安E赔-业务人员宣导与操作(2)

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公司安全员岗位职责内容(15篇)

公司安全员岗位职责内容(15篇)公司安全员岗位职责内容精选篇11、组织现场安全检查，对查出的安全隐患，督促整改;2、做好项目进场作业人员安全教育培训工作;3、协助编制项目安全生产策划书、识别评价项目存在的重大危险源;4、组织并参与危险性较大的分部分项工程验收;6、参与编制项目事故应急救援预案，组织对应急救援演练;7、发生事故后按照规定及时上报事故情况，保护现场，参与事故的调查处理;8、每天组织工人开展班前早会，并做好记录;9、完成领导交办的其他任务公司安全员岗位职责内容精选篇21、执行安全规章制度，做好职工的.安全思想、安全技术知识、安全标志、安全规章制度以及用电、防碰、防坠、防火的教育工作，新工人经培训后才上岗。

2、按照施工组织方案，落实安全技术措施，负责安全技术交底，组织安全竞赛活动。

3、监督职工坚持使用“三宝”。

4、经常检查施工现场搭设的脚手架、用电及机械设备、防护装置的情况，有防护装置须经验收合格后方可使用。

5、坚持安全第一原则，若生产和安全矛盾，应服从安全，不违章指挥并监督工人按章作业。

6、发生安全事故，要立即保护现场及时上报，并积极参加调查和处理。

7、积极开展“安全无事故”竞赛活动，促进安全生产。

公司安全员岗位职责内容精选篇31、坚持“安全第一，预防为主”的方针，认真学习上级有关安全方面的方针、政策、法律、法规和上级主管部门颁发的安全规程、规章制度。

2、负责制订本所的安全工作计划、两措计划、培训计划和工作目标。

3负责制订“两票”及标准化作业指导书，协助所长召开安全工作例会。

4、负责组织对本所内10kv及以下电力设施的安全检查。

5、负责全面安全工作，参与事故调查。

6、负责组织“安全生产月”、“安全生产周”及季节性安全大检查活动。

7、负责交通、防火、防盗等安全工作。

8、负责全所人员的安全培训、安全规程学习与考试工作。

9、负责整理、汇总、上报安全方面有关资料、报表和总结。

10、负责供电所安排的其它工作。

2020年第九期组训资格培训班结训测试

2020年第九期组训资格培训班结训测试1.金福人生保险产品计划中，以下哪项不是给付100%基本保额？() * [单选题] * [单选题] *A、身故、全残B、重疾C、特定疾病(正确答案)D、少儿特定重疾2.太保蓝本2020版第一档服务：新保保单期缴需≥（）元。

* * [单选题] *A、3500(正确答案)B、4000C、5000D、100003.在普通型人寿保险中，被保险人在保险期限内死亡或保险期满时生存，保险人均给付保险金的人寿保险称为( )。

* * [单选题] *A、两全保险(正确答案)B、生存保险C、终身保险D、定期保险4.附加多次给付重大疾病中，每次赔付的时间间隔为？() * * [单选题] *A、无间隔B、180天C、360天D、365天(正确答案)5.金福双禄在公司产品体系中属于？ * * [单选题] *A、意外险B、健康险(正确答案)C、养老险D、教育险6.关于至尊鑫满意中祝福金的描述，说法正确的是？() * * [单选题] *A. 3年交，第5/6年分别给付100%年交保费B. 5年交，第5/6年分别给付100%年交保费(正确答案)C. 10年交，第5/6年分别100%给付年交保费D. 以上说法都不对7.专业化保险销售流程通常包括四个环节，其首要环节是( )。

* * [单选题] *A、疑问解答B、准客户开拓(正确答案)C、调查并确认准保户的保险需求D、设计并介绍保险方案8.太享福旗舰级健康保障解决方案不包含以下哪个产品？() * * [单选题] *A、太保蓝本B、安享百万C、至尊鑫享福(正确答案)D、金福人生\金福双禄9.保险人向投保人收取的保险费，在抵补保险赔付金额和有关的营业费用后，不应获得过高的营业利润。

这种保险费立定标准所体现的原则是( )。

* * [单选题] *A、适度性原则B、合理性原则(正确答案)C、公平性原则D、盈利性原则10.《保险法司法解释二》规定了，投保人的告知内容范畴采用，也就是投保人的告知义务仅限于保险人询问的范围和内容。

