支以及为国家提供各种金融服务。
这一职能主要表现在中央银行代理国库、代理发行政府债券、为政府筹集资金、代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动、制定和执行货币政策等几个方面。
3. 如何认识中央银行的性质？中央银行的性质一般表述为：中央银行既是为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构，又是制定和实施货币政策、监督管理金融业、规范和维护金融秩序、调控金融和经济运行的宏观管理部门。
中央银行之所以是特殊的金融机构，是因为中央银行在业务经营目标、经营对象和经营内容上与普通的商业银行和其他金融机构有着本质的区别。
中央银行之所以是宏观管理部门，是因为中央银行是国家管理金融、制定和执行金融政策、控制和调节信用活动的重要工具。
4．什么是复合式中央银行制度？其代表有哪些？复合式中央银行制度是指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。
这种中央银行制度往往与中央银行初级发展阶段和国家实行计划经济体制相对应，前苏联和 1990 年前的多数东欧国家即实行这种制度。
中国在 1983 年前也实行这种制度。
六、论述题试论述中央银行产生的客观经济原因。
（1）关于信用货币的发行问题。
与金属货币相比较，银行券已是一种信用货币，它的流通支付能力取决于其兑换金属货币的能力，即取决于发行银行的信誉。
中央银行学复习要点(高等教育出版社)
中央银行学第一章中央银行的性质，职能和制度第二节中央银行的性质与职能一、中央银行的性质：既是为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构，又是制定和实施货币政策、监督管理金融业和规范金融秩序、防范金融风险和维护金融稳定、调控金融和经济运行的宏观管理部门。
二、中央银行的职能1 发行的银行：集中与垄断货币发行权是中央银行最基本、最重要的标志，也是中央银行发挥其全部职能的基础。
2 银行的银行：集中存款准备金，充当商业银行等金融机构的“最后贷款人”，组织、参与和管理全国的清算。
3 政府的银行：保障银行和金融业稳健运行、履行金融监督管理职能和为政府服务。
（代理国库，代理政府债券的发行，为政府融通资金，为国家经营管理国际储备，代表国家参加国际金融组织和活动，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理，维护金融稳定，为政府提供金融情报和决策建议，向社会发布经济金融信息。
）第三节中央银行制度的类型与组织结构一、中央银行制度的基本类型1 单一式中央银行制度：国家建立单独的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央银行制度。
（1）一元式中央银行制度：一国只设立一家统一的中央银行行使中央银行的权利和履行中央银行的全部职责，中央银行机构自身上下是统一的，机构设置一般采取总分行制，逐级垂直隶属。
（中，英，日）（2）二元式中央银行制度：中央银行体系由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同构成。
（美，德）2复合式中央银行制度：一家集中中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。
3准中央银行制度：不设通常完整意义上的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行职能的中央银行制度。
4跨国中央银行制度：若干个国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。
二、中央银行的资本组成1 全部资本为国家所有（中、英、法、德）2 国家拥有部分股份与民间股份混合所有（日）3 全部股份非国家所有（美，意）4 无资本金的中央银行（韩）5 资本为多国共有（欧盟）第二章中央银行的具体职责和独立性一、中央银行的主要职责：发布与履行其职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；发行人民币，管理人民币流通；监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；经理国库；维护支付、清算系统的正常运行；指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；负责金融业的统计、调查、分析和预测；作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；国务院规定的其他职责。
