2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷201
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****2021年基金从业资格考试《基金法
律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷(含答案)
__________学年第___学期考试类型:(闭卷)考试
考试时间:90 分钟年级专业_____________
学号_____________ 姓名_____________
1、单选题(58分,每题1分)
1. ()是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。
A.创业投资基金
B.天使基金
C.信托投资基金
D.股票基金
答案:A
解析:创业投资基金,是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。
基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管
理等环节,对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律,并提供差异化会员服务。
2. 我国基金监管的目标不包括()。
A.保护市场的公平、效率和透明
B.保证基金管理公司不倒闭
C.规范证券投资基金活动
D.保护投资者的利益
答案:B
解析:基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。
我国基金
监管的目标包括:①保护投资人及相关当事人的合法权益;②规范证
券投资基金活动;③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。
另外,在加强对基金行业和基金市场规范和监管的同时,进一步为我国基金
业发展创造良好的环境,鼓励创新,推动我国基金市场开展公平有序
的竞争,促进证券投资基金和资本市场的健康发展,也是基金监管的
重要目标。
3. 在我国,拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()万元。
A. 2000
B. 10000
C. 1000
D. 5000
答案:B
解析:设立管理公开募集基金的基金管理公司,应当具备下列条件:①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程;②注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本等;③主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩,良好的财务状况和社会信誉,资产规模达到国务院规定的标准,最近3年没有违法记录;
④取得基金从业资格的人员达到法定人数;⑤董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件;⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;⑦有良好的内部治理结构及完善的内部稽核监控制度、风险控制制度;⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
4. 由()向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。
A.基金管理人
B.基金销售机构
C.基金注册登记人
D.基金持有人
答案:A
解析:LOF完成登记托管手续后,由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请,申请在交易所挂牌上市。
基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。
5. ()应保证督察长的独立性。
A.董事会
B.监事会
C.证监会
D.基金管理人
答案:D
解析:基金管理人应保证督察长的独立性。
督察长负责组织指导公司监察稽核工作,履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
6. 下列关于封闭式基金和开放式基金,说法正确的是()。
A.封闭式基金规模不固定
B.开放式基金规模固定
C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易
D.开放式基金交易在投资者之间完成
答案:C
解析:AB两项,封闭式基金的基金份额是固定的,在封闭期限内未经法定程序认可不能增减,开放式基金规模不固定,投资者可随时提出申购或赎回申请,基金份额会随之增加或减少;D项,对于开放式基金,投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请,交易在投资者与基金管理人之间完成。
7. 混合基金的风险______股票基金,预期收益______债券基金。
()
A.低于;高于
B.高于;低于
C.低于;低于
D.高于;高于
答案:A
解析:混合基金的风险低于股票基金,预期收益则要高于债券基金。
它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具,适合较为保守的投资者。
8. 基金销售机构收取增值服务费,不符合要求的是()。
A.统一印制服务协议
B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利
C.增值服务费从申购(认购)资金中扣除
D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构
答案:C
解析:增值服务费应当单独缴纳,不应从申购(认购)资金中扣除。
9. 下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险,说法错误的是()。
A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险
B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上
C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险
D.道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险
答案:C
解析:合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。
虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上,但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识;声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险;道德风险主要是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。
10. 基金管理人的()是基金市场竞争的核心。
A.产品设计
B.投资管理
C.销售环节
D.风险控制
答案:C
解析:基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心,相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户,出现违反相关法律法规和公司规章,为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险,被称为销售合规性风险。
11. ()不属于基金销售结算资金。
A.基金赎回资金
B.基金申购资金
C.基金投资收益
D.基金现金分红
答案:C
解析:基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的,在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。
12. 下列关于基金销售业务信息管理平台的表述,不正确的是()。
A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则
B.后台管理系统直接面对基金投资人
C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能
D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用
答案:B
解析:B项,前台业务系统主要是指直接面对基金投资人,或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统,后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。
13. 价值型股票基金与成长型股票基金相比()。
A.投资风险一样
B.投资风险高低无法比较
C.投资风险相对较低
D.投资风险相对较高
答案:C
解析:根据股票性质的不同,通常可以将股票分为价值型股票与成长
型股票。
