最新农村商业银行合规管理工作总结

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2024年农商行合规心得体会(2篇)

2024年农商行合规心得体会(2篇)

2024年农商行合规心得体会在过去的几年里,农村商业银行(农商行)已经成为中国乡村金融领域的主要力量之一。

作为一名今年对农商行合规进行审查的人员,我在农商行合规方面积累了一些宝贵的经验和体会。

以下是我对____年农商行合规的心得体会。

首先,农商行应加强内部合规管理。

随着金融监管的日益严格,农商行必须建立完善的合规管理制度,确保合规事务的高效实施。

这包括建立合规部门,制定明确的合规政策和工作流程,并确保全员合规培训。

此外,农商行还应加强内部风险管理,定期进行合规风险评估,并对合规风险进行有效的控制和防范。

其次,农商行应加强对合规政策的宣传和培训。

合规意识的培养是保持农商行持续合规的关键。

农商行应建立有效的内部宣传机制,将合规政策及时传达给全体员工,并鼓励员工积极参与合规培训。

此外,农商行还应加强对合作机构的合规培训,确保合作机构了解合规要求并遵守相关规定。

第三,农商行应加强对合规风险的监控和控制。

合规风险是农商行合规工作中的重点和难点。

农商行应建立有效的合规风险监控体系,及时发现和识别合规风险,并采取相应措施加以控制。

同时,农商行还应加强对员工行为的监督和管理,确保员工严格遵守合规规定,避免违规行为的发生。

第四,农商行应积极配合监管部门的工作。

作为金融机构,农商行应积极主动地配合监管部门的工作,主动提供相关信息和文件。

农商行应建立健全的内部整改机制,及时整改存在的合规问题,并向监管部门报备。

此外,农商行还应加强与监管部门的沟通和协调,及时了解监管要求,提前作出合规调整。

第五,农商行应加大合规宣传和示范力度。

合规工作不仅仅是农商行的内部事务,也是整个金融行业的重要部分。

农商行应加大合规宣传力度,向社会大众普及合规知识,增强公众的合规意识。

此外,农商行还应通过示范效应,引导其他金融机构加强合规工作,共同维护金融市场的健康和稳定。

总之,农村商业银行的合规工作对维护金融市场的稳定和规范发挥着重要作用。

农商行应加强内部合规管理,加强合规政策的宣传和培训,加强对合规风险的监控和控制,积极配合监管部门的工作,加大合规宣传和示范力度。

2024年农商行合规与风险管理部工作总结(二篇)

2024年农商行合规与风险管理部工作总结(二篇)

2024年农商行合规与风险管理部工作总结尊敬的领导、各位同事:时光飞逝,转眼间2024年即将结束,回首过去一年,我们合规与风险管理部取得了一系列的成绩并面临了一些挑战。

在上级领导的正确指导和全体同事的共同努力下,我们圆满完成了年度工作目标,为保障农商行的合规运营和风险防控作出了积极贡献。

一、贯彻落实合规法规,建设良好合规文化在2024年度,我们全面贯彻落实了相关法规和监管规定,对法规进行了深入研究和学习,及时制定内部合规制度,确保合规工作符合最新法规要求。

通过开展内部培训和宣传活动,加强了全体员工的法规意识和合规风险防控意识,建设了良好的合规文化。

二、完善合规体系,提升内部合规管理水平在2024年度,我们继续完善合规体系,建立了规范的合规制度和操作流程,进一步提升了内部合规管理水平。

我们加强了风险事前预防和事后监测,加强了对重要环节的风险控制,规避了多起潜在风险。

同时,我们建立了风险管理数据库,实现了风险信息的统一管理和快速查询,为合规监控提供了有力支持。

三、加强风险管控,提高风险防范能力在2024年度,我们加强了风险管控工作,进一步提高了风险防范能力。

通过加强风险评估,建立了完善的风险分类和评级制度,准确识别和量化了各类风险。

我们积极参与内控审计,及时发现和纠正存在的问题,做到了风险的有效监控和管控。

同样,我们也加强了与其他部门的沟通与协作,形成了合力,共同推动风险防范工作。

四、加强监管沟通,提升合规工作透明度在2024年度,我们加强了与监管机构的沟通和合作,积极参与行业研讨和交流会议,及时了解监管政策变化和行业动态,提高了合规工作的透明度。

我们积极主动地回应监管要求,主动配合监管机构的检查工作,并按照要求提供相关报告和数据,增强了监管机构对我们的信任和支持。

五、挑战与展望在2024年度的工作中,我们也面临了一些挑战。

市场环境的不稳定和政策变化对合规工作提出了更高要求,风险防控的难度也进一步加大。

银行合规管理经营总结范本(3篇)

银行合规管理经营总结范本(3篇)

银行合规管理经营总结范本近日,总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动,不断增强员工合规理念,强化合规意识,提高合规经营的自觉性。

本人透过这次的学习活动总结了以下心得:一合规建设务必有完善的管理制度体系,务必有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础,我们务必找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题,从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论,促进合规文化深入推广根植,保障全行各项业务又快又好的发展。

合规建设不但是为农行,而且是为他人,更是为自己,“合规是严肃的爱,是一种对每个人负职责的爱”。

二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理,以感情代替原则,理解合规约束、养成合规习惯的良好氛围,促进合规文化推广的根植。

合规文化宣讲的成功实践证明,无论做什么事,只要瞄准目标,认真抓,认真做,就能取得事半功倍。

合规就像红绿灯,你遵守它,它就会保护你。

很多人都认为一提到合规,就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响,在理解合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。

但是我们要明确这点“合规文化是立行之本,经营之本”,合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。

合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序,担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

三在我们的身边有很多真人真事,各种案例都反映了合规建设的重要性,十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障,百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故,十次大的飞行事故就可能造成一次空难。

这就要求我们从根源上控制风险,杜绝违规操作,不给“事故”留下任何可乘之机。

只有这样,才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。

我们要经常参加一些“学内控制度,创合规文化”的活动,真正的使合规文化融入我们员工的日常行为,融入具体的业务活动,为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。

四合规文化建设是一项十分艰巨而又好处重大的系统工程,我们大家务必再接再厉,结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法,把合规文化建设各项工作深入开展下去,为打造优秀大型上市银行带给强有力的合规文化支撑!银行合规管理经营总结范本(二)我认为,惟有做到“五个到位”:一要道德教育到位。

