齐鲁银行骗贷案:9名厅级干部卷入 郭伟 马厚亮 郎庆田

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骗贷风波后齐鲁银行发展战略研究

骗贷风波后齐鲁银行发展战略研究


齐鲁银 行概 况
齐鲁银 行 是 山 东 省 成 立 的第 一 家 城 市 商 业 银
行, 是省 内第 一 家 、 国第 四家 实现 中外合 作 的 城 市 全
商业 银行 , 是省 内第 一 家 实 现 跨 省 经 营 的城 市 商业
银行。其前身是 19 年 6 6日在济南市 1 96 月 6家城
发 展 战 略 研 究
李 绍 昆
( 山东行 政学 院 金融 系 , 山东 济 南 2 0 1 ) 5 0 4
摘 要: 金融票证诈骗 案暴 露 出齐鲁银行在风 险控制等 方面存在 的 问题 , 新的市场环境下 , 在 齐鲁银行 想
要 求得 生存 与发展 , 需制 定适舍 自身情 况的发展 战略 , 可以运 用 S T分析 法, 影响 齐鲁 银行发展 的主要 WO 对
聊 城分 行 开业 ;0 8年 1 20 1月 3 0日, 家省外 异地 分 首
行 —— 天 津分 行开 业 ;0 9年 3月 9口 , 20 中国银 监会
骗案 , 齐鲁银 行 深 陷其 中 , 推 到 了舆 论 的风 口浪尖 被 上 。而 纵观 其发 展 历 程 , 营 中 出现 的 问题 还 不 止 经 如此 。2 0 0 9年 , 齐鲁 银 行 的十 大 集 团 客户 之 首三 联
亿 元 “ 款质 押 ” 款 的合 理性 、 款 人 还款 能 力 的 存 贷 借 充分 性 等 问 题 提 出 疑 问 , 为 此 出具 了 保 留 意 见 。 并

“挂”在廉政账户上的贪腐案

“挂”在廉政账户上的贪腐案

“挂”在廉政账户上的贪腐案

作为廉政账户制度设立的第15个年头,它的效果更加备受关注。

在过去的15年时间里,各种形式的廉政账户在全国各地层出不穷。在防止更多官员走上腐败之路的同时,它们也尴尬地与一些贪腐案件产生联系。

据记者不完全统计,在现有媒体报道中,“挂”在廉政账户上的贪腐案有近十起。

15年内廉政账户在12省出现

“廉政账户是20世纪90年代后期反腐败高压态势下产生的一项特殊制度。它为党员干部上交无法退回或不便退回的礼金建立了一个‘绿色通道’。”北京航空航天大学廉洁研究与教育中心主任任建明说。

早在1999年,江西省部分地市及其所属县区就在银行建立了拒礼拒贿资金账户。当年,仅江西省南昌市,在设立拒礼拒贿资金账户4个月后,就有23笔共5.5万余元入账。

2D00年春节,浙江省宁波市设立“581(谐音‘我不要’)”廉政账户,并扩大了受理范围,可直接接受各种外币、储蓄卡、信用证和有价证券。结果,仅2001年的前5个月,“581”廉政账户收入就达422万元。

随后,全国多个省市开始纷纷效仿,账号有“981(谐音‘就不要’)”“510(谐音‘我要廉’)”等。

据报道,山东济南自廉政账户设立以来,一直保持平均日进1万元的速度:而从辽宁沈阳“慕马案”(沈阳市原市长慕绥新、沈阳市原常务副市长马向东等16名官员贪腐案)被查处后的2001年8月至当年10月两个月时间里,沈阳廉政账户猛然进账400多万元。

据不完全统计,全国31个省区市中,目前共有12个省级纪委设立或者曾经设立过廉政账户。

如2012年1月,广东省纪委监察厅发出《关于设立广东省廉政账户的公生》,设立相应廉政账户。湖南省在2013年12月30日以省纪委监察厅名义下发文件,要求各市州纪委、监察局和省直部门落实《关于设立廉政账户促进党和国家工作人员廉洁自律的通知》,账户的户名为“湖南省廉政账户”。