价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的
股票,其市盈率、市净率通常较低;成长型股票通常是指收益增长速
度快、未来发展潜力大的股票,其市盈率、市净率通常较高。
14. 基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是()。
A.募集期间对认购费打折
B.根据投资者的风险偏好,推荐适合其投资的基金产品
C.进行基金投资人风险承受能力调查
D.介绍投资人想要了解的基金产品情况
答案:A
解析:基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:①在签订
销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费
项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;
⑤其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。
15. 下列基金类型中投资风险最低的是()。
A.指数基金
B.债券基金
C.股票基金
D.货币市场基金
答案:D
解析:D项,与其他类型基金相比,货币市场基金具有风险低、流动性好的特点,是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具。
16. ()是基金管理人的内部合规管理活动,能把公司可能受到的处罚降到最低。
A.合规审核
B.合规检查
C.合规培训
D.合规投诉处理
答案:A
解析:合规审核是基金管理人的内部合规管理活动,其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。
合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。
17. 督察长发现基金及公司运作中存在问题时,做法不当的是()。
A.应当及时告知公司总经理和相关业务负责人
B.应当提出处理意见和整改建议,并监督整改措施的制定和落实
C.基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的,督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告
D.直接参与实施整改措施
答案:D
解析:除ABC三项外,督察长还应当密切跟踪后续整改措施,并将处理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
18. 将一个市场的全部上市公司按市值大小排名,累计市值占市场总市值()以上的公司为大盘股。
A. 20%
B. 30%
C. 40%
D. 50%
答案:D
解析:依据相对规模进行划分,将一个市场的全部上市公司按市值大小排名,市值排名靠后、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股;市值排名靠前,累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。
19. 2008~2014年属于我国基金业发展的()阶段。
A.萌芽和早期发展时期
B.试点发展阶段
C.行业平稳发展及创新探索阶段
D.行业快速发展阶段
答案:C
解析:我国基金业的发展主要可以划分为以下五个阶段:①萌芽和早
期发展时期(1985~1997年);②试点发展阶段(1998~2002年);③行业快速发展阶段(2003~2007年);④行业平稳发展及
创新探索阶段(2008年~2014年);⑤防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。
20. 与国内股票基金相比,国外股票基金所特有的风险是()。
A.通货膨胀风险
B.汇率风险
C.市场风险
D.利率风险
答案:B
解析:按投资市场分类,股票基金可分为国内股票基金、国外股票基
金与全球股票基金三大类。
国内股票基金以本国股票市场为投资场所,投资风险主要受国内市场的影响。
国外股票基金以非本国的股票市场
为投资场所,由于币制不同,存在一定的汇率风险。
21. ()有权对基金管理人的投资行为进行监督。
A.律师事务所
B.基金托管人
C.基金代理销售机构
D.会计师事务所
答案:B
解析:为了保证基金资产的安全,《证券投资基金法》规定,基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管,从而使基金托管人成为基金的当事人之一。
基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
22. 基金公司业务风险的主要责任人为()。
Ⅰ.董事会
Ⅱ.监事会
Ⅲ.管理层
Ⅳ.相关岗位员工
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:C
解析:业务风险主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的,主要责任人是公司的董事会和管理层。
23. 2013年1月,A基金公司宣传新推出的B基金产品。
3月,监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材
料,且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注
明数据的出处。
对此案例的评析,下列说法错误的是()。
A.基金宣传推介材料,应事先经负责基金销售业务的高级管理人员
和督察长检查,出具合规意见书
B.基金宣传推介材料,应自向公众分发或者发布之日起5个工作日
内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案
C. A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确,
并注明出处
D. A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实,无需注
明出处
答案:D
解析:D项,A基金公司违反了宣传推介材料关于业绩刊登的规范。
按照要求,A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、
准确,并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。
24. 离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额,并将募集的资金投资于()证券市场的
证券投资基金。
A.本国(地区)
B.他国(地区)
C.第三国
D.本国(地区)或第三国
答案:D
解析:根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资
基金;离岸基金是指一国(地区)的证券基金组织在他国(地区)发
售证券投资基金份额,并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国(地区)证券市场的证券投资基金。
25. 从业人员在服务的过程中,不符合客户至上要求的是()。
A.不以财富多寡作为服务标准
B.对师长提供特别服务
C.尊重残疾客户
D.客户利益优先
答案:B
解析:客户至上,是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根
本利益出发。
其基本含义有两点:①客户利益优先;②公平对待客户。
公平对待客户,是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有
客户,不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。
26. 基金管理公司董事会成员由()决定。
A.股东会
B.董事长
C.监事会
D.公司高管
答案:A
解析:董事会是对股东负责的决策机构,其成员由股东会决定。
27. 合规独立性不包括()。
A.部门独立性
B.机制独立性
C.问责独立性
D.产品独立性
答案:D
解析:合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性,其中,合规部
门的独立性最为重要。
28. ()是查处基金违法案件的基础。
A.调查取证
B.日常检查
C.限制交易
D.行政处罚
答案:A
解析:查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一,调查取证是
查处基金违法案件的基础,是进行有效基金监管的保障。
29. 合规管理部门的基本职责不包括()。
A.持续关注法律、规则和准则的最新发展,正确理解法律、规则和
准则的规定及其精神,准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响,及时为高级管理层提供合规建议
B.实施充分且有代表性的压力评估和测试
C.制定并执行风险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实
施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
