银行总行金融市场部会议演讲：深化银行理财和信托公司的业务合作幻灯片PPT
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银行总行金融市场部会议 演讲：深化银行理财和信 托公司的业务合作幻灯片
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演讲报告提纲
一、工商银行理财业务发展概况 二、我行理财与信托公司合作领域 三、我行理财对信托业务准入的标准 四、目前我行理财对贷款类信托项目准入要求 五、我行理财开展信托业务基本流程 六、我行理财与信托合作展望
❖业务发展目标：近期目标-理财资产管理规模达到2000亿元；中期 目标是使理财资产管理规模达到1万亿元。
二、我行理财与信托公司合作领域
目前，我行理财已与多家有影响力的信托公司在信托贷款业务领域展 开了深入的合作。截至12月初，我行理财资金已投资贷款类信托规模 达129亿元。按照我行理财业务发展规划，我行理财资金将横跨货币 市场、资本市场和产业创投等多市场，进行投资运作，同信托公司的 合作范围从信托贷款逐渐扩展至权益类信托、信贷资产回购、资产证 券化（ABS和MBS）、资本市场（包括打新股理财产品、基金投资和 股票投资）、衍生产品市场和产业创投投资等。
演讲报告
我行理财信托公司准入标准：按照我行开展信托业务的有关制度政 策规定和操作规程，我行已制定信托公司准入资格认定机制，进入我 行信托公司合作名单的才与之开展业务合作。信托公司选择标准：在 已公布2005年度公司年报的信托公司中，选择总体综合排名位列前 二十位；优选创新试点信托公司；连续三年赢利；自营资产和信托资 产不良率严格控制在优良水平；无未能兑付信托产品。
六、我行理财与信托合作展望
银行理财与信托合作展望：基于信托制度基础的银行理财与信托有着 天然的合作基础,双方的合作可以充分依靠商业银行网络渠道优势、丰 富的客户资源、良好的风险控制机制以及信托公司金融百货公司混业 平台优势、专业优势。银行理财的支持可以为信托的创新发展提供前 所未有的发展空间，为信托发展面临的法律上200份限制、异地分支 机构开立限制、规模发展瓶颈限制、业务结构转型限制等提供了拓宽 的机遇。
四、我行理财对贷款类信托项目准入要求
我行理财信托项目准入标准：按照我行有关信托项目投资指引的 要求，信托项目投资选择严格按照指引中的投资标准和投资限制来 执行：一、信托投资项目必须符合国家产业政策、我行行业信贷指 导意见；二、信托项目必须设有对本金和收益提供担保的独立、连 带责任第三方担保，目前我行要求担保方为政策性银行、四大国有 商业银行、全国性股份制商业银行或国资委直属的国有大型企业集 团；三、信托项目投资收益率符合我行理财业务要求；四、与我行 建立信贷关系的用款企业信用等级在A（含）以上，未与我行建立 信贷关系的用款企业信用等级比照要求在A+（含）以上；五、信 托资金必须在我行设立托管，信托资产优先在我行托管。
五、我行理财开展信托业务基本流程
我行理财信托业务开展流程：我行理财业务的发展严格按照“制度政 策和流程先行”原则，按照前述指引中的要求，目前信托项目投资的 基本流程包括信托项目初选、初审和终审三个环节阶段。每个环节阶 段都明确了严格的选审标准和程序，做到各个环节阶段有序进行、衔 接紧密，达到高效完成投资的目标。
一、工商银行理财业务发展概况
我行理财业务规模迅猛发展、业务创新始终居于市场同业领先水平
❖业务规模：截至今年12月，我行已发行 “稳得利” 、“珠联币合 ”、代客境外理财（QDII）和“工行债市通”四大类理财产品，49个 期次品种，累计发行量达814.67亿元，理财业务市场占有率稳居前列 ；
❖业务创新：积极拓展产品研发、设计，不断完善优化产品线；开拓 投资渠道和范围，多样化投资组合；优化研发设计运作模式，采用自 主研发与外部引进相结合模式；率先与战略合作者联合推出并成功运 作结构性理财产品；首家为客户提供理财产品流动性选择；率先将信 托计划纳入理财产品的投资组合；
