XX小额贷款公司筹建工作方案

XX小额贷款公司筹建工作方案小额贷款股分
筹建工作方案
前言
出资人经充分调查研究，在形成项目可行性研究报告的基础上，依照《XX省小额贷款公司试点暂行治理方法》、《XX市小额贷款公司试点暂行治理方法》的相关规定和要求，召开出资人大会。

经出资人大会决议，同意出资设立XX小额贷款股分（以下简称“XX小额贷款公司”），同时成立筹备工作组负责筹建工作。

经出资人会议讨论、研究决定，形成如下筹建工作方案：
一、拟设项目筹建工作组织
出资人成立筹备工作小组，负责项目筹建组织领导工作。

二、筹备组由以下人员组成：
筹备组成员：
组长：
副组长：
成员：
三、筹备组职责：
一、负责组织起草并联系各出资人签署有关协议与提供相关文件资料；
二、就XX小额贷款公司设立等一切事宜负责向相关部门申报，请求批准；
3、筹建计划核准后负责落实募股出资工作，并包管及时缴纳股金到指定验资账户；
4、筹备XX小额贷款公司第一届股东会议，向大会推荐董事会、监事会成员候选人员；
五、选择营业场所和提出开业必备的设施购买打算；
六、依据法律法规文件规定应当履行的其他职责。

四、拟设项目名称、注册地、业务范围及经营宗旨
一、称号：XX小额贷款股分
二、注册地：XX市XX区
3、业务范围：办理各项小额贷款等金融业务，小企业财务、治理顾问和咨询等效劳业务，和经监督治理机构批准的其他业务。

4、经营宗旨：以平安性、流动性、效益性为经营原那么，以效劳“三农”和中小企业及区域经济为经营方向，坚持审慎经
营，实行自主经营、自我约束、自我进展、自担风险经营方针。

五、拟设项目注册资本及股本结构
拟设XX小额贷款公司的注册资本为人民币2亿元。

申报发起单位和企业法人共个，其中发起单位为XXXXX公司，出资9800万元，占总股本的49%，为最大出资人；法人企业个,出资万元,占总股本的%,自然人个，出资万元，占总股本的%，具体情形见下表：
XX小额贷款股分股权结构表（图表一）：
发起人（出资人）名称认购金额股份比例
（万元）
合计
六、公司治理架构
XX小额贷款公司依照《中华人民共和国公司法》的大体要求，依照现代企业法人治理结构的要求，制订出公司治理架构，成立决策、执行、监督相制衡，鼓励和约束相结合的经营机制，保障公司高效、平安、稳健运行。

9,800
20,000
（%）
30
100
货币资金
出资方式
XX小额贷款公司治理结构图（图表二）：
（一）股东和股东会议方案
一、股东
xx小额贷款股分股东为依法持有xx小额贷款股分股分的法人和自然人。

股东按其所持有的股分享有对等权利，并承担相应的义务。

二、股东的权利和义务
股东享有以下权利：股东参加或委派代理人参加股东会议，行使表决权；对xx小额贷款股分的经营行为进行监督，提出建议和质询；享有股分分红和参与其他形式利益分派的权利；依照国家法律、法规和行政规章的规定转让股分和优先认购股分；xx小额贷款股分终止或清算后依法参加剩余财产的分派；国家法律法规和行政规章规定的其他权利。

股东应承担以下义务：承认并遵守xx小额贷款股分章程；依其所认购的股分数缴纳股金；以所持股分为限对xx小额贷款股分承担风险责任；保护xx小额贷款股分的利益和誉，支
持xx小额贷款股分的合法经营；服从和履行股东代表大会决议；当法人股东的法定代表人、公司名称、营业地址、经营范围、隶属关系及其他重大事项发生变更时，和公司解散、被撤销或与其他公司归并、被其他公司兼并时，法人股东应提早30天书面通知xx小额贷款股分；国家法律法规和行政规章规定应承担的其他义务。

3、股东会议
股东大会行使以下职权：制定和修改xx小额贷款股分的章程；审议通过股东会议事规那么；选举（改换）董（监）事，决定有关董（监）事的报酬事项；审议批准董事会的工作报告；审议、批准xx小额贷款股分的进展计划，决定xx小额贷款股分的经营方针和投资打算；审议批准xx小额贷款股分的年度财务预算、决算方案、利润分派方案和亏损弥补方案；对xx 小额贷款股分注册资本的变更作出决议；对xx小额贷款股分的归并、分立、解散和清算等事项作出决议；决定其他重大事项。