保险业务员个人2024年终工作总结范文（4篇）

保险业务员个人2024年终工作总结范文刚来到公司就参加了短期培训学习，我象回到了年少时代，作回了教室，我认真听取所学的知识，好用于以后的实践中。

经过培训后我被分到业务部，得到了同事们对我的帮助，使我备感亲切，我认真学习企业文化，业务知识，熟记险种条款、保险责任范围、责任免除范围，学习投保单的填写，做到不懂就问，学习上有了极大的进步。

要出去展业了，我想营销员是公司的先锋兵，是代表公司形象的体现，一定要牢记公司文明礼貌用语，按照公司仪表要求着装，把公司的良好形象传递给客户。

第一个客户成为我追求的第一个目标，我记得跟第一个客户接触，向客户介绍天安文化、条款险种、特色服务后，得到的是拒绝，我失望、沮丧，经过同事们对我精神上的鼓励，通过再与客户接触，最后得到了信任。

由最初与客户接触、怀疑、拒绝、再接触、忧虑、信任，最后得到了支持理解，使我迈开了成功的第一步。

通过对第一个客户宣传天安，让第二个……让更多的客户了解天安、认可天安。

____月份牡丹花会期间，我积极到举办车展中去宣传天安文化，车险条款，售后服务，让洛阳市民了解天安、认可天安，进而选择天安。

____月份积极参加客户温馨活动月，更好地为客户服务，特别是车险售后特色服务，如：“小额赔款现场赔付”、“重大赔案赔付”、“事故车辆自主择厂修理”受到了客户青睐。

夏天天空象小孩的脸说变就变，我为了及时能把保单交给客户，冒着大雨，不小心路上滑了一跤，但是想到不影响客户审车，一定要把保单送到，客户见了我很是感动，说我太认真。

当今世界，客户决定企业的发展和生存，使客户满意，是我应该做的。

认真学习陈总《以____为指导，坚持规模、品牌、效益的有机统一，把公司发展推向品牌建设新阶段》的重要讲话，使我意识到品牌是一种无形的财富，品牌塑造就能拥有现在，拥抱未来。

认真钻研《业务员展业手册》，虚心向同事们学习，体会到一名营销人员学习获得知识越多，展业成功的机会就越大。

今年出去展业，也遇到不少挫折，有的客户不理睬，有的客户不信任，但我不会向困难低头，我相信劳动的付出会有报答，我相信最美好的词就是“自信”。

保险业务督导岗位职责5篇

保险业务督导岗位职责5篇保险业务督导岗位职责11、根据个险营销业务发展计划以及业务单位各阶段业务目标的达成情况，督导、推动并对过程、结果进行评估；2、宣导及推动各项激励方案的'，并解决过程中的常规问题；3、建立、完善业务追踪体系，并通过会议经营、报表追踪等方式，跟踪、指导业务单位业绩目标达成情况。

保险业务督导岗位职责21、保险主管：⑴对本专营店的保险业务进行全面掌控团队建设：确定本店保险服务中心成员的具体名单，制定各岗位具体职责、考核及激励方案，并对团队成员进行培训；流程建设：参照本手册业务管理及服务规范的要求，晚上本店保险业务各项工作流程；目标确定及目标达成：制定新保、续保、理赔各业务板块的业绩目标并监督达成；内部协调：协调新保、续保、、理赔各业务板块的工作，形成承保理赔服务小组通力协作的工作氛围；业务总结与改善：定期对新保、续保、理赔业务状况进行统计分析并制定改善对策；争议处理：受理对保险服务中心成员及对合作保险公司工作人员的各项投诉并进行协调处理。

⑵负责向东风日产乘用车公司水平事业开发部作保险业务信息反馈联系窗口：接收乘用车公司水平事业开发部关于保险业务的各项通知，并按通知要求实施具体工作；报表反馈：审核保险业务各项报表并按时效要求发送业务报表。

⑶负责专营店与合作保险公司之间的各项协调工作联系窗口：是合作保险公司与专营店之间的联系窗口，接受并传达各项保险政策的变化；合作协调：负责对承保小组、理赔小组的各项保险业务工作进行统筹协调。

2、承保组长⑴新车承保业务管理新车保险业务商谈协助：协助销售顾问向客户进行认证保险业务介绍、促成客户投保认证保险业务；新车保险战败管理：监督销售顾问执行新车保险战败管理要求、每月核查未遵守战败管理的销售顾问及对应客户名单提交保险主管，每月总结新车战败原因并向保险主管提交改善方案；审核新车投保率排行板的更新情况：每月定期审核新车投保率看板是否按要求进行更新。