透过齐鲁银行事件看我国商业银行建设

透过齐鲁银行事件看我国商业银行建设

从 图 2中可以看 出 2 1 年 齐鲁 银行的不 良贷款率较 2 0 00 09年有 所下 降 , 下降幅度 为 08 个 百分点 , . 7 与行业水 平相对持 平 . 而其余 年 份均高于行业平均水平。 然而截至 2 1 年 6 01 月末 , 齐鲁银行不 良贷款 余额和不 良贷款均出现大幅上升 . 其中不 良贷款率 比年初上升了 31 . 4 个百分点 , 已经逼近监管红线 . 也对其 未来业务拓展造成 了压力 为后 来事件 的发生 留下了隐患。 截止到 2 1 年事件发生后 , 01 齐鲁银行的信 誉受到很大影响 , 信用评级下降 , 质量 明显 降低 . 资产 资产充 足率不高 于行业平均水平 . 信贷资产安全状况相对风 险较大 21 .. 3无视审计 报告 . 更换外 审机构 普华永道在 2 1 年 4月份就对齐鲁银行 出具 了保 留意见 的审计 00 报告 。 结果被齐鲁银行换掉。 多商业银行试 图封闭负面消息 . 许 担心引 发金融风险。其实在风险刚出现时就公开接受舆论监督 . 而能增 强 反 商业银行应对突发事件的能力 .又能把风险 消灭在萌芽 阶段 和初 期 . 齐鲁银行做法欠妥也 是诱 因之 一 22事件发生的原因总结 . 221 ..规模 扩张过快导致风险控制能力差 受存贷 比考核 压力 的很 多商业银行 , 股份制 、 城商行都 在展开揽 储大战 , 拉存款竞争越来越 白热化 , 通过” 高息揽 储” 吸引单位 、 企业存 款, 勾结银行 人员伪造金 融票证诈骗案 屡见不鲜 . 风险控制 能力提 升 的速度跟不上规模扩 张的节奏 时. 城市商业银行必然会遭遇各种各样 扩张负面效应 222 营管理落后 . .-经 监管不力 城市商业 银行的风险监管不到位 . 内部风险控制和业务操作流 在 程上存 在不足。管理水平及人员素质上与大型银行存在很大差距 . 管 理体制上未制度 化. 高管人员 的变动也是造成不稳定 的原 因 223 ..银行 内部控制失效 城 市商业银行高增长本无可厚非 . 但其扩张必须要 以一定 的管理 边界作 为支撑 , 目 盲 地追求规模势必会给其经营埋下隐患 。齐鲁银行 事件曝光 . 让原本积极扩张 中的城商行遭遇到 了信任危机 银行 内部 控制失衡 . 险控制失效 风

齐鲁银行百亿诈骗案

齐鲁银行百亿诈骗案

齐鲁银行百亿诈骗案

2013-06-16

世界上任何的赌博游戏都是数学和人类行为心理游戏,任何的期货和金融衍生品也是如此,如果你了解这一块,并懂得且使用,总有一天你会成为很好的玩家。

金融市场会像你家里的印钞机

2012年的外汇流失数千亿美元,下半年看央行负债表的变化,央行拼尽全力才维持货币流动性;13年上半年,全靠虚假贸易套利资金,也就是外汇债务才维持了货币引发通道不萎缩到失调.接近十万亿的社会融资额,没有让经济给一点面子,外贸和克强指数都显示糟糕的一面,货币蛇吞其尾,此时要放开资本账户?

此时开放资本账户,无论你是有序还是无序,瞬间或是渐进,死路一条。

齐鲁银行百亿诈骗案

骗取银行、企业100多亿元资金的2010年“12·06”伪造金融票证案,14日由济南市中级人民法院进行了一审公开宣判,被告人刘济源被判处无期徒刑。

1968年出生的刘济源,祖籍湖北应山,出生、成长于济南。其父母均任职于济南铁路局。高中毕业在济南市建筑设计院工作八年后,刘济源在聊城开发房地产起家,后又陆续投资股票和房地产生意。2004年,他成立上海全福投资管理有限公司,相继在上海、北京与山东实际控制18家公司。

法院经审理查明,被告人刘济源自2008年11月至2010年11月,采取私刻存款企业、银行印鉴,伪造质押贷款资料、银行存款凭证、电汇凭证、转账支票及以企业的名义在银行开立账户,冒充银行工作人员,让企业向其控制的账户内存款等手段,骗取银行、企业资金共计101.3亿余元。案发后,依法追缴赃款赃物合计82.9亿余元。

法院认为,被告人刘济源的行为构成贷款诈骗罪、金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪、诈骗罪。四罪分别判处无期徒刑,数罪并罚,决定执行无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

【诈骗实录】巨额银行诈骗案

【诈骗实录】巨额银行诈骗案

巨额银行诈骗案

1997年9月底,一张1000万元的承兑汇票从河南省周口农业银行营业部开出,用于周口丰雷工贸有限公司与辽宁中部宏大实业总公司之间的工矿购销合同。

1997年10月,4张总金额1560万元的承兑汇票再次从周口农行营业部开出,仍标明用于丰雷公司业务……

1997年9月至1998年3月,短短半年间,8笔共计8260万元与丰雷公司有关的承兑汇票从周口农行开出,并分别在全国各地贴现后流失。

一直到案发,人们才发现,丰雷公司竟是个没有经营过一笔业务的皮包公司,只有3人,成立的目的就是为了诈骗银行贷款。这就是震惊河南省的“周口丰雷公司巨额银行诈骗案”。

巨额案中案浮出水面

1999年5月9日,周口市公安局经侦科民警在例行提审时,“98·12·30”贷款诈骗案的主要犯罪嫌疑人刘华治供述:周口凯笛莎大酒店经理郑磊曾帮他贴现承兑汇票2000万元,郑磊还用刘华治公司的名义,用假合同在周口农行营业部办理1150万元承兑汇票。