股东会议实行律师见证制度，并由律师出具法律意见书。

股东会会议记录、股东会决议等文件报当地小额贷款公司羁系机构备案。

（二）董事会计划
一、董事和董事会
xx小额贷款股分拟设董事--人，由股东会议通过尺度的推举行法与公布的步伐推举产生。

由熟悉国度经济、金融政策法规、具有较高社会声誉的人士担任。

董事每届任期3年，可连选连任。

董事在任期届满以条件出告退的，应向董事会提交书面告退报告。

董事在任期届满以前，股东会议不得无端消除其董事职务。

董事会对股东会议负责，行使以下职权：负责召集股东会议，并向股东会议报告工作；执行股东会议决议；制定xx小额贷款股分经营计划和投资计划；制定xx小额贷款股分的年度预算计划、决算计划、利润分派计划和补偿亏损计划；制定xx小额贷款股分增长或减少注册资本的计划；决定xx小额贷款股分内部治理机构的设置；制定xx小额贷款股分的大体治理制度；聘用和解聘xx小额贷款股分的总带领，依照总带领提名，聘用或解聘总带领股分副带领、财务和审计（稽核）负责人，并决定其报酬；拟定总带领股分归并、分立、解散的计划；章程规定及股东会议授予的其他职权。

董事长行使以下职权：主持股东会议，召集主持董事会会议；检查董事会决议的实施情形，并向董事会报告；签署总领
导股权证书和签发董事会决议；行使法定代表人的职权；在董事会闭会期间行使由董事会授权的部份职权。

董事会在聘用期限内解除行长职务，应及时告知银行业监管机构，并作出书面说明。

二、监事和监事会
为保护XXXXX公司（以下简称本公司）、股东及职工的合法权益，完善本行内部监督机制，本行成立监事会行使监督治理职责。

本行监事会是本行的内部监督机构，其工作报告由本行股东会审议批准。

本行监事会由xx名监事组成，监事会设主席一人，监事每届任期3年，可连选连任。

监事在任期届满以前提出辞职的，应向监事会提交书面辞职报告。

监事在任期届满以前，股东会议不得无端解除其监事职务。

监事长每届任期3年，可连选连任，离任时须进行离任审计。

监事会会议由监事长召集和掌管。

监事长因故不克不及履行职务时，可委托一位监事召集和掌管。

监事会每一年度至少召开一次会议，监事能够提议召开临时监事会会议。

监事会决议表决实行一人一票，经对折以上监事通过。

监事会应当对所议事项的决定作会议记录，出席会议的监事应当在会议记录上签名。

监事会会议的召集，应在会议召开前三日告诉各监事；
但遇紧急情形时，可临时召集。

告诉应以书面形式进行，并载明召集事由、会议时刻、会议地址。

监事会行使以下职权：搜检本行财务；对董事、初级治理人员执行本行职务的行为进行监督，对违背法律、行政法规、本行章程或股东会决议的董事、初级治理人员提出免职的建议；当董事、初级治理人员的行为损害本行的好处时，要求董事、初级治理人员予以纠正；提议召开临时股东会会议；向股东会会议提出提案；依照公司法第一百五十二条的规定，对董事、初级治理人员提告状讼；本行章程规定的其他职权。

监事会必需对本行履行以下义务：遵守国家法律、行政法规和本行章程；对本行承担不得逾越权限的义务；监事不得从事损害本行利益的活动。

3、经营治理层
XXXXX公司设总领导1名，副总领导2名。

总领导人选由董事长提名，副总领导由总领导提名，报金融局任职资格审查通事后，由董事会聘用，履行职责。

总领导，副总领导任期
3年，能够连任。

总领导，副总领导离任时，须同意离任审计。

经营治理层下设贷款审批委员会、财务治理委员会。

贷款审批委员会职责：提议并起草XXXXX的有关贷业务规章和方法初稿；检查、监督XXXXX公司及分支机构的
各项贷款审查工作的开展情形；审查XXXXX限公司及分支机构大体客户资品级和授额度、审查XXXXX公司及分支机构提交的各项目贷款、单据贴现、资金拆借或其他授许诺文件等；审议授业务和贷款审查工作中的其他问题；指导本公司贷工作，负责本公司贷治理；监督和标准本公司的贷操作和运行流程；提出辅导和培训贷工作人员的打算。