第一章 中央银行学
第一节 中央银行的产生
一、中央银行产生的历史背景
（一）商品经济的快速发展 （二）商业银行的普遍设立 （三）整个社会货币关系与信用关系的广泛
发展 （四）经济发展过程中的新矛盾频频出现
二、中央银行产生的客观经济原因
（一）银行券统一发行的需要
1、银行券发行混乱
2、银行券兑现得不到保证
一战爆发— 二战结束
二战结束后— 20世纪80年代
20世纪80年代 —至今
一、中央银行制度普及期
（一）中央银行制度的普及 1920年，布鲁塞尔国际经济会议 1922年，日内瓦国际经济会议 1930年，英国麦克米伦委员会 （Macmillan Committee）
二战结束前世界各国建立的中央银行
欧洲16家
瑞典国家银行
总部大楼位于斯德哥尔摩市
英格兰银行 银行 英格兰银行（Bank of England,1694）
最初私营性质，股本120万英镑，全部贷给政府 性质 1946年国有化
主要 业务 内容
商业银行业务：存款、贷款、票据结算等
向政府提供贷款；发行银行券（无限法偿资格， 1833）；管理政府债券；《比尔条例》通过后 逐步垄断货币发行权（1844），银行间票据清 算中心；充当商行最后贷款人
法兰西银行
总部大楼位于巴黎1区弗里利埃路
美国中央银行制度的产生
美国第一银行 银行 美国第一银行（The first Bank of the
United States,1791-1811）
性质
主要 业务 内容
《1790美国银行法》 公私合营性质，股本1000万美元，营业期20年 代理联邦政府管理国库； 管理其他商业银行放款和银行券的发行； 向联邦政府融资； 管理各州立银行
第一章中央银行学
2003年将中国人民银行对银行、金融资产管 理公司、信托投资公司及其他存款类金融机 构的监管职能分离出来，成立中国银行业监 督管理委员会。
2003年12月27日，十届全国人大会常务委员 会审议通过了《中华人民共和国中国人民银 行法（修正案）》。
20
人民银行新的职能正式表述为“制定和 执行货币政策、维护金融稳定、提供金 融服务。” 这种职能的变化集中表现为“一个强化、 一个转换和两个增加”。
调节信用规模和控制货币供应量
31
充当商行等金融机构的“最后贷款人” • 最后贷款人是指金融机构发生支付困难而无
法从其他渠道获得资金时，向中央银行融资 是最后办法。（见《伦巴街》，巴奈霍特， 1837） • 中央银行作为最后贷款人向商行或其他金融 机构融通资金时，主要是通过再抵押、再贴 现 ，也采取直接提供贷款等方式。
中央银行制度普遍成为世界各国的一 项基本经济制度
9
四、中国中央银行制度 清政府时期的中央银行
户部银行 （1904） 大清银行 （1908）
10
辛亥革命时期和北洋政府时期的中央 银行 中国银行 （1912） 交通银行 （1908）
11
孙中山国民党时期的中央银行
中央银行 （广州，1924） 中央银行（武汉，1926）
45
美国联邦储备体系
联邦储备 理事会
美国联邦 储备体系
联邦公开 市场委员会
12家联邦储备 银行及分支机构
美国联邦储备银行
复合型的中央银行制度
是指在一国内不单独设立专门行使中央银行职 能的中央银行机构，而是由一家集中央行和商 行职能于一身的国家大银行兼行央行职能的中 央银行制度，即“一身两任” 。
西非货币联盟 （West African Monetary Union）
中央银行学教程(第四版 刘肖原 李中山)课后习题1-13章答案
第一章中央银行制度概述一、术语解释1.发行的银行：中央银行是发行的银行,是指中央银行接受国家政府的授权,集中和垄断货币发行权,是国家唯一的货币发行机构。
2.银行的银行：中央银行是银行的银行,一方面是指中央银行处于商业银行和其他金融机构之上,居于领导地位,并对商业银行和其他金融机构进行监督管理,另一方面是指中央银行的业务对象是商业银行和其他金融机构,中央银行集中它们的准备金,为它们提供信用,办理商业银行和其他金融机构之间的资金清算等。
3.政府的银行：中央银行是政府的银行,是指中央银行与政府关系密切,根据国家法律授权,制定和实施货币金融政策,通过办理业务为政府服务,在法律许可的范围内向政府提供信用、代理政府债券、满足政府的需求。
4.二元式中央银行制度：二元式中央银行制度是指在一个国家内设立一定数量的地方中央银行,并由地方中央银行推选代表组成在全国范围内行使中央银行职能的机构,从而形成由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成的中央银行体系。
5.准中央银行制度：准中央银行制度是指某些国家和地区不设通常意义上的完整的中央银行,而是设立类似中央银行的金融管理机构,执行部分中央银行职能,或者由政府授权某家或几家商业银行承担部分中央银行职能。