2024年农商行合规与风险管理部工作总结范本

2024年农商行合规与风险管理部工作总结范本

2024年农商行合规与风险管理部工作总结范本尊敬的领导、各位同事:在过去的一年中,农商行合规与风险管理部队伍团结协作、克难攻坚,为农商行的经营稳定做出了突出贡献。

现将本部门2024年的工作进行总结如下:一、加强合规监管1. 完善合规框架:通过对制度规章的修订,进一步完善了合规框架的建设,确保各项合规制度的实施和执行。

2. 提升合规意识:加强员工培训,及时传达监管政策变化,提高员工对合规风险的认识和应对能力。

二、强化风险管理1. 完善风险评估体系:对农商行的风险进行全面评估,制定相应的风险应对措施,确保风险可控。

2. 加强内部审计工作:建立健全内部审计机制,对农商行的各项业务进行全面审计,发现问题并提出改进意见。

3. 防范信贷风险:加强与各部门的沟通合作,加强对信贷业务的风险管理,控制不良贷款风险。

三、加强内外部合作1. 建立良好的内外部合作关系:与监管部门和其他金融机构保持密切的沟通和合作,共同推动金融行业的发展。

2. 参与相关行业协会和研究机构的交流和合作,了解行业最新动态和趋势,为农商行提供参考和决策支持。

四、加强团队建设1. 健全考核制度:建立完善的考核机制,激发团队成员的工作积极性和创造力。

2. 加强培训和学习:组织内外部培训、学习交流活动,提升团队成员的专业素养和能力水平。

3. 加强内部沟通和协作:推行各项管理制度,加强团队内部的沟通和协作,建立和谐的团队氛围。

通过全体团队成员的努力,我们成功完成了年度工作目标,确保了农商行的合规与风险管理工作的稳定和有序进行。

同时,我们也深知还存在一些不足之处,例如团队协作还需进一步加强,个别员工业务能力和风险意识有待提高等。

在新的一年里,我们将继续保持团队凝聚力和执行力,不断优化工作流程,加强风险管理能力,为农商行的发展贡献更大的力量。

最后,感谢各位领导和同事的大力支持和配合,在新的一年里,希望能继续得到你们的指导和帮助,共同努力将农商行合规与风险管理工作提升到一个新的水平。

2024年农商行合规与风险管理部工作总结(二篇)

2024年农商行合规与风险管理部工作总结(二篇)

2024年农商行合规与风险管理部工作总结尊敬的领导、同事们:随着2024年的结束,我谨向大家呈上一份合规与风险管理部的年度工作总结报告。

在过去的一年里,由于全球经济形势的不稳定和我国金融市场的动荡,合规与风险管理部面临着巨大的挑战。

在领导的指导下,我们以“迎难而上,勇于创新”的工作态度,紧密团结,攻坚克难,取得了长足的发展和重要的成绩。

以下是我们的工作总结:一、加强合规管理今年,合规管理一直是我们工作的重点。

我们加强了对银行的内部流程和制度的监控,确保所有业务和操作符合监管要求。

同时,我们深入研究并跟进了各国和地区的合规法规变化,并及时更新我们的流程和制度。

我们与各部门建立了良好的沟通机制,为他们解决合规问题提供了支持和帮助。

此外,我们还组织了合规培训和宣传活动,提高了员工的合规意识和法律素养。

二、加强风险管理风险管理是银行经营中不可忽视的重要环节。

今年,我们加强了对风险的识别和评估,并制定了相应的风险控制措施。

我们成立了风险管理专业团队,负责每日的风险监控和报告。

我们督促各部门落实风险管理要求,确保风险的及时发现和处置。

我们还加强了与外部风险管理机构的交流与合作,获取最新的风险信息,并将其应用到我们的风险管理体系中。

三、改进内部控制为了进一步提高银行的内部管理水平,我们加强了内部控制的建设和改进。

我们完善了内部控制指标体系,制定了一系列的内部控制制度,并对其进行了培训和宣传,确保全体员工了解和遵守。

我们还加强了内部审计的工作,及时发现和纠正内部控制存在的问题。

同时,我们建议使用新的技术手段,如人工智能和大数据分析,提高内部控制的效率和精度。

四、加大对金融犯罪的打击力度今年,金融犯罪依然是我们工作中的重要问题。

我们加大了对洗钱、欺诈等金融犯罪行为的打击力度。

我们与公安、检察院、法院等相关部门加强了合作,建立了信息共享机制,及时获取相关的线索和信息,并进行调查和处理。

我们加强了员工的培训和教育,提高他们对金融犯罪的认识和识别能力。

2024年农商行合规与风险管理部工作总结

2024年农商行合规与风险管理部工作总结

2024年农商行合规与风险管理部工作总结2024年,农商行合规与风险管理部在不断变化的金融环境中承担了重要的责任,有效管理和控制了合规和风险方面的问题。

以下是2024年工作总结:1. 加强合规监管:合规监管是农商行的重要职责之一。

在2024年,我们继续加强了内控体系建设,完善了合规政策和流程,并持续监测和评估合规风险。

我们与监管机构保持密切的沟通和合作,及时了解最新的法规要求,并相应调整内部制度和流程。

2. 加强风险管理:金融风险管理是农商行持续稳健发展的基础。

我们进一步加强了风险管理工作,特别是针对信用风险和市场风险进行了深入的分析和评估。

我们通过建立风险评估模型、加强风险监测和控制措施,提高了对风险的识别和应对能力。

3. 完善内部培训与宣传:合规和风险管理需要全员参与,我们加强了对员工的培训和宣传工作。

通过定期举办合规和风险管理培训课程,提高了员工的合规意识和风险意识。

同时,我们还定期发布内部通报和宣传材料,加强内部沟通和交流,提高员工的共识和配合度。

4. 加强内外部沟通与合作:合规和风险管理工作需要与内部各部门和外部机构保持紧密协作。

我们加强了与内部各部门的沟通和协作,建立了跨部门的工作联动机制,提高了工作效率和协同能力。

同时,我们与监管机构、行业协会等外部机构保持密切联系,共同推动行业的合规和风险管理工作。

5. 积极应对新挑战:2024年金融行业面临着许多新的挑战,包括技术创新、金融科技、网络安全等。

我们积极应对这些新挑战,加强对新兴业务和技术的监管和风险控制。

我们持续关注行业动态,与市场保持紧密联系,及时调整工作策略和做法。

总的来说,2024年农商行合规与风险管理部在合规监管和风险管理方面取得了积极的成果。

我们将继续努力,进一步加强内部控制和风险防范,为农商行的稳健发展创造良好的环境和条件。

银行合规管理经营总结(7篇)

