2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1096

****2021年基金从业资格考试《基金法
律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试
考试时间：90 分钟年级专业_____________
学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（49分，每题1分）
1. 基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（）。

A．取消其基金托管资格
B．终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人
C．责令更换其基金托管部门的高级管理人员
D．限制其业务活动
答案：D
解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银保监会应当责令其改正；逾期未改正，或者其行为严重影响所托管基金的稳健运行、损害基金份额持有人利
益的，上述金融监管机构可以区别情形，对其采取下列措施：①限制业务活动，责令暂停办理新的基金托管业务。

②责令更换负有责任的专门基金托管部门的高级管理人员。

2. 基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作是（）。

A．公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限
B．公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚
C．公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作
D．公正客观的检查并提出处理建议
答案：D
解析：合规管理部门依据国家及有关部门的法律法规、公司章程、基金合同和公司内部管理制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和方法，对行为对象进行公正客观的检查监督并提出处理建议。

3. 先生收到一笔10万的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能力为其提供投资建议、推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。

根据以上资料，回答32～34题。

A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：基金销售人员基本行为规范规定，基金销售人员在向投资者推
介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。

基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证
券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者提供“投资人权益须知”；
③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；
④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

4. 下列不符合基金从业人员的“忠诚尽责”道德规范要求的是
（）。

A．依据所在公司要求，不公开发表与公司投资策略不同的言论
B．路演时不对所在公司及行业进行随意评论，谨慎发言
C．认真谨慎撰写调研报告
D．公募基金经理利用业余时间为一私募基金管理公司提供咨询服务答案：D
解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业
道德规范。

忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所
在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。

尽责，是指基金从
业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，勤勉履行岗位职责。

D项，公募基金经理没有遵循竞业禁止规则，不
符合忠诚尽责规范的要求。

5. 关于基金托管人职责终止，下列符合法律规定的做法是（）。

A．原来的基金托管人本着对基金份额持有人有利的原则，将托管职
责委托给其他符合托管人条件的托管人
B．基金财产超过2亿元时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，基金财产不到2亿元的，可以不进行审计
C．中国证监会直接指定符合托管人条件的托管人，并由基金管理人
公告后生效
D．基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人
答案：D
解析：AC两项，新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。

基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业
务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管
人或者临时基金托管人应当及时接收。

B项，基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果
予以公告，同时报中国证监会备案。

D项，基金托管人职责终止的，
基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

6. 下列关于申请注册基金销售业务资格应当具备的条件，说法错误
的是（）。

A．销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求
B．财务状况良好，运作规范稳定
C．制定了完善的资金清算流程、业务流程
D．有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
答案：A
解析：申请注册基金销售业务资格应当具备下列条件：①具有健全的
治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；②财
务状况良好，运作规范稳定；③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；④有安全、高效的办理基金发售、申购和
赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理
平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证
券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家
规定的标准；⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监
会对基金销售结算资金管理的有关要求；⑥有评价基金投资人风险承
受能力和基金产品风险等级的方法体系；⑦制定了完善的业务流程、
销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中
国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；⑧有符合法律法规要
求的反洗钱内部控制制度；⑨中国证监会规定的其他条件。

7. 在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括（）。

A．基金的历史规模和持仓比例
B．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
C．基金托管人的资本金规模
D．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
答案：C
解析：基金产品风险评价应当至少依据下列四个因素：①基金招募说
明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，②基金的历史规模和
持仓比例，③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，④基金成
立以来有无违规行为发生。

同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

8. 下列不属于基金合同特别约定事项的是（）。

A．基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
B．基金当事人的权利义务
C．基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则
D．基金发售、交易、申购、赎回的相关安排
答案：D
解析：基金合同所包含的重要信息包括：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金合同特别约定的事项，具体包括：a．基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；b．基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；c．基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

D项，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排是基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。

9. 开放式基金合同生效需满足的条件是（）。

A．募集份额总额不少于5亿份，基金募集金额不少于5亿元人民币 B．募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币 C．募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币 D．募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币答案：D
解析：开放式基金合同生效需满足募集份额总额不少于2亿份，基金
募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

10. 关于基金管理人的内部授权控制，下列说法错误的是（）。

A．应建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行
B．重大业务授权应当明确授权内容和时效
C．公司员工应当在授权范围内行使职责，管理层因责任重大可在特
定情况下突破授权范围
D．授权要适当，对已不适用的授权应及时修改或取消授权
答案：C
解析：授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内
容包括：①股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各
自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。

②公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使
相应的职责。

③公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当
明确授权内容和时效。

④公司授权要适当，对已获授权的部门和人员
应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消
授权。

11. 基金从业人员的下列行为中，不符合专业审慎职业道德规范要
求的是（）。

Ⅰ．王某发现同事购买股票但未按公司规定进行事前申报，王某未向
公司报告
Ⅱ．张某向风险承受能力低的客户主动推荐超越其风险承受能力的高
风险基金
Ⅲ．刘某将其他公司的研究报告直接作为自己的研究报告提交给公司Ⅳ．李某利用职务便利为自己牟取非法利益
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：审慎开展职业活动的要求包括：①基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。

②基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。

Ⅰ项违反了守法合规的职业道德要求。

Ⅳ项违反了忠诚尽责的职业道德要求。

12. ETF的建仓期应不超过（）个月。

A． 1
B． 3
C． 2
D． 6
答案：B
解析：基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。

ETF建仓期不超过3个月。

13. 基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（）。

A．境外投资顾问主要负责人家庭背景
B．境外托管人托管资产规模
C．境外托管人办公地址
D．境外投资顾问成立时间
答案：A
解析：基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等。