二、填空题1.1694年，历史上最早的股份制银行——苏格兰银行诞生。
2.为了保护存款人的利益和金融体系的稳定，客观上需要有一家权威机构集中银行的一部分现金准备,充当银行的“最后贷款人”。
3.英格兰银行在中央银行制度的发展史上是一个重要的里程碑,世界上一般都认为它是中央银行的鼻祖。
4.垄断货币发行权已经成为中央银行最基本、最重要的标志,也是中央银行发挥其全部职能的基础5.银行的银行这一职能最能体现中央银行是特殊的金融机构的性质,也是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
三、不定项选择题1.中央银行制度的基本类型有（ABCD）A.单一式中央银行制度B.复合式中央银行制度C.准中央银行制度D.跨国中央银行制度2.中央银行的基本职能包括（ABC）A.发行的银行B.银行的银行C.政府的银行D.调控监管职能3.中央银行的综合职能包括（BCD）A.发行的银行B.调控职能C.服务职能D.管理职能4.中央银行的资本组成类型有（ABCDE）A.国有B.私有C.公私合股D.无资本金E.多国共有5.下列国家中（A）的中央银行是无资本金的特殊法人A.韩国B.日本C.澳大利亚D.意大利四、简答题1.中央银行产生的客观经济背景是什么？答：（1）关于信用货币发行问题。
中央银行学第一章
中央银行与一般(yībān)政府管理机构不 同
• 1、它为政府和金融机构办理银行业务与提 供服务，有经营业务的收入。
• 2、它不是单纯凭借政治权力，而是主要运 用经济手段行使职能,分层次调控的。因此 (yīncǐ)，中央银行是代表国家进行金融控制、 管理金融的特殊金融机构。
精品文档
二、中央银行(zhōnɡ yānɡ yín xínɡ)的职能 (一)中央银行(zhōnɡ yānɡ yín xínɡ)的基本职
1、它代表国家制定和执行货币政策，监督金融机构的活动，其领 导人由国家任命。
2、它是居于超然地位的、有一定特权的特殊法人。 3、其业务活动的对象主要是金融机构和政府，不以营利为目的。 4、它虽为金融机构提供存款(cún kuǎn)、贷款和清算服务，但发
挥的不是普通的支付中介和信用中介作用，而是控制信用、调 节货币流通的作用。 5、中央银行吸收存款(cún kuǎn)一般不支付利息，为政府及金融 机构提供服务一般也不收费。 6、中央银行资产应保持较大的流动性。
精品文档
(二)国民党政府时期的中央银行 中央银行职能主要由在上海新设立的中央银行行使，但 同时中国银行、交通银行和中国农民银行也享有发钞权， 1937年成立的“四联总处”也拥有部分中央银行的职能。
(三)苏维埃政府时期的中央银行(1932年江西瑞金成立中华 苏维埃共和国国家银行(ɡuó jiā yín xínɡ))
中央银行(zhōnɡ yānɡ yín xínɡ)学
精品文档
课程目标
• 该课程以中央银行在现代经济与金融体系中所处的核心地位为 出发点，以中央银行履行其职责的内部运作方式和对金融及经 济在宏观与微观方面产生(chǎnshēng)的客观影响为主要线索， 从宏观视角研究经济与金融运行及发展的规律。
第一章中央银行学
湖 南 商 学 院
University of
Commerce
中央银行学
（二）复合式中央银行制度
★ 复合式中央银行制度是指国家不单独设 立专司中央银行职能的中央银行机构， 而是由一家集中央银行与商业银行职能 于一身的国家大银行兼行中央银行职能 的中央银行制度。
Hunan
湖 南 商 学 院
University of
University of
Hunan
Commerce
中央银行学
3. 为商业银行提供必要资金支持的需要
★为了保护存款人的利益和银行以至整个金融业
的稳定，客观上需要有一家权威性机构，适当 集中各银行的一部分现金准备作为后盾，在银 行出现难以克服的支付困难时，集中给予必要 的贷款支持，充当银行的“最后贷款人”。
中央银行学
中央银行学
湖 南 商 学 院
University of
Hunan
Commerce
中央银行学
课程结构
• W——WHY • 为什么学习《中央银行学》？
• W——WHAT • 中央银行是什么？主要负责哪些业务？
• H——HOW • 中央银行怎样具完成其职能？通过什么工具？
Hunan
湖 南 商 学 院
University of
Commerce
中央银行学
（2）私人持股形式：美国、意大利和瑞士 ）私人持股形式：美国、
★特点：国家不持有股份, 全部资本由私人股东投入，由法律
规定执行中央银行职能。
（3）公私合股形式 日本 ）公私合股形式:日本
★特点：国持资金比例占50%以上，其余部分由私人持有
（4）无资本金形式：韩国 ）无资本金形式：
中央银行学ppt课件第一章 中央银行制度的产生与发展
天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