这一重大线索立即引起专案组的高度重视,全组民警遂即顺线追查,一个巨额案中案浮出水面。

经查证,1997年6月,郑磊通过周口农行原副行长王慧民(已判刑)结识刘华治,帮助刘华治贴现银行承兑汇票2000万元,并提成好处费62.6万元,为刘华治实施贷款诈骗提供了帮助。

钱到手后,郑磊与王慧民商议承包周口国宾大酒店(隶属农行,后更名为凯笛莎大酒店)。为满足攫取金钱的私欲,他们合谋由郑磊提供金额共计1150万元的定期存单4份,虚假经济购销合同一份,以刘华治公司的名义从周口农行营业部开出银行承兑汇票1150万元。郑磊拿着这笔承兑汇票到东北贴现后,一部分用于归还私人欠款,另一部分则高息转借给他人使用。现在,这1150万的银行承兑汇票早已到期,却本息未还。用于质押的4张定期存单,因郑磊在秦皇岛涉嫌贷款诈骗,被秦皇岛市公安局冻结。

2011年银行业十大案件

2011年银行业十大案件

盘点2011年银行业十大案件(入选推荐日志,加10币) NO.1 齐鲁银行卷入巨额骗贷案

破坏指数:★★★★★

2011年3月2日,齐鲁银行董事长邱云章、行长郭涛、监事长张苏宁的职务直接被济南市委免去,并直接任命了4位新高管。而三位高管全部免职的直接原因是因2010年末齐鲁银行卷入了巨额骗贷案,出现亏损。

事件缘起:

2010年岁末,山东省济南市发生一起伪造金融票证案,济南市公安接到报案,某银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。而后公安局组成专案组,迅速将嫌疑人刘某及其他犯罪嫌疑人抓获归案。

济南票据诈骗案主角全名为刘济源,事件过程中发动了很多社会上有“能量的”下线帮他高息揽储,其中就有齐鲁银行一名部门经理的妻子。而这名部门经理全名赵连成,是齐鲁银行营业部的一个总经理,而后被司法调查。

这起金融票证伪造案牵涉多家金融机构。据透露该案涉案金额共约60亿元,其中齐鲁银行涉案金额最多,华夏银行、中信银行等银行均牵扯其中。2010年12月28日,坊间盛传齐鲁银行亏损60亿,加上其他总计亏损过百亿,董事长邱云章、行长郭涛“被抓”。随后银监会介入调查,齐鲁银行董事长邱云章否定被抓、否定亏损60亿元,济南市政府称涉案资金被扣押。

案件爆发后,受60亿元传闻影响,部分公司客户已开始采取防范措施,把公司账户和员工的公司账户转到了别的银行,部分企业开始拒收齐鲁银行的票据。大公国际2011年1月5日发布公告表示,决定将齐鲁银行列入信用评级观察名单。

点评:

对于中国的中小银行而言,拉存款始终是巨大压力。各行都给出了非常诱人的“返点奖励”,这也是触发票据造假、高息揽储等违规行为的直接原因。而银行内部管理也存在漏洞,内部作弊难以避免。

马厚亮涉案始末

马厚亮涉案始末

子 。这 一天 是 山东 省 国资 委对外 界 公布 山东 能源 集 团公 司 ( 下称 山能 集 团 )挂牌 的 时 间 ,也 是 山能集 团筹 建 办公 室
主 任马 厚亮 原定 走 马上 任 山能集 团董事 长 的 日子 。然而 ,
的拜 挂, 法 作 曩 _ 豳 马访到主中司息工 lll 毳 不有牌 等 门 人麓 豳 厚。口出《广^几者 ,l 曩 霪 目 速等 式 部 员 亮 吉皇^济±》硅 l 黧l 没的向h 和土记 豳 霾 仪来 位 却 目化田 圈 I 卉7 亮÷壮经信 2 , 人届国 证 I 『 j 订口 士 接厚 近 马 o 墓




回报 , 加上利息 可以完全 支付第二 次的集 资款 。 再 可由于 当时 我所 于 企业 内部集 资 ,对象 特定 ,是一种 变相 的企业借 贷行 为。 在的西河煤矿 ( 淄矿集团下属煤矿) 已经得到了关闭破产的批复, 然而 ,根据 《 中国人民银行关于加强企业内部集资管理f
鲁 、陕 、黔 、滇 、蒙五 省 区七 个省 区 ,辖 有淄 博 矿 区 、济 ( )北矿 区和 陕 西彬 长矿 区三个 煤炭 生产 基 地 ,职 工总 宁 数超 过2 人 。20 年 ,淄矿 集 团生产 原煤近 10 万吨 ,企 万 08 40 业 总收入 16 元 ,实 现利润 9 亿 元 ,总资产 为 1 亿元 。 3亿 6 6 5