银行合规管理经营总结(7篇)

银行合规管理经营总结透过前一阶段的学习,我深刻的认识到,合规文化教育活动是在特定的历史时期构成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式,是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念,集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。

能够说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务潜力。

下面,就这次学习的收获,我谈点我的见解。

一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。

开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有用心的深远的好处。

一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。

当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。

形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。

按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,个性是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的潜力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风,构成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升管理水平,严明纪律,严格职责,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升农行形象。

一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识,全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的用心参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。

2024年银行合规年度工作总结(二篇)

2024年银行合规年度工作总结(二篇)

2024年银行合规年度工作总结尊敬的领导:我是贵行合规部门的一名员工,在过去的一年中,我认真履行职责,积极参与合规工作,现将我在银行合规年度工作总结如下:一、工作概况在过去的一年里,随着监管政策的不断更新和变化,我部门密切关注并及时反馈给各部门,确保各项制度和操作符合最新的法律法规要求。

同时,加强对员工的培训和教育,提高员工的合规意识和风险防控能力。

二、风险防控在过去的一年中,我部门重点关注银行业务中存在的合规风险,通过制定和完善各项制度和规范,加强对业务流程的监控和审查,及时发现并纠正违规行为。

同时,加强对新产品、新业务的审核和评估,确保符合监管要求,并及时向监管机构报备。

在风险事件发生时,我部门积极与相关部门合作,及时采取措施进行应急处理,有效降低了风险带来的损失。

同时,我部门积极参与银行的内部审计工作,发现并整改了一些潜在的合规问题。

三、内外部合作为了更好地履行合规职责,我部门积极与内外部合作,与监管机构保持密切联系,并及时了解最新的监管政策和要求。

同时,我们还积极与业界其他银行和合规专家进行交流和合作,借鉴他们的经验,提高我们部门的工作水平。

四、培训和教育我部门重视员工的培训和教育,通过举办各类培训班、讲座等方式,不断提高员工的合规意识和风险防控能力。

同时,我部门也积极参与员工的日常工作,及时解答他们在合规方面的疑问,确保员工合规操作。

五、评估和改进我部门定期对合规工作进行评估和改进,及时总结经验教训,提出改进意见和建议。

同时,我部门也积极接受监管机构和内部审计的检查和评估,及时纠正不足,完善合规体系。

在过去的一年中,我部门在各项工作中取得了一定的成绩,但也存在一些不足和问题,如在某些合规检查和审计中,发现了一些工作中存在的不合规问题。

我们将进一步加强内部控制,优化合规流程,提高工作效率和准确性。

感谢领导对我工作的支持和信任,我将再接再厉,努力为贵行的合规工作做出更大的贡献。

谢谢!此致敬礼2024年银行合规年度工作总结(二)____年,作为银行人员的我在党组的领导下,在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下,协助行长较好地完成了所承担的工作任务,履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。

2024年农商行合规与风险管理部工作总结范本

2024年农商行合规与风险管理部工作总结范本

2024年农商行合规与风险管理部工作总结范本尊敬的领导、同事们:在过去的2024年,农商行合规与风险管理部的全体同事们团结协作,不断努力,顺利完成了各项工作任务。

在这一年里,我们肩负着负责合规与风险管理的重要责任,在严峻的金融市场环境和法规环境下,坚持以客户为中心,积极创新机制,严格履行合规职责,有效管理和控制风险,保护了农商行的合规和稳健经营。

一、合规工作成效显著合规工作是农商行稳健运营的重要保障,我们在2024年积极履行合规职责,取得了显著成效。

1. 加强合规意识和培训:组织开展了一系列合规意识培训,并提供合规手册和问答解读等资料,全面提升了全体员工的合规意识。

2. 完善合规制度:对合规制度进行了全面修订和完善,确保各项法规要求能够落地生效,提高了农商行的合规管理水平。

3. 加强合规监督:建立健全内部合规监督机制,定期对各项合规要求进行监督检查,及时纠正不合规行为,保障农商行的合规运营。

4. 及时提交合规报告:按照监管要求,及时准确地向监管机构提交合规报告,积极与监管机构进行沟通和配合,争取良好的合规评价。

二、风险管理工作取得新突破风险管理是我们工作的核心内容,我们在2024年在风险管理工作中取得了新的突破。

1. 完善风险管理体系:进一步完善了农商行的风险管理体系,提高了风险管理的科学性和有效性。

2. 建立风险预警机制:建立了风险预警机制,及时识别风险点和潜在风险,采取相应的措施予以遏制。

3. 加强内控管理:加强了内部控制的建设,制定了一系列内控制度和流程,有效遏制了内部风险的发生。

4. 提高风险评估能力:加强风险评估工作,对各项业务进行风险评估,提供给决策层更加准确的风险信息,保障了全行风险管理的精准性。

三、创新工作机制,提升工作效率在2024年,我们创新工作机制,不断提升工作效率,为农商行的合规和风险管理工作做出了贡献。

1. 引入科技手段:积极引入科技手段,通过建设合规和风险管理系统,实现信息化管理,提高了工作效率和准确性。

2024年农商行合规心得体会范本(3篇)

2024年农商行合规心得体会范本(3篇)