2
第一章 中央银行制度的形成与发展
中央银行是指在一国金融体系中处于中心地位、代表一国政府调控金融、 经济发展的特殊金融组织。 本章要点：
中央银行的产生
中央银行的性质、职能 我国中央银行制度的产生和发展历程
天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
为什么学习中央银行？
中央银行在整个金融体系中居于核心地位 一国金融环境无不与中央银行的政策制定与有效实施有关 如果没有中央银行，整个金融体系和行为将变得群龙无首 专门学习中央银行的运行机理，对于金融专业的同学至关重要 怎样学习这门课程？ 内容不多并有所了解，因此需要大家深入研习 课上内容集中于重点要点，以教材顺序为主线 讲课方式将引入课下自学、课上交流、主题研讨、时事分析等形式 考试课，平时成绩（出勤，课堂交流等）20%，期末考试80% 有问题 找老师 多方式 常沟通 好建议 定采纳 勤学习 共进步 我的微博/1093349744 我的邮箱sun2834@
12
天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
本章思考题
1.中央银行产生具有什么样的历史背景？（2-3） 2.中央银行产生的客观必然性？（4-5） 3.中央银行初创时期最具典型意义的银行及其代表意义？（6-8） 4.中央银行制度的强化表现在哪些方面？（9-11） 5.为什么说中央银行是特殊的金融机构？（18） 6.如何理解中央银行的主要职能？（19-21） 7.中央银行制度分为哪几种类型，各自要点？（11-13） 8.概述近百年我国中央银行制度的发展演变过程。（22-25）
一、中央银行性质 1.特殊的金融机构 2.国家的金融决策和管理机构
二、中央银行的职能
第一、二章 中央银行学课件
主要背景与原因
(1)这些国家是世界上商品货币经 济最发达的国家，中央银行 也建立最早。 (2)客观上主要是本国经济金融发 展的必然产物。 (3)政府融资便利的需要。 (1)一战后，国际性经济、金融恐 慌严重； (2)1920年布鲁塞尔国际性经济、 金融会议要求； (3)国际金融势力的推动。 (1)民族独立，国家独立的要求； (2)经济、金融独立的要求； (3)借鉴发达国家经济发展成功的 经验 ，借鉴发达国家的金融发展之模 式。
中央银行是政府与商业银行交易的产物
二、中央银行制度建立与发展的两 个途径与三个阶段
中央银行建立的两个途径 1、通过缓慢的演变过程：由商业银行慢慢的 演变成为中央银行（1913年以前）。 ２、通过立法：由法律规定建立一家银行作 为一国中央银行。
中央银行制度发展的三个阶段
阶段
第 一 个 阶 段 第 二 个 阶 段 第 三 个 阶 段
知识要点 1、中央银行制度产生的历史必然性。 2、中央银行制度发展的三个阶段与原因。 3、早期和现代中央银行的特征。 4、现代中央银行制度发展的背景与基础。 5、中国人民银行的建立与发展过程。 6、中国人民银行专门或单独行使中央银行职 能的历史必然性
中央银行学第一章
• 3．从中央银行的活动宗旨来看，中央银行 的形成与发展的过程，是一个逐步放弃自 身营利目的、与国家政权融合的过程。在 这一过程中，中央银行的法律性质和地位 发生了以下变化，即由最初的特权商业银 行，发展到半国家机关，最终成为国家机 关。
• 4．从中央银行的资本来源看，在中央银行 的发展过程中，存在着以资本所有权私有 为主向以所有权国有为主演变的明显趋势。 早期中央银行是在私人商业银行的基础上 发展起来的，后来一些国家陆续对中央银 行实行改组和国有化政策。后期设立的中 央银行，则多由政府直接投资设立。现今 世界上绝大多数国冢的中央银行的资本和 资产全部或部分为国家所有。
• 另一方面，众多的商业银行良莠不齐，如果 其中一部分银行由于经营不善出现信用问题， 不能兑现银行券，必将引发信用危机，从而 使货币流通陷入混乱状态。因此，经济的发 展在客观上需要有一个实力雄厚、全国范围 内信誉卓著的银行承担全国的银行券发行。
• 2. 票据清算的需要 • 随着信用经济的发展，银行业务不断扩 大，银行间的债权债务关系日趋复杂，由 各个银行自行当日清算已非常困难，而票 据交换及清算如不能得到及时、合理处置， 就像交通堵塞，会影响着经济运行的正常 进行。企业间的支付由银行来完成，银行 间的支付就需要一家银行的银行来为之服 务。所以在客观上需要建立一个全国统一 的、有权威的、公正的清算机构来完成这 个使命。
• B,Keynes推翻了资本主义经济是充分就业, 均衡经济的传统说教,认为在资本主义国家, 非充分就业才是常态,而充分就业只是列外. • C,Keynes在理论上革了“萨伊定律”的命, 从根本上摒弃了供给自创需求的传统理论, 首次提出了有效需求理论.