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一、工商银行理财业务发展概况 二、我行理财与信托公司合作领域 三、我行理财对信托业务准入的标准 四、目前我行理财对贷款类信托项目准入要求 五、我行理财开展信托业务基本流程 六、我行理财与信托合作展望
❖业务发展目标：近期目标-理财资产管理规模达到2000亿元；中期 目标是使理财资产管理规模达到1万亿元。
二、我行理财与信托公司合作领域
目前，我行理财已与多家有影响力的信托公司在信托贷款业务领域展 开了深入的合作。截至12月初，我行理财资金已投资贷款类信托规模 达129亿元。按照我行理财业务发展规划，我行理财资金将横跨货币 市场、资本市场和产业创投等多市场，进行投资运作，同信托公司的 合作范围从信托贷款逐渐扩展至权益类信托、信贷资产回购、资产证 券化（ABS和MBS）、资本市场（包括打新股理财产品、基金投资和 股票投资）、衍生产品市场和产业创投投资等。
演讲报告
我行理财信托公司准入标准：按照我行开展信托业务的有关制度政 策规定和操作规程，我行已制定信托公司准入资格认定机制，进入我 行信托公司合作名单的才与之开展业务合作。信托公司选择标准：在 已公布2005年度公司年报的信托公司中，选择总体综合排名位列前 二十位；优选创新试点信托公司；连续三年赢利；自营资产和信托资 产不良率严格控制在优良水平；无未能兑付信托产品。
六、我行理财与信托合作展望
银行理财与信托合作展望：基于信托制度基础的银行理财与信托有着 天然的合作基础,双方的合作可以充分依靠商业银行网络渠道优势、丰 富的客户资源、良好的风险控制机制以及信托公司金融百货公司混业 平台优势、专业优势。银行理财的支持可以为信托的创新发展提供前 所未有的发展空间，为信托发展面临的法律上200份限制、异地分支 机构开立限制、规模发展瓶颈限制、业务结构转型限制等提供了拓宽 的机遇。
四、我行理财对贷款类信托项目准入要求
我行理财信托项目准入标准：按照我行有关信托项目投资指引的 要求，信托项目投资选择严格按照指引中的投资标准和投资限制来 执行：一、信托投资项目必须符合国家产业政策、我行行业信贷指 导意见；二、信托项目必须设有对本金和收益提供担保的独立、连 带责任第三方担保，目前我行要求担保方为政策性银行、四大国有 商业银行、全国性股份制商业银行或国资委直属的国有大型企业集 团；三、信托项目投资收益率符合我行理财业务要求；四、与我行 建立信贷关系的用款企业信用等级在A（含）以上，未与我行建立 信贷关系的用款企业信用等级比照要求在A+（含）以上；五、信 托资金必须在我行设立托管，信托资产优先在我行托管。
五、我行理财开展信托业务基本流程
我行理财信托业务开展流程：我行理财业务的发展严格按照“制度政 策和流程先行”原则，按照前述指引中的要求，目前信托项目投资的 基本流程包括信托项目初选、初审和终审三个环节阶段。每个环节阶 段都明确了严格的选审标准和程序，做到各个环节阶段有序进行、衔 接紧密，达到高效完成投资的目标。
一、工商银行理财业务发展概况
我行理财业务规模迅猛发展、业务创新始终居于市场同业领先水平
❖业务规模：截至今年12月，我行已发行 “稳得利” 、“珠联币合 ”、代客境外理财（QDII）和“工行债市通”四大类理财产品，49个 期次品种，累计发行量达814.67亿元，理财业务市场占有率稳居前列 ；
❖业务创新：积极拓展产品研发、设计，不断完善优化产品线；开拓 投资渠道和范围，多样化投资组合；优化研发设计运作模式，采用自 主研发与外部引进相结合模式；率先与战略合作者联合推出并成功运 作结构性理财产品；首家为客户提供理财产品流动性选择；率先将信 托计划纳入理财产品的投资组合；