齐鲁银行基本情况及齐鲁银行事件

齐鲁银行基本情况及齐鲁银行事件

齐鲁银行基本情况及齐鲁银行事件

截至2009年4月末,总资产已达581亿元,是成立时的17.6倍;本外币存款余额达到503亿元,是成立时的18.6倍;贷款余额达到356亿元,是成立时的19.8倍,主要业务指标居全国城市商业银行前列。成立以来累计实现经营利润40亿元,2008年1-11月实现经营利润11.38亿元,同比增长53.1%,累计上缴税金15亿元,综合竞争实力获得长足发展。

济南市商业银行是山东省成立的首家地方性股份制商业银行。1996年6月6日,在济南市16家城市信用社和1家城信社联社的基础上组建了济南城市合作银行;1998年6月6日,更名为济南市商业银行;2004年9月8日,济南市商业银行与澳洲联邦银行(CBA)实现战略合作,成为山东省第一家、全国第四家实现中外合作的城市商业银行;2008年3月19日,该行聊城分行开业,走出了济南市;2008年11月30日,该行天津分行开业,由此成为山东省首家在省外异地设立分行的城市商业银行。

两度入选《金融时报》“中国最大的50家商业银行排行

榜”;

两度入选中国服务业企业500强;

两度在《银行家》杂志大型城市商业银行竞争力排行中名列第6位;

2007年首次入选英国《银行家》杂志评选的“世界1000家大银行”;

被中国银监会、山东银监局授予“中小企业贷款先进单位”;

被山东银监局评为“2007年度良好银行”;

相继获得“山东省金融创新奖”、“山东省富民兴鲁劳动奖状”、“山东省先进基层党组织”等荣誉称号。

齐鲁银行

截至2008年12月31日,拥有69家分、支行(部),在岗员工1641人;全行总资产达到495.45亿元,是成立时的15倍;各项存款余额444.42亿元,是成立时的16.5倍;各项贷款余额为281.56亿元,是成立时的15.7倍;按照新会计准则口径统计,2008年累计实现经营利润11.87亿元,同比增长44.8%(以上数字尚未审计)。成立以来累计实现经营利润40亿元,累计上缴税金15亿元,综合经营实力获得长足发展。

众骗子结伙充领导 共诈骗两千多万元

众骗子结伙充领导 共诈骗两千多万元

众骗子结伙充领导共诈骗两千多万元

来源:中国青年网

2014-08-02 04:03:41

阅读提示一伙人冒充国资委等中央部委领导,捏造十几亿元的假项目在网上招标,先后骗取2000多万元好处费,一审被以合同诈骗罪,判处其中3名被告人无期徒刑、一名被告人有期徒刑15年,4名被告人随后提起上诉。8月1日,记者从省高院了解到,二审法院最终做出维持一审判决的裁定。

据了解,该诈骗团伙主犯蔺子彪生于1983年,被捕前住北京市丰台区,无业。他和同在北京居住的孟春龙、吴惠文等,私刻某煤集团的公章,在网上以该集团驻京办的名义,对一并不存在的电厂建设项目进行11.2亿元的土石方基建工程项目招标。

在行骗过程中,蔺子彪化名陈斌,冒充该集团领导,吴惠文化名王雅文,冒充国资委主任,雷大龙冒充国家安全部主任等身份,骗取被害人信任,签订虚假工程承包合同,索取好处费等。

2010年2月2日、3月16日、6月8日,分别骗取宋某22.5万元、滕兴某100万元、滕强某100万元。

2010年6月3日,骗取李永某200万元。2011年4月20日,骗取573.5万元。

2011年5月27日,骗取梁某阳460万元。2011年8月25日,骗取王某550万元。

上述所有赃款均被该团伙私分。

2012年3月初,山西一建筑公司经理王某等人也被这一11.2亿元的土石方基建工程所吸引,答应蔺子彪,合同签订后可支付其200万元好处费。随后,双方约定到永城某煤集团见面。

2012年3月9日,蔺子彪等人在永城与王某签订承包合同时,因形迹可疑,王某报警,民警遂对这伙人进行盘问,其说法破绽百出。警方当场与其所冒充的某煤集团领导取得联系,证实该单位并无此人。这一系列诈骗大案最终浮出水面。

银行业务操作风险案例精解2013年4月

银行业务操作风险案例精解2013年4月

>>2013年04月

本期目录

第一篇:核心案例详解 (3)