• D,Keynes在政策上彻底摈弃了通过市场的 自动调节可以ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ现充分就业均衡的传统教 条,主张国家干预. • E,Keynes在具体的政策运用上提出了廉价 的货币政策与赤字的财政政策.
01中央银行学第一章中央银行制度的产生与发展
第一章 中央银行制度的产生和发展
第一节 中央银行制度的产生 第二节 中央银行制度的发展
第一节 中央银行制度的产生
一、中央银行制度产生的社会经济条件
(一)中央银行产生是社会经济发展的客观需要
(二)中央银行产生的社会经济条件
一、中央银行的普及与发展
中央银行制度的发展主要表现在两方面：
(一)英格兰银行
(二)美国联邦储备体系
在与政府的关系上 在权力方面
三、第二次世界大战后中央银行制 度的特点
四、中央银行制度的新发展：超越 国家的中央银行——欧洲中央银行
欧洲中央银行——总部设在德国法兰克福。 它是世界上第一个管理超国家货币的中央 银行，它不接受欧盟领导机构的指令，不 受欧元区各国政府的监督，是惟一有资格 在欧元区发行欧元的机构。
中央银行学
内容介绍：
第一部分为中央银行制度：主要介绍中央银行产生、 发展的一般规律、制度类型、结构等基本理论。
第二部分为中央银行业务: 具体研究中央银行资产负债、 支付清算、统计分析、代理国库等业务活动的内容、 特点及其与中央银行发挥职能作用的关系。
第三部分为货币政策: 着重阐述中央银行货币政策的构 成、传导以及政策效果等方面的理论与实务。
1．商品经济的发展、银行信用事业的兴起、庞大 的银行体系的出现，是中央银行赖以发挥作用 的基础。
2．多层次银行的存在、多种负债形式的创造及其 债务相互之间的转让是经济支付体系的核心。
3．货币关系以信用关系广泛存在于经济和社会体 系之中。
4、由于统一民族国家相继形成，中央政权的加强， 通过国家干预经济的宏观调控理论崛起并发展， 为中央银行宏观管理体制的演变与发展创造了 良好的社会经济环境和条件。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
朱鲁秀
2016/9/13
4
第一讲 中央银行的形成与发展
一、中央银行的形成 （三）中央银行形成的历史背景 商品经济的快速发展 商业银行的产生与发展 1171年威尼斯银行、1397年麦迪西银行、1407年圣 乔治银行、1609年阿姆斯特丹银行、1619年汉堡银 1621年纽伦堡银行（金匠银行家） 1694年英格兰银行 ——第一家资本主义股份制银行
朱鲁秀 2016/9/13
28
第一讲 中央银行的形成与发展
三、中国中央银行制度的形成与发展
朱鲁秀
2016/9/13
26
第一讲 中央银行的形成与发展
三、中国中央银行制度的形成与发展
（一）中国近代史上的中央银行形成与发展概述 中央银行的形成阶段 1904年户部银行，资本金400万两白银， 分为4万股，户部认购2万股，其余2万股由国内官民认购。户 部银行于1905年8月在北京开业，除办理一般的商业银行业务 外，还拥有铸造货币、代理国库、发行纸币等特权。1908年户 部银行改为大清银行，除继续拥有货币发行、代理国库的特权 外，还经营公债及代理政府各种证券的特权，还办理各种商业 银行业务。清亡后，大清银行改为“中国银行” 清政府为了赎回京汉铁路和经办铁路、电报、邮政、船运部门 的资金收付需要，设立了“交通银行” 北洋军阀时期，中国银行与交通银行都由北洋军阀控制，交通 银行发行的纸币成为法偿货币，还代理国库。
1835年后， 有9家银 行成立并 享有钞票 发行权
朱鲁秀
2016/9/13
15
第一讲 中央银行的形成与发展
日本银行