D.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性,组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南
进行梳理和修订
答案:B
解析:B项,合规管理部门的基本职责之一是实施充分且有代表性的
合规风险评估和测试,包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性
进行测试,询问政策和程序存在的缺陷,并进行相应的调查,合规性
测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序,通过合规风险报告
路线向上报告,以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。
30. 证券交易所属于基金的()。
A.监管机构
B.份额登记机构
C.自律管理机构
D.评价机构
答案:C
解析:证券交易所是基金的自律管理机构之一。
我国的证券交易所是
依法设立的,不以营利为目的,为证券的集中和有组织的交易提供场
所和设施,履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责,实行自
律性管理的法人。
31. 基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向()支付基
金收益。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金发起人
D.基金管理人
答案:A
解析:依据《证券投资基金法》的规定,基金份额持有人享有下列权利:①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依
法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份
额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大
会审议事项行使表决权;⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机
构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑦基金合同约定的其他权利。
公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信
息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况,
有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。
32. 基金监管只有以有效地()为切入点和着力点,才能切实
保护投资人及相关当事人合法权益。
A.保护投资人
B.规范证券投资基金活动
C.促进资本市场的健康发展
D.促进证券投资基金的健康发展
答案:B
解析:规范证券投资基金活动,是保护投资人及相关当事人合法权益
的监管目标的必然要求。
基金监管只有以有效地规范证券投资基金活
动为切入点和着力点,才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。
33. 基金、股票与债券的差异不包括()。
A.投资收益与风险大小不同
B.信息披露程度不同
C.所筹资金的投向不同
D.反映的经济关系不同
答案:B
解析:基金、股票与债券的差异主要表现在:①反映的经济关系不同;
②所筹资金的投向不同;③投资收益与风险大小不同。
B项是基金与
银行储蓄存款的差异。
34. ()原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.独立性
B.健全性
C.相互制约
D.成本效益
答案:C
解析:A项,独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当
保持相对独立,基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
B 项,健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机
构和各级人员,并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。
D项,
成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
基金管
理人是商业组织,当然最关心的是经济效益。
35. 处于下列哪个情形时,LOF份额不得办理跨系统转托管?()
A.分红派息前R-2日至R日(R日为权益登记日)的LOF份额
B.分红派息前R-5日至R-3日(R日为权益登记日)的LOF份额
C.未处于冻结状态的LOF份额
D.未处于质押状态的LOF份额
答案:A
解析:处于下列情形之一的LOF份额不得办理跨系统转托管:①分红
派息前R-2日至R日(R日为权益登记日)的LOF份额;②处于质押、冻结状态的LOF份额。
此外,对于处于募集期内或封闭期内的LOF份额进行跨系统转托管虽没有明确规定禁止,但一般的运作方式
均为在封闭期结束后再开通跨系统转托管。
36. 基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前()
日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
A. 45
B. 30
C. 10
D. 15
答案:B
解析:根据《证券投资基金法》,当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集的时候,代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。
此时,该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
37. (),“中国概念基金”相继推出。
A. 20世纪90年代末期
B. 20世纪60年代以后
C. 20世纪80年代末期
D. 20世纪40年代以后
答案:C
解析:在20世纪80年代末,一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出,这些“中国概念基金”一般均是由国外及我国香港等地基金管理机构单独或者与境内机构联合设立,投资于在香港上市的内地企业或者中国内地企业的股票。
38. 下列关于道德与法律的说法,正确的是()。
A.表现形式不同
B.内容结构相同
C.调整范围相同
D.调整手段相同
答案:A
解析:B项,道德与法律内容结构不同,法律以权利义务为内容,要求权利义务对等,而道德一般只以义务为内容,并不要求有对等的权利;C项,道德与法律调整范围不同,一般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛;D项,道德与法律调整手段不同,法律主要依靠国家强制力保证实施,而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。
39. 一般认为,世界上第一只开放式投资基金是()。
A.苏格兰美国投资信托
B.马萨诸塞投资信托基金
C.海外及殖民地政府信托
D.马萨诸塞金融服务公司
答案:B
解析:1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
40. 不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形不包括()。
A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪,被判处刑罚的
B.个人所负债务数额较大,到期已清偿的
C.个人所负债务数额较大,到期未清偿的
D.因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员
答案:B
解析:依据《证券投资基金法》的规定,有下列情形之一的,不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员:①因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪,被判处刑罚的;②对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员,自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的;③个人所负债务数额较大,到期未清偿的;④因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员;⑤因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员;
⑥法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。
41. 关于基金依法披露的信息对投资者的价值判断,表述不正确的是()。
A.可以评价基金经理的管理水平
B.及时了解基金投资的所有具体品种。