无忧安心宣导

第 6页
六、销售渠道及要求仅限交叉销售渠道进行销售。要求交叉专员协助营销伙伴核实投保职业类别并在人名清单上签名确认。七、销售方式 1.本组合计划只能销售给团体法人单位，不得销售给个人客户； 2.本保障计划由一个基本计划及四个可选计划组成，可选计划不可单独承保，只能附加于基本计划，且可选计划可同时选择。
第 5页
三、体检规则与健康告知附加定寿、附加重疾及附加住院津贴计划的体检规则及健康告知要求详见单险种核保规则。需投保单位填写团体健康声明并盖章。四、契约调查规则为有效控制交叉销售组合产品职业类别、投保比例不真实等风险，分公司核保人员对异常业务须发起契约调查，正常业务也须按照不低于 2％的件数发起契约调查，契约调查要点如下： 1.投保单位及被保险人真实性核查：核查被保险人是否投保单位的员工； 2.核查是否严格按照真实的职业类别进行投保； 3.投保比例：核查投保比例是否真实，是否存在仅将高职业风险人员进行投保；五、其它规则 1.在保单特别约定中须注明：投保前所患的疾病或先天性或遗传性疾病及其并发症引起的保险事故为除外责任。 2.其它未明确的投保规则，按公司目前现行的核保规则及管理政策执行。
自驾汽车
重大疾病住院津贴一年定期寿
10万
5万 50元／天 5万 130元／份，最高2份 80元／份，最高2份 75元／份，最高2份
保险期间：一年
第 4页
业务管理规定
一、参保对象 1.被保险人：16-65周岁身体健康的在职员工。 2.职业类别：限1-3类职业人员参保，职业类别按《新华人寿保险股份有限公司六类职业分类表》执行。二、参保人数及保险费 1.投保单位必须为所有符合投保条件且具备参加保险资格的在职员工投保。 2.最低投保被保险人数为8人，8人至20人之间，须全员投保，8人以下的团体不能投保此保险计划。 3.投保基本计划须同时附加至少一个附加计划。 4.每单承保保费不少于3000元。 5.附加重疾、附加住院津贴计划的最低投保人数为8人。 6.该计划保费仅适用于被保险人平均年龄40周岁及40周岁以下的团体，平均年龄超过40岁的被保险人群体必须经核保人重新核价，且不得按照本套餐方式开展，只投保基本计划和交通计划不受此限制。

中英相伴优越人生完整宣导片

巧用六大帐户
请问您对哪个帐户感兴趣？ ——医疗那您跟我一样，不怕没钱，就怕有病，甭管怎么说，总得有比钱备着，您不会现在就拿30万搁医院放着不动吧？一定有存钱的习惯了？但存钱的过程难免被一些事情打断，比如。。。。。。那么我为您这个存钱的过程提供一个屏障，保证即使刚才说的原因发生，也不会影响您存钱的结果，您听听看如何？
2003年广州.中国 A joint venture between AVIVA and COFCO 中英人寿由英杰华保险集团与中粮集团合资组建而成目前注册资本金达二十亿九千六百万元人民币
全国布局
中英经代正式启动 ——2004年8月10日全国布局 ——10个省份/直辖市合作经代公司 ——172家(2010.3.31)
巧用六大帐户
请问您对哪个帐户感兴趣？ ——理财那您跟我一样，特别希望一个钱儿变两钱儿，而不是一分钱掰两瓣花，是吧？我们都希望有这个结果，可是过程并不安全，比如。。。。。那我得替您给这个过程加一个屏障，保证即使刚才说的原因发生，也不会影响您理财的结果，您听听看如何？
巧用六大帐户
请问您对哪个帐户感兴趣？ ——退休您真是抓得住“主旋律”啊！中国已经是一个未富先老的社会，我们都得为自己的养老做一下准备，您既然对这个帐户感兴趣，相信一定有存钱的习惯了？但存钱的过程难免被一些事情打断，比如。。。。。。那么我为您这个存钱的过程提供一个屏障，保证即使刚才说的原因发生，也不会影响您存钱的结果，您听听看如何？
中国工商银行
中国
银行
69，295
116
中国建设银行
中国
银行
58，361
118
中国人寿保险
中国
保险
57，091
141