一、中信银行副行长“公权私用”,客户4000万资金难追回 (3)

第二篇:业务风险案例 (7)

二、钢贸诉讼升级,探究行业背后银行困局 (7)

三、银行揽储出新招,内保外贷变身理财计划 (11)

第三篇:内控合规案例 (14)

四、银行员工卷入4亿非法集资案 (14)

五、柜员失误400存款变4000,银行为追款冻结账户 (17)

六、涉嫌虚假出资银行被判败诉 (20)

第四篇:企业授信风险案例 (24)

七、广西2亿元虚假报表骗贷案,银行1.5亿难追还 (24)

八、温州担保大王高利贷王朝覆灭 (26)

第五篇:贷后案例 (29)

九、1.9亿还贷被拒收,民生与房企背后鲜为人知的秘密 (29)

十、信用社假造死亡名单核销贷款背后的内控问题 (33)

十一、虚假剥离影响恶劣,银行须全面加强合规风险防控 (36)

十二、40亿韩STX大连造船贷款逾期“被续贷”的启示 (40)

十三、债权银行定期解冻质押股权实现双赢 (43)

第六篇:其他领域案例 (47)

十四、塞浦路斯的银行危机及启示 (47)

十五、债市风暴波及银行:国开行工行被约谈,浦发暂代持 (51)

第七篇:本月金融风险事件快报 (54)

一、银行代销高风险理财产品需设犹豫期 (54)

二、银行职员买卖客户信息入刑 (54)

三、国有银行搭售商品被处罚 (54)

四、银监会要求特别注意防控三类风险 (55)

五、银监会:商业银行今年不得新增平台贷款规模 (55)

六、央行主导研究债市内控,代持交易或出新规 (56)

金融案件

金融案件

农行副行长杨琨协助有关部门调查

5月30日晚,中国农业银行发布公告,证实其执行董事、副行长杨琨目前正协助有关部门调查。公告称,根据董事会知悉的资料,农行的业务、营运及财务状况不受影响,并将跟进事件进展,如有情况适时发布进一步公告。

据悉,杨琨案事起京城一家房地产企业家的赌博事件。有知情人士透露,这位房地产商名叫王耀辉,既是北京朝阳区近年来兴起的蓝色港湾国际商区的打造者,又涉猎基建项目,是京津塘高速公路二线工程的投资人之一,还是中国新兴艺术品投资市场的大买家。他所实际控制的北京蓝色港湾置业有限公司成立于2004年3月18日,注册资金1.8亿元人民币。而同年,杨琨被委任为农行副行长,其也是长期主管对公业务的总行领导。

民生银行品牌原总经理何炬星被传讯

5月31日下午,一条“《HI艺术》主编伍劲与民生美术馆何炬星5月8日被警方带走”的消息在网上传播。由于事涉艺术品基金,被何炬星带入艺术品市场的神秘商人王耀辉再次进入公众视线,而此时王耀辉正因杨琨被调查受到高度关注。

《东方早报•艺术评论》28日报道称,伍劲、黄宇杰与另一位金融机构艺术收藏负责人仍然在北京豆各庄的拘留所。根据熟悉刑事案件的律师分析,进这个拘留所的,十有八九会被判刑。北京邦文当代艺术投资有限公司董事长黄宇杰据称是5月17日被拘。

何炬星,中国民生银行品牌管理部原总经理、炎黄民生艺术馆馆长、民生当代艺术馆馆长,与伍劲是老朋友,2008年7月炎黄艺术馆重装开馆时,伍劲是负责炎黄艺术馆展览和出版工作的副馆长。

邮储银行行长陶礼明因经济问题被调查

6月11日傍晚,邮储银行发布公告称,近日该行行长陶礼明、资金营运部金融同业处处长陈红平因涉嫌个人经济问题正在协助有关部门调查。

齐鲁银行案诈骗手法起底

齐鲁银行案诈骗手法起底

齐鲁银行案诈骗手法起底:灌醉他人偷印章

2012-12-26 02:41:32 来源: 21世纪经济报道(广州) 有675人参与

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事发两年后,涉案金额达101亿的齐鲁银行诈骗案全貌终于揭开。

本报记者获悉,该案于12月25日开庭受审,核心人物刘济源被控贷款诈骗罪、金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪、诈骗罪四宗罪。身为上海全福投资管理有限公司董事长兼总经理,刘济源是齐鲁银行诈骗案的主要犯罪嫌疑人。