在松方正义、井上馨等人的策划下，日本1882年3月通过《建 立日本银行奏议》，1882年5月通过《日本银行条例》， 1882年10月建立日本银行。政府与私人金融家各自持有相 应的股权。三井家族作为主要发起股东，派代表进入中央 银行董事会参与决策。之后，日本银行作为唯一的法定发 钞银行，逐渐收回了153家国立银行的发钞权。 德意志联邦银行 1871年普鲁士银行承担中央银行职责， 1876年1月1日改名帝 国银行成为中央银行，1906年帝国银行已基本独享货币发 行权。1912年商业银行以最低限额的存款转存帝国银行， 该项措施实际上有收到存款准备金的意义。
பைடு நூலகம்
2016/9/13
17
第一讲 中央银行的形成与发展
二、中央银行制度的发展
（一）中央银行制度的推广期 从一次世界大战开始到第二次世界大战结束 一战期间，各国为了战争融资，各国中央银行大肆发行货币， 贷款给财政，引起通货膨胀； 1920年布鲁塞尔国际金融会议，鉴于恢复金本位制的困难，建 议各国应建立中央银行集中发行货币，有利于稳定币值； 1922年日内瓦会议建议各国建立中央银行，充分发挥中央银行 的作用，共同维护国际货币体系，稳定经济；
朱鲁秀 2016/9/13
25
第一讲 中央银行的形成与发展
二、中央银行制度的发展
（三）中央银行制度的新发展 区域货币合作 欧元区形成、美洲推行美元化、非洲组成西非货币联盟和中非货 币联盟、清迈协议形3成东盟10+中日韩3国 金融监管国 际合作 《巴塞尔协议》与《有效银行监管核心原则》 中央银行更加重视货币政策国际合作 IMF (1944) G20(1999) FSF(1999) 联合干预模式（2008年）
朱鲁秀 2016/9/13
27
第一讲 中央银行的形成与发展
三、中国中央银行制度的形成与发展
（一）中国近代史上的中央银行形成与发展概述 中央银行在国民政府时期的发展 1924年孙中山在广州成立革命政府，并设立了中央银行。北伐 军攻占武汉后，在汉口成立中央银行，并将广州的中央银行改 为广东省银行 1927年，南京国民政策重新设立中央银行，1928年颁布《中央银 行条例》，11月中央银行开业，总部设在上海，资本金2000万 元，全部由政府拔款，经理国库、发行货币及行使中央银行职 能 1935年5月颁布《中央银行法》明确中央银行是国家银行，隶属 于总统府，总行由上海迁到南京，资本金增至1亿元
朱鲁秀
2016/9/13
8
第一讲 中央银行的形成与发展
一、中央银行的形成 （五）中央银行制度的形成 瑞典银行1656年由私人创建，原名里克斯银行， 1661首次发行银行的券是欧洲第一家发钞银行， 1668年瑞典政府将里克斯银行改建为瑞典国家银行。 1720年，瑞典国家银行面临兑付危机，瑞典国 会 颁布命令，瑞典国家银行的银行券为法定货币。 但在1830年瑞典的各商业银行也可以发行货币， 直到1897年，发钞特权重归瑞典国家银行。
朱鲁秀
2016/9/13
12
第一讲 中央银行的形成与发展
1854年英格兰银行获得最终清算银行的地位
英格兰银行的再贷款功能
1847、1857和1866年英国发生三次金融危机，英格兰 银行全力支持其他银行，使其充当最后借款人的地位 得到巩固；1873年调节银行体系度过1873年金融危机， 最终确立了中央银行的牢固地位 1928年英国通过《通货和钞票条例》，财政部停止 发行货币，英格兰银行完全垄断货币发行权。
二、中央银行制度的发展
（二）中央银行制度的强化期 该时期中央银行制度的特征： 中央银行推广国有化 中央银行成为调节宏观经济的重要工具 中央银行专门行使“银行的银行”的职能 各国中央银行的国际合作得到加强 现代中央银行的职能得到进一步提升
朱鲁秀
2016/9/13
24
第一讲 中央银行的形成与发展
朱鲁秀 2016/9/13
10
第一讲 中央银行的形成与发展
1826年英国 政府核准英 格兰银行在 伦敦及伦敦 周围65英里 范围内享有 货币发行的 垄断权
1844年7月 29日通过 《比尔条 例》，承认 英格兰银行 作为国家发 行银行的地 位。