中国平安保险股份有限公司绩效考核指标及评分标准

绩效考核指标与评分标准中国平安保险公司组织人事部人力资源改革小组1998年10月22日星期四考核指标设计原则考核指标高度体现岗位职责原则考核指标尽可能具体和量化之原则考核指标导向之原则即考核指标与公司总体目标一致原则考核指标简单与易操作之原则考核指标按实际需要进行调整之原则年终考核指标姓名部门电脑部职务经理任职时间考核指标评分标准权重资料来源本人签名：本部门主管领导签名年终考核指标年终考核指标介于目标5%本人签名：本部门主管签名：年终考核指标90%以上目标与实际达成差距在10%之内80%以上目标与实际达成差距在10%之内70%以上目标与实际达成差距在10%之内60%以上目标与实际达成差距在10%之内本人签名：本部门主管签名：介于目标5%之间本人签名：本部门主管签名：年终考核指标计划5%之间计划5%之间本人签名：年终考核指标介于目标5%本人签名：本部门主管签名：年终考核指标本人签名：本部门主管签名：年终考核指标本人签名：本部门主管签名：年终考核指标本人签名：本部门主管签名：年终考核指标本人签名：本部门主管签名：年终考核指标本人签名：本部门主管签名：年终考核指标本人签名：本部门主管签名年终考核指标本人签名：本部门主管签名年终考核指标本人签名：公同资源部门满意度调查表请在中打被评部门工作内容很差较差一般较好很好财务部员工工资发放及时准确工作态度和效率费用报销审核的原则性就各部门费用支出情况阶段性的向各部门反馈费用请领与报销的效率业务审核的原则性及工作态度对业务在政策信息方面的支援或配合监察审计部对违纪违规现象的立案调查及时效性专项及离任审计的公正公平性员工的廉洁自律作风对三级机构内控制度的监管办事力度和效率法规监督的及时性、深入性对来信来访受理的时效性电脑部分公司开发软件能力对业务部门电脑的支持电脑故障维修的及时性对公司员工电脑应用方面的培训服务态度办公室对外媒体宣传与公关活动公司内部各种会议和活动组织安排对各单位职场的选址和设备订购的支持度前台的服务质量办公用品，礼品的申领及发放晨会管理车辆调度使用的合理性与及时性服务态度文印工作的及时性各项工作的时效性与各部门工作的协调性人事部干部选拔的公正公平性干部考核的合理性，准确性与透明度人事部的工作效率及质量人事管理制度的制定及执行力度人事部工作的协调能力人事部的服务态度招聘工作的透明度及质量员工福利制度宣导与透明度企划部计划制定分解的合理性各类KPI 指标制定的合理性各类信息数据提供的及时性准确性对相关部门机构提供的支持业务队伍对技术后勤工作质量评价问卷请在中打被评部门工作内容很差较差一般较好很好营销部人员晋升考核的时效性与透明度政策传达清楚及时性行销辅助品内容，制作质量和发放及时性业务竞赛的策划与执行能力业务投诉处理的时效性与合理性佣金计算准确及时佣金查询及馈的时效性能电脑系统人员资料的准确性培训部课程类别的完整及针对性培训的系统性与连贯性培训时间充足程度讲师素质及能力教材的质量对兼职讲师的重视与培养客服部解答问题的能力正常保全工作的效率对客户的服务态度对业务员的服务态度打通电话的难易程度投诉处理的时效性与合理性契约部问题件的反馈速度正常单出单速度差错率服务态度单证填写，投保规则及作业流程的宣导和培训力度初审人员的专业技能与素质收费部收费员服务客户的技能收费员作业的规范性劝阴退保的技能收费工作的及时性理赔部理赔速度对客户的服务态度对业务员的服务态度典型案例的收集与提供作业流程的宣导及培训理赔的准确性与合理性健康保险部对分支机构的支持程度业务培训工作的开展工作质量服务态度办事效率请问你是区经理一级主任部经理二级主任客户对平安服务工作的满意调查问卷您是否得到平安的服务是否*通过电话形式获得的服务极不满意不满意中等满意极满意您打通电话的难易度您对服务人员的电话礼仪您对服务人员的专业知识水平您对解决问题的结果是否满意您对电话咨询形式*亲自到公司享受的服务各部门的标志，指引清晰度各种申请受理的方便性服务人员对您的主动热情态度您对服务人员的专业知识水平您对解决问题的及时性是否满意您对解决问题的结果是否满意*通过业务员途径获得的服务您投保后业务员是否经常与您保持联系业务员对你的服务态度您对通过业务员代办解决问题的及时性是否满意您对通过业务员代办解决问题的结果是否满意您对业务员的专业知识水平。