本报得到的起诉书披露,共指控其20项涉嫌犯罪事实,其中涉案金额最多的达40亿元,最少也有1000万元。

被刘济源涉嫌诈骗的企业包括阳光财险、阳光人寿、生命人寿、正德人寿等金融机构,亦包括枣庄矿业集团、淄博矿业集团等大型国有企业。

根据起诉书涉案金额统计,齐鲁银行案涉案金额超101亿元,其中涉嫌诈骗银行100亿元,涉嫌诈骗企业1.3亿元,案发后追回赃款79亿余元,实际损失恐超21亿。

刘济源于2010年12月7日被拘留,全案共形成1883本案卷,为司法史上罕见。记者得知,刘济源辩护律师于今年12月7日介入该案后,在济南市中级法院不间断复制案卷,但截至12月25日开庭前,案卷复制仍不足一半。在律师无法完成阅卷情况下,刘济源辩护权是否得到保障成疑。

记者了解,被告人方面曾向法院申请延期开庭,但未获采纳。知情人士透露,12月25日的开庭因没有律师到场而未能进行。

高达10%的存款利息

刘济源今年44岁,系上海全福投资管理有限公司董事长、总经理,从1992年开始炒股。

起诉书称,从2002年起,刘济源产生骗取银行信贷资金想法。随着资金出现巨大亏空,刘济源涉嫌诈骗手段逐步升级,从涉嫌骗取银行贷款最后转为直接诈骗企业。

齐鲁银行“12.06”特大伪造票证案的案例研究

齐鲁银行“12.06”特大伪造票证案的案例研究

作者: 付聪

作者机构: 厦门大学管理学院

出版物刊名: 经济导刊

页码: 18-19页

年卷期: 2012年 第4期

主题词: 齐鲁银行 城市商业银行 存在问题 改进建议

摘要:正2010年12月6日,济南市公安局经侦支队接到报案,齐鲁银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持"存款证实书"系伪造。一时间,社会盛传齐鲁银行亏损60亿,加上其他总计亏损过百亿。而后,齐鲁银行董事长等高管悉数被撤换,山东省多名厅级官员也先后落马。在沉寂了一年之后,齐鲁银行涉嫌伪造金融票证案再次走进公众视野,

2010社会热点事件

2010社会热点事件

公民评级荒唐公权滥用可怕

当你的私生活、道德、信用记录,你的一切一切信息,都被政府的征信机构量化打分,将公民个人评为ABCD四个等级,还不管你同不同意、乐不乐意,就将你的名字、住址、诚信记录以及被加分、扣分的原因,通过网络广而告之,并在未来的入学、就业、提干、福利待遇上分出三六九等来。遭遇这样的社会管理方式,你会是什么感觉?

这发生在江苏睢宁县,发生在今天。去年底,这个县创造发明出史无前例的“良民”评级,将每个公民私人生活的各个方面引入大众信用征集系统,并从今年1月1日起实行。迄今,已有数千条不良信息被连名带姓地在网络和刊物上公示,公民被按道德等级分成四等,A级优待,C级、D级公民将在各方面被严查。也许,这样做的出发点也不错,但问题在于,不是想法“正义”,就能事情“正确”。事实上,这是明显有违法治精神的公权滥用。

实在痛心,宪法赋予每个人的平等权利,居然就成了睢宁当政者手中随心所欲的赏赐。“良民”与“刁民”的评判标准,就牢牢掌握在当政者垄断的话语权上,差不多就是在暗示:甭想打什么上访、告状、网上举报的主意,我有的是治你的办法。在这样的“政府给百姓打分”的制度下,究竟还有多少人敢“讲真话”?只怕几个回合下来,良民、刁民,统统都成了顺民、愚民。公权对法律的践踏,“公仆”对“主人”的冒犯,竟明目张胆至如此地步!试问,这样的“公仆”,该入几等?

“千万存款不够养老”是否危言耸听

日前,北师大金融研究中心一教授发表文章,称一线大城市的居民,如果到2027年退休的话,预备1000万元养老恐怕也不够。(《广州日报》4月7日)言辞一出,板砖横飞。应该说,这种言论有其合理性,也有不妥之处。说其有合理性是因为,在当下,对不少人来说,100万元乃至1000万元的确是天文数字,但是,按照现在的经济增长速度以及国家的发钞速度,以2027年退休为计,一二十年之后,100万元乃至1000万元的确并不是什么惊人数字,不妨试举一例:上世纪80年代末,关于房地产价格,《人民日报》有这样一则新闻评论,“北京最近提供2万多平方米住房,每平方米1600元至1900元。若买两居室,少说也要6万多元。一名大学生从参加工作起就日日节衣缩食,每月存储50元,已是极限,100年才能买上两居室。”(《人民日报》1989年2月20日第2版)显然,在当时的北京,6万多元对人们来说是天文数字,但如今,6万元对大多数人来说都不足挂齿。当然,在当时的北京,6万元能买到一套两居室,但如今最多只能买两三平方米。以此观之,20年、30年之后,100万元、1000万元并非高不可攀,到那个时候,居住在类似京、沪、深这样的一线城市,要体面地养老,确实需要100万元甚至1000万元。经济发展再迅速,也不可能每个人都有百万存款、千万存款,“老有所养、老有所医、老有所教、老有所学、老有所为、老有所乐”,应是每一个老人的归宿和依托,因此政府应该在社会保障上加大投入,对社保体系进行科学设计,以捍卫公平,让国人老有所安。