2024年农商行合规心得体会范本农商行合规是指农村商业银行按照国家法律法规、监管部门规章制度以及自身内部规章制度,合规经营、规范管理的一系列工作。

作为一名农商行合规部门的员工,我深感合规工作的重要性和复杂程度,经过多年的工作经验和学习总结,我总结了以下的心得体会。

首先,合规工作要强化法律意识。

作为合规人员,我们要始终保持对法律法规的敬畏之心,充分认识到合规工作的法治性和规严性。

合规人员要不断学习新的法律法规,了解政策变化,及时更新合规制度,确保行业和企业的法律合规性。

此外,合规人员要加强对法律风险的识别和评估能力,及时发现风险点,并采取相应措施进行防范和化解。

其次,合规工作要加强内部控制。

农商行作为金融机构,在经营过程中需要建立完善的内部控制体系,以保障风险控制和合规要求的有效执行。

合规部门要与内部审计、风险管理等部门紧密合作,形成协同工作的力量。

合规人员可以通过内部控制规范、容错机制、风险评估等手段,提升内部控制的水平,减少合规风险的发生。

第三,合规工作要加强对外交流合作。

在合规工作中,与监管部门以及其他金融机构的沟通交流是非常重要的。

合规人员要与监管部门保持密切的联系,了解最新政策、法规和监管要求,及时跟进各类合规检查和审计工作。

此外,合规人员还应与其他金融机构建立良好的交流合作机制,共同分享合规经验和案例,提升行业整体的合规水平。

第四,合规工作要强化风险防控。

风险防控是合规工作的核心内容之一。

合规人员要加强对行业风险的研究和分析,建立风险防控模型,识别、评估和管理各类合规风险。

在日常工作中,合规人员要与各部门密切合作,制定合规操作流程和规范,及时发现并解决存在的合规风险问题,确保农商行的合规经营。

第五,合规工作要注重人才培养。

合规工作的复杂性和专业性要求我们拥有一支高素质的合规团队。

合规人员要注重自身能力素质的提升,不断学习新知识,积累实践经验。

此外,合规部门还要加强对全行员工的培训,提高员工的合规意识和能力。

农商银行“内控合规管理加强年度”工作总结

农商银行“内控合规管理加强年度”工作总结

工作内容
开展合规宣传活动,提升员工及客户对 合规风险意识。 建设信息系统监测平台,对风险事件进 行实时监测和处置。
工作成效
工作成效
全面落实各项规章制度,合规风险 得到有效控制。 举办了多场内部培训活动,员工的 法律意识和风险意识得到提升。
工作成效
针对特定客户群体,开展了定制化宣传 活动。 实施信息系统监测平台后,异常风险事 件得到及时处理。
农商银行“内控合规管 理加强年度”工作总结
目录 项目背景 工作内容 工作成效 工作亮点 工作反思 工作展望
项目背景
项目背景
上级监管部门要求加强内部管理, 合规风险可控。 内部员工素质有待提升,需要加强 培训。
项目背景
要求实现规章制度全覆盖,并做好宣导 工作。
工作内容
工作内容
制定并执行合规管理规范,包 括文件审核、证件管理、信息 安全等。 推行内部培训计划,加强员工 法律素养和风控意识。
工作展望
工作展望
继续推行内部培训计划,提升 员工风险意识。 细化合规宣传的目标客户群体 ,提高宣传效果。
工作展望
持续改进信息系统监测平台,提升精细 化管理水平。
谢谢您的观赏聆听
工作亮点

工作亮点
加强内部培训,提升员工素养 和风险意识。 做好合规宣传工作,提升客户 对合规风险的认知。
工作亮点
利用信息系统监测平台,对风险数据进 行精细化管理。
工作反思
工作反思
个别部门执行不到位,需要再加强 督促。 部分员工对合规风险的认识尚需加 强。
工作反思
某些细节工作需要进一步完善。

2024年农商行合规与风险管理部工作总结范本(3篇)

2024年农商行合规与风险管理部工作总结范本(3篇)

2024年农商行合规与风险管理部工作总结范本一、工作概述____年,农商行合规与风险管理部在总行的统一领导和各级支行的积极配合下,认真履行职责,全面推进合规与风险管理工作。

在金融市场竞争加剧、风险形势更加复杂的背景下,本部门坚持稳健合规、风险可控的原则,全面落实风险管理制度,加强内控建设,持续优化各项合规与风险管理工作,为农商行的健康发展提供了坚实的保障。

二、合规管理工作1.进一步完善合规管理制度本年度,本部门针对新的法规政策和内外部环境变化,及时修订完善各项合规管理制度,确保与时俱进、符合监管要求。

同时,加强对各项制度的宣贯和培训,提高全体员工的合规意识和合规操作能力。

2.加强合规培训与教育为了确保全体员工的合规素养和业务水平,本部门组织了一系列合规培训与教育活动。

通过组织内部培训、邀请外部专家授课等形式,加强对各项合规规定的宣传和解读,提高员工对合规要求的理解和熟悉程度。

3.落实合规检查和自查工作本部门积极落实上级的合规检查要求,认真开展内部合规自查工作。

通过制定详细的检查指引和自查表格,对各项合规规定进行全面检查和评估,发现问题及时整改,并向上级报告。

三、风险管理工作1.建设风险管理框架为了更好地抵御各种风险,本部门建立了全面的风险管理框架,涵盖了信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险的识别、测量、监控和控制。

同时,根据农商行的实际情况,量身定制风险管理指标体系和风险评估模型,为风险管理决策提供科学依据。

2.加强信用风险管理信用风险是农商行面临的主要风险之一,本部门加强了对信贷业务的审核、审批和监控,采取了一系列措施降低不良资产风险。

同时,加强对大额、关联方等重点客户的风险评估和管理,提高风险防控能力。

3.完善市场风险管理市场风险是由利率、汇率、商品价格等市场变动引起的风险,本部门注重对市场风险的监控和控制。

通过建立完善的风险测量模型和监测系统,及时识别潜在风险,采取相应的对冲措施,保障农商行的资产安全。

农商行合规与风险管理部工作总结(2篇)

农商行合规与风险管理部工作总结(2篇)