安全生产责任保险制度解读与推行

6
举办安全知识或技能竞赛、应急演练等有关活动；
7
参保企业为消除安全隐患的直接投入（企业安全费用支出不足部分）;
8
其他事故预防相关的服务费用投入。
Part 03
安责险赔偿案例
安责险事故赔偿案例
安责险事故赔偿案例
2016年9月24日，某园林绿化有限公司施工作业车辆发生事故，导致三者人员1人死亡。安责险保险费2.8万元，获得太平洋财险公司支付的第三者死亡赔偿金47万元。
保险保障与事故预防机制
现场查勘服务
保险理赔服务
接到报案后，查勘人员4小时内赶到事故现场；
发生重大安全生产事故，应负责处理事故的政府部门要求，需保险人参与
01
现场处理案件的，保险公司区级支公司分管总经理需积极配合且在规定的时间内到达指定现场并开展工作；
02
03
保险公司在接到报案后应及时以短信或微信等形式通知安责险保险服务平台及相关政府部门。
保险保障与事故预防机制
企业如何续保安责险
01
可以联系保险公司客户经理，提供上门服务；
03
在保险公司设立的定期现场服务网点（在街乡镇设立）办理续保；
05
在保险合同到期前的1个月，可以拨打保险公司的统一客服电话：95***；
02
在各区保险公司营业大厅的“安责险服务专柜”办理续保；
04
通过北京安责险公众微信号或者登录北京市安责险网页在线提交续保信息。
3 保险费的财务支出作为安全生产投入可列支安全生产费用；
4
企业安全状况好，上年未发生保险事故，次年保险费下浮10%，可连续下浮 5年或至行业最低收费标准；
5
保险公司按照保费的一定比例投入事故预防费用，用于参保企业的安全生产宣传、教育培训、安全评估检查、消除安全隐患、应急演练等安全投入。

4S店车辆保险投保理赔专用话术

免赔率：免赔率：20%
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常用附加险
（1）玻璃单独破碎险（只有投保车损才可投保）玻璃单独破碎险（只有投保车损才可投保）
保险责任：保险责任：被保险机动车风挡玻璃或车窗玻璃的单独破碎责任免除：安装、维修过程中（如新车贴太阳膜）责任免除：安装、维修过程中（如新车贴太阳膜）天窗玻璃的损坏属于车损
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（七）保险车辆在淹及排气筒的水中启动或被水淹后操作不当致使发动机损坏被保险机动车所载货物坠落、倒塌、撞击、（八）被保险机动车所载货物坠落、倒塌、撞击、泄漏造成的损失
被盗窃、抢劫、抢夺以及因被盗窃、抢劫、（九）被盗窃、抢劫、抢夺以及因被盗窃、抢劫、抢夺受到损失或车上零部件、附属设备丢失
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举例举例2 举例2：
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一车被盗，未投保盗抢险的不计免赔险，一车被盗，未投保盗抢险的不计免赔险，被盗时车辆实际价值10 10万元辆实际价值10万元保险公司赔偿：10*（1-20%）=8万元保险公司赔偿：10*（ 20%）=8万元如果没有投保不计免赔险，如果没有投保不计免赔险，车主往往得不到全额保障，后悔莫及。保障，后悔莫及。
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盗抢险
保险责任
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被保险机动车被盗窃、抢劫、抢夺，被保险机动车被盗窃、抢劫、抢夺，经出险当地县级以上公安刑侦部门立案证明， 60天未查明下落的全车损失天未查明下落的全车损失；证明，满60天未查明下落的全车损失；被保险机动车全车被盗窃、抢劫、抢夺后，受到损坏或车上零部件，被保险机动车全车被盗窃、抢劫、抢夺后，受到损坏或车上零部件，附属设备丢失需要修复的合理费用；备丢失需要修复的合理费用；被保险机动车在被抢劫、抢夺过程中，被保险机动车在被抢劫、抢夺过程中，受到损坏需要修复的合理费用责任免除 1.驾驶人饮酒、吸毒、药物麻醉后使用被保险机动车驾驶人饮酒、吸毒、 2.未挂牌的车辆