14. 关于开放式基金的申购和赎回，以下表述错误的是（）。

A．开放式基金的申购是指在基金募集期内投资者购买基金份额的行为
B．开放式基金的申购和赎回，可以通过基金管理人的直销中心或基金销售代理人的代销网点进行
C．开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回基金份额持有人所持有的开放式基金份额的行为
D．在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请
答案：A
解析：在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。

投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

15. 下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是
（）。

A．基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
B．基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益
C．当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先
D．基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
答案：B
解析：B项，依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。

公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。

16. 公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。

A．风险准备金
B．银行贷款
C．基金资产
D．固有财产
答案：A
解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。

公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。

17. 关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。

A．《中华人民共和国证券投资基金法》详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责
B．中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理
C．基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员
D．中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构
答案：D
解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人，不属于政府监管机构。

基金管理人、基金托管人和基金服务机构，应当依法成立基金业协会，进行行业自律，协调行业关系，提供行业
服务，促进行业发展。

18. 甲在担任基金管理公司基金经理期间，将其管理的基金的前20
只重仓股的明细信息告知另一基金管理公司的基金经理乙。

基金经理
乙没有经过充分调查研究，就在这20只股票中挑选了10只在自己管
理的基金中重仓买入。

就上述行为，下列说法错误的是（）。

A．甲违反了保守秘密的职业道德规范要求
B．乙因甲基金经理重仓持有才买入，符合专业审慎职业道德规范要
求
C．甲对自己所在机构没有忠诚尽责
D．乙的行为属于利用未公开信息进行投资决策
答案：B
解析：专业审慎原则要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调
查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。

乙未经过充分调查，盲目跟随基金经理甲，未保持独立性与客观性。

19. 关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是（）。

A．对证券市场进行动态跟踪与深入分析
B．集中资金，有利于发挥资金的规模优势
C．集中资金投资几种股票，以获得超额收益
D．使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务
答案：C
解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。

通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

基金由基金管理人进行投资管理和运作。

基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。

将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。

20. 私募基金的投资范围可包括（）。

Ⅰ．公司股票
Ⅱ．债券
Ⅲ．基金份额
Ⅳ．期货
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：B
解析：与公开募集基金的投资范围相比，非公开募集基金的投资范围更加宽泛。

依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

21. 关于私募基金投资者投资冷静期的规定，下列表述错误的是（）。

A．基金合同应约定设置不少于24小时的投资冷静期
B．私募股权投资基金和创业投资基金可以自行约定投资冷静期
C．在冷静期内募集机构人员需与投资者进行回访确认
D．私募证券投资基金冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购款项后计算
答案：C
解析：C项，基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。

22. 下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（）。

A．是一项专业性很强的服务
B．要保持长时间的持续的服务来满足客户需求
C．在服务时必须遵守相关业务规则
D．重点展示公司的投资业绩
答案：D
解析：基金客户服务具有以下四个特点：①专业性。

基金客户服务是一项专业性很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。

②规范性。

在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。

③持续性。

客户到销售机构购买基金份额不是一次简单的买卖行为，销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求。

④时效性。

基金产品时效性的特点决定了其客户服务的时效性。

23. 基金销售合规性风险管理的主要措施包括（）。

Ⅰ．对宣传推介材料进行合规审查
Ⅱ．严格选择合作的销售机构
Ⅲ．严格遵守投资适当性管理的法规要求
Ⅳ．制定适当的销售政策和监督措施
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅰ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》等规定，销售合规性风险管理主要措施包括：①对宣传推介材料进行合规审核。

②对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构。

③制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。

要严格遵守投资者适当性管理
的法规要求，在销售基金产品和服务过程中，充分了解客户的情况，根据客户的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品和服务，确保将适当的产品、服务提供给适合的客户，不得欺诈客户。

④加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。

24. 以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。

Ⅰ.信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载Ⅱ.承诺收益
Ⅲ.对货币基金低风险的评估
Ⅳ.登载其他组织的推荐性文字
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

25. 关于基金公司管理层应履行的风险管理职责，以下表述正确的是（）。

A．确定公司风险管理总体目标
B．组织各职能部门、各业务单元开展风险管理工作
C．制定公司风险管理战略
D．批准公司基本风险管理制度
答案：B
解析：公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理
职责是：①根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略，整体
风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行；②在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评
估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告
程序；根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组
织实施风险解决方案；③组织各职能部门和各业务单元开展风险管理
工作；向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。

ACD三项属于董事会的风险管理职责。

26. 岗前、岗位职业道德教育是开展基金职业道德教育的重要途径。

某基金公司开展的下列工作中，属于岗前、岗位职业道德教育的是（）。

Ⅰ．在新员工任职前开展员工合规培训
Ⅱ．每年对员工开展违规背信案例的警示培训
Ⅲ．建立职业道德模范员工表彰制度
Ⅳ．将职业道德践行情况纳入员工考评权重
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：基金职业道德教育要与基金市场以及基金实践活动的环境结合
起来，既要有正面事例的引导，也要有反面案例的警示，坚持宣传正
面典型与剖析反面典型相结合。

Ⅱ项属于树立基金职业道德典型的内容。

27. 关于基金销售适用性的规范目的，以下表述错误的是（）。

A．根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品
B．禁止公募基金投资人购买风险等级高于其风险承受能力的产品
C．把合适的产品卖给合适的基金投资人
D．降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险
答案：B
解析：B项，基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于
其风险承受能力的产品或者服务，若特别警示后投资人坚持要购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

28. 下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（）。

A．目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金
B．封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变
C．收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标
D．混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下
限
答案：A。