农商行合规与风险管理部工作总结农商行合规与风险管理部是农村商业银行中非常重要的一个部门,负责银行的合规事务和风险管理工作。

在过去的一年里,我担任合规与风险管理部门的主管,下面是我在这一年中的工作总结。

首先,我始终将合规管理作为工作重点。

在合规方面,我着重加强了内控体系的建设。

通过完善合规制度、规范流程和加强内部培训,提高了员工的合规意识和业务素质。

我还加强了合规监管的主动性,及时关注最新的法律法规变化,并及时调整银行的经营策略,确保银行的经营活动符合相关法律法规的要求。

其次,在风险管理方面,我采取了一系列措施,保障了银行的风险控制能力。

首先,我加强了内外部风险监控机制的建设。

通过建立风险监测系统,有效预警和监控风险的发生。

同时,我也加强了内部控制的落实,强化了风险防范意识和应对能力。

此外,我还深入分析了银行的各类风险情况,制定了相应的风险管理策略,确保银行的风险控制在合理的范围内。

再次,在团队建设方面,我注重提高团队的整体素质和工作效率。

我带领团队加强了合规和风险管理知识的学习和培训,组织了相关的培训会议和讲座,提高员工的专业能力和素质水平。

同时,我也注重团队的沟通和协作能力的培养,通过举办团队活动和分享会,增强团队的凝聚力和执行力。

最后,我还积极参与了相关的业务拓展活动。

在与客户的合作中,我重视风险评估和分析工作,保证了合作项目的可行性和稳健性。

同时,我也注重与外部监管部门的沟通与合作,及时了解监管政策的变化,提前做好变革准备。

在过去的一年,我充分发挥了合规和风险管理部门的职能作用,取得了一定的成绩。

但是,也存在一些问题和不足,比如团队协作能力还有待提高,对外部环境变化的敏感性需要增强等。

在未来的工作中,我将进一步加强团队的建设,提高团队的整体素质;同时,也会加强对外环境变化的监控,及时调整银行的经营策略,确保合规和风险控制工作的顺利进行。

综上所述,过去一年中,我在农商行合规与风险管理部门的工作中注重加强合规管理和风险控制,加强团队建设,积极参与业务拓展活动,取得了一定的成绩。

2024农商银行“内控合规管理深化年”工作总结

2024农商银行“内控合规管理深化年”工作总结

2024农商银行“内控合规管理深化年”工作总结2024年是农商银行“内控合规管理深化年”,在这一年里,农商银行通过加强内控体系建设和合规管理,取得了一系列重要成果。

一、内控体系建设方面
1. 建立了完善的内控制度和流程。

农商银行制定了一套符合银行实际的内控制度和流程,明确了各部门的职责和权限,规范了各项业务操作。

2. 加强了风险管理能力。

农商银行建立了风险评估和监控机制,及时识别和评估各种风险,采取措施加以应对,有效降低了风险的发生概率和影响程度。

3. 提升了信息安全保障水平。

农商银行加强了信息安全管理,完善了信息安全技术体系,加强了信息安全意识培训,确保了客户信息的安全和保密。

二、合规管理方面
1. 加强了合规培训和教育。

农商银行组织开展了大规模的合规培训和教育活动,提升了员工的合规意识和素质,确保了各项业务的合规性。

2. 建立了健全的合规检查机制。

农商银行建立了合规检查制度和评估机制,定期对各项业务进行合规性检查,及时发现和纠正问题,确保各项业务符合法律法规和监管要求。

3. 主动配合监管部门的检查和审计工作。

农商银行积极主动配合监管部门的检查和审计工作,加强了与监管部门的沟通和协作,及时整改了发现的问题,营造了良好的合规环境。

以上是2024年农商银行“内控合规管理深化年”工作的总结,通过持续加强内控和合规管理,农商银行提升了运营效率和风险防控能力,为实现长期稳定发展奠定了坚实的基础。

农商行合规与风险管理部工作总结

农商行合规与风险管理部工作总结

农商行合规与风险管理部工作总结合规与风险管理部是农商行重要的部门之一,主要负责监督和管理行业合规,防范和控制风险。

在过去一年的工作中,我所在的合规与风险管理部在以下方面做出了重要工作:首先,我们加强了合规监管。

根据监管要求,我们对农商行内部各项业务开展全面的合规审查,发现并纠正了一些业务不规范的问题。

我们组织了相关培训和宣传活动,提高了员工对合规监管的认知和理解。

同时,我们加强了对外部监管的配合,积极参与各项监管工作,确保了农商行合规工作的顺利推进。

其次,我们强化了风险管理。

在全面风险管理方面,我们通过制定完善的管理办法和操作流程,对风险进行了分类管理,并建立了风险管理信息系统,实现了风险监控、风险预警和风险分析的有效管理。

在特定风险管理方面,我们针对利率风险、信用风险、市场风险等进行了具体的管理措施,有效防范了风险的发生。

我们还加强了对员工的风险教育和培训,提高了员工的风险意识和应对能力。

再次,我们加强了内部控制。

我们建立了完善的内部控制制度,明确划分了职责和权限,并严格执行。

我们加强了对各项业务流程的监督和审查,确保了业务操作的规范和安全。

我们还改进了内部审计的方法和手段,发现并解决了一些潜在的问题,提高了内部控制的有效性和可靠性。

最后,我们加强了对外部环境的研究和分析。

我们密切关注国内外的宏观经济形势和金融市场变化,及时掌握行业动态,为农商行的经营决策提供了重要的参考。

我们还与行业内外的专家和机构建立了紧密的合作关系,开展了多种形式的沟通和交流,提高了部门的专业能力和业务水平。

综上所述,农商行合规与风险管理部在过去一年中,加强了合规监管、强化了风险管理、加强了内部控制,提高了对外部环境的研究和分析。

我们通过这些工作,提高了农商行的合规水平,控制了风险的发生,保护了农商行的利益和形象。

同时,我们也发现了一些问题和不足,我们将进一步加强自身建设,提高工作质量和效率,为农商行的可持续发展做出更大的贡献。

银行合规工作总结报告(10篇)

银行合规工作总结报告(10篇)

银行合规工作总结报告(10篇)篇一根据总行合规部门要求,现将风险管理部合规风险以及采取的措施报告如下:一、信贷人员风险管理意识淡薄以及采取的措施。

部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序,贷款发放把关不严。

使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识,甚至会出现第一手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕疵行为。

我部门针对此项合规风险采取的措施:加大检查力度,严格执行贷款“三查”责任制,对“三查”出现的问题进行直接问责,定期开展风险培训工作。

二、贷款管理不严、内控制度乏力以及采取的措施。

一是贷前调查不够深入,对借款人第一还款来源分析不准,重视不够,只片面注重第二还款来源(即借款抵押物的变现处理)二是贷时审查与贷款审批有待加强,部分支行由于人员缺少客观原因,内勤人员参与贷审小组、而参与贷审小组人员对借款人的基本情况所知甚少,难免会造成决策失误,存在未严格执行审贷分离制度的现象。