从一千个案例看腐败

从一千个案例看腐败

从一千个案例看腐败

腐败犯罪是对国家公职人员滥用手中的权力进行贪污贿赂、权钱交易、徇私枉法、渎职舞弊、淫乐挥霍等犯罪的统称。针对严重的腐败犯罪,中国政法大学教授刘斌及同仁近几年来一直注意收集在全国曾产生较大

与80

12%

员、

1990涉案

阎建宏贵州国际信托公司董事长死刑

张德元湖南国际信托公司董事长死刑

陈铭北京电子动力公司总经理死刑

郭子文中国煤炭销售公司总经理死刑

林国悌湖南省机械工业局局长死刑

李连维甘肃省机械工业厅厅长 15年

谢鹤亭广东天龙集团董事长死刑

黄伟如湖北国际信托公司董事长 15年

戴天敏投资银行湖南省分行行长死刑

刘宜清工商银行湖南省分行行长 15年

建辉

康辉

铁英

陈希同北京市委书记 16年

除上述表列,还有洛阳市委书记武振国、北京市延庆县委书记刘金生,邢台地区行署专员李明珠、厦门市副市长陈植汉、河北保定地委书记姜殿武,湖南省财政厅厅长瞿宝元,甘肃省公安厅厅长贺明保,吉林省委副秘书长张新民,海南省政府副秘书长李善有、海南省人大副主任韦泽芳、辛业江,

广东省人大副主任于飞,铁道部??部长张辛泰等。

涉案金额越来越大。几十万元的案件已屡见不鲜,上百万的案件频频发生,几百万、几千万的案件也时见披露。如:中信银行深圳分行行长高森祥受贿人民币63万元、港币148万元;广东省惠州市公安局局长洪永森受贿港币243万元、人民币127万元;深圳市工程谘询公司处长王建业受贿、

25006000

是夫妻沆瀣一气,索贿受贿。

江西鹰潭市副市长魏时中原来很廉洁,为躲避送礼,他甚至逢年过节都躲在亲戚家。但其妻侯永娥则不然,她对丈夫的拒贿非常不满,甚至说:「你怕什麽,别人都这样搞,不搞是傻瓜,有事我来担,与你没关系!」在侯的一再煽动下,夫妻双双共同犯罪,结果案发後魏时中被判刑15年,其

公务员考试第一名的大学生村官,咋就成了诈骗犯

公务员考试第一名的大学生村官,咋就成了诈骗犯

史进利遭遇诬告陷害的过程可谓惊心动 魄。这
表明 , 一个人利用手 中掌握 的公权 力 , 想迫 害无辜 l 要 l
的老百姓是多么容易 。 当然 , 多亏了九江市警方 的全 力侦查 , 这 否则史 进利恐怕跳进黄河也洗不清。 只不过 , 这让人们在为 ! §
他感到庆幸的同时 , 也不得不为 自己捏一把汗 。 因为 蠹
女婿。某市公安局原副局长的公子 , 史进利 同考一个职 位 , 和 名列第二 , 而这个职 位恰好 只录取一个人……
( 刊综合) 本
投无路 的史进利在 山东大众 网论坛上 发帖——《 一名被 通缉
的济宁大学生村官》 向社会求助 。 , 很 多网友纷 纷转 载史进利的帖子 ,后有 热心的网友将他 的求助 帖转 发到九江论坛 的《 郎说 警事》 目。这个离奇的 段 栏
政 府部门 , 到高校 、 企事业单位 , 父子 、 夫妻 等亲属分居上 下级 誊
或同级领导岗位 的现 象并不鲜见 ,并 由此 发展到一些 国家机 j 关 的公务 员录用上 ,形成了民众 眼中象征权 力腐败的 “ 官
— —
维护村官合法权益 监督村 官依 法办事 / — i c rj@1 3( m E mal wzbb .o : 6 3
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齐鲁银行骗贷案:9名厅级干部卷入郭伟马厚亮郎庆田