市场走访情况及合理化建议

六、烟酒店问题点及合理化建议
问题点：
市场面 1、产品推广重心不明确； 2、产品动销差，单店回转慢，补货热情差； 3、店主对产品主推率低，自主推销能力差；
人员面 1、业务拿单任务不明确，未设置新开售点任务； 2、业务产品熟悉程度不够，话术尚需提高； 3、对竞品的价格及促销关注不够； 4、老业务与新业务拜访任务分配存在老业务自行跑店，新业务跟线无锻炼的现状。
门店：时运烟酒类型：流通核心烟酒店陈列费用：500*6
门店：福源烟酒类型：流通核心烟酒店陈列费用：500*6
四、线路走访图片----陈列查核情况（B类店）
门店：烟云天类型：流通B类烟酒店陈列费用：无
门店：隆利昌烟酒店类型：流通B类烟酒店陈列费用：无
门店：江山烟酒店类型：流通B类烟酒店陈列费用：无
合理化建议：
市场面 1、确立主推品项，树立核心产品； 2、在活络客情的基础上，建议针对门店设置坎级销售奖励，动销越多，补货越多，店主利润越大； 3、完成店主“第一主推”客情是基础；更高的利润回报是关键，通过业务人员“标杆店竞赛”提高业务及门店店主的推广热情。人员面 1、设定日目标、周目标及月任务量，有奖惩规定，奖励以物质为主，惩罚以每日检讨及适当体罚完成； 2、整理话术规范，针对线路拜访出现的沟通难题头脑风暴，商量可行的对策及规范说辞； 3、设计《竞品调查表》，一周一报，竞品临时促销随时汇报。 4、鼓励新进业务自行跑店，老业务传帮带。
上，每桌送1瓶； • 2、鼓励多用：凡宴席消费使用产品达5000元，额外赠送**元蜜
月旅行基金宴席消费使用产品达10000元，额外赠送**元蜜月旅行基金。 3、针对店主：在常规进货政策上，进货总额返现5-10个点。管理工具：《宴席消费者信息表》

安心百分百宣导(5.20)

内部材料，严禁对外
我们两很像，但又很不一样
8
附加险介绍
产品定价利率投保年龄保险期间交费期间
附加两全+附加伤残 3.5%
18-55岁（同主险）保至75岁（同主险） 15年，20年（同主险）
产品责任
• 满期金：给付100%保费 • 疾病身故金：赔付所交保费的160%/140%/120% • 意外身故金：赔付1倍基本保额 • 意外残疾金：根据伤残程度，赔付10%-100%基本保额
奖金期
1 2 3 4
对应晋升04后的月份
第1至第3月第4至第6月第7至第9月第10至第12月
当月达成FYC FYC800元
上奖金期有效增员人数
1 1 1
发放金额（元/月）
800元 800元 500元 500元
注：有效增员是指增员新人入司当月FYC大于等于300元（打折后）。
内部材料，严禁对外
好东西要和好朋友分享，不信您就自己看一下，反正看过的人都会说——Oh My GOD！买它买它买它！
如需购买或有任何疑问您可以随时联系我（手机：*******）/稍后我电话给您详细解读一下。
内部材料，严禁对外
第二步：电话邀约
***您好，我是您的保险顾问***，5月 27日是我们公司31周年的司庆日，为向司庆献礼，也为了让普通老百姓也能获得百万身价，公司特别推出司庆感恩回馈产品—— “安心百分百保险产品计划”。
内部材料，严禁对外
安心百分百
保险产品计划
上市宣导
5月27日热辣登场
安分销售企划部 2019.05
1
5月27日司庆日
安心百分百活动百分百人人为自己加1000元
释放你的激情燃烧这个夏日

《保险销售人员违规处理规定》宣导材料(销售人员版)