三是疏于贷后管理,重放轻收轻管理思想严重。

我部门针对此项合规风险采取的措施:将贷款管理纳入常态化管理当中去,协同审计稽核部门加大对贷款管理以及贷款内控制度执行情况的检查,通过标准行创建,发现问题,积极督促进行整改。

三、追求个人利益,忽视潜在风险以及采取的措施。

个别信贷客户经理只顾眼前效益,单纯追求利息收入;对贷款的审查不严,对抵押品低值高估,导致抵押不实;对担保公司担保贷款、小企业抵押贷款的真实性、合规合法性、足值额审查不严,致使贷款在发放前就潜藏着风险。

我部门针对此项合规风险采取的措施:建立完善以人为本的教育机制、以控为主的防范机制、以查为主的监督机制、以罚为主的惩治机制和以防为主的宣传机制,严把员工素质关。

其次,遵循以人为本的理念,在社会风气十分严峻的情况下加强职业道德、遵纪守法、党风廉政建设教育。

第三,加强业务素质培训和法制教育,提高信贷员的两个素质。

四、各种违章违规贷款风险情况。

受历史环境影响,部分支行存在各种违规违章贷款,特别是“四种贷款”和“三名贷款”。

2024年银行合规管理经营总结范本(2篇)

2024年银行合规管理经营总结范本(2篇)

2024年银行合规管理经营总结范本1. 引言2024年是银行业合规管理的关键一年。

随着金融科技的迅速发展,银行面临着越来越复杂的合规挑战。

本文将对2024年银行的合规管理经营进行总结,分析存在的问题和挑战,并提出相应的解决方案。

2. 问题与挑战2.1 金融科技风险随着金融科技的迅速崛起,银行的业务范围不断扩大,金融创新愈发频繁。

然而,金融科技也带来了新的合规风险。

例如,互联网金融平台存在的信息安全风险、反洗钱风险等,给银行的合规管理带来了挑战。

2.2 风险管理能力不足银行的合规管理需要强大的风险管理能力作为支撑,包括合规政策制定、风险评估和监测、风险防控等。

然而,目前很多银行的风险管理体系仍存在不足,尤其是在新兴风险的管理上,银行需要进一步提高管理能力。

2.3 制度建设滞后合规管理需要良好的制度建设作为保障。

然而,目前很多银行的制度建设滞后,没有建立完善的内部合规管理制度和控制机制,导致合规管理的效果受到限制。

3. 解决方案3.1 加强金融科技监管为了应对金融科技风险,银行需要加强对金融科技公司的监管。

首先,银行需要与金融科技公司建立合作机制,共同制定合规标准和措施。

其次,通过加强监督检查,提高金融科技公司的合规意识和能力。

最后,建立联合监管机制,共同应对跨境金融科技风险。

3.2 提升风险管理能力银行需要加强风险管理能力的提升,包括加强内部风险管理团队的建设和培训,加强与监管机构的沟通与合作,利用科技手段提升风险管理效率。

同时,银行还应加强对新兴风险的研究和监测,及时采取相应的风险防控措施。

3.3 健全制度建设银行需要加强内部制度建设,建立健全的内部合规管理制度和控制机制。

首先,银行应制定明确的合规政策和流程,确保各项业务和活动符合法律法规。

其次,银行需要建立风险评估和管理的制度体系,及时发现和应对风险。

最后,银行需要加强内部审计和风险控制的制度建设,确保合规管理的有效性。

4. 结论2024年银行的合规管理面临着金融科技风险、风险管理能力不足和制度建设滞后等问题和挑战。

2024年银行内控合规工作总结(2篇)

2024年银行内控合规工作总结(2篇)

2024年银行内控合规工作总结____年是银行内控合规工作的关键一年,这一年我们银行紧紧围绕着全面推进合规理念,加强内控建设,提升风险管理水平等目标展开工作。

在全体员工的共同努力下,我们取得了一系列重要的成果。

一、合规理念全面推进银行一直高度重视合规工作,____年,我们进一步加强了对合规理念的推动,将其融入到全员教育培训体系中。

通过多种形式的培训、学习交流活动,让所有员工都深入了解合规的重要性和影响,树立合规意识。

此外,我们还加强了与监管机构、行业协会的沟通与合作,不断更新了解各类合规政策和规定,并及时将其传达给各部门,确保各项合规要求的及时落地。

二、内控建设持续加强在____年,我们进一步加强了内控建设。

首先是全面排查和评估风险,对各个环节进行全面的风险识别、评估和分类。

随后,根据风险评估结果,制定相应的风险管理措施和控制措施,并及时对全体员工进行相关培训,确保风险管理与内控措施的有效落实。

另外,我们进一步完善了内部审计和合规检查程序。

加强了对各项内部业务流程的审核,确保各项业务活动符合内部规定和外部法规。

同时,强化了对各个环节的合规检查,并配备了专业的合规审查人员,做到发现问题及时整改。

三、风险管理水平大幅提升____年,我们通过加强风险管理,显著提升了风险管理水平。

首先,我们建立了完善的风险管理框架和体系,包括风险识别、风险评估、风险控制、风险报告等环节。

通过全员参与的风险识别和评估工作,我们及时发现了潜在的风险点,并采取相应的措施进行风险控制。

同时,我们加强了对风险的监测和预警机制,建立了及时报告和沟通机制,使得风险能够在第一时间得到处理和控制。

此外,我们还注重建立起风险管理的数据分析和预测能力,通过数据指标的收集、分析和预测,提前发现潜在的风险点,为风险管理提供科学依据。

四、信息化水平稳步提升____年,我们通过信息化手段进一步提升了内控合规工作的效率和质量。

我们加强了对信息系统的安全管理,不断完善了信息安全管理制度和技术手段,确保客户信息和银行数据的安全。

2024年银行合规管理经营总结(2篇)

2024年银行合规管理经营总结(2篇)

