基金从业《基金法律法规》复习题集(第4460篇)

【解析】：
开放式基金的净认购金额=认购金额／(1+认购费率)=30000／(1+1．8％)=29469．55(元)。
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=29474.55
注意题目问的是净认购金额，而不是认购金额。
18.《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括( )。
14.开放式基金的认购分为下列步骤( )。
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购
【答案】：B
【解析】：
知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；
开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤。
15.下列说法正确的是( )。
4.从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》的有关要求，不得( )。
A、将客户备付金用于基金赎回垫支
B、存放备付金
C、使用备付金
D、划转客户备付金
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【知识点】：第22章>第2节>货币市场基金宣传推介的规定
【答案】：A
【解析】：
知识点：理解货币市场基金宣传的要求；
22.商业秘密的特点不包括( )。
A、不为公众所知悉
B、能够带来经济利益
C、被采取保密措施
D、不具有实用性
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【知识点】：第5章>第2节>保守秘密
【答案】：D
【解析】：
商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
知识点：保守秘密
23.不属于契约型私募基金合同必备条款的是( )
A、基金合同的效力、变更、解除与终止
B、当事人及权利义务
C、私募基金份额持有人大会及日常机构
D、利润分配及亏损分担
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【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管
【答案】：D
【解析】：
契约型私募基金合同的必备条款应包括：声明与承诺；②私募基金的基本情况；私募基金的募集；私募基金的成立与备案；私募基金的申购、赎回与转让；当事人及权利义务；私募基金份额持有人大会及日常机构；私募基金份额的登记；私募基金的投资；私募基金的财产；交易及清算交收安排;私募基金财产的估值和会计核算；私募基金的费用与税收；私募基金的收益分配；信息披露与报告；风险揭示；基金合同的效力、变更、解除与终止;私募基金的清算；违约责任；争议的处理；其他事项。D项属于公司型基金章程和合伙协议的条款。
基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中，向投资人提供快速赎回等增值服务的，应当充分揭示增值服务的业务规则，并采取有效方式披露增值服务的内容、范围、权利义务、费用及限制条件等信息，不得片面强调增值服务便利性，不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具
【答案】：B
【解析】：
知识点：掌握基本基金类型及其特点；
货币市场基金不得投资于以下金融工具：
(1)股票；
(2)可转换债券、可交换债券；
(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；
A、公开
B、公平
C、公正
D、公允
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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】：D
【解析】：
公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。
知识点：合规风险及其种类
7.职业关系具有( )的特点。
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第5章>第1节>职业道德
【答案】：C
【解析】：
职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职业内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。
【答案】：C
【解析】：
基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
20.QDII基金募集认购有如下特点( )。
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第16章>第1节>QDII基金份额的认购
【答案】：D
【解析】：
知识点：基金监管的基本原则
10.居民理财的方式包含( )①理财②储蓄③投资④存款
A、①②
B、①③
C、②③
D、③④
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【知识点】：第1章>第1节>金融与居民理财
【答案】：C
【解பைடு நூலகம்】：
居民理财的主要方式是货币储蓄和投资两类。
知识点：金融与居民理财
11.基金所投资的有价证券主要是在( )或银行间市场上公开交易的证券。
(3)QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。
21.( )指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
A、认购
B、申购
C、申请
D、登记
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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购
【答案】：A
【解析】：
认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后的存续期间，投资者申请购买基金份额的行为。
8.以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分( )
A、日常收入
B、居民日常支出和储蓄
C、投资
D、艺术品收藏
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【知识点】：第1章>第1节>金融与居民理财
【答案】：D
【解析】：
现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
知识点：金融与居民理财
9.不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是( )。
6.( )是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A、市场风险
B、合规风险
C、操作风险
D、信用风险
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【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类
【答案】：B
【解析】：
合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金在投资组合中的作用与功能
【答案】：D
【解析】：
知识点：掌握基本基金类型及其特点；
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。由于货币市场基金风险低、流动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能。
知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序：
QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：
(1)发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。
(2)基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。
A、坐享财富增长
B、安心享受成长
C、尽享牛市
D、以上都是
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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
【答案】：D
【解析】：
知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
19.基金监管活动的要素包括( )等。
A、原则、内容、方式、手段
B、目标、原则、方式、手段
C、目标、体制、内容、方式
D、目标、体制、手段、方式
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