2010年年末的“1206”济南伪造金融票证案将齐鲁银行推向了风暴漩涡。中国城市商业银行在经受责问的同时,中国的银行业也在经受一次冷酷的信誉大考。目前,纪检监察机关调查处理工作已接近尾声。处理结果山东9名厅级干部涉案1月9日,山东纪委通报齐鲁银行骗贷案最新进展,称2010年12月以来,已调查20名党政干部和企业领导,严肃查处了省商务厅原副厅长郭伟时,淄博矿业集团原董事长、党委书记马厚亮,新汶矿业集团原董事长、党委书记郎庆田等大案要案。其中9名厅级干部涉案。目前已移送司法机关14人,9人被开除党籍公职,纪检监察机关调查处理工作已接近尾声。新闻回顾齐鲁银行信用危机调查齐鲁银行正面临一场前所未有的危机。事件缘起于济南市公安机关2010年12月23日发布的一则新闻通稿,当月6日,济南市公安局经侦支队接到报案,某银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。经初步查明,犯罪嫌疑人刘某某通过伪造金融票证等手段多次骗取资金,涉及济南市一些金融机构和多家企业。

这一消息迅速传播。网络盛传,这一伪造金融票据案涉案金额超过60亿元,金融机构损失或超4亿元,其中齐鲁银行被波及甚深,有储户开始转移存款。祸起存单质押

2007年,一位山东济南的车主刘济源投诉至媒体,他所购买的一辆路虎揽胜发生了严重的质量问题,要求经销商赔偿误工费135万元。路虎揽胜的售价超过了200万元,堪称豪车,而刘济源正是今日齐鲁银行案的主要犯罪嫌疑人。2010年12月6日,济南市公安局经侦支队接齐鲁银行报案,称在受理业务咨询过程中,发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造,有关犯罪嫌疑人已抓获归案。济南市金融办主任胡晓蒙说,接到报案后,济南市公安局迅速采取措施,立即将主要及有关涉案嫌疑人抓获归案。经初步侦查,刘某某通过伪造金融票证这种手段,多次骗取资金,涉及一些金融机构和多家企业。目前,公安机关已查封有关个人及公司资产,扣押资金,并正在调查其他资金流向,进一步追缴涉案赃款。多家银行受牵连齐鲁银行金融票证诈骗案涉案企业正在一步步浮出水面。中国重汽(000951.SZ)成为首家承认涉案的企业。中国重汽于12日晚发布公告称,该公司下属子公司中国重汽集团济南桥箱有限公司在伪造金融

票证案涉案某银行存款5亿元,该存款与伪造金融票证案有关联。“某银行”即齐鲁银行。中国重汽表示,公司自查中发现个别单据存在瑕疵后,即刻向公安机关报案。公司正积极寻求政府和司法部门支持,力争保全该存款。齐鲁银行三高管免职齐鲁银行三位高管被免职,归咎于其在2010年底出现在山东省的“特大伪造金融票证案件”中,负有

不可推卸的责任。银监会同时表示,高度重视2010年

底山东省济南市发生的伪造金融票证案。根据当地公安机关对该案的侦办情况,银监会已经责成涉案银行内部作出问题处理,并将根据案件侦办结果依法严肃追究有关机构和人员责任。另据济南当地媒体报道,新董事长、监事长、行长将由山东省银监局副局长王晓春、济南市人民政府金融工作办公室主任胡晓蒙、交通银行山东分行副行长黄家栋担任。齐鲁银行次级债评级展望被调负面距去年底爆发的齐

鲁银行伪造金融票证案金融票据案,大公国际资信评估有限公司(以下简称“大公国际”)近日宣布,鉴于“齐鲁银行未来偿

债能力下降的可能性”,将齐鲁银行2009年度次级债券信用等级维持AA-,评级展望调整为负面。根据报告,齐鲁银行核心指标出现了下降。但是也有银行业内人士认为,地方政府可能会财政注资,而股东也可以通过增资等方式来化解不良贷款等指标。分析齐鲁银行出事不会是孤例金融机构大而不强、过度扩张,银行业的激励与监管机制没有真正抓住要害。除了工行等极少数大型商业银行之外,其他商业银行为了满足设立分支机构、为了扩张信贷、为了上市,大规模做大资产规模看看每年年底银行间拆借利率之高,就可以想见金融机构的资金饥渴症有多可怕。尤其是排队等待上市的城商行与农信社,扩大规模更是重中之重。从2009年到2013年末,齐鲁银行的战略是转型、扩张、上市。

这正是所有商业银行梦寐以求的发展路径,有望于2011年上市的重庆银行、上海银行等给了其他银行巨大的刺激。“纸里包火”酿成大祸些银行直接隶属于地方政府,监管部门只是业务上的监管,受到地方政府等多重压力驱使,监管尺度和执行力都大打折扣,甚至屈从于政府的压力和行政命令。而监管上的放任自流,正是齐鲁银行出事的原因之一。目前的商业银行,经不起市场竞争和银根收紧的考验。在多年货币超发背景下,商业银行过惯了“宽松”日子,习惯于在流动性泛滥下轻松经营。一旦银根收紧,市场流动性偏紧,立马“原形毕露”,无所适从。一些银行在此情况下,正经本事没有,歪门邪道不少,遂采取恶性竞争、票据抵押等手段吸收存款。

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