2024年银行合规管理经营总结____年银行合规管理经营总结____年对于银行来说是一个充满挑战和机遇的一年。

合规管理对于银行来说是非常重要的,它不仅关系到银行的声誉和可持续发展,还关系到金融体系的稳定和整体经济的发展。

在____年,银行更加注重合规管理,加强对合规风险的预防和控制,提高合规管理水平,打造合规文化,以确保银行的长期稳健发展。

本文将对____年银行的合规管理经营进行总结,以下是总结的内容。

一、合规风险管理在____年,银行将进一步加强对合规风险的管理。

银行将建立健全的合规风险管理体系,完善合规风险评估和监测机制,加强对合规风险的预警和控制。

银行将加强对合规风险的辨识和评估,加强对合规风险的监测和预警,及时采取措施防范和化解合规风险。

银行将建立合规风险管理的组织结构和职责分工,明确合规风险管理的责任和义务,加强对合规风险管理的监督和检查,提高合规风险管理的效果和水平。

二、合规管理信息系统在____年,银行将加强合规管理信息系统的建设和运用。

银行将建立合规管理信息系统,对合规管理相关的信息进行收集、分析和监测。

银行将建立合规管理信息系统的数据采集、存储和处理机制,确保合规管理信息的准确和及时。

银行将加强对合规管理信息系统的安全和保护,防止合规管理信息的泄露和滥用。

银行将加强对合规管理信息系统的培训和使用,提高合规管理信息系统的运营和管理能力。

三、合规文化建设在____年,银行将注重合规文化建设。

银行将弘扬合规管理的理念和精神,加强对合规管理的宣传和教育。

银行将建立健全的合规文化建设机制,培养和引导员工形成良好的合规行为习惯和规范。

银行将对合规文化建设进行评估和监测,及时纠正不合规的行为和现象,提高合规文化建设的效果和水平。

四、合规人员培养和选拔在____年,银行将加强对合规人员的培养和选拔。

银行将建立健全的合规人员培训和开发机制,提高合规人员的素质和能力。

银行将建立合规人员的选拔和激励机制,培养和选拔具备合规管理专业知识和技能的人才。

农商银行合规部工作总结(共6篇汇总).doc

农商银行合规部工作总结(共6篇汇总).doc

第1篇农商银行风险合规工作总结风险合规工作总结风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标,大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围,加强风险防范,确保各项业务稳健运行。

现就风险合规部今年来的工作汇报如下一、抓好合规队伍建设,提高履职水平为加强我行风险合规经理队伍建设,建立健全风险合规工作激励约束机制,推动风险合规管理水平提升,根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定,按照风险管理全面性原则,实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”,在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。

今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知,各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理,由我部审查任职资格,最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。

我部按照要求每月召开风险合规经理例会,并组织学习培训。

二、加强合规管理工作1、抓好合规审查。

制定了《**农商银行合规审查管理办法》,通过召开会议和内网传达,学习合规审查的范围,掌握合规审查的流程,明确合规审查的分工。

201*年对各部门草拟的多个管理制度(办法)、合同和协议等进行了合规审查,合计**份,对其中的**份出具了合规审查意见书。

2、及时下发合规风险提示。

为有效规范业务操作,规避风险,发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。

3、处理各部门、支行的法律咨询。

针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询,我部及时与我行的法律顾问沟通,律师为我行提供律师回复函**份,对各部门草拟的**多个管理制度(办法)、合同和协议等进行了法律审查。

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××农村商业银行合规管理工作总结今年以来,我行在省联社的领导和监管部门的指导下,认真贯彻落实省联社工作会议精神,紧紧围绕“深化体制改革,优化运营机制,强化内部管理,提升管控能力,树立农商行品牌”,这一目标,通过加强合规管理工作,建立有效的合规风险管理机制,推进合规文化建设,保障全行依法、合规、稳健经营,通过不懈努力,取得了一定成效。

现将本年工作总结如下:一、ⅩⅩ年主要工作完成情况(一)高度重视,建立健全合规管理组织体系随着农商银行成立和挂牌开业,合规风险管理基础性作用日趋凸显,建立健全合规风险管理组织体系是强化合规风险管理的重要内容。

1、为理顺和加强合规风险管理工作,年初对部门职能作用重新进行了定位和调整,将风险部更名为合规风险部,设立了合规管理岗位,选配了行业工作经验比较丰富的员工充实到合规风险部的合规岗位,制定了合规管理岗位责任制度,落实了合规管理责任。

2、为防范法律风险,维护我行合法权益,根据国家有关法律法规和省联社有关规定,制定外聘律师管理工作办法,聘请××律师事务所和××律师事务所律师担任法律顾问。

代理诉讼案件、履行民事行为、审核合同文本及大额贷款资料的法律效力。

3、修订ⅩⅩ年员工薪酬管理办法,取消岗位工资,设立合规津贴,将全员岗位合规履职情况纳入薪酬考核范围,建立合规风险管理约束机制,为营造“人人合规、事事合规、时时合规”氛围奠定了基础。

(二)尽职尽责,扎实做好日常合规管理工作1、扎实做好行内规章制度梳理工作。

规章制度是全行经营管理活动的指南和操作行为规范,为了顺应农商行成立后规范运行的需要,进一步提高全行员工坚持制度、按章办事的自觉性,我行对规章制度进行了全面梳理修订,合规管理人员参与了对董监事会、综合管理、人事教育、授信业务、风险管理、会计结算财务、资金运营、信息电子银行、稽核监察、安全保卫等十大类×××个制度办法的审核编纂工作,使全行初步形成了科学、严谨、完整、操作性强的制度框架体系,进一步规范了经营管理,发挥了制度在提升合规管理过程中的重要作用,形成了规范自律的长效机制。

2、认真做好上报贷款的资料审查工作。

年内合规风险部共审查各类贷款×××笔,审查贷款金额××××××万元,对每笔贷款资料的合法性、合规性进行了认真审查,对风险状况进行了客观公正的评价,指出存在问题××个,提出风险防范措施×××条,出具授信业务审核意见报告×××份,确保了贷款资料的完整性、有效性,规范了贷款操作流程、规避了风险,维护了信贷规章制度的严肃性。

3、深入推进行务公开工作。

按照省联社《关于进一步推进社务公开工作的通知》精神,结合本行工作实际,总行成立了行务公开领导小组,董事长任领导小组组长,领导小组办公室设在合规风险部,主管副行长任办公室主任,指导全辖行务公开工作,规范了行务公开程序,落实了工作责任。