1833年，英国 国会通过法案， 规定只有英格 兰银行发行的 银行券具有无 限法偿的资格
第一讲 中央银行的形成与发展
第一讲 中央银行的形成与发展
一、中央银行的形成 二、中央银行制度的发展 三、中国中央银行制度的形成与发展
朱鲁秀
2016/9/13
2
第一讲 中央银行的形成与发展
一、中央银行的形成 （一）中央银行及其制度形成 的标志性事件 1668年成立的瑞典国家银行是历史上最早的国家银 行 1844年英国《比尔条例》授权英格兰银行银行券的 垄断发行权，使英格兰银行成为第一家真正意义的 中央银行 1873年英国经济学家巴吉特《伦巴街》提出著名的 “最后贷款者”原则，构成现代中央银行制度的理 论基石。
朱鲁秀
2016/9/13
5
第一讲 中央银行的形成与发展
一、中央银行的形成 （三）中央银行形成的历史背景 货币信用关系的广泛发展 经济发展中的矛盾显现 银行券 的分散发行 票据交换与清算业务 银行业缺乏统一的竞争规则 银行的破产倒闭使信用体系受到冲击
朱鲁秀
2016/9/13
6
朱鲁秀
2016/9/13
9
第一讲 中央银行的形成与发展
一、中央银行的形成 （五）中央银行制度的形成 英格兰银行，1694年7月2日伦敦城1268家商人出资合 股建立英格兰银行，募集120万英镑为资本金，并将 资本金全部借给英国政府，以此作为建立银行的条件， 英国政府同意英格兰银行拥有不超过资本总额的货币 发行权。英格兰银行享有的特权： 向政府放款，抵补英国战争融资 获准以政府债券抵押，发行等值银行券，进行业务 代理国库，管理政府债券，并于1752年管理国家债券
朱鲁秀 2016/9/13
16
第一讲 中央银行的形成与发展
一、中央银行的形成
（六）初期中央银行制度的特征 由商业银行逐渐演变而成 银行资本来源 于私人股份或私人与政府合股 逐步垄断货币发行权 为商业银行提供金融服务的职能而成为银行的银行奠定基础 调控经济的职能逐渐形成，但较弱
朱鲁秀
朱鲁秀
2016/9/13
14
第一讲 中央银行的形成与发展
一、中央银行的形成其他主要国家中央银行制度的形成
1800年，拿破 仑成立法兰西 银行，资金本 为3000万利弗， 政府与私人共 同出资，代理 国库
1808年，享 有在全国开 设分支机构 和发行钞票 的权力
1803年4月 14日，享有 巴黎境内货 币发行权
朱鲁秀 2016/9/13
3
第一讲 中央银行的形成与发展
一、中央银行的形成 （二）中央银行的概念 中央银行是指在一国的金融体系中处于中心地位， 具有货币发行、银行体系管理、货币政策制订与执 行等基本职能，担负着银行体系服务、宏观经济调 控、金融监管的使命，是一国政府调控金融、经济 发展的特殊金融组织。 分为演进式与植入式两种方式
朱鲁秀
2016/9/13
13
第一讲 中央银行的形成与发展
一、中央银行的形成
（五）中央银行制度的形成 美国联邦储备体系是政府直接组建中央银行的典型代表 1908年5月，美国国会成立国家货币委员会，用3年时间调查 与研究各国中央银行制度，并在1912年向国会提议建立类似英 格兰银行的中央银行制度，但建议未获通过。 1913年12月23日，美国国会通过《卡姆〃格拉斯法案》即《联 邦储备法案》 1914年联邦储备体系正式建立，标志着美国中央银行制度的正 式形成。
第一讲 中央银行的形成与发展
一、中央银行的形成 （四）中央银行形成的客观经济要求 统一银行券发行与流通的需要 统一票据交换与清算的需要 银行支付保证能力的需要 政府融资的需要 对金融业监管的需要
朱鲁秀
2016/9/13
7
第一讲 中央银行的形成与发展
一、中央银行的形成 （五）中央银行制度的形成 中央银行的产生通常有两条途径：由信誉好、实力 强的商业银行演变而来；政府根据客观需要赋予商 业银行某些特权，使其逐步成为中央银行；二是政 府直接组建中央银行。从1668年瑞典国家银行成立 到1913年美国联邦储备体系诞生成立250年。