财务治理委员会职责：提交XXXXX公司财务打算、年度财务预算和决算方案初稿；审定XXXXX公司固定资产的购建及处置意见；审定XXXXX公司及所辖电子化项目投资预算方案；审核XXXXX公司投资方案、利润分派方案及弥补亏损方案，并提交股东大会讨论通过；审核XXXXX公司财务治理方案和费用审批权限；审查XXXXX公司其他应收（付）款的列支标准和范围的制定；检查财务部门对财务审批有关决议的执行情形；制订财务审批内部大体治理制度；行使其他财务职能，和在职权范围内对下级财务审批小组授权。

总领导对董事会负责，总领导行使以下职权：提请董事会聘用或解聘副总领导、财务和审计（稽核）负责人等高级治理层成员；聘用或解聘除应由董事会聘用或解聘之外XXXXX 公司内部各职能部门及分支机构负责人；代表经营治理层向董事会提交经营打算和投资方案，经董事会批准后组织实施；组
织实施董事会决议，负责XXXXX公司业务经营活动，授权高级治理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动；在XXXXX公司发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急方法，并当即向银行业监督治理机构等部门和董事会报告；其他法律、法规、规章规定应由行长行使的职权；XXXXX公司董事会授予的其他职权。

总带领每一年同意董事会的专项审计，审计结果向董事会和股东大会报告。

总带领、副总带领超过董事会授权范围或违背法律、法规或章程作出经营决策，致使XXXXX公司蒙受严肃损失的，参与决策的总带领、副总带领应承担相应责任。

七、要紧治理制度的起草
依照现代金融企业经营治理标准，达到鼓励约束机制的科学性、经营治理的标准化、法人治理结构的制度化的要求，切实成立决策、执行、监督相制衡，鼓励与约束相结合的经营机制，使成立后的XXXXX公司能更好地坚持为“三农”效劳的方向，成为治理科学、经营灵活、风险可控、踊跃效劳地址经济的地址富民银行，特制定和修订相关治理制度，要紧包括：（一）法人治理结构类：《XXXXX公司股东会议、董事会、监事会议事规那么》；
（二）综合治理类：《XXXXX公司治理层会议议事规那末》；《XXXXX公司档案治理方法》；《XXXXX公司公函处置治理方法》；
（三）财会、贷、风险治理类：《XXXXX公司财务治理实施方法》；《XXXXX公司贷款操作规程》；《XXXXX公司授治理方法》；
（四）纪检监察、稽核、捍卫类：《XXXXX公司内部审计工作规定》；《XXXXX公司平安捍卫工作治理方法》；
（五）组织、人事薪酬类：《XXXXX公司员工治理暂行规定》；《XXXXX公司薪酬治理方法》；《XXXXX公司员工招聘暂行规定》。

七、筹建步骤和时刻安排
（一）预备时期。

在3月29日成立筹备工作小组基础上,依据银监会关于组建小额贷款公司的有关要求，筹备工作小组负责组建XXXXX公司的各项预备工作，并作为XXXXX公司的筹建和开业申请人。

起草并签定发起人协议，制定筹建方案，提出可行性分析报告，开展股本收缴、验资，提交筹建申请等。

预备时期工作于2020年8月15日前完成。

（二）筹建时期。

一是起草XXXXX公司章程草案和要紧治理制度；二是落实股本金召募计划，筹集股本并完成验资
工作；三是筹备工作组协商举荐董事长人选；四是初级治理人员报金融局审核；五是召开辟建大会，审议通过筹建报告、章程草案、业务进展计划、要紧治理制度，推举产生董事等；六是召开董事会，推举产生董事长；聘用总带领、副总带领、财务负责人、贷负责人；七是制定分支机构的设置及调整计划；八是上报开业申请及相关材料。

（三）开业时期。

按核准的筹建计划抓好落实，做好开业预备。

一是依照小额贷款公司的要求，以尺度为原那末，制定治理制度，完善内控系统；二是明确董、监事会及经营班子职责合作，明确董（监）事会成员、经营班子、内部职能部分合作及职责，落实经营责任；三是制定引入人材、初级治理人员及员工培训计划，制定对外合作进展的计划；四是制定防范化解风险计划，制定资本充沛率治理方法，成立内部操纵与考核机制；五是办理市场准入的相关手续，领取营业执照，12月31日前举行开业仪式。