5月份制定印发了《××农村商业银行行务公开实施细则(暂行)》,完善了提报、审定、公示、监督等程序,建立了登记簿,为规范全行经营管理流程和议事规则,加强党风廉政建设、增强工作透明度,促进行务公开常态化、规范化提供了制度保障。

《×××农村商业银行行务公开实施细则(暂行)》实施以来,我行开展行务公开×××次,×××笔,其中公示审批大额贷款×××次,×××笔,贷款金额××××××万元,公示财务费用×××次,×××笔,费用金额×××万元,公示其他(季度绩效工资考核、新网点装修及购置固定资产、后备干部库报名人员及测试成绩、部门工作人员民主测评结果等)×次,提高了全行管理精细化和决策民主化水平。

4、认真开展合规检查。

一是会同信贷管理部、稽核审计部、财务会计部开展了“两个加强,两个遏制”专项检查、历时20天,对全辖存款、贷款、票据、同业等业务和账户管理、重要空白凭证管理、大额支付核实、银企对账、重要岗位员工管理、内控制度执行、员工绩效考核等重点环节进行了全面检查,指出了×个方面的存在问题,提出了×个方面整改措施。

二是会同信贷管理部、稽核审计部等部门开展了新增贷款“三查”制度落实情况专项检查,从组织机构、信贷制度执行,三查制度落实、历次检查指出问题整改等方面进行了全面检查,检查业务×××笔,检查金额×××万元,指出了存在问题,完善了防控措施,规范了贷款操作和管理。

5、积极介入全行不良贷款清收转化工作。

一是围绕全行阶段性重点工作和部门职能,深入包抓支行做好不良贷款督促清收工作。

配合做好全辖新增不良贷款责任认定和质询工作及问责贷款责任台账建立健全工作。

6、做好合同文本及贷款法律审查工作。

年内审查合同文件×份,对×××万元以上借款合同及资料由外聘律师审核,并出具法律意见书,全年法律顾问审核借款合同资料××份,借款合同金额×××万元,出具法律意见书××份,及时发现纠正了贷款资料中存在的缺陷和瑕疵,提高了贷款资料的完整性、合规性,有效规避了信贷风险。

(三)统筹安排,有序推进案件风险排查工作。

年初,根据上级案件风险排查及防控工作要求,结合全行实际,及时制定下发了《××农村商业银行ⅩⅩ年案件风险排查工作实施方案》,提出了“统一组织,分组实施,突出重点,滚动覆盖,强化整改,落实责任”的总原则,明确了加大对主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为的排查力度,及时发现内部管理中的薄弱环节,有效识别业务经营中的风险隐患,加强问题整改和责任追究,强化案件防控基础,确保内部风险管控到位的目标任务。

落实了机构案件风险排查防控第一责任人。

提出了按季开展案件风险滚动排查工作要求。

明确了排查对象方式、排查内容及排查部门。

提出了具体的工作要求。

使全年案件风险排查防控工作责任落到了实处。

按照全年案件风险排查工作实施方案要求,案件风险排查工作采取支行自查,总行职能部门分项排查,总行案件风险排查工作领导小组抽查的方式开展。

排查范围覆盖全辖十七个机构网点,排查面达到100%。

排查业务领域涉及贷款发放管理、票据类业务、柜面、会计结算业务、员工异常行为、网络信息系统、电子银行、安全保卫、反洗钱及存在问题整改等方面,进一步提高了重点业务领域案件风险排查的针对性。

全年机构案件风险排查工作计划立项××项,全部完成,按时上报了排查报表、报告,对办事处案件风险排查指出的存在问题及时进行了责任追究,落实了整改责任,上报了整改报告。

全年检查机构总数××行次,检查业务×××笔,检查业务金额×××万元,指出存在问题××个,问题业务涉及金额×××万元,员工异常行为排查×××人,处理违规责任人××人,其中给予经济处罚××人,罚款总金额×××万元,开除处分×人,有效遏制了违规违纪行为的发生,消除了案件风险隐患。

二、存在的主要问题一年来,我行在推进改革、强化管理、提高效能、加快发展的过程中,在合规管理工作方面进行了积极探索,取得了一定成效,但也存在一些不容忽视的问题和不足。

(一)合规文化建设进展缓慢。

合规文化教育活动没有真正融入到业务经营和管理的全过程,业务运行过程中员工的合规理念和风险意识不深刻、不牢固,违规事项时有发生,一些问题在个别机构屡纠屡犯。

(二)合规风险管理机制需要进一步完善。

合规岗位忙于应付日常业务,管理上存在盲点,未能全面发挥合规管理职责。

省联社安排的制度录入工作由于我行整体制度梳理工作未完成,目前录入进度滞后。

(三)合规管理水平有待提高。

合规风险管理手段比较单一,对合规风险进行动态、持续的识别、评估、管理的能力比较薄弱,未能随时发现提示风险点,不能完全适应业务发展的迫切需要。

三、明年工作打算结合全年工作部署,将合规风险管理工作列入重要议事日程,齐抓共管,全员参与,进一步提高合规风险管理的整体水平。

(一)培育良好合规文化,推进合规文化建设。

一是通过加强员工学习培训等形式,传导合规知识,增强全员合规经营意识,营造良好的合规文化氛围。

二是定期编发合规文化资料,宣传合规政策和监管文件,普及合规知识和理念。

三是在总行与各营业机构负责人、机构负责人与员工签署的责任合同中增加合规管理条款,进一步增强全员依法合规经营、规范操作的自觉性和主动性。

(二)完善合规管理机制。

积极探索合规新途径,发挥不同层次合规风险管理监督职能和作用,实现对风险的全面及时监控,提高合规风险管理的效率,建立科学的风险决策流程,确保对合规风险及时预警和处置。

(三)建立规范制度体系,推进合规风险管理工作有序开展。

抓紧全行规章制度梳理审定工作,尽快完成《制度汇编》下发实施,按要求及时录入省联社制度数据库,确保全辖经营管理和业务操作规范有序。

(四)借鉴他行经验,加快向流程银行的转变,通过对组织结构和业务流程再造,加强对合规风险的有效管理,畅通合规报告路线,使经营机构及时纠错校偏,规避风险,实现全行合规稳健经营,持续快速发展。

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