• 1.除因不可抗力，未在规定时间送达公司签发的有效单证，未在规定时间内核销或回缴回执等单证； • 2.接受客户委托后，除因不可抗力，未及时向公司递交投保、核保、保全、理赔等相关材料；
代签名
• 3.代投保人、被保险人、受益人签署投保、保全、理赔等重要资料，代投保人抄写风险提示语句，教唆或未尽审核义务放任他人代替投保人、被保险人、受益人签署重要文件；
• 20.其他超越公司授权范围，或未履行受托义务，损害公司利益
及客户利益的行为。
16
目录
1
新版规定的基本情况
2
违规行为的类别
3
违规行为的处理
17
三、违规行为的处理
违规行为的处理方式包括：记分、扣款、延缓晋升、限制评先表优、解除合同
18
三、违规行为的处理
——记分
违规行为的计分周期为连续12个自然月,以处理决定下达月为计算起始月。记分上限为12分。违规记分标准分为四档：1-3分；4-6分；7-9分；10-12分。
导致保单失效、客户退保的，应收回代理手续费（佣金），并补偿客户办理复效的费用、造成公司其它经济损失的，应赔偿相应经济损失产生不良影响的，应消除负面影响
退保损失
27
结束语
28
代体检
• 7.与客户串通安排他人顶替体检，或擅自安排他人顶替客户体检，或未及时报告客户代体检情况；
买卖保单
• 8.将个人代理的保险业务通过他人代码出单或接收他人代理的保险业务，包括买卖保险业务等；
单证管理
• 9.违反公司单证管理规定，使用停用作废单证，遗失重要单证未及时采取措施；
14
二、违规行为的类别
扣款的原则
22

平安新契约回执E化宣导完整版

23
二、签收保单回执邀请
通过发送签收邀请（微信或短信发送签收链接）请客户在金管家APP完成签收
支持微信和短信两种通知方式，客户通过过渡页面进入金管家受短信发送平台影响，短信时 APP签收环节效存在一定的延时
说明：如果有签收邀请按钮，代表客户尚未签收，否则，代表客户已签收
24
1
新契约回执E化功能规划介绍
17
三、签收保单回执
拍照界面签字界面
签字环节需注意：签名准确，字迹清晰完整，不要断断续续，未提交前，可以通过清屏重新签名拍照环节需注意：头像要正对镜头，头像不能太小，不要逆光，确保头像完整清晰可辨，背景不要有他人头像
说明：一期全部拍照，二期身份证投保可以进行人脸识别
18
三、签收保单回执
注册手机号登陆一帐通登陆
注意使用投保时的手机号注册登录APP
11
二、进入回执签收模块
方式一：一账通登陆签收
保单模块—— 一账通用户名密码登陆—— 投保事项专区—— 保单回执签收
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二、进入回执签收模块
方式二：免一账通登陆签收保单模块——投保事项专区—— 保单回执签收——录入投保人五项，点击查询
常见问题Q&A
Q3、如果客户反馈金管家上没有待签收的保单，应该如何处理？
A：请先核实如下事项： 1）是否满足回执E化签收条件：回执E化签收仅针对承保时间在2016年9月5日之后的掌上保保单或者承保时间在9月25日之后的个险A01渠道（MIT、掌上保、纸质投保等）保单 2）在业务员口袋E端查询保单状态：登陆业务员口袋E-投保管理-保单回执签收模块，在未回销和已回销状态列表和中是否有相应的保单，点击进入保单信息详情中，如果有 “签收邀请”按钮，代表客户尚未签收，如果没有“签收邀请”按钮，代表客户已经签收。 3）在金管家APP端核实客户操作是否正确：登陆手机号必须为系统中留存的投保人的手机号，五项信息必须与投保人信息一致 4）是否属于9月5日前投保，9月5日后承保的保单，仅有纸质保单且纸质保单尚未打印

某保险公司新春操作手册

某保险公司新春操作手册引言本操作手册旨在指导某保险公司新春期间的操作流程，确保保险业务的正常进行并提供优质的服务。

该手册适用于某保险公司全体员工，包括前台接待员、业务员、客服人员等。

1. 新春期间的开业准备•检查和更新营业场所–清洁和整理办公室，保持环境整洁有序–检查设备和设施是否运作正常，如电话、电脑、打印机等•安排员工工作时间和轮班–根据节假日和客流情况，合理安排员工工作时间，保证服务的连续性•安排年会及其他庆祝活动–组织年会或员工聚餐，提高员工士气和团队凝聚力–考虑开展与保险相关的宣传活动，吸引潜在客户2. 操作流程2.1 客户接待•热情接待每一位客户，保持微笑并主动问候•了解客户需求并提供相应的帮助•根据客户类型，引导客户至不同的业务专员办理业务•注重保护客户隐私，确保客户信息安全2.2 保险业务办理•详细了解各类保险产品和政策，能够根据客户需求提供专业的建议•根据不同的保险业务流程，有序办理保险业务，确保准确性和高效性•向客户介绍保险产品的优势和注意事项，协助客户进行选择和填写申请表格•仔细核对客户提供的资料和文件，防止错误和遗漏2.3 客户服务•保持良好的沟通和服务态度，耐心解答客户的问题和疑虑•根据客户情况提供相应的售后服务，包括理赔服务、变更信息等•注意客户投诉和意见，及时跟进并解决问题，确保客户满意度•定期与客户保持联系，提供相关保险信息和建议，增强客户黏性3. 备注事项•所有员工必须熟悉并遵守公司的保险政策和业务流程•确保操作过程中的信息安全和客户隐私保护•员工离岗时必须清理个人工作区域，并保持档案和文件的归档整理•员工需要定期接受相应的培训，以提高专业知识和服务技能•在完成一项任务后，要进行相应的反思和总结，不断改进和提高工作质量以上是某保险公司新春操作手册的基本内容，希望该手册能够帮助员工更好地进行工作和提供高质量的服务。

请各位员工在操作过程中严格按照手册要求执行，如有需要，可随时向上级主管咨询或报告，为公司的发展和客户的满意共同努力！。

2024年保险公司年终工作总结格式范本(五篇)

2024年保险公司年终工作总结格式范本一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁积极领会总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下：一、员工管理、业务学习工作(一)年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，积极调动团险业务员和协保员的展业积极性。

(二)定符合团险实际情况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识，以减少业务的逆选择，降低赔付率。

(三)加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。

(四)制订“开门红”、“国寿争霸”赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。

(五)制订____年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。

二、意外险方面工作(一)学平险一是一如既往地做好学平险的服务工作。

要求业务员每月两次到学校回访，有问题及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。

做到学校有赔案及时上交公司，并将赔款及时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。

二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面____省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基础。

三是在各学校即将放假前期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将____万余份学平险《致学生家长的一封信和____指南》及时送到学校，发至全体学生家长手中，做好前期学平险工作，最终在____月份圆满完成了学平险任务。

业务处理中心各岗位工作职责

业务处理中心工作职责一、根据省公司及分公司发展战略，确定分公司业务管理的发展目标、服务模式，制定分公司业务管理计划并督促实施。

二、负责落实总公司及省公司制定的各类实务流程及管理制度，规范续期收费、保全、生存给付、理赔的业务等各类业务在业务处理信息系统中的运营。

三、负责权限内核保、理赔案件的处理、审批或初审，超权限件按流程上报省公司审批。

四、负责分公司柜面的规划、建设与管理。

五、负责下属支公司及网点的保单业务管理、指导、监督，检查实际业务运营，提升管理和服务品质。

六、组织实施对部门员工及所属分支机构人员的专业技能培训。

七、负责业务单证、业务档案的管理工作。

八、负责业务处理中心人员岗位分工、奖惩方案制定及人员绩效评估。

岗位说明书说明栏岗位目的根据公司要求及总体发展战略，制定业务处理中心工作的指导思想、工作目标；执行公司各项规章制度，指导、监控业务操作流程和管理制度的运行，不断提升公司服务水平，提高客户满意度。

岗位任职要求岗位说明书说明栏岗位目的协助部门经理实施部门管理，根据公司要求及整体发展战略，提出分管岗位工作的指导思想、工作目标，指导、监控保全、理赔、柜面管理的业务操作流程和管理制度的运行，为部门目标的实现提供有力支持。

岗位任职要求岗位说明书说明栏岗位目的根据公司业务发展的要求，全面负责公司的承保业务处理。

岗位任职要求岗位说明书说明栏岗位目的根据公司业务发展的要求，全面负责公司的新单受理和初录业务处理。

岗位任职要求岗位说明书说明栏岗位目的根据公司业务发展的要求，全面负责公司的新单二次录入和问题件处理。

岗位任职要求岗位说明书说明栏岗位目的根据公司业务发展的要求，全面负责公司的全部合同缮制工作。

岗位任职要求岗位说明书说明栏岗位目的根据公司业务发展的要求，全面负责公司的重要业务资料的扫描工作。

岗位任职要求岗位说明书说明栏岗位目的根据公司业务发展的要求，全面负责和组织公司的核保业务处理、核保管理。

岗位任职要求岗位说明书岗位目的根据公司业务发展的要求，在授权范围内负责公司个人保单包括寿险、健康险、中介等业务新契约，以及其他与契约有关的核保业务处理，并在综合业务处理系统中按实务及系统流